1、2022年黑龍江省一般證券從業(yè)資格考試題庫（含真題和典型題）一、單選題1.證券投資咨詢?nèi)藛T違反（）的，由中國證監(jiān)會派出機構(gòu)單處或者并處警告、沒收違法所得、1萬元以上3萬元以下罰款。同時在兩個或兩個以上的證券、期貨投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)的未以行業(yè)公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券投資咨詢服務(wù)的以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議的就同一問題向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或者建議不一致的；就同一問題向社會公眾和其自營部門提供的咨詢意見不一致，為自營業(yè)務(wù)獲利的需要誤導社會公眾的A、B、C、D、答案：A解析：監(jiān)管部門對證券投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)管措

2、施，第項是對于證券投資咨詢機構(gòu)的監(jiān)管措施。就同一問題向不同客戶提供的投資分析、預(yù)測或者建議不一致的；就同一問題向社會公眾和其自營部門提供的咨詢意見不一致，為自營業(yè)務(wù)獲利的需要誤導社會公眾的，由證監(jiān)會派出機構(gòu)單處或者并處警告、沒收違法所得、1萬元以上10萬元以下罰款。2.證券公司董事會風險控制委員的主要職責是對（）進行審議并提出意見。合規(guī)管理和風險管理的總體目標、基本政策合規(guī)管理和風險管理的機構(gòu)設(shè)置及其職責需董事會審議的重大決策的風險和重大風險的解決方案需董事會審議的合規(guī)報告需董事會審議的風險評估報告A、B、C、D、答案：A解析：本題考查董事會專門委員會的有關(guān)要求。3.證券公司應(yīng)定期和不定期的開

3、展洗錢風險評估。評估工作應(yīng)從（）維度進行綜合考慮。A、國家/地域B、客戶C、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品和服務(wù)）D、以上都是答案：D解析：考查洗錢風險評估工作的要求。證券公司應(yīng)定期和不定期的開展洗錢風險評估，評估工作應(yīng)從國家/地域、客戶、業(yè)務(wù)（含產(chǎn)品和服務(wù)）等維度進行綜合考慮。4.證券的發(fā)行交易活動必須遵循（）原則。.公平.合法.公開.公正A、B、C、D、答案：C解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新證券法的規(guī)定，證券的發(fā)行、交易活動，必須遵循公開、公平、公正的原則。綜上所述，、項符合題意，項不符合題意。故本題選C選項。5.關(guān)于融資融券的標的證券的下列說法，錯誤的有（）。標的證券暫停交易后恢復(fù)交易日在融資融券

4、債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限不可以順延標的股票交易被實施風險警示的，交易所自該股票被實施風險警示日后一天將其調(diào)整出標的證券范圍標的證券進入終止上市程序的，交易所自發(fā)行人作出相關(guān)公告當日起將其調(diào)整出標的證券范圍證券被調(diào)整出標的證券范圍的，在調(diào)整實施前未了結(jié)的融資融券合同無效A、B、C、D、答案：B解析：本題考查標的證券暫停終止的相關(guān)規(guī)定。標的證券暫停交易后恢復(fù)交易日在融資融券債務(wù)到期日之后的，融資融券的期限可以順延。標的股票交易被實施風險警示的，交易所自該股票被實施風險警示當日將其調(diào)整出標的證券范圍。證券被調(diào)整出標的證券范圍的，在調(diào)整實施前未了結(jié)的融資融券合同仍然有效。6.下列說法正確的是（

5、）。發(fā)行人和主承銷商在披露發(fā)行市盈率時，不用同時披露發(fā)行市盈率的計算方式在進行行業(yè)市盈率比較分析時，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會有關(guān)上市公司行業(yè)分類指引中制定的行業(yè)分類標準確定發(fā)行人行業(yè)歸屬，并分析說明行業(yè)歸屬的依據(jù)存在多個市盈率口徑時，應(yīng)當充分列示可供選擇的比較基準，并應(yīng)當按照審慎、充分提示風險的原則選取和披露行業(yè)平均市盈率發(fā)行人還可以同時披露市凈率等反映發(fā)行人所在行業(yè)特點的估值指標。A、B、C、D、答案：B解析：考查證券（股票類）發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。發(fā)行人和主承銷商在披露發(fā)行市盈率時，應(yīng)同時披露發(fā)行市盈率的計算方式。在進行行業(yè)市盈率比較分析時，應(yīng)當按照中國證監(jiān)會有關(guān)上市公司行業(yè)分類指引中制

6、定的行業(yè)分類標準確定發(fā)行人行業(yè)歸屬，并分析說明行業(yè)歸屬的依據(jù)。存在多個市盈率口徑時，應(yīng)當充分列示可供選擇的比較基準，并應(yīng)當按照審慎、充分提示風險的原則選取和披露行業(yè)平均市盈率。發(fā)行人還可以同時披露市凈率等反映發(fā)行人所在行業(yè)特點的估值指標。7.證券金融公司應(yīng)當每年按照稅后利潤的（）提取風險準備金。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：本題考查提取風險準備金的比率。8.證券公司的股東可以用（）出資。.貨幣.勞務(wù).信用.證券公司經(jīng)營必須的非貨幣資產(chǎn)A、B、C、D、答案：A解析：本題考查證券公司股東出資的規(guī)定。根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例第九條第一款、第三款的規(guī)定，證券公司的股東應(yīng)當用貨幣或

7、者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。綜上所述，、項符合題意，、項不符合題意。故本題應(yīng)選A選項。9.財務(wù)顧問的職責包括（）。接受并購重組當事人的委托，對上市公司并購重組活動進行盡職調(diào)查，全面評估相關(guān)活動所涉及的風險對委托人進行證券市場規(guī)范化運作的輔導，使其熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，充分了解其應(yīng)承擔的義務(wù)和責任，督促其依法履行報告在對上市公司并購重組活動及申報文件的真實性、準確性、完整性進行充分核查和驗證的基礎(chǔ)上，依據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定和監(jiān)管要求，客觀、公正的發(fā)表專業(yè)意見接受委托人的委托，向中國證監(jiān)會報送有關(guān)上市公司并

8、購重組的申報材料，并根據(jù)中國證監(jiān)會的審核意見，組織和協(xié)調(diào)委托人及其他專業(yè)機構(gòu)進行答復(fù)A、B、C、D、答案：A解析：考查財務(wù)顧問的職責。財務(wù)顧問從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當履行以下職責：第一，接受并購重組當事人的委托，對上市公司并購重組活動進行盡職調(diào)查，全面評估相關(guān)活動所涉及的風險。第二，就上市公司并購重組活動向委托人提供專業(yè)服務(wù)，幫助委托人分析并購重組相關(guān)活動所涉及的法律、財務(wù)、經(jīng)營風險，提出對策和建議，設(shè)計并購重組方案，并指導委托人按照上市公司并購重組的相關(guān)規(guī)定制作申報文件。第三，對委托人進行證券市場規(guī)范化運作的輔導，使其熟悉有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的艦定，充分了解其應(yīng)承擔的

9、義務(wù)和責任，督促其依法履行報告、公告和其他法定義務(wù)。第四，在對上市公司并購重組活動及申報文件的真實性、準確性、完整性進行充分核查和驗證的基礎(chǔ)上，依據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定和監(jiān)管要求，客觀、公正地發(fā)表專業(yè)意見。第五，接受委托人的委托，向中國證監(jiān)會報送有關(guān)上市公司并購重組的申報材料，并根據(jù)中國證監(jiān)會的審核意見，組織和協(xié)調(diào)委托人及其他專業(yè)機構(gòu)進行答復(fù)。第六，根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，持續(xù)督導委托人依法履行相關(guān)義務(wù)。第七，中國證監(jiān)會要求的其他事項。10.基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標準，對（）等業(yè)務(wù)進行規(guī)范。服務(wù)對象服務(wù)內(nèi)容服務(wù)程序A、B、C、D、答案：C解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標準，對服務(wù)對象、服務(wù)

10、內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進行規(guī)范。11.證券公司應(yīng)于每月結(jié)束后（）個工作日內(nèi)按要求向協(xié)會報送柜臺交易月度報表。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：本題考查定期報告的報送期限。證券公司應(yīng)于每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)按要求向中國證券業(yè)協(xié)會報送柜臺交易月度報表；每年結(jié)束后規(guī)定時間報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告，內(nèi)容包括但不限于：柜臺市場業(yè)務(wù)總體情況、交易、登記結(jié)算、投資者適當性管理、風險及合規(guī)管理等。12.（2019年真題）證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的（）態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。勤勉盡責；平等自愿；誠實；謹慎。A、B、C、D、答案：C解析：證券、期貨投資咨

11、詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當以行業(yè)公認的謹慎、誠實和勤勉盡責的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。13.按照規(guī)定，下列說法中正確的是（）。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，是指以基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，通過結(jié)構(gòu)化等方式進行信用增級，在此基礎(chǔ)上發(fā)行資產(chǎn)支持證券的業(yè)務(wù)活動基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)基礎(chǔ)資產(chǎn)只能是單項財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)原始權(quán)益人，是指按照本規(guī)定及約定向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移其合法擁有的基礎(chǔ)資產(chǎn)以獲得資金的主體管理人是指為資產(chǎn)支持證券持有人之利益，對專項計劃進行管理及履行其他法定及約定職責的證券公司、基金管理公司子公司A

12、、B、C、D、答案：D解析：考查資產(chǎn)證券化的相關(guān)概念?；A(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，權(quán)屬明確，可以產(chǎn)生獨立、可預(yù)測的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)?；A(chǔ)資產(chǎn)可以是單項財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)，也可以是多項財產(chǎn)權(quán)利或者財產(chǎn)構(gòu)成的資產(chǎn)組合。14.（2017年真題）中華人民共和國公司法規(guī)定，有限責任公司經(jīng)營規(guī)模較大的，應(yīng)設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于（）人。A、2B、3C、4D、5答案：B解析：中華人民共和國公司法第五十一條規(guī)定，有限責任公司設(shè)監(jiān)事會，其成員不得少于3人；股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責任公司，可以設(shè)1至2名監(jiān)事，不設(shè)監(jiān)事會。15.客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，提供的申請材料包括（）。

13、融資融券業(yè)務(wù)申請表已開設(shè)相關(guān)賬戶的基本信息擔保品證明客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明A、B、C、D、答案：D解析：本題考查融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請?？蛻粝蜃C券公司申請開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，并應(yīng)根據(jù)證券公司營業(yè)部的要求提供相應(yīng)的書面申請材料，一般包括有效身份證明文件、融資融券業(yè)務(wù)申請表（項符合）、客戶已開設(shè)相關(guān)賬戶的基本信息（項符合）、客戶財務(wù)狀況證明（項符合）、擔保品證明（項符合）等相關(guān)材料。綜上所述，、項符合題意。故本題選D選項。16.證券評級機構(gòu)未按照證券法規(guī)定披露信息，或者未對其所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證的，責令改正，予以警告，并

14、處以（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、1萬元以上5萬元以下C、3萬元以上5萬元以下D、3方元以上10萬元以下答案：A解析：本題考查證券評級機構(gòu)的禁止行為。按照證券法規(guī)定，證券評級機構(gòu)未披露信息，或者未對其所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證的，責令改正，予以警告，并處以1萬元以上3萬元以下的罰款。17.（2016年真題）證券經(jīng)紀人從事的活動不包括（）。A、客戶賬戶開戶及客戶資金存管B、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息C、向客戶介紹證券投資的基礎(chǔ)知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程D、向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資

15、有關(guān)的信息答案：A解析：證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動：（1）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；（2）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；（3）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；（4）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息；（5）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；（6）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀人可以從事的其他活動。18.證券公司（）的流動性風險管理職責包括統(tǒng)籌公司資金來源與融資管理，協(xié)調(diào)安排公司資金需求，監(jiān)

16、控優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)狀況，組織流動性風險應(yīng)急計劃制定、演練和評估。A、董事會B、監(jiān)事會C、流動性風險管理部門D、經(jīng)理層答案：C解析：本題考查證券公司流動性風險管理的組織架構(gòu)及職責。19.證券公司應(yīng)當在報送年度報告的同時向中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)報送年度合規(guī)報告。年度合規(guī)報告包括以下內(nèi)容（）。證券公司和各層級子公司合規(guī)管理的基本情況合規(guī)負責人及合規(guī)部門履行合規(guī)管理職責情況公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風險的發(fā)現(xiàn)、監(jiān)管部門和自律組織處罰及整改情況合規(guī)管理有效性的評估及整改情況內(nèi)部控制的監(jiān)督、檢查和評價機制合規(guī)人員配置情況、合規(guī)性專項考核情況、合規(guī)負責人及合規(guī)管理人員薪酬保障落實情況A、B、C、D、答案：A解析：

17、本題考查證券公司合規(guī)報告的內(nèi)容規(guī)定。年度合規(guī)報告包括下列內(nèi)容:1.證券公司和各層級子公司合規(guī)管理的基本情況;2.合規(guī)負責人及合規(guī)部門履行合規(guī)管理職責情況;3.公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風險的發(fā)現(xiàn)、監(jiān)管部門和自律組織處罰及整改情況;4.合規(guī)管理有效性的評估及整改情況;5.合規(guī)人員配置情況、合規(guī)性專項考核情況、合規(guī)負責人及合規(guī)管理人員薪酬保障落實情況;6.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)要求或證券基金經(jīng)營機構(gòu)認為需要報告的其他內(nèi)容。20.擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處（）罰款。A、30萬元以上60萬元以下B、10萬元以上100萬元以下C、所募資

18、金1%以上5%以下D、所募資金1%以上10%以下答案：C解析：本題考查證券投資基金法的規(guī)定。證券投資基金法第一百二十七條規(guī)定，擅自公開或者變相公開募集基金的，責令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額1%以上5%以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下罰款。21.關(guān)于證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)具備的條件，下列說法不正確的是（）。A、單獨從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上符合證券投資咨詢從業(yè)條件的專職人員B、同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上符合證券、期貨投資咨詢從業(yè)條件的專職人員C、其高級管理人員中，至

19、少有2名符合證券投資咨詢從業(yè)條件規(guī)定的人員D、有100萬元人民幣以上的注冊資本答案：C解析：考查證券投資咨詢機構(gòu)從業(yè)管理。22.發(fā)行人在持續(xù)督導期間首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個月內(nèi)累計（）以上的資產(chǎn)或者主營業(yè)務(wù)發(fā)生重組，中國證監(jiān)會可根據(jù)情節(jié)輕重，自確認之日起3個月到12個月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負責的推薦；情節(jié)特別嚴重的，撤銷其保薦代表人資格。A、20%B、30%C、50%D、80%答案：C解析：本題考查保薦代表人違反有關(guān)規(guī)定的法律責任或被采取的監(jiān)管措施。23.實行會員分級結(jié)算制度的期貨交易所會員由（）和（）組成。機構(gòu)投資者結(jié)算會員非結(jié)算會員個人投資者A、B、C、D、答案：D解析：實

20、行會員分級結(jié)算制度的交易所的會員分為結(jié)算會員和非結(jié)算會員。24.符合下列哪一種情形的，為公開發(fā)行（）向不特定對象發(fā)行證券的向特定對象發(fā)行證券累計超過150人的法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的A、B、C、D、答案：D解析：本題考查公開發(fā)行的定義。有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（1）向不特定對象發(fā)行證券的；（2）向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的；（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。25.（2017年真題）下列關(guān)于證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)一般規(guī)定的說法中，錯誤的是（）。A、保薦機構(gòu)履行保薦職責，應(yīng)當指定依照規(guī)定取得保薦代表人資格的個人具體負責保薦工作B、未經(jīng)中國證

21、監(jiān)會核準，任何機構(gòu)和個人不得從事保薦業(yè)務(wù)C、保薦代表人應(yīng)當遵守職業(yè)道德準則，珍視和維護保薦代表人職業(yè)聲譽，保持應(yīng)有的職業(yè)謹慎，保持和提高專業(yè)勝任能力D、保薦機構(gòu)及其保薦代表人可以通過從事保薦業(yè)務(wù)謀取不正當利益答案：D解析：D項說法錯誤，保薦機構(gòu)及其保薦代表人不得通過從事保薦業(yè)務(wù)謀取任何不正當利益。26.下列說法正確的是（）。金融機構(gòu)不得為其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品（公募證券投資基金除外）金融機構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機構(gòu)的資產(chǎn)管

22、理產(chǎn)品資金委托給其他機構(gòu)進行投資的，該受托機構(gòu)應(yīng)當為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)委托機構(gòu)應(yīng)當對受托機構(gòu)開展盡職調(diào)查，實行名單制管理，明確規(guī)定受托機構(gòu)的準入標準和程序、責任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機制、信息披露義務(wù)以及退出機制。委托機構(gòu)不得因委托其他機構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當承擔的責任A、B、C、D、答案：D解析：考查金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)范。金融機構(gòu)不得為其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)。資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。金融機構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資

23、于其他機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而將本機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機構(gòu)進行投資的，該受托機構(gòu)應(yīng)當為具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機構(gòu)。公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機構(gòu)應(yīng)當為金融機構(gòu)，私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托機構(gòu)可以為私募基金管理人。受托機構(gòu)應(yīng)當切實履行主動管理職責，不得進行轉(zhuǎn)委托，不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。委托機構(gòu)應(yīng)當對受托機構(gòu)開展盡職調(diào)查，實行名單制管理，明確規(guī)定受托機構(gòu)的準人標準和程序、責任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機制、信息披露義務(wù)以及退出機制。委托機構(gòu)不得因委托其他機構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當承擔的責任。27.經(jīng)營機構(gòu)告知投資者不適合購買相關(guān)產(chǎn)品或者接

24、受相關(guān)服務(wù)后，投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)該確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者，若是，業(yè)務(wù)人員應(yīng)（）。A、進行書面風險示警后，向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)B、拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)C、直接向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)D、不予理睬答案：B解析：本題考查經(jīng)營機構(gòu)在投資者堅持購買風險等級高于其承受能力的產(chǎn)品時的職責。28.從業(yè)人員離職的，所在機構(gòu)應(yīng)當自勞動關(guān)系（或委托代理關(guān)系）解除之日起（）個工作日內(nèi)辦理注銷登記。A、5B、7C、10D、12答案：B解析：考查證券業(yè)從業(yè)人員的登記程序，從業(yè)人員離職的，所在

25、機構(gòu)應(yīng)當自勞動關(guān)系（或委托代理關(guān)系）解除之日起7個工作日內(nèi)辦理注銷登記。29.公開發(fā)行公司債券籌集的資金可用于（）。A、非生產(chǎn)性支出B、生產(chǎn)性支出C、彌補虧損D、核準之外的用途答案：B解析：公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須用于核準的用途，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出。30.(2019年真題)根據(jù)證券公司流動性風險管理指引，下列關(guān)于流動性風險管理職責的說法，正確的有（）.證券公司應(yīng)明確負責流動性風險管理的部門及職責，并配備履行職責所需要的人力、物力資源.為體現(xiàn)制衡，負責流動性風險管理的部門不應(yīng)同時負責統(tǒng)籌資金來源與融資管理.負責流動性風險管理的部門應(yīng)負責制定流動性風險管理策略、措施、流程.負責

26、流動性風險管理的部門應(yīng)監(jiān)測流動性風險限額執(zhí)行情況，及時報告超限額情況A、B、C、D、答案：D解析：證券公司應(yīng)明確負責流動性風險管理的部門及職責，并配備履行職責所需要的人力、物力資源。負責流動性風險管理的部門應(yīng)統(tǒng)籌公司資金來源與融資管理，協(xié)調(diào)安排公司資金需求，監(jiān)控優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)狀況，組織流動性風險應(yīng)急計劃制定、演練和評估；負責制定流動性風險管理策略、措施和流程；監(jiān)測流動性風險限額執(zhí)行情況，及時報告超限額情況；定期向首席風險官報告流動性風險水平、管理狀況及其重大變化；組織開展流動性風險壓力測試。31.（2016年真題）上市公司未按照規(guī)定披露信息，應(yīng)承擔的法律責任有（）。處以30萬元以上60萬元以下

27、的罰款對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告對直接負責的主管人員處以10萬元以上30萬元以下的罰款責令改正，給予警告A、B、C、D、答案：B解析：根據(jù)證券法第193條的規(guī)定，發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定報送有關(guān)報告，或者報送的報告有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，給予警告，并處以30萬元以上60萬元以下

28、的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。發(fā)行人、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人的控股股東、實際控制人指使從事前兩款違法行為的，依照前兩款的規(guī)定處罰。32.（2020年真題）證券公司或其分機構(gòu)違反證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法，下列屬于中國證監(jiān)會可以采取的措施是（）。A、罰款B、沒收違法所得C、警告D、撤銷業(yè)務(wù)許可答案：D解析：對違反證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定的證券公司或者其分支機構(gòu)，證監(jiān)會或者其派出機構(gòu)可采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令公開說明、責令參加培訓、責令定期報告、暫不受理與行政許可有關(guān)的文件、暫停部分或者全部業(yè)務(wù)、撤銷業(yè)

29、務(wù)許可等相關(guān)監(jiān)管措施；依法應(yīng)予行政處罰的依照證券法、行政處罰法等法律法規(guī)和證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究其刑事責任。33.（2016年真題）下列選項中，屬于對進行內(nèi)幕交易的單位或個人采取的刑事處罰措施的有（）。責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得處違法所得1倍以上5倍以下罰金對單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款A(yù)、B、C、D、答案：B解析：根據(jù)刑法第180條的規(guī)定，證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證

30、券、期貨交易或者其他對證券、期貨交易價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動，情節(jié)嚴重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。內(nèi)幕信息、知情人員的范圍，依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定確定。34.（2017年真題）收購上市公司的行為結(jié)束后，收購人應(yīng)當在（）日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理

31、機構(gòu)和證券交易所，并予以公告。A、10B、15C、20D、30答案：B解析：中華人民共和國證券法規(guī)定，收購行為完成后，收購人應(yīng)當在15日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和證券交易所，并予以公告。35.全國場外市場運行管理的基本制度框架包括（）。業(yè)務(wù)規(guī)則非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法證券公司柜臺交易業(yè)務(wù)規(guī)范全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司管理暫行辦法A、B、C、D、答案：A解析：本題考查全國場外市場運行管理的基本制度框架。業(yè)務(wù)規(guī)則和中國證監(jiān)會發(fā)布的非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責任公司管理暫行辦法一起構(gòu)成全國場外市場運行管理的基本制度框架。證券公司柜臺交易業(yè)務(wù)規(guī)范是

32、證券公司柜臺市場業(yè)務(wù)涉及的主要法律法規(guī)。36.(2019年真題)融資融券的標的證券為債券的,應(yīng)當符合下列條件:（）.債券托管面值在1億元以上.債券信用評級在AA級（含）以上.債券剩余期限在2年以上.交易所規(guī)定的其他情形A、B、C、D、答案：C解析：（4）標的證券為債券的，應(yīng)當符合下列條件：債券托管面值在1億元以上；債券剩余期限在1年以上；債券信用評級達到AA級（含）以上；交易所規(guī)定的其他條件。37.下列選項中，合伙企業(yè)與公司的區(qū)別不包括（）。A、資本投入不同B、法律地位不同C、財產(chǎn)獨立性不同D、承擔的責任不同答案：A解析：本題考查合伙企業(yè)與公司的區(qū)別。合伙企業(yè)與公司的區(qū)別主要有：（1）法律地位

33、不同。公司具有獨立的法人主體資格，是企業(yè)法人；合伙企業(yè)不是法人，是非法人企業(yè)。（2）財產(chǎn)獨立性不同。公司的財產(chǎn)獨立于股東；合伙企業(yè)的財產(chǎn)與合伙人僅相對獨立，合伙企業(yè)的財產(chǎn)屬于合伙人共有。（3）承擔的責任不同。股東對公司的責任以出資額為限，承擔有限責任；而合伙企業(yè)中，普通合伙人對合伙企業(yè)承擔無限責任。38.證券期貨投資者適當性管理辦法規(guī)定由（）制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風險等級名錄，經(jīng)營機構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級不得低于前述名錄規(guī)定的風險等級。A、行業(yè)協(xié)會B、中國人民銀行C、中國證監(jiān)會D、中國證監(jiān)會派出機構(gòu)答案：A解析：證券期貨投資者適當性管理辦法規(guī)定，由行業(yè)協(xié)會制定并定期更新本

34、行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風險等級名錄，經(jīng)營機構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級不得低于行業(yè)協(xié)會名錄規(guī)定的風險等級。本題考查劃分產(chǎn)品或服務(wù)風險等級時應(yīng)考慮的因素。39.獨立董事在任期內(nèi)辭職或被免職的，獨立董事本人和證券公司應(yīng)當分別向（）提交書面說明。公司住所地中國證監(jiān)會獨立董事常住地股東（大）會董事會A、B、C、D、答案：A解析：獨立董事在任期內(nèi)辭職或被免職的，獨立董事本人和證券公司應(yīng)當分別向公司住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)和股東（大）會提交書面說明。40.公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機關(guān)責令改正，處以所抽逃出資金額（）的罰款。A、5以上10以下B、5以上15以下C、10以上15

35、以下D、15以上20以下答案：B解析：本題考查公司抽逃出資的法律責任。公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機關(guān)責令改正，處以所抽逃出資金額5以上15以下的罰款。41.下列事項中，符合證券公司監(jiān)督管理條例相關(guān)條款的是（）。A、證券公司的信息披露中存在誤導性陳述B、證券公司向社會公開披露的信息中未包含其控股情況C、證券公司向社會公開披露的信息應(yīng)當包括經(jīng)營管理狀況D、證券公司向社會公開披露的信息中無須包含其高級管理人員薪酬信息答案：C解析：證券公司應(yīng)當依法向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情況、經(jīng)營管理狀況、財務(wù)收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關(guān)信息。具體

36、辦法由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)制定。42.設(shè)立證券公司，應(yīng)具備的條件不包括（）。A、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B、有合格的經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)C、主要股東及公司的實際控制人具有良好的財務(wù)狀況和誠信記錄，最近一年無重大違法違規(guī)記錄D、有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度答案：C解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新證券法第一百一十八條。設(shè)立證券公司，應(yīng)當具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；（二）主要股東及公司的實際控制人具有良好的財務(wù)狀況和誠信記錄，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；（三）有符合本法規(guī)定的公司注冊資本；（四）董事、監(jiān)事、高

37、級管理人員、從業(yè)人員符合本法規(guī)定的條件；（五）有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度；（六）有合格的經(jīng)營場所、業(yè)務(wù)設(shè)施和信息技術(shù)系統(tǒng)；（七）法律、行政法規(guī)和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得以證券公司名義開展證券業(yè)務(wù)活動。43.除了證券公司監(jiān)督管理條例外，證券公司代銷業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件包括（）。證券投資基金銷售管理辦法證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定證券投資基金銷售適用性指導意見證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見A、B、C、D、答案：D解析：證券公司代銷業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件。除以上答案之外，還包括證

38、券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定等。44.下列關(guān)于境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問與境外證券服務(wù)機構(gòu)之間的證券交易和研究服務(wù)安排的說法中，錯誤的是（）。A、境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)當力求交易成本最小化B、境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)尋求最佳交易執(zhí)行C、交易傭金不是基金、集合計劃持有人的財產(chǎn)D、境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問應(yīng)當使用持有人的交易傭金使持有人受益答案：C解析：合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問與境外證券服務(wù)機構(gòu)之間的證券交易和研究服務(wù)安排，應(yīng)當按照以下原則進行：（1）交易傭金屬于基金、集合計劃持有人的財產(chǎn)。（2）境內(nèi)機構(gòu)投資者、投資顧問有責任代

39、表持有人確保交易質(zhì)量，包括但不限于：尋求最佳交易執(zhí)行。力求交易成本最小化。使用持有人的交易傭金使持有人受益。45.下列有關(guān)債券交易的事項說法正確的是（）。A、依法發(fā)行的股票、債券及其他證券，法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)，有特殊情形時，可以買賣B、依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，可以在場外交易C、非依法發(fā)行的證券，可以進行買賣D、證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他方式答案：D解析：本題考查債券交易的條件和方式。證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。選項A錯誤。非依法發(fā)行的證券，不得買賣。依法發(fā)行的

40、證券，公司法和其他法律對其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在限定的期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。選項B錯誤。依法公開發(fā)行的股票、公司債券及其他證券，應(yīng)當在依法設(shè)立的證券交易所上市交易或者在國務(wù)院批準的其他證券交易所轉(zhuǎn)讓，選項C錯誤證券在證券交易所上市交易，應(yīng)當采川公開的集中交易方式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準的K他方式。選項D正確46.（2019年真題）下列行為屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（）.違背客戶的委托為其買賣證券.在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金.未經(jīng)客戶的委托、擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券A、B、C、D、答案：C解析：禁止證券公司

41、及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：?1違背客戶的委托為其買賣證券；?2不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件；?3挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金；?4未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；?5為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣；?6利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；?7其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。欺詐客戶行為紿客戶造成損失的，行為人應(yīng)當依法承擔賠償責任。47.(2018年真題)證券公司受期貨公司委托，從事介紹業(yè)務(wù)應(yīng)當提供的服務(wù)包括（）。協(xié)助辦理開戶手續(xù)提供期貨行情信息代理客戶進行期貨

42、交易提供交易設(shè)施A、B、C、D、答案：B解析：證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。48.下列有關(guān)國家強制力保障法律實施的說法，錯誤的是（）。A、國家通過強制力來保障法的實施，應(yīng)符合一定的程序，依法進行B、任何違法行為，都將受到國家強制力的制裁C、國家強制力是保障法實施的唯一手段D、法與其他社會規(guī)范相區(qū)別的重要標志是法律具有強制性答案：C解析：國家強制力是保障法實施的最后手段，但不是唯一手段。法的實施還需要社會輿論、道德觀念等因素的力量來保障。49.按照證券法的規(guī)定，下列情形，屬于公開發(fā)行證券的是（）

43、。A、向特定對象發(fā)行證券累計未超過200人B、向特定對象發(fā)行證券累計210人，其中不包含依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)C、向特定對象發(fā)行證券累計210人，其中包含依法實施員工持股計劃的員工20人D、向特定對象發(fā)行證券的答案：B解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新證券法的規(guī)定，有下列情形之一的，為公開發(fā)行證券：（1）向不特定對象發(fā)行證券的；（2）向特定對象發(fā)行證券累計超過200人的，但依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi)（3）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。50.（2016年真題）下列選項中，說法正確的有（）。虛報注冊資本取得公司登記的，由公司登記機關(guān)責令改正，對虛報注冊資本的公司，處以

44、虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款提交虛假材料取得公司登記的，處以5萬元以上50萬元以下的罰款采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的，處以5萬元以上50萬元以下的罰款一律撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照A、B、C、D、答案：A解析：根據(jù)公司法第198條的規(guī)定，違反本法規(guī)定，虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實取得公司登記的，由公司登記機關(guān)責令改正，對虛報注冊資本的公司，處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款；對提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實的公司，處以5萬元以上50萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。51.公司監(jiān)管方面，新規(guī)

45、則要求規(guī)范掛牌公司治理和持續(xù)信息披露。明確全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)對已披露的信息進行（）。A、事前監(jiān)督B、事前審查C、事后監(jiān)督D、事后審查答案：D解析：本題考查新規(guī)則在公司監(jiān)管方面的要求。52.下列關(guān)于證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同的說法正確是（）。簽訂合同前，應(yīng)對證券經(jīng)紀人進行嚴格審查應(yīng)當遵循公平、效益、誠實信用的原則合同內(nèi)可以不明確代理期間合同應(yīng)該明確雙方的權(quán)利義務(wù)A、B、C、D、答案：D解析：證券公司與證券經(jīng)紀人簽訂委托合同應(yīng)遵循平等、自愿、誠實信用的原則；合同應(yīng)載明雙方名稱、代理權(quán)限和代理期間等事項。不正確。53.按照證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引的要求，以下關(guān)于證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)內(nèi)

46、部控制的說法中錯誤的是（）。A、投資銀行類業(yè)務(wù)專職內(nèi)部控制人員數(shù)量不得低于投資銀行類業(yè)務(wù)人員總數(shù)的1/10B、內(nèi)部控制人員不得參與存在利益沖突等可能影響其公正履行職責的項目審核、表決工作C、證券公司合規(guī)、風險管理等內(nèi)部控制部門應(yīng)當作為小組成員參加應(yīng)急處理工作D、內(nèi)部控制執(zhí)行效果評估每年不得少于2次答案：D解析：本題考查證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制的有關(guān)規(guī)定。內(nèi)部控制執(zhí)行效果評估每年不得少于1次。54.（2017年真題）證券公司的（）應(yīng)當在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。董事監(jiān)事高級管理人員境內(nèi)分支機構(gòu)負責人A、B、C、D、答案：C解析：證券公司監(jiān)督管理條例第二十四條規(guī)定：

47、證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當在任職前取得經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準的任職資格。55.證券公司應(yīng)當建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制，確保內(nèi)部控制的有效性。其中，（）負責督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責任。（）應(yīng)對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導致的風險和損失承擔首要責任。A、股東會；高級管理人員B、董事會；業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的負責人C、股東會；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員D、董事會；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員答案：D解析：考查證券公司內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制的有關(guān)規(guī)定。董事會負責督促

48、、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導致的風險和損失承擔首要責任。56.（2016年真題）下列選項中，不正確的是（）。A、股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責任公司的執(zhí)行董事可以兼任公司經(jīng)理B、公司一旦制定公司章程，不得再進行變更C、期貨交易所不得從事非自用不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)D、證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券答案：B解析：根據(jù)公司法第50條的規(guī)定，股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責任公司，可以設(shè)1名執(zhí)行董事，不設(shè)董事會。執(zhí)行董事可以兼任公司經(jīng)理。執(zhí)行董事

49、的職權(quán)南公司章程規(guī)定。故選項A正確。根據(jù)公司法第12條的規(guī)定，公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記。公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當辦理變更登記。公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準的項目，應(yīng)當依法經(jīng)過批準。故選項B錯誤。根據(jù)期貨交易管理條例第10條的規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)審核并報國務(wù)院批準，期貨交易所不得從事信托投資、股票投資、非自用不動產(chǎn)投資等與其職責無關(guān)的業(yè)務(wù)。故選項C正確。根據(jù)證券法第37條的規(guī)定，證券交易當事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券，不得買賣。故選項D正確。57.客戶維持擔保比例不得低于最低維持擔保比例，否則須

50、追加擔保物。該最低維持擔保比例為（）。A、100B、110C、120D、證券公司與客戶約定答案：D解析：本題考查客戶維持保證金比例的下限。證券公司應(yīng)當根據(jù)市場情況、客戶自信和公司風險管理能力等因素，審慎評估并與客戶約定最低維持擔保比例要求。58.金融衍生品存續(xù)期間發(fā)生重大業(yè)務(wù)風險、重大業(yè)務(wù)損失或影響持續(xù)運行等重大事件的，證券公司應(yīng)立即采取有效措施，并與重大事件發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向報價系統(tǒng)提交報告。A、2B、5C、7D、10答案：A解析：本題考查場外衍生品業(yè)務(wù)備案相關(guān)知識。59.證券公司的從業(yè)人員違反證券法的規(guī)定，私下接受客戶委托買賣證券的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍

51、以上十倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以（）的罰款。A、十萬元以下B、二十萬元以下C、三十萬元以下D、.五十萬元以下答案：D解析：根據(jù)2020年3月1日起實施的新證券法第二百一十條的規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員違反本法第一百三十六條的規(guī)定，私下接受客戶委托買賣證券的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以五十萬元以下的罰款。60.按照證券公司風險控制指標計算標準規(guī)定，自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額不得超過凈資本的（）。A、50B、100C、200D、500答案：D解析：本題考查證券自營業(yè)務(wù)的風險控制指標。自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額不

52、得超過凈資本的500。61.董事會應(yīng)當至少（）舉行一次全面的內(nèi)部控制檢查評價工作。A、每年B、每半年C、每季度D、每月答案：A解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制的細節(jié)規(guī)定。董事會負責督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責任;每年至少進行一次全面的內(nèi)部控制檢查評價工作，并形成相應(yīng)的專門報告。62.下列有關(guān)法律關(guān)系的描述，錯誤的是（）。A、人與人之間的關(guān)系也是一種法律關(guān)系B、任何一種法律關(guān)系均以特定的法律規(guī)范為依據(jù)C、社會關(guān)系只有經(jīng)過法律規(guī)范的確認或認可才會上升為法律關(guān)系D、沒有相應(yīng)法律規(guī)定，就不受法律規(guī)范的約束答案：A解析：法律關(guān)系是

53、法律主體之間的社會關(guān)系，而不是一般意義上人與人之間的關(guān)系。選項A說法是錯誤的，法律規(guī)范是法律關(guān)系產(chǎn)生的前提和基礎(chǔ)，任何一種法律關(guān)系均以特定法律規(guī)范為依據(jù)，選項B、選項D說法正確；一種社會關(guān)系只有經(jīng)過法律規(guī)范的確認或認可才會上升為法律關(guān)系，選項C說法正確。63.甲公司注冊資本150萬元人民幣，現(xiàn)有3名取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，1名取得證券投資咨詢從業(yè)資格的高級管理人員，現(xiàn)在，甲公司計劃申請單獨從業(yè)證券投資咨詢業(yè)務(wù)機構(gòu)資格，則下列說法中正確的是（）。A、甲公司還需增資至少50萬元人民幣B、甲公司還需增資至少50萬元人民幣，且招聘至少2名取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員C、甲公司不需要增

54、資，但需要招聘至少2名取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員D、甲公司不需要增資，但需要招聘至少2名取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員和1名取得證券投資從業(yè)資格的高級管理人員答案：C解析：考點；考查證券投資咨詢機構(gòu)資格管理。單獨從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有五名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，有100萬元以上的注冊資本。64.為降低投資者期權(quán)交易成本，滬深交易所目前提供的組合策略有（）認購熊市價差策略認購牛市價差策略認沽熊市價差策略認沽牛市價差策略A、B、C、D、答案：D解析：本題考查的是滬深交易所為降低投資者期權(quán)交易成本提供的組合策略。正確選項是D。65.（）包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單中。A、礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有穩(wěn)定性的資產(chǎn)B、當?shù)卣C明已列入國家保障房計劃并已開工建設(shè)的項目C、可以直接產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)D、因空置原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)答案：D解析：考查資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單。有下列情形之一的與不動產(chǎn)相關(guān)的基礎(chǔ)資產(chǎn)包括在資產(chǎn)證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)負面清單中：（1）因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)