1、第3章 建設工程監(jiān)理目標控制及風險管理3.1 建設工程監(jiān)理目標控制3.2 建設工程風險管理13.1 建設工程監(jiān)理目標控制3.1.1 建設工程目標系統(tǒng)投資、進度、質量三大目標控制既對立又統(tǒng)一的關系質 量投 資進 度對立關系對立關系對立關系統(tǒng)一關系追求的目標23.1.2 建設工程監(jiān)理目標控制33.1.3 控制類型1.主動控制 預先開展風險管理，即分析風險因素、預測風險事件及其后果，擬訂并采取針對性預防措施，減少乃至避免目標偏離事前控制前饋控制面對未來的控制42.被動控制預先開展風險管理，即分析風險因素、預測風險事件及其后果，擬訂并采取針對性預防措施，減少乃至避免目標偏離事前控制前饋控制開環(huán)控制面對

2、未來的控制3主動控制與被動控制的關系監(jiān)理工程師應將主動控制與被動控制緊密結合起來，兩者缺一不可。53.2 建設工程風險管理3.2.1 風險管理概述1.風險概述 定義不確定性產生損失后果6風險的本質1）風險因素指能產生或增加損失概率和損失程度的要素。自然風險因素 道德風險因素 心理風險因素2）風險事件直接導致?lián)p失發(fā)生的偶發(fā)事件 ，它可能引起損失和人身傷亡 3）損失非故意的、非計劃的和非預期的經(jīng)濟價值的減少，通常以貨幣單位來衡量。 74）三者之間的關系風險因素增加或產生風險事件引起損失導致實際結果與預期結果的差異這就是風險圖3-2 風險作用鏈條圖風險因素增加或產生風險事件引起損失導致實際結果與預期

3、結果的差異這就是風險82. 風險的分類（1）按風險的后果分純風險只會造成損失而不會帶來收益的風險重復出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性易采取防范措施投機風險既能造成損失又可能創(chuàng)造額外收益的風險重復出現(xiàn)的概率較小較難防范9（2）按風險來源分自然風險人為風險（3）按風險的影響范圍分局部風險總體風險（4）按風險是否可管理分可管理風險不可管理風險（5）按風險的影響范圍分（6）按潛在損失的特性劃分 財產風險 人身風險責任風險103、建設工程風險管理 （1）建設工程風險的特點風險存在的普遍性和客觀性 風險的影響全局性特點不同的主體對同樣風險的承受能力是不同的工程項目的風險大，變化復雜（2）風險管理風險識別風

4、險評估風險應對 風險監(jiān)控11（3）風險管理目標投資風險：實際投資不超過計劃投資進度風險：實際工期不超過計劃工期質量風險：實際質量滿足預期的質量要求安全風險：建設過程安全（4）建設工程項目管理與風險管理的關系風險管理是整個項目管理的一個部分，其目的是保證項目總目標的實現(xiàn)。 123.2.2 建設工程風險識別1.風險識別的依據(jù)風險管理計劃項目規(guī)劃 歷史資料 風險種類 制約因素與假設條件132風險識別方法與工具檢查表法 流程圖 頭腦風暴法 德爾菲法 SWOT分析法 財務報表法 因果分析圖法 分解分析法（WBS） 143風險識別的結果項目風險表 1）已識別項目風險發(fā)生概率大小的估計；2）項目風險發(fā)生的可

5、能時間、范圍；3）項目風險事件帶來的損失；4）項目風險可能影響的范圍。劃分風險等級 一級：后果小，可以忽略，可不采取措施。二級：后果較小，應考慮采取控制措施。三級：后果嚴重，需立即采取控制措施。四級：災難性后果，必須立即予以排除。風險預警信號 153.2.3 建設工程風險評估1風險評估的步驟（1）確定風險評估的目的與要求，并收集資料；（2）選擇適宜的風險評估方法；（3）對識別出的風險進行定性和定量分析；（4）確定建設工程項目的風險評估基準；（5）確定工程項目整體風險水平；（6）綜合風險評估；（7）修正并得出結論。162風險評估的方法（1）定性的風險評估方法主觀評分法（專家打分法） 故障樹方法（

6、FTA） 層次分析法（AHP） （2）定量的風險評估方法模糊綜合評價法 蒙特卡羅模擬法 決策樹分析 CIM模型（Controlled Interval and Memory Models） 等風險圖法 173.2.4 建設工程風險應對1.風險回避以一定方式中斷風險源回避風險的同時也失去獲益的可能回避風險有時不現(xiàn)實回避一種風險可能產生另一種新的風險182.損失控制（1）損失控制的概念損失控制是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風險事件發(fā)生后減少損失的程度。是一種主動積極的風險措施注意必須以定量風險評價的結果作為依據(jù) 一定要考慮損失控制措施的代價，盡可能選擇代價小且效果好

7、的損失控制措施 19（2）損失控制計劃系統(tǒng)預防計劃防止嚴重災難事件發(fā)生一般包括組織措施 、管理措施 、合同措施 、技術措施 災難計劃災難事件即將或已經(jīng)發(fā)生執(zhí)行，減少傷亡、財產損失安全撤離現(xiàn)場人員和及時援救傷亡人員；控制事故的進一步發(fā)展，最大限度地減少資產和周圍環(huán)境損害；保證受影響區(qū)域的安全，盡快恢復正常。應急計劃盡快恢復正常生產/施工調整建設工程的進度計劃，以及材料和設備的采購計劃；收集整理保險索賠依據(jù)，分析計算保險索賠額，起草保險索賠報告；全面審查可使用資金的情況，必要時需調整籌資計劃等。203.風險自留（1）風險自留的類型主動風險自留與被動風險自留 全部風險自留和部分風險自留（2）風險自留

8、的條件自留風險損失費用低于保險公司所收取的保險費用；損失可以準確地預測，企業(yè)的期望損失低于保險人的估計。企業(yè)的最大潛在或期望損失較小。短期內企業(yè)有承受最大潛在或期望損失的經(jīng)濟能力。投資機會很好。內部服務或非保險人服務優(yōu)良。（3）風險自留的資金籌措設立風險準備金 建立非基金儲備 從現(xiàn)金凈收人中支出 214.風險轉移原則任何一種風險都應由最適宜承擔該風險或最有能力進行損失控制的一方承擔保險轉移即向保險公司投保 優(yōu)點：獲得理賠、減少擔憂、保險公司輔助風險管理 缺點：支付保費、疏于損失控制、保險合同談判非保險轉移（合同轉移）業(yè)主的合同、分包合同、第三方擔保 優(yōu)點：轉移不可投保風險、被轉移者有損失控制的

9、能力 缺點：合同糾紛導致轉移失敗、支付代價、被轉移者無力承擔全部損失223.2.5 建設工程風險監(jiān)控1風險監(jiān)控工程項目風險監(jiān)控，即對工程項目風險的監(jiān)視和控制。2風險監(jiān)控的依據(jù)風險管理計劃風險應對計劃在工程項目實施中新識別的風險實際發(fā)生了的風險事件233風險監(jiān)控的內容風險應對措施是否按計劃正在實施。風險應對措施是否如預期的那樣有效，或者是否需要制訂新的應對方案。對工程項目的假設是否有效，以及假設條件的變化對項目整體目標實現(xiàn)的影響。風險的發(fā)生情況與預期的狀態(tài)相比是否發(fā)生了變化。識別到的風險哪些已發(fā)生，哪些正在發(fā)生，哪些有可能在后面發(fā)生。是否出現(xiàn)了新的風險因素和新的風險事件，他們的發(fā)展變化趨勢又是如

10、何等。243.2.6 風險監(jiān)控的方法和工具1建立項目風險監(jiān)控體系2定期的項目風險審核3掙值分析4附加風險應對計劃 25案例3-1 某工業(yè)項目，建設單位委托一家監(jiān)理單位協(xié)助組織工程招標并負責施工監(jiān)理工作?？偙O(jiān)理工程師在主持編制監(jiān)理規(guī)劃時，安排了一位專業(yè)監(jiān)理工程師負責項目風險分析和相應監(jiān)理規(guī)劃內容的編寫工作。經(jīng)過風險識別、評價，按風險量的大小將該項目中的風險歸納為大、中、小三類。根據(jù)該建設項目的具體情況，監(jiān)理工程師建設單位的風險事件提出了正確的風險對策，制定了相應的風險控制措施（見表3-2）。 表3-2 風險對策及控制措施表序號風險事件風險對策控制措施1通貨膨脹、材料漲價風險轉移建設單位與承包單位簽訂固定總價合同2承包單位技術、管理水平低風險回避出現(xiàn)問題向承包單位索賠3承包單位違約風險轉移要求承包單位提供第三方擔保或提供履約保函4建設單位購買的昂貴設備運輸過程中的意外事故風險轉移從現(xiàn)金凈收入中支出5第三方責任風險自留建立非基金儲備問題：1針對監(jiān)理工程師提出的風險轉移、風險回避和風險自留三種風險對策，指出各自的適用對象（指風險量大小）。2分析監(jiān)理工程師在表3-2中提出的各項風險控制措施是否正確？說明理由。26答：1其各自適用對象如下：（1）風險轉移適用于風險量大或中等的風險事件。（2）風險回避適用于風險量大的風險事件。（3