1、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法學(xué)習(xí)測(cè)試卷附答案1. 設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為（） 元人民幣或等值的可自由兌換貨幣條件 單選題 *A.1 億(正確答案)B.5仟萬(wàn)C.3仟萬(wàn)2. 財(cái)務(wù)公司籌建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)（）。 單選題 *A.15天B.1個(gè)月C.3個(gè)月(正確答案)D.6個(gè)月3. 未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前 （）向銀保監(jiān)會(huì)和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。 單選題 *A.10天B.15天C.1個(gè)月(正確答案)D.2個(gè)月4. 金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起 （）。 單選題 *A.一個(gè)月B.三

2、個(gè)月C.六個(gè)月(正確答案)D.一年5. 籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要（）作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。 單選題 *A.出資人(正確答案)B.合伙人C.籌資人D.受益人6. 國(guó)有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、申請(qǐng)開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 單選題 *A. 1B. 3(正確答案)C. 6D. 127. 金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司，應(yīng)當(dāng)具備權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的 （）。 單選題 *A10B30C50(正確答案)D808

3、. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu) 受理、審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起 （）內(nèi)作 出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀保監(jiān)會(huì)，抄送法人機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。 單選題 *A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.二個(gè)月(正確答案)D.四個(gè)月9. 境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起 ()個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定 單選題 *A.3B.6(正確答案)C.9D.1210. 所有

4、擬投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的出資人的資格以及非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過(guò)審批，但成員單位之間轉(zhuǎn)讓財(cái)務(wù)公司股權(quán)單次不超過(guò)財(cái)務(wù)公司注冊(cè)資本 （）的，以及關(guān)聯(lián)方共同持有上市的非銀 行金融機(jī)構(gòu)流通股份未達(dá)到公司總股份 （）的除外。 單選題 *A.5% 5%(正確答案)B.8% 8%C.3% 3%D.10% 10%11. 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起（） 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 單選題 *A.1B.3(正確答案)C.6D.1212. 金融資產(chǎn)管理公司擬破產(chǎn)，向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起 （

5、）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 單選題 *A.一個(gè)月B.三個(gè)月(正確答案)C.六個(gè)月D.一年13. 金融資產(chǎn)管理公司發(fā)行金融債券，向銀保監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起（）內(nèi)作為批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 單選題 *A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月(正確答案)D.15天14. 獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)許可的，非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起 （）個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 單選題 *A.1B.2C.3D.6(正確答案)15. 獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起 （）個(gè)月內(nèi)正式到任，并向決定機(jī)

6、關(guān)和所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 單選題 *A.1B.2C.3(正確答案)D.416. 為規(guī)范銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可（），保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)行政許可法等法律、行政法規(guī) 及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法。 *A.事項(xiàng)(正確答案)B.條件(正確答案)C.程序(正確答案)D.期限(正確答案)17. 非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：（）董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。 *A.機(jī)構(gòu)設(shè)立(正確答案)B.機(jī)構(gòu)

7、變更(正確答案)C.機(jī)構(gòu)終止(正確答案)D.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍(正確答案)E.增加業(yè)務(wù)品種(正確答案)18. 財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)（）兩個(gè)階段。 *A.籌建(正確答案)B.審批C.開(kāi)業(yè)(正確答案)19. 財(cái)務(wù)公司開(kāi)業(yè)，省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起 （）內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)（）。 *A.1個(gè)月B.2個(gè)月(正確答案)C.銀保監(jiān)會(huì)(正確答案)D.財(cái)務(wù)公司20. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備最近 1 個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于（） 元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的（） 。 *A.30億3B.50%C.50 億(正確答案)D.30%(正確答案)21. 金融租賃公

8、司的發(fā)起人包括：（） *A.在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行(正確答案)B.在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)(正確答案)C.在中國(guó)境外注冊(cè)的融資租賃公司以及銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人(正確答案)D.在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的有融資需求的民營(yíng)企業(yè)22. 汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)（）兩個(gè)階段。 *A.籌建(正確答案)B.開(kāi)業(yè)(正確答案)C.選址D.招工23. （）解散由銀保監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀保監(jiān)會(huì)自受理之日起 3 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。 *A.國(guó)有商業(yè)銀行(正確答案)B.郵政儲(chǔ)蓄銀行(正確答案)C.股份制商業(yè)銀行(正確答案)D.城市商業(yè)銀行24. 中資商業(yè)

9、銀行申請(qǐng)開(kāi)辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件（） *A.主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；(正確答案)B.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；(正確答案)C.有與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營(yíng)運(yùn)資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；(正確答案)D.有符合開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施；(正確答案)E.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)25. 中資商業(yè)銀行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下（） *A.基礎(chǔ)類資格(正確答案)B.普通類資格(正確答案)C.一般類資格D.特殊類資格26. 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件

10、（） *A.權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；(正確答案)B.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；(正確答案)C.申請(qǐng)前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到 1000 億元人民幣以上；(正確答案)D.監(jiān)管評(píng)級(jí)良好(正確答案)27. 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（） *A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；(正確答案)C.權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）的50%；(正確答案)D.最近年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和重大案件；(正確答案)E.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；(正確答案)28. 財(cái)務(wù)公司由于

11、發(fā)生合并與分立、跨省級(jí)派出機(jī)構(gòu)遷址，或者所屬集團(tuán)被收購(gòu)或重組而申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件:（） *A.擬設(shè)分公司所服務(wù)的成員單位不少于 10 家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于 10 億元人民幣;或成員單位不足 10 家，但成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于 20 億元人民幣;(正確答案)B.注冊(cè)資本不低于 3 億元人民幣，具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力;(正確答案)C.經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;(正確答案)D.最近 2 年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為;(正確答案)29. 財(cái)務(wù)公司設(shè)立分公司要具備的條件：（） *A.營(yíng)運(yùn)資金到位; 有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)

12、人員;(正確答案)B.有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度; 建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施;(正確答案)C.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施;(正確答案)D.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。(正確答案)30. 金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)變更或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合條件的出資人，包括：（） *A.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B.境外金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D.銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人(正確答案)31. 非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件（） *A

13、.變更注冊(cè)資本后仍然符合銀保監(jiān)會(huì)對(duì)該類機(jī)構(gòu)最低注冊(cè)資本和資本充足性的要求(正確答案)B.增加注冊(cè)資本引入新出資人或引起實(shí)際控制人變更的，新出資人或新取得實(shí)際控制人地位的出資人應(yīng)相應(yīng)符合第一百一十三條至第一百一十八條規(guī)定的條件(正確答案)C.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件(正確答案)32. 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)符合（）以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。 *A.中華人民共和國(guó)公司法(正確答案)B.金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法(正確答案)C.存款保險(xiǎn)條例D.以上全對(duì)33. 金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（） *A.變更注冊(cè)資本后仍然符合銀保監(jiān)會(huì)的相關(guān)監(jiān)管要求(正

14、確答案)B.增加注冊(cè)資本涉及新出資人的，新出資人應(yīng)符合第八十二條規(guī)定的條件(正確答案)C.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件(正確答案)D.以上全對(duì)(正確答案)34. 非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司、代表處申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（） *A.公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；(正確答案)B.分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)和人員已依法進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛?正確答案)C.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。 出處：第一百四十六條(正確答案)35. 下列發(fā)行金融債券的公司（） *A.金融資產(chǎn)管理公司(正確答案)B.金融租賃公司(正確答案)C.汽車金融公司(正確答案)D.消費(fèi)金融公司(正確答

15、案)36. 單個(gè)戰(zhàn)略投資者及關(guān)聯(lián)方（非成員單位）向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過(guò)20%，且投資入股的財(cái)務(wù)公司不得超過(guò) 1 家。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)37. 一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)38. 財(cái)務(wù)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)39. 財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起 6 個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)40. 籌建金融租賃公司，應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)作為申請(qǐng)人向 擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查，銀保監(jiān)會(huì)審查并決定。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)41

16、. 汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起 6 個(gè)月。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)42. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)43. 中資商業(yè)銀行因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)44. 金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)的，無(wú)需符合監(jiān)管評(píng)級(jí)良好的條件。 判斷題 *對(duì)錯(cuò)(正確答案)45. 銀保監(jiān)會(huì)自收到財(cái)務(wù)公司設(shè)立境外子公司的申請(qǐng)材料之日起 4 個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。財(cái)務(wù)公司獲批后應(yīng)按照注冊(cè)地國(guó)家或地區(qū)的法 律法規(guī)辦理境外子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后 15 個(gè)工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會(huì)及財(cái)務(wù)公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注 冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)46. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 判斷題 *對(duì)(正確答案)錯(cuò)47. 商業(yè)