1、XX投資管理公司基金銷售業(yè)務管理暫行辦法第一章總則第一條為加強開放式基金銷售業(yè)務管理，保障代銷業(yè)務合法、有效、穩(wěn)健開展，防范和化解經(jīng)營業(yè)務風險，依據(jù)中華人民共和國證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見等法律法規(guī)制定本辦法。第二條我公司銷售決策委員會負責公司基金銷售業(yè)務的全面管理與協(xié)調(diào)。第二章銷售流程管理第三條我公司銷售決策委員會根據(jù)合作對象和重點推介對象選擇標準，審慎選擇合作的基金管理公司及銷售的基金產(chǎn)品，并與之簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務。第四條銷售決策由銷售決策委員會負責，各部門應嚴格執(zhí)行基銷售決策委員會做出的銷售

2、決策。第五條在新基金發(fā)行前，組織相關(guān)業(yè)務人員學習招募說明書等材料，并按時參加公司組織的基金產(chǎn)品視頻培訓，熟悉基金產(chǎn)品、基金業(yè)務。第六條基金銷售必須嚴格遵守基金銷售業(yè)務操作流程。（一）基金銷售業(yè)務資格證明文件必須置備于銷售網(wǎng)點的顯著位（三）按照法律法規(guī)和招募說明書規(guī)定的時間辦理基金銷售業(yè)務，不得在規(guī)定時間外進行交易。（四）每日交易情況應當及時核對并存檔保管。第七條客戶服務標準（一）宣傳推介活動應遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為。宣傳推介材料由公司市場營銷部統(tǒng)一制作并經(jīng)基金管理人審查，市場營銷部未經(jīng)批準不得自行制作和發(fā)放宣傳推介材料。宣傳推介資料必須真實、準確，與基金合同、基金招募是

3、說明書相符，不得有下列情形：1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；2、預測該基金的證券投資業(yè)績；3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金；5、夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語；6、登載單位或者個人的推薦性文字；7、中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。（三）及時、準確的為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù)，有效識別客戶身份，嚴格管理投資人帳戶。加強基金份額持有人信息管理，及時維護更新持有人信息，持有人信息應當嚴格保密，防范投資

4、人資料被不當運用。（四）向投資人提供投資人權(quán)益須知，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。（五）保障基金份額持有人了解所投資基金的相關(guān)信息。（六）明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序。第八條嚴格執(zhí)行檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料，保存期不少于十五年。第九條禁止事項（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；（三）以低于成本的銷售費率銷售基金；（四）募集期間對認購費打折；（五）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；（六）挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金；（七）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金銷售機構(gòu)

5、，或者其他基金管理人募集或管理的基金；（八）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語。第三章清算管理第十條公司開放式基金銷售清算工作由運營中心清算部實行統(tǒng)一管理。第十一條為確?；痄N售資金的清算與交收的安全性、及時性和高效性，必須嚴格遵守基金銷售業(yè)務資金清算流程。第十二條開放式基金銷售業(yè)務的賬戶管理必須嚴格遵守基金銷售業(yè)務賬戶管理辦法。第四章信息技術(shù)管理第十三條技術(shù)部按照中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售業(yè)務信息管理平臺的技術(shù)指引建立信息技術(shù)內(nèi)部控制制度，確保信息管理平臺的安全、高效、穩(wěn)定運行。第十四條建立完整的信息管理體系，設(shè)置必

6、要的信息管理崗位，信息技術(shù)負責人和信息安全負責人不能有同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)應當實行雙人雙崗。第十五條通過授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。第十六條信息技術(shù)開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員必須相互分離，信息技術(shù)開發(fā)、運營維護等技術(shù)人員不得介入實際業(yè)務操作。第十七條數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)密碼口令分別由不同人員保管，用戶使用的密碼口令要定期更換。第十八條保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準確的傳遞，嚴格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，堅持電子信息數(shù)據(jù)定期查驗制度。第十九條信息技術(shù)系統(tǒng)應當定期稽核檢查，完善業(yè)務數(shù)據(jù)保管等安全措施，進行排除故障、災難恢復的演習，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運行。第五章監(jiān)察稽核管理第二十條監(jiān)察稽核部負責就基金銷售業(yè)務內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立的履行監(jiān)察、評價、報告、建議職能。第二十一條監(jiān)察稽核人員對于發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風險隱患應當向管理層報告。第二十二條遇有如下重大問題，監(jiān)察稽核部負責人應及時向中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：（一）違規(guī)使用基金銷售專戶。（二）挪用投資人資金或基金資產(chǎn)。（三）基金銷售中出現(xiàn)的其它重大違法違規(guī)行為。第六章人事管理第二十三條基金銷售業(yè)務相關(guān)的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰