1、反洗錢考試：反洗錢客戶身份識別（最新版）考試時間：120分鐘考試總分：10 0分題號四五總分分?jǐn)?shù)線遵守考場紀(jì)律，維護(hù)知識尊嚴(yán)，杜絕違紀(jì)行為，確?？荚嚱Y(jié)果公正。1、多項選擇題下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？（）A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)本題答案：2、多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人本題答案：3、多項選擇題申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪 些證明文件。A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證 、稅務(wù)登記

2、證的正本或副本非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本機(jī)關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批 文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書本題答案：4、多項選擇題開立人民幣個人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體有哪些人員（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員本題答案：5、多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些？A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng) 辦人員擬開立賬戶的自然人客戶經(jīng)理D 代理人本題答案：6、多項選擇題開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)

3、辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、國際結(jié)算業(yè)務(wù)人員本題答案：7、多項選擇題在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)步識別客戶身份？（）A、身份證B、完稅證明C、單位出具的收入證明D、駕駛證本題答案：8、多項選擇題應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。A、交易金額單筆人民幣1萬元以上B .交易金額單筆人民幣10萬元以上C .交易金額單筆外匯等值1000美元以上D .交易金額單筆外匯等值10000美元以上本題答案：9、判斷題大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取

4、大額現(xiàn)金客戶的身份。本題答案：10、多項選擇題營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形（）A、無法判斷身份證件真實性B、聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)賬戶一項或多項核對不一致C、能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D、客戶提供了真實、有效的身份證件本題答案：11、單項選擇題衛(wèi)生法所調(diào)整的法律關(guān)系是（）A.衛(wèi)生技術(shù)人員在醫(yī)療中發(fā)生的關(guān)系所有醫(yī)藥衛(wèi)生人員在技術(shù)服務(wù)中的關(guān)系醫(yī)療機(jī)構(gòu)的服務(wù)關(guān)系在衛(wèi)生活動過程中所發(fā)生的社會關(guān)系國家行政機(jī)關(guān)管理活動中的關(guān)系本題答案：12、多項選擇題應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬

5、戶的客戶 提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。交易金額單筆人民幣1萬元以上B .交易金額單筆人民幣10萬元以上C .交易金額單筆外匯等值1000美元以上D .交易金額單筆外匯等值10000美元以上本題答案：13、多項選擇題開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人擬開立賬戶的對公客戶法定代表人開戶經(jīng)辦人本題答案：14、判斷題客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥 善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。本題答案：15、判斷題金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，金 融機(jī)構(gòu)在與客戶的

6、業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。本題答案：16、單項選擇題銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下 哪些信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充（）A、匯款人工作 單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件本題答案：17、多項選擇題異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外， 還包括哪些方面的核查。A.開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管 理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬 戶情況，以及隸屬單位的證明可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系

7、統(tǒng)核查開立基本存款 賬戶情況，以及隸屬單筆的證明因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行 賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明 本題答案：18、多項選擇題對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取哪些措施？（）A、實地回訪B、要求客戶補(bǔ)充身份資料C、回訪客戶D、向公安機(jī)關(guān)核查本題答案：19、多項選擇題銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？A、簡潔性B、真實性C、完整性D、必要性本題答案：20、多項選擇題查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行黑名單系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、公證機(jī)關(guān)本題

8、答案：21、多項選擇題個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶？A.夕卜匯結(jié)算賬戶經(jīng)常項目賬戶資本項目賬戶D .夕卜匯儲蓄賬戶本題答案：22、判斷題個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。本題答案：23、多項選擇題金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是（）A、 中華人民共和國反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 本題答案：24、多項選擇題查驗個人客戶的身份證身份真實，可通過哪些途徑進(jìn)行核查（）A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行黑名單系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、公證機(jī)關(guān)本題答案：25、多項選

9、擇題金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）A. 簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合 作有效開展將洗錢犯罪定為刑事犯罪洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律本題答案：26、判斷題要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo) 本題答案：27、多項選擇題銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素？A.外匯管理局核發(fā)的 國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的要項是否為賬戶開立境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管 理局核準(zhǔn)境外個人

10、購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則本題答案：28、多項選擇題一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？A.客戶B 代理人客戶經(jīng)理銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員本題答案：29、多項選擇題開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員客戶經(jīng)理其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員本題答案：30、判斷題對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份 證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明 文件。本題答案：31、多項選擇題為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng) 查看客戶哪些身份證明文件？A.可證明該客戶依法設(shè)立或

11、者可依法開展經(jīng)營 、社會活動的執(zhí)照、證件或文件 B組織機(jī)構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身 份證件本題答案：32、多項選擇題銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如 為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。本題答案：33、多項選擇題為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融

12、業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如 果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？A.合法有效的授權(quán)委托書代理人的有效身份證件合法有效的合同書代理人的資質(zhì)證明本題答案：34、多項選擇題為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng) 查看客戶哪些身份證明文件？A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件本題答案：35、單項選擇題對于一種確定的汽輪機(jī)，其轉(zhuǎn)子或汽缸熱應(yīng)力的大小主要取決于（）A.蒸 汽溫度；蒸汽壓力；機(jī)組負(fù)荷；轉(zhuǎn)子或汽缸內(nèi)溫度

13、分布。本題答案：36、多項選擇題金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？A.中 華人民共和國反洗錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 本題答案：37、判斷題客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀 行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行 嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客 戶身份。本題答案：38、判斷題客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù) 或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立

14、匿名賬戶或者假名賬戶。本題答案：39、判斷題信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋 和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為高層掌握。本題答案：40、多項選擇題開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目？A.投資項目所在地外匯管 理局核發(fā)的國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的要項是否為賬戶開立境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例 與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán) 委托書

15、是否有效本題答案：41、多項選擇題次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的 次性金融服務(wù)。A .現(xiàn)金匯款現(xiàn)金存款現(xiàn)鈔兌換票據(jù)兌付本題答案：42、判斷題對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé) 人其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。本題答案：43、多項選擇題銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境 外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)（）A、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易記錄保存本題答案：44、多項選擇題申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件。A . 臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立

16、臨時機(jī)構(gòu)的批文異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照 正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工ID 商務(wù)部門 對外非法人項目的批復(fù)文件 本題答案：46、單項選擇題建設(shè)產(chǎn)品生產(chǎn)的（）特點，決定了建設(shè)項目應(yīng)用價值工程具有一次性的特點 。A多樣性特殊性單件性使用壽命長本題答案：47、多項選擇題核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？A-了解實際控制客戶的自然人和交易的 實際受益人資金來源資金用途經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況本題答案：48、多項選擇題外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？A.非經(jīng)營性外匯收付本

17、人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)本題答案：49、判斷題客戶身份識別中的保密要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善 保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。本題答案：50、多項選擇題為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？A.客戶的住所地或者工作單位地址客戶的聯(lián)系方式客戶的身份證件或者身份證明文件的種類客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限本題答案：51、判斷題銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)本題答案：52、多項選擇題若

18、代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（）1法人代表的授權(quán)書B、法人代表的身份證明文件C、代理人身份證明文件。、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符 即可。本題答案：53、判斷題客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提 出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不可以終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。本題答案：54、多項選擇題資本項目主要包括什么？A.資本轉(zhuǎn)移B直接投資證券投資衍生產(chǎn)品及貸款本題答案：55、多項選擇題金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)客戶身份識別措施應(yīng)關(guān)注那些情況（）A、客戶經(jīng)日常 經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況本題答案：

19、56、單項選擇題對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外 匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（）A、外匯業(yè)務(wù)審批表B、提取外匯現(xiàn)鈔備案表C、外匯申報單D、涉外收入申報單（對私）本題答案：57、多項選擇題客戶身份識別包含哪三層含義？A-了解客戶本人的真實身份了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)了解客戶的資金來源和用途了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人本題答案：58、判斷題貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng) 險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必 填報可疑交易報告。本題答案：59

20、、多項選擇題在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn) 一步識別客戶身份？A、結(jié)婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證本題答案：60、多項選擇題申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪 些證明文件。A.外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明 B .夕卜資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明 本題答案：61、多項選擇題銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（）A、

21、收款人的姓名、賬號、住所B、匯款人的姓名、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位本題答案：62、多項選擇題為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？A.客戶的名稱客戶的住所客戶的經(jīng)營范圍客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼本題答案：63、判斷題銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、 交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修 改客戶資料。本題答案：64、多項選擇題開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目？A.外匯管理局核發(fā)的國家外 匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件的要項是否為賬戶開立B .夕卜匯

22、管理局核發(fā)的外債登記證是否有效C .夕卜債借款合同上的要素與外債登記證是否相符D.國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書本題答案：65、多項選擇題個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員本題答案：66、判斷題ID .國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件本題答案：68、判斷題對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門 負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。本題答案：69、多項選擇題對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取那些措施？A、實地查訪；B、要求可戶補(bǔ)充身份資料；

23、C、回訪客戶；D、向公安機(jī)關(guān)核查本題答案：70、多項選擇題開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D、國際結(jié)算業(yè)務(wù)人員本題答案：71、多項選擇題在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？（）A、身份證B、完稅證明C、單位出具的收入證明D、駕駛證本題答案：72、多項選擇題客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人本題答案：73、多項選擇題開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象

24、有哪些。A.擬開立賬戶 的對公客戶法定代表人開戶經(jīng)辦人經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人本題答案：74、多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點（）A、 要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信 息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種 類、號碼本題答案：75、多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ ）A、是 大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)

25、賬銷戶的 ，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤 銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的， 需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如 為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬 戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。本題答案：76、多項選擇題申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些 證明文件。A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件基本存款

26、賬戶開戶登記證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明本題答案：77、單項選擇題銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或 雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（）A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充本題答案：78、判斷題外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景。本題答案：79、多項選擇題對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶

27、銀行的本題答案：80、判斷題客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。本題答案：81、多項選擇題開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面？A.要求客戶提供企業(yè)法定代 表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民 ，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通 過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金 來源及資金投入的真正目的銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所 登記的信息進(jìn)行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶 本題答案：82、多項選擇題經(jīng)常項目主要包括什

28、么？A-貨物服務(wù)C .收益經(jīng)常轉(zhuǎn)移本題答案：83、判斷題在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別。本題答案：84、單項選擇題銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計總值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單（）A、外匯申報單B、提取外幣現(xiàn)鈔備案表C、外匯業(yè)務(wù)審批表D、涉外收入申報單本題答案：85、多項選擇題營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形A.無法判斷身份證件真實性B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一至攵能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件客

29、戶提供了真實有效的身份證件本題答案：86、多項選擇題為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？A.華僑出具中國護(hù)照香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件夕卜國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件 規(guī)定的其他有效證件本題答案：87、單項選擇題銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或 雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū) ），則銀行（）A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代信息B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)

30、充本題答案：88、判斷題單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的 關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。本題答案：89、多項選擇題開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面（）A、 大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、一般存款賬戶本題答案：90、多項選擇題客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（）A、要求客戶提交銷戶申請書， 了解銷戶理由的合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以 履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

31、D、涉及可疑交易的，是否已上報。本題答案：91、多項選擇題夕卜商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些？ A . 國家外匯管理局核發(fā)的開戶通知書和外商投資企業(yè)外匯登記證B .中華人民共和國外卜商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和夕卜經(jīng)委批文C公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家 授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的 本題答案：92、判斷題在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng) 對客戶及其交易的資金風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身 份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和交易是否可疑。本題答案：93、判

32、斷題貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。本題答案：94、多項選擇題次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？A-了解實際控制客戶的自然人和交易的 實際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件本題答案：95、多項選擇題對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人本題答案：96、多項選擇題為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng) 查看客戶哪些身份證明文件？A

33、.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件本題答案：97、多項選擇題申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些 證明文件。A.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān) 證明和資料證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明本題答案：98、多項選擇題匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？A、匯款人的姓名或者名稱B

34、、匯款人賬戶、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址本題答案：99、多項選擇題人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ ）A、銷戶時， 對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查 其還款資金來源，是否存在可疑情況。B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào) 查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀 本題答案：100、多項選擇題開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員？A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員客戶經(jīng)理經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人國際業(yè)務(wù)結(jié)算人

35、員本題答案：101、判斷題發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況。本題答案：102、多項選擇題銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些 信息？A，收款人的姓名、帳號、住所；B，匯款人的姓名、住所；C，匯款銀行的名稱和地址；D，匯款人職業(yè)、工作單位本題答案：103、單項選擇題陽盛格陰導(dǎo)致的病證是（）A.真寒假熱證真熱假寒證真虛假實證真實假虛證陰陽離決證本題答案：104、判斷題貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng) 險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必 填報可以交易報告。本題答案：105

36、、判斷題為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客 戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 本題答案：106、判斷題在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施， 當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份 ，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。本題答案：107、多項選擇題一次性金融服務(wù)識別要點（）入了解實際控制客戶的自然人和交易的實際 受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件本題答案：108、多項選擇題外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ ）A、銷戶時，對單 位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還 款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資 產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦