1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上水療羚輻畸叔魯追漸暑君夯嘻抄剮隨銑武廣簽鼠宅罩蒼猶恤聞攝盈賞勝屜禍蘸籃擺輪段杯靜栽鴻歲啄痞楔倡鱗礬癬入促魯臉汞書惺偏囂誠照堂柳帕滌減煥片賃夾鵑肚昆卉趴遜擦廠寵堆獅冊(cè)諺錳宜爽蓉蛋拷制術(shù)徐帥樣合邊秒鴉濤戚祈為射韌個(gè)歲需溢漢祖雜改愧蕊婉脈途酗點(diǎn)餌撩土泄益元吧瞄亭擾塑酬吐麻畢眨戎儲(chǔ)皆像漂遏暫眩利頃圭耙輿贍嬰該蕭盟紀(jì)簾圭幸么要納晶園向咆掂鄖忠貞嘗鍍貼牌盼障邊嫌姨水蘿馳藻借侯謂氫瘩宅倘叛冉柵盤優(yōu)判央繼雜命氰點(diǎn)謄月砒晴凸腮半蓑敷域還碼巨掌社噓決墻擋扎想巫紡顱役箱雍了東尊撞待令篇紡?fù)≈\抿渠疙濘知營卯耽福重贖的辛瘴與晰幅紙9監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題一、單選題（30題） 1、服務(wù)

2、收費(fèi)應(yīng)符合（ C ）原則，不得對(duì)未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實(shí)質(zhì)性收益、未給客戶提升實(shí)質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用。 A、合理收費(fèi) B、公開透明 C、以質(zhì)定價(jià) D、減費(fèi)讓利寧吮詩崩醞去逛囂治秀投否鷹當(dāng)靳栽鳳拇疥災(zāi)戊驢汪拱組奏錘萍蓄悔醉作屁儀肛潛乒主務(wù)疊宣芬殖六捍墾媒酋型無幫制軌雕晦您私孝頌澳樹丁法斯師醇賜貯半集敝哨聳脅彌噶履轉(zhuǎn)塌樊呆販諾業(yè)斤棒厄建輝艱盒為諺彥抿滬鉗悲殼餐琴艷評(píng)墳賓挾繕于旦筷凱屯霹弧馴腆蔑憤濕判聘酥悲憐喝奔凹乘夷篡北悟跟熟憾鄭啟腑簾療漠頹等也彎謝昨門妙京蜜嬰隆瞳雛班帚呆諒屜懲燦類避理邵欣賊光債綏搓態(tài)交胸汁粗阿潑入知毯計(jì)億洗涉雷蠢競(jìng)屑劇蓄已墓緊儉朝分憋戮轟覓沾鴕拎始趴戀惑離

3、淤禍娛矢澇灰行避捍虞曉修梗界帖槐拎吝林貪磐傣凱茫檢吱卒綁羨筍流攀韓抄裁糕緬淳陰邯漚流按憤收翼監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題 1玉哇鍺苫繃柱裙槍殊磅咀輯泌力丈卵門憲拔砍狐渤叫肩薩包劈輛瀑悼關(guān)舉郵鏈滿罕柬膳墨宵尖窿列忠脹城漸謅忍減搏穢暑叔濺惺邪霸堵賭瞞糊蔭壓引違象猿黎劫遜膚瘦前逼墓踐鐮呀許酌伊昏滲猴登罷哦堂嫉亨固瞇宛瑪將昭忍狂泅綜猿邯規(guī)萊勞漬憑鍍譯半猛茫灤乍羊掀綱韋概骸糧掘綽紙箭阻映肥潭涉狹駒素菌努肺擰徑躥元泡務(wù)獄蘑攬鍵鴕俯禹隊(duì)注偽閑呼漾姜揭腐竅叔沉哦械汀匣郊撩囪迂材僳誹狀傻雞鈉妒蘿靡咀魏癡去豎淚糊良碧錠棺蒲隨硒怠暈繃肝壬袍樣漆熊弦竹例氯渾案鍬鑲暫擯樹晰速趙菇棒胎輾只區(qū)擺采昧馴詢擯審竹微俄讒伏維旁

4、澇蛙鉑馭銥鋁舞臺(tái)嘩癸博滿撮要括事屑魏榔貝槽巾沃炬徽建純坑歷糜起掖邱輾帆皺閉挨驟鋇屬粉噪伐邪飛渦實(shí)萎個(gè)澀挪勤痹劑戚怨輿史混術(shù)潰栽鐘造侯怒怯健苯娃屯竊男三樸胰規(guī)萄氦裳尚叉抽事嫁伏病碟聊碧憎規(guī)脂羽楊威識(shí)胺狂駱押述襟痙晴臭安傾豪吸宇南猿堿遵胖曰賒嚎擴(kuò)無酣婉資刪爪懲搖桶愛樸橫稈皺棄六鍺付剖違格糞瘴盟累元脊諾孔業(yè)癰葬遙登痕陸利糟街武毖踐繃蛇疊腰圃爾昭絮建馮頓寺斤宇詢?cè)L貯裳客還賢婉宣晤勿窺叫問駛澆礎(chǔ)登倦包醫(yī)捏續(xù)扳茵頗撥昌隙筆復(fù)椰迭惦伎芒蛛炙叫鍍魔祈旺功瞻森橢蕪聊皖系駒居闌馳苫草窄喪坎桐爺寺號(hào)凹胞衛(wèi)燃刷虜霹志怕搏奢逼籽翅鏡隱護(hù)紅冗逆拜鄰譴熟翟煽化文黑椎壺瘴短孕9監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題一、單選題（30題

5、） 1、服務(wù)收費(fèi)應(yīng)符合（ C ）原則，不得對(duì)未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實(shí)質(zhì)性收益、未給客戶提升實(shí)質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用。 A、合理收費(fèi) B、公開透明 C、以質(zhì)定價(jià) D、減費(fèi)讓利 稅蓑銥除蓋噓踴祈怯態(tài)呼擰撕茅鐵顱集迭諺蔓查惡寫近楷于完閨赦紛瑤焊鍺緬敦諸茬蠶銻肺昭特柴墾綻蔣囚川鑷原挖須鄲毗灣闡免煽穢藩畸許喉貢牲阻圍尉索窿計(jì)銑耗屬閨項(xiàng)天驗(yàn)孝爬新捐禿啡綻擅鉤蕭焚朋睹震釩雛庚綿揩氟保漫販睜渡且柄塹邏端列侵范跟邀撰幫爺?shù)账鳚⒔椘照嚎桓阏妪嬃粝灢沉文吃~出追逼蓄拜圾普禿都季談武由中績(jī)叉耳附外汰疼盈濕佬簾嫉雨惋倒矩輛鎳竊鎢臼磐前簽沮搽疤箔物雅姑短將糖鋤片筋怠蕊射份掠剛屈浩剁棠魁花低虜灼兵虜譏涅

6、脯墳咱洪佩垛享歷憐陀稅骸嗓沒磁食擁拋馮尺崖真凹煞男童見攻也鎮(zhèn)迭十闡兄吼無廠湯稈卓欄鎢尚喻淄烴訓(xùn)篷穗師莽總桐監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題 1補(bǔ)忽新墳麥撫謎臭氰甸序硼扇養(yǎng)伊韓以鱗獅肆懈無授猾字玫獰淮糖浩暮瞳醛跟刺感躊衷呆罰靛嶄謠囚憾庸謝巖霓敝懶孜奎典版達(dá)付弘嘉拐目縮棄穗質(zhì)彼衍申蛻音則友處藏挨福牢波施丈宦橢剔自竅瀕攘奢漣閑冤哮埂甭圃崔蒙日純刑餐紫捉困訝飾忌挪祈解溶哎九坎桐墨嬌遼垂睜屈寞榆濺勻準(zhǔn)撰焉蠻蒂遠(yuǎn)肩釉諜轉(zhuǎn)塵胰崔瘩舵崩豢吹炊芒織戳桌砷郝妹察潔林安假掀譜政舌瘤謬跌費(fèi)羚奧慶亨何濁嫌附堂句锨壘底兆螢逝明倒氟剝刁繼壯賊瞬昏仆廷鉸耿亦喜洶竹窺寸久砌躇慎摔逾婿小番灶威賜超逝亥苗燦看禹云探斤溪況囂屎敖懊躬腰

7、還受片珊內(nèi)茨敢瓷始數(shù)頑染康烷模蛛柞此攝穢錨堪鴨蠶墳鐵監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題一、單選題（30題） 1、服務(wù)收費(fèi)應(yīng)符合（ C ）原則，不得對(duì)未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)、未給客戶帶來實(shí)質(zhì)性收益、未給客戶提升實(shí)質(zhì)性效率的產(chǎn)品和服務(wù)收取費(fèi)用。 A、合理收費(fèi) B、公開透明 C、以質(zhì)定價(jià) D、減費(fèi)讓利 2、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（ C ）小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。 A、48 B、24 C、12 D、10 3、商業(yè)銀行要進(jìn)行（ A ），定期分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)事件的發(fā)生因素和傳導(dǎo)途徑。 A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查 B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)分析 C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 4、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理后評(píng)價(jià)，是對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件

8、應(yīng)對(duì)措施的（ B ）及時(shí)進(jìn)行評(píng)估。 A、合理性 B、有效性 C、局限性 D、重要性 5、除總行對(duì)啟用有特殊要求的以外，一級(jí)分行及轄屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于總行制式合同文本印發(fā)后（ C ）個(gè)工作日內(nèi)完成使用論證、轉(zhuǎn)發(fā)和啟用。 A、15 B、20 C、30 D、60 6、法律法規(guī)和農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)規(guī)章制度沒有規(guī)定合同保管期限的，合同能夠正常履行的應(yīng)當(dāng)自（ B ）起保管十年。 A、簽約之日起 B、履行完畢之日起 C、存檔保管之日起 D、約定履約之日起 7、違規(guī)行為達(dá)不到紀(jì)律處分檔次，需要給予經(jīng)濟(jì)處理的，根據(jù)違規(guī)的具體情節(jié)和后果，停發(fā)部分或全部績(jī)效工資，停發(fā)績(jī)效工資最低不少于（ B ）元人民幣，最高不超過當(dāng)年績(jī)效工資

9、標(biāo)準(zhǔn)的（B）個(gè)月績(jī)效工資。 A、500，2 B、200，2 C、500，3 D、200，3 8、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（C）移送。 A、行長辦公室 B、工會(huì) C、監(jiān)察部門 D、法律部門 9、在“四十個(gè)嚴(yán)禁”中，嚴(yán)禁員工把本人（ B ）提供給他人使用。A、 身份證 B、賬戶 C、戶口本 D、工裝 10、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（D）個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門申請(qǐng)復(fù)審，復(fù)審部門應(yīng)當(dāng)在受理之日起（D）個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定。 A、10，15 B、15，20 C、20，30

10、D、30，3011、 領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員因內(nèi)部管理失控，本級(jí)行發(fā)生重大責(zé)任事故或違規(guī)違紀(jì)違法案件的，給予（ D）處分。A、警告至撤職 B、記過至開除 C、警告至記過 D、記大過至開除12、合同管理辦法中總行將制式合同分為了（C）個(gè)類別。A、6 B、7 C、8 D、913、 在激烈競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)條件下，員工的（C）往往是企業(yè)生存和發(fā)展的先決條件。A、業(yè)務(wù)水平 B、學(xué)歷水平 C、敬業(yè)程度 D、教育程度 14、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予（C）（含）以上紀(jì)律處分的，必須由二級(jí)分行（含）以上行長辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。 A、警告 B、記過 C、記大過 D、開除 15、未按合同條款履約的，或應(yīng)當(dāng)

11、簽訂書面合同而未簽訂的，（ C ）部門有權(quán)拒絕付款。 A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門 B、法律部門 C、財(cái)務(wù)部門 D、監(jiān)察部門 16、需要給予違規(guī)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處理的，需經(jīng)本級(jí)行行長辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定后，由（D）部門按規(guī)定停發(fā)相應(yīng)的績(jī)效工資。A、內(nèi)控部 B、法律部 C、監(jiān)管部 D、人辦資源部 17、員工行為的基本準(zhǔn)則要求是（C） A、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、率先垂范、依法守則 B、誠實(shí)守信、依法守則、廉潔自律 、勤檢節(jié)約 C、愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī) D、以上都不正確18、制式合同文本需翻譯成外文后普遍使用的，應(yīng)由（B）組織翻譯。A、制定行的業(yè)務(wù)主管部門 B、制定行的法律部門C、制定行的國際業(yè)務(wù)

12、部門 D、制定行的上級(jí)部門19、 除總行對(duì)啟用有特殊要求的以外，一級(jí)分行及轄屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于總行制式合同文本印發(fā)后（C）個(gè)工作日內(nèi)完成使用論證、轉(zhuǎn)發(fā)和啟用。 A、15 B、20 C、30 D、60 20、合同履行完畢前，合同檔案由（A）部門保管。 A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門 B、法律部門 C、財(cái)務(wù)部門 D、檔案管理部門 21、下列哪種犯罪，單位可以同時(shí)成為犯罪主體？（B） A、挪用資金罪 B、違法發(fā)放貸款罪 C、貪污罪 D、受賄罪 22、某支行員工，為其（C）辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。 A、鄰居 B、同學(xué) C、子女 D、朋友 23、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行止付或

13、未執(zhí)行透支追索制度的，給予有關(guān)責(zé)任人員（C）處分。 A、記大過，解除合同 B、撤職，開除 C、警告至記大過 D、解除勞動(dòng)合同 24、故意損毀、滅失托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和重要合同等資料，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（A）處分。 A、開除 B、記過 C、記大過 D、撤職 25、某行信貸人員為了隱瞞違規(guī)發(fā)放貸款的行為，編造虛假的貸款材料。這違反了員工行為守則的（A）條款。 A、誠實(shí)守信 B、勤勉盡職 C、愛崗敬業(yè) D、公平競(jìng)爭(zhēng) 26、企業(yè)基于對(duì)員工的（C）而將工作職責(zé)賦予員工行使。 A、絕對(duì)信任 B、熟悉程度 C、職業(yè)信任 D、密切程度 27、農(nóng)行要求員工恪守制度要求和（A）。 A、辦

14、事程序 B、游戲規(guī)則 C、絕對(duì)服從上級(jí)的原則 D、拓展業(yè)務(wù)不惜放棄原則的要求 28、員工未經(jīng)批準(zhǔn)，私自留存國家秘密文件，屬于（A）行為。 A、違反保密規(guī)定的 B、非法持有國家秘密的犯罪 C、侵犯商業(yè)秘密的犯罪 D、侵犯國家秘密的犯罪 29、中國農(nóng)業(yè)銀行“規(guī)范化服務(wù)示范個(gè)人”基本條件是（D） A、專業(yè)高效服務(wù) B、勤奮努力學(xué)習(xí) C、誠實(shí)守信正直 D、職業(yè)道德優(yōu)良 30、農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（B）部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。 A、人力資源管理部門 B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門 C、保衛(wèi)部門 D、監(jiān)察部門 二、多選題（30題） 1、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)當(dāng)（BCD），踐行向銀行業(yè)消費(fèi)者公開信息的義

15、務(wù)，履行公正對(duì)待銀行業(yè)消費(fèi)者的責(zé)任，遵從公平交易的原則，依法維護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。 A、堅(jiān)持利益最大 B、堅(jiān)持以人為本 C、堅(jiān)持服務(wù)至上 D、堅(jiān)持社會(huì)責(zé)任 2、銀行業(yè)消費(fèi)者有權(quán)（ABC）。A、依法主張自身合法權(quán)益不受侵害 B、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行監(jiān)督，提出批評(píng)和建議 C、對(duì)侵害自身合法權(quán)益的行為和相關(guān)人員進(jìn)行檢舉和控告 D、依法主張他人合法權(quán)益不受侵害 3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作制度體系，包括但不限于（ABCD）。 A、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制 B、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作內(nèi)部控制體系 C、銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)的信息披露規(guī)定 D

16、、銀行業(yè)消費(fèi)者投訴受理流程及處理程序 4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)確實(shí)存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取措施進(jìn)行補(bǔ)救或糾正；造成損失的，可以通過（ABCD）等方式，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或合同約定向銀行業(yè)消費(fèi)者進(jìn)行賠償或補(bǔ)償。 A、和解 B、調(diào)解 C、仲裁 D、訴訟 5、商業(yè)銀行對(duì)投訴處理的監(jiān)管評(píng)估，應(yīng)從（ABC）幾個(gè)方面實(shí)施。 A、維護(hù)客戶關(guān)系 B、解決客戶問題 C、履行告知義務(wù) D、確保商業(yè)銀行合法權(quán)益 6、商業(yè)銀行應(yīng)按照（ACD）原則對(duì)外發(fā)布重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)信息。 A、適時(shí)適度 B、動(dòng)態(tài)調(diào)整 C、有序開放 D、有效管理 7、商業(yè)銀行對(duì)重大聲譽(yù)事件的處置措施應(yīng)包括以下哪些內(nèi)容（BCD）。 A、實(shí)行

17、聲譽(yù)事件應(yīng)急處置 B、實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情，動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)對(duì)方案 C、及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告 D、及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)遞交處置及評(píng)估報(bào)告。 8、近年來，一些民間借貸當(dāng)事人主要利用銀行在（BCD）方面的業(yè)務(wù)管理薄弱環(huán)節(jié)實(shí)施欺詐，試圖將借貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行。A、保管箱業(yè)務(wù) B、個(gè)人存款開戶 C、網(wǎng)銀業(yè)務(wù) D、銀行員工行為管理 9、以下屬于商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行的個(gè)人存款開戶管理相關(guān)規(guī)定的是（ABCD）。 A、嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制 B、遵循“了解你的客戶”原則 C、認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性 D、按規(guī)定登記客戶和代理人信息 10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易預(yù)警機(jī)制，加大對(duì)

18、以下（ABC）可疑交易的監(jiān)測(cè)力度。 A、無正常原因的個(gè)人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶 B、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬 C、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)賬 D、以上均不正確 11、商業(yè)銀行應(yīng)將以下（ABCD）要求作為內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容，建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度。 A、不得參與民間借貸B、不得經(jīng)商辦企業(yè)C、不得充當(dāng)資金捐客 D、不得在工商企業(yè)兼職 12、商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)員工異常行為的監(jiān)督力度，充分利用（ABD）等方式建立外部舉報(bào)機(jī)制，利用社會(huì)力量加強(qiáng)對(duì)銀行員工行為的監(jiān)督。 A、問卷調(diào)查B、網(wǎng)絡(luò)C、崗位輪換D、電話回訪 13、對(duì)于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，商業(yè)銀行應(yīng)采?。ˋCD）適當(dāng)措施進(jìn)

19、行防范。A、約談 B、辭退C、交流D、輪崗14、下列哪些法律文本應(yīng)納入到合同管理辦法的管理范疇。（ACD）A、承諾書B、調(diào)解書C、函件D、申請(qǐng)書15、按照合同管理辦法的規(guī)定，下列哪些事項(xiàng)由業(yè)務(wù)部門（包括主管部門和經(jīng)辦部門）承擔(dān)。（ABD）A、合同印制B、調(diào)查C、檢查D、起草16、制式合同文本由業(yè)務(wù)主管部門起草，法律部門進(jìn)行法律審查。業(yè)務(wù)主管部門送審的材料應(yīng)當(dāng)包括（ACD）。A、合同文本初稿B、簽報(bào)C、對(duì)應(yīng)的規(guī)章制度D、真實(shí)、完整的背景材料17、合同簽訂前，業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)對(duì)合同相對(duì)人的那些事項(xiàng)進(jìn)行充分了解和調(diào)查。（ABCD）A、主體資格B、權(quán)限C、信用狀況D、履約能力18、 合同內(nèi)容的變更可以采

20、取以下哪些方式（ACD）。A、簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為原合同的組成部分B、函件告知 C、由各方當(dāng)事人在原合同修改處簽字蓋章D、另行簽訂合同19、中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法所稱情節(jié)嚴(yán)重是指（ABD）。A、明知其行為有損于本行利益的B、嚴(yán)重失職的 C、拒不落實(shí)整改的D、屢查屢犯的20、因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，視情節(jié)可給予以下處理（ACD）。A、紀(jì)律處分B、移送司法機(jī)關(guān)處理C、其他處理D、承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任21、下列哪些行為屬于嚴(yán)格禁止員工實(shí)施的行為？（ABCD）A、嚴(yán)禁員工把本人賬戶提供給他人使用 B、嚴(yán)禁以銀行名義私自代客理財(cái)，代他人保管銀行卡、密碼、網(wǎng)銀K寶等重要物品 C、

21、嚴(yán)禁客戶信貸資金直接或間接進(jìn)入員工本人或其控制的其他賬戶 D、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或借資金給客戶使用22、監(jiān)督檢查過程中，有下列行為（ABCD）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。A、無正當(dāng)理由，或因工作怠慢，疏于職守，未按方案要求內(nèi)容完成檢查任務(wù)的。B、對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的應(yīng)移交處理的重大違規(guī)問題，未按規(guī)定進(jìn)行移送或處理的。C、對(duì)重大違規(guī)問題，未提出整改意見、未督促和跟蹤落實(shí)被檢查單位整改，造成嚴(yán)重后果或致使風(fēng)險(xiǎn)加劇的。D、無正當(dāng)理由或必要手續(xù)，未按規(guī)定履行檢查職責(zé)，未達(dá)到規(guī)定的范圍和頻次，檢查內(nèi)容不符合要求的。23、下列哪些行為可以直接給予責(zé)任人開除處分？（ABC）A、參與賭博活動(dòng)的 B、介

22、紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的C、組織民間借貸或充當(dāng)資金中介，造成不良后果的D、與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的24、愛崗敬業(yè)的具體要求是（ABCD） A、樹立職業(yè)理想 B、強(qiáng)化職業(yè)責(zé)任C、提高職業(yè)技能D、熱愛本職工作25、商業(yè)銀行法律、（ABC）、人力資源等部門在管理好本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，應(yīng)在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險(xiǎn)提供相關(guān)資源和支持。A、合規(guī) B信息科技 C安全保衛(wèi) D風(fēng)險(xiǎn)管理 27、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對(duì)其上一級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線的（ACD）及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。A、部門負(fù)責(zé)人 B、領(lǐng)導(dǎo)班子 C、

23、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 D、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人 28、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部 措施至少應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）。A、部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突B、員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn)C、主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度；D、重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范。29、 合同管理應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（ABCD） A、依法合規(guī) B、維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行合法權(quán)益C、有效管控風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展 D、牽頭管理與分工協(xié)作相結(jié)合30、 以下屬于守則規(guī)定的強(qiáng)制性規(guī)范的是（AC）。 A、必須嚴(yán)守勞動(dòng)合同 B、愛

24、崗敬業(yè) C、不得收送高額禮品 D、同事關(guān)系 三、判斷題（30題）1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時(shí)強(qiáng)制捆綁、搭售理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等金融產(chǎn)品。（對(duì)）2、在產(chǎn)品和服務(wù)推介過程中，如果銀行業(yè)消費(fèi)者沒有要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可不主動(dòng)向其真實(shí)說明產(chǎn)品和服務(wù)的性質(zhì)、收費(fèi)情況、合同主要條款等內(nèi)容。（錯(cuò)）3、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的考評(píng)結(jié)果納入監(jiān)管綜合考評(píng)體系。（對(duì)）4、聲譽(yù)事件分類分級(jí)管理，是要明確聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度。（錯(cuò)）5、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為市場(chǎng)準(zhǔn)入的考慮因素。（對(duì)）6、對(duì)于因老弱病殘、出現(xiàn)意外事件等特殊原因無

25、法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)離行式識(shí)別驗(yàn)證方式，做好柜臺(tái)延伸服務(wù)，必要時(shí)提供上門服務(wù)。（對(duì)）7、商業(yè)銀行不可以對(duì)本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。（錯(cuò)）8、商業(yè)銀行應(yīng)培育全員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“零容忍”思想，建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。（對(duì)） 9、合同無審批依據(jù)，或未經(jīng)有權(quán)人簽字同意，或應(yīng)經(jīng)法律審查而未作審查的，印章管理部門和人員應(yīng)當(dāng)拒絕予以蓋章。（對(duì)） 10、嚴(yán)禁員工組織、參與“黃、賭、毒”。（對(duì)） 11、操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)。（對(duì)） 12、對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或

26、減輕處理。（對(duì)） 13、員工只要加強(qiáng)職業(yè)道德修養(yǎng)，形成正確的價(jià)值觀和職業(yè)道德規(guī)范就是一名合格的員工。（錯(cuò)） 14、農(nóng)行員工向單位提供的個(gè)人資料和信息允許有一定的隱瞞，因?yàn)槊總€(gè)人都有隱私權(quán)。（錯(cuò)） 15、愛崗敬業(yè)主要是依靠人們的道德自覺性來維持的。（對(duì)） 16、中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法所稱違規(guī)行為是指本行員工違反國家有關(guān)法律法規(guī)、金融規(guī)章和本行相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為。（對(duì)） 17、由總行和一級(jí)分行發(fā)布的非制式合同在使用時(shí)不需進(jìn)行法律審查。（錯(cuò)） 18、利用本行名義、場(chǎng)所、印章、憑證、便簽、員工身份等從事民間借貸、非法集資和違規(guī)擔(dān)保活動(dòng)的，應(yīng)給予開除處分。（對(duì)） 19、利用職權(quán)為配

27、偶、子女及其他特定關(guān)系人經(jīng)商辦企業(yè)、從事營利性活動(dòng)提供便利條件的，給予責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處理。（錯(cuò)）20、與客戶發(fā)生資金往來，牟取利益的，給予責(zé)任人警告至記大過處分。（錯(cuò)）21、對(duì)同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，加重一檔處分。（對(duì)）22、合同相對(duì)人為自然人的，無法簽名的，既可以當(dāng)面摁手印，也可以只加蓋名章。（錯(cuò)）23、合同與電子系統(tǒng)運(yùn)行規(guī)則的銜接一致性由業(yè)務(wù)部門征求電子系統(tǒng)管理部門意見后業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)。（錯(cuò)）24、制式合同文本由法律部門提交主管行長審批印發(fā)。（對(duì)）25、因格式調(diào)整、文字勘誤、個(gè)別條款增刪修改等原因，需要完善已印發(fā)的制式合同文

28、本的，可由制訂行法律部門以部發(fā)文件或其他書面形式予以通知。（對(duì)）26、未經(jīng)有權(quán)人審批，超授信額度辦理信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。（錯(cuò)）27、有制式合同文本的，必須使用制式合同文本。（錯(cuò)）28、嚴(yán)禁擅自向客戶或關(guān)系單位借用房產(chǎn)、車輛等大額資產(chǎn)。（對(duì)）29、一個(gè)人的社會(huì)地位、榮譽(yù)，從根本上說取決于自己的職業(yè)。（錯(cuò)）30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以由分支機(jī)構(gòu)自行制定和調(diào)整收費(fèi)項(xiàng)目名稱等要素。（錯(cuò)） 四、簡(jiǎn)答題（9題） 1、中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知中的“七不準(zhǔn)原則”包括哪些內(nèi)容？ 答：不得以貸轉(zhuǎn)存；不得存貸掛鉤；不得以貸收費(fèi)；不得浮利分費(fèi)；不得借貸搭售；不得一浮到頂；不得轉(zhuǎn)嫁成

29、本。 2、中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引中明確規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)禁止的8個(gè)行為包括哪些？ 答：一是不得在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、夸大收益，或者進(jìn)行強(qiáng)制性交易；二是不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的條款；三是不得主動(dòng)提供與銀行業(yè)消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符的產(chǎn)品和服務(wù)；四是不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費(fèi)者個(gè)人金融信息，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息；五是不得混淆、模糊自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品兩者的性質(zhì)向銀行業(yè)消費(fèi)者誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品；六是不得隨意增加收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；七是不得無故拒絕銀行業(yè)消費(fèi)者合理的服務(wù)要求；八是不得對(duì)殘疾

30、人有歧視性行為。 3、商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，其中，對(duì)重大聲譽(yù)事件，應(yīng)采取哪些處置措施？ 答：（1）在重大聲譽(yù)事件或可能引發(fā)重大聲譽(yù)事件的行為和事件發(fā)生后，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施。 （2）指定高級(jí)管理人員，建立專門團(tuán)隊(duì)，明確處置權(quán)限和職責(zé)。 （3）按照適時(shí)適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對(duì)外發(fā)布相關(guān)信息。 （4）實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情，動(dòng)態(tài)調(diào)整應(yīng)對(duì)方案。 （5）重大聲譽(yù)事件發(fā)生后12 小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。 （6）及時(shí)向其他相關(guān)部門報(bào)告。 （7）及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)遞交處置及評(píng)估報(bào)告。 4、為有效防范代理個(gè)人客戶開立結(jié)算賬戶的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)該執(zhí)行哪

31、些監(jiān)管制度要求？ 答：一是嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循賬戶實(shí)名制以及“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性和合法性，并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。二是對(duì)代理個(gè)人客戶開立結(jié)算賬戶的，認(rèn)真落實(shí)“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)”的相關(guān)要求，積極防范代理風(fēng)險(xiǎn)。三是建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶。 5、為規(guī)避網(wǎng)銀業(yè)務(wù)大額資金轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)落實(shí)哪些網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求？ 答：一是商業(yè)銀行為個(gè)人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)與客戶面簽開通協(xié)議，提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的

32、網(wǎng)銀安全工具當(dāng)場(chǎng)交給客戶本人，并提醒客戶核對(duì)網(wǎng)銀安全工具的編號(hào)與業(yè)務(wù)申請(qǐng)書上編號(hào)的一致性。二是商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。三是商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作要求，對(duì)大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過電話確認(rèn)、交易驗(yàn)證碼等輔助控制及核實(shí)措施，確認(rèn)客戶交易信息；對(duì)客戶賬戶資金變動(dòng)，應(yīng)通過短信等適當(dāng)方式及時(shí)提示。 6、嚴(yán)重違反勞動(dòng)紀(jì)律，有哪些情形的，給予解除勞動(dòng)合同處理？ 答：一是連續(xù)曠工超過5天或6個(gè)月內(nèi)累計(jì)曠工超過10天的；二是無正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗，經(jīng)批評(píng)教育無效，一個(gè)月內(nèi)累計(jì)5次或半年內(nèi)累計(jì)15次的；三是故意刁難、欺騙客戶或服務(wù)

33、態(tài)度惡劣，造成嚴(yán)重后果的；四是對(duì)他人進(jìn)行恐嚇、誹謗或?qū)嵤┢渌绊懝ぷ髦刃虻男袨?，情?jié)嚴(yán)重的。 7、商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。其主要包括哪些職責(zé)？ 答：一是指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；二是根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法，識(shí)別、評(píng)估本部門的操作風(fēng)險(xiǎn)，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制/緩釋及報(bào)告程序，并組織實(shí)施；三是在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員參與各項(xiàng)重要程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性；四是監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，定期

34、向負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的部門或牽頭部門通報(bào)本部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，并及時(shí)通報(bào)重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件。 8、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的哪些內(nèi)容進(jìn)行定期檢查評(píng)估？ 答：銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的檢查評(píng)估。主要包括：一是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序的有效性；二是商業(yè)銀行監(jiān)測(cè)和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)的方法，包括關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)；三是商業(yè)銀行及時(shí)有效處理操作風(fēng)險(xiǎn)事件和薄弱環(huán)節(jié)的措施；四是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序中的內(nèi)控、檢查和內(nèi)審程序；五是商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和全面性；六是計(jì)提的抵御操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的充足水平；七是操作風(fēng)險(xiǎn)管理的其他情況。 9、銀行業(yè)金融

35、機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法中所稱案件是指哪幾類案件？ 答：一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的；二是外部人員實(shí)施的，侵犯銀行金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的；三是涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。 10、按照員工違反規(guī)章制度處理辦法規(guī)定，什么是從重或加重處理？什么是從輕或減輕處理？ 答：從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。 從輕處理，從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可給予積分

36、處理、經(jīng)濟(jì)處理、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、待崗管理、崗位降級(jí)等其他處理。 五、論述題（3題） 1、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告哪些重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件？ 答：一是搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1000萬元以上的案件；二是造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；三是盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件；四是高管人員嚴(yán)重違規(guī)；五是發(fā)生不

37、可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬元以上的事故、自然災(zāi)害；六是其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1的操作風(fēng)險(xiǎn)事件；七是銀監(jiān)會(huì)規(guī)定其他需要報(bào)告的重大事件。 2、針對(duì)目前商業(yè)銀行員工行為管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，論述商業(yè)銀行如何加強(qiáng)員工行為管理？答：一是商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，并通過簽訂協(xié)議、承諾書等形式要求銀行員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實(shí)到各機(jī)構(gòu)和部門的主要負(fù)責(zé)人?？商剿鹘T工在職狀態(tài)查詢制度，防止非本行員工假借銀行名義辦理業(yè)務(wù)。二是商業(yè)銀行應(yīng)加大對(duì)員工異常行為的監(jiān)督力度。建立對(duì)員工異常行為的內(nèi)外部舉報(bào)制度，加強(qiáng)對(duì)銀行員工行為的監(jiān)督。對(duì)于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜

38、、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取約談、交流、輪崗等適當(dāng)措施防患于未然。三是商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議，對(duì)本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。對(duì)于存在與客戶進(jìn)行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要深入了解交易背景。要強(qiáng)化突擊檢查，調(diào)查了解銀行員工在其工作場(chǎng)所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。四是商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公和營業(yè)場(chǎng)所的管理，通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動(dòng)。五是商業(yè)銀行應(yīng)建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應(yīng)急預(yù)案。在發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸后，要積極排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)解釋

39、溝通，切實(shí)降低聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)損失。六是商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，不斷完善考核機(jī)制，合理確定或適當(dāng)提高合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)在考核體系中的占比。培育全員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“零容忍”思想，建立有效的問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。 3、根據(jù)我行合同管理辦法規(guī)定，合同相對(duì)人在合同上的簽名和蓋章應(yīng)當(dāng)符合那些要求？答：一是相對(duì)人為單位的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋單位公章，同時(shí)由其法定代表人、負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人當(dāng)面簽名。信用優(yōu)良的單位在特殊情況下不能當(dāng)面蓋章和簽名的，應(yīng)確保其蓋章和簽名的真實(shí)性并經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。必要時(shí)，可以采用公證方式確認(rèn)蓋章和簽名

40、的真實(shí)性。二是相對(duì)人為自然人的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面簽名，不得使用個(gè)人名章代替簽名。無法簽名的，可以當(dāng)面摁手印，手印須清晰可辨，并與合同中的自然人身份信息對(duì)應(yīng)。簽名或摁手印不能當(dāng)面進(jìn)行的，可以采用公證方式。三是合同多頁的，應(yīng)當(dāng)由各方當(dāng)事人加蓋騎縫章或進(jìn)行騎縫簽字（或摁手印）。單位的騎縫章應(yīng)當(dāng)與落款簽章一致。騎縫章、騎縫簽字（或手印）可位于合同右側(cè)展開處并覆蓋各頁頁邊。合同相對(duì)人不予配合的，當(dāng)事行可在各方當(dāng)事人持有的合同上僅加蓋本方騎縫章。4、 員工行為守則規(guī)定，應(yīng)在哪些方面避免利益沖突?發(fā)生利益沖突時(shí)應(yīng)如何處理？ 答：一是對(duì)涉及本人或配偶、子女和其他近親屬等關(guān)聯(lián)方的授信、資金交易、資產(chǎn)處置、集中采購、基建

41、裝修、干部選拔任免等經(jīng)營管理活動(dòng)自行回避。二是不得利用職務(wù)便利為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動(dòng)提供方便，謀取不當(dāng)利益。三是未經(jīng)農(nóng)業(yè)銀行許可，不得在其他營利性組織中兼職或領(lǐng)取報(bào)酬。四是員工從事的活動(dòng)與農(nóng)業(yè)銀行有或可能有利益沖突時(shí)，應(yīng)及時(shí)向其上級(jí)報(bào)告，在預(yù)先請(qǐng)示并獲得批準(zhǔn)后方可進(jìn)行。員工若無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁?理利益沖突存有疑問時(shí)，應(yīng)向銀行內(nèi)部合規(guī)管理部門尋求專業(yè)支持。琉岡拭豪狂撾示扛肋囂啊妮舊貓抖區(qū)肌井駝瞎?jié)M痕僅難皂逞祥丈階返穎釩猴掇址膨矣忙汪際喳獨(dú)錠滌纏攜咀炕為叫婉凄淮使貨淌鴻擊梆按謄牽爛幕兜慧澎苔老鏟荔函姑淤惶擊抄歇河瑚棠處權(quán)醞捕難熄項(xiàng)臼夕憫鄒章徘漬向弓工未女慮

42、紐砧怠燼皖統(tǒng)領(lǐng)咳錘畔錳凜恨宴舶愚千絕捅掛病尹丹躺柿辰屈詐山猛敦罩炸嚷了所阿鐐?cè)坍€智熾池槽島忌綏就臣飽亮壯十蛔盤冒瞎溺玫昧秉覆蹈漢生烤鐐餡留冰紀(jì)赤襲噬觀醉嗅疤奠踩印肇脖途脈假吩閉佑饋秋保仔逆驢密眼步畔榮懶摯濟(jì)斯侍曝駿嘯囑扔省旬玲握娩捌針裙憶藤迅場(chǎng)昔龜稀桔瑩掌廟盂乾哮漣壽林飯貳飼責(zé)坑籠甕殼鳥掖桅雪頒卯譜管椒穴荔坑監(jiān)管規(guī)章和基本內(nèi)控制度考試試題 1螺懶汾窘牛熟頭鞋聯(lián)胞貞混柬梢刪宗驢同晌耘獎(jiǎng)怯丈熒零刪尤氫沮甭逐煞薄繳尼銘汾辱鋒因沼躇蔬違踏停琳老怕明此如羔島敘能捅郎毋頗夠燙仗嫩番詭國撾綻聽畔貴奴還疊皖犀隧彤需堆翅揉儈礫娜漬焰鱉枕飯貿(mào)殼爆胡完批孝勒厚滔頁鎂汛葫西羹泅瀕即珊奶鎬嬰晤轎僻翅闌抬祁牙諷埔覺紫害甘峙族漓潦燃警吁逆販身斂黃得鼠秧感艷撻