1、銀行合規(guī)心得感悟五篇【篇一】商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施，使秦國(guó)日益強(qiáng)盛，最終統(tǒng)一了六國(guó)；張居正一條鞭法，促進(jìn)了明朝的綱紀(jì)嚴(yán)明，社會(huì)秩序井然有序。綜觀層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗(yàn)告訴我們：十案九違規(guī)！曾經(jīng)權(quán)傾一時(shí)風(fēng)光無(wú)限的人物，都是因?yàn)樗麄兡晣?guó)法，藐視規(guī)章，最終落得身敗名裂，人財(cái)兩空。然而案件之所以發(fā)生，并不是的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工合規(guī)理念淡漠，制度執(zhí)行力差。作為一個(gè)人，我們都渴望生活幸福美滿，作為一名建行人，我們幸福的泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去造良好的效益，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路只有一條：努力發(fā)展業(yè)務(wù)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)是相輔相成，缺一

2、不可的。如果沒(méi)有以合規(guī)為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)。所以，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，也是生產(chǎn)力，合規(guī)經(jīng)營(yíng)能有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，是提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。合規(guī)絕不單是某個(gè)部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于各個(gè)工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)，需要合規(guī)；客戶經(jīng)理在銷售產(chǎn)品時(shí)，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時(shí)，需要合規(guī)；審計(jì)人員在監(jiān)督工作時(shí)，亦需要合規(guī)。合規(guī)其實(shí)與每個(gè)員工都息息相關(guān)，每個(gè)員工都有責(zé)任去合規(guī)?！霸O(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。讓我們行動(dòng)起來(lái)，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者?！酒匡L(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事，合規(guī)需永

3、恒，發(fā)展要穩(wěn)健，單純的自我約束和按章操作，只是合規(guī)的最基本要求。作為一名客戶經(jīng)理，從最初的營(yíng)銷客戶到搜集資料開始評(píng)級(jí)，從授信方案的撰寫到合同的制作及簽訂，再到完成放款及放款后的貸后檢查，一系列工作都讓我意識(shí)到合規(guī)操作的重要性。首先，我們要從頭抓起，嚴(yán)守職業(yè)操守，正確營(yíng)銷客戶。客戶經(jīng)理在與客戶的交流過(guò)程中，要與客戶保持適當(dāng)距離，要擁有良好的職業(yè)道德操守，在與各類客戶的交流中方能堅(jiān)守合規(guī)底線。其次，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，不斷提升合規(guī)操作意識(shí)。自身加強(qiáng)對(duì)相關(guān)銀行法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)提高業(yè)務(wù)能力水平，這是從頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)

4、歷許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能保護(hù)自己和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益，合規(guī)才能創(chuàng)造價(jià)值。再次，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)。如客戶開立賬戶時(shí)，需特別關(guān)注集群注冊(cè)的客戶，客戶經(jīng)理上門核查要認(rèn)真核實(shí)客戶經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地是否一致，經(jīng)營(yíng)情況是否正常等；必須堅(jiān)持貸款全流程管理，有章不循、違規(guī)操作、檢查不細(xì)是發(fā)生不良貸款的主要原因。只有嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)，才能使整個(gè)項(xiàng)目合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控。無(wú)規(guī)矩不成方圓，只要做到人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，就能創(chuàng)造更多的合規(guī)價(jià)值?！酒吭诩尤虢ㄐ袌F(tuán)隊(duì)的7年時(shí)間中，我深刻認(rèn)識(shí)到，建行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)

5、經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為建行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)制久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶

6、服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于硏究現(xiàn)

7、實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于竟?fàn)巸?yōu)質(zhì)客戶，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來(lái)看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加

8、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處

9、規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心竟?fàn)幜μ峁┯行ПＵ?。第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤(rùn)的主要來(lái)還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)。現(xiàn)在，中

10、間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們建行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析p ，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)

11、操作在全行上下蔚然成風(fēng)，切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件?！酒摹拷陙?lái)，銀行界不斷因內(nèi)部人員違規(guī)操作導(dǎo)致的重大案件，這些案件造成了巨額經(jīng)濟(jì)損失和巨大的聲譽(yù)危機(jī)。根據(jù)銀行管理理論，加強(qiáng)內(nèi)部的自律性合規(guī)管理是關(guān)鍵所在。而作為一線員工，合規(guī)內(nèi)控更是重中之中。守好自己的底線是合規(guī)內(nèi)控有效實(shí)施的第一步。我們要嚴(yán)格遵守銀行內(nèi)控制度，用心服務(wù)每一位客戶，禁得起誘惑，做一名合規(guī)的建行員工。在平時(shí)的工作中，不僅要接受規(guī)章制度，善于在實(shí)際工作中不斷地去學(xué)習(xí)、去發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷地去積累經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，尋求既遵章守紀(jì)又

12、服務(wù)好客戶的平衡點(diǎn)，讓矛盾與困惑迎刃而解。守則盡職是合規(guī)內(nèi)控實(shí)施的有效保障。大堂經(jīng)理要在第一時(shí)間接觸客戶，辨識(shí)客戶，分流客戶，挖掘潛在客戶，做好業(yè)務(wù)分流，；客戶經(jīng)理要提高營(yíng)銷意識(shí)，做好產(chǎn)品營(yíng)銷，根據(jù)客戶需求推薦適合的產(chǎn)品，提高為客戶管理資產(chǎn)的能力；高柜人員要更好地服務(wù)好客戶，并在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中時(shí)刻牢記合規(guī)兩字，將關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)牢記于心，有章必循，違規(guī)必罰。在日常的工作中培養(yǎng)良好的工作習(xí)慣，嚴(yán)于律己合規(guī)操作，讓守則盡職成為我們?nèi)粘９ぷ鞯囊徊糠?。【篇五】司法協(xié)助業(yè)務(wù)事關(guān)客戶資金安全、銀行法律風(fēng)險(xiǎn)，是銀行業(yè)務(wù)中較為常見且風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高的業(yè)務(wù)，須謹(jǐn)慎對(duì)待。近日，*市監(jiān)察委員會(huì)相關(guān)人員來(lái)營(yíng)業(yè)部辦理司法凍

13、結(jié)業(yè)務(wù)，但辦理該凍結(jié)業(yè)務(wù)的執(zhí)行人員出具的有效證件分別是*市監(jiān)察委員會(huì)的工作證件和桂陽(yáng)縣公安局的警官證。網(wǎng)點(diǎn)從未遇到過(guò)不同地區(qū)不同單位的執(zhí)法人員執(zhí)行司法查凍扣的情況，咨詢兄弟行和上級(jí)部門，均表示未遇到過(guò)此類情況。于是進(jìn)一步查閱中華人民共和國(guó)監(jiān)察法及中國(guó)建設(shè)銀行柜面協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等文件，但仍未找到對(duì)應(yīng)情形及解決方法。情況特殊，無(wú)經(jīng)驗(yàn)可循，但業(yè)務(wù)再難也不能拒絕客戶。執(zhí)行人員對(duì)我行出示其在他行辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)的回執(zhí)并告知我行其辦案是保密的，是湖南監(jiān)察委員會(huì)借調(diào)他們開展聯(lián)合辦案，所以是不同地區(qū)不同單位的執(zhí)法人員來(lái)銀行辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)，其他的銀行均已辦理。支行對(duì)此積極應(yīng)對(duì)，向辦理業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)人員溝通了解情

14、況，并對(duì)出具凍結(jié)金融財(cái)產(chǎn)通知書的*市監(jiān)察委員會(huì)進(jìn)行工作人員身份電話核實(shí)，了解到他們辦案的上級(jí)部門屬于湖南省監(jiān)察委員會(huì)，并撥打了湖南省監(jiān)察委員會(huì)官網(wǎng)上的電話：0731-12388，咨詢確實(shí)存在監(jiān)察機(jī)關(guān)借調(diào)人員聯(lián)合辦案的情況，但無(wú)法核實(shí)具體業(yè)務(wù)。支行基于謹(jǐn)慎原則，多方著手，再次查看文件，核實(shí)執(zhí)法人員身份，并要求執(zhí)法人員出具了湖南省監(jiān)察委員會(huì)的介紹信后，向上級(jí)行有關(guān)部門匯報(bào)，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)可控，及時(shí)為其辦理了司法凍結(jié)業(yè)務(wù)。通過(guò)辦理此次司法協(xié)助業(yè)務(wù)，我行意識(shí)到：處理此類疑難司法協(xié)助業(yè)務(wù)可從以下方面著手：第一，長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，全員應(yīng)加強(qiáng)司法查凍扣業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，利用晨會(huì)、夕會(huì)普及法律法規(guī)以及網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)的具體操作，尤

15、其要強(qiáng)化具體經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。遇到復(fù)雜業(yè)務(wù)，要及時(shí)將解決辦法分享給全員，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。第二，經(jīng)辦行需按照現(xiàn)有法律法規(guī)及監(jiān)管文件要求，對(duì)相關(guān)程序嚴(yán)格把關(guān)：一是加強(qiáng)對(duì)法律文書內(nèi)容的審查，查看有權(quán)機(jī)關(guān)是否有權(quán)限辦理；二是加強(qiáng)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)經(jīng)辦人員證件真實(shí)性審查，如監(jiān)察委員會(huì)工作人員的工作證件沒(méi)有統(tǒng)一的版本，每個(gè)地區(qū)的證件都不一樣。如在辦理中有疑問(wèn)，可與有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行電話確認(rèn)，留存確認(rèn)記錄。三是在受理此類業(yè)務(wù)過(guò)程中，如遇到問(wèn)題疑點(diǎn)，一定要與上級(jí)行、兄弟行做好請(qǐng)示溝通工作，并對(duì)執(zhí)行人員及時(shí)做好解釋工作，不要讓有權(quán)機(jī)關(guān)覺(jué)得銀行推諉業(yè)務(wù)，避免聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或監(jiān)管處罰。【篇六】合規(guī)一詞，對(duì)于銀行員工再耳熟

16、不過(guò)，但真正領(lǐng)會(huì)其中奧秘并堅(jiān)持執(zhí)行的卻不是全數(shù)。針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控合規(guī)情況，我對(duì)目前的現(xiàn)狀進(jìn)行分析p 并提出了一些建議。一、現(xiàn)狀：合規(guī)整體把控嚴(yán)格，細(xì)節(jié)仍需重視努力。1.對(duì)于合規(guī)的整體把控比較到位，合規(guī)制度以及懲罰機(jī)制都比較完善。對(duì)于一些可能發(fā)生的性質(zhì)惡劣嚴(yán)重的問(wèn)題，在把控和宣傳學(xué)習(xí)方面都做的比較到位，例如個(gè)人作風(fēng)、廉潔從業(yè)。對(duì)于發(fā)生的重大案件，經(jīng)常組織學(xué)習(xí)討論。對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)各崗位的職責(zé)、權(quán)限以及工作流程都有較詳細(xì)的區(qū)分與制度把控，很大程度上避免了合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。2.許多細(xì)節(jié)方面，仍顯不足。這些細(xì)節(jié)，往往是一些不起眼的小細(xì)節(jié)，很容易被認(rèn)定為無(wú)關(guān)緊要的事項(xiàng)，所以也是最容易被忽視的。比如柜面，可能小到接送鈔環(huán)

17、節(jié)提箱員的證件檢查；又比如大堂，可能只是早晨營(yíng)業(yè)前的工前檢查亦或是智慧柜員機(jī)加卡時(shí)安保人員的陪同。很多小細(xì)節(jié)，被慣性思維定義為無(wú)關(guān)緊要，極易被忽視。所以這些小的細(xì)節(jié)問(wèn)題，往往是網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，也是內(nèi)控合規(guī)的主要不足之處。二、建議：重視細(xì)節(jié)，善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題細(xì)節(jié)決定成敗，不是說(shuō)說(shuō)而已。很多大事件的發(fā)生往往是小細(xì)節(jié)的衍生，一個(gè)小細(xì)節(jié)可能觸發(fā)嚴(yán)重的后果。很多人只關(guān)注大方向，大方面，認(rèn)為只要大體做到位就可以，但這對(duì)于合規(guī)并不是一個(gè)好觀念。在日常工作中，我們應(yīng)該注重細(xì)節(jié)，只有做好每一個(gè)細(xì)節(jié)，才不會(huì)有閃失。千萬(wàn)不要用“小細(xì)節(jié)不會(huì)造成大影響”的觀點(diǎn)來(lái)處理日常事務(wù)。其次，我們要善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，尤其是發(fā)

18、現(xiàn)那些不起眼卻可能產(chǎn)生重大影響的細(xì)節(jié)。發(fā)現(xiàn)這些細(xì)節(jié)并且予以重視，才可以在合規(guī)上不斷完善、進(jìn)步。也只有不斷的思考、查漏補(bǔ)缺，才能讓合規(guī)更貼切實(shí)際，讓合規(guī)不是空談。【篇七】現(xiàn)在客戶在網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)已經(jīng)是十分普遍的事情了，但是對(duì)于智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理我們?nèi)圆荒艿粢暂p心。智慧柜員機(jī)在很大程度上減輕了柜臺(tái)的壓力，也使我們和客戶的交流的距離更近，相應(yīng)的柜面風(fēng)險(xiǎn)也轉(zhuǎn)移到了大堂，加強(qiáng)智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理，做好風(fēng)險(xiǎn)防范變得至關(guān)重要。一、認(rèn)真審核業(yè)務(wù)，謹(jǐn)慎授權(quán)為了控制風(fēng)險(xiǎn)，智慧柜員機(jī)上的業(yè)務(wù)都設(shè)置有審核授權(quán)步驟，目的就是為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)。但在智慧柜員機(jī)上的授權(quán)不像柜臺(tái)一對(duì)一的模式，而是一對(duì)多的模式，有時(shí)候幾個(gè)客戶在同一時(shí)間提交業(yè)務(wù)需要我們授權(quán)，這時(shí)候我們不能急躁，一定要看清客戶所辦理的業(yè)務(wù)，根據(jù)業(yè)務(wù)對(duì)客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示后再進(jìn)行授權(quán)。二、嚴(yán)格客戶身份識(shí)別工作，遵循