1、 存款基本分工和流程存款基本分工和流程 合庫高新存款部合庫高新存款部 張吟張吟開戶基本流程存款業(yè)務分工存款操作流程存款業(yè)務分工一、存款部門的經(jīng)辦與復核人員1.確認與復核客戶身份2.初審業(yè)務收件及復核客戶的申請文件3.初審及復核是否復核銀行與監(jiān)管部門的相關規(guī)定4.經(jīng)辦依申請文件登錄銀行核心系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)5.結(jié)賬6.報表的編制7.申請文件與相關資料歸檔二、資金部門1.訂定人民幣存款利率與期限2.訂定掛牌利率三、存款部門主管1.審核申請文件2.審核是否復核銀行與監(jiān)管部門的相關規(guī)定3.依申請文件審核銀行核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理四、會計部門1.報表的復核及匯總2.憑證編訂與歸檔開戶基本流程一、對私材料：開戶申請書

2、、臺胞證和有地址信息的證件。（復印件簽字） 親自辦理，不可代辦操作：1.3910維護客戶資料 2.1020定活一本通開戶對私關鍵信息維護聯(lián)動補充詳細信息定活一本通開戶二、對公A.一般戶1.開戶申請書（一式三聯(lián)）2.人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議（一式兩份）3.印鑒卡（一式兩份）4.開戶授權(quán)書及被授權(quán)人身份證原件和復印件5.聯(lián)系人授權(quán)書及被授權(quán)人身份證原件和復印件6.法人預留印鑒授權(quán)書及被授權(quán)人身份證原件和復印件7.開戶用途說明書8.營業(yè)執(zhí)照正副本原件及復印件9.組織機構(gòu)代碼證正副本原件及復印件10.外資企業(yè)提供外商投資企業(yè)批準成立證書原件及復印件11.稅務登記證正副本原件及復印件12.基本存款賬戶開戶

3、許可證原件及復印件13.機構(gòu)信用代碼證原件及復印件14.公司章程原件及復印件（騎縫章）15.法定代表人身份證明原件及復印件一般戶操作流程1.雙人核對原件及復印件2.身份證聯(lián)網(wǎng)核查3.查詢是否存在賬戶問題人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)4.3913對公關鍵信息維護5.1101單位活期開戶6.備案人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)7.查詢并打印存款人開戶資料開戶詳細信息8.錄入印鑒9.客戶資料歸檔10.三天后維護對公關鍵信息維護對公補充信息維護單位活期開戶B.外匯資本金戶概念：外商投資企業(yè)中外投資方以外匯投入的資本金，此賬戶為資本金戶，其收入為中外投資方以外匯投入的資本金，支出為外商投資企業(yè)經(jīng)常項目外匯支出和經(jīng)外匯

4、局批準的資本項目外匯支出。材料（額外）：1.外匯業(yè)務登記證復印件2.資本項目外匯業(yè)務核準件3.資本金流入控制信息表國家外管局應用服務平臺資本項目業(yè)務辦理（銀行版）操作：1.雙人核對原件及復印件2.身份證聯(lián)網(wǎng)核查3.查詢是否存在賬戶問題4.3913對公關鍵信息維護5.1101單位活期開戶（自選賬號只寫后七位數(shù)，即從0100001開始）單位活期開戶存款操作流程一、對私存款A.對私活期存款1601活期續(xù)存（中介科目轉(zhuǎn)賬）B.對私定期存款材料：存折，身份證明操作：1654定期一本通存入二、對公存款A.對公活期存款1102單位活期存款續(xù)存B.對公定期材料：對公定期存款申請書（加蓋預留印鑒）操作：1.柜員收到客戶的申請書，認真審核客戶填寫的內(nèi)容，如：大小寫金額是否一致，客戶名稱和客戶編號是否正確。2.核對預留印鑒3.1613單位定期開戶4.主