1、金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考1貨幣的本質(zhì)和基本職能？貨幣的本質(zhì)和基本職能？從貨幣的產(chǎn)生過程我們可以看出，貨幣是商品，從貨幣的產(chǎn)生過程我們可以看出，貨幣是商品，但貨幣不是普通的商品，而是固定地充當(dāng)一般等但貨幣不是普通的商品，而是固定地充當(dāng)一般等價(jià)物的特殊商品，并體現(xiàn)一定的社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系，價(jià)物的特殊商品，并體現(xiàn)一定的社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系，這就是貨帀的本質(zhì)。首先，貨帀是一是商品。其這就是貨帀的本質(zhì)。首先，貨帀是一是商品。其次，貨帀是一般等價(jià)物。再次，貨幣體現(xiàn)一定的次，貨帀是一般等價(jià)物。再次，貨幣體現(xiàn)一定的社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系。最后，貨幣作為財(cái)富的象征具有社會(huì)生產(chǎn)關(guān)系。最后，貨幣作為財(cái)富的象征具有非常廣泛的影響力和

2、支配性。非常廣泛的影響力和支配性。它的基本職能有：價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手它的基本職能有：價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段、世界貨幣的五種職能。段、支付手段、世界貨幣的五種職能。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 2.貨幣制度的基本要素及制度演變貨幣制度的基本要素及制度演變 貨帀制度大體涉及這樣一些方面：貨幣材料的確定，貨貨帀制度大體涉及這樣一些方面：貨幣材料的確定，貨帀單位的確定，流通中貨帀種類的確定，對(duì)不同種類貨帀單位的確定，流通中貨帀種類的確定，對(duì)不同種類貨帀的鑄造和發(fā)行的管理，對(duì)不同種類貨幣的支付能力的帀的鑄造和發(fā)行的管理，對(duì)不同種類貨幣的支付能力的規(guī)定等。發(fā)展主要有：規(guī)定等。發(fā)

3、展主要有： 金銀復(fù)本位制，金銀兩種金屬同時(shí)被法律承認(rèn)為貨為金金銀復(fù)本位制，金銀兩種金屬同時(shí)被法律承認(rèn)為貨為金屬。屬。 金本位制金本位制,是金鑄幣制度。是金鑄幣制度。 金匯兌本位制金匯兌本位制,是指以銀行券作為流通貨幣是指以銀行券作為流通貨幣,通過外匯間通過外匯間接兌換黃金的貨幣制度。接兌換黃金的貨幣制度。 和信用貨幣制和信用貨幣制,指以不兌換黃金的紙幣或銀行券為本位指以不兌換黃金的紙幣或銀行券為本位幣的貨幣制度。幣的貨幣制度。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 3.什么國(guó)際貨幣體系以及主要幾種制度形式什么國(guó)際貨幣體系以及主要幾種制度形式 當(dāng)一國(guó)貨幣問題超出了國(guó)界時(shí)，就成為國(guó)際貨幣制當(dāng)一國(guó)貨幣問題

4、超出了國(guó)界時(shí)，就成為國(guó)際貨幣制度或者存為國(guó)際貨幣體系部分問題。也具對(duì)國(guó)際經(jīng)貿(mào)中，度或者存為國(guó)際貨幣體系部分問題。也具對(duì)國(guó)際經(jīng)貿(mào)中，各國(guó)貨幣的兌換、匯率制度、國(guó)際收支調(diào)節(jié)、儲(chǔ)備資產(chǎn)各國(guó)貨幣的兌換、匯率制度、國(guó)際收支調(diào)節(jié)、儲(chǔ)備資產(chǎn)的構(gòu)成等問題的協(xié)議、規(guī)章等總安排。現(xiàn)主要有以下一的構(gòu)成等問題的協(xié)議、規(guī)章等總安排?，F(xiàn)主要有以下一些制度形式些制度形式(1).以美元為中心的國(guó)際貨幣體系。以美元為中心的國(guó)際貨幣體系。(2).貨幣貨幣局制度。局制度。(3).聯(lián)系匯率制度。聯(lián)系匯率制度。(4).美元化。美元化。(5).歐洲貨幣歐洲貨幣聯(lián)盟與歐元。聯(lián)盟與歐元。 4.信用的基本要素和功能信用的基本要素和功能 信用的

5、基本要素：債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系的載體信用的基本要素：債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債權(quán)債務(wù)關(guān)系的載體即工具即工具,構(gòu)成貨幣單方面讓渡與還本付息的基本條件時(shí)構(gòu)成貨幣單方面讓渡與還本付息的基本條件時(shí)間。這就決定了它的暫時(shí)性、償還性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性間。這就決定了它的暫時(shí)性、償還性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性特征。它的基本作用為融通資金的功能、調(diào)節(jié)社會(huì)資金特征。它的基本作用為融通資金的功能、調(diào)節(jié)社會(huì)資金的功能和創(chuàng)造信用貨幣的功能。的功能和創(chuàng)造信用貨幣的功能。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 5.什么是資金融通？它有哪些形式？什么是資金融通？它有哪些形式？ 資金融通是通過資金有償讓渡促使價(jià)值增值的運(yùn)動(dòng)資金融通是通過資金有償讓

6、渡促使價(jià)值增值的運(yùn)動(dòng),或或稱之為資金余缺調(diào)劑的信貸活動(dòng)。它的主要形式有直接稱之為資金余缺調(diào)劑的信貸活動(dòng)。它的主要形式有直接融資即在金融市場(chǎng)上相互之間直接進(jìn)行融資活動(dòng)融資即在金融市場(chǎng)上相互之間直接進(jìn)行融資活動(dòng),如直如直接在資本市場(chǎng)上發(fā)行證券的方式。間接融資是債權(quán)和債接在資本市場(chǎng)上發(fā)行證券的方式。間接融資是債權(quán)和債務(wù)人不直接接觸務(wù)人不直接接觸,不構(gòu)能債權(quán)債務(wù)關(guān)系不構(gòu)能債權(quán)債務(wù)關(guān)系,而是通過金融中而是通過金融中介分別發(fā)生信用關(guān)系介分別發(fā)生信用關(guān)系,如銀行借貨形式。如銀行借貨形式。 6.你認(rèn)為直接融資與間接融資相比有什么局限性？你認(rèn)為直接融資與間接融資相比有什么局限性？ （1）直接融資雙方在資金數(shù)量、

7、期限、利率等方面受）直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制到的限制,由于融資方的信用狀況較難深入了解由于融資方的信用狀況較難深入了解,又缺乏又缺乏信用中介的緩沖信用中介的緩沖,故風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)間接融資要大。故風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)間接融資要大。 （2）對(duì)資金供給者而言，直接融資風(fēng)險(xiǎn)比間接融資風(fēng)）對(duì)資金供給者而言，直接融資風(fēng)險(xiǎn)比間接融資風(fēng)險(xiǎn)大險(xiǎn)大,對(duì)資金需求者而言選擇較靈活。對(duì)資金需求者而言選擇較靈活。 （3）間接融資依賴了金融機(jī)構(gòu)行為。金融機(jī)構(gòu)管理和）間接融資依賴了金融機(jī)構(gòu)行為。金融機(jī)構(gòu)管理和服務(wù)意識(shí)會(huì)直接影響融資活動(dòng)。服務(wù)意識(shí)會(huì)直接影響融資活動(dòng)。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 7.商業(yè)信用與銀行信

8、用的特點(diǎn)商業(yè)信用與銀行信用的特點(diǎn),兩者之間有怎樣的聯(lián)系？?jī)烧咧g有怎樣的聯(lián)系？ (1).商業(yè)信用是工商企業(yè)以賒銷方式對(duì)購買商品的工商商業(yè)信用是工商企業(yè)以賒銷方式對(duì)購買商品的工商企業(yè)所提供的信用。企業(yè)所提供的信用。 (2). 銀行信用：以金融機(jī)構(gòu)作為媒介，主要是指銀行，銀行信用：以金融機(jī)構(gòu)作為媒介，主要是指銀行，同時(shí)也包括經(jīng)營(yíng)類似銀行業(yè)務(wù)的其他非銀行的金融機(jī)構(gòu)；同時(shí)也包括經(jīng)營(yíng)類似銀行業(yè)務(wù)的其他非銀行的金融機(jī)構(gòu)；借貸的對(duì)象，直接就是處于貨幣形態(tài)的資本。借貸的對(duì)象，直接就是處于貨幣形態(tài)的資本。 商業(yè)信用有局限性，例如方向性較為明確，范圍較窄，商業(yè)信用有局限性，例如方向性較為明確，范圍較窄，數(shù)量較小，

9、時(shí)間短。銀行信用較為靈活多樣，面廣、量數(shù)量較小，時(shí)間短。銀行信用較為靈活多樣，面廣、量大、時(shí)間長(zhǎng)。大、時(shí)間長(zhǎng)。 8.金融機(jī)構(gòu)的職能和分類金融機(jī)構(gòu)的職能和分類 金融機(jī)構(gòu)是從事各類金融活動(dòng)與資金融通的經(jīng)濟(jì)實(shí)金融機(jī)構(gòu)是從事各類金融活動(dòng)與資金融通的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。主要職能為信用中介體。主要職能為信用中介,支付中介支付中介,信用創(chuàng)造信用創(chuàng)造,金融服務(wù)金融服務(wù),調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。它分為銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)兩大類。調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。它分為銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)兩大類。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 9.你認(rèn)為投資銀行和商業(yè)銀行有什么異同？你認(rèn)為投資銀行和商業(yè)銀行有什么異同？（1）在資金來源方面，投資銀行主要依靠發(fā)行向己的股）在資

10、金來源方面，投資銀行主要依靠發(fā)行向己的股票和債券籌集資金，而不是靠吸收存款；有些雖也吸收票和債券籌集資金，而不是靠吸收存款；有些雖也吸收存款，但主要是定期存款，有些同家的投資銀行根本不存款，但主要是定期存款，有些同家的投資銀行根本不吸收存款吸收存款.（2）在資金運(yùn)用方面，原來商業(yè)銀行只辦理短期業(yè)務(wù)，）在資金運(yùn)用方面，原來商業(yè)銀行只辦理短期業(yè)務(wù)，投資銀行只辦理長(zhǎng)期業(yè)務(wù)，現(xiàn)在實(shí)際上相互有所交叉。投資銀行只辦理長(zhǎng)期業(yè)務(wù)，現(xiàn)在實(shí)際上相互有所交叉。 10.我國(guó)政策性銀行與商業(yè)銀行的不同之處。我國(guó)政策性銀行與商業(yè)銀行的不同之處。（1）政策性銀行屬于財(cái)政金融體系，商業(yè)銀行屬于信貸）政策性銀行屬于財(cái)政金融體系

11、，商業(yè)銀行屬于信貸融資體系融資體系 （2）政策性銀行由政府出面組建，不以盈利為目的。商）政策性銀行由政府出面組建，不以盈利為目的。商業(yè)銀行以營(yíng)利為目的業(yè)銀行以營(yíng)利為目的（3）政策性銀行資金投向急需開發(fā)的項(xiàng)目）政策性銀行資金投向急需開發(fā)的項(xiàng)目金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考11.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)原則和相互關(guān)系。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)原則和相互關(guān)系。 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則主要有三條：盈利性、流動(dòng)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則主要有三條：盈利性、流動(dòng)性和安全性。性和安全性。 三原則即有統(tǒng)一的一面，又有矛盾的一面。一三原則即有統(tǒng)一的一面，又有矛盾的一面。一般來說，安全性與流動(dòng)性是正相關(guān)的：流動(dòng)性較般來說，安全性與流動(dòng)

12、性是正相關(guān)的：流動(dòng)性較強(qiáng)的資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)較小，安全有保障。但它們與盈強(qiáng)的資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)較小，安全有保障。但它們與盈利性往往有矛盾：流動(dòng)性強(qiáng)，安全性好，盈利率利性往往有矛盾：流動(dòng)性強(qiáng)，安全性好，盈利率一般較低；盈利性較高的資產(chǎn)，往往流動(dòng)性較差，一般較低；盈利性較高的資產(chǎn)，往往流動(dòng)性較差，風(fēng)險(xiǎn)較大。為此，只能統(tǒng)一協(xié)調(diào)，尋求最佳的均風(fēng)險(xiǎn)較大。為此，只能統(tǒng)一協(xié)調(diào)，尋求最佳的均衡點(diǎn)。衡點(diǎn)。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考12.請(qǐng)簡(jiǎn)述中央銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和職能。請(qǐng)簡(jiǎn)述中央銀行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和職能。 （1）發(fā)行的銀行，即中央銀行壟斷銀行券的發(fā)行權(quán)，）發(fā)行的銀行，即中央銀行壟斷銀行券的發(fā)行權(quán)，成為全國(guó)惟一的現(xiàn)金貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)

13、。成為全國(guó)惟一的現(xiàn)金貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。 （2）銀行的銀行，即中央銀行只與商業(yè)銀行等金融機(jī)）銀行的銀行，即中央銀行只與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，而不直接面向企業(yè)、個(gè)人等。構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，而不直接面向企業(yè)、個(gè)人等。 （3）國(guó)家的銀行，即中央銀行經(jīng)營(yíng)國(guó)庫及為國(guó)家提供）國(guó)家的銀行，即中央銀行經(jīng)營(yíng)國(guó)庫及為國(guó)家提供各種金融服務(wù)，代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣金融政策。各種金融服務(wù)，代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣金融政策。 中央銀行雖然代表國(guó)家管理金融，制定和執(zhí)行金融中央銀行雖然代表國(guó)家管理金融，制定和執(zhí)行金融方針政策，但有不同于一般的國(guó)家行政管理機(jī)構(gòu)，除賦方針政策，但有不同于一般的國(guó)家行政管理機(jī)構(gòu)，除賦予的特定金融行政

14、管理職責(zé)采取通常的行政管理方式外，予的特定金融行政管理職責(zé)采取通常的行政管理方式外，其主要管理職責(zé)，都是寓于金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)過程之中，其主要管理職責(zé)，都是寓于金融業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)過程之中，那就是以其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量對(duì)金融領(lǐng)城乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)那就是以其所擁有的經(jīng)濟(jì)力量對(duì)金融領(lǐng)城乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。領(lǐng)域的活動(dòng)進(jìn)行調(diào)節(jié)和控制。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考13.金融監(jiān)管基本原則是什么？金融監(jiān)管基本原則是什么？ 由于經(jīng)濟(jì)、法律、歷史、傳統(tǒng)乃至體制的不同，各國(guó)由于經(jīng)濟(jì)、法律、歷史、傳統(tǒng)乃至體制的不同，各國(guó)在金融監(jiān)管的諸多具體方面存在著不少差異。但有些在金融監(jiān)管的諸多具體方面存在著不少差異。但有些

15、一般性的基本原則卻貫穿于各國(guó)金融監(jiān)管的各個(gè)環(huán)節(jié)一般性的基本原則卻貫穿于各國(guó)金融監(jiān)管的各個(gè)環(huán)節(jié)與整個(gè)過程，主要有幾點(diǎn)。與整個(gè)過程，主要有幾點(diǎn)。（1）金融管理當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管必須依法行事。）金融管理當(dāng)局實(shí)施監(jiān)管必須依法行事。（2）金融管理當(dāng)局要?jiǎng)?chuàng)造一個(gè)公平、適度、高效、合理、）金融管理當(dāng)局要?jiǎng)?chuàng)造一個(gè)公平、適度、高效、合理、有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。（3）金融管理當(dāng)局要遵循自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合原）金融管理當(dāng)局要遵循自我約束和外部強(qiáng)制相結(jié)合原則。則。（4）金融管理當(dāng)局的監(jiān)管要安全穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)效率相結(jié)合）金融管理當(dāng)局的監(jiān)管要安全穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)效率相結(jié)合的原則。的原則。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 1

16、4.新巴塞爾資本協(xié)議新巴塞爾資本協(xié)議-II的主要精神及實(shí)行資本管的主要精神及實(shí)行資本管理的意義？理的意義？ 新的資本管理法則新的資本管理法則,不僅強(qiáng)調(diào)了資本充足率標(biāo)準(zhǔn)的重不僅強(qiáng)調(diào)了資本充足率標(biāo)準(zhǔn)的重要性要性,還通過互為補(bǔ)充的還通過互為補(bǔ)充的“三大支柱三大支柱”以期有效地提高以期有效地提高金融體系的安全與穩(wěn)定。三大支柱的首要組成部分是最金融體系的安全與穩(wěn)定。三大支柱的首要組成部分是最低資本要求即資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的最小比率為低資本要求即資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的最小比率為8%；監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查；強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)紀(jì)律的核心是信息披露監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查；強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)紀(jì)律的核心是信息披露制度的健全。制度的健全。 實(shí)現(xiàn)

17、協(xié)議的意義在于首先，通過加強(qiáng)資本管理會(huì)促實(shí)現(xiàn)協(xié)議的意義在于首先，通過加強(qiáng)資本管理會(huì)促使銀行努力提高資產(chǎn)質(zhì)量。其次，通過加強(qiáng)資本管理會(huì)使銀行努力提高資產(chǎn)質(zhì)量。其次，通過加強(qiáng)資本管理會(huì)促使銀行努力增加資金來源。再次，通過加強(qiáng)資本管理促使銀行努力增加資金來源。再次，通過加強(qiáng)資本管理會(huì)促使銀行積極進(jìn)行金融創(chuàng)新。最后，通過加強(qiáng)資本管會(huì)促使銀行積極進(jìn)行金融創(chuàng)新。最后，通過加強(qiáng)資本管理可以促使銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念。理可以促使銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 15.金融市場(chǎng)的主要功能金融市場(chǎng)的主要功能 金融市場(chǎng)通過組織金融資產(chǎn)、金融產(chǎn)品的交易場(chǎng)所。金融市場(chǎng)通過組織金融資產(chǎn)、金融產(chǎn)品的交易場(chǎng)所。

18、(1)幫助實(shí)現(xiàn)資金在盈余部門和短缺部門之間的調(diào)劑。幫助實(shí)現(xiàn)資金在盈余部門和短缺部門之間的調(diào)劑。 (2)通過對(duì)金融資產(chǎn)的交易手段來實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)通過對(duì)金融資產(chǎn)的交易手段來實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移移 (3)通過金融交易在買賣雙方相互作用的過程中發(fā)現(xiàn)價(jià)格通過金融交易在買賣雙方相互作用的過程中發(fā)現(xiàn)價(jià)格和確定價(jià)格。和確定價(jià)格。 (4)幫助金融資產(chǎn)持有者將資產(chǎn)售出、變現(xiàn)，發(fā)揮提供流幫助金融資產(chǎn)持有者將資產(chǎn)售出、變現(xiàn)，發(fā)揮提供流動(dòng)性的功能。動(dòng)性的功能。(5)降低交易的搜尋成本和信息成本。降低交易的搜尋成本和信息成本。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考16.金融市場(chǎng)的基本要素？金融市場(chǎng)的基本要素？ 金融市場(chǎng)

19、的基本要素有以下幾部分組成金融市場(chǎng)的基本要素有以下幾部分組成,金融市場(chǎng)的金融市場(chǎng)的主體即交易者主體即交易者;金融市場(chǎng)客體指交易對(duì)象或交易標(biāo)的物金融市場(chǎng)客體指交易對(duì)象或交易標(biāo)的物;金融市場(chǎng)媒體即金融中介金融市場(chǎng)媒體即金融中介;金融市場(chǎng)價(jià)格即利率金融市場(chǎng)價(jià)格即利率;金融市金融市場(chǎng)監(jiān)管者。場(chǎng)監(jiān)管者。17. 請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述貨幣市場(chǎng)及其特點(diǎn)。請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述貨幣市場(chǎng)及其特點(diǎn)。 貨幣市場(chǎng)是融資期限在貨幣市場(chǎng)是融資期限在1年以內(nèi)的短期資金交易市場(chǎng)。年以內(nèi)的短期資金交易市場(chǎng)。其交易的主體和對(duì)象十分廣泛，即有短期國(guó)債、票據(jù)，其交易的主體和對(duì)象十分廣泛，即有短期國(guó)債、票據(jù)，又有短期信貸、短期回購：即有銀行內(nèi)交易，也有銀行又

20、有短期信貸、短期回購：即有銀行內(nèi)交易，也有銀行外交易等。外交易等。 它的主要特點(diǎn)：（它的主要特點(diǎn)：（1）參與者眾多）參與者眾多 （2）期限較短）期限較短 （3）流動(dòng)性強(qiáng)流動(dòng)性強(qiáng) （4）短期融資）短期融資 金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 18.請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述資本市場(chǎng)及其特點(diǎn)。請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述資本市場(chǎng)及其特點(diǎn)。 資本市場(chǎng)是融資期限在資本市場(chǎng)是融資期限在1年以上的長(zhǎng)期資金融資和金融工具的交年以上的長(zhǎng)期資金融資和金融工具的交易市場(chǎng)。其交易的主體和對(duì)象十分廣泛，即證券類、貸款類、權(quán)易市場(chǎng)。其交易的主體和對(duì)象十分廣泛，即證券類、貸款類、權(quán)益類和企業(yè)資產(chǎn)類市場(chǎng)。它主要有四個(gè)特點(diǎn)：（益類和企業(yè)資產(chǎn)類市場(chǎng)。它主要有四個(gè)

21、特點(diǎn)：（1）交易品種期）交易品種期限長(zhǎng)（限長(zhǎng)（2）主要是解決投資性資金供求的矛盾）主要是解決投資性資金供求的矛盾,充實(shí)固定資產(chǎn)。充實(shí)固定資產(chǎn)。（3）資金借貸量大）資金借貸量大,以滿足大規(guī)模長(zhǎng)期項(xiàng)目的需要。（以滿足大規(guī)模長(zhǎng)期項(xiàng)目的需要。（4）與短）與短期金融期金融 工具相比，收益率高，但流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)也較大。工具相比，收益率高，但流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)也較大。 19.資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)的關(guān)系資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)的關(guān)系 它們之間存在互動(dòng)關(guān)系。貨幣市場(chǎng)出售短期證券得到資金流它們之間存在互動(dòng)關(guān)系。貨幣市場(chǎng)出售短期證券得到資金流向資本市場(chǎng)購入長(zhǎng)期證券向資本市場(chǎng)購入長(zhǎng)期證券,反映了貨幣市場(chǎng)供給與資本市場(chǎng)需求反映了貨

22、幣市場(chǎng)供給與資本市場(chǎng)需求之間的同向運(yùn)動(dòng)關(guān)系。同理之間的同向運(yùn)動(dòng)關(guān)系。同理,資本市場(chǎng)出售長(zhǎng)期證券得到資金回資本市場(chǎng)出售長(zhǎng)期證券得到資金回流貨幣市場(chǎng)。資本市場(chǎng)需求的拉動(dòng)常常需要貨幣市場(chǎng)的資金支持流貨幣市場(chǎng)。資本市場(chǎng)需求的拉動(dòng)常常需要貨幣市場(chǎng)的資金支持,資本市場(chǎng)退出的資金也需要貨幣市場(chǎng)來吸收。同樣資本市場(chǎng)退出的資金也需要貨幣市場(chǎng)來吸收。同樣,貨幣市場(chǎng)的貨幣市場(chǎng)的資金過多時(shí)常常需要資本市場(chǎng)來吸收資金過多時(shí)常常需要資本市場(chǎng)來吸收,在資金不足時(shí)也需要資本在資金不足時(shí)也需要資本市場(chǎng)的補(bǔ)充。市場(chǎng)的補(bǔ)充。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 20.請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述股票與債券的主要區(qū)別。請(qǐng)簡(jiǎn)要敘述股票與債券的主要區(qū)別。 （

23、1）性質(zhì)不同，債券是一種債權(quán)憑證，而股票是一種）性質(zhì)不同，債券是一種債權(quán)憑證，而股票是一種所有權(quán)憑證。所有權(quán)憑證。 （2）責(zé)任與權(quán)利不同，債券可以按期收回本金利息，）責(zé)任與權(quán)利不同，債券可以按期收回本金利息，但無權(quán)參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策；股票持有人擁有選舉權(quán)，但無權(quán)參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策；股票持有人擁有選舉權(quán)，通過選舉董事行使經(jīng)營(yíng)決策權(quán)及監(jiān)督權(quán)。通過選舉董事行使經(jīng)營(yíng)決策權(quán)及監(jiān)督權(quán)。 （3）期限不同，債券有償還期規(guī)定；股票一般不償還，）期限不同，債券有償還期規(guī)定；股票一般不償還，即無期限，但可在金融市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。即無期限，但可在金融市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。 （4）風(fēng)險(xiǎn)和收益不同，債券票面規(guī)定有利率，可獲得）風(fēng)險(xiǎn)和收益

24、不同，債券票面規(guī)定有利率，可獲得利息收人；股票一般視企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行分紅，企業(yè)倒利息收人；股票一般視企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行分紅，企業(yè)倒閉清理時(shí)，債券償付在前，比較而言，股票風(fēng)險(xiǎn)較大。閉清理時(shí)，債券償付在前，比較而言，股票風(fēng)險(xiǎn)較大。 （5）發(fā)行者范圍不同，股票只有股份公司發(fā)行；債券）發(fā)行者范圍不同，股票只有股份公司發(fā)行；債券則任何有預(yù)期收益的機(jī)構(gòu)和單位都發(fā)行。債券的適用范則任何有預(yù)期收益的機(jī)構(gòu)和單位都發(fā)行。債券的適用范圍廣。圍廣。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考21.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)有哪些優(yōu)點(diǎn)。公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)有哪些優(yōu)點(diǎn)。 （1）在公開市場(chǎng)上買進(jìn)賣出有價(jià)證券）在公開市場(chǎng)上買進(jìn)賣出有價(jià)證券 （2）影響有價(jià)證券的

25、價(jià)格和金融市場(chǎng)的利率）影響有價(jià)證券的價(jià)格和金融市場(chǎng)的利率 （3）可以促使貨幣回籠）可以促使貨幣回籠 （4）增加了市場(chǎng)貨幣的投放量）增加了市場(chǎng)貨幣的投放量 （5）具有微調(diào)的特點(diǎn)）具有微調(diào)的特點(diǎn)22.簡(jiǎn)述通貨膨脹形成的原因和治理方法。簡(jiǎn)述通貨膨脹形成的原因和治理方法。 通貨膨脹的主要是指全面的物價(jià)上漲為社會(huì)經(jīng)濟(jì)特征通貨膨脹的主要是指全面的物價(jià)上漲為社會(huì)經(jīng)濟(jì)特征,它的主要產(chǎn)生的原因有以下幾類。需求拉上它的主要產(chǎn)生的原因有以下幾類。需求拉上, 成本推動(dòng)成本推動(dòng), 混合型混合型, 紙幣的過量發(fā)行?；局卫矸椒ǎ汉暧^緊縮貨紙幣的過量發(fā)行?；局卫矸椒ǎ汉暧^緊縮貨幣與財(cái)政政策、收入指數(shù)化政策、資幣改革等。幣

26、與財(cái)政政策、收入指數(shù)化政策、資幣改革等。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 23.什么是通貨緊縮現(xiàn)象它對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響什么是通貨緊縮現(xiàn)象它對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響 物價(jià)水平持續(xù)下降，并併隨有經(jīng)濟(jì)的實(shí)際增長(zhǎng)率低于潛物價(jià)水平持續(xù)下降，并併隨有經(jīng)濟(jì)的實(shí)際增長(zhǎng)率低于潛在的可能增長(zhǎng)率。對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的幾個(gè)方面的影響在的可能增長(zhǎng)率。對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的幾個(gè)方面的影響 1.對(duì)投資：在通縮情況下對(duì)投資：在通縮情況下,人們預(yù)期收益下降人們預(yù)期收益下降,其中包括其中包括對(duì)資產(chǎn)價(jià)格對(duì)資產(chǎn)價(jià)格,公司利潤(rùn)等公司利潤(rùn)等,使投資者傾向偏保守降低投資。使投資者傾向偏保守降低投資。 2.對(duì)消費(fèi)：物價(jià)下跌對(duì)消費(fèi)需求有價(jià)格和收入效應(yīng)。對(duì)消費(fèi)：物價(jià)下跌對(duì)

27、消費(fèi)需求有價(jià)格和收入效應(yīng)。 3.對(duì)收入再分配：由于物價(jià)呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)對(duì)收入再分配：由于物價(jià)呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng),實(shí)際利率會(huì)比通實(shí)際利率會(huì)比通脹時(shí)期高脹時(shí)期高,高的實(shí)際利率有利于債權(quán)人高的實(shí)際利率有利于債權(quán)人,不利于債務(wù)人。不利于債務(wù)人。 4.對(duì)工資：嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)衰退，往往削弱企業(yè)的償付能力，對(duì)工資：嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)衰退，往往削弱企業(yè)的償付能力，會(huì)迫使企業(yè)減薪和裁員等。會(huì)迫使企業(yè)減薪和裁員等。 5.對(duì)經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)：大多數(shù)情況下，物價(jià)疲軟、下跌與一經(jīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)：大多數(shù)情況下，物價(jià)疲軟、下跌與一經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)乏力或負(fù)增長(zhǎng)是結(jié)合在一起的。濟(jì)成長(zhǎng)乏力或負(fù)增長(zhǎng)是結(jié)合在一起的。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 24.什么是貨幣政策以及貨幣

28、政策中介指標(biāo)的選擇什么是貨幣政策以及貨幣政策中介指標(biāo)的選擇 貨幣政策俗稱是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)給定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)貨幣政策俗稱是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)給定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨帀供給和利率所采取的方針和措施的用各種工具調(diào)節(jié)貨帀供給和利率所采取的方針和措施的總和。貨幣政策工具的運(yùn)用到貨帀政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)之間總和。貨幣政策工具的運(yùn)用到貨帀政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)之間有一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的過程。這就需要借助于中介指標(biāo)的設(shè)置有一個(gè)相當(dāng)長(zhǎng)的過程。這就需要借助于中介指標(biāo)的設(shè)置來調(diào)節(jié)和影響最終實(shí)現(xiàn)政策的目標(biāo)。通常認(rèn)為的中介指來調(diào)節(jié)和影響最終實(shí)現(xiàn)政策的目標(biāo)。通常認(rèn)為的中介指標(biāo)需要符合條件。標(biāo)需要符合條件。 1.可控性，即是否易于為貨

29、幣當(dāng)局所控制?？煽匦?，即是否易于為貨幣當(dāng)局所控制。 2.可測(cè)性，中央銀行能夠迅速獲得有關(guān)中介指標(biāo)的準(zhǔn)確可測(cè)性，中央銀行能夠迅速獲得有關(guān)中介指標(biāo)的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)；有較明確們定義并便于觀察、分析和監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)；有較明確們定義并便于觀察、分析和監(jiān)測(cè) 3.相關(guān)性相關(guān)性,與央行實(shí)現(xiàn)或接近實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)方面不會(huì)與央行實(shí)現(xiàn)或接近實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)方面不會(huì)有障礙和困難。有障礙和困難。 4.抗干擾性抗干擾性,受外來因素和非政策因素干擾程度低的。受外來因素和非政策因素干擾程度低的。 5.與經(jīng)濟(jì)體制、金融體制有較好的適應(yīng)性與經(jīng)濟(jì)體制、金融體制有較好的適應(yīng)性金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考 25.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下三大貨幣政策工

30、具是什么在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下三大貨幣政策工具是什么 貨幣政策俗稱是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)給定的經(jīng)濟(jì)目貨幣政策俗稱是指中央銀行為實(shí)現(xiàn)給定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，在市場(chǎng)上運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨帀供給的方法，標(biāo)，在市場(chǎng)上運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨帀供給的方法，他的資幣政策工具一般來講主要有三個(gè)他的資幣政策工具一般來講主要有三個(gè):公開市公開市場(chǎng)操作即在市場(chǎng)上買賣國(guó)債、商業(yè)票據(jù)等數(shù)量來場(chǎng)操作即在市場(chǎng)上買賣國(guó)債、商業(yè)票據(jù)等數(shù)量來影響影響;貼現(xiàn)政策，通過提高和降低票據(jù)的貼現(xiàn)利貼現(xiàn)政策，通過提高和降低票據(jù)的貼現(xiàn)利率來影響市場(chǎng)的供需率來影響市場(chǎng)的供需;法定準(zhǔn)備率法定準(zhǔn)備率,即通過對(duì)商業(yè)即通過對(duì)商業(yè)銀行可貸款的數(shù)量來控制商業(yè)銀行對(duì)市場(chǎng)的貨幣銀行可貸款的數(shù)量來控制商業(yè)銀行對(duì)市場(chǎng)的貨幣供應(yīng)數(shù)量。供應(yīng)數(shù)量。金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考金融學(xué)簡(jiǎn)答題參考26.中央銀行如何利用利率政策來改善國(guó)際收支狀中央銀行如何利用利率政策來改善國(guó)際收支狀況？況？ 主要是通過貼現(xiàn)政策來實(shí)現(xiàn)對(duì)利率的調(diào)節(jié)主要是通過貼現(xiàn)政策來實(shí)現(xiàn)對(duì)利率的調(diào)節(jié),從而從而產(chǎn)生對(duì)匯率的影響，來改善國(guó)際收支的情況。產(chǎn)生對(duì)匯率的影響，來改善國(guó)際收支的情況。首先當(dāng)一國(guó)的國(guó)際收支出現(xiàn)長(zhǎng)期的逆差時(shí)，政首先當(dāng)一國(guó)的國(guó)際收