1、臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)需求分析版本：1深圳市奧尊電腦有限公司聲明:本文檔含有專有信息,未經(jīng)合法授權(quán)，不得使用。目 錄C o1-5 h zHYPERLINK N:整理后l.概述PEEF _To5241893h 2HYPERLINK N:整理后2財(cái)務(wù)分析需求 PAGE _Toc52416994 2HYPERLINK N:整理后l.資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析 AGREF _c568995h HYPINK l_Tc52416899 2.1.資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 AGEREF _Toc524168996h HELNKl _oc52416899 .2資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析AGERE _Toc524897h HYPERLIN

2、K N:整理后l2.1.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析PGERF oc5416899 3HYPERLINK N:整理后21.4.貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) PAF _oc54168999h5HPELINK l _Toc5241690 2.1.4.按貸款期限分類 PAGEEF _oc5269000h 5HYPERLINK N:整理后2.1.4.2.按貸款方式分類AREF _Tc524169001h YPERIN l _Toc54002.1.3.按貸款行業(yè)分類分析PAG _Toc52416002 h 6HYPERLINK N:整理后2.1.4.4.按貸款利率分類 PAERE oc52416903 h7HYPERLIN

3、K N:整理后l215.按到期日統(tǒng)計(jì) AGEREF_Toc24169004 h8HYPERLINK N:整理后21.按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)的日均余額 PAERE _To52416900 h 9HYERLNK l _Toc2469006 2.負(fù)債業(yè)務(wù)分析AGERF _Toc524106 h 9PERLKl_Toc24160 2.2.負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析PGEREF Toc52416007 h 9HYPERLINK N:整理后l2.2.2.負(fù)債增量變動(dòng)情況分析 PGERF_oc52416908 10HYPELNK l _oc52416902.3.負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 AREF _To521690

4、0910 HYPIK loc54169010 .2.4.存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)PAGERF _Toc524169010 h11 HYPERLINK l _o5249011.21按存款來(lái)源分類PGERE _c541911h1HYPERLINK N:整理后2.4.2.按存款期限分類PGEEF Toc54169012 12HYPERLINK N:整理后 l _To52169032.2.3.按存款利率分類PAGREF _Toc9013 3 HYPERLIK l _oc5246901422.4.4.按到期日統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc526901 h 15HYPERLINK N:整理后2245.按日計(jì)表科目

5、統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債的日均余額 PGEREF Tc5216905 6 HYPERLINK l _Tc524160 2.所有者權(quán)益分析AEREF _oc1601h 16HYPERLNK l oc241901 2.所有者權(quán)益規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 PGEREF To241691 h6 HPERLINK l _c5241690182.3.所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析 GERF oc521601 7HYPERLINK N:整理后2.3.3.所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 PAGEREF _Toc52416901h 18HYPERLINK N:整理后4財(cái)務(wù)收支分析 PAGERE _To5246900 h 19 HYPELI

6、NK l _To5241690 41.收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 PAGEE _Toc52416902 h 9 HYPERLIK l Toc52469022 .2.收支增量變動(dòng)情況分析GEE _oc521690220HYPERLINK N:整理后.4.3.當(dāng)期(本月、本季度或半年度)收支情況分析 PAEREF _To52416903h1HYPERLNK l_Toc246924 2.收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 PAGRFToc524169024h 22HYPERLINK N:整理后l2.財(cái)務(wù)收支打算完成情況分析AGEEF _Toc541905 23 HYPERLINKl _Toc52416902 2.財(cái)務(wù)比

7、率分析 PAGERE_Toc24169026 2HYPERLINK N:整理后3資金打算分析需求 PAGEETo216907 h2HYPERLINK N:整理后3.資金頭寸統(tǒng)計(jì) PAGREFo52469 h26HYPERLI l _To54169093.2資產(chǎn)負(fù)債治理指標(biāo)PREF Toc5216029 28 HPRINK l _Toc524169030 3.現(xiàn)金治理 PAERE _To52469030 h 30 HPERLIK l_Toc52469031 3.3.1.結(jié)算備付金統(tǒng)計(jì) PGEREF _Toc526901 h 30HYPERLINK N:整理后l3.3.2庫(kù)存現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)分析PAGER

8、EF_Toc5219 30HYPERLINK N:整理后33.2.1即時(shí)余額統(tǒng)計(jì) PAGERE _Tc5419033 h 30HYPERLINK N:整理后l33.2.2.日均余額統(tǒng)計(jì) PAEREF _Toc524693 31HYPERLINK N:整理后.3.業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)PRE _o524169035 2HYPERLINK N:整理后3.4.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì) PGREF _Tc54169036 32 HEINK l Toc54037 3.按種類統(tǒng)計(jì) PAGERE_To16037 h 2HYPERLINK N:整理后3.4.2.按利率統(tǒng)計(jì) PGEF Toc541690 33 YPRLINK l

9、_T54169 34.按到期日統(tǒng)計(jì) AGEREF _To52469039 h33HYPERLINK N:整理后l.4.按金額大小查詢統(tǒng)計(jì)PAGRE_Tc2416904 h34版 本 歷 史版本要緊修改作者概述本文檔詳細(xì)描述臺(tái)州商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)部門(mén)的需求。包括財(cái)務(wù)部、打算部、客戶服務(wù)部等。通過(guò)與各業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員的交流、溝通,通過(guò)分析各業(yè)務(wù)部門(mén)現(xiàn)有的報(bào)表。整理、分析各業(yè)務(wù)部門(mén)需求的數(shù)據(jù)來(lái)源、計(jì)算指標(biāo)、分析角度、數(shù)據(jù)展示方式等。隨著與業(yè)務(wù)人員的不斷接觸、交流、溝通、論證，對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)需求分析部分要及時(shí)調(diào)整、細(xì)化。完善的需求分析文檔是系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)。財(cái)務(wù)分析需求財(cái)務(wù)分析由財(cái)務(wù)部門(mén)提出,以

10、現(xiàn)有的財(cái)務(wù)分析報(bào)表為基礎(chǔ)。要緊從資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、所有者權(quán)益分析、財(cái)務(wù)收支分析、財(cái)務(wù)比率分析五方面進(jìn)行分析資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析分析角度：機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)）,時(shí)刻（月、季、年）分析指標(biāo)：與上期比較,計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。與當(dāng)期全行平均增幅(和上期比較)相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較)相比,計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。報(bào)表格式: 資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目本期實(shí)績(jī)比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行與 上期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異一、盈利資產(chǎn)1、貸款資產(chǎn)

11、 2、存放央行及同業(yè) 3、拆借及債券投資4、其他盈利資產(chǎn)二、非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：依照每月的日均情況畫(huà)出相應(yīng)的折線圖。數(shù)據(jù)來(lái)源:業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析分析角度: 機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)刻分析指標(biāo):與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。與當(dāng)期全行平均增幅(和上期比較)相比,計(jì)算本行增量變化差異。與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。報(bào)表格式： 資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目本期增量比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行與 上期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增量變動(dòng)量變化差異增量變動(dòng)量變化差異增

12、量變化差異差異增量變化差異差異一、盈利資產(chǎn) 1、貸款資產(chǎn) 2、存放央行及同業(yè)3、拆借及債券投資4、其他盈利資產(chǎn)二、非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：數(shù)據(jù)來(lái)源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析分析角度: 機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn))，時(shí)刻分析指標(biāo):統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)資產(chǎn)規(guī)模占資產(chǎn)總額的比例情況,并畫(huà)出圓餅圖。與上期比較,計(jì)算占比的變化情況。與上年同期比較,計(jì)算占比的變化情況。與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。報(bào)表格式:資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異一、盈利資產(chǎn)、貸款資產(chǎn) 2、存放央行及同業(yè) 、拆借及債券投資4、其他盈利資產(chǎn)二、非盈

13、利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式:依照每月的占比情況畫(huà)出相應(yīng)的折線圖。數(shù)據(jù)來(lái)源:業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表注:產(chǎn)分盈利資產(chǎn)(分貸款資產(chǎn)、存放央行及同業(yè)、拆借及債券投資、其他盈利資產(chǎn))和非盈利資產(chǎn)進(jìn)行分析。其中: 資產(chǎn)總額資產(chǎn)負(fù)債表中的總資產(chǎn)。 -貸款資產(chǎn)=22123+124+12126+1128+1+30 存放央行及同業(yè)1111+11+11+115+16（4、408、41、412、413、 414、45、452、43、45科目借貸軋差數(shù)) -拆借及債券投資=120+121+10+14142+15 -盈利資產(chǎn)=貸款資產(chǎn)存放央行及同業(yè)+拆借及債券投資+其他盈利資產(chǎn)非盈利資產(chǎn)=資產(chǎn)總額-盈利資產(chǎn)項(xiàng)資產(chǎn)的余額按照總行

14、、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開(kāi)，以上三張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)按貸款期限分類分析角度： 機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)刻分析內(nèi)容：分短期貸款（包括短期信用貸款、短期保證貸款、短期抵押質(zhì)押貸款、短期個(gè)人消費(fèi)貸款）、中長(zhǎng)期貸款（包括中長(zhǎng)期信用貸款、中長(zhǎng)期保證貸款、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款、中長(zhǎng)期個(gè)人消費(fèi)貸款）、貼現(xiàn)、逾期貸款。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報(bào)表格式：分期限貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬(wàn)元貸款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、短期貸款1、短期信用貸款 2、短期保證貸款3、短期抵押

15、質(zhì)押貸款、短期個(gè)人消費(fèi)貸款二、中長(zhǎng)期貸款1、中長(zhǎng)期信用貸款2、中長(zhǎng)期保證貸款3、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款、中長(zhǎng)期個(gè)人消費(fèi)貸款三、貼現(xiàn)四、逾期貸款合計(jì)圖形格式:依照當(dāng)月的占比情況畫(huà)出相關(guān)的圓餅圖;依照每月的日均余額、占比情況畫(huà)出相關(guān)的折線圖。數(shù)據(jù)來(lái)源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表按貸款方式分類分析角度: 部門(mén)(總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn))，時(shí)刻（月、季、年)分析指標(biāo)：分信用貸款（包括短期信用貸款、中長(zhǎng)期信用貸款)、保證貸款（短期保證貸款和中長(zhǎng)期保證貸款）、抵質(zhì)押貸款(包括短期抵質(zhì)押貸款和中長(zhǎng)期抵質(zhì)押貸款）、個(gè)人消費(fèi)貸款（包括短期消費(fèi)貸款和中長(zhǎng)期消費(fèi)貸款）、貼現(xiàn)、逾期貸款。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增

16、減情況。報(bào)表格式:分方式貸款余額統(tǒng)計(jì)表年 月 單位:萬(wàn)元貸款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、信用貸款1、短期信用貸款2、中長(zhǎng)期信用貸款二、保證貸款、短期保證貸款2、中長(zhǎng)期保證貸款三、抵質(zhì)押貸款1、短期抵押質(zhì)押貸款2、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款四、個(gè)人消費(fèi)貸款1、短期個(gè)人消費(fèi)貸款2、中長(zhǎng)期個(gè)人消費(fèi)貸款五、貼現(xiàn)六、逾期貸款合計(jì)圖形格式：依照當(dāng)月的占比情況畫(huà)出相關(guān)的圓餅圖;依照每月的日均余額、占比情況畫(huà)出相關(guān)的折線圖；數(shù)據(jù)來(lái)源： 按貸款行業(yè)分類分析 分析角度:部門(mén)（總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)),時(shí)刻（月、季、年)貸款種類（工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資

17、企業(yè)貸款、私營(yíng)企業(yè)及個(gè)體戶貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、其他貸款）分析指標(biāo):日均余額和即時(shí)余額；貸款種類占比；與上期(上年同期)的增減額;與上期(上年同期）的增減幅;報(bào)表格式:分行業(yè)貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬(wàn)元貸款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、工業(yè)貸款二、商業(yè)貸款三、建筑業(yè)貸款四、農(nóng)業(yè)貸款五、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款六、三資企業(yè)貸款七、私營(yíng)企業(yè)及個(gè)體戶貸款八、個(gè)人消費(fèi)貸款九、其他貸款合計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)源: 按貸款利率分類分析角度： 部門(mén)(總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）,時(shí)刻(月、季、年)分析指標(biāo)：分利率統(tǒng)計(jì)貸款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額,并計(jì)算加權(quán)平均利率；統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的貸款發(fā)放情況

18、(借方發(fā)生額),并計(jì)算加權(quán)平均利率。各利率在期初、日均、期末總額中的占比情況；報(bào)表格式：分利率貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年月日 單位:萬(wàn)元利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比合計(jì)平均利率貸款分利率發(fā)放情況統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月日 單位:萬(wàn)元利率累計(jì)發(fā)放額占比合計(jì)平均利率按到期日統(tǒng)計(jì)分析角度: 部門(mén)（總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn))，時(shí)刻(時(shí)刻段)分析指標(biāo):按照貸款到期日統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)貸款的余額及每筆貸款明細(xì)；(到期日能夠是某一日,也能夠是一段時(shí)刻。各貸款種類在總貸款的占比；報(bào)表格式：貸款到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至年 月 日 單位：萬(wàn)元貸款種類余額占比比上年同期增減增減額增減幅一、短期貸款、短期

19、信用貸款2、短期保證貸款3、短期抵押質(zhì)押貸款二、中長(zhǎng)期貸款1、中長(zhǎng)期信用貸款、中長(zhǎng)期保證貸款3、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款三、個(gè)人消費(fèi)貸款四、貼現(xiàn)五、逾期貸款合計(jì)按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)的日均余額分析角度： 部門(mén)(總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)刻(月、季、年）分析指標(biāo):日均余額;和上期（上年同期）比較增減量;和上期（上年同期）比較增減幅； 報(bào)表格式： 各項(xiàng)資產(chǎn)日均余額變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元 項(xiàng)目名稱日均余額比上期增減增減幅比上年同期增減增減幅合計(jì)負(fù)債業(yè)務(wù)分析負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析 分析指標(biāo)：與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。與上年同期比較,計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較)相

20、比,計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較)相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。報(bào)表格式： 負(fù)債規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目本期余額比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行與 上期比較當(dāng)期全行與 上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異一、有息負(fù)債1、存款負(fù)債、同業(yè)存放拆入3、其他有息負(fù)債二、無(wú)息負(fù)債負(fù)債總額圖形格式:依照每月的日均情況畫(huà)出相應(yīng)的折線圖。負(fù)債增量變動(dòng)情況分析分析角度: 部門(mén)（總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)),時(shí)刻（月、季、年）分析指標(biāo):與上期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。與上年同期比較,計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。與當(dāng)期全行平均增幅(和上期比較）相比,計(jì)算本行增量

21、變化差異。與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較)相比，計(jì)算本行增量變化差異。報(bào)表格式: 負(fù)債增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元項(xiàng)目本期增量比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行與 上期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增量變動(dòng)量變化差異增量變動(dòng)量變化差異增量變化差異差異增量變化差異差異一、有息負(fù)債、存款負(fù)債2、同業(yè)存放拆入 3、其他有息負(fù)債二、無(wú)息負(fù)債負(fù)債總額負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析分析角度: 部門(mén)（總行、分行、網(wǎng)點(diǎn))，時(shí)刻(月、季、年)分析內(nèi)容:統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)負(fù)債規(guī)模占負(fù)債總額的比例情況。與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。與上年同期比較，計(jì)算占比的變化情況。與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。報(bào)表格式：負(fù)債結(jié)構(gòu)

22、變動(dòng)情況分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異一、有息負(fù)債1、存款負(fù)債、同業(yè)存放拆入3、其他有息負(fù)債二、無(wú)息負(fù)債負(fù)債總額圖形格式:依照各項(xiàng)負(fù)債規(guī)模占負(fù)債總額的比例畫(huà)出圓餅圖。依照每月的占比情況畫(huà)出相應(yīng)的折線圖。講明:上表中的負(fù)債分有息負(fù)債（分存款負(fù)債、同業(yè)存放拆入、其他有息負(fù)債)、無(wú)息負(fù)債(包括應(yīng)繳稅金、其他應(yīng)付款等)，其中: 存款負(fù)債2102+2+221527+221+243-同業(yè)存放拆入=435+264+242+255-其他有息負(fù)債=21+23233122無(wú)息負(fù)債222+23+244+1+52+60261+2663+4+265+627+268

23、+277+20項(xiàng)負(fù)債的余額按照日均余額和月末余額分不統(tǒng)計(jì)。各項(xiàng)負(fù)債的余額按照總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開(kāi)，以上三張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù),則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)按存款來(lái)源分類分析角度： 部門(mén)(總行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn))、時(shí)刻（月、季、年)分析指標(biāo):分為企業(yè)存款（包括活期存款21+20201、定期存款=205）、儲(chǔ)蓄存款(包括定期儲(chǔ)蓄存款215、活期儲(chǔ)蓄存款2+022)、其他存款（包括信用卡存款217、應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款=243、財(cái)政性存款21)。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報(bào)表格式:分來(lái)源存款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬(wàn)元存款種類余

24、額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、企業(yè)存款1、活期存款2、定期存款 二、儲(chǔ)蓄存款1、活期儲(chǔ)蓄存款2、定期儲(chǔ)蓄存款三、其他存款1、信用卡存款2、財(cái)政性存款3、應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款合計(jì)圖表格式：依照當(dāng)期占比情況畫(huà)出相關(guān)的圓餅圖，依照每月的日均余額、占比情況畫(huà)出相關(guān)的折線圖按存款期限分類分析指標(biāo)：分為活期存款（包括活期存款01、活期儲(chǔ)蓄存款=11、通知存款=202、信用卡存款=21)、定期存款（包括定期存款=05、定期儲(chǔ)蓄存款215）及無(wú)息存款(包括財(cái)政性存款=221、應(yīng)解匯款和臨時(shí)性存款=23),并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。報(bào)表格式:分期限存款余額統(tǒng)計(jì)

25、表 年 月 單位：萬(wàn)元存款種類余額占比比上期增減比上年同期增減增減額增減幅增減額增減幅一、定期存款1、定期存款、活期存款二、活期存款1、活期存款2、活期儲(chǔ)蓄存款3、信用卡存款三、無(wú)息存款1、財(cái)政性存款2、應(yīng)解匯款和臨時(shí)存款合計(jì)講明：上表按日均余額和即時(shí)余額分不統(tǒng)計(jì)和分析。 圖形格式： 依照當(dāng)期占比情況畫(huà)出相關(guān)的圓餅圖,依照每月的日均余額、占比情況畫(huà)出相關(guān)的折線圖。按存款利率分類分析指標(biāo):分利率、期限統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額,并計(jì)算加權(quán)平均利率;統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的存款存入情況(貸方發(fā)生額)，并計(jì)算加權(quán)平均利率； 報(bào)表格式:表-2:定期(儲(chǔ)蓄)存款分利率余額統(tǒng)計(jì)表

26、年 月 日至 年 月 日 單位:萬(wàn)元期限利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年八年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年 合計(jì)表-2：定期(儲(chǔ)蓄)存款分利率存入情況統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年月日 單位：萬(wàn)元期限利率累計(jì)存入發(fā)生額占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月一年 二年 三年 五年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月一年二年 三年 五年合計(jì) 按到期日統(tǒng)計(jì)分析指標(biāo):按照到期日統(tǒng)計(jì)定期存款、定期儲(chǔ)蓄存款的余額及每筆存款明細(xì)。(到期日能夠是某一日，也能夠是一段時(shí)刻。）報(bào)表格式:定期（儲(chǔ)蓄）存款到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至年 月 日 單位：萬(wàn)元存款種類余額占比比上年同

27、期增減增減額增減幅定期存款 三個(gè)月 六個(gè)月 一年期 二年期 三年期 五年期定期儲(chǔ)蓄存款 三個(gè)月 六個(gè)月 一年期 二年期 三年期 五年期合計(jì)講明: 有關(guān)存款數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)均按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開(kāi)。按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債的日均余額分析角度: 部門(mén)（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì))，時(shí)刻（月、季、年）分析指標(biāo):包括和上期比較增減情況、和上年同期比較增減情況。報(bào)表格式： 各項(xiàng)負(fù)債日均余額變動(dòng)情況分析表 年 月 單位;萬(wàn)元 項(xiàng)目名稱日均余額比上期增減增減幅比上年同期增減增減幅合計(jì)所有者權(quán)益分析所有者權(quán)益規(guī)模增長(zhǎng)情況分析分析角度： 部門(mén)(按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì))，時(shí)刻（月、季、年）分析指標(biāo):

28、與上期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。與上年同期比較,計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較)相比,計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。與當(dāng)期全行平均增幅(和上年同期比較）相比，計(jì)算增長(zhǎng)幅度的差異。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益增長(zhǎng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元 項(xiàng)目本期余額比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行和上期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異一、實(shí)收資本1、國(guó)家資本金2、法人資本金3、個(gè)人資本金、其他資本金二、資本公積 1、財(cái)產(chǎn)重估增值 2、資本溢價(jià)3、同意捐贈(zèng)三、盈余公積、法定盈余公積、任意盈余公積3、公益金四、本年利潤(rùn)五、利潤(rùn)分配、盈余公積補(bǔ)虧、提取盈余公積、公益金4

29、、應(yīng)付利潤(rùn)、未分配利潤(rùn)合計(jì)所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析分析角度: 部門(mén)(按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)),時(shí)刻（月、季、年）分析指標(biāo):與上期比較,計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。與上年同期比較,計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。與當(dāng)期全行平均增幅(和上期比較)相比,計(jì)算本行增量變化差異。與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變動(dòng)差異。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元 項(xiàng)目本期余額比上期增減比上年同期增減當(dāng)期全行 與上期比較當(dāng)期全行和 上年同期比較當(dāng)期全行與上年同期比較增量變動(dòng)量變化差異增量變動(dòng)量變化差異增量變化差異差異增量變化差異差異一、實(shí)收資本1、國(guó)家資本金、法人

30、資本金3、個(gè)人資本金4、其他資本金二、資本公積 1、財(cái)產(chǎn)重估增值 2、資本溢價(jià)3、同意捐贈(zèng)三、盈余公積1、法定盈余公積2、任意盈余公積3、公益金四、本年利潤(rùn)五、利潤(rùn)分配1、盈余公積補(bǔ)虧2、提取盈余公積3、公益金4、應(yīng)付利潤(rùn)、未分配利潤(rùn)合計(jì)所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析分析角度: 部門(mén)（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)）,時(shí)刻(月、季、年)分析指標(biāo):統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)權(quán)益規(guī)模占權(quán)益總額的比例情況，并畫(huà)出圓餅圖。與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。與上年同期比較，計(jì)算占比的變化情況。與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減比上年同期增減與當(dāng)期全行比較實(shí)績(jī)

31、增減量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異一、實(shí)收資本1、國(guó)家資本金2、法人資本金3、個(gè)人資本金4、其他資本金二、資本公積 1、財(cái)產(chǎn)重估增值 2、資本溢價(jià)3、同意捐贈(zèng)三、盈余公積、法定盈余公積2、任意盈余公積、公益金四、本年利潤(rùn)五、利潤(rùn)分配1、盈余公積補(bǔ)虧、提取盈余公積、公益金4、應(yīng)付利潤(rùn)5、未分配利潤(rùn)合計(jì)圖形格式：依照每月的占比情況畫(huà)出相應(yīng)的折線圖。講明：所有者權(quán)益的報(bào)表均按月末余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。所有者權(quán)益的數(shù)據(jù)按照總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開(kāi)，以上三張報(bào)表均按照分行一級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì),若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù),則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。財(cái)務(wù)收支分析收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析分析角度: 部門(mén)(按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)),

32、時(shí)刻(月、季、年）分析指標(biāo):與上年同期比較,計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。與當(dāng)期全行平均增幅(和上年同期比較)相比,計(jì)算本行增長(zhǎng)幅度的差異。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支規(guī)模增長(zhǎng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元科目帳戶名稱收入比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較增減量增減幅實(shí)績(jī)差異增減量增減幅實(shí)績(jī)差異增減量增減幅實(shí)績(jī)差異一、營(yíng)業(yè)收入二、營(yíng)業(yè)支出3.2取暖費(fèi)01利息收入52利息支出.25審計(jì)費(fèi)1、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出3.6咨詢費(fèi)2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出.7綠化費(fèi)3、短期抵押質(zhì)押貸款利

33、息收入3、活期儲(chǔ)蓄存款利息支出3.28董事會(huì)費(fèi)4、中長(zhǎng)期信用貸款利息收入4、定期儲(chǔ)蓄利息利息支出3.9財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)5、中長(zhǎng)期保證貸款利息收入、通知存款利息支出330勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)6、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入6、其他利息支出31出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利息收入3.3研究開(kāi)發(fā)費(fèi)8、押匯利息收入52金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出、上繳治理費(fèi)、個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定資產(chǎn)折舊費(fèi)11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出5提取預(yù)備50金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入5、境外同業(yè)往來(lái)利息支出1、提取呆帳預(yù)備1、存放中央銀行款項(xiàng)利息收入6、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出、提

34、取壞帳預(yù)備2、存放同業(yè)利息收入7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出3、提取長(zhǎng)期投資減值預(yù)備3、拆放同業(yè)利息收入、其他利息支出、提取其他預(yù)備4、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入5、境外同業(yè)往來(lái)利息收入2發(fā)行債券利息支出4其他營(yíng)業(yè)支出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入、證券買賣支出7、其他利息收入27手續(xù)費(fèi)支出2、其他營(yíng)業(yè)支出1、代理手續(xù)費(fèi)支出5手續(xù)費(fèi)收入2、結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出三、53營(yíng)業(yè)稅金及附加1、結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入3、其他手續(xù)費(fèi)支出1、營(yíng)業(yè)稅2、托付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入、附加3、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入52營(yíng)業(yè)費(fèi)用、證券買賣手續(xù)費(fèi)收入1、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)支出小計(jì)、銀行卡手續(xù)費(fèi)收入2、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、其他手續(xù)費(fèi)收入3、業(yè)務(wù)及治理費(fèi)用四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)3.1電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)加51

35、投資收益52外匯業(yè)務(wù)收入3.鈔幣運(yùn)送費(fèi) 1、國(guó)債利息收入1、外幣兌換收入3.安全防衛(wèi)費(fèi) 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營(yíng)套匯收入3.4郵電費(fèi) 3、其他投資收益3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入35勞動(dòng)愛(ài)護(hù)費(fèi)4、其他外匯業(yè)務(wù)收入3.6外事費(fèi)加515營(yíng)業(yè)外收入7印刷費(fèi) 、罰沒(méi)款收入13其他營(yíng)業(yè)收入.公雜費(fèi) 2、固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出納長(zhǎng)款收入2、其他營(yíng)業(yè)收入3.10獎(jiǎng)金 、其他營(yíng)業(yè)收入311差旅費(fèi) 3.1水電費(fèi)減536營(yíng)業(yè)外支出13租賃費(fèi) 1、固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失.14職工福利費(fèi) 2、出納短款損失35職工教育經(jīng)費(fèi)3、其他營(yíng)業(yè)外支出3.16職工工會(huì)經(jīng)費(fèi)3.17稅金加560往常年度

36、損益調(diào)整3.18修理費(fèi)319會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總額.20訴訟費(fèi)321公證費(fèi)減50所得稅3.2無(wú)形資產(chǎn)攤銷3.23遞延資產(chǎn)攤銷本年純益 收入小計(jì)本年純損圖形格式: 依照每年的收支情況畫(huà)出相應(yīng)的折線圖。收支增量變動(dòng)情況分析分析指標(biāo):與上年同期比較,計(jì)算增量變動(dòng)量和變化率。與當(dāng)期全行平均增幅(和上年同期比較）相比,計(jì)算本行增量變化差異。報(bào)表格式:財(cái)務(wù)收支增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元科目帳戶名稱收入比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較增量變化量變化差異增量變化差異差異增量變化量變化差異增量變化

37、差異 差異增量變化量變化差異增量變化差異差異一、營(yíng)業(yè)收入二、營(yíng)業(yè)支出324取暖費(fèi)01利息收入21利息支出.25審計(jì)費(fèi)1、短期信用貸款利息收入、活期存款利息支出.26咨詢費(fèi)2、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.2綠化費(fèi)3、短期抵押質(zhì)押貸款利息收入3、活期儲(chǔ)蓄存款利息支出.28董事會(huì)費(fèi)4、中長(zhǎng)期信用貸款利息收入4、定期儲(chǔ)蓄利息利息支出3.29財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)5、中長(zhǎng)期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出3.30勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)6、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入6、其他利息支出3.3出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利息收入3.32研究開(kāi)發(fā)費(fèi)8、押匯利息收入22金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出、上繳治理費(fèi)、個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入1、中央銀

38、行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定資產(chǎn)折舊費(fèi)11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出531提取預(yù)備50金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入5、境外同業(yè)往來(lái)利息支出1、提取呆帳預(yù)備1、存放中央銀行款項(xiàng)利息收入、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出2、提取壞帳預(yù)備、存放同業(yè)利息收入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出3、提取長(zhǎng)期投資減值預(yù)備、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出4、提取其他預(yù)備4、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入、境外同業(yè)往來(lái)利息收入5發(fā)行債券利息支出其他營(yíng)業(yè)支出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入1、證券買賣支出7、其他利息收入27手續(xù)費(fèi)支出2、其他營(yíng)業(yè)支出1、代理手續(xù)費(fèi)支出511手續(xù)費(fèi)收入、結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出三、533營(yíng)業(yè)稅金

39、及附加1、結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入3、其他手續(xù)費(fèi)支出、營(yíng)業(yè)稅、托付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入2、附加、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入營(yíng)業(yè)費(fèi)用4、證券買賣手續(xù)費(fèi)收入、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)支出小計(jì)5、銀行卡手續(xù)費(fèi)收入2、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、其他手續(xù)費(fèi)收入3、業(yè)務(wù)及治理費(fèi)用四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)31電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)加514投資收益5外匯業(yè)務(wù)收入3.鈔幣運(yùn)送費(fèi)1、國(guó)債利息收入、外幣兌換收入.3安全防衛(wèi)費(fèi) 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營(yíng)套匯收入3.4郵電費(fèi) 3、其他投資收益3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入3.5勞動(dòng)愛(ài)護(hù)費(fèi)、其他外匯業(yè)務(wù)收入3.6外事費(fèi)加51營(yíng)業(yè)外收入3.印刷費(fèi) 、罰沒(méi)款收入13其他營(yíng)業(yè)收入3.8公雜費(fèi) 2、固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出

40、納長(zhǎng)款收入2、其他營(yíng)業(yè)收入.10獎(jiǎng)金 4、其他營(yíng)業(yè)收入3.11差旅費(fèi) 3.12水電費(fèi)減5營(yíng)業(yè)外支出3.3租賃費(fèi) 1、固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失.4職工福利費(fèi) 、出納短款損失315職工教育經(jīng)費(fèi) 3、其他營(yíng)業(yè)外支出.1職工工會(huì)經(jīng)費(fèi)3.稅金加60往常年度損益調(diào)整318修理費(fèi)3.1會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總額3.20訴訟費(fèi)32公證費(fèi)減55所得稅3.無(wú)形資產(chǎn)攤銷3.遞延資產(chǎn)攤銷本年純益 收入小計(jì)本年純損當(dāng)期（本月、本季度或半年度）收支情況分析分析角度： 部門(mén)(按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)），時(shí)刻（月、季、年）分析指標(biāo):與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較)相比，計(jì)算本行增長(zhǎng)幅度的

41、差異。報(bào)表格式:當(dāng)期收支情況分析表 年 月 單位:萬(wàn)元科目帳戶名稱收入比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較增減量增減幅實(shí)績(jī)差異增減量增減幅實(shí)績(jī)差異增減量增減幅實(shí)績(jī)差異一、營(yíng)業(yè)收入二、營(yíng)業(yè)支出3.24取暖費(fèi)1利息收入1利息支出.25審計(jì)費(fèi)1、短期信用貸款利息收入、活期存款利息支出.26咨詢費(fèi)、短期保證貸款利息收入、定期存款利息支出.27綠化費(fèi)3、短期抵押質(zhì)押貸款利息收入3、活期儲(chǔ)蓄存款利息支出8董事會(huì)費(fèi)、中長(zhǎng)期信用貸款利息收入、定期儲(chǔ)蓄利息利息支出3.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)、中長(zhǎng)期保證貸款利息收入5、通知存款利息

42、支出3.30勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)6、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入、其他利息支出3.3出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利息收入332研究開(kāi)發(fā)費(fèi)8、押匯利息收入5金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出4、上繳治理費(fèi)9、個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入、中央銀行借款利息支出10、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出3固定資產(chǎn)折舊費(fèi)11、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出31提取預(yù)備502金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入5、境外同業(yè)往來(lái)利息支出、提取呆帳預(yù)備1、存放中央銀行款項(xiàng)利息收入6、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出、提取壞帳預(yù)備2、存放同業(yè)利息收入7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出3、提取長(zhǎng)期投資減值預(yù)備3、拆放同業(yè)利息收入、其他利息支出4、提取其他預(yù)備4、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入、境外同

43、業(yè)往來(lái)利息收入2發(fā)行債券利息支出534其他營(yíng)業(yè)支出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入、證券買賣支出7、其他利息收入57手續(xù)費(fèi)支出、其他營(yíng)業(yè)支出1、代理手續(xù)費(fèi)支出51手續(xù)費(fèi)收入2、結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出三、533營(yíng)業(yè)稅金及附加、結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入3、其他手續(xù)費(fèi)支出1、營(yíng)業(yè)稅、托付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入2、附加3、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入59營(yíng)業(yè)費(fèi)用、證券買賣手續(xù)費(fèi)收入、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)支出小計(jì)、銀行卡手續(xù)費(fèi)收入2、業(yè)務(wù)招待費(fèi)6、其他手續(xù)費(fèi)收入3、業(yè)務(wù)及治理費(fèi)用四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)3電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)加54投資收益512外匯業(yè)務(wù)收入3鈔幣運(yùn)送費(fèi) 、國(guó)債利息收入1、外幣兌換收入3.3安全防衛(wèi)費(fèi) 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營(yíng)套匯收入3.4郵電費(fèi) 3、其他投資收

44、益、結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入3.勞動(dòng)愛(ài)護(hù)費(fèi)、其他外匯業(yè)務(wù)收入3.6外事費(fèi)加515營(yíng)業(yè)外收入.7印刷費(fèi) 、罰沒(méi)款收入513其他營(yíng)業(yè)收入3.8公雜費(fèi) 、固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入1、證券買賣收入.9職工工資3、出納長(zhǎng)款收入2、其他營(yíng)業(yè)收入.1獎(jiǎng)金 4、其他營(yíng)業(yè)收入3.11差旅費(fèi) 3.12水電費(fèi)減536營(yíng)業(yè)外支出3.1租賃費(fèi) 、固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失.14職工福利費(fèi) 2、出納短款損失315職工教育經(jīng)費(fèi) 3、其他營(yíng)業(yè)外支出.16職工工會(huì)經(jīng)費(fèi)3.17稅金加560往常年度損益調(diào)整31修理費(fèi)3.19會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總額3.20訴訟費(fèi)1公證費(fèi)減50所得稅3.22無(wú)形資產(chǎn)攤銷323遞延資產(chǎn)攤銷本年純益 收入小計(jì)本年純損收支結(jié)構(gòu)

45、變動(dòng)情況分析分析角度： 部門(mén)(按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)）,時(shí)刻（月、季、年)分析指標(biāo)：統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)收支規(guī)模占收支總額的比例情況。與上年同期比較,計(jì)算占比的變化情況。與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。報(bào)表格式:財(cái)務(wù)收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表年 月科目帳戶名稱收入比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶名稱付出比上期增減當(dāng)期全行與上年同期比較上期實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異上期實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異上期實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異一、營(yíng)業(yè)收入二、營(yíng)業(yè)支出3.4取暖費(fèi)501利息收入521利息支出3.25審計(jì)費(fèi)、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出326咨詢費(fèi)2、短期保證

46、貸款利息收入、定期存款利息支出3.27綠化費(fèi)3、短期抵押質(zhì)押貸款利息收入3、活期儲(chǔ)蓄存款利息支出328董事會(huì)費(fèi)4、中長(zhǎng)期信用貸款利息收入4、定期儲(chǔ)蓄利息利息支出3.2財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)5、中長(zhǎng)期保證貸款利息收入、通知存款利息支出3.30勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)6、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入6、其他利息支出31出納費(fèi)、貼現(xiàn)利息收入332研究開(kāi)發(fā)費(fèi)8、押匯利息收入52金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出、上繳治理費(fèi)、個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出1、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出53固定資產(chǎn)折舊費(fèi)11、其他利息收入、同業(yè)存放利息支出、同業(yè)拆入利息支出531提取預(yù)備02金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入5、境外同業(yè)往來(lái)利息支出1、提取呆

47、帳預(yù)備1、存放中央銀行款項(xiàng)利息收入6、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出、提取壞帳預(yù)備2、存放同業(yè)利息收入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出、提取長(zhǎng)期投資減值預(yù)備3、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出、提取其他預(yù)備、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入5、境外同業(yè)往來(lái)利息收入2發(fā)行債券利息支出34其他營(yíng)業(yè)支出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入、證券買賣支出7、其他利息收入527手續(xù)費(fèi)支出、其他營(yíng)業(yè)支出1、代理手續(xù)費(fèi)支出511手續(xù)費(fèi)收入、結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出三、533營(yíng)業(yè)稅金及附加1、結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入、其他手續(xù)費(fèi)支出1、營(yíng)業(yè)稅2、托付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入2、附加、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入529營(yíng)業(yè)費(fèi)用4、證券買賣手續(xù)費(fèi)收入1、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)支出小計(jì)5、銀行卡手續(xù)費(fèi)收入2、業(yè)務(wù)招待費(fèi)6、其

48、他手續(xù)費(fèi)收入3、業(yè)務(wù)及治理費(fèi)用四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)31電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)加1投資收益5外匯業(yè)務(wù)收入3.鈔幣運(yùn)送費(fèi) 1、國(guó)債利息收入1、外幣兌換收入安全防衛(wèi)費(fèi) 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營(yíng)套匯收入4郵電費(fèi) 、其他投資收益、結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入35勞動(dòng)愛(ài)護(hù)費(fèi)、其他外匯業(yè)務(wù)收入36外事費(fèi)加515營(yíng)業(yè)外收入3.7印刷費(fèi) 1、罰沒(méi)款收入51其他營(yíng)業(yè)收入3.8公雜費(fèi) 2、固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入1、證券買賣收入3.9職工工資 3、出納長(zhǎng)款收入、其他營(yíng)業(yè)收入.1獎(jiǎng)金 4、其他營(yíng)業(yè)收入3.1差旅費(fèi) 3.12水電費(fèi)減3營(yíng)業(yè)外支出3.13租賃費(fèi) 1、固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失3.14職工福利費(fèi) 2、出納短款損失3.5職工教育經(jīng)費(fèi) 3、其

49、他營(yíng)業(yè)外支出3.16職工工會(huì)經(jīng)費(fèi)3.17稅金加0往常年度損益調(diào)整38修理費(fèi)3.9會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總額3.20訴訟費(fèi)3.21公證費(fèi)減550所得稅32無(wú)形資產(chǎn)攤銷323遞延資產(chǎn)攤銷本年純益 收入小計(jì)本年純損圖表格式：依照每年的占比情況畫(huà)出相應(yīng)的折線圖。依照各項(xiàng)收支規(guī)模占收支總額的比例情況畫(huà)出圓餅圖。財(cái)務(wù)收支打算完成情況分析分析角度： 部門(mén)(按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)),時(shí)刻(月、季、年)分析指標(biāo)：統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)收支規(guī)模占全年收支打算的比例情況。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支打算完成情況分析表年 月 單位：萬(wàn)元科目帳戶名稱本年打算本期實(shí)績(jī)完成比例科目帳戶名稱本年打算本期實(shí)績(jī)完成比例科目帳戶名稱本年打算本期實(shí)績(jī)完成比

50、例一、營(yíng)業(yè)收入二、營(yíng)業(yè)支出324取暖費(fèi)51利息收入521利息支出325審計(jì)費(fèi)、短期信用貸款利息收入1、活期存款利息支出3.6咨詢費(fèi)、短期保證貸款利息收入2、定期存款利息支出3.2綠化費(fèi)3、短期抵押質(zhì)押貸款利息收入3、活期儲(chǔ)蓄存款利息支出38董事會(huì)費(fèi)4、中長(zhǎng)期信用貸款利息收入4、定期儲(chǔ)蓄利息利息支出.2財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)5、中長(zhǎng)期保證貸款利息收入5、通知存款利息支出330勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)6、中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入、其他利息支出3.1出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利息收入32研究開(kāi)發(fā)費(fèi)、押匯利息收入52金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出、上繳治理費(fèi)、個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入1、中央銀行借款利息支出1、墊款利息收入2、再貼現(xiàn)利息支出530固定

51、資產(chǎn)折舊費(fèi)1、其他利息收入3、同業(yè)存放利息支出4、同業(yè)拆入利息支出51提取預(yù)備0金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入、境外同業(yè)往來(lái)利息支出1、提取呆帳預(yù)備1、存放中央銀行款項(xiàng)利息收入6、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出、提取壞帳預(yù)備2、存放同業(yè)利息收入7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出3、提取長(zhǎng)期投資減值預(yù)備、拆放同業(yè)利息收入8、其他利息支出4、提取其他預(yù)備、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入5、境外同業(yè)往來(lái)利息收入23發(fā)行債券利息支出34其他營(yíng)業(yè)支出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入1、證券買賣支出7、其他利息收入527手續(xù)費(fèi)支出2、其他營(yíng)業(yè)支出1、代理手續(xù)費(fèi)支出51手續(xù)費(fèi)收入、結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出三、53營(yíng)業(yè)稅金及附加1、結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入3、其他手續(xù)費(fèi)支出1、營(yíng)業(yè)稅2、托付

52、業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入2、附加、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入529營(yíng)業(yè)費(fèi)用4、證券買賣手續(xù)費(fèi)收入1、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)支出小計(jì)5、銀行卡手續(xù)費(fèi)收入2、業(yè)務(wù)招待費(fèi)、其他手續(xù)費(fèi)收入3、業(yè)務(wù)及治理費(fèi)用四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)電子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)費(fèi)加514投資收益512外匯業(yè)務(wù)收入3.2鈔幣運(yùn)送費(fèi) 1、國(guó)債利息收入1、外幣兌換收入3.安全防衛(wèi)費(fèi) 2、其他債券利息收入2、經(jīng)營(yíng)套匯收入3.4郵電費(fèi) 、其他投資收益3、結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入3.5勞動(dòng)愛(ài)護(hù)費(fèi)4、其他外匯業(yè)務(wù)收入3.外事費(fèi)加515營(yíng)業(yè)外收入.7印刷費(fèi) 、罰沒(méi)款收入13其他營(yíng)業(yè)收入8公雜費(fèi) 2、固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入1、證券買賣收入.9職工工資 3、出納長(zhǎng)款收入2、其他營(yíng)業(yè)收入3.0獎(jiǎng)金 、其他營(yíng)業(yè)

53、收入3.1差旅費(fèi) 3.12水電費(fèi)減56營(yíng)業(yè)外支出31租賃費(fèi) 、固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失3.14職工福利費(fèi) 2、出納短款損失3.15職工教育經(jīng)費(fèi) 3、其他營(yíng)業(yè)外支出316職工工會(huì)經(jīng)費(fèi).17稅金加560往常年度損益調(diào)整3.18修理費(fèi)319會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總額3.2訴訟費(fèi)321公證費(fèi)減50所得稅3.2無(wú)形資產(chǎn)攤銷3.23遞延資產(chǎn)攤銷本年純益 收入小計(jì)本年純損講明:1、各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支的數(shù)據(jù)均按月末余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。2、各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支報(bào)表均按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分開(kāi)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析,以上報(bào)表按分行一級(jí)設(shè)計(jì),若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)，則去掉和全行比較這一欄目。財(cái)務(wù)比率分析分析角度: 部門(mén)（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)）,

54、時(shí)刻(月、季、年)分析指標(biāo)：綜合費(fèi)用率 =費(fèi)用總額營(yíng)業(yè)收入經(jīng)營(yíng)成本率 =總成本/營(yíng)業(yè)收入收入利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/營(yíng)業(yè)收入成本利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/營(yíng)業(yè)成本盈利資產(chǎn)利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/盈利資產(chǎn)日均余額信貸資產(chǎn)利潤(rùn)率 利潤(rùn)總額/信貸資產(chǎn)日均余額資產(chǎn)成本率 =總成本/資產(chǎn)總額負(fù)債成本率 =總成本/負(fù)債總額總資產(chǎn)盈利率 =收入總額/資產(chǎn)總額日均余額盈利資產(chǎn)盈利率 收入總額/盈利資產(chǎn)日均余額盈利資產(chǎn)成本率 =成本總額/盈利資產(chǎn)日均余額存款付息率 =存款利息支出/存款年日均余額月份貸款收息率 =貸款利息收入貸款年日均余額/月份實(shí)收利率 =（利息收入-應(yīng)收利息凈增數(shù)）/貸款日均日均庫(kù)存占用率（本期）本期日均庫(kù)

55、存/本期日均存款日均庫(kù)存占用率(累計(jì))=全年日均庫(kù)存/全年日均存款日均存貸比例（本期） =本期貸款日均/本期存款日均日均存貸比例（累計(jì)） =全年貸款日均/全年存款日均業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)用率 =業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)/營(yíng)業(yè)收入業(yè)務(wù)招待費(fèi)用率 =業(yè)務(wù)招待費(fèi)營(yíng)業(yè)收入資金利用率 =盈利性資產(chǎn)/資產(chǎn)總額資金自給率 =（資本總額+各項(xiàng)存款）/資產(chǎn)總額銀行利差率 =(利息收入-利息支出)/盈利資產(chǎn)日均存款費(fèi)用率 =費(fèi)用總額日均存款投資酬勞率 =投資收益/投資平均余額凈利息收息率 （總利息收入總利息支出）/資產(chǎn)總額凈非利息業(yè)務(wù)收益率 =(非利息業(yè)務(wù)收入-非利息業(yè)務(wù)支出)/資產(chǎn)凈非業(yè)務(wù)收益率 =(非業(yè)務(wù)收入-非業(yè)務(wù)支出)/資產(chǎn)總額

56、報(bào)表格式： 各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分析表年 月分析比例本期實(shí)際比上期增減比上年同期增減分析比例本期實(shí)際比上期增減比上年同期增減綜合費(fèi)用率庫(kù)存占用率(本期）經(jīng)營(yíng)成本率庫(kù)存占用率（累計(jì)）收入利潤(rùn)率日均存貸比（本期）成本利潤(rùn)率 日均存貸比（累計(jì)）盈利資產(chǎn)利潤(rùn)率業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)用率信貸資產(chǎn)利潤(rùn)率業(yè)務(wù)招待費(fèi)用率資產(chǎn)成本率資金利用率負(fù)債成本率資金自給率總資產(chǎn)盈利率銀行利差率盈利資產(chǎn)盈利率存款費(fèi)用率盈利資產(chǎn)成本率投資酬勞率存款付息率凈利息收益率貸款收息率凈非利息業(yè)務(wù)收益率實(shí)收利率凈非業(yè)務(wù)收益率講明：、以上各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率均要和上期、上年同期比較。、以上各項(xiàng)財(cái)務(wù)比率分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。資金打算分析需求依照資

57、金打算工作的要求和需要，資金打算軟件業(yè)務(wù)需求,包括資金頭寸統(tǒng)計(jì)、資產(chǎn)負(fù)債治理指標(biāo)、現(xiàn)金治理統(tǒng)計(jì)、票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等四個(gè)方面資金頭寸統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目講明和計(jì)算公式：、存款總額=科目（201+20+20+21125+2221+43）2、同業(yè)存放=科目（23423+236)3、拆入資金、債券正回購(gòu)=科目（21+242+25）4、開(kāi)出匯款=科目2445、應(yīng)付利息科目266、所有者權(quán)益=科目(301+303+312）7、本年度利潤(rùn)科目(51+502+51+52513+514+5-521-52-523-527-52-530-531-33-53435536-55050)8、其他應(yīng)付款=科目2629、其他資金來(lái)源=科目(

58、223+23122+233+2+252+21+2+26626768+272+27280）10、貸款總額=科目（122122425+26+17+128+29+130)11、拆出資金、債券逆回購(gòu)科目(10+21+40）12、存款預(yù)備金科目11013、短、長(zhǎng)期投資=科目(141+142+14)14、固定、無(wú)形資產(chǎn)及待攤費(fèi)用=科目（1121162)15、在建工程=科目516、其他應(yīng)收款=科目1317、其他資金運(yùn)用=科目（13+1+13313516+137+138+49153+63+10131-43)+資產(chǎn)負(fù)債共同類（4開(kāi)頭的科目）的借貸方軋差數(shù)8、備付金總額=101科目+人行營(yíng)業(yè)部結(jié)算資金承兌保證金+

59、稅款19、人行營(yíng)業(yè)部=科目（111+13)20、路橋農(nóng)行、工行等帳戶按當(dāng)日實(shí)際帳戶余額統(tǒng)計(jì)2、其他通匯社=科目(14+15+116）-承兌保證金-稅款結(jié)算資金中除通匯行社外的全部帳戶。22、今日結(jié)算備付金率=備付金總額/存款總額100%23、存貸比=貸款總額/存款總額*100%報(bào)表格式：資金頭寸匡算表（日?qǐng)?bào)） 年 月 日單位：萬(wàn)元序號(hào)項(xiàng) 目金額序號(hào)項(xiàng) 目金額一資金來(lái)源 二資金運(yùn)用1存款總額 貸款總額 2同業(yè)存放 2拆出資金、債券逆回購(gòu)3拆入資金、正債券回購(gòu) 3存款預(yù)備金 4匯出匯款 4短、長(zhǎng)期投資應(yīng)付利息 固定、無(wú)形資產(chǎn)、待攤費(fèi) 所有者權(quán)益 6在建工程占款 7本年度利潤(rùn) 其他應(yīng)收款 其他應(yīng)付款

60、 8其他資金運(yùn)用 9其他資金來(lái)源 9備付金總額三.資金分布情況1.人行營(yíng)業(yè)部 2.結(jié)算資金橫街農(nóng)行 2.結(jié)算資金路橋農(nóng)行 洪家農(nóng)行路橋農(nóng)行聯(lián)行匯差各通匯行社路橋工行 合計(jì) 路橋中行 3.承兌保證金路橋農(nóng)行 路橋建行 臺(tái)州農(nóng)行 路橋建行匯兌戶 浦發(fā)行 臺(tái)州農(nóng)行解放路合計(jì)椒江農(nóng)行中山西路 稅款路橋地稅浦發(fā)行 路橋國(guó)稅金清農(nóng)行椒江農(nóng)行小計(jì)合計(jì)注:今日結(jié)算備付金率: 存貸比: 資產(chǎn)負(fù)債治理指標(biāo)項(xiàng)目講明和計(jì)算公式：分析內(nèi)容：1、資本總額=科目(301302+3+31+12131+34+14) 其中：核心資本科目（130+30331）2、調(diào)整后資產(chǎn)=第17項(xiàng)-科目（11+103+0+111+11+114+