1、中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知文件重點(diǎn)內(nèi)容銀行賬戶(hù)分類(lèi)過(guò)渡期規(guī)定防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙措施強(qiáng)制措施銀行賬戶(hù)分類(lèi)單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)銀行賬戶(hù)分類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)。存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)。單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶(hù)個(gè)人銀行個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)分為結(jié)算賬戶(hù)分為類(lèi)銀行賬戶(hù)、類(lèi)銀行賬戶(hù)、類(lèi)銀行賬戶(hù)和類(lèi)銀行賬戶(hù)和類(lèi)銀行賬類(lèi)銀行賬戶(hù)戶(hù)三類(lèi)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)功能與額度賬戶(hù)類(lèi)型賬戶(hù)類(lèi)

2、型功能功能額度額度類(lèi)銀行賬戶(hù)即傳統(tǒng)上在柜面開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)，屬于全功能的銀行結(jié)算賬戶(hù)，安全等級(jí)最高，可存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、支取現(xiàn)金等不限類(lèi)銀行賬戶(hù)具備“理財(cái)+支付”功能，可以存款、購(gòu)買(mǎi)投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等單日支付最高不超過(guò)1萬(wàn)元，購(gòu)買(mǎi)理財(cái)除外類(lèi)銀行賬戶(hù)只能進(jìn)行限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付最高不超過(guò)1000元重點(diǎn)規(guī)定YOURTITLE銀行不得通過(guò)銀行不得通過(guò)類(lèi)戶(hù)和類(lèi)戶(hù)和類(lèi)戶(hù)為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)，不得為類(lèi)戶(hù)為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)，不得為類(lèi)戶(hù)和類(lèi)戶(hù)和類(lèi)戶(hù)發(fā)放實(shí)體介質(zhì)。類(lèi)戶(hù)發(fā)放實(shí)體介質(zhì)。中國(guó)人民銀行中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)

3、絡(luò)新型違法犯罪關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的有關(guān)事項(xiàng)的通知通知（以下簡(jiǎn)稱(chēng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“通知通知”）規(guī)定自）規(guī)定自20162016年年1212月月1 1日起，日起，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開(kāi)立一個(gè)同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開(kāi)立一個(gè)類(lèi)類(lèi)戶(hù)（為銀行結(jié)算賬戶(hù)，含銀行卡，下同），在同一家支付機(jī)構(gòu)只能戶(hù)（為銀行結(jié)算賬戶(hù)，含銀行卡，下同），在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)開(kāi)立一個(gè)類(lèi)戶(hù)。類(lèi)戶(hù)。類(lèi)銀行賬戶(hù)與類(lèi)銀行賬戶(hù)與、類(lèi)銀行賬戶(hù)的關(guān)系就像是類(lèi)銀行賬戶(hù)的關(guān)系就像是“錢(qián)箱錢(qián)箱”與與“錢(qián)包錢(qián)包”的關(guān)系。個(gè)人大額資金可以存儲(chǔ)在的關(guān)系。個(gè)人大額資金可以存儲(chǔ)在類(lèi)

4、戶(hù)中并通過(guò)類(lèi)戶(hù)中并通過(guò)類(lèi)戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，而個(gè)人類(lèi)戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，而個(gè)人日常網(wǎng)上支付、移動(dòng)支付以及其他小額、高頻支付，則盡量通過(guò)日常網(wǎng)上支付、移動(dòng)支付以及其他小額、高頻支付，則盡量通過(guò)、類(lèi)戶(hù)類(lèi)戶(hù)辦理辦理?？梢钥梢越M合開(kāi)立組合開(kāi)立I、類(lèi)賬戶(hù)，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需求選擇合適的賬戶(hù)，類(lèi)賬戶(hù)，根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需求選擇合適的賬戶(hù)，大額資金結(jié)算使用大額資金結(jié)算使用I類(lèi)賬戶(hù)，投資理財(cái)和日常消費(fèi)繳費(fèi)使用類(lèi)賬戶(hù)，投資理財(cái)和日常消費(fèi)繳費(fèi)使用II類(lèi)賬戶(hù)，對(duì)外綁類(lèi)賬戶(hù)，對(duì)外綁定第三方機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)使用定第三方機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)使用III類(lèi)賬戶(hù)，從而在您的類(lèi)賬戶(hù)，從而在您的“金庫(kù)金庫(kù)”和和“錢(qián)包錢(qián)包”之間建之間建立安全防火墻，一旦出現(xiàn)詐騙事件，可

5、以有效降低您的資金損失風(fēng)險(xiǎn)。立安全防火墻，一旦出現(xiàn)詐騙事件，可以有效降低您的資金損失風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)同時(shí)，鑒于個(gè)人在一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)，鑒于個(gè)人在一家銀行只能開(kāi)立一個(gè)類(lèi)戶(hù)，為方便個(gè)人異地生類(lèi)戶(hù)，為方便個(gè)人異地生產(chǎn)生活需要，產(chǎn)生活需要，通知通知要求銀行對(duì)本行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取要求銀行對(duì)本行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自通知通知下發(fā)之日起三個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)，以降低個(gè)人下發(fā)之日起三個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)，以降低個(gè)人支付成本。支付成本。重點(diǎn)規(guī)定過(guò)渡期規(guī)定重點(diǎn)規(guī)定ADD YOUR TITLE HERE為減少對(duì)社會(huì)公眾的影響，此次為減少對(duì)社會(huì)公眾的影響，此次通知通

6、知主要對(duì)增量賬戶(hù)進(jìn)行主要對(duì)增量賬戶(hù)進(jìn)行規(guī)范，即規(guī)范，即20162016年年1212月月1 1日起，個(gè)人在同一家銀行已經(jīng)開(kāi)立日起，個(gè)人在同一家銀行已經(jīng)開(kāi)立類(lèi)類(lèi)戶(hù)的，不再新開(kāi)戶(hù)的，不再新開(kāi)類(lèi)戶(hù)，只能開(kāi)立類(lèi)戶(hù)，只能開(kāi)立、類(lèi)戶(hù)。個(gè)人在類(lèi)戶(hù)。個(gè)人在20162016年年1212月月1 1日前已經(jīng)開(kāi)立的日前已經(jīng)開(kāi)立的類(lèi)戶(hù)不受此次規(guī)定影響，仍然保持正類(lèi)戶(hù)不受此次規(guī)定影響，仍然保持正常使用。常使用。重點(diǎn)規(guī)定ADD YOUR TITLE HERE個(gè)人于個(gè)人于20162016年年1111月月3030日前在同一家銀行開(kāi)立多個(gè)日前在同一家銀行開(kāi)立多個(gè)類(lèi)戶(hù)的，銀類(lèi)戶(hù)的，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)同一存款人開(kāi)戶(hù)數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，

7、要求行應(yīng)當(dāng)對(duì)同一存款人開(kāi)戶(hù)數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說(shuō)明，核實(shí)其開(kāi)戶(hù)的合理性。對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶(hù)合存款人作出說(shuō)明，核實(shí)其開(kāi)戶(hù)的合理性。對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶(hù)合理性的，銀行應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)存款人撤銷(xiāo)或歸并賬戶(hù)，或者采取降低理性的，銀行應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)存款人撤銷(xiāo)或歸并賬戶(hù)，或者采取降低賬戶(hù)類(lèi)別等措施，使存款人運(yùn)用賬戶(hù)分類(lèi)機(jī)制，合理存放資金，賬戶(hù)類(lèi)別等措施，使存款人運(yùn)用賬戶(hù)分類(lèi)機(jī)制，合理存放資金，保護(hù)資金安全。保護(hù)資金安全。重點(diǎn)規(guī)定ADD YOUR TITLE HERE 個(gè)人個(gè)人在在1212月月1 1日前已經(jīng)開(kāi)立的日前已經(jīng)開(kāi)立的類(lèi)戶(hù)不受此次規(guī)定影響，類(lèi)戶(hù)不受此次規(guī)定影響，仍然保持正常使用，但銀行會(huì)對(duì)同一存款

8、人開(kāi)戶(hù)數(shù)量較多的情仍然保持正常使用，但銀行會(huì)對(duì)同一存款人開(kāi)戶(hù)數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說(shuō)明，核實(shí)其開(kāi)戶(hù)的合理性。況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說(shuō)明，核實(shí)其開(kāi)戶(hù)的合理性。對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶(hù)合理性的，銀行將引導(dǎo)存款人撤銷(xiāo)或歸并賬對(duì)于無(wú)法核實(shí)開(kāi)戶(hù)合理性的，銀行將引導(dǎo)存款人撤銷(xiāo)或歸并賬戶(hù)，或者采取降低賬戶(hù)類(lèi)別等措施，使存款人運(yùn)用賬戶(hù)分類(lèi)機(jī)戶(hù)，或者采取降低賬戶(hù)類(lèi)別等措施，使存款人運(yùn)用賬戶(hù)分類(lèi)機(jī)制，合理存放資金，保護(hù)資金安全；支付機(jī)構(gòu)將于制，合理存放資金，保護(hù)資金安全；支付機(jī)構(gòu)將于1111月月3030日前日前完成存量支付賬戶(hù)清理工作，聯(lián)系開(kāi)戶(hù)人確認(rèn)需保留的賬戶(hù)，完成存量支付賬戶(hù)清理工作，聯(lián)系

9、開(kāi)戶(hù)人確認(rèn)需保留的賬戶(hù)，其余賬戶(hù)降低類(lèi)別管理或予以撤并。開(kāi)戶(hù)人未按規(guī)定時(shí)間確認(rèn)其余賬戶(hù)降低類(lèi)別管理或予以撤并。開(kāi)戶(hù)人未按規(guī)定時(shí)間確認(rèn)的，支付機(jī)構(gòu)將保留其使用頻率較高和金額較大的賬戶(hù)，后續(xù)的，支付機(jī)構(gòu)將保留其使用頻率較高和金額較大的賬戶(hù)，后續(xù)可根據(jù)其申請(qǐng)進(jìn)行變更?？筛鶕?jù)其申請(qǐng)進(jìn)行變更。防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙措施重點(diǎn)規(guī)定ADD YOUR TITLE HERE 加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶(hù)行為的審核。有下列情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶(hù)行為的審核。有下列情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶(hù)：拒絕開(kāi)戶(hù)：1.1.對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示

10、輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。絕出示的。2.2.單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)的。單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶(hù)的。3.3.有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)的。有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)的。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶(hù)交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶(hù)之日起銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶(hù)交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開(kāi)戶(hù)之日起6 6個(gè)月內(nèi)無(wú)交個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有易記錄的賬戶(hù)，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)

11、其業(yè)務(wù)。重點(diǎn)規(guī)定ADD YOUR TITLE HERE 嚴(yán)格聯(lián)系電話(huà)號(hào)碼與身份證件號(hào)碼的對(duì)應(yīng)關(guān)系。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建嚴(yán)格聯(lián)系電話(huà)號(hào)碼與身份證件號(hào)碼的對(duì)應(yīng)關(guān)系。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話(huà)號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)多人使用同一立聯(lián)系電話(huà)號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)多人使用同一聯(lián)系電話(huà)號(hào)碼開(kāi)立和使用賬戶(hù)的情況進(jìn)行排查清理，聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)聯(lián)系電話(huà)號(hào)碼開(kāi)立和使用賬戶(hù)的情況進(jìn)行排查清理，聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。對(duì)于成年人代理未成年人或者老年人開(kāi)戶(hù)預(yù)留本人聯(lián)系電話(huà)等行確認(rèn)。對(duì)于成年人代理未成年人或者老年人開(kāi)戶(hù)預(yù)留本人聯(lián)系電話(huà)等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說(shuō)明后可以保持不變；

12、對(duì)于單位批量開(kāi)合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說(shuō)明后可以保持不變；對(duì)于單位批量開(kāi)戶(hù)，預(yù)留財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話(huà)等情形的，應(yīng)當(dāng)變更為賬戶(hù)所有人本人的聯(lián)戶(hù)，預(yù)留財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話(huà)等情形的，應(yīng)當(dāng)變更為賬戶(hù)所有人本人的聯(lián)系電話(huà)；對(duì)于無(wú)法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)，系電話(huà)；對(duì)于無(wú)法證明合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶(hù)暫停所有業(yè)務(wù)。支付賬戶(hù)暫停所有業(yè)務(wù)。重點(diǎn)規(guī)定ADD YOUR TITLE HERE 自自1212月月1 1日起，除向本人同行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過(guò)自助柜員機(jī)（含其他日起，除向本人同行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過(guò)自助柜員機(jī)（含其他具有存取款功能的自助設(shè)備）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理

13、具有存取款功能的自助設(shè)備）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理2424小時(shí)后辦理資金小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后2424小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)賬。受小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)賬。受理行將在受理結(jié)果界面對(duì)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時(shí)間和可撤銷(xiāo)規(guī)定作出明確提示；理行將在受理結(jié)果界面對(duì)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時(shí)間和可撤銷(xiāo)規(guī)定作出明確提示；銀行通過(guò)自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，將增加漢語(yǔ)語(yǔ)音提示，并銀行通過(guò)自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，將增加漢語(yǔ)語(yǔ)音提示，并通過(guò)文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒。非漢語(yǔ)提示界面將對(duì)資金轉(zhuǎn)通過(guò)文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒。非漢語(yǔ)提示界面將對(duì)資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字

14、段提供漢語(yǔ)提示，無(wú)法提示的，不提供轉(zhuǎn)賬。出等核心關(guān)鍵字段提供漢語(yǔ)提示，無(wú)法提示的，不提供轉(zhuǎn)賬。重點(diǎn)規(guī)定ADD YOUR TITLE HERE 自自1212月月1 1日起，銀行為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，將與存款人簽訂協(xié)日起，銀行為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，將與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶(hù)和支付賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理；除向筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理；除向本人同行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額本人同行賬戶(hù)轉(zhuǎn)

15、賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)超過(guò)5 5萬(wàn)元的，將采用數(shù)字證書(shū)或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證萬(wàn)元的，將采用數(shù)字證書(shū)或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。單位、個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)方式。單位、個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)100100萬(wàn)元、萬(wàn)元、3030萬(wàn)元的，銀行將進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。萬(wàn)元的，銀行將進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。重點(diǎn)規(guī)定ADD YOUR TITLE HERE 向存款人提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存向存款人提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選

16、擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)POSPOS機(jī)（包括機(jī)（包括MPOSMPOS）、刷卡器等受理終端。）、刷卡器等受理終端。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)全部實(shí)體特約商戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，逐一核對(duì)其受銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)全部實(shí)體特約商戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，逐一核對(duì)其受理終端的使用地點(diǎn)。對(duì)于違規(guī)移機(jī)使用、無(wú)法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理理終端的使用地點(diǎn)。對(duì)于違規(guī)移機(jī)使用、無(wú)法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端一律停止業(yè)務(wù)功能。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于終端一律停止業(yè)務(wù)功能。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于20162016年年1111月月3030日前形成日前形成檢查報(bào)告?zhèn)洳?/p>

17、。檢查報(bào)告?zhèn)洳?。?qiáng)制措施重點(diǎn)規(guī)定（一）有效遏制買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)和假冒開(kāi)戶(hù)的行為。（一）有效遏制買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)和假冒開(kāi)戶(hù)的行為。（二）強(qiáng)化個(gè)人對(duì)本人賬戶(hù)的管理。（二）強(qiáng)化個(gè)人對(duì)本人賬戶(hù)的管理。（三）建立個(gè)人賬戶(hù)保護(hù)機(jī)制。（三）建立個(gè)人賬戶(hù)保護(hù)機(jī)制。重點(diǎn)規(guī)定中國(guó)中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶(hù)黑名支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶(hù)黑名單管理機(jī)制，將因存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機(jī)構(gòu)終止服務(wù)單管理機(jī)制，將因存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機(jī)構(gòu)終止服務(wù)的特約商戶(hù)及其法定代表人或者負(fù)責(zé)人、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為違法犯的特約商戶(hù)及其法定代表人或者負(fù)責(zé)人、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為違法犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款提供便利的

18、特約商戶(hù)及相關(guān)個(gè)人、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶(hù)及相關(guān)個(gè)人、公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的單位和個(gè)人等，列入黑名單管理。中國(guó)支付清算協(xié)的買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的單位和個(gè)人等，列入黑名單管理。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)將黑名單信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。銀行和支付會(huì)應(yīng)當(dāng)將黑名單信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶(hù)；已經(jīng)拓展為特約商戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)自負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶(hù)；已經(jīng)拓展為特約商戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶(hù)被列入黑名單之日起該特約商戶(hù)被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退。日內(nèi)予以清退。重點(diǎn)規(guī)定通知通知規(guī)定，自規(guī)定，自2017年年1月月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)