1、合同編：2021M22AWHKX0001中信信誠-凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)工程債權(quán)專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同理人：中信信誠資產(chǎn)理托人：中信銀行股份總行營業(yè)部二零一三年十月目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc370762967 第一節(jié) 前 言 PAGEREF _Toc370762967 h 1 HYPERLINK l _Toc370762968 第二節(jié) 釋義 PAGEREF _Toc370762968 h 2 HYPERLINK l _Toc370762969 第三節(jié) 聲明與承諾 PAGEREF _Toc370762969 h 4 HYPERLINK l _Toc370

2、762970 第四節(jié) 資產(chǎn)理方案的根本情況 PAGEREF _Toc370762970 h 5 HYPERLINK l _Toc370762971 第五節(jié) 資產(chǎn)理方案份額的初始銷售 PAGEREF _Toc370762971 h 7 HYPERLINK l _Toc370762972 第六節(jié) 資產(chǎn)理方案的備案 PAGEREF _Toc370762972 h 9 HYPERLINK l _Toc370762973 第七節(jié) 資產(chǎn)理方案的參與、退出及轉(zhuǎn)讓 PAGEREF _Toc370762973 h 10 HYPERLINK l _Toc370762974 第八節(jié) 當事人及權(quán)利義務(wù) PAGEREF

3、 _Toc370762974 h 11 HYPERLINK l _Toc370762975 第九節(jié) 資產(chǎn)理方案份額的登記 PAGEREF _Toc370762975 h 17 HYPERLINK l _Toc370762976 第十節(jié) 政策及變更 PAGEREF _Toc370762976 h 18 HYPERLINK l _Toc370762977 第十一節(jié) 經(jīng)理的指定與變更 PAGEREF _Toc370762977 h 22 HYPERLINK l _Toc370762978 第十二節(jié) 資產(chǎn)理方案的財產(chǎn) PAGEREF _Toc370762978 h 23 HYPERLINK l _To

4、c370762979 第十三節(jié) 指的發(fā)送、確認與執(zhí)行 PAGEREF _Toc370762979 h 25 HYPERLINK l _Toc370762980 第十四節(jié) 交易及交收清算安排 PAGEREF _Toc370762980 h 27 HYPERLINK l _Toc370762981 第十五節(jié) 越權(quán)交易的界定 PAGEREF _Toc370762981 h 28 HYPERLINK l _Toc370762982 第十六節(jié) 委托財產(chǎn)的估值和會計核算 PAGEREF _Toc370762982 h 29 HYPERLINK l _Toc370762983 第十七節(jié) 資產(chǎn)理方案的費用與稅

5、收 PAGEREF _Toc370762983 h 32 HYPERLINK l _Toc370762984 第十八節(jié) 收益分配 PAGEREF _Toc370762984 h 35 HYPERLINK l _Toc370762985 第十九節(jié) 義務(wù) PAGEREF _Toc370762985 h 36 HYPERLINK l _Toc370762986 第二十節(jié) 風險提醒 PAGEREF _Toc370762986 h 39 HYPERLINK l _Toc370762987 第二十一節(jié) 資產(chǎn)理合同的變更、終止與清算 PAGEREF _Toc370762987 h 42 HYPERLINK

6、l _Toc370762988 第二十二節(jié) 違約責任 PAGEREF _Toc370762988 h 44 HYPERLINK l _Toc3707629 第二十三節(jié) 爭議的處理 PAGEREF _Toc3707629 h 45 HYPERLINK l _Toc370762990 第二十四節(jié) 資產(chǎn)理合同的效力 PAGEREF _Toc370762990 h 46 HYPERLINK l _Toc370762991 第二十五節(jié) 其他事項 PAGEREF _Toc370762991 h 46 HYPERLINK l _Toc370762992 風險申明書 PAGEREF _Toc370762992

7、 h 51第一節(jié) 前 言一訂立本合同的根據(jù)、目的和原那么訂立本資產(chǎn)理合同以下簡稱“本合同或“合同的根據(jù)是?合同法?、?法?以下簡稱“?法?理特定客戶資產(chǎn)理業(yè)務(wù)試點?以下簡稱“?試點?、?理特定多個客戶資產(chǎn)理合同內(nèi)容與格式準那么?及其他有關(guān)法律法規(guī)。假設(shè)因法律法規(guī)的制定或修改導致本合同的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定存在沖突應(yīng)當以屆時有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準各方當事人應(yīng)及時對本合同進展相應(yīng)變更和調(diào)整。訂立本資產(chǎn)理合同的目的是為了明確資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人在特定資產(chǎn)理業(yè)務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及職責確保委托財產(chǎn)的平安保護當事人各方的合法權(quán)益。訂立本資產(chǎn)理合同的原那么是平等自愿、老實信譽、充分保

8、護本合同各方當事人的合法權(quán)益。二本合同的當事人包括資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人。資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)理合同并經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認即成為資產(chǎn)理合同的當事人。在本合同存續(xù)間資產(chǎn)委托人自全部退出資產(chǎn)理方案之日起該資產(chǎn)委托人不再是資產(chǎn)理方案的人和資產(chǎn)理合同的當事人。三本合同樣本將自本資產(chǎn)理方案開始銷售后的五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案但中國證監(jiān)會承受本合同樣本的備案并不說明其對資產(chǎn)理方案的價值和收益作出本質(zhì)性判斷或保證也不說明于資產(chǎn)理方案沒有風險。四本合同是規(guī)定各當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的根本法律其他與本方案相關(guān)的涉及本合同各當事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何或表述如與本合同有沖突均以本合同為準。第二節(jié) 釋義在

9、本合同中除上下文另有規(guī)定外以下用語應(yīng)當具有如下含義：專項資產(chǎn)理方案、資方案、本方案：指中信信誠-凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)工程債權(quán)專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同、本合同：指資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人簽署的?中信信誠-凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)工程債權(quán)專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同?及其附件以及對該合同及附件做出的任何有效變更資產(chǎn)委托人、委托人：指指簽訂了資產(chǎn)理合同且根據(jù)本合同獲得資產(chǎn)理方案份額的者資產(chǎn)理人、理人：指中信信誠資產(chǎn)理資產(chǎn)托人、托人：指中信銀行股份總行營業(yè)部委托財產(chǎn)：指資產(chǎn)委托人擁有合法處分權(quán)、委托資產(chǎn)理人理并由資產(chǎn)托人托的作為本合同標的財產(chǎn)資產(chǎn)理人按照本合同約定及資產(chǎn)委托人授權(quán)進展運作及理所獲得其他財產(chǎn)或產(chǎn)生

10、的收益也歸入委托財產(chǎn)資產(chǎn)理方案資產(chǎn)總值：指資產(chǎn)理方案擁有的各類的價值總和資產(chǎn)理方案資產(chǎn)凈值：指資產(chǎn)理方案資產(chǎn)總值減去資產(chǎn)理方案負債后的價值資產(chǎn)理方案資產(chǎn)估值：指計算評估資產(chǎn)理方案資產(chǎn)和負債的價值以確定資產(chǎn)理方案資產(chǎn)凈值的過程工作日：指上海交易所和深圳交易所的正常交易日日：指非方案初始銷售間資產(chǎn)理人方案參與、退出業(yè)務(wù)的工作日初始銷售間：指資產(chǎn)理合同及說明書中載明的方案初始銷售限自方案份額之日起最長不超過1個月銷售機構(gòu)：指資產(chǎn)理人或資產(chǎn)理人委托的銷售機構(gòu)資金賬戶、托賬戶：指資產(chǎn)托人根據(jù)有關(guān)規(guī)定為委托財產(chǎn)開立的專門用于清算交收的銀行賬戶認購：指在資產(chǎn)理方案初始銷售間資產(chǎn)委托人按照本合同的規(guī)定購置本方

11、案份額的行為參與：指在資產(chǎn)理方案日資產(chǎn)委托人按照本合同的規(guī)定參與本方案份額的行為退出：指在資產(chǎn)理方案日資產(chǎn)委托人按照本合同的規(guī)定退出本方案份額的行為中國證監(jiān)會：指中國監(jiān)視理睬交易所：指上海交易所和深圳交易所注冊登記機構(gòu)：指注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)即中信信誠資產(chǎn)理及其委托的經(jīng)中國證監(jiān)會認定可式份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)不可抗力： 指不能預見、不能防止并不能抑制的客觀情況存續(xù)：指資產(chǎn)理合同生效至終止之間的限凱信地產(chǎn)：指凱信地產(chǎn)武漢工程：指凱信時代地產(chǎn)武漢凱信小貸：指武漢黃陂凱信小額貸款有限責任委貸銀行：指東亞銀行中國)武漢分行后湖A地塊：武漢江岸區(qū)塔子湖組團A地塊建立用地掛牌編P(2021)096第三節(jié) 聲

12、明與承諾一資產(chǎn)委托人保證委托財產(chǎn)的來源及用途合法并已充分理解本合同全文理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)理解有關(guān)法律法規(guī)及所資產(chǎn)理方案的風險收益特征愿意承擔相應(yīng)的風險本委托事項符合其業(yè)務(wù)決策程序的要求；承諾其向資產(chǎn)理人提供的有關(guān)目的、偏好、限制和風險承受才能等根本情況、完好、準確、合法不存在任何重大遺漏或誤導前述信息資料如發(fā)生任何本質(zhì)性變更應(yīng)當及時書面告知資產(chǎn)理人。二資產(chǎn)理人保證已在簽訂本合同前充分地向資產(chǎn)委托人說明了有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)工具的運作及方式同時提醒了相關(guān)風險；已經(jīng)理解資產(chǎn)委托人的風險偏好、風險認知才能和承受才能對資產(chǎn)委托人的財務(wù)狀況進展了充分評估。資產(chǎn)理人承諾按照恪盡職守、老實信譽、慎重勤勉的原那

13、么理和運用資產(chǎn)理方案財產(chǎn)不保證資產(chǎn)理方案一定盈利也不保證最低收益。三資產(chǎn)托人承諾按照恪盡職守、老實信譽、慎重勤勉的原那么平安保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)并履行本合同約定的其他義務(wù)。第四節(jié) 資產(chǎn)理方案的根本情況一資產(chǎn)理方案的名稱：中信信誠-凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)工程債權(quán)專項資產(chǎn)理方案。二資產(chǎn)理方案的類別：專項資產(chǎn)理方案。三資產(chǎn)理方案的運作方式：本資產(chǎn)理方案存續(xù)內(nèi)對優(yōu)先級者參與但優(yōu)先級資產(chǎn)總額應(yīng)不超過2.5億元；資產(chǎn)理方案滿12個月后可根據(jù)工程還款情況對優(yōu)先級者部或全部退出。本資產(chǎn)理方案存續(xù)內(nèi)不對次級者參與和退出。四資產(chǎn)理方案的目的：在追求本金長平安的根底上力爭為資產(chǎn)委托人創(chuàng)造穩(wěn)定收益。五資產(chǎn)理方案的存續(xù)限：自本資

14、方案成立之日起18個月如自本方案成立之日起滿18個月工程未按照相關(guān)法律的約定足額清償本方案項下的委托貸款本息的本方案限順延6個月。本資方案成立滿12個月后工程可以選擇提早歸還部或全部本金、利息。工程按照相關(guān)法律全額清償實際使用內(nèi)的本金和利息后本資方案將提早終止。六資產(chǎn)理方案的資產(chǎn)要求：本資產(chǎn)理合同生效時的初始資產(chǎn)凈值應(yīng)不低于4.98億元人民幣其中優(yōu)先級初始資產(chǎn)金額應(yīng)不低于2億元人民幣單個資產(chǎn)委托人的初始資產(chǎn)理方案財產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。七資產(chǎn)理方案份額的初始銷售面值：人民幣1.00元。八方案份額分級本方案將分為優(yōu)先級份額和次級份額。優(yōu)先級份額面向合格者。合格者以現(xiàn)金認購優(yōu)先級份額所募集資

15、金用于通過委貸銀行向工程發(fā)放委托貸款。優(yōu)先級份額的預收益率年化下同按照初始認購金額和持有限不同分為：本方案成立之日起12個月內(nèi)9.5100萬300萬；10300萬1000萬；10.51000萬以上本方案成立之日起滿12個月后14。次級份額僅面向凱信地產(chǎn)。凱信地產(chǎn)以其所持工程80的股權(quán)以及對工程2.9億本金的債權(quán)認購次級份額。第五節(jié) 資產(chǎn)理方案份額的初始銷售一資產(chǎn)理方案份額的初始銷售間本方案初始銷售間自資產(chǎn)理方案份額之日起不超過1個月初始銷售的詳細時間由資產(chǎn)理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本合同的規(guī)定確定并在說明書中披露。二資產(chǎn)理方案份額的銷售方式本方案由資產(chǎn)理人自行銷售或通過資產(chǎn)理人委托的具有銷售資格

16、的銷售機構(gòu)向客戶銷售。銷售機構(gòu)詳細見說明書。客戶認購本方案必須與資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人簽訂資產(chǎn)理合同。優(yōu)先級份額的認購客戶應(yīng)按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式足額繳納認購款項。次級份額的認購客戶應(yīng)將用于認購的股權(quán)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓至資產(chǎn)理人。認購的詳細金額和份額以注冊登記機構(gòu)確實認結(jié)果為準。優(yōu)先級份額的認購客戶應(yīng)當將資產(chǎn)理方案初始銷售間認購資金存入以下募集賬戶在資產(chǎn)理方案初始銷售行為完畢前任何機構(gòu)和個人不得動用：賬戶名：中信信誠資產(chǎn)理直銷專戶賬戶：行：中信銀行上海北外灘支行三資產(chǎn)理方案份額的銷售對象本方案優(yōu)先級份額的者在初始銷售間的認購金額不低于100萬人民幣且可以識別、判斷和承擔相應(yīng)風險的自然人、法人、依法成立的組織

17、或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。本方案次級份額的者僅為凱信地產(chǎn)。本方案的資產(chǎn)委托人應(yīng)大于2人但不得超過200人但單筆在300萬元以上的者不受限制。假設(shè)法律法規(guī)將來另有規(guī)定的從其規(guī)定。四優(yōu)先級份額認購的詳細規(guī)定客戶認購優(yōu)先級份額的應(yīng)提交的和的手續(xù)等事項在遵守本合同和說明書的前提下以各銷售機構(gòu)的詳細規(guī)定為準。確認客戶對優(yōu)先級份額認購申請應(yīng)采用的原那么是：假設(shè)募集金額不超過2.5億元那么對全部認購申請進展確認。假設(shè)募集金額超過2.5億元對認購的份額按照“時間優(yōu)先、金額優(yōu)先 時間在先者優(yōu)先時間一樣金額較高者優(yōu)先的原那么對者的認購進展同比例或非同比例確認需保證單個的金額不得低于100萬元使得確定后的金額

18、限度接近2.5億元。申請是否有效應(yīng)以注冊登記機構(gòu)確實認并且資產(chǎn)理合同生效為準。者應(yīng)在本合同生效后到各銷售網(wǎng)點查詢最終確認情況和有效認購份額。如資產(chǎn)理人回絕者認購本方案份額的應(yīng)將者認購款項退還給認購申請人。認購申請一經(jīng)受理不得撤銷。五優(yōu)先級份額認購和持有限額優(yōu)先級份額認購資金以現(xiàn)金形式交付。本方案的者在初始銷售間首次認購的金額不低于100萬元人民幣并可追加認購追加認購金額應(yīng)為10萬元人民幣的整數(shù)倍。六資產(chǎn)理方案認購費用本資產(chǎn)理方案不收認購費。七初始銷售間特定客戶優(yōu)先級認購資金的理資產(chǎn)理人、銷售機構(gòu)應(yīng)當在具備銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存的指定商業(yè)銀行或者中國登記結(jié)算有限責任開立

19、資產(chǎn)理方案銷售結(jié)算專用賬戶。資產(chǎn)理人應(yīng)當將資產(chǎn)理方案初始銷售間客戶認購優(yōu)先級份額的資金存入銷售結(jié)算專用賬戶在資產(chǎn)理方案初始銷售行為完畢前任何機構(gòu)和個人不得動用。第六節(jié) 資產(chǎn)理方案的備案資產(chǎn)理方案備案的條件1、資產(chǎn)理方案初始委托資產(chǎn)金額合計不低于4.98億元人民幣其中優(yōu)先級初始委托資產(chǎn)金額合計不低于2億元人民幣次級份額委托人的委托資產(chǎn)金額按認購股權(quán)所對應(yīng)的出資額和認購債權(quán)所對應(yīng)的本金計算合計不低于2.98億元人民幣但不得超過50億元人民幣；2、資產(chǎn)委托人的人數(shù)不少于2人不得超過200人但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的者數(shù)量不受限制。3、本資產(chǎn)理方案項下的?合作協(xié)議?、?債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同?、?委

20、托貸款合同?、?抵押合同?、?股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同?、?債權(quán)合同?、?股權(quán)質(zhì)押合同?、?保證合同法人?、?保證合同自然人?、?工程監(jiān)協(xié)議?、?賬戶監(jiān)協(xié)議?已經(jīng)各方簽署完畢股權(quán)轉(zhuǎn)讓和股權(quán)質(zhì)押已經(jīng)完畢工商登記。法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。二資產(chǎn)理方案的備案初始銷售限屆滿符合資產(chǎn)理方案備案條件的資產(chǎn)理人應(yīng)當自初始銷售限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資自收到驗資之日起10日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交驗資及客戶資料表相關(guān)備案手續(xù)。客戶資料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人明碼、聯(lián)絡(luò) 、參與資產(chǎn)理方案的金額和其他信息。 三資產(chǎn)理合同的生效自中國證監(jiān)會書面確認之日起資產(chǎn)理方案備案手續(xù)完畢資產(chǎn)理合同生效。資產(chǎn)委托人的認

21、購參與款項在初始銷售形成的利息將于本方案第一次收益分配時返還給資產(chǎn)委托人。四資產(chǎn)理方案不能滿足備案條件的處理方式資產(chǎn)理方案初始銷售限屆滿不能滿足資產(chǎn)理方案備案條件的資產(chǎn)理人應(yīng)當承擔以下責任：1、以其固有財產(chǎn)承擔因初始銷售行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；2、在初始銷售限屆滿后30日內(nèi)返還客戶已繳納的款項并加計銀行同活存款利息。第七節(jié) 資產(chǎn)理方案的參與、退出及轉(zhuǎn)讓一資產(chǎn)理方案的參與和退出本資產(chǎn)理方案成立后至資產(chǎn)理方案終止時含提早或延終止在滿足以下條件的情況下資產(chǎn)理人有權(quán)設(shè)置承受者認購資產(chǎn)理方案份額參與資產(chǎn)理方案：1、資產(chǎn)理方案項下者認購的資產(chǎn)理方案份額未到達25,000萬份；2、本合同項下第六條第一款第3

22、項所列示的條件得到持續(xù)滿足。本資產(chǎn)理方案成立滿12個月后可根據(jù)工程還款情況對優(yōu)先級者部或全部退出。本資產(chǎn)理方案存續(xù)內(nèi)不對次級者參與和退出。二份額轉(zhuǎn)讓在遵守交易所交易規(guī)那么和資產(chǎn)理人業(yè)務(wù)規(guī)那么且監(jiān)機構(gòu)和交易所允許的前提下資產(chǎn)委托人可以申請通過交易所交易平臺轉(zhuǎn)讓方案份額。本方案份額不得質(zhì)押。三非交易過戶的認定及處理方式1、資產(chǎn)理人及注冊登記機構(gòu)只受理繼承、強迫執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下的非交易過戶。其中：“繼承是指資產(chǎn)委托人亡其持有的方案份額由其合法的繼承人繼承?！皬娖葓?zhí)行是指機構(gòu)根據(jù)生效文書將資產(chǎn)委托人持有的方案份額強迫劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團體或其他組織的情形。2、非交易過戶業(yè)

23、務(wù)必須提供注冊登記機構(gòu)規(guī)定的相關(guān)資料。符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起2個月內(nèi)；申請人按注冊登記機構(gòu)規(guī)定的繳納過戶費用。第八節(jié) 當事人及權(quán)利義務(wù)資產(chǎn)委托人資產(chǎn)委托人自簽訂資產(chǎn)理合同并經(jīng)注冊登記機構(gòu)確認即成為資產(chǎn)理合同的當事人。委托人的詳細情況在合同簽署頁列示。1、資產(chǎn)委托人的權(quán)利1分享資產(chǎn)理方案財產(chǎn)收益。2參與分配清算后的剩余資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。3監(jiān)視資產(chǎn)理人及資產(chǎn)托人履行理和托義務(wù)的情況。4按照本合同約定的時間和方式獲得資產(chǎn)理方案的運作信息資料。5資產(chǎn)理方案設(shè)定為均等份額除本合同另有約定外資產(chǎn)委托人持有的每份方案份額具有同等的合法權(quán)益。6有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。 2、資

24、產(chǎn)委托人的義務(wù)1遵守本合同。2資產(chǎn)委托人承諾其購置資產(chǎn)理方案份額的貨幣出資為其合法所有或有權(quán)處分的資金。3交納購置資產(chǎn)理方案份額的款項及規(guī)定的費用。4在持有的資產(chǎn)理方案份額范圍內(nèi)承擔資產(chǎn)理方案虧損或者終止的有限責任。5及時、全面、準確地向資產(chǎn)理人告知其目的、偏好、限制和風險承受才能等根本情況。6向資產(chǎn)理人或其代理銷售機構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及明配合資產(chǎn)理人履行反洗錢義務(wù)。7不得違犯本合同的約定干預資產(chǎn)理人的行為。8不得從事任何有損資產(chǎn)理方案及、資產(chǎn)理人理的其他資產(chǎn)及資產(chǎn)托人托的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動。9按照本合同的規(guī)定繳納資產(chǎn)理費、托費、業(yè)績報酬以及因資產(chǎn)理方案財產(chǎn)運作產(chǎn)生的其他費用。1

25、0有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。二資產(chǎn)理人1、資產(chǎn)理人概況名稱：中信信誠資產(chǎn)理住所：上海浦東新區(qū)北張家浜路128101-2室辦公：上海浦東新區(qū)陸家嘴富城路99震旦國際大樓12F01室郵政編碼：200120法定代表人：包學勤聯(lián)絡(luò)人：張瑋楓聯(lián)絡(luò) ：021-6783 ：資產(chǎn)理人的權(quán)利1按照本合同的約定理和運用資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。2按照本合同的約定及時、足額獲得資產(chǎn)理人報酬。3按照有關(guān)規(guī)定行使因資產(chǎn)理方案財產(chǎn)所產(chǎn)生的權(quán)利。4根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)視資產(chǎn)托人；對于資產(chǎn)托人違犯本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)及其他當事人的利益造成重大損失的應(yīng)當及時采取

26、措施制止并中國證監(jiān)會。5自行銷售或者委托有銷售資格的機構(gòu)銷售資產(chǎn)理方案制定和調(diào)整有關(guān)資產(chǎn)理方案銷售的業(yè)務(wù)規(guī)那么并對銷售機構(gòu)的銷售行為進展必要的監(jiān)視。6自行擔任或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)擔任資產(chǎn)理方案份額的注冊登記機構(gòu)并對注冊登記機構(gòu)的代理行為進展必要的監(jiān)視和檢查。7委托其他機構(gòu)對涉及的資產(chǎn)進展盡職調(diào)查、資產(chǎn)評估等。8以受托人的名義代表資產(chǎn)理方案行使過程中產(chǎn)生的權(quán)屬登記等權(quán)利。9有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)理人的義務(wù)1資產(chǎn)理方案的備案手續(xù)。2自本合同生效之日起按照老實信譽、勤勉盡責的原那么理和運用資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。3裝備足夠的具有專業(yè)才能的人員進展分析、決策以專業(yè)化

27、的經(jīng)營方式理和運作資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。4建立健全風險控制、與稽核、財務(wù)理事理等制度保證所理的資產(chǎn)理方案財產(chǎn)與其理的其他委托財產(chǎn)和資產(chǎn)理人的固有財產(chǎn)互相對所理的不同財產(chǎn)分別理分別記賬進展。5除根據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外不得為資產(chǎn)理人及任何第三人謀取利益不得委托第三人運作資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。6或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為資產(chǎn)理方案份額的登記事宜。7按照本合同的約定承受資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托人的監(jiān)視。8以資產(chǎn)理人的名義代表資產(chǎn)委托人利益行使訴訟權(quán)利或者施行其他法律行為。9根據(jù)?試點?和本合同的規(guī)定編制并向資產(chǎn)委托人報送資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的對內(nèi)資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的運作等情況做出說明。10根據(jù)?試點?和

28、本合同的規(guī)定編制特定資產(chǎn)理業(yè)務(wù)年度并向中國證監(jiān)會備案。11進展資產(chǎn)理方案會計核算。12保守商業(yè)機不得資產(chǎn)理方案的方案、意向等監(jiān)機構(gòu)另有規(guī)定的除外。13保存資產(chǎn)理方案財產(chǎn)理業(yè)務(wù)活動的全部會計資料并妥善保存有關(guān)的合同、協(xié)議、交易記錄及其他相關(guān)資料。14公平對待所理的不同財產(chǎn)不得從事任何有損資產(chǎn)理方案財產(chǎn)及其他當事人利益的活動。15對相關(guān)交易主體和資產(chǎn)進展全面的盡職調(diào)查形成書面工作底稿并制作盡職調(diào)查。16有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。三資產(chǎn)托人1、資產(chǎn)托人概況名稱：中信銀行股份總行營業(yè)部住所：北京西城區(qū)金融大街甲27廣場A座辦公：北京西城區(qū)金融大街甲27廣場A座負責人：王暉聯(lián)絡(luò)人：張婷

29、婷聯(lián)絡(luò) ： 77772、資產(chǎn)托人的權(quán)利1按照本合同的規(guī)定及時、足額獲得資產(chǎn)托費。2根據(jù)本合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)視資產(chǎn)理人對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的運作對于資產(chǎn)理人違犯本合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為托人發(fā)現(xiàn)后應(yīng)立即要求其改正；資產(chǎn)理人未能改正或?qū)Y產(chǎn)理方案財產(chǎn)及其他當事人的利益造成重大損失的情形應(yīng)及時資產(chǎn)委托人并有權(quán)中國證監(jiān)會采取必要措施。3根據(jù)本合同的規(guī)定依法保委托財產(chǎn)。4有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他權(quán)利。3、資產(chǎn)托人的義務(wù)1平安保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。2設(shè)立專門的資產(chǎn)托部門具有符合要求的營業(yè)場所裝備足夠的、合格的熟悉資產(chǎn)托業(yè)務(wù)的專職人員負責財產(chǎn)托事宜。3對所托的不同財產(chǎn)

30、分別設(shè)置賬戶確保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的完好與。4除根據(jù)法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定外不得為資產(chǎn)托人及任何第三人謀取利益不得委托第三人托資產(chǎn)理方案財產(chǎn)。5按規(guī)定開設(shè)和注銷資產(chǎn)理方案的資金賬戶。6復核資產(chǎn)理人編制的資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的并出具書面。7編制資產(chǎn)理方案的年度托并向中國證監(jiān)會備案。8按照本合同的約定根據(jù)資產(chǎn)理人的指及時清算、交割事宜。9按照法律法規(guī)及監(jiān)機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定保存資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的合同、協(xié)議、憑證等資料。10公平對待所托的不同財產(chǎn)不得從事任何有損資產(chǎn)理方案財產(chǎn)利益的活動。11保守商業(yè)機。除法律法規(guī)、本合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外不得向別人。12按照法律法規(guī)及本合同的規(guī)定監(jiān)視資產(chǎn)理

31、人的運作資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人的指違犯法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或者違犯本合同約定的應(yīng)當回絕執(zhí)行立即資產(chǎn)理人并及時中國證監(jiān)會；資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人根據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指違犯法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或者違犯本合同約定的應(yīng)當立即資產(chǎn)理人并及時中國證監(jiān)會。13有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)機構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。第九節(jié) 資產(chǎn)理方案份額的登記一本資產(chǎn)理方案份額的注冊登記業(yè)務(wù)指本資產(chǎn)理方案的登記、存、清算和交收業(yè)務(wù)詳細內(nèi)容包括資產(chǎn)委托人賬戶理、份額注冊登記、清算及交易確認、收益分配、建立并保資產(chǎn)理方案客戶資料表非交易過戶等。二本資產(chǎn)理方案的注冊登記業(yè)務(wù)由資產(chǎn)理人或資產(chǎn)理人委托的經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可資產(chǎn)理方案

32、份額登記業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。三注冊登記機構(gòu)的權(quán)限和職責：1、建立和保資產(chǎn)委托人賬戶資料、交易資料、資產(chǎn)理方案客戶資料表等并將客戶資料表提供給資產(chǎn)理人。2、裝備足夠的專業(yè)人員本資產(chǎn)理方案的注冊登記業(yè)務(wù)。3、嚴格按照法律法規(guī)和本資產(chǎn)理合同規(guī)定的條件本資產(chǎn)理方案的注冊登記業(yè)務(wù)。4、承受資產(chǎn)理人的監(jiān)視。5、保存資產(chǎn)理方案客戶資料表及相關(guān)的參與和退出等業(yè)務(wù)記錄15年以上。6、對資產(chǎn)委托人的賬戶信息負有義務(wù)如因違犯該義務(wù)對資產(chǎn)委托人或資產(chǎn)理方案造成損失須承擔相應(yīng)的賠償責任但強迫檢查及按照法律法規(guī)的規(guī)定進展披露的情形除外。7、按本資產(chǎn)理方案合同為資產(chǎn)委托人提供資產(chǎn)理方案收益分配等其他必要的效勞。8、在法律法規(guī)允

33、許的范圍內(nèi)制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)那么。9、法律法規(guī)規(guī)定的其他職責。第十節(jié) 政策及變更一目的在有效控制風險的前提下實現(xiàn)委托資產(chǎn)的保值增值為資產(chǎn)委托人謀求穩(wěn)定的回報。二范圍及比例全部委托財產(chǎn)均將通過委貸銀行向工程發(fā)放委托貸款資金用于支付后湖A地塊的土地出讓金。三專項資產(chǎn)理方案委托資金理、運用和處分本資產(chǎn)理合同生效后資產(chǎn)理人將根據(jù)與委貸銀行、工程簽署?委托貸款合同?將本方案委托資金委托東亞銀行武漢分行貸款人/受托人貸款給工程借款人。委托貸款限為18個月。四預收益率優(yōu)先級份額的預收益率年化下同為：本方案成立之日起12個月內(nèi)9.5100萬300萬；10300萬1000萬；10.51000萬以上本

34、方案成立之日起滿12個月后14。優(yōu)先級份額的預收益是在本方案如實現(xiàn)收益、沒有發(fā)生違約等導致本金以及收益損失的前提下發(fā)生的。預收益率僅供資產(chǎn)委托人參考并不構(gòu)成對本金不受損失或者獲得最低收益的承諾委托人自愿承擔因參與本方案所帶來的一切風險。五風險保障措施1、資產(chǎn)理人、工程、第三方監(jiān)簽署?工程監(jiān)協(xié)議?資產(chǎn)理人將對工程采取以下監(jiān)措施：向工程委派董事及第三方監(jiān)人員理工程和證照對工程證照獲得、工程進度和經(jīng)營指標等進展考核對工程的對外融資和重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓施行控制資產(chǎn)理人委派的董事在中對重大事項具有一票否決權(quán)資產(chǎn)理人或其委托的第三方對工程定或不定進展工程檢查。同時工程開立監(jiān)賬戶委托貸款及物業(yè)銷售回款均進入該監(jiān)賬

35、戶且監(jiān)賬戶內(nèi)的資金使用應(yīng)經(jīng)資產(chǎn)理人同意。2、凱信地產(chǎn)與資產(chǎn)理人簽署?股權(quán)質(zhì)押合同?凱信地產(chǎn)將其持有的工程20的股權(quán)質(zhì)押給資產(chǎn)理人。3、工程與委貸銀行簽署?土地抵押合同?約定工程獲得后湖A地塊土地使用權(quán)后抵押給委貸銀行。4、凱信小貸與資產(chǎn)理人簽署保證合同為資產(chǎn)理人提供無限連帶責任保證擔保。5、凱信地產(chǎn)及凱信小貸的實際控制人周起宏與資產(chǎn)理人簽署保證合同為資產(chǎn)理人提供無限連帶責任保證擔保。6、凱信地產(chǎn)以其所持工程80的股權(quán)以及對工程享有2.9億元本金的債權(quán)認購本方案次級份額。7、假設(shè)工程未按約定支付委托貸款本息或者未按?工程監(jiān)協(xié)議?的約定到達相應(yīng)的考核指標且在約定緩沖內(nèi)未到達約定條件或者未將后湖A地

36、塊商業(yè)開發(fā)銷售收入劃入指定監(jiān)賬戶資產(chǎn)理人除可依相關(guān)擔保合同處置擔保人的抵押物、質(zhì)押股權(quán)和向保證人追索外可立即更換工程公定代表人、董事、監(jiān)事和高級理人員并可采取物業(yè)降價銷售、向第三方轉(zhuǎn)讓所持工程股權(quán)、債權(quán)等方式進展物業(yè)或股權(quán)、債權(quán)處置。甲方前述處置所得資金扣除本方案稅費、固定理費、托費等各項費用超額理費除外后向優(yōu)先級委托人支付約定收益如有剩余剩余部的20作為優(yōu)先級委托人的超額收益向優(yōu)先級委托人分配剩余部的10作為資產(chǎn)理方案的超額理費向資產(chǎn)理人支付其余部向次級委托人分配。六限制本方案資金除委托東亞銀行武漢分行貸款人/受托人貸款給工程借款人外不得進展其他閑置資金于現(xiàn)金理類工具除外。七制止行為為了維護

37、資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益本資方案不得用于以下或者活動：1、承銷；2、違犯法律法規(guī)和本合同的約定向別人提供貸款或者提供擔保；3、從事承擔無限責任的；4、從事交易、操縱交易價格及其他不正當?shù)慕灰谆顒樱?、按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會或本合同規(guī)定制止的其他活動。八政策的變更經(jīng)當事人之間協(xié)商一致可對政策進展變更變更政策應(yīng)以書面形式作出。政策變更應(yīng)為調(diào)整組合留出必要的時間。九資產(chǎn)托人對資產(chǎn)理人的監(jiān)視1、資產(chǎn)托人根據(jù)本合同中范圍、比例等內(nèi)容對資產(chǎn)理人的行為行使監(jiān)視權(quán)。2、資產(chǎn)托人對委托財產(chǎn)的限制的監(jiān)視和檢查自本合同生效之日起開始。3、政策變更資產(chǎn)理人應(yīng)以書面形式資產(chǎn)托人并應(yīng)與資產(chǎn)托人重新協(xié)商調(diào)整監(jiān)視事項。4

38、、資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人的運作違犯法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或者違犯本合同時應(yīng)當應(yīng)及時資產(chǎn)委托人并資產(chǎn)理人限糾正資產(chǎn)理人收到后應(yīng)及時核對并以書面形式向資產(chǎn)托人進展解釋或舉證。5、資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人可能存在違犯法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或者違犯本合同約定但難以明確界定時應(yīng)立即資產(chǎn)委托人。資產(chǎn)委托人在合理時間內(nèi)予以答復的資產(chǎn)托人按資產(chǎn)委托人的答復執(zhí)行；資產(chǎn)委托人在合理時間內(nèi)未予以答復的資產(chǎn)托人視同資產(chǎn)委托人認可資產(chǎn)理人的行為。6、在限內(nèi)資產(chǎn)托人有權(quán)隨時對事項進展復查催促資產(chǎn)理人改正。資產(chǎn)理人對資產(chǎn)托人的違規(guī)事項未能在限內(nèi)糾正的資產(chǎn)托人應(yīng)資產(chǎn)委托人并中國證監(jiān)會。第十一節(jié) 經(jīng)理的指定與變更一經(jīng)理的

39、指定1、經(jīng)理的指定委托財產(chǎn)經(jīng)理由資產(chǎn)理人負責指定。2、本方案經(jīng)理本資產(chǎn)理方案財產(chǎn)經(jīng)理為張瑋楓。張瑋楓2021年7月參加中信信誠資產(chǎn)理武漢理工大學法學及中南財經(jīng)政法大學經(jīng)濟學雙學士學位具有4年信托從業(yè)經(jīng)歷。二經(jīng)理的變更資產(chǎn)理人根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以變更經(jīng)理但需在正式變更前3個工作日內(nèi)按本合同約定的方式資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托人。第十二節(jié) 資產(chǎn)理方案的財產(chǎn)一委托財產(chǎn)的保與處分1、委托財產(chǎn)于資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人的固有財產(chǎn)并由資產(chǎn)托人保。資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人不得將委托財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。2、資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人因委托財產(chǎn)的理、運用或者其他情形而獲得的財產(chǎn)和收益歸入委托財產(chǎn)。3、資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人可以按本合同的約定收取理

40、費、托費以及本合同約定的其他費用。資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人以其自有財產(chǎn)承擔法律責任其債權(quán)人不得對委托財產(chǎn)行使懇求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進展清算的委托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。4、委托財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于委托財產(chǎn)本身的債務(wù)互相抵銷。非因委托財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人不得主張其債權(quán)人對委托財產(chǎn)強迫執(zhí)行。上述債權(quán)人對委托財產(chǎn)主張權(quán)利時資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人應(yīng)明確告知委托財產(chǎn)的性采取合理措施并及時資產(chǎn)委托人。二資產(chǎn)理方案財產(chǎn)相關(guān)賬戶的開立和理資產(chǎn)托人按照規(guī)定開立資產(chǎn)理方案財產(chǎn)的資金賬戶等所需賬戶。資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)理人應(yīng)當在過程中給予必要

41、的配合并提供所需資料。資金賬戶的預留印鑒由資產(chǎn)托人刻制、保和使用。委托財產(chǎn)的一切貨幣收支活動均通過該資金賬戶進展。與委托資產(chǎn)有關(guān)的其他賬戶由資產(chǎn)理人與資產(chǎn)托人協(xié)商一致后。三其他賬戶的開立和理因業(yè)務(wù)開展需要而開立的其他賬戶可以根據(jù)法律法規(guī)和資產(chǎn)理合同的規(guī)定由資產(chǎn)理人或資產(chǎn)托人負責開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并理。法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和理另有規(guī)定的從其規(guī)定。第十三節(jié) 指的發(fā)送、確認與執(zhí)行一交易清算授權(quán)資產(chǎn)理人應(yīng)向資產(chǎn)托人提供預留印鑒該預留印鑒為托人確定理人所發(fā)送指形式性的唯一根據(jù)。理人應(yīng)書面以下稱“授權(quán)資產(chǎn)托人有權(quán)發(fā)送指的人員注明相應(yīng)的交易權(quán)限并規(guī)定資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)送指時資產(chǎn)托人確

42、認有權(quán)發(fā)送人員身份的。資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人對授權(quán)負有義務(wù)其內(nèi)容不得向授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人。二指的內(nèi)容指是資產(chǎn)理人在運用方案資產(chǎn)時向資產(chǎn)托人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指。資產(chǎn)理人發(fā)給資產(chǎn)托人的指應(yīng)寫明款項事由、支付時間、到賬時間、金額、賬戶等并加蓋預留印鑒。三指的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序指由“授權(quán)確定的有權(quán)發(fā)送人下稱“被授權(quán)人代表資產(chǎn)理人用加 的方式或其他資產(chǎn)托人和資產(chǎn)理人書面確認過的方式向資產(chǎn)托人發(fā)送。資產(chǎn)理人有義務(wù)在發(fā)送指后與托人以錄音 的方式進展確認因理人未能及時與托人進展指確認致使資金未能及時到賬所造成的損失不由資產(chǎn)托人承擔。資產(chǎn)托人按照“授權(quán)規(guī)定確實認指有效前方可執(zhí)行

43、指。對于被授權(quán)人發(fā)出的指資產(chǎn)理人不得否認其效力。資產(chǎn)理人應(yīng)按照?試點?和本合同的規(guī)定在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指發(fā)送人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指。資產(chǎn)理人在發(fā)送指時應(yīng)為資產(chǎn)托人留出執(zhí)行指所必需的時間。由資產(chǎn)理人原因造成的指傳輸不及時、未能留出足夠劃款所需時間致使資金未能及時到賬所造成的損失由資產(chǎn)理人承擔。資產(chǎn)托人收到資產(chǎn)理人發(fā)送的指后應(yīng)立即審慎驗證有關(guān)內(nèi)容及印鑒復核無誤后應(yīng)在規(guī)定限內(nèi)執(zhí)行不得延誤。資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人下達指時應(yīng)確保本方案銀行賬戶有足夠的資金余額對資產(chǎn)理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托人發(fā)出的指資產(chǎn)托人可不予執(zhí)行并立即資產(chǎn)理人資產(chǎn)托人不承擔因為不執(zhí)行該指而造成損失的責任

44、。四資產(chǎn)理人發(fā)送錯誤指的情形和處理程序資產(chǎn)理人發(fā)送錯誤指的情形包括指發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指及交割信息錯誤指中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托人在履行監(jiān)視職能時發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人的指錯誤時有權(quán)回絕執(zhí)行并及時資產(chǎn)理人改正。五資產(chǎn)托人按照法律法規(guī)暫緩、回絕執(zhí)行指的情形和處理程序資產(chǎn)托人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)理人發(fā)送的指違犯?試點?、本合同或其他有關(guān)法律的規(guī)定不予執(zhí)行并應(yīng)及時以書面形式資產(chǎn)理人糾正資產(chǎn)理人收到后應(yīng)及時核對并以書面形式對資產(chǎn)托人發(fā)出回確認由此造成的損失由資產(chǎn)理人承擔。六資產(chǎn)托人未按照資產(chǎn)理人指執(zhí)行的處理資產(chǎn)托人由于自身原因造成未按照或者未及時按照資產(chǎn)理人發(fā)送的正常指執(zhí)行給資產(chǎn)委托人造成損失的應(yīng)負賠償責

45、任。七更換被授權(quán)人的程序資產(chǎn)理人撤換被授權(quán)人員或改變被授權(quán)人員的權(quán)限必須提早至少一個工作日使用加 向資產(chǎn)托人發(fā)出由授權(quán)人簽字和蓋章的被授權(quán)人變更同時 資產(chǎn)托人資產(chǎn)托人收到變更當日通過 向資產(chǎn)理人確認。被授權(quán)人變更自資產(chǎn)理人收到資產(chǎn)托人 確認后開始生效。資產(chǎn)理人在此后內(nèi)將被授權(quán)人變更的正本送交資產(chǎn)托人。資產(chǎn)理人更換被授權(quán)人生效后對于已被撤換的人員無權(quán)發(fā)送的指或被改變授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指資產(chǎn)理人不承擔責任。第十四節(jié) 交易及交收清算安排本資產(chǎn)理方案財產(chǎn)因交易所發(fā)生的資金清算交割全部由資產(chǎn)托人負責。資產(chǎn)理人應(yīng)確保資產(chǎn)托人在執(zhí)行資產(chǎn)理人發(fā)送的指時有足夠的頭寸進展交收。方案財產(chǎn)的資金頭寸缺乏時資產(chǎn)托人有

46、權(quán)回絕資產(chǎn)理人發(fā)送的劃款指。資產(chǎn)理人在發(fā)送劃款指時應(yīng)充分考慮資產(chǎn)托人的劃款處理所需的合理時間。如由于資產(chǎn)理人的原因?qū)е聼o法按時支付交易清算款項由此造成的直接損失由資產(chǎn)理人承擔。在資金頭寸充足的情況下資產(chǎn)托人對資產(chǎn)理人符合法律法規(guī)、本合同的指無合理理由不得拖延或回絕執(zhí)行。如由于資產(chǎn)托人的原因?qū)е路桨肛敭a(chǎn)無法按時支付交易清算款項由此造成的直接損失由資產(chǎn)托人承擔。資產(chǎn)托人可為資產(chǎn)理人開通本方案財產(chǎn)托賬戶的網(wǎng)銀查詢權(quán)限供資產(chǎn)理人每日查詢本方案財產(chǎn)的交易及賬戶余額。對委托財產(chǎn)的資金賬目以資產(chǎn)理人與資產(chǎn)托人約定方式核對確保相關(guān)各方賬目相符。第十五節(jié) 越權(quán)交易的界定一越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指資產(chǎn)理人違犯有

47、關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及違犯或超出本合同項下資產(chǎn)委托人的授權(quán)而進展的交易行為包括：1違犯有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定進展的交易行為；2法律法規(guī)制止的超買、超賣行為。資產(chǎn)理人應(yīng)在有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定的權(quán)限內(nèi)運用委托財產(chǎn)進展理不得違犯有關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定超越權(quán)限理、從事。二越權(quán)交易的處理程序資產(chǎn)托人對于承諾監(jiān)視的越權(quán)交易現(xiàn)資產(chǎn)理人的指違犯法律法規(guī)的規(guī)定或者違犯本合同約定的應(yīng)當回絕執(zhí)行立即資產(chǎn)理人和資產(chǎn)委托人并及時中國證監(jiān)會并按照資產(chǎn)委托人執(zhí)行。資產(chǎn)托人對于承諾監(jiān)視的越權(quán)交易現(xiàn)資產(chǎn)理人根據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指違犯法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定或者違犯本合同約定的應(yīng)當立即資產(chǎn)理人和資產(chǎn)委托人并及時中國證監(jiān)

48、會。資產(chǎn)理人應(yīng)向資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托人主動越權(quán)交易。在限內(nèi)資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托人有權(quán)隨時對事項進展復查催促資產(chǎn)理人改正。資產(chǎn)理人對資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托人的越權(quán)事項未能在限內(nèi)糾正的資產(chǎn)托人應(yīng)中國證監(jiān)會。第十六節(jié) 委托財產(chǎn)的估值和會計核算一估值目的資產(chǎn)理方案財產(chǎn)估值的目的是客觀、準確地反映資產(chǎn)理方案財產(chǎn)是否保值、增值。二估值時間資產(chǎn)理人每季度最后一個工作日、日和終止含提早終止日對資產(chǎn)理方案財產(chǎn)進展估值并與資產(chǎn)托人核對。三估值對象資產(chǎn)理方案財產(chǎn)項下所有的銀行存款、委托貸款債權(quán)等資產(chǎn)。四估值本資產(chǎn)理方案項下委托貸款債權(quán)等采用本錢法進展估值對應(yīng)收益于收到款項時予以確認。本資產(chǎn)理方案的其他按行業(yè)有關(guān)規(guī)定估值。相

49、關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)部門有強迫規(guī)定的從其規(guī)定。如有新增事項按規(guī)定估值。五估值程序資產(chǎn)理人應(yīng)于每季度最后一個工作日如遇節(jié)假日那么以節(jié)假日前最近一個工作日為估值日、日和終止含提早終止日對估值結(jié)果進展書面確認并以 方式或其他資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人認可的方式將估值結(jié)果發(fā)送給資產(chǎn)托人。資產(chǎn)托人對凈值計算結(jié)果復核后簽名、蓋章并以 方式發(fā)送給資產(chǎn)理人由資產(chǎn)理人提交資產(chǎn)委托人。六估值錯誤的處理1、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人將采取必要、適當、合理的措施確保資產(chǎn)理方案財產(chǎn)估值的準確性、及時性。當資產(chǎn)理方案份額凈值小數(shù)點后 3 位以內(nèi)(含第 3 位)發(fā)生過失時視為資產(chǎn)理方案份額凈值錯誤。2、估值錯誤的處理原那么和：1估值錯誤處理原

50、那么：估值錯誤已發(fā)生但尚未給當事人造成損失時過失責任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方及時進展更正因更正過失發(fā)生的費用由過失責任方承擔；由于過失責任方未及時更正已產(chǎn)生的過失給當事人造成損失的由過失責任方對直接損失承擔賠償責任；假設(shè)過失責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)并且有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進展更正而未更正那么其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。過失責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進展確認確失已得到更正。2估值錯誤的處理：eq oac(,1)資產(chǎn)理人計算的資產(chǎn)理方案凈值已由資產(chǎn)托人復核確認但因資產(chǎn)估值錯誤給資產(chǎn)委托人造成損失的由資產(chǎn)理人與資產(chǎn)托人按照理費率和托費率的比例各自承擔相應(yīng)的責任。eq oac(,2)如資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人

51、對資產(chǎn)理方案凈值的計算結(jié)果雖然屢次重新計算和核對尚不能達成一致時為防止不能按時披露資產(chǎn)理方案凈值的情形以資產(chǎn)理人的計算結(jié)果對外披露。eq oac(,3)由于一方當事人提供的信息錯誤另一方當事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤進而導致資產(chǎn)理方案凈值計算錯誤造成資產(chǎn)委托人的損失以及由此造成以后交易日方案財產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的資產(chǎn)委托人的損失由提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。eq oac(,4)由于交易所及其注冊登記機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或由于其他不可抗力原因資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進展檢查但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的由此造成的資產(chǎn)理方案估值錯誤資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人可以

52、免除賠償責任。但資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人應(yīng)當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。3、前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)機構(gòu)另有規(guī)定的按其規(guī)定處理。七暫停估值的情形1、因不可抗力或其它情形致使資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人無法準確評估本方案資產(chǎn)價值時；2、中國證監(jiān)會和本合同認定的其它情形。八資產(chǎn)理方案份額凈值確實認資產(chǎn)凈值是指資產(chǎn)理方案財產(chǎn)總值減去負債后的價值資產(chǎn)理方案份額凈值等于計算日資產(chǎn)凈值除以計算日資產(chǎn)理方案份額總額。資產(chǎn)理方案份額凈值的計算保存到小數(shù)點后 3 位小數(shù)點后第 4 位四舍五入。資產(chǎn)理方案財產(chǎn)凈值計算和會計核算的義務(wù)由資產(chǎn)理人承擔。就與資產(chǎn)理方案財產(chǎn)有關(guān)的會計問題如經(jīng)相關(guān)各方在平等根底上充分討后仍無

53、法達成一致以資產(chǎn)理人對資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果為準。九特殊情況的處理由于不可抗力原因或會計政策變更、規(guī)那么變更等資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進展檢查但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的由此造成的資產(chǎn)理方案財產(chǎn)估值錯誤資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人免除賠償責任。但資產(chǎn)理人應(yīng)當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。十會計政策1、資產(chǎn)理人為本方案的主要會計責任方。2、本方案的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日。3、本方案核算以人民幣為記賬本位幣以人民幣元為記賬。4、會計制度執(zhí)行有關(guān)會計制度。5、本方案單獨建賬、核算。6、資產(chǎn)理人及資產(chǎn)托人各自保存完好的會計賬目、憑證并進展日常的會計核算按照本合同約定編制本

54、方案會計報表。第十七節(jié) 資產(chǎn)理方案的費用與稅收一資產(chǎn)理業(yè)務(wù)費用的種類資產(chǎn)理人的理費；資產(chǎn)托人的托費；資產(chǎn)理方案財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；資產(chǎn)理方案的費用；與本資產(chǎn)理方案相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費用；與本資產(chǎn)理方案相關(guān)的費用；本方案終止清算費用；因方案財產(chǎn)運作而發(fā)生的其他費用。二費用計提、計提和支付方式1資產(chǎn)理人的固定理費 本方案的固定理費按本方案優(yōu)先級份額募集資金按約定年費率計提。計算如下：HEMN/365H為固定理費E為本方案優(yōu)先級份額募集資金M為固定理費年費率。本方案成立日起12個月內(nèi)為2本方案成立日起12個月后為2.5。第一年的固定理費于本方案收到委托貸款首次付息之日起3個工作日內(nèi)從方

55、案資產(chǎn)中計提由資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)送方案理費劃款指資產(chǎn)托人復核后于2個工作日內(nèi)從方案財產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)理人。即N=365本方案存續(xù)滿一年后固定理費按日計提在本方案終止日或提早終止日后3個工作日內(nèi)從方案資產(chǎn)中支付由資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)送方案理費劃款指資產(chǎn)托人復核后于2個工作日內(nèi)從方案財產(chǎn)中一次性支付給資產(chǎn)理人。即N為本方案滿一年之日至合同終止日或提早終止日的實際存續(xù)天數(shù)2資產(chǎn)理人的超額理費本方案終止時扣除本資方案稅費、固定理費、托費等各項費用后支付優(yōu)先級資產(chǎn)委托人的本金及預收益之后如有剩余不包括次級份額持有人用以認購及參與的股權(quán)和債權(quán)作為資產(chǎn)理方案的超額理費由資產(chǎn)理人收取。3資產(chǎn)托人的托費本

56、方案的托費按本方案優(yōu)先級份額募集資金的0.01年費率計提。計算如下：HE0.01N/365H為托費E為本方案優(yōu)先級份額募集資金N為本方案成立日或上一委托貸款付息日含至本委托貸款付息日不含或本合同終止日含的實際存續(xù)天數(shù)托費按日計提存續(xù)間自每次委托貸款付息之日起3個工作日內(nèi)由資產(chǎn)理人向資產(chǎn)托人發(fā)送方案托費劃款指資產(chǎn)托人復核后于2個工作日內(nèi)從方案財產(chǎn)中支付給資產(chǎn)托人。4如借款人因任何原因延遲支付委托貸款利息理費、托費將相應(yīng)順延。5上述一中38項費用根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定按費用實際支出金額列入或攤?cè)氘斮M用由資產(chǎn)托人從方案財產(chǎn)中支付。三不列入資產(chǎn)理方案業(yè)務(wù)費用的工程資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人因未履行或未完全

57、履行義務(wù)導致的費用支出或方案財產(chǎn)的損失。資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人處理與方案運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用。其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入方案費用的工程。四費用調(diào)整資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人與資產(chǎn)委托人協(xié)商一致可根據(jù)開展情況調(diào)整理費率和托費率并報中國證監(jiān)會備案。五稅收資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定履行納稅義務(wù)。資產(chǎn)委托人從資產(chǎn)理方案財產(chǎn)中獲得的各項收益由資產(chǎn)委托人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定自行納稅申報并履行納稅義務(wù)。假設(shè)根據(jù)中國法律的規(guī)定資產(chǎn)理人須在向資產(chǎn)委托人支付的資產(chǎn)理方案收益或其他款項或資產(chǎn)理方案財產(chǎn)中預提或扣減任何稅收那么資產(chǎn)理人有權(quán)按照中國法律的規(guī)定予以預提或扣減且資產(chǎn)委托人不得要求資產(chǎn)理

58、人支付與該等預提或扣減相關(guān)的額外款項。第十八節(jié) 收益分配1本方案成立日滿12個月后向優(yōu)先級份額委托人分配第一年收益。支付日為本方案成立日對應(yīng)的其后一個會計年度中的對應(yīng)日之后的10個工作日之內(nèi)的任意。在該等支付日在支付專項資方案財產(chǎn)應(yīng)承擔的稅收專項資方案固定理費托費及其他各項資產(chǎn)理費用超額理費除外后按照本合同的約定支付優(yōu)先級資產(chǎn)委托人的預收益。2本方案存續(xù)間借款人借款滿12個月后每次提早部還款時向優(yōu)先級份額委托人分配部本金和收益。支付日為收到借款人提早還款日之后的10個工作日之內(nèi)的任意。在該等支付日在支付專項資方案財產(chǎn)應(yīng)承擔的稅收專項資方案固定理費托費及其他各項資產(chǎn)理費用超額理費除外后首先按照本

59、合同的約定分配優(yōu)先級資產(chǎn)委托人在該核算內(nèi)的預收益剩余部按照持有份額的比例分配優(yōu)先級資產(chǎn)委托人的本金。3本方案到或提早終止時向優(yōu)先級份額委托人分配收益和剩余本金。支付日為本方案到或提早終止日之后的10個工作日之內(nèi)的任意。在該等支付日在支付專項資方案財產(chǎn)應(yīng)承擔的稅收專項資方案固定理費托費及其他各項資產(chǎn)理費用超額理費除外后按照持有份額的比例分配優(yōu)先級資產(chǎn)委托人的部本金并按照本合同的約定分配優(yōu)先級資產(chǎn)委托人的預收益；分配之后仍有剩余的不包括用于認購次級份額的股權(quán)和債權(quán)作為超額理費支付給資產(chǎn)理人。4第1、2和3項下每個優(yōu)先級份額持有人每次可分的預收益=該利益核算該優(yōu)先級份額委托人的本金余額該日對應(yīng)的收益

60、核算的年預收益率該利益核算的實際天數(shù)365天。5本方案不對次級委托人進展收益分配。第十九節(jié) 義務(wù)一向資產(chǎn)委托人提供的1、年度資產(chǎn)理人應(yīng)當在每年完畢之日起3個月內(nèi)編制完成方案年度并經(jīng)托人復核向資產(chǎn)委托人披露狀況、表現(xiàn)、風險狀況等信息詳細為：資產(chǎn)理人應(yīng)于每年完畢之日起2個月內(nèi)完成年度并將年度提供資產(chǎn)托人復核資產(chǎn)托人在收到后30天內(nèi)完成復核并將復核結(jié)果書面資產(chǎn)理人。2、季度資產(chǎn)理人應(yīng)當在每季度完畢之日起15個工作日內(nèi)編制完成方案季度并經(jīng)托人復核后向資產(chǎn)委托人披露狀況、表現(xiàn)、風險狀況等信息詳細為：資產(chǎn)理人應(yīng)于每季度完畢之日起8個工作日內(nèi)完成季度并將季度提供資產(chǎn)托人復核資產(chǎn)托人在收到后7個工作日內(nèi)完成復