1、第一章 生產(chǎn)力、生產(chǎn)關系和生產(chǎn)方式所有制生產(chǎn)資料所有制作為經(jīng)濟范疇，其內部結構由人們對生產(chǎn)資料的所有、 占有、支配、使用等經(jīng)濟關系組成。其中所有是所有制關系的基礎。所有權作為法律用語是指對象的排他性， 一個人或某個集團壟斷地占有某物， 從而可以按照自己的意志處理該物。 作為經(jīng)濟用語是指人們占有某物并據(jù)此實現(xiàn)的經(jīng)濟利益關系。 所有權是在一定所有制關系下產(chǎn)生出來的，且在復雜的社會關系中還涉及和反映著許多派生的權利。（所有制與所有權的關系，區(qū)別又聯(lián)系。所有制、所有權的含義；所有制性質決定了一個社會生產(chǎn)關系的本質特征， 而所有權是在一定所有制關系下產(chǎn)生出來的， 且在復雜的社會關系中還涉及和反映著許多派

2、生的權利； 相互聯(lián)系： 所有權是所有制的法律表現(xiàn)形式， 所有制的性質和內容決定所有權的性質和內容。 ）產(chǎn)權產(chǎn)權是以財產(chǎn)所有權為主體的一系列財產(chǎn)權利的總和。產(chǎn)權包括所有權及其衍生的“四權” ：所有權、占有權、使用權和支配權。產(chǎn)權的基本特征有： 其實質是人與人之間的經(jīng)濟關系； 是權利束而不是某項權利； 具有排他性、可轉讓性和收益性。產(chǎn)權制度產(chǎn)權制度是關于產(chǎn)權界定、保護、運營等的體制安排和法律規(guī)定的總稱。產(chǎn)權制度反映的是在財產(chǎn)使用過程中，所有者、使用者、經(jīng)營者之間的財產(chǎn)利益和責任的法律及其經(jīng)濟的約束關系。現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下產(chǎn)權制度的特征是：兩權分離。經(jīng)濟制度和經(jīng)濟體制（之間的關系）在政治經(jīng)濟學中對經(jīng)

3、濟制度有兩種規(guī)定：一是反映社會性質的根本性制度。它反映生產(chǎn)關系的本質特征。 當今各國的社會經(jīng)濟制度， 從本質上分為資本主義經(jīng)濟制度和社會主義經(jīng)濟制度兩類。二是經(jīng)濟體制。 經(jīng)濟體制是某一社會生產(chǎn)關系的具體形式。在市場經(jīng)濟條件下， 它是支配經(jīng)濟單位之間可能競爭與合作的方式的一種制度安排。 這兩種制度都屬于生產(chǎn)關系的范疇，但前一種制度與一定社會的生產(chǎn)資料所有制關系直接聯(lián)系，是一種深層次的生產(chǎn)關系；而后一種制度是一種表層次的生產(chǎn)關系，屬于經(jīng)濟運行中的制度安排。經(jīng)濟制度與經(jīng)濟體制是內容與形式的關系。經(jīng)濟體制以各種形式外化經(jīng)濟制度。在一定社會形態(tài)下， 經(jīng)濟制度具有相對穩(wěn)定性。 經(jīng)濟體制作為形式反映經(jīng)濟制度

4、， 它的變化具有相對獨立性， 不可能像經(jīng)濟制度那樣穩(wěn)定。 在不同的國家不同的發(fā)展階段上實行同樣的社會經(jīng)濟制度，經(jīng)濟體制的變化不其經(jīng)濟體制會有差異。 同樣的社會經(jīng)濟制度也會有不同的經(jīng)濟體制模式。一定會改變經(jīng)濟制度的性質。制度創(chuàng)新是創(chuàng)新主體為實現(xiàn)更高的制度效率而對制度進行的一種重新安排。制度創(chuàng)新的動力來源于創(chuàng)新利潤。制度創(chuàng)新的過程表現(xiàn)為：從制度均衡到制度創(chuàng)新，再到制度均衡，又到新的創(chuàng)新，不斷演進。第二章 商品和價值商品 商品是用來交換的勞動產(chǎn)品。 商品具有價值和使用價值，是二者的對立統(tǒng)一。 商品體現(xiàn)了一種生產(chǎn)關系。商品經(jīng)濟商品經(jīng)濟是以交換為目的的，包含商品生產(chǎn)和商品交換的經(jīng)濟形式。商品經(jīng)濟是在自然

5、經(jīng)濟的基礎上產(chǎn)生的，與自然經(jīng)濟相對應的經(jīng)濟形式。（產(chǎn)生的兩個前提條件：社會分工、剩余產(chǎn)品的出現(xiàn)；兩個發(fā)展階段：簡單和市場經(jīng)濟。使用價值有用性，價值的載體， 反映的是人與自然的物質關系，產(chǎn)品的使用價值本身沒有價值， 是社會財富的物質內容。交換價值商品能夠通過買賣同其他商品相交換的屬性，是商品的交換價值。交換價值表現(xiàn)為一種使用價值同另一種使用價值相交換的量的比例關系。交換價值是價值的表現(xiàn)形式。價值 價值是人類抽象勞動的凝結。 價值體現(xiàn)了商品生產(chǎn)者之間相互交換勞動的經(jīng)濟關系。 價值是商品的社會屬性，是一個歷史范疇。（價值和使用價值的關系： 一方面，商品作為使用價值，在質上各不相同，在量上難以比較；另

6、一方面，商品作為價值， 在質上是相同的，在量上是可以比較的， 因此不同的商品能按一定的比例進行交換。 二者是統(tǒng)一的，相互依存缺一不可。價值的存在以使用價值的存在為前提，使用價值是價值的物質載體。又是相互對立、相互排斥的。任何人不能同時既占有商品的使用價值，又占有商品的價值。具體勞動在一定具體形態(tài)下進行的勞動，創(chuàng)造商品的使用價值。反映了人和自然的關系。抽象勞動 撇開勞動的具體形式的無差別的一般人類勞動，稱為抽象勞動。 抽象勞動形成商品的價值實體。 抽象勞動是一個歷史范疇，體現(xiàn)了商品經(jīng)濟條件下人與人之間的社會經(jīng)濟關系。價值量生產(chǎn)商品所耗費的勞動量，商品的價值量由生產(chǎn)商品的社會必要勞動時間來決定。個

7、別勞動時間各個商品生產(chǎn)者實際耗費的勞動時間，由個別勞動時間形成的價值是商品的個別價值。社會必要勞動時間是在現(xiàn)有的正常的生產(chǎn)條件下，在社會平均的勞動熟練程度和勞動強度下，制造某種使用價值所需要的勞動時間。（ 簡單勞動和復雜勞動前者指不經(jīng)過專門的訓練和學習就能勝任的勞動， 后者指需要經(jīng)過專門的訓練和學習， 具有一定技術專長的勞動。 在同一時間內復雜勞動比簡單勞動能生產(chǎn)出更多的商品價值。 簡單勞動和復雜勞動的區(qū)別不是由自然或生理條件決定的， 而是社會條件， 主要是由社會分工和科技發(fā)展水平的差別及其在生產(chǎn)中應用程度決定的。 ）勞動生產(chǎn)率是指勞動者在一定時間內生產(chǎn)某種使用價值的效率；勞動生產(chǎn)率可以用單位

8、勞動時間內生產(chǎn)的產(chǎn)品數(shù)量來表示，也可以用生產(chǎn)單位產(chǎn)品所耗費的勞動時間來表示，用公式表示為：勞動生產(chǎn)率=產(chǎn)品量/勞動時間；勞動生產(chǎn)率同商品的使用價值成正比，同商品的價值量成反比。價值規(guī)律價值規(guī)律的基本內容是：商品的價值量由生產(chǎn)商品的社會必要勞動時間決定，以價值量為基礎進行商品的等價交換。價值規(guī)律既支配商品生產(chǎn)， 又支配商品流通，因此是商品經(jīng)濟、 市場經(jīng) 濟的基本規(guī)律。價值規(guī)律具有三大作用： 調節(jié)作用，指價值規(guī)律自發(fā)地調節(jié)生產(chǎn)資料和勞動力在社會各部門之間的分配； 刺激作用，指刺激商品生產(chǎn)者不斷進行技術創(chuàng)新，加強經(jīng)營管理，提高勞動生產(chǎn)率，在競爭中努力降低商品價格。 分化作用。指價值規(guī)律作用導致優(yōu)勝劣

9、汰，商品生產(chǎn)者兩極分化。價值規(guī)律的作用形式是：價格圍繞價值波動。市場經(jīng)濟 市場經(jīng)濟是通過市場機制對資源配置起基礎性作用的經(jīng)濟 市場經(jīng)濟是在商品經(jīng)濟基礎上發(fā)展起來的， 是商品經(jīng)濟發(fā)展的較高階段， 市場機制成為資源配置的基礎性調節(jié)機制時，商品經(jīng)濟就是市場經(jīng)濟。14 資源配置是指在經(jīng)濟運行過程中，各種現(xiàn)實的生產(chǎn)性資源在不同部門之間的分配和不同方向上的使用。有計劃配置和市場配置兩種，各有其特征，優(yōu)缺點。二 簡答題生產(chǎn)商品的勞動二重性及其理論意義是什么？1、勞動的二重性是指生產(chǎn)商品的勞動具有具體勞動和抽象勞動二重性質。具體勞動是從勞動的具體形態(tài)考察的勞動，它創(chuàng)造了商品的使用價值；抽象勞動是從勞動的抽象形

10、態(tài)考察的勞動， 抽象掉生產(chǎn)商品勞動的具體形式， 則所有勞動都是人們的體力和腦力的支出，它撇開勞動的特定性質，是同質的、無差別的、形成商品價值的勞動；具體勞動和抽象勞動是生產(chǎn)商品的同一勞動的兩個方面，在時間上、空間上都是不可分割的；具體勞動是人類社會存在和發(fā)展的條件，它是勞動的自然屬性，是一個永恒的范疇；抽象勞動則是勞動的社會屬性， 是商品生產(chǎn)所特有的范疇， 商品生產(chǎn)的歷史性決定了抽象勞動的歷史性；只有在商品生產(chǎn)和商品交換中，具體勞動才需要還原為抽象勞動，人類腦力和體力的耗費才形成價值； 在不存在商品經(jīng)濟的條件下， 人民的勞動產(chǎn)品不用來交換， 他們的勞動就只表現(xiàn)為具體勞動。2、理論意義：勞動二重

11、性是“理解政治經(jīng)濟學的樞紐” 。它闡明了具體勞動和抽象勞動在商品價值形成中的不同作用，為勞動價值論奠定了基礎；在勞動價值論的基礎上揭示了剩余價值的真正來源，為剩余價值理論的創(chuàng)立奠定了基礎；資本有機構成理論、資本積累理論、社會資本再生產(chǎn)理論等政治經(jīng)濟學的一系列重要理論的創(chuàng)立也都同勞動二重性學說有關。怎樣理解社會必要勞動時間的兩種含義及其相互關系？（重點！ ）1）社會必要勞動時間的定義：是在現(xiàn)有的正常的生產(chǎn)條件下，在社會平均的勞動熟練程度和勞動強度下，制造某種使用價值所需要的勞動時間；2）社會必要勞動時間的第一種含義是在生產(chǎn)同種商品的不同生產(chǎn)者之間形成的，它涉及的是同種商品生產(chǎn)上的勞動耗費。3）社

12、會必要勞動時間的第二種含義是指在生產(chǎn)不同商品的生產(chǎn)者之間形成的社會必要勞動時間， 它涉及的是社會總勞動時間在各種商品上的分配， 其作用的是不同商品的價值量被社會接受的程度。不同商品的供求狀況會直接影響或決定社會必要勞動時間的生產(chǎn)條件： 如果供過于求， 優(yōu)等生產(chǎn)條件就會成為平均生產(chǎn)條件， 引起商品價值下降， 結果平均生產(chǎn)條件將向上移動； 反之如果供不應求，劣等生產(chǎn)條件就會成為平均生產(chǎn)條件，引起商品價值上升，結果平均生產(chǎn)條件將向下移動?？梢?， 供求關系對價值的影響是通過改變生產(chǎn)條件實現(xiàn)的， 因此， 決定價值的仍然是社會必要勞動時間。4）社會必要勞動時間的兩種含義具有相關性，共同決定商品的價值。如果

13、說第一種含義是指價值的決定，那么第二種含義則是指價值的實現(xiàn)。兩種含義在分析角度上又各有區(qū)別：第一種角度是從社會生產(chǎn)條件的角度來說明社會必要勞動時間的，第二種含義則是從社會需要的角度來說明的；第一種含義決定的是單位商品的價值，第二種含義決定的是部門總商品的價值；第一種含義涉及勞動消耗，第二種含義則涉及社會規(guī)模的使用價值, 經(jīng)濟調節(jié)的目標就是，社會總勞動時間按社會必要勞動時間配置到各個部門。為什么說私人勞動和社會勞動的矛盾是商品經(jīng)濟的基本矛盾？（重點！ ）1）先論述私人勞動和社會勞動的含義及其矛盾：私人勞動是指生產(chǎn)資料歸不同利益主體所有；社會勞動是指社會分工決定了勞動具有社會性質；二者的矛盾表現(xiàn)為

14、直接的私人勞動和間接的社會勞動之間的矛盾；二者矛盾的解決要依靠商品交換的實現(xiàn)。再論述為什么私人勞動和社會勞動的矛盾是商品經(jīng)濟的基本矛盾。因為：私人勞動和社會勞動的矛盾是商品經(jīng)濟內在各種矛盾的根源，如具體勞動和抽象勞動的對立，使用價值和價值的對立；私人勞動和社會勞動的矛盾決定了商品經(jīng)濟發(fā)展的全過程；私人勞動和社會勞動的矛盾決定了商品生產(chǎn)者的命運， 即若私人勞動成功轉化為社會勞動，則再生產(chǎn)順利進行；若私人勞動無法轉化為社會勞動，商品生產(chǎn)者會破產(chǎn)。4 怎樣理解科學技術和管理在商品價值創(chuàng)造中的作用？（重點！ ）1）在現(xiàn)代經(jīng)濟中，技術、管理在經(jīng)濟增長、價值創(chuàng)造過程中所起的作用越來越突出，越來越重要；2）

15、技術人員和管理人員也是生產(chǎn)勞動者，他們和普通工人的具體勞動共同創(chuàng)造了使用價值，他們和普通工人的抽象勞動共同創(chuàng)造了新價值； 科技人員和管理人員的勞動大多是復雜勞動， 復雜勞動是倍增的簡單勞動， 能比普通勞動創(chuàng)造更多的價值， 所以也該獲得更多的報酬； 在現(xiàn)代社會中，復雜勞動所占的比重不斷增大；科技人員的勞動創(chuàng)造價值不等于科技本身創(chuàng)造價值。 科技人員的勞動是一種活勞動的形式，科技則是一種物化勞動的形式。 商品的新價值只能由活勞動創(chuàng)造， 而物化勞動形式的科技本身不創(chuàng)造新價值。 科學技術在轉化為現(xiàn)實的生產(chǎn)力時， 分別作用于生產(chǎn)力中物的因素和人的因素。 一方面，科學技術在生產(chǎn)上的應用使勞動對象的范圍更廣、

16、 性能更好； 另一方面， 科學技術可以培養(yǎng)出素質更高的工人、 管理人員和科技人員。 高素質的人的因素和高效能的物的因素的結合形成了新的生產(chǎn)力，從而使得社會平均勞動的性質出現(xiàn)了新的變化，最終體現(xiàn)在商品的價值創(chuàng)造上；管理勞動也是一種復雜的勞動 （主要是腦力勞動） 。 管理勞動是整個生產(chǎn)勞動的不可分割的一部分。 管理勞動首先是一種具體的勞動； 管理勞動又是一種抽象勞動， 管理人員的勞動與其他生產(chǎn)勞動者一道作為生產(chǎn)過程的人力要素， 利用物化勞動因素， 生產(chǎn)出物質產(chǎn)品， 并使自己的勞動凝結于新商品之中， 它所耗費的勞動時間， 當然也和實際生產(chǎn)使用價值的勞動一樣， 形成必要勞動時間的一部分，構成商品的價值

17、。 由于管理勞動是一種復雜的高智力勞動，因此， 它在商品新價值形成中的貢獻是多倍的簡單勞動的貢獻。第三章 貨幣與貨幣流通量一、名詞解釋貨幣 貨幣是固定的充當一般等價物的特殊商品；體現(xiàn)了商品生產(chǎn)者之間的社會經(jīng)濟關系；具有5 種職能：價值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段、世界貨幣，其中價值尺度和流通手段是最基本的職能。價值形式價值形式是商品價值的表現(xiàn)形式。是隨著商品交換發(fā)展而發(fā)展的，經(jīng)歷了簡單的、個別的或偶然的價值形式，總和的或擴大的價值形式，一般價值形式，最后為貨幣形式。從第 2 種形式到第3種形式是一種質的飛躍。價格 價格是價值的貨幣表現(xiàn)形式。 價格的變動主要有兩個原因：商品價值的變動和貨幣

18、價值的變動。價值尺度是 貨幣表現(xiàn)、衡量、計量商品價值的尺度；貨幣具有價值尺度職能是因為貨幣本身也是商品，也有價值；貨幣執(zhí)行價值尺度職能時可以是觀念中的貨幣。流通手段 P54是指貨幣充當商品交換媒介的職能；貨幣執(zhí)行流通手段職能時必須是現(xiàn)實的貨幣；貨幣在執(zhí)行流通手段職能時，只能是轉瞬即逝的要素，因此， 在貨幣不斷轉手的過程中， 單有貨幣的象征存在就足夠了，于是紙幣一類的價值符號代替真實貨幣執(zhí)行流通手段。6 貯藏手段 P54是指貨幣退出流通領域當作獨立的價值形式和社會財富貯藏起來的職能；貨幣具有貯藏手段職能是因為貨幣是一般等價物，因而是社會財富的一般代表；貨幣執(zhí)行貯藏手段職能必須是足值的金屬貨幣；貨

19、幣貯藏具有自發(fā)調節(jié)流通中貨幣量的“蓄水池”功能。支付手段 P55是指貨幣用來清償債務或支付賦稅、租金、利息、工資等的職能；支付手段是隨著商品交換過程中賒帳買賣的出現(xiàn)而產(chǎn)生的；貨幣的支付手段職能一方面促進了商品經(jīng)濟的發(fā)展，另一方面又擴大了商品經(jīng)濟的內在矛盾。世界貨幣 P55是指貨幣在世界市場充當一般等價物的職能；貨幣執(zhí)行世界貨幣職能必須是足值的金屬貨幣；世界貨幣是貨幣在國內職能的延伸，首先是充當支付手段，用來支付國際收支差額；其次作為購買手段，用于單方面向國外購買商品；再次作為社會財富的代表，在國與國之間轉移。（五種職能的關系： 存在著有機聯(lián)系，從不同的方面反映貨幣作為一般等價物的本質。價值尺度

20、和流通手段是基本職能， 是隨著一般等價形式轉化為貨幣形式同時形成的， 之后才出現(xiàn)了其他職能。 ）貨幣流通是指 貨幣表現(xiàn)為一個不斷流通的、 不斷的作為購買手段在買者和賣者之間交換位置的運動；貨幣流通以商品流通為基礎，并為商品流通服務；流通中的貨幣量必須滿足商品流通的需要。通貨膨脹是指由于貨幣符號發(fā)行失去控制而引起的貨幣貶值、物價上漲的貨幣現(xiàn)象；通貨膨脹是與紙幣流通有密切聯(lián)系的經(jīng)濟現(xiàn)象，只有在紙幣流通條件下才有可能出現(xiàn)。 貨幣流通量超過客觀需求引起的。通貨緊縮是一種與通貨膨脹相反的經(jīng)濟現(xiàn)象，表現(xiàn)為社會需求不足，物價水平疲軟或下跌；從本質上說，通貨緊縮是流通中貨幣相對不足而引發(fā)的一種貨幣現(xiàn)象。二、簡

21、答題、貨幣是怎樣產(chǎn)生的？它的本質和職能是什么？1）貨幣的產(chǎn)生：貨幣的含義貨幣不是從來就有的， 而是隨著商品交換過程的發(fā)展而自發(fā)形成的， 是商品內在矛盾發(fā)展的必然結果。探求貨幣的起源， 必須 結合商品交換的發(fā)展過程， 考察價值形式的發(fā)展歷史。 商品價值不能自我表現(xiàn)， 必須在兩種商品的交換中， 通過另一種商品表現(xiàn)出來。 商品價值的表現(xiàn)形式就是價值形式。 隨著商品交換的發(fā)展， 價值形式的發(fā)展經(jīng)歷了簡單的、個別的或偶然的價值形式， 總和或擴大的價值形式，一般價值形式，最后發(fā)展為貨幣形式。2）貨幣的本質是一種特殊的一般等價物。在發(fā)達的商品經(jīng)濟中，貨幣具有5 種職能：價值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段

22、和世界貨幣，其中價值尺度和流通手段是最基本的職能。2、貨幣流通量是怎樣決定的？紙幣流通量又是怎樣決定的？1） 貨幣流通貨幣流通量是由貨幣流通規(guī)律決定的， 其基本內容是： 流通中的貨幣量必須滿足商品流通的需要。在不考慮支付手段職能的條件下，可以用公式表示為：一定時期內流通中需要的貨幣量=流通中商品價格總額/同一貨幣單位的平均流通速度（次數(shù)）在進一步考慮支付手段職能的條件下，可以用公式表示為：一定時期內流通中需要的貨幣量=（流通中商品價格總額一賒售商品價格總額+到期支付總額 互相抵消的支付總額） / 同一貨幣單位的平均流通速度（次數(shù)）2）紙幣是由國家發(fā)行，并強制使用的一種價值符號；紙幣流通量也是由

23、貨幣流通規(guī)律決定的， 但其作用形式發(fā)生了變化， 表現(xiàn)在： 不管紙幣發(fā)行了多少， 流通紙幣總量必須同它所代表的流通金量相等， 即單位紙幣所能代表的貨幣金屬量應該是：單位紙幣所代表的貨幣金屬量 =流通中所必要的貨幣金屬量/流通中的紙幣總額所以在紙幣流通條件下， 必須以貨幣流通量的 規(guī)律為基礎， 發(fā)行并調節(jié)紙幣的流通量， 以保證宏觀經(jīng)濟的順利運轉。第四章 資本及其循環(huán)和周轉一、名詞解釋、資本是價值的一種特殊形式，是不斷的在運動中謀求自身增殖的價值。具有增殖性、運動性、返還性、風險性。2、生產(chǎn)成本就是為生產(chǎn)商品和實現(xiàn)資本的價值增殖而發(fā)生的資本耗費；生產(chǎn)成本的范疇對于企業(yè)經(jīng)營具有重要意義： 生產(chǎn)成本構成

24、了企業(yè)產(chǎn)品出售價格的最低界限，也是衡量企業(yè)盈虧的界限，對于企業(yè)經(jīng)營管理決策有重要影響； 生產(chǎn)成本是企業(yè)市場競爭力的重要體現(xiàn)； 生產(chǎn)成本也影響著企業(yè)持續(xù)發(fā)展的潛力； 此外，生產(chǎn)成本的回收狀況，也關系到企業(yè)對原有正常生產(chǎn)規(guī)模的維持能力；3、利潤和利潤率利潤是商品價值扣除生產(chǎn)成本后的余額， 當剩余價值被看作全部預付成本的產(chǎn)物時， 剩余價值就轉化為利潤。它掩蓋了剩余價值的來源和資本家對工人的剝削關系。利潤率是剩余價值與全部預付資本的比率， 當剩余價值轉化為利潤時， 剩余價值率就轉化成為利潤率。它表示預付資本的增值程度。4、資本積聚資本積聚是指單個資本依靠自身的積累來增大自身的資本總額。資本積聚是資本積

25、累的直接結果。不僅能增大個別資本總額，還能增大全社會資本總額。5、資本集中是指把若干個已有的、規(guī)模相對較小的資本合并重組為規(guī)模較大的資本；資本集中的主要途徑有：并購、聯(lián)合和發(fā)行股票、債券等。【資本積累與資本積聚的比較： （先把兩者的定義都給出，如前所述）資本積累引起了資本積聚；資本積累是資本積聚的前提和基礎；資本積聚能通過資本規(guī)模的擴大來增強資本積累的能力。資本積聚與資本集中的比較：聯(lián)系：資本積聚和資本集中都能使單個資本的規(guī)模增大，并且二者有相互促進的作用；資本積聚使單個資本增大， 增強了資本的競爭力， 有利于它在競爭中加快資本集中； 資本集中又使單個資本具有更大的增殖能力，促進資本積累并推動

26、資本積聚； 區(qū)別：資本積聚以剩余價值的積累為前提，資本集中則不； 資本積聚的實現(xiàn)會受社會所能提供的實際生產(chǎn)要素增長的制約，資本集中則很少會； 資本積聚增大了社會總資本，資本集中只能改變資本的結構和質量； 資本集中擴大資本規(guī)模的速度比資本積聚快。 】6 、風險投資（重點！ ）風險資本的運營即風險投資，是資本經(jīng)營的一種特殊類型。風險投資就是將資本投向蘊含高風險、 高收益和高成長可能性的中小型高技術企業(yè)或項目， 并以一定方式介入該企業(yè)或項目的管理和運行，在取得成功后既獲得資本的高額增殖又實現(xiàn)資本回收的投資行為。用于風險投資的資本通常是通過一定機構和方式向社會各類機構和個人籌集，因而風險投資也是融資行

27、為和投資行為的結合。經(jīng)營風險資本的機構和個人就是風險投資者。與一般的資本經(jīng)營相比，風險投資的主要特點是： （簡答題） 投資對象是高技術，新興產(chǎn)業(yè)的企業(yè)或項目，因而是一種具有創(chuàng)新效益的資本。 追求未來高額資本收益并主動承擔高風險。 在投資的同時往往也參與管理或提供輔導、咨詢等服務，目的是降低投資的風險。 具有資本主動退出的要求和機制。7、資本經(jīng)營（包含論述題；談談資本經(jīng)營與一般生產(chǎn)經(jīng)營領域中的資本運動的共同點、不同點，其特點和主要的資本經(jīng)營方式。 ）（ 1）資本經(jīng)營就是資本產(chǎn)權的主體以價值形態(tài)的資本為經(jīng)營對象，通過調整、交易、優(yōu)化重組等方式，來實現(xiàn)資本價值量的保值增殖的一系列市場行為。（ 2）共

28、同點：運動的目的都是價值增值。同時，資本經(jīng)營也包括資本在物質形態(tài)上的使用調整，反映和影響著商品、服務的結構變化，體現(xiàn)了資本經(jīng)營和一般生產(chǎn)經(jīng)營的某種結合。不同點：即資本經(jīng)營的特點：內容和對象的特點，資本經(jīng)營一般不注重資本的物質內容，而主要著眼于價值化、證券化的資本；經(jīng)營方式的特點，資本經(jīng)營主要通過各種形式的資本的結構調整、資本置換、資本交易、資本擴張與收縮等方式來優(yōu)化資本；市場的特點，資本經(jīng)營除企業(yè)內部的資本結構調整外，主要依托資本市場、產(chǎn)權市場來開展企業(yè)并購、股權轉讓和長期融資，此外也涉及外匯、期貨、黃金市場的交易行為；資本經(jīng)營的收益和風險都比較大；資本經(jīng)營更多的依賴產(chǎn)權主體的明確、要素市場特

29、別是資本市場和產(chǎn)權市場的存在，還要有一批有運籌資本能力的、敢于冒險也善于避險的、有創(chuàng)新精神和活力的資本經(jīng)營者；（ 3） 主要的資本經(jīng)營方式：利用證券市場或其他形式的產(chǎn)權交易市場進行資產(chǎn)的收購、出售、購并、托管和租賃等，包括投資性買進和賣出股權等形式；利用金融市場進行投機性交易，通過低買高賣賺取差價，或通過投機性交易提高公司股票市值；對資產(chǎn)存量或增量進行調整，用以改變資本使用價值的物質形態(tài)，從而改變投資的規(guī)模、方向和結構，在這點上體現(xiàn)了資本經(jīng)營與商品、市場的經(jīng)營的直接結合；無形資產(chǎn)的經(jīng)營，無形資產(chǎn)的所有者可以通過協(xié)議轉讓、拍賣所有權或使用權，或運用特許經(jīng)營等方式轉讓使用權，來實現(xiàn)無形資產(chǎn)的價值增

30、殖；風險投資，是資本經(jīng)營的一種特殊類型。風險投資就是將資本投向蘊含高風險、高收益和高成長可能性的中小型高技術企業(yè)或項目， 并以一定方式介入該企業(yè)或項目的管理和運行， 在取得成功后既獲得資本的高額增殖又實現(xiàn)資本回收的投資行為。8、資本循環(huán)產(chǎn)業(yè)資本從其最初的形態(tài)即貨幣資本形態(tài)出發(fā)，依次經(jīng)過購買、生產(chǎn)和售賣等階段，并相應變換資本的職能形態(tài)，然后又回到原來的出發(fā)點，這一過程就是產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)；資本循環(huán)的目的是實現(xiàn)價值增殖；產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)公式為：G W (Pm A)PW G。9、資本循環(huán)正常進行的條件：1)產(chǎn)業(yè)資本的三種職能形式在空間上的同時并存。全部產(chǎn)業(yè)資本必須按一定比例分為相應的三個部分，使他們同時

31、并存于貨幣資本、 生產(chǎn)資本、商品資本這三個職能形式上， 各自執(zhí)行其相應的職能。否則，就不能做到三種循環(huán)形式的相互交錯和相互銜接，資本的循環(huán)運動就會發(fā)生停頓。2)產(chǎn)業(yè)資本三種職能形式的循環(huán)在時間上的相互繼起。三種職能形式的資本在循環(huán)中必須各自相繼的經(jīng)歷三個階段并相應轉換為其他職能形式， 最后又回到原來的出發(fā)點； 并且各自的職能形式的轉換過程能夠前后銜接、 相互更替； 而且還要求三種職能形式的相互轉換在時間上能夠前后緊密的銜接。產(chǎn)業(yè)資本的三種資本職能形式在循環(huán)中的并存及其相互繼起， 是互為條件、 互相制約的。 并存是繼起得以形成的前提， 沒有并存， 就不可能有不同職能形式各自的循環(huán)， 也就不存在它

32、們之間的相互繼起；繼起是并存得以維持的保證， 沒有繼起，資本職能形式的轉換到了某一階段就停滯下來， 不同職能形式的并存就不會存在下去。10、資本周轉資本連續(xù)不斷、周而復始的循環(huán)運動就叫做資本周轉；資本周轉的重點在于周轉速度，而資本循環(huán)的重點在于實現(xiàn)條件。影響資本周轉的因素：研究資本周轉的重點在于資本的周轉速度，從這個角度來說，影響資本周轉的主要因素有：資本的周轉時間，指預付資本以一定的形式為起點，到它帶著利潤以同樣的形式返回出發(fā)點所耗費的時間，包括生產(chǎn)時間和流通時間， 資本周轉時間的長短，反映了資本周轉的速度，資本周轉依次所需時間越長，資本的周轉速度越慢，資本周轉時間的影響可以用公式表示為：n

33、 = U/u ,其中n代表資本周轉次數(shù)，U表示年，u表示一定資本量周轉一次的時間；生產(chǎn)資本的構成，即固定資本和流動資本的比率，固定資本的比重越大，周轉速度越慢；流動資本的比重越大，周轉速度越快；預付資本的總周轉，指包括固定資本、流動資本在內的預付資本的不同組成部分的平均周轉速度，預付資本的總周轉速度公式為：預付資本的總周轉速度=（固定資本年周轉價值總額+流動資本年周轉價值總額）/預付資本總量由此可見，預付資本的總周轉速度，不僅與固定資本和流動資本各自所占的比重有關，而且也和固定資本、流動資本各自的周轉速度有關， 在實踐中，提高流動資本的周轉速度，以便帶動資本的總周轉速度，是企業(yè)經(jīng)營管理中受到很

34、大重視的問題。11、固定資本是指以廠房、 機器設備、 生產(chǎn)工具等勞動資料形式存在的那部分生產(chǎn)資本， 這部分資本在使用價值形態(tài)上全部投入了生產(chǎn)過程， 并可以較長期的在多個生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用， 直至其使用價值的逐漸損耗而一部分一部分的逐次轉移到所生產(chǎn)的產(chǎn)品中去， 并隨著商品的出售以貨幣形式逐漸回收。 直 到使用壽命結束，其價值才全部轉移完畢。12、流動資本是指以原料、燃料以及動力、輔助材料等勞動對象形式存在的以及用于購買勞動力的那部分資本，購買勞動對象的資本的周轉， 是采取原有價值一次轉移的方式， 購買勞動力的資本的價值周轉則是以新價值的再創(chuàng)造來補償勞動力價值的損耗，但形式上也是價值的一次性回收和

35、補償。第五章 社會總資本再生產(chǎn)和市場實現(xiàn)一、名詞解釋：、單個資本指各自獨立地發(fā)揮資本職能的資本。、社會資本（重點！ ）以社會分工和市場交換為條件，相互聯(lián)系，相互依存，相互制約的全社會各單個資本的總和。社會資本的構成具有廣泛性和系統(tǒng)性。1）廣泛性是指社會資本所包含的單個資本，不僅有投資在生產(chǎn)資料生產(chǎn)部門的資本，也有投在消費資料生產(chǎn)部門的資本；不僅有投在物質生產(chǎn)領域的資本，也有投在服務業(yè)的資本。2）系統(tǒng)性是指構成社會資本這個有機整體的各產(chǎn)業(yè)及產(chǎn)業(yè)內部各部門的資本投放都必須符合一定的客觀比例；而且投在各部門和產(chǎn)業(yè)的資本，其各自運行也必須互相配合。3、兩大部類社會總產(chǎn)品在物質形態(tài)上，根據(jù)其最終用途，區(qū)

36、分為生產(chǎn)資料和消費資料。 相應地，馬克思把社會生產(chǎn)劃分為兩大部類：第一部類（I）是由生產(chǎn)生產(chǎn)資料的部門所構成，其產(chǎn)品進入生產(chǎn)領域； 第二部類（R）是由生產(chǎn)消費資料的部門所構成，其產(chǎn)品進入生活消費領域。4、三次產(chǎn)業(yè)是按人類社會生產(chǎn)活動的歷史發(fā)展序列和社會分工的發(fā)展過程來劃分的，它同時也反映了社會生產(chǎn)的歷史階段和產(chǎn)業(yè)結構的演變規(guī)律；按照三次產(chǎn)業(yè)的分類，第一產(chǎn)業(yè)主要指農(nóng)業(yè)，包括直接以自然物為勞動對象的農(nóng)、 林、 牧、漁等行業(yè)；第二產(chǎn)業(yè)主要指工業(yè)， 包括制造業(yè)、建筑業(yè)等在內的對初級產(chǎn)品進行加工的行業(yè)； 第三產(chǎn)業(yè)即服務業(yè)，如商貿、旅游、金融保險、科技教育、醫(yī)療衛(wèi)生等；三次產(chǎn)業(yè)分類法的優(yōu)點是具有較強的實用

37、性。5、賣方市場指因產(chǎn)品短缺而供不應求的市場形勢，此時賣方在交易中處于有利地位，市場競爭主要表現(xiàn)為買者之間的競爭；賣方市場中價格趨于上漲。6、買方市場指產(chǎn)品供大于求的市場形勢，此時買方在交易中處于有利地位，市場競爭主要表現(xiàn)為賣方之間的競爭；買方市場中價格通常趨于下降。供給略大于需求的買方市場最理想，買方市場是市場經(jīng)濟中的一般市場狀況。二、簡答題：、怎樣認識社會資本運動和單個資本運動的聯(lián)系和區(qū)別？1）社會資本運動和單個資本運動的定義：單個資本運動是指單個資本 經(jīng)過循環(huán)過程和流通過程，依次變換不同的資本形態(tài)，獨立進行循環(huán)和周轉，實現(xiàn)著單個資本的再生產(chǎn) 。社會資本運動是指互為條件、互為前提的單個資本

38、運動的總和。2）社會資本運動和單個資本運動的聯(lián)系： 社會資本運動是單個資本運動的有機組合，單個資本運動是社會資本運動的組成因子。從運動過程看，二者都是生產(chǎn)過程和流通過程的統(tǒng)一；從運動形式看，在循環(huán)過程中都需要經(jīng)過三個階段，相應地采取三種職能形式；從運動目的看，都是為了實現(xiàn)價值增殖。3）社會資本運動和單個資本運動的區(qū)別：單個資本運動只包括對生產(chǎn)資料和勞動力的生產(chǎn)消費以及相適應的資本流通，不包括個人及資本家對生活資料的個人消費以及與之相適應的一般商品流通； 社會資本運動既對生產(chǎn)資料和勞動力的生產(chǎn)消費以及相適應的資本流通， 又包括個人及資本家對生活資料的個人消費以及與之相適應的一般商品流通；單個資本

39、運動只涉及預付資本的運動，社會資本運動不僅包括預付資本的運動，而且包括剩余價值的運動。2、怎樣認識社會資本再生產(chǎn)的核心問題？1)社會總資本的含義；2)社會總產(chǎn)出的實現(xiàn)(市場實現(xiàn))是社會資本再生產(chǎn)的核心問題，這是因為：社會再生產(chǎn)的進行，不僅要求生產(chǎn)中所消耗的資本在價值上得到補償，而且要求資本價值所 反映的實際生產(chǎn)過程中所耗費的生產(chǎn)資料和消費資料得到實物的替換，也就是使用價值的替換問題，這種替換不僅要在總量上得到滿足，而且要在結構上也得到滿足。如果社會總產(chǎn)出能夠通過交換，實現(xiàn)其價值，就意味著社會生產(chǎn)所耗費的資本能夠在價值上 得到相應的補償，意味著社會資本的周轉又回到了原來的出發(fā)點，從而可以重新購買

40、生產(chǎn)要素。開始新一輪的生產(chǎn)。否則，如果社會總產(chǎn)出不能或部分不能順利銷售， 所耗費的資本就不能得到或不 能充分得到價值補償，社會再生產(chǎn)就不能正常進行。如果社會生產(chǎn)的物質產(chǎn)品和服務在實物構成上與所耗費的和要補償?shù)牟灰恢?，則社會再生產(chǎn)會進行會遇到困難。所以，社會總產(chǎn)出的實現(xiàn)包括了價值補償和使用價值替換， 也包括了總量補償和結構性的補償， 所有這些補償和替換過程就是社會總產(chǎn)出在價值和使用價值形態(tài)上都得到實現(xiàn)的過程，它是社會資本再生產(chǎn)的核心問題。3、試解釋簡單再生產(chǎn)和擴大再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件及兩大部類產(chǎn)出各自的平衡關系如何才能成立？1)簡單再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件：P90第一部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件：I (c+v + m

41、)=Ic+IIc第二部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件：II (c+v + m)=I(v + m)+II (v + m)簡單再生產(chǎn)的基本實現(xiàn)條件：I(v + m)=IIc)擴大再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件：P92第一個前提條件：I(v+m)IIc第二個前提條件：II c+(m-m/x)I (v+m/x ),其中m/x為剩余價值中資本所有者的消 費量。設剩余價值中用于積累的部分 m -m/x按一定的比例分為追加的不變資本 Ac和追加的可變資 本N。第一部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件：I (c+v + m )=I (c+迎)+II (c+Ac)第二部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件：II (c+v + m)=Iv+Av + m/x)+II (v+Av+

42、m/x)擴大再生產(chǎn)的基本實現(xiàn)條件：I (v + N + m/x )=II (c+4c)兩大部類產(chǎn)出各自的平衡關系的實現(xiàn)過程：即用文字描述上述公式， 簡單再生產(chǎn)（ P91） 和擴大再生產(chǎn)（ P94） 各自都包含三方面的交換 （第一部類內部，第二部類內部，第一部類和第二部類之間） 。4、分析買方市場和賣方市場的特點。1）賣方市場的含義：指因產(chǎn)品短缺而供不應求的市場形勢，此時賣方在交易中處于有利地位，市場競爭主要表現(xiàn)為買者之間的競爭；賣方市場中價格趨于上漲。2）買方市場的含義：指產(chǎn)品供大于求的市場形勢，此時買方在交易中處于有利地位，市場競爭主要表現(xiàn)為賣方之間的競爭；買方市場中價格通常趨于下降。供給略

43、大于需求的買方市場最理想，買方市場是市場經(jīng)濟中的一般市場狀況。3）賣方市場的特點：在賣方市場中， 消費者主權的行使是比較困難的， 企業(yè)也往往缺乏研究市場需求， 改進技術和經(jīng)營管理的動力，社會缺乏活躍的微觀經(jīng)濟基礎。4）買方市場的特點：在買方市場中， 消費者的地位上升， 市場對企業(yè)的約束力加強， 市場需求對生產(chǎn)的導向作用明顯， 企業(yè)的競爭意識強烈， 創(chuàng)新較為頻繁，資源配置趨于優(yōu)化， 微觀經(jīng)濟的活躍會帶來宏觀經(jīng)濟的繁榮。因此一定的買方市場形勢是優(yōu)于賣方市場形勢的。但是，若供給過多的超越了現(xiàn)實的需求，買方市場的正面作用也會走向反面： 大量產(chǎn)品積壓造成社會勞動的浪費， 微觀和宏觀效益下降， 失業(yè)率上升

44、，即期需求會趨于消極，發(fā)生信用危機的可能性會增大。第六章 信用制度與虛擬資本一、名詞解釋、商業(yè)信用是指以賒帳方式出售商品或提供勞務時買賣雙方之間相互提供的信用。 商業(yè)信用是最早出現(xiàn)的信用形式，直接為生產(chǎn)服務。（ 信用 ：單方面的價值轉讓行為。與商品買賣不同，商品買賣是商品價值與貨幣價值雙向等量轉讓運動，信用是定期的單方面的轉讓有價值物，到期再償還。 ）2、銀行信用是指銀行以存款、放款等形式提供的以貨幣形式為主的信用。銀行信用是適應產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)周轉和再生產(chǎn)運動的需要而產(chǎn)生的。銀行通過借貸關系，將 再生產(chǎn)中游離出來的閑置貨幣資本和社會上的閑置資本集中起來， 再把它們貸給需要貨幣資本的企 業(yè)。 銀行

45、信用具有以下特點： 銀行信用的實質是銀行作為中介使貨幣資本所有者通過銀行和職能資本之間發(fā)生的信用關系； 銀行信用的對象是貨幣資本； 銀行信用有可能突破商業(yè)信用的局限性，擴大信用的規(guī)模和范圍。3、國家信用是指國家借助舉債向社會公眾籌集資金的一種信用形式；國家在這種信用關系中處于債務人的地位；國家信用在國內的基本形式是國債，它通常以發(fā)行公債券和國庫券的形式來實現(xiàn)；只要政權穩(wěn)定，國家信用的信用度就是最高的。4、消費信用是指工商企業(yè)、銀行及其他金融機構向消費者提供的信用。消費信用的方式主要有賒賬、分期付款和發(fā)放消費信貸等等。5、股份有限公司指公司股東的責任僅以所認繳的股票面額為限的公司，這種公司的主要

46、特征是：公司的全部資本劃分為等額股份，且股票可以在社會上公開出售；公司的股份可以自由轉讓，但不能退股；股東個人的財產(chǎn)與公司的財產(chǎn)相分離，股東憑股票分享公司的收益，但對公司負債只負有限責任，即以股票面值為限。公司破產(chǎn)清算時，公司債權人可以對公司的資產(chǎn)提出要求，而無權直接向股東起訴，公司以本身的全部資產(chǎn)對公司的債務負責。6、虛擬資本是指能定期帶來收入的，以有價證券形式表現(xiàn)的資本。 虛擬資本主要有兩種形式： 信用形式上的虛擬資本。主要有期票、匯票、銀行券、國家債券等， 同一筆貨幣被反復使用便產(chǎn)生虛擬資本； 收入資本化形式上產(chǎn)生的虛擬資本。主要由股票、債券構成 ，以資本所有權證書的形式進入流通，同一張

47、所有權證書或債權憑證反復交易就形成純粹的虛擬資本。此外，在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，股指期貨、外匯期貨等則是由股票、外匯交易衍生出來的，可以說是虛擬資本的進一步衍生。7、虛擬經(jīng)濟獨立于物質資料生產(chǎn)、銷售以及為其提供服務的實體經(jīng)濟之外的虛擬資本的活動。虛擬經(jīng)濟運行以金融市場為依托、 以虛擬價值為基礎， 運行的結果并沒有導致真實產(chǎn)品和服務的產(chǎn)生。具有虛擬性、不穩(wěn)定性、高風險性、高流動性等特征。8、泡沫經(jīng)濟 是指虛擬資本、虛擬經(jīng)濟運行中衍生出的一種經(jīng)濟現(xiàn)象，表現(xiàn)為社會資產(chǎn)的賬面價值高于其實際價值， 國民經(jīng)濟總量虛假增長、 結構扭曲， 泡沫經(jīng)濟發(fā)展到一定程度會給國民經(jīng)濟帶來很大的沖擊和危害。9、實體資本是指本身

48、具有價值，在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用的資本，與虛擬資本相對應，存在著對立統(tǒng)一的關系。10、實體經(jīng)濟提供實實在在產(chǎn)品和服務的經(jīng)濟活動。二、簡答題1 、商業(yè)信用與銀行信用的聯(lián)系和區(qū)別是什么？1）商業(yè)信用和銀行信用的定義： （也可以按照上面的名詞解釋多寫一點！ ） P99商業(yè)信用是指以賒賬方式出售商品或提供勞務時買賣雙方之間相互提供的信用。商業(yè)信用是最早出現(xiàn)的信用形式，直接為生產(chǎn)服務。銀行信用是指銀行以存款、放款等形式提供的以貨幣形式為主的信用。2）商業(yè)信用與銀行信用的聯(lián)系：P101商業(yè)信用的發(fā)展是銀行信用產(chǎn)生的基礎，具體表現(xiàn)在兩方面：商業(yè)信用工具需要銀行信用工具來替代；銀行信用的產(chǎn)生是克服商業(yè)信用局限性

49、的需要。3）銀行信用與商業(yè)信用的區(qū)別：P99商業(yè)信用是商品生產(chǎn)者之間以商品形態(tài)提供的信用，貸出的資本就是待實現(xiàn)的商品資本；而銀行信用的實質是銀行作為中介使貨幣資本所有者通過銀行和職能資本之間發(fā)生的信用關系， 銀行能把社會上各種閑置資本集中起來，銀行信用不受個別資本的數(shù)量和周轉的限制；商業(yè)信用主要是職能資本在商品買賣中相互提供的信用，商業(yè)信用的債權人和債務人都是職能資本；而銀行信用的對象是貨幣資本，銀行信用對企業(yè)來說，屬于間接融資；商業(yè)信用的發(fā)展程度直接依存于商品生產(chǎn)和流通的狀況， 在再生產(chǎn)周期的繁榮或高漲階段，以商業(yè)信用方式出售的商品也多；相反， 在危機階段，商業(yè)信用也相應陷入萎縮狀況；而銀行

50、信用可以突破商業(yè)信用的局限性， 擴大信用的規(guī)模和范圍， 一方面， 銀行信用不受個別資本數(shù)量和周轉的限制，另一方面，銀行信用也不受商品流轉方向的限制。2、論述信用制度與虛擬資本的關系。1）信用制度、虛擬資本的含義：2）信用制度對虛擬資本的影響虛擬資本是信用制度發(fā)展的結果：在高度發(fā)達的信用制度基礎上逐步發(fā)展的貨幣虛擬化是虛擬資本產(chǎn)生的前提；借貸資本信用關系是虛擬資本產(chǎn)生的根據(jù)。股票，債券等資本所有權證書，可以獲得定期收入，并且可以在證券市場自由買賣， 實現(xiàn)價值增殖，也逐漸被視為可以獨立的獲取收入， 成為具有不同于現(xiàn)實資本存在形式的虛擬資本；社會信用制度的逐步完善是虛擬資本產(chǎn)生的 基礎 。股票，債券

51、的成功發(fā)行并從購買者手中獲得現(xiàn)實的資本，并投入生產(chǎn)經(jīng)營過程依托于龐大的信用體系，特別是離不開銀行信用的參與。3）虛擬資本也對信用制度，特別是銀行信用產(chǎn)生了越來越深刻的影響：銀行資本本身的虛擬化。隨著有價證券獨立運動的發(fā)展以及有價證券高收益的性質，銀行在發(fā)放貸款時逐漸同意債務人用有價證券來擔保獲得貸款。 這使銀行資本由兩部分構成： 一是現(xiàn)金（銀行券） ，二是有價證券。銀行資本的虛擬化不僅表現(xiàn)為發(fā)放貸款時作為擔保手段吸納的股票、債券等，還有相當部分是銀行作為一項投資直接購入的企業(yè)股票、債券；虛擬資本還導致大量金融衍生品的產(chǎn)生和發(fā)展。金融衍生品指以貨幣、外匯、股票、債券等傳統(tǒng)金融工具為基礎衍生出來的

52、， 作為買賣對象的金融商品。 如利率期貨， 股票指數(shù)期貨和股票期權等。 這些金融衍生品具有雙重的虛擬性： 一方面是實物資產(chǎn)價值在傳統(tǒng)金融工具上的虛擬， 如股票， 債券等； 另一方面是已虛擬的傳統(tǒng)金融工具對金融衍生證券的進一步虛擬。 衍生證券的利潤已經(jīng)與實業(yè)投資沒有什么關系，而是源于衍生證券市場上的利潤再分配。3、說明虛擬資本與實體資本的區(qū)別和聯(lián)系。P1101）虛擬資本和實體資本的含義：2）虛擬資本與實體資本的聯(lián)系： 虛擬資本的存在和運動要以它所表現(xiàn)的實體資本為基礎： 實體資本的運動狀況決定虛擬資本的運行狀況，證券發(fā)行者的生產(chǎn)經(jīng)營狀況決定著證券投資者的收益； 實體資本運用的規(guī)模影響著虛擬資本發(fā)行

53、的規(guī)模，社會再生產(chǎn)規(guī)模決定著證券投資規(guī)模； 實體資本的循環(huán)周期影響虛擬資本的周期波動。 虛擬資本對實體資本也具有重要的影響和制約作用： 虛擬資本和現(xiàn)實貨幣資本都是實體資本循環(huán)運動的起點，從而影響實體資本運用的過程和規(guī)模； 虛擬資本的流向影響著實體資本的分配比例和結構； 虛擬資本擴大了實體資本的活動范圍。區(qū)別： 從質的方面看， 虛擬資本本身沒有價值， 也不在生產(chǎn)過程中發(fā)揮實際資本的作用，只是資本所有權、收益權的證書； 實體資本有多種形態(tài)，無論是處于實物還是貨幣形態(tài)， 都是職能資本，本身具有價值，能夠在生產(chǎn)價值中發(fā)揮自身的作用；從量的方面看， 兩者的總量不一致， 虛擬資本總量取決于有價證券的發(fā)行量

54、和價格水平，股份公司的管理員發(fā)行股票數(shù)量往往超過實體資本， 同時股票票面金額又高于實際價格， 這就造成虛實；有價證券的漲落引起虛擬資本量的變化不反應實際資本量的變化；虛擬資本增長速度有日益高于或快于實增長速度的趨勢。 。【虛擬資本價格運動的特點 是：虛擬資本價格與預期收益大小和預期收益的可靠程度成正比。在預期收益率一定的情況下，利息率按相反方向調節(jié)虛擬資本價格。虛擬資本價格的漲跌與證券市場的供求狀況有著密切的聯(lián)系。 】4、論述虛擬經(jīng)濟的正、負效應。1）虛擬經(jīng)濟的定義：虛擬經(jīng)濟是市場經(jīng)濟中信用制度與資本證券化的產(chǎn)物，是源于實體經(jīng)濟又相對獨立于實體經(jīng)濟的虛擬資本的活動；虛擬資本是信用制度和資本證券

55、化的產(chǎn)物，但各種信用工具和證券化的資本形式并不必然是虛擬經(jīng)濟；虛擬經(jīng)濟和實體經(jīng)濟是現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行同一過程的兩個方面，二者是對立統(tǒng)一的關系。2）虛擬經(jīng)濟的正效應：它的發(fā)展在總體上可以促進實體經(jīng)濟的發(fā)展，具體表現(xiàn)在：虛擬經(jīng)濟的發(fā)展為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供了有效的融資工具；虛擬經(jīng)濟的發(fā)展有利于實體經(jīng)濟存量的重組和結構調整；虛擬經(jīng)濟的發(fā)展可以降低實體經(jīng)濟中的投資風險；由于虛擬經(jīng)濟的金融資產(chǎn)在企業(yè)和居民的資產(chǎn)組合中會占越來越大的比重，虛擬經(jīng)濟的市場狀況會產(chǎn)生明顯的財富效應。虛擬經(jīng)濟正效應的發(fā)揮是建立在健全的市場制度和信用關系的基礎上的。 正確處理實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟的關系的關鍵是健全市場制度和信用體系， 要

56、使虛擬經(jīng)濟的市場具有自動調節(jié)虛擬經(jīng)濟規(guī)模的功能。虛擬經(jīng)濟的負效應：集中表現(xiàn)在因投機過度而引發(fā)的泡沫經(jīng)濟上。泡沫經(jīng)濟是虛擬資本及其衍生出的虛擬經(jīng)濟的副產(chǎn)品，如果調控不力，就可能對經(jīng)濟產(chǎn)生災難性影響;培育理性的市場主體是防止泡沫經(jīng)濟的微觀基礎，因而也是發(fā)展虛擬經(jīng)濟的必然要求;防止泡沫經(jīng)濟，還需要建立嚴格的虛擬經(jīng)濟發(fā)展法規(guī)和政策。第七章 競爭與壟斷一、名詞解釋、資本集中（見第四章）、卡特爾：壟斷組織的主要形式有卡特爾、辛迪加、托拉斯和康采恩。卡特爾主要是由生產(chǎn)同類商品的企業(yè)，通過簽訂劃分銷售市場、規(guī)定商品產(chǎn)量、 確定商品價格的協(xié)定而建立起來的壟斷組織，是比較初級的壟斷組織形式。 辛迪加是由同一部門的

57、幾個大企業(yè)通過簽訂統(tǒng)一銷售商品和采購原料的協(xié)議而建立起來的壟斷組織。 托拉斯是由生產(chǎn)同類商品的大企業(yè)或生產(chǎn)上有密切聯(lián)系的大企業(yè)組織的聯(lián)合體， 是比較發(fā)達的壟斷組織形式。 它本身是一個獨立的企業(yè)， 由其董事會全面掌握企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動， 參加的企業(yè)完全喪失了其自身的獨立性。 康采恩是由不同部門的許多企業(yè)聯(lián)合組成的一種組織復雜、 規(guī)模龐大的企業(yè)集團。 它以金融控制為基礎， 主要靠控制各加入企業(yè)的股份來實現(xiàn)其壟斷統(tǒng)治。由于壟斷組織規(guī)模大，經(jīng)濟實力強，它們在經(jīng)濟生活中必然起著決定性的作用。（了解辛迪加、托拉斯、康采恩等的不同） 。3、自然壟斷： 指城市供水、煤氣、電力等產(chǎn)業(yè)部門中，由一家企業(yè)提供產(chǎn)品和

58、服務比由兩家以上共同提供產(chǎn)品和服務成本更低的情形。 它決定著某些行業(yè)內由一家企業(yè)壟斷經(jīng)營的合理性， 并由政 府的市場準入管制加以保障。4、產(chǎn)品差別指同類產(chǎn)品由買方的偏好而形成的具有不完全替代關系的狀態(tài)。造成產(chǎn)品差別的原因主要有：產(chǎn)品的物理差異；買方知識的差異，買方的主觀差異，服務方面的差異；銷售地理位置的差異等。在壟斷競爭條件下，擴大和維護產(chǎn)品差別是企業(yè)間競爭的重要手段。5、過度競爭過多的企業(yè)進入某一產(chǎn)業(yè)導致資源配置的低效率或無效率的一種市場競爭結構。6、有效競爭就是既有利于維護競爭， 又有利于發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟作用的競爭格局， 其具體含義可以概括為： 從短期看， 如果現(xiàn)實的市場背離了完全競爭的某個

59、條件， 那么最好在其他條件下也有所背離， 這樣 的競爭才是有效的；從長期來看，存在潛在競爭和替代品競爭的產(chǎn)業(yè)或市場，就是有效競爭的產(chǎn)業(yè)或市場；工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的多樣化也具有競爭的性質。7、論過度競爭的資源配置缺陷。1）過度競爭的含義；2）表現(xiàn)： 使生產(chǎn)者進入過密，高估或低估市場需求，難以實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置； 阻礙了價格機制的正常作用；加大競爭成本，從而導致產(chǎn)業(yè)利潤率過低，并損害企業(yè)或產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新能力。8、論反壟斷的作用與局限。1）反壟斷政策通常通過立法（反壟斷法）對壟斷行為進行規(guī)范和制約，具有較強的約束力。具體內容有：預防形成壟斷市場結構的政策，包括保護中小企業(yè)生存和發(fā)展的政策以及對企業(yè)合并的審查制

60、度等；對壟斷性市場結構的事后調整政策，包括對壟斷企業(yè)實行肢解、分立等；禁止或限制企業(yè)間的共謀，卡特爾和不正當?shù)膬r格歧視，對欺騙，行賄和壓制競爭者的行為進行裁定等。2）反壟斷的作用從西方發(fā)達國家的反壟斷實踐來看， 反壟斷政策和反壟斷法的運用， 對于限制壟斷行為， 克服 壟斷弊害， 維護有效競爭發(fā)揮了重要作用，表現(xiàn)在：對生產(chǎn)的過度集中起到了一定的限制作用，這種作用主要是通過對企業(yè)合并的某種限制實現(xiàn)的；對企業(yè)間的勾結行為起到了一定的限制作用，使公開的壟斷組織已不能合法存在。3）反壟斷的局限從反壟斷法的具體實施來看， 并沒有起到象法律條文界定的那樣達到反壟斷、 保護、 促進競爭的目的， 也沒有限制住資