1、試 題一、單選題1.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過( B )年（含展期)。A.1 B2 C.3 .42個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或者( C)開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。A.身份證 B.戶口本 C.經(jīng)營者姓名 D護照3.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的費用,每筆超過（ B )，付款單位需在付款用途欄或備注欄注明事由或另行出具付款依據(jù).1萬元 B.5萬元 0萬元 D.10萬元4X汽車銷售服務(wù)有限公司于*年*月9日在我行某營業(yè)機構(gòu)開立一般存款賬戶,該營業(yè)機構(gòu)在以下哪天將開戶資料文件資料在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中登記是準確的做法（A ）。（注:本試題中所涉日期假設(shè)均為

2、工作日).年*月11日 B.*年*月14日.*年*月1日 D.*年*月18日5.*三輝包裝材料有限公司擬在我行開立單位定時存款賬戶，請問其最低起存金額應(yīng)為( B )元。A.000 B.1000 C.5000 D.00006.存款人可以選擇_營業(yè)機構(gòu)開立_基本存款賬戶。（ A ）A.一個、一個 B.多個、多個 C一個、多個 D.多個、一個7.變更后的單位預(yù)留印鑒啟用日為（ B）或客戶商定日。.申請日 B.申請日次日 C.批準當天 D.批準次日8借款客戶開立一般戶時,除上傳普通一般戶開立資料文件資料外,還需要上傳( )資料文件資料。A貼現(xiàn)申請 B.借款協(xié)議 C.其他說明 D.開戶許可證.開戶銀行對

3、( A）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶應(yīng)轉(zhuǎn)為長期不動戶。A、1年 、2年 C、3年 D、5年10.*儲蓄銀行營業(yè)機構(gòu)在得知存款人有注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的,被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的情形,存款人超過規(guī)定時限未主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，*儲蓄銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的（ D )。A凍結(jié) B變更 C.撤銷 D對外支付1.某單位預(yù)在北碚區(qū)支行開立一基本存款賬戶，該支行將關(guān)于開戶資料文件資料書面報送人民銀行,經(jīng)人民銀行審批后不予開立的,請問該支行應(yīng)在收到人民銀行審批結(jié)果后（ ）內(nèi)為存款人辦理預(yù)開戶撤銷。A5日 B.5個工作日 C日 .3個工作日12.存款人申請變更核準類銀

4、行結(jié)算賬戶的存款人名稱的，開戶銀行應(yīng)在接到變更申請后的( B ）內(nèi),將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶申請書、開戶許可證以及關(guān)于證明資料文件報送*人民銀行本地分支行。.2天 B.個工作日 C.天 .5個工作日*藍天有限公司在南岸區(qū)支行開立一單位結(jié)算賬戶，現(xiàn)向該支行提交“撤銷銀行結(jié)算賬戶申請書”辦理銷戶手續(xù)，經(jīng)該支行審核后符合銷戶條件，請問該支行應(yīng)在（D）內(nèi)辦理賬戶撤銷手續(xù)。A.3天 B.3個工作日 2天 .2個工作日（A）是指財政部門在銀行開設(shè)的零余額賬戶。財政零余額賬戶 B.預(yù)算單位零余額賬戶.國庫單一賬戶 .預(yù)算外資金專戶財政零余額賬戶的賬戶性質(zhì)應(yīng)為(C)。基本存款賬戶 B.一般存款賬戶C專用存款

5、賬戶 D.臨時存款賬戶以下(B）不得提取現(xiàn)金。A.預(yù)算單位零余額賬戶 B.預(yù)算外資金專戶C.特設(shè)專戶 D預(yù)算內(nèi)資金專戶外匯賬戶數(shù)據(jù)由（D）通過外匯局關(guān)于系統(tǒng)向外匯總局報送。A.營業(yè)網(wǎng)點 B.一級支行 C.一級分行 D.總行18.本幣單位定時存款（D)不計息。.元、角 B.角 分 .角、分.本幣定時存款的基準利率由(A）擬定。.*人民銀行 B.銀監(jiān)會 .銀行業(yè)協(xié)會 D.商業(yè)銀行20.以下（B)可作為單位辦理質(zhì)押貸款的權(quán)利憑證。A.存款證實書 B.定時存單 C.通用憑D非結(jié)算賬戶存入申請書1.XX單位在江北區(qū)支行辦理了一筆自動支取的定時存款，并開立了存款證實書，請問在到期自動支取后，存款證實在(D

6、）作廢。A.次日 B.第三天 .第四天 D.支取日22.本幣單位定時存款可辦理(A)提前支取。A.1 B2 C.3 .3. 外幣單位定時存款(B)不計息。A.元、角 .角、分 C.角 D.分2.辦理外幣單位定時存款的起存為(）。A.1萬美元 B千美元C.等值1萬人民幣 D.等值千人民幣25.本幣單位通知存款的最低起存金額為_，最低支取金額為_。（)A.萬元，10萬元 .50萬元，5萬元C1萬元，5萬元 D.10萬元,1萬元2.單位通知存款可商定通知支取的方式有(D)。A.商定通知 .商定轉(zhuǎn)存C轉(zhuǎn)存、不轉(zhuǎn)存 D.商定通知、商定轉(zhuǎn)存27.商定通知的通知存款到期支取日如為節(jié)假日的,存款人可以(）時辦

7、理支取,不視為提前支取。A.支取日前工作日 B.支取日后1天 支取日前5工作日 D.支取日前天28賬戶只可以存入，不可以支取稱為(C）。A.賬戶凍結(jié) B部分凍結(jié)C.單向凍結(jié) D.雙向凍結(jié)2（C）是協(xié)助有權(quán)機構(gòu)查詢、凍結(jié)和扣劃的審查部門。A會計與營運部 .風險管理部C.法律合規(guī)部 D.審計部30.辦理單位賬戶存款凍結(jié)期限最長為（B）。.3個月 B.個月C.4個月 D.2年31單位定時存單掛失包括(D）。正式掛失、臨時掛失 .正式掛失、電話掛失 C.正式掛失、網(wǎng)上掛失 D.正式掛失、口頭掛失3辦理單位存款證實書正式掛失(C）天后方可辦理補發(fā)手續(xù)。A.3 B.5 . D.1033在我行對單位久懸賬戶

8、管理中，自久懸之日起滿（C)的，系統(tǒng)將自動辦理銷戶。A2年 B.3年 C年 D0年34.久懸戶銷戶后，客戶若要求支取久懸賬戶資金的，實際支出應(yīng)從(B)列出。A營業(yè)外收入 B.營業(yè)外支出 C.本年利潤 D本年支出 5.以下（C）不納入人民幣單位銀行結(jié)算賬戶年檢范疇。一般存款賬戶 .專用存款賬戶 久懸賬戶 D.基本存款賬戶 36.我行對單位銀行結(jié)算賬戶辦理限額止付的次數(shù)（D)。A.3次/年 B.次/年 .1次/年 D不限 37.以下（D）印章未能作為客戶預(yù)留印鑒加蓋。A.光敏印 .回墨印 C.鋼印 .原子印 38.客戶應(yīng)在每聯(lián)印鑒卡背面留存(A）。A. 單位公章 B. 戶名 C. 辦公地址 D.電

9、話 9.各級行應(yīng)按季對所屬機構(gòu)的預(yù)留印鑒按開戶數(shù)量的（)進行抽查。A. 20% B. 10% . % D.50%.（)對賬戶的指定金額進行止付,指定金額可小于等于也可大于賬戶當前可用余額。. 賬戶止付 B.限額止付 C. 超額止付 D.全額止付二、多選題.單位人民幣結(jié)算賬戶按用途分為（ABCD)。A.基本存款賬戶 B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶 D臨時存款賬戶2下列哪些賬戶開戶時須由開戶銀行將關(guān)于開戶資料文件資料書面報送人民銀行本地分支行，經(jīng)其核準后方能辦理開戶（BCD)。、基本存款賬戶B、預(yù)算單位專用存款賬戶C、臨時存款賬戶，因注冊驗資和增資驗資開立的除外D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證

10、券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（簡稱“FI專用存款賬戶”）3.億品集科技有限公司在我行某營業(yè)機構(gòu)開了一基本存款賬戶,該單位法定代表人為張三，單位負責人為陳五，財務(wù)人員為王一。現(xiàn)該單位預(yù)辦理銷戶,請問在無任何授權(quán)書情形下,以下哪些人員可以持有關(guān)資料文件資料至開戶機構(gòu)辦理銷戶手續(xù)。（ AB ）.張三 B.陳五 C.王一 D.單位其他職工或員工4.使用一式三聯(lián)印鑒卡的，印鑒卡分別由（C ）保管。A.會計稽核中心 .營業(yè)機構(gòu) .客戶 .結(jié)算管理員5.以下哪些存款人,可以申請開立基本存款賬戶(BCD ）。A.團級以下軍隊 村民小組C.單位附屬獨立核算的幼兒園 D.業(yè)主委員會能在我行開立基

11、本存款賬戶的單位附屬獨立核算的機構(gòu)僅指哪些。（ B )食堂 .招待所 C.幼兒園 D社區(qū)委員會以下哪些資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶。（ ABC ）財政預(yù)算外資金 B.住房基金.基本建設(shè)資金 D信托基金8以下(AD）情形,存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A.設(shè)立臨時機構(gòu)B建筑施工及安裝單位等在異地的臨時經(jīng)營活動C.境內(nèi)單位在異地從事臨時活動的D注冊驗資和增資驗資存款人應(yīng)在注冊地或住所地開立銀行結(jié)算賬戶，但存款人有下列情形之一的,可以在異地開立關(guān)于銀行結(jié)算賬戶。（BCD）辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶B.異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶C.存款人因附屬的非獨立核

12、算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶D.營業(yè)執(zhí)照注冊地與經(jīng)營地不在同一行政區(qū)域(跨*、*、*）需要開立基本存款賬戶以下哪些資金性質(zhì)的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。（ABD)財政預(yù)算外資金 B證券交易結(jié)算資金期貨交易保證金 .信托基金11.以下哪些賬戶需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開戶時報*人民銀行本地分支行批準。(ABD)基本建設(shè)資金 B.更新改造資金C.期貨交易保證金 D.銀行等金融機構(gòu)存放同業(yè)資金12.具備下列一種或多種特征的可疑交易,我行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能。(ABC)賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易B拆分交易，故意規(guī)避交易限額C.賬戶資金金額較大,對外收付金額

13、與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符D賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯開戶銀行得知存款人存在以下（AB）情形的,存款人超過規(guī)定時限未主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的,開戶銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付。被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C.因遷址需要變更開戶銀行的.其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的14.某單位在渝中區(qū)支行開立一基本存款賬戶，并開通了網(wǎng)上銀行功能，現(xiàn)需辦理銷戶手續(xù),請問該單位應(yīng)將以下(ABC）交回開戶銀行?？瞻灼睋?jù) B印鑒卡 C.UKEY 開戶許可證15以下（ABCD）屬于國庫單一賬戶體系。A.國庫單一賬戶 B財政零余額賬C.預(yù)

14、算單位零余額賬戶 D.預(yù)算外資金專戶.特設(shè)專戶1.本幣單位定時存款可分為（ACD)期限。A.3個月 B.2年 3年 D.5年17.以下（）不得作為本幣單位定時存款存入銀行等金融機構(gòu)。A.預(yù)算撥款 B預(yù)算內(nèi)資金 .同業(yè)存放 D. 銀行貸款18.只有在本行開立(BC)的存款人才能申請辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)。.基本存款賬戶 B一般存款賬戶C.專用存款賬戶 D.臨時存款賬戶19.單位存款證明包括（AD)。A時點證明 .時間證明C.時限證明 .時段證明20.止付包括(CD）。賬戶止付 B.全額止付.超額止付 D.限額止付三、判斷題1.某單位在我行渝中解放碑支行開立了一個基本存款賬戶,因?qū)嶋H需要,該單位擬再在渝

15、中解放碑支行開立一個一般存款賬戶，這種做法是可以的。( )2存款人憑同一證明資料文件及同一財政批文的，只能依照資料文件要求開立規(guī)定數(shù)量的專用存款賬戶。( ).一般存款賬戶既可辦理現(xiàn)金繳存，也可辦理現(xiàn)金支取。（ )4.某存款人于*年*月5日在我行某營業(yè)機構(gòu)正式開立單位銀行結(jié)算賬戶，該存款人年*月6日即可以辦理付款業(yè)務(wù)。( )5.對于本幣單位通知存款，存款人必須一次支取。（ )6.保證金賬戶結(jié)息時,利息應(yīng)轉(zhuǎn)入客戶的活期結(jié)算賬戶，不得轉(zhuǎn)入保證金賬戶。( ).對非核準類久懸賬戶，前臺柜員可在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中直接進行銷戶備案處理。( )8.在實際辦理業(yè)務(wù)中對于賬戶資料文件資料有調(diào)閱需求的營業(yè)

16、機構(gòu),可留存賬戶資料文件資料的復印件。（ ）.某單位在我行直屬支行營業(yè)部分別開了兩個一般存款賬戶,在進行賬戶年檢時,該單位必須提供兩份年檢資料文件資料。（ ）10.客戶的單位存款證明遺失，可向銀行申請掛失。( ）1.收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的非獨立核算單位或派出機構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資金。( ）12.因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶,應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（ )13不具備社會團體法人資格/資質(zhì)的工會組織在開立專用存款賬戶時，賬戶名稱可為單位名稱加資金性質(zhì),即單位名稱后加“工會”字樣。（ )14.存款人為臨時機構(gòu)的,可在其駐在地開立多個臨時存款賬戶。（

17、 )5存款人在異地從事臨時活動的，可在其臨時活動地開立多個臨時存款賬戶。（ ）6在辦理單位賬戶開戶業(yè)務(wù)時,負責開戶調(diào)查的人員不得兼任開戶資料文件資料審核、開戶手續(xù)經(jīng)辦和開戶資料文件資料保管。( ）7.臨時存款賬戶不可依據(jù)有關(guān)存款人的需要確定其有效期限。( ）8.單位結(jié)算賬戶正式生效前，開戶銀行不得向單位客戶出售重要空白憑證及其他付款憑證。（ ）19.基本存款賬戶最后撤銷時,清戶資金如無處劃轉(zhuǎn)，可以提取現(xiàn)金。( ）0.存款人遺失開戶許可證,應(yīng)在本地具備一定影響力的報刊媒體上進行遺失公告，宣布該開戶許可證作廢。( ）2.同業(yè)存款不可依據(jù)有關(guān)協(xié)議商定存期。( )22.定時存款支取時，存款人只能將本金

18、和利息轉(zhuǎn)入同一的賬戶。（)3辦理通知存款存入時，存款憑證上是不注明存期和利率的。( ）2.商定通知的通知存款到期支取日如遇節(jié)假日，節(jié)假日之后的第2個工作日不支取，視同已通知未支取處理。(）25.單位人民幣保證金賬戶應(yīng)納入結(jié)算賬戶管理。（ )6在進行協(xié)助扣劃時,依據(jù)有權(quán)機構(gòu)要求可提取現(xiàn)金。( ）2被凍結(jié)費用，凍結(jié)期間都應(yīng)計付利息。（ ）8.久懸戶轉(zhuǎn)正常應(yīng)視同重新開戶辦理。（ ）29存款在掛失生效前已被他人按規(guī)定手續(xù)支取，本行不負賠償責任。( ）0.超額止付和限額止付不限定次數(shù)。（ ）四、案例分析1.*美都房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(法定代表人：張鵬,身份證號碼：51278X，公司辦公地址:*渝中區(qū)嘉陵橋

19、西村82號）在涪陵區(qū)有一工程，該公司籌備設(shè)置“涪陵項目工程指揮部”對工程進行管理（項目指揮部負責人：李飛,身份證號碼：205X)，項目指揮部辦公地址：*涪陵區(qū)斌鑫路X號,*號碼:47000,電話：79223689。*年*月7日向*儲蓄銀行涪陵區(qū)分行營管部申請開立結(jié)算賬戶。（1分)問:假設(shè)您是客戶,請以存款人名義,出具一份授權(quán)項目指揮部開立結(jié)算賬戶的授權(quán)書。答:（建筑施工及安裝單位授權(quán)項目部開戶的授權(quán)書中應(yīng)載明：項目部名稱、項目部負責人姓名,以及項目部因賬戶開立、使用和撤銷而造成或產(chǎn)生的所有法律責任由該建筑施工及安裝單位承擔等內(nèi)容。) 授 權(quán) 書*儲蓄銀行涪陵分行營管部：我單位（單位名稱：美都房地產(chǎn)開發(fā)有限公司）現(xiàn)在涪陵區(qū)有一工程,設(shè)置“涪陵項目工程指揮部”,因資金結(jié)算需要，現(xiàn)授權(quán)我單位“涪陵項目工程指揮部”（該項目部負責人:李飛，身份證號碼：1205X,項目指揮部辦公地址:*涪陵區(qū)斌鑫路X號,*號碼：407000，電話：922368）在貴行開立結(jié)算賬戶，并遵守貴行單位結(jié)算賬戶管理規(guī)定。