1、 察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行員工積分管理方法試行第一章 總 那么第一條 為進一步完善我行內(nèi)控機制，促進我行員工自覺遵章守法，增強合規(guī)意識操作，有效解決有章不循、違規(guī)操作問題，防范各類案件和違規(guī)問題的發(fā)生，制定本方法。第二條 積分管理是指我行對員工輕微違規(guī)行為進行累計積分和連帶積分并據(jù)以處分和依據(jù)有關(guān)規(guī)定對符合條件的員工給予相應的積分并據(jù)以獎勵的管理方法。第三條 本方法所稱的輕微違規(guī)行為，是指我行員工在業(yè)務操作中，違反規(guī)章制度，情節(jié)輕微或未造成不良后果，缺乏以按照相關(guān)制度處理，但必須嚴格防范、管理和懲戒的違規(guī)行為。第三條 實施積分管理應遵循實事求是、客觀公正、處分教育與正面鼓勵相結(jié)合、鼓勵自查自糾的原

2、那么。第四條 本方法適用于察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行所有員工。第二章 輕微違規(guī)行為積分標準第五條 我行發(fā)現(xiàn)員工輕微違規(guī)行為的，應當按照本方法所附?察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行輕微違規(guī)行為積分標準?進行積分。積分分值為0.5-6分，每分給予50元的經(jīng)濟處分，并從當月工資扣除。第六條 積分年度為每年的1月1日至12月31日。最小積分單位為0.5分。積分上限為30分，一個積分年度內(nèi)，積分累計到達30分的，給予停職檢查，調(diào)整崗位、待崗培訓等處理后，積分從零分起算。 每個積分年度，積分均從零分起算。第七條 兩人或兩人以上共同違規(guī)的，分別給予積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。第八條 一次發(fā)現(xiàn)同一員工數(shù)個輕微違規(guī)

3、行為，分別進行積分后累計計算，但最高不超過10分。第九條 員工經(jīng)自查發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，能夠立即糾正且未造成不良后果的，可以免除積分。第十條 員工有抵抗行為，但被迫實施輕微違規(guī)行為且已書面向上級機構(gòu)或主管人員或主管人員報告的，可從輕或免除積分。授意、指使、強令、脅迫員工違規(guī)的責任人員，尚缺乏以按照有關(guān)規(guī)定進行處理的，必須予以從重積分。第十一條 因人員配備、規(guī)章制度、設施等客觀因素造成輕微違規(guī)的，有本人提出書面申訴材料，經(jīng)積分管理領導小組審議后認為理由充分且可以免責的，可以免予積分。第十二條 對于已發(fā)生的當年卻未發(fā)現(xiàn)或未處理的輕微違規(guī)行為，應當計入發(fā)現(xiàn)輕微違規(guī)行為年度的積分管理。第三章 獎勵積分

4、標準第十三條 我行對在風險內(nèi)控工作中具有立功行為或表現(xiàn)優(yōu)異的員工按照本方法所附?察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行獎勵積分標準?給予獎勵積分。積分分值為1-10分，每分給予50元的經(jīng)濟獎勵，并隨當月工資一并發(fā)放。第十四條 積分年度為每年的1月1日至12月31日。最小積分單位為1分，獎勵積分無上限。第十五條 員工有以下立功行為的，給予5-10分的獎勵積分：一識破、堵截或制止各類案件發(fā)生，有效防止或晚會損失的，應根據(jù)案件情節(jié)、識別防范難易程度、防止損失或挽回損失的情況給予獎勵積分；二提供重要線索，對案件的查辦工作起到重要作用的，應根據(jù)其對案件查辦的具體作用給予獎勵積分；三檢舉反映他人徇私舞弊、濫用職權(quán)等違規(guī)失職

5、行為，經(jīng)核查屬實的，應按照檢舉反映的違規(guī)失職行為嚴重程度給予獎勵積分；四被授意、指使、強令、脅迫實施違規(guī)行為的員工，通過抵抗、報告等手段有效制止違規(guī)行為發(fā)生的，應根據(jù)違規(guī)行為嚴重程度給予獎勵積分；五發(fā)現(xiàn)業(yè)務管理制度及系統(tǒng)控制中的風險隱患或流程缺陷，及時上報風險事項或提出合理化建議并被采納的，應按照發(fā)現(xiàn)問題輕重程度及措施建議的采納情況給予獎勵積分；六幫助客戶識別、防范涉案風險，有效防止或減少客戶風險損失的，經(jīng)查證屬實，應根據(jù)識別防范難易程度、有效防止或挽回損失情況及社會影響給予獎勵積分；七主動向上級機構(gòu)或部門反映本機構(gòu)具體業(yè)務事項中存在且未按規(guī)定上報的重大風險事項，經(jīng)查證屬實的，應根據(jù)風險事項可

6、能造成的風險損失狀況及負面影響程度給予獎勵積分；八在行為排查中反映其他員工違規(guī)行為或不良表現(xiàn)線索，經(jīng)查證屬實的，應給予獎勵積分；九有其他立功表現(xiàn)的，經(jīng)村鎮(zhèn)銀行積分管理領導小組審定后，可酌情給予獎勵積分。第十六條 對表現(xiàn)優(yōu)異、在考核期內(nèi)無違規(guī)違紀行為的員工，且同時符合以下標準的情況下，應酌情獎勵1-5分的積分：一在風險內(nèi)控工作中表現(xiàn)突出；二經(jīng)辦業(yè)務質(zhì)量高，且無過失；三所在機構(gòu)或部門根據(jù)考核期工作實際確定的其他標準。第十七條 在一個獎勵積分年度內(nèi)，同一員工的不同行為均符合相應獎勵積分標準的，應分別給予積分，累加計算，次年清零。第十八條 對獎勵積分申報、審查、審定、等工作中弄虛作假、失職瀆職或者打擊

7、、報復獎勵積分對象的，村鎮(zhèn)銀行應依照有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。第十九條 對涉及舉報、抵抗或案件查辦的獎勵事項，應對當事人的信息嚴格保密，在申報、審核、審定及獎勵積分決定的制發(fā)、執(zhí)行、登記等工作中不得以任何方式泄露。對違反保密要求的，村鎮(zhèn)銀行應依照有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。第四章 積分管理程序第二十條 察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行成立由董事長任組長，行長任副組長，副行長及部門負責人任成員的管理領導小組。積分管理領導小組的職責是：一審議重大、復雜的積分事項；二審議對被積分員工的處分和獎勵建議；三組織、協(xié)調(diào)、指導、催促開展積分管理工作；四對輕微違規(guī)積分到達30分的員工提出處理意見；五其他積分管理事項。第二十一條 領導小組下

8、設積分管理辦公室，由我行風險內(nèi)控部門負責管理，積分管理辦公室的職責是：執(zhí)行積分管理領導小組的決議；二管理?輕微違規(guī)行為積分管理臺賬?和?獎勵積分管理臺賬?，并對員工積分情況進行匯總、分析、通報；三審核?輕微違規(guī)行為積分記錄單?和?獎勵積分申報單?，并在積分管理信息中登記積分；四受理有關(guān)輕微違規(guī)積分事項的申述和獎勵積分的建議；五對各部門及分支機構(gòu)日常管理、監(jiān)督檢查中履行積分管理職責的真實性、準確性進行監(jiān)督；六其他積分管理事項。第二十二條 各有關(guān)部門、檢查組或分支機構(gòu)負責人，通過非現(xiàn)場、現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)工作人員的輕微違規(guī)行為，按照以下程序進行積分：對違規(guī)事實與當事人核對并由當事人簽字確認；填寫?輕微違

9、規(guī)行為積分記錄單?；三將?輕微違規(guī)行為積分記錄單?在5個工作日內(nèi)送交積分管理辦公室。第二十三條 對計入積分的違規(guī)事實和獎勵積分事實要與當事人核對并由當事人確認，積分決定一經(jīng)作出，立即生效。第二十四條 當事人對積分有異議的，可自本人在?輕微違規(guī)行為積分記錄單?簽字確認之日起5個工作日內(nèi)，向積分管理辦公室以及積分管理領導小組申請復議。積分管理辦公室以及積分管理領導小組應自受理之日起5個工作日作出復議決定。積分管理領導小組復議決定為最后決定。第五章 積分結(jié)果的運用第二十五條 工作人員在交流、輪崗、調(diào)動時，在原部門或機構(gòu)的輕微違規(guī)積分和獎勵積分繼續(xù)有效。第二十六條 我行將員工獲得輕微違規(guī)積分與其獎勵積

10、分情況相結(jié)合，作為年終考核、評選先進的依據(jù)。對用工轉(zhuǎn)制、選拔任用、競聘上崗、末位淘汰等事項進行考察時，將輕微違規(guī)積分與其獎勵積分情況列入考察內(nèi)容。 第二十七條 在一個年度內(nèi)，工作人員的積分到達10分的，給予書面警示；積分到達20分的給予通報批評；積分到達30分的，不管在年度內(nèi)任何月份，立即責令本人停職檢查，并給予調(diào)整崗位、待崗培訓等處理。連續(xù)兩個年度積分到達30分的員工，不適宜繼續(xù)在村鎮(zhèn)銀行工作的，解除勞動合同。第二十八條 員工對解除勞動合同積分處理不服的，可向村鎮(zhèn)銀行董事會申請復查復議。給予書面警示、通報批評、停職檢查、調(diào)整崗位、待崗培訓的，不得申請復查復議。第二十九條 員工獲得獎勵積分的，

11、其所在機構(gòu)或部門可同時以通報表揚等方式對其進行精神鼓勵。第三十條 員工獲得的獎勵積分不得直接抵消其輕微違規(guī)積分，但在考核期結(jié)束或積分結(jié)果運用時，可將輕微違規(guī)積分和獎勵積分綜合考慮。第五章 附 那么第三十一條 積分管理辦公室對員工的輕微違規(guī)積分和獎勵積分情況至少每半年通報一次。第三十二條 本方法自察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行股東大會或董事會通過后實施。 附件: 1察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行輕微違規(guī)積分記錄單 2、違規(guī)積分管理臺賬 3、獎勵積分管理臺賬 4、獎勵積分申報單 5、察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行違規(guī)積分標準 6、察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行獎勵積分標準附件1 察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行輕微違規(guī)積分記錄單年 月 日單位：元責

12、任人姓名：所屬單位：處分依據(jù)違規(guī)事實經(jīng)濟處分金額大寫人民幣： 小寫：￥輕微違規(guī)積分批準機構(gòu)蓋章：積分領導小組辦公室審核意見責任人簽字此聯(lián)由積分領導小組辦公室保管村鎮(zhèn)銀行積分記錄單年 月 日單位：元責任人姓名：所屬單位：處分依據(jù)違規(guī)事實經(jīng)濟處分金額大寫人民幣： 小寫：￥輕微違規(guī)積分批準機構(gòu)蓋章：積分領導小組辦公室審核意見責任人簽字此聯(lián)由責任人保管村鎮(zhèn)銀行積分記錄單年 月 日單位：元責任人姓名：所屬單位：處分依據(jù)違規(guī)事實經(jīng)濟處分金額大寫人民幣： 小寫：￥輕微違規(guī)積分批準機構(gòu)蓋章：積分領導小組辦公室審核意見責任人簽字此聯(lián)由財務部門作為扣款依據(jù)附件2 違規(guī)積分管理臺賬 年度序號所在單位姓名崗位輕微違規(guī)

13、行為摘要積分積分時間檢查人備注機構(gòu)部門 附件3 獎勵積分管理臺賬序號 所在單位姓名崗位獎勵分值 獎勵金額元獎勵時間獎勵依據(jù)立功表現(xiàn)獎勵事實 描述備注機構(gòu)部門附件4 村鎮(zhèn)銀行獎勵積分申報單年 月 日獎勵人姓名：所屬單位：獎勵依據(jù)獎勵事實第一聯(lián)獎勵金額大寫人民幣： 小寫：￥獎勵積分批準機構(gòu)蓋章：積分領導小組辦公室審核意見獎勵人簽字此聯(lián)由積分領導小組辦公室保管村鎮(zhèn)銀行獎勵積分申報單年 月 日獎勵人姓名：所屬單位：獎勵依據(jù)獎勵事實第二聯(lián)獎勵金額大寫人民幣： 小寫：￥獎勵積分批準機構(gòu)蓋章：積分領導小組辦公室審核意見獎勵人簽字此聯(lián)由獎勵人保管村鎮(zhèn)銀行獎勵積分申報單年 月 日獎勵人姓名：所屬單位：獎勵依據(jù)獎

14、勵事實第三聯(lián)獎勵金額大寫人民幣： 小寫：￥獎勵積分批準機構(gòu)蓋章：積分領導小組辦公室審核意見獎勵人簽字此聯(lián)由財務部門作為獎勵依據(jù)附5察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行輕微違規(guī)積分標準試行序 號輕微違規(guī)行為積分標準分值直接責任人相關(guān)責任人一資金管理未造成不良后果或情節(jié)較輕的1違反勞動紀律未及時辦理資金調(diào)撥造成資金不能按時入賬的10.52違反有關(guān)規(guī)定從不具有同業(yè)拆借業(yè)務資格、不通過規(guī)定的同業(yè)拆借市場而從事拆借業(yè)務但未造成損失的323違反審批程序調(diào)撥、劃撥資金未造成損失的214違反利率管理規(guī)定造成少同業(yè)往來收入或致使收入流失金額較小的215未及時與人民銀行對賬，受到人民銀行通報批評的216未及時與營業(yè)網(wǎng)點核對內(nèi)部劃

15、撥科目余額造成內(nèi)部往來不符但未造成資金損失的10.57不按規(guī)定繳存或違反規(guī)定動用存款準備金情節(jié)較輕的10.58違反規(guī)定擅自在其他金融機構(gòu)開立同業(yè)存款賬戶的未造成不良影響的10.59未按財務管理方法錯用會計科目或記賬串戶的10.510違反資產(chǎn)負債比例管理規(guī)定，形成流動性風險，造成支付困難的3211年終決算未按規(guī)定操作造成過失但未造成不良后果的2112會計與出納未按規(guī)定及時對賬造成賬面與實物不符但未有資金損失的0.50.513外部重要憑證保管不善造成帳實不符；停用重控未及時上繳或銷毀，但未造成不良后果的0.50.514未按規(guī)定程序調(diào)撥重要空白憑證10.515未按規(guī)定與同業(yè)往來對賬但未造成資金損失的

16、10.516內(nèi)部或外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定及時整改但未造成不良后果的10.517違反有關(guān)規(guī)定擅自使用應收應付科目未造成不良后果的10.518違反我行統(tǒng)計制度造成報表錯報解鎖的42二財務管理違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕19不執(zhí)行財務審批制度2120報銷憑證不合規(guī)、不合法或未經(jīng)審批付款的10.521各項費用開支不符合國家和村鎮(zhèn)銀行系統(tǒng)內(nèi)部的有關(guān)規(guī)定2122越權(quán)、隨意墊付非營業(yè)性占款或不及時清理非營業(yè)性占款10.523不按規(guī)定標準、范圍收取手續(xù)費用2124未經(jīng)審批隨意列支各種罰沒支出、結(jié)算賠款、出納短款損失2125偷漏各種稅款2126未按規(guī)定隨意在其他應收應付款科目掛賬10.527不按規(guī)定比例提

17、取各項費用，不及時進賬的10.528不按規(guī)定比例和要求提取、上繳管理費10.529不按規(guī)定結(jié)息或利息計算過失的2130低值易耗品賬實不符，不按規(guī)定管理的2131職工個人借款無故長期不歸還的2132未經(jīng)批準擅自購建、維修、處置固定資產(chǎn)的4233超越審批權(quán)限購建、維修、處置固定資產(chǎn)的4234購建、維修固定資產(chǎn)超標，又未追加審批的4235對現(xiàn)有建筑物擅自改造的2136辦理存款、貸款、拆借、投資等業(yè)務不按會計制度記賬和登記，或者不在會計報表中反映42三會計工作違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕37未按規(guī)定設置、使用會計科目和賬戶10.538未按規(guī)定進行會計核算，未到達“六無六相符10.539未按規(guī)定填制、

18、審查、傳遞會計憑證10.540未按規(guī)那么記賬、沖正錯賬，不按規(guī)定報賬、結(jié)賬10.541未按規(guī)定進行賬務、賬款核對或查清未達賬項10.542未按規(guī)定計算利息或及時處理計算過失10.543未按規(guī)定編報會計報表、報送報表數(shù)據(jù)不準的10.544未按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱與銷毀會計檔案10.545未按規(guī)定辦理換崗、離崗交接手續(xù)或權(quán)限調(diào)解不正確10.546未按規(guī)定設置、使用各種登記簿卡10.547未按規(guī)定進行復核與監(jiān)督，不簽章證明10.548未按規(guī)定及時登記、處理復核與監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的過失10.549未按業(yè)務操作規(guī)程操作或會計、出納一人并崗10.550未執(zhí)行轉(zhuǎn)賬業(yè)務先記借后記貸，他行票據(jù)收妥進賬的10.551未堅

19、持每日對業(yè)務流水進行勾對的10.552未按規(guī)定收回內(nèi)外賬務對賬單的10.553未逐筆勾對應逐筆勾對的內(nèi)部賬務10.554未按規(guī)定實行對賬、記賬崗位別離的，收回的對賬單未換人復核的10.555不對賬或?qū)~不符，未及時處理的10.556未及時核對系統(tǒng)內(nèi)、外賬務，或與人民銀行、同業(yè)之間及系統(tǒng)內(nèi)賬務的核對流于形式的10.557造成會計檔案霉爛、毀損、喪失等3158造成賬務過失事故、與客戶有糾紛3159制作虛假或隱瞞重要事實的憑證、賬簿或報表4260編造虛假勞開工資統(tǒng)計數(shù)據(jù)21四電算化管理的違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕61管理人員沒有按操作規(guī)程對計算機及附屬設備進行安裝、檢查、維護，發(fā)現(xiàn)故障未記錄故障

20、原因及處理情況10.562操作員、復核員用業(yè)務用機玩游戲、看影碟等與業(yè)務無關(guān)的活動10.563未按規(guī)定執(zhí)行磁卡盤發(fā)放、使用、銷毀制度，或交接不清10.564長期保管的磁媒體在保管期內(nèi)未進行檢測、轉(zhuǎn)儲10.565柜員制柜臺監(jiān)控錄像有缺失、損壞、無序等現(xiàn)象10.566營業(yè)用機顯示屏面對客戶或操作員離崗不退出工作系統(tǒng)畫面10.567外部人員現(xiàn)場維修，未經(jīng)管理部門審批或無科技部門設備維修人員現(xiàn)場監(jiān)督10.568操作員違規(guī)操作，造成計算機硬件損壞2169外部人員進入機房或進入營業(yè)用機工作環(huán)境內(nèi)操作2170非營業(yè)時間上機操作或進行其他活動2171擅自使用外部軟件，造成系統(tǒng)紊亂及病毒等現(xiàn)象發(fā)生2172操作員

21、未經(jīng)允許私自拆裝設備2173由于保護措施不得力，造成設備喪失、損壞等責任事故3174操作員、復核員無密碼或密碼泄漏，不按規(guī)定更換密碼或明碼操作、多人用一個密碼操作2175將各種系統(tǒng)軟件、應用軟件及系統(tǒng)備份復制給外單位或他人3176未落實計算平安責任，機房、網(wǎng)點不設平安管理員2177不認真執(zhí)行計算機案件、事故報告制度21 五 股金管理違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕78股金的管理不符合規(guī)定2179存在貸款入股、放貸扣股或存款化股金的2180存在單戶、職工股金超比例的2181存在退股不符合規(guī)定的2182存在違規(guī)分紅的2183股金未分設明細賬進行管理的21六柜員違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕84不執(zhí)行

22、錢賬分管、先收款后記賬、先記賬后付款的規(guī)定10.585現(xiàn)金收付不審查憑證或受理無效憑證，未做到手續(xù)完備、責任清楚、數(shù)字準確10.586代填或代改交款憑證、收付現(xiàn)金不當面點清、未到達一筆一清10.587每日營業(yè)終了，柜員不認真登記庫存、不核對賬款、賬證，柜員、坐班主任或會計、三級柜員、相關(guān)制約崗位未按要求執(zhí)行一日三碰庫箱制度的10.588庫存現(xiàn)金超限額不及時上繳或中午停止營業(yè)時收付現(xiàn)金不核對、款項不入庫保管10.589夜間或節(jié)假日所收的現(xiàn)金未逐筆登記現(xiàn)金登記簿、不入庫保管，次日不進行賬務處理10.590兌換大小票幣、殘缺票幣不符合規(guī)定、標準，兌換時不按現(xiàn)金收付的操作程序辦理10.591收付、整點

23、票幣時不按標準挑剔損傷票幣，整點未做到“五好錢捆標準10.592庫內(nèi)現(xiàn)金、實物未按種類、券別擺列整齊、保持清潔，存放私人財物和其他物品10.593現(xiàn)金、金銀、有價單證或重要物品等未入庫保管，無賬簿記載，出入庫時不填制出入庫票表10.594管庫人員未做到正鑰匙與密碼分管，不執(zhí)行同進同出，出入庫的款項、實物等不相互復核10.595營業(yè)期間庫房及尾箱鑰匙隨意放置、非營業(yè)期間庫房鑰匙不入金柜保管10.596柜員不執(zhí)行離開時鎖尾箱或隨啟隨鎖庫房門和保險柜門、隨用隨動密碼鎖等規(guī)定的10.597庫房門副鑰匙不按規(guī)定密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交村鎮(zhèn)銀行集中裝箱加鎖入庫保管或動用時不按規(guī)定辦理10.598密

24、碼不按規(guī)定設定、密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交主管妥善保管或開啟時不按規(guī)定辦理10.599主任或坐班主任未按規(guī)定查庫、或查庫無記錄10.5100發(fā)生柜員錯款不登記?柜員錯款登記簿?、不及時報告上級主管部門10.5101沒收的假幣不按要求進行登記、加蓋印章的10.5102沒收假幣不開具沒收收據(jù)、不同假幣一并入庫保管，上繳時不辦交接手續(xù)或手續(xù)不嚴密10.5103現(xiàn)金、金銀、外幣、有價單證、收付訖章等出入庫和庫房、保險柜、尾箱鑰匙密碼的轉(zhuǎn)移不辦理交接手續(xù)10.5104臨柜管庫人員臨時離職時不與領導指定的代理人辦理交接手續(xù)10.5105臨柜管庫人員調(diào)開工作或離職時不按規(guī)定將款、物、賬核對相符、移交清

25、楚，無交接手續(xù)，不更換密碼10.5106保管庫房和保險柜副鑰匙密碼副本的人員調(diào)動，不辦理交接手續(xù)10.5107超庫存限額，違反現(xiàn)金管理規(guī)定支付現(xiàn)金，大額支付不審查、不預約、不登記，用現(xiàn)金違規(guī)拆借、清算匯差10.5108現(xiàn)金支票不執(zhí)行對號付款等相關(guān)規(guī)定的10.5109賬款不符、出納錯款不立即查明原因或不按規(guī)定進行賬務處理10.5110柜員工作崗位變動時，未及時維護柜員信息、變更崗位權(quán)限或進行相關(guān)處理的10.5111未按勞動組合要求建立、健全和完善崗位之間監(jiān)督制約機制的10.5112作廢銀行卡及停用的存折，未破壞磁條,未專夾保管、定期上繳銷毀的10.5113未按規(guī)定辦理補/換/銷卡及存折的10.5

26、114柜員輸入密碼未采取防護保密措施，柜員密碼不按期更換或使用簡單重復數(shù)字的密碼10.5115柜員臨時離柜不鎖屏或臨時離崗不辦理簽退的10.5116未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和提供效勞或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務的10.5117未按規(guī)定辦理當日存、取款抹賬交易的10.5118沖正、調(diào)賬憑證未經(jīng)主管審查、簽章后辦理的21119未按規(guī)定辦理掛失、凍結(jié)、止付業(yè)務的10.5120白條子頂庫的43121主任或會計查庫未查出賬款不符或白條子頂庫21122主任或會計查庫發(fā)現(xiàn)問題不立即查明原因、不嚴肅處理，問題不報告21123庫房、保險柜鑰匙遺失不報告或自行修鎖、換鎖，不辦理以舊換新和交接手續(xù)21124管庫人員臨

27、時離職擅自移交委托他人或領導不指定代理人管庫、保險柜和保管鑰匙包括密碼21125單人或?qū)е聠稳碎_庫保險柜、鎖庫保險柜、出入庫及造成同一個人交叉接觸兩把鑰匙包括密碼21126柜員離崗未退出業(yè)務操作系統(tǒng)，被他人利用操作的31127需授權(quán)事項不符合察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行有關(guān)業(yè)務制度規(guī)定仍進行授權(quán)的21128授權(quán)人員不認真審核業(yè)務憑證而隨意進行授權(quán)的21129對已授權(quán)的業(yè)務，沒有在授權(quán)的憑證上蓋章負責的21130違反規(guī)定柜員擅自修改或調(diào)整積數(shù)的21131對公結(jié)算賬戶開立、使用、銷戶不正確，手續(xù)不全的21132對公結(jié)算賬戶開立、撤銷、變更賬戶類型和賬戶信息不符合規(guī)定的10.5133未按人民銀行賬戶管理規(guī)定

28、進行開立和使用的21134將存款人的賬戶進行出租、出借和轉(zhuǎn)讓未造成損失的64135未按賬戶管理規(guī)定對久懸不動戶進行管理的10.5136對大額現(xiàn)金管理不按規(guī)定操作，超額提取、未審核客戶有效身份證件和經(jīng)主任或主管授權(quán)，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務的21137未及時發(fā)現(xiàn)通過頻繁開銷戶、虛假交易進行洗錢活動的10.5138無特殊原因致使庫存現(xiàn)金連續(xù)5 個工作日含超限額20 以上的10.5139未按人民銀行反洗錢規(guī)定進行報備大額和可疑交易工作10.5140違反實名制規(guī)定開立儲蓄賬戶10.5141違反銀行結(jié)算賬戶管理方法開立個人結(jié)算賬戶，開立手續(xù)不全的10.5142營業(yè)人員進行交接班時未作交接登記10.5143外

29、部交回的重要空白憑證未及時銷毀的21144憑證要素填寫不全或不標準的10.5145漏蓋、錯蓋業(yè)務公章、私章或印章加蓋不清析10.5146憑證要素 摘要、內(nèi)部賬戶屬性輸入錯誤10.5147未在規(guī)定時間上交憑證10.5148憑證交接手續(xù)不合規(guī)10.5149未按規(guī)定打印、裝訂保管各類帳、表、簿10.5150憑證、報表、清單因系統(tǒng)打印故障，導致信息打印不完整，且未加注說明10.5151憑證漏交，或缺少會計憑證或附件10.5152表外科目核算錯誤10.5153附件、表外會計憑證金額大小寫不符10.5154憑證整理不標準10.5155需要手工銷號的重要空白憑證未及時銷號、錯銷、漏銷10.5156錯用會計科

30、目或交易代碼10.5157取消交易未說明原因10.5158未按規(guī)定辦理查詢、查復業(yè)務，查詢查復書未配對保管10.5159缺少內(nèi)部自制憑證及附件10.5160業(yè)務專用章不按規(guī)定移交的10.5161喪失原始憑證、賬頁、賬卡不報告，自己擅自補制的21162違反規(guī)定辦理有權(quán)機關(guān)賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的21163須審批的業(yè)務缺少審批人簽字21164特殊業(yè)務辦理手續(xù)不全或不符合規(guī)定21165未按規(guī)定辦理存款人死亡后所有權(quán)轉(zhuǎn)變業(yè)務的21166對客戶確認簽字審查不嚴，無法識別但未引起糾紛的10.5167未按規(guī)定時間上報各類報表10.5168未經(jīng)有關(guān)負責人批準，私自換班、連班(不得超過2天)10.5169退

31、票業(yè)務未及時通知客戶10.5170柜員離開工作區(qū)間時現(xiàn)金錢箱、業(yè)務印章、重要空白憑證未入柜保管，未退出系統(tǒng)操作界面，保險柜未隨時落鎖21171付出成把現(xiàn)金未加蓋柜員名章，給客戶付出不宜流通的殘損污漬人民幣21172泄露儲戶存款秘密21173柜員、業(yè)務主管崗位輪換，請休假未按規(guī)定辦理交接手續(xù)或交接手續(xù)不全、不完整21174未按規(guī)定定期修改系統(tǒng)操作員密碼；密碼登記簿無變更記錄21175需要履行公民身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務而未進行核實就直接辦理21176柜員使用他人業(yè)務用章、憑證辦理業(yè)務21177各類手工登記簿中未及時進行登記或內(nèi)容不完整，有漏登、錯登、刮補、涂改現(xiàn)象21178調(diào)入的現(xiàn)金款項未經(jīng)復點直接支

32、付給客戶導致過失發(fā)生，柜員間互借實物現(xiàn)金不辦理調(diào)撥手續(xù)21179業(yè)務專用章對外簽章未進行登記21180一個柜員同時使用兩枚個人印章21181停用的作廢憑證和業(yè)務印章未按規(guī)定及時上繳21182未按規(guī)定收繳假幣，辦理殘損幣兌換業(yè)務10.5183柜員現(xiàn)金錢箱尾款，日終未入業(yè)務庫保管，保險柜存放私人物品21184跳號使用重要空白憑證10.5185未及時在人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)錄入單位開立撤銷等賬戶信息10.5186人民幣結(jié)算賬戶系統(tǒng)中賬戶信息與核心業(yè)務系統(tǒng)賬戶信息不符，信息不匹配21187預留印鑒保管不當造成喪失但未造成不良后果21188以不符合規(guī)定的會計憑證作為記賬憑證的21189不使用規(guī)定文字或

33、者本位幣記賬的10.5190外來憑證審查不嚴，要素不全，違反票據(jù)法規(guī)定但未引起糾紛的21191辦理業(yè)務未及時入賬或記賬串戶，會計賬務處理不正確的21192證、賬、表、簿上不按規(guī)定加蓋業(yè)務印章、個人名章的10.5193不按規(guī)定辦理庫款、箱包出入庫手續(xù)的21194不按規(guī)定裝訂、保管會計憑證的，會計檔案調(diào)閱手續(xù)不全或無調(diào)閱手續(xù)的21195營業(yè)網(wǎng)點會計檔案不按規(guī)定統(tǒng)一移交保管的無條件上收的除外21196不堅持雙人臨柜、雙人出入庫、業(yè)務終了需出入營業(yè)網(wǎng)點加班未經(jīng)有關(guān)領導批準21197掌管尾隨門鑰匙人員在外出時隨身攜帶鑰匙的10.5198不遵守現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務先記借后記

34、貸、他行票據(jù)收妥抵用規(guī)定的21199傳票、附件與日結(jié)單不符的21200未及時、全面打印系統(tǒng)內(nèi)各種信息文件，打印錯誤或以手工代填的10.5201未經(jīng)有權(quán)人批準進行錯賬沖正，或沖正錯誤，導致賬務混亂的32202不按規(guī)定未及時對賬、往來賬務換人逐筆核對的21203收回對賬單達不到規(guī)定要求的10.5204不按規(guī)定建立健全各類登記簿，登記不全面，或登記不及時的10.5205會計核算達不到六相符的21206憑印鑒支取的款項未折角驗印或弄虛作假的21207每日現(xiàn)金收付與綜合業(yè)務系統(tǒng)現(xiàn)金收付發(fā)生數(shù)額不符，未查明原因并報告的21208隨意改變財務會計報告的編制依據(jù)、編制原那么和方法的32209擅自對外提供會計報

35、告及其相關(guān)資料的21210擅自抽取抵質(zhì)押權(quán)證及代保管有價物品但未造成損失的42211因?qū)彶椴粐缹卧旎蛱摌?gòu)的重要憑證、單據(jù)及其他證明文件應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，造成透支、挪用、冒領、被騙情節(jié)較輕的32212柜員營業(yè)終了已軋帳，特殊情形需再次開工但未經(jīng)業(yè)務主管批準私自開工辦理業(yè)務的21213網(wǎng)點在營業(yè)終了已扎帳，需要再次開工但未經(jīng)業(yè)務主管批準私自開工的21214網(wǎng)點負責人未按規(guī)定認真履行查庫制度庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、重要單證21215機構(gòu)負責人未全面履行崗位職責的32216對內(nèi)外部檢查出的問題未及時整改但未造成嚴重后果的21217頂撞顧客和顧客爭吵造成不良影響的21218除以上行為，違反我行優(yōu)質(zhì)文明效

36、勞管理方法中任何一條的0.50.5219違反重要空白憑證運送、領用規(guī)定的21220重要空白憑證、有價單證未納入表外科目核算或賬實不符的21221 七反洗錢工作違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕222客戶未出示身份證件，或未按身份證件的姓名為其開立賬戶的10.5223未按規(guī)定審查開戶資料而為客戶個人開立結(jié)算賬戶的10.5224沒有按照規(guī)定和要求建立反洗錢內(nèi)控制度的21225沒有指定部門或?qū)Ｈ司唧w負責反洗錢工作的21226沒有按照規(guī)定妥善保存客戶的賬戶資料和交易記錄的21227沒有按照反洗錢工作的有關(guān)要求去核對、登記、審查的21228隨意泄漏反洗錢工作信息的21229沒有按照相關(guān)規(guī)定報告大額交易或可疑

37、交易的21八結(jié)算違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕230不按規(guī)定參加同城票據(jù)交換的10.5231辦理查詢查復不及時、不按規(guī)定處理的10.5232違反規(guī)定辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的10.5233受理被對方無理拒付、擅自拒付、退票，有款不扣、少扣聯(lián)行滯納金和賠償金的21234受理超過提示付款期限的票據(jù)付款的10.5235匯款解付不按規(guī)定辦理10.5236同城提票、匯出匯款業(yè)務未執(zhí)行審批手續(xù)的21237不按時接收清算中心來賬和不按時對賬的10.5238不經(jīng)上級主管部門和清算中心同意隨意更換操作員的10.5239錯轉(zhuǎn)、錯劃結(jié)算款項的21240造成款項錯解的，違規(guī)掛賬的21241成心延誤、積壓結(jié)算憑證、任意

38、退票21242對因不及時接收來賬影響客戶資金運行21243違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入其他無關(guān)賬戶中的21244代收他行票據(jù)未堅持收妥抵用的，發(fā)生款項收妥前被支用的，出現(xiàn)墊款現(xiàn)象的21245辦理大額支付業(yè)務因清算賬戶資金頭寸缺乏影響客戶和他行資金使用的21246規(guī)定金額以上的跨行支付業(yè)務未通過大額支付系統(tǒng)辦理被退回，給客戶造成資金損失的21247簽發(fā)空頭報單、空頭支票的42248受理空頭報單、空頭支票的42249 印、押、證抵、質(zhì)押品管理違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕42250印章的啟用停用、封存和銷毀不按規(guī)定種類、權(quán)限進行登記、封存和銷毀10.5251印章的保管和使用不按規(guī)定的權(quán)限、范圍和要求進行

39、保管和使用10.5252印章的保管和使用人員臨時離崗未做到人離章收、私自授受，人員變動不辦交接手續(xù)10.5253密押編押機、壓數(shù)機管理人員不按規(guī)定審查確定，人員變動不經(jīng)核準、不辦理交接手續(xù)10.5254密押代號表編押機、壓數(shù)機不按規(guī)定解送，未啟用或停用期間未指定專人保管，銷毀不按有關(guān)規(guī)定辦理10.5255密押代號表編押機、壓數(shù)機管理人員營業(yè)期間未做到人離入屜加鎖，非營業(yè)期間未入庫保管10.5256印章、密押編押機、壓數(shù)機和報單未做到三人分別保管、分別使用10.5257聯(lián)行專用章或密押編押機、壓數(shù)機未指定第一、第二管印人或管押機人，管印人和管押機人相互混淆10.5258有價單證未按規(guī)定賬證分管、

40、會計核算、登記登記簿、辦理收付或核對賬證簿10.5259有價單證作廢未按規(guī)定加蓋“作廢戳記、編制傳票、作附件、登記號碼10.5260有價單證兌付收回未按規(guī)定加蓋兌付戳記或現(xiàn)金付訖章、剪角、組織解送和銷毀10.5261重要空白憑證未按規(guī)定證印押分管、入庫保管、會計核算、登記登記簿、賬證簿核對10.5262重要空白憑證領用、領購未按規(guī)定辦理，使用時未按規(guī)定銷號或不按流水號順序使用10.5263重要空白憑證作廢、交回未按規(guī)定加蓋“作廢戳記或截右上角作廢、作當日傳票附件、登記號碼10.5264抵質(zhì)押品未按規(guī)定賬證實分管、會計核算、登記登記簿、辦理收付或核對賬證簿10.5265未按規(guī)定要求和次數(shù)對有價單

41、證、重要空白憑證或抵質(zhì)押品開展檢查或檢查無記錄10.5266有價單證、重要空白憑證、抵質(zhì)品賬證實簿不符或行領導、相關(guān)部門查庫未查出賬證實簿不符10.5267系統(tǒng)不能自動銷號的重要空白憑證，不執(zhí)行逐份銷號制度，跳號使用的10.5268重要空白憑證移作他用、違規(guī)簽發(fā)、預先蓋好印章備用21269印押證喪失、被盜、騙用盜用、泄密或濫用21270私自授受密押或編押方法21271將印鑒齊全的空白存單折、進賬單等信用單證交給無關(guān)人員或內(nèi)部劃轉(zhuǎn)憑證交外部人員傳遞21272未經(jīng)許可，私自持有重要空白憑證或公章含已作廢的21273未執(zhí)行抵、質(zhì)押品管理制度，造成抵、質(zhì)押品喪失、被盜、被抽回或重復抵質(zhì)押42274用已

42、作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務的42275偽造、變造或用掛失的匯票、存單等做質(zhì)押，為本人或他人辦理貸款63276九存款違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕277未按規(guī)定開立、管理、注銷存款賬戶10.5278未按規(guī)定辦理掛失、凍結(jié)手續(xù)或更換預留印鑒10.5279未按存款操作規(guī)程辦理業(yè)務或逆程序辦理業(yè)務的10.5280未按規(guī)定進行賬務核對或賬、表、簿、卡不符10.5281未按規(guī)定計算利息或未及時按規(guī)定處理計算過失10.5282未按規(guī)定設置、使用各種登記簿卡10.5283提前支取手續(xù)不全或泄露客戶存款情況21284未核對預留印鑒的，簽章與單位預留簽章不相符而辦理業(yè)務的10.5285不執(zhí)行存款實名制度的1

43、0.5286擅自離崗或單人臨柜、單人操作柜員制窗口除外10.5287賬、表、卡不符不及時查明原因或調(diào)整、糾正10.5288由于把關(guān)審查不嚴，發(fā)生客戶存款被冒領或存款賬戶透支43289虛增存款余額或賬折單不見面支取存款43290未經(jīng)法定程序查詢、凍結(jié)、劃撥客戶存款32291各項存款余額不實，弄虛作假的22292違反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶22十信貸違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕293發(fā)放貸款不按規(guī)定的貸款流程辦理21294借款申請書、借款合同、擔保合同、抵質(zhì)押合同使用不正確10.5295受理借款申請時不按規(guī)定審查或借款人提供的相應資料不全21296貸款調(diào)查不按規(guī)定的內(nèi)容調(diào)查或調(diào)查報告內(nèi)容不詳實、情

44、況不清晰21297貸款審查責任不明確、不按規(guī)定的內(nèi)容進行審查21398抵、質(zhì)押物不按規(guī)定進行有效評估21299借款合同、擔保合同、抵質(zhì)押合同簽訂不合規(guī)21300貸款憑證不按規(guī)定填制、貸款發(fā)放不按規(guī)定審查21301貸款不按規(guī)定進行貸后跟蹤檢查、內(nèi)部管理檢查、建立大額貸款監(jiān)控制度21302貸款到期不按規(guī)定催收和追索或收回物品不符合以非貨幣方式清償貸款的條件21303貸款檔案包括的主要內(nèi)容不全或不按規(guī)定的根本原那么和要求進行管理21304貸款方式使用不正確，信用、擔保、抵押、質(zhì)押貸款不合規(guī)21305貸款種類、科目歸屬不正確或貸款約期不合理10.5306貸款展期無申請、書面證明、調(diào)查核實情況或展期期限

45、不合規(guī)21307貸款占用形態(tài)不實21308已核銷貸款呆賬不按規(guī)定核算、管理、核對簽章或存在“賬、據(jù)不符21309對發(fā)放的貸款未明確清收責任人21310對分管的客戶信息、決策信息、臺賬信息、貸后管理信息、貸款風險分類信息等不能認真、準確、完整、及時地錄入造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息失實的21311未按規(guī)定對客戶進行分類管理，造成客戶和信貸業(yè)務信息資料無人維護，數(shù)據(jù)缺漏、失真、誤導信貸決策的21312借款人不符合貸款條件21313貸款工程不符合國家有關(guān)規(guī)定和政策21314抵、質(zhì)押物不具備條件或不按規(guī)定辦理登記、核押止付手續(xù)21315蓄意在信貸系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導決策或逃避監(jiān)管或謀取個人私利的21316擅自

46、修改信貸系統(tǒng)機構(gòu)、人員權(quán)限，導致信息泄露、越權(quán)放款、信用風險加大的21317未按要求配備系統(tǒng)專用電腦設備，與互聯(lián)網(wǎng)保持物理隔離，導致系統(tǒng)感染病毒，影響業(yè)務辦理的21318檢查不到位，監(jiān)控不及時，防范措施不力的31319貸款審查人員沒有審查出貸款資料中的明顯漏洞或?qū)τ诖嬖诿黠@的違規(guī)問題、違背信貸政策的貸款工程未能明確指出31320檢查工作的負責人和檢查人員檢查不細不實，存在明顯違規(guī)問題而未查出，隱瞞虛報檢查事實31321對于檢查中發(fā)現(xiàn)可能造成貸款風險損失而未采取有效措施予以及時解決、處置31322收回已核銷的呆賬貸款不按規(guī)定進行會計核算不含侵占挪用、賬外經(jīng)營、私設小金庫31323發(fā)放非農(nóng)牧業(yè)貸款

47、時違規(guī)由貸戶互相擔保的31324提供與事實不符的虛假調(diào)查、審查報告，誤導決策的31325向不具備信用貸款條件客戶發(fā)放信用貸款的，發(fā)現(xiàn)后挽回貸款損失的42十一平安保衛(wèi)違規(guī)未造成不良后果或者情節(jié)較輕326營業(yè)前未按規(guī)定進行檢查的10.5327各種防衛(wèi)器械放置不當，消防配備設備不全或失效10.5328營業(yè)期間，營業(yè)室、柜臺邊門不上鎖10.5329營業(yè)期間，擅離職守，出現(xiàn)單人臨柜或無人臨柜現(xiàn)象21330營業(yè)期間，允許外部人員或無關(guān)人員進入營業(yè)柜臺內(nèi)10.5331不按規(guī)定程序接受平安檢查10.5332在柜臺外攜款箱候車21333營業(yè)終了，柜員未簽退，不認真進行檢查，出現(xiàn)門窗不關(guān)閉或不上鎖現(xiàn)象10.533

48、4擅自縮短或延長營業(yè)時間10.5335未按規(guī)定安裝、管理監(jiān)控設備，以及不按規(guī)定管理和調(diào)閱監(jiān)控錄像資料的10.5336平安保衛(wèi)各項制度不健全、責任不落實、管理不嚴格等行為31337有異常情況下未及時向上級或有關(guān)部門報告的31十二自助銀行設備管理未造成不良后果或者情節(jié)較輕338自助銀行設備錢箱加鈔、取鈔單人操作的21339未按規(guī)定及時更換ATM等自助銀行設備密碼的10.5340自助銀行設備的保險柜密碼、錢箱鑰匙未執(zhí)行雙人分管分用制度的，備用鑰匙未執(zhí)行雙人加封入庫保管的10.5341對因ATM等自助設備及其環(huán)境未安裝監(jiān)控設備，無日常巡視措施，防偽、加密等技術(shù)未及時升級或加載，導致案件發(fā)生的10.53

49、42因自助銀行設備未定期變更密碼或裝鈔后密碼未調(diào)亂21343未定期核對ATM賬務，或不按規(guī)定進行加鈔及相關(guān)賬務處理31344未按規(guī)定對各類登記簿登記或保管不善的10.5345不及時維護自動柜員機ATM、客戶存款機CDM、銷售點終端POS或其它相關(guān)設備，影響用卡環(huán)境的31346在ATM、CDM等自助設備中成心摻入假鈔，金額較小的63347喪失、轉(zhuǎn)借、涂改、損壞相關(guān)證照的42 (十三風險資產(chǎn)管理違規(guī)未造成不良后果或情節(jié)較輕的348擅自改動信貸報表，造成貸款五級分類不實21349五級分類調(diào)整不按貸款管理方法規(guī)定程序和標準進行的21350對不良貸款借款人監(jiān)控不及時，未及時對借款人、擔保人的有效資產(chǎn)采取措施，喪失資產(chǎn)保全時機但未造成損失的21351在不良貸款處置過程中，不按規(guī)定程序?qū)徟蛞蚴氃斐蓚鶛?quán)不能落實但未造成損失的21352抵債資產(chǎn)接收后無特殊原因未及時辦理有關(guān)過戶手續(xù)但未造成不良后果的21353未經(jīng)批準超權(quán)限接收、處置抵債資產(chǎn)但未造成損失的21 十四內(nèi)控管理違規(guī)(情節(jié)輕微或未造成不良后果的)354檢查前未制定檢查方案的10.5355對檢查認定的問題未調(diào)查取證的10.5356對檢查發(fā)現(xiàn)的問題未要