1、打擊和處置非法集資政策法規(guī)100問(wèn)摘錄1什么是非法集資？根據(jù)最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋?zhuān)ǚㄡ?01018號(hào)），非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件：（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。2如何理解涉嫌非法集資案件“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”問(wèn)題？法釋201018號(hào)第一條第一款

2、第二項(xiàng)中的“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”,包括以各種途徑向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息,以及明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任等情形。實(shí)踐中，有些行為人采取口口相傳的方式非法吸收資金，通常是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)，這些相關(guān)信息非常容易在社會(huì)公眾中大范圍地快速擴(kuò)散。如果行為人明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散，并未設(shè)法加以阻止，而是放任甚至是積極推動(dòng)相關(guān)信息傳播，這在實(shí)際效果上與主動(dòng)向社會(huì)公眾傳播吸收資金信息并無(wú)差異，因此，這類(lèi)行為也應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為“向社會(huì)公開(kāi)宣傳”。3如何認(rèn)定涉嫌非法集資案件中“社會(huì)公眾”？法釋201018號(hào)第一條第二款規(guī)定，“未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親

3、友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收存款或者變相吸收公眾存款”。違反規(guī)定向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金是非法集資案件的基本特征。對(duì)于集資對(duì)象是否特定的判斷，既要考察行為人主觀上是否僅向特定對(duì)象吸收資金，又要考察其客觀上所實(shí)施的行為是否可控。如果行為人對(duì)集資行為的輻射面事先不加以限制、事中不作控制，或者在蔓延至社會(huì)后聽(tīng)之任之，不設(shè)法加以阻止的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。行為人以向單位內(nèi)部職工或親友集資為名，明知內(nèi)部職工或親友向社會(huì)公眾吸收資金后果嚴(yán)重的，可以認(rèn)定為向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。4非法集資有哪些主要表現(xiàn)形式？非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣泛，表現(xiàn)形式多樣，主要有以

4、下幾種：（一）不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金；（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金；（四）不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金；（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；（六）不具有募集資金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；（七）不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方

5、式非法吸收資金；（八）以投資入股的方式非法吸收資金；（九）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金；（十）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或假借農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社之名非法吸收資金；（十一）以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資；（十二）以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開(kāi)“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”；（十三）以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資；（十四）借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行的非法集資活動(dòng)；（十五）其他非法集資活動(dòng)。5當(dāng)前非法集資活動(dòng)呈現(xiàn)怎樣的形勢(shì)和特點(diǎn)？當(dāng)前非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻，從全國(guó)來(lái)看，呈現(xiàn)以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)繼續(xù)

6、處于高位，達(dá)歷年來(lái)第二峰值。二是發(fā)案區(qū)域廣泛，重點(diǎn)地區(qū)集中，跨省份案件突出。三是不斷向新的行業(yè)、領(lǐng)域蔓延。非法集資嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益，擾亂國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定。6近幾年非法集資活動(dòng)出現(xiàn)了哪些新的形式？近年來(lái)非法集資的手法花樣翻新，公安機(jī)關(guān)在工作中主要發(fā)現(xiàn)有以下六個(gè)典型的手法：第一種類(lèi)型是假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱(chēng)已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。第二種類(lèi)型是非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，這個(gè)主要是兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。第

7、三種類(lèi)型是打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶(hù)匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。第四種類(lèi)型是以“養(yǎng)老”的旗號(hào)非法集資，主要有兩個(gè)突出的形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。第五種類(lèi)型是以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資，以毫無(wú)價(jià)值或價(jià)格低廉的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱(chēng)有巨大

8、升值空間，承諾在約定時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘群眾購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃。第六種類(lèi)型是假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金后，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。7非法集資活動(dòng)的常見(jiàn)手段是什么？（一）承諾高額回報(bào)。不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本、息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。（二）編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)

9、注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子假借委托理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。（三）以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的

10、不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ、MSN等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。（四）利用親情友情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘惑社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷(xiāo)人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。8非法集資的社會(huì)危害有哪些？非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性：一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。

11、用于非法集資的錢(qián)可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來(lái)的，也可能是養(yǎng)命錢(qián)，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問(wèn)題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。9.參與非法集資的損失誰(shuí)來(lái)承擔(dān)？根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，上繳中央金庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)

12、損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，其利益不受法律保護(hù)，所受到的損失不得要求政府、有關(guān)部門(mén)和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。10.從事非法集資可能構(gòu)成什么犯罪？從事非法集資達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)將觸犯刑法，可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪，非法經(jīng)營(yíng)罪等犯罪，相關(guān)人員將被追究刑事責(zé)任。11.使用詐騙方法非法集資，什么情況下可認(rèn)定“以非法占有為目的”？使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）

13、肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷(xiāo)毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒(méi)有非法占有集資款的共同故意和行為的，對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。12.處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)

14、議是何時(shí)成立的？黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視打擊和處置非法集資工作，2006年5月，國(guó)務(wù)院研究決定建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議工作機(jī)制。最初，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議由高法院、高檢院、發(fā)展改革委、公安部、監(jiān)察部和銀監(jiān)會(huì)等18個(gè)部門(mén)和單位組成。根據(jù)工作需要，2010年，教育部、工信部、全國(guó)工商聯(lián)等部門(mén)和單位參加到部際聯(lián)席會(huì)議中來(lái)，成員單位增加到30個(gè)。13.處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議的主要職責(zé)是什么？（一）國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，會(huì)同有關(guān)部門(mén)和省級(jí)人民政府，建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)有效地貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院處置非法集資的方針和政策。（二）研究處置非法集資的相關(guān)法律法規(guī)，提出起草、修改

15、建議，為及時(shí)、準(zhǔn)確、有效地預(yù)防、認(rèn)定和處置非法集資提供保障。（三）制定處置非法集資的工作制度和工作程序，建立“反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對(duì)有力”的工作機(jī)制、上下聯(lián)動(dòng)的宣傳教育體系、齊抓共管的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系、準(zhǔn)確有效的性質(zhì)認(rèn)定體系、穩(wěn)妥有力的處置善后體系和及時(shí)靈敏的信息匯總報(bào)告體系。（四）組織有關(guān)部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資案件進(jìn)行性質(zhì)認(rèn)定，由有關(guān)部門(mén)依法作出認(rèn)定結(jié)論。重大案件的認(rèn)定意見(jiàn)按程序報(bào)批。（五）指導(dǎo)、配合省級(jí)人民政府建立處置非法集資組織協(xié)調(diào)機(jī)制，提示、督促省級(jí)人民政府和有關(guān)部門(mén)按照處置非法集資工作機(jī)制和工作程序要求，做好相關(guān)工作。（六）匯總各部門(mén)、省級(jí)人民政府報(bào)送的處置非法集資工作情況，并及時(shí)上報(bào)國(guó)務(wù)

16、院。（七）國(guó)務(wù)院交辦的其他工作。14.山東省打擊和處置非法集資工作應(yīng)堅(jiān)持哪些原則？2014年5月28日，經(jīng)山東省政府同意，山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組印發(fā)關(guān)于印發(fā)山東省打擊和處置非法集資工作操作流程（試行）的通知（魯打非發(fā)20144號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)操作流程）。該操作流程指出，打擊和處置非法集資應(yīng)堅(jiān)持以下原則：（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)黨委、政府統(tǒng)一指揮，統(tǒng)一組織，統(tǒng)一協(xié)調(diào)，調(diào)動(dòng)各方面力量，上下聯(lián)動(dòng)，齊抓共管，共同做好各項(xiàng)打擊和處置非法集資工作。（二）屬地管理。各市（指設(shè)區(qū)市，下同）政府對(duì)本轄區(qū)打擊和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，組織做好案件的受理、調(diào)查、立案、認(rèn)定和處置善后等工作。各縣（市、區(qū)）政府是

17、打擊和處置非法集資工作第一責(zé)任人。（三）依法查處。查處非法集資活動(dòng)，要做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、依法處置。（四）行業(yè)把關(guān)。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)堅(jiān)持“誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)主（監(jiān)）管誰(shuí)負(fù)責(zé)”，發(fā)揮職能作用和專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)本系統(tǒng)、本行業(yè)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報(bào)告、早打擊、早處置，從源頭上防止非法集資活動(dòng)的蔓延。（五）及時(shí)果斷。各級(jí)各有關(guān)部門(mén)發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)后,要迅速掌握情況,準(zhǔn)確判斷評(píng)估非法集資態(tài)勢(shì)，果斷采取有效措施，堅(jiān)決予以取締，最大程度挽回非法集資給集資參與人造成的損失，減少對(duì)經(jīng)濟(jì)金融和社會(huì)的危害。同時(shí)，按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)。（六）協(xié)作配合。各級(jí)各有關(guān)部門(mén)既要

18、根據(jù)各自職責(zé)和任務(wù)分工認(rèn)真負(fù)責(zé)地開(kāi)展工作，又要加強(qiáng)溝通、密切配合、互通信息、資源共享，形成合力。（七）資產(chǎn)優(yōu)先。把依法保全涉案資產(chǎn)放在優(yōu)先位置，立案、偵查、起訴、審判等環(huán)節(jié)應(yīng)充分考慮追繳資產(chǎn)，盡可能減少資產(chǎn)損失，增加處置善后資金來(lái)源。（八）積極穩(wěn)妥。把維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定貫穿整個(gè)打擊和處置非法集資工作始終，特別是處置善后工作，應(yīng)注重做好群體性事件的預(yù)防和處置。15.山東省打擊和處置非法集資工作組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是如何建立的？為貫徹落實(shí)國(guó)家打擊和處置非法集資工作要求，建立和完善我省組織工作體系，2006年，省政府辦公廳印發(fā)關(guān)于建立山東省處置非法集資部門(mén)聯(lián)席會(huì)議制度的通知（魯政辦字2006157號(hào)），建立了20

19、個(gè)省有關(guān)單位組成的省處置非法集資部門(mén)聯(lián)席會(huì)議。2010年，省政府辦公廳印發(fā)關(guān)于成立山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知（魯政辦字2010144號(hào)），將省處置非法集資部門(mén)聯(lián)席會(huì)議升格為省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分管省長(zhǎng)任組長(zhǎng)，成員單位增加為22個(gè)。2013年，省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組又調(diào)整充實(shí)成員單位至30個(gè)。16.山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位有哪些？省領(lǐng)導(dǎo)小組由省金融辦、省委宣傳部、省委政法委、省信訪局、省維穩(wěn)辦、省法院、省檢察院、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省教育廳、省公安廳、省財(cái)政廳、省住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省農(nóng)業(yè)廳、省林業(yè)廳、省商務(wù)廳、省審計(jì)廳、省國(guó)資

20、委、省地稅局、省新聞出版廣電局、省工商局、省質(zhì)監(jiān)局、省食品藥品監(jiān)管局、省法制辦、省工商聯(lián)、人民銀行濟(jì)南分行、山東銀監(jiān)局、山東證監(jiān)局、山東保監(jiān)局、山東省通信管理局等成員單位組成。省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省金融辦。操作流程第九條規(guī)定，根據(jù)工作需要，省領(lǐng)導(dǎo)小組可邀請(qǐng)成員單位以外的其他單位參加領(lǐng)導(dǎo)小組，共同做好打擊和處置非法集資工作。17.山東省打擊和處置非法集資工作職責(zé)如何劃分？打擊和處置非法集資工作在山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省領(lǐng)導(dǎo)小組）的統(tǒng)一指導(dǎo)下，由各市政府負(fù)責(zé)。各市應(yīng)建立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)市領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)本轄區(qū)打擊和處置非法集資工作。行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)

21、一線把關(guān)，在本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，依照職責(zé)分工，抓好相關(guān)工作的落實(shí)。同時(shí)，接受上一級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)的指導(dǎo)。18.山東省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有哪些？省領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)和各市政府做好防范、打擊和處置非法集資工作。包括負(fù)責(zé)打擊和處置非法集資工作機(jī)制建設(shè)；負(fù)責(zé)有關(guān)政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)；掌握各地非法集資活動(dòng)情況，適時(shí)發(fā)布非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警預(yù)報(bào)，研究提出全省打擊和處置非法集資工作的對(duì)策和意見(jiàn)；負(fù)責(zé)解決全省打擊和處置非法集資工作中遇到的重大問(wèn)題，組織協(xié)調(diào)對(duì)重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)和重大案件的督導(dǎo)；對(duì)各市打擊和處置非法集資工作進(jìn)行社會(huì)管理綜合治理考評(píng)；負(fù)責(zé)落實(shí)處置非法集資

22、部際聯(lián)席會(huì)議和省委、省政府交辦的其他工作任務(wù)。省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)省領(lǐng)導(dǎo)小組的日常工作。19.在打擊和處置非法集資工作中，各市政府的主要職責(zé)有哪些？（一）建立健全本轄區(qū)打擊和處置非法集資工作機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制和工作責(zé)任制。（二）指導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)各縣（市、區(qū)）政府和相關(guān)部門(mén)做好打擊和處置非法集資工作。（三）制定完善本轄區(qū)打擊和處置非法集資地方政府規(guī)章和行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，制定并落實(shí)打擊和處置非法集資工作目標(biāo)和規(guī)劃。(四)負(fù)責(zé)本轄區(qū)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查。(五)負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的性質(zhì)認(rèn)定、查處和處置善后。（六）組織本轄區(qū)打擊和處置非法集資宣傳教育工作。（七）負(fù)責(zé)預(yù)防和處置因非法集資引

23、發(fā)的群體性事件。（八）負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。（九）完成省領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。20.非法集資案件的受理原則是什么？非法集資案件受理實(shí)行屬地管理，由本級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)負(fù)責(zé)具體辦理；無(wú)本級(jí)主（監(jiān)）管部門(mén)的，由上級(jí)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)負(fù)責(zé)。21.非法集資案件的調(diào)查內(nèi)容有哪些？非法集資案件調(diào)查取證主要包括以下內(nèi)容：（一）涉嫌單位或個(gè)人的基本情況。（二）集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)。（三）經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍、合同兌付、納稅情況。（四）高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會(huì)關(guān)系。（五）涉嫌單位或個(gè)人的資金運(yùn)作情況。（六）涉嫌單位或個(gè)人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況。（七）其他違法違規(guī)問(wèn)題等

24、。調(diào)查中應(yīng)對(duì)涉嫌企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、盈利水平、市場(chǎng)發(fā)展前景進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，為定性及處置工作提供參考。22.涉案市如何做好非法集資案件處置善后工作？各市負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的處置善后和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資組織者有清退能力和清退意愿，公安機(jī)關(guān)已立案?jìng)刹榈陌讣?，?jīng)涉案市同意，由市領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)部門(mén)責(zé)令集資組織者立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退；公安機(jī)關(guān)未立案?jìng)刹榈陌讣姘甘写_定主辦部門(mén)，由主辦部門(mén)負(fù)責(zé)上述工作。對(duì)案件較為復(fù)雜、社會(huì)影響較大、非法集資組織者無(wú)法清退的案件，涉案市成立黨委、政府領(lǐng)導(dǎo)牽頭，各有關(guān)單位參加的專(zhuān)案組，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)清退和

25、善后工作。專(zhuān)案組可根據(jù)需要下設(shè)綜合協(xié)調(diào)、資金核查、債務(wù)清償、偵查保衛(wèi)、輿論引導(dǎo)等若干工作小組。23.非法集資活動(dòng)參與資金鑒定確認(rèn)程序有哪些？非法集資活動(dòng)參與資金鑒定確認(rèn)程序主要包括：（一）查證取得銀行往來(lái)資金流向。公安、司法機(jī)關(guān)根據(jù)案件偵查、審理的需要，要求銀行機(jī)構(gòu)協(xié)助提供非法集資人犯罪期間的資金往來(lái)憑據(jù)，并以此作為鑒定確認(rèn)非法集資參與資金數(shù)額的依據(jù)。（二）核對(duì)確認(rèn)。專(zhuān)案組憑上述材料及其他偵查取證材料，與集資參與人及代理人提供的資料進(jìn)行完整性及真實(shí)性核對(duì)，確認(rèn)集資參與人的參與資金總額、已返還金額（包括通過(guò)返還本利、代理費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)等方式返還的資金）及參與資金余額。（三）填制清退憑證。專(zhuān)案組依據(jù)確認(rèn)結(jié)

26、果，以集資參與人個(gè)體為單位，填制非法集資登記回執(zhí)，由辦理此案的公安機(jī)關(guān)在回執(zhí)上加蓋騎縫章。（四）換領(lǐng)清退憑證。專(zhuān)案組通知集資參與人或代理人，持有效身份證件及非法集資參與資金登記表，換領(lǐng)非法集資登記回執(zhí)?；貓?zhí)將作為案件審判終結(jié)后集資款項(xiàng)清退憑證。（五）擬訂資金清退方案。專(zhuān)案組依據(jù)公安、司法機(jī)關(guān)實(shí)際追繳控制的全部涉案資產(chǎn)變現(xiàn)資金及經(jīng)確認(rèn)的非法集資參與人出資余額，折算出清退比例，擬訂資金清退方案。24.非法集資案件偵辦中，哪些涉案財(cái)物應(yīng)予追繳？關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)（公通字201416號(hào)）規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回

27、報(bào),以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報(bào)可予折抵本金。將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追繳:(一)他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的;(二)他人無(wú)償取得上述資金及財(cái)物的;(三)他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的;(四)他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的;(五)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。25.清退集資款項(xiàng)的原則如何掌握？清退集資款，須根據(jù)集資參與人的集資額，按照統(tǒng)一的比例進(jìn)行。對(duì)一人名下的數(shù)人出資，將清退資金給付出資具名人。非法集資參與

28、人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)。集資參與人不得要求政府、有關(guān)部門(mén)和司法機(jī)關(guān)承擔(dān)。非法集資所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資的各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和其他任何法人、組織、個(gè)人。26.為什么要實(shí)施非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度？為進(jìn)一步強(qiáng)化社會(huì)監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資案件線索，有效化解金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，2014年4月，山東省金融辦、公安廳、財(cái)政廳聯(lián)合印發(fā)了山東省非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)暫行辦法，對(duì)非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)條件、標(biāo)準(zhǔn)、程序等作出明確規(guī)定。27.非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)應(yīng)符合什么條件？舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：（一）有明確的舉報(bào)對(duì)象、具體的舉報(bào)

29、事實(shí)及證據(jù)；（二）舉報(bào)內(nèi)容事先未被有關(guān)部門(mén)掌握；（三）舉報(bào)內(nèi)容經(jīng)查證屬實(shí)并已依法作出處理。28.什么情況不屬于非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的范圍？有下列情形之一的，不屬于舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)范圍：（一）舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)部門(mén)工作人員及其直系親屬或其授意他人的舉報(bào)；（二）參與非法集資案件并涉嫌犯罪的人及其利害關(guān)系人的舉報(bào)；（三）其他不符合法律、法規(guī)規(guī)定的獎(jiǎng)勵(lì)情形。29.非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)分為哪幾個(gè)等級(jí)？舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)根據(jù)舉報(bào)證據(jù)與違法事實(shí)查證結(jié)果，分為三個(gè)等級(jí)：一級(jí)：提供被舉報(bào)方的詳細(xì)違法事實(shí)、線索及直接證據(jù)，協(xié)助查處工作，舉報(bào)內(nèi)容與違法事實(shí)完全相符。二級(jí)：提供被舉報(bào)方的違法事實(shí)、線索及部分證據(jù)，不直接協(xié)助查處工作，舉報(bào)內(nèi)容與違

30、法事實(shí)相符。三級(jí)：提供被舉報(bào)方的違法事實(shí)或線索，不能提供相關(guān)證據(jù)或協(xié)助查處工作，舉報(bào)內(nèi)容與查辦事實(shí)基本相符。30.非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的標(biāo)準(zhǔn)是什么？舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)根據(jù)舉報(bào)案件的涉案金額、案件性質(zhì)等因素綜合評(píng)定，具體獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)如下：（一）屬于一級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的，涉案金額為1億元以上（含1億元）的，按涉案金額的0.5給予獎(jiǎng)勵(lì)；涉案金額為1億元以下的，按涉案金額的0.4給予獎(jiǎng)勵(lì)，按比例計(jì)算獎(jiǎng)勵(lì)金額不足2000元的，按2000元獎(jiǎng)勵(lì)。（二）屬于二級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的，涉案金額為1億元以上（含1億元）的，按涉案金額的0.3給予獎(jiǎng)勵(lì)；涉案金額為1億元以下的，按涉案金額的0.2給予獎(jiǎng)勵(lì)，按比例計(jì)算獎(jiǎng)勵(lì)金額不足1000元的，按1000元獎(jiǎng)勵(lì)。（三）屬于三級(jí)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的，可視情況給予100-1000元獎(jiǎng)勵(lì)。每起案件的獎(jiǎng)勵(lì)原則上不超過(guò)10萬(wàn)元。對(duì)在全國(guó)或全省有較大影響的大案要案的舉報(bào)，獎(jiǎng)勵(lì)