1、臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 客戶(hù)需求分析PAGE 臺(tái)州商業(yè)銀銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)倉(cāng)庫(kù)需求分析版本：0.1深圳市奧尊尊電腦有限限公司聲明：本文文檔含有專(zhuān)專(zhuān)有信息，未未經(jīng)合法授授權(quán)，不得得使用。 臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)項(xiàng)目 客戶(hù)需求分析PAGE 44第 PAGE 44 頁(yè) 共 NUMPAGES 47 頁(yè)目 錄錄TOC o 1-5 h z HYPERLINK l _Toc524168993 1.概述述 PAGEREF _Toc524168993 h 2 HYPERLINK l _Toc524168994 2.財(cái)務(wù)務(wù)分析需求求 PAGEREF _Toc524168994 h 2 HYPERLINK l _Toc52

2、4168995 2.1.資產(chǎn)業(yè)務(wù)務(wù)分析 PAGEREF _Toc524168995 h 2 HYPERLINK l _Toc524168996 2.1.11.資產(chǎn)規(guī)模模增長(zhǎng)情況況分析 PAGEREF _Toc524168996 h 2 HYPERLINK l _Toc524168997 2.1.22.資產(chǎn)增量量變動(dòng)情況況分析 PAGEREF _Toc524168997 h 3 HYPERLINK l _Toc524168998 2.1.33.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)構(gòu)變動(dòng)情況況分析 PAGEREF _Toc524168998 h 3 HYPERLINK l _Toc524168999 2.1.44.貸款資產(chǎn)產(chǎn)

3、專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)計(jì) PAGEREF _Toc524168999 h 5 HYPERLINK l _Toc524169000 2.1.44.1.按貸款期期限分類(lèi) PAGEREF _Toc524169000 h 5 HYPERLINK l _Toc524169001 2.1.44.2.按貸款方方式分類(lèi) PAGEREF _Toc524169001 h 5 HYPERLINK l _Toc524169002 2.1.44.3.按貸款行行業(yè)分類(lèi)分分析 PAGEREF _Toc524169002 h 6 HYPERLINK l _Toc524169003 2.1.44.4.按貸款利利率分類(lèi) PAGEREF _To

4、c524169003 h 7 HYPERLINK l _Toc524169004 2.1.44.5.按到期日日統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169004 h 8 HYPERLINK l _Toc524169005 2.1.55.按日計(jì)表表科目統(tǒng)計(jì)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)產(chǎn)的日均余余額 PAGEREF _Toc524169005 h 9 HYPERLINK l _Toc524169006 2.2.負(fù)債業(yè)務(wù)務(wù)分析 PAGEREF _Toc524169006 h 9 HYPERLINK l _Toc524169007 2.2.11.負(fù)債規(guī)模模增長(zhǎng)情況況分析 PAGEREF _Toc524169007 h 9

5、 HYPERLINK l _Toc524169008 2.2.22.負(fù)債增量量變動(dòng)情況況分析 PAGEREF _Toc524169008 h 10 HYPERLINK l _Toc524169009 2.2.33.負(fù)債結(jié)構(gòu)構(gòu)變動(dòng)情況況分析 PAGEREF _Toc524169009 h 10 HYPERLINK l _Toc524169010 2.2.44.存款負(fù)債債專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)計(jì) PAGEREF _Toc524169010 h 11 HYPERLINK l _Toc524169011 2.2.44.1.按存款來(lái)來(lái)源分類(lèi) PAGEREF _Toc524169011 h 11 HYPERLINK l

6、 _Toc524169012 2.2.44.2.按存款期期限分類(lèi) PAGEREF _Toc524169012 h 12 HYPERLINK l _Toc524169013 2.2.44.3.按存款利利率分類(lèi) PAGEREF _Toc524169013 h 13 HYPERLINK l _Toc524169014 2.2.44.4.按到期日日統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169014 h 15 HYPERLINK l _Toc524169015 2.2.44.5.按日計(jì)表表科目統(tǒng)計(jì)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債債的日均余余額 PAGEREF _Toc524169015 h 16 HYPERLINK l _To

7、c524169016 2.3.所有者權(quán)權(quán)益分析 PAGEREF _Toc524169016 h 16 HYPERLINK l _Toc524169017 2.3.11.所有者權(quán)權(quán)益規(guī)模增增長(zhǎng)情況分分析 PAGEREF _Toc524169017 h 16 HYPERLINK l _Toc524169018 2.3.22.所有者權(quán)權(quán)益增量變變動(dòng)情況分分析 PAGEREF _Toc524169018 h 17 HYPERLINK l _Toc524169019 2.3.33.所有者權(quán)權(quán)益結(jié)構(gòu)變變動(dòng)情況分分析 PAGEREF _Toc524169019 h 18 HYPERLINK l _Toc52

8、4169020 2.4.財(cái)務(wù)收支支分析 PAGEREF _Toc524169020 h 19 HYPERLINK l _Toc524169021 2.4.11.收支規(guī)模模增長(zhǎng)情況況分析 PAGEREF _Toc524169021 h 19 HYPERLINK l _Toc524169022 2.4.22.收支增量量變動(dòng)情況況分析 PAGEREF _Toc524169022 h 20 HYPERLINK l _Toc524169023 2.4.33.當(dāng)期（本本月、本季季度或半年年度）收支支情況分析析 PAGEREF _Toc524169023 h 21 HYPERLINK l _Toc52416

9、9024 2.4.44.收支結(jié)構(gòu)構(gòu)變動(dòng)情況況分析 PAGEREF _Toc524169024 h 22 HYPERLINK l _Toc524169025 2.4.55.財(cái)務(wù)收支支計(jì)劃完成成情況分析析 PAGEREF _Toc524169025 h 23 HYPERLINK l _Toc524169026 2.5.財(cái)務(wù)比率率分析 PAGEREF _Toc524169026 h 24 HYPERLINK l _Toc524169027 3.資金金計(jì)劃分析析需求 PAGEREF _Toc524169027 h 26 HYPERLINK l _Toc524169028 3.1.資金頭寸寸統(tǒng)計(jì) PAG

10、EREF _Toc524169028 h 26 HYPERLINK l _Toc524169029 3.2.資產(chǎn)負(fù)債債管理指標(biāo)標(biāo) PAGEREF _Toc524169029 h 28 HYPERLINK l _Toc524169030 3.3.現(xiàn)金管理理 PAGEREF _Toc524169030 h 30 HYPERLINK l _Toc524169031 3.3.11.結(jié)算備付付金統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169031 h 30 HYPERLINK l _Toc524169032 3.3.22.庫(kù)存現(xiàn)金金統(tǒng)計(jì)分析析 PAGEREF _Toc524169032 h 30 HYPER

11、LINK l _Toc524169033 3.3.22.1.即時(shí)余額額統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169033 h 30 HYPERLINK l _Toc524169034 3.3.22.2.日均余額額統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169034 h 31 HYPERLINK l _Toc524169035 3.3.33.業(yè)務(wù)量統(tǒng)統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169035 h 32 HYPERLINK l _Toc524169036 3.4.票據(jù)貼現(xiàn)現(xiàn)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)計(jì) PAGEREF _Toc524169036 h 32 HYPERLINK l _Toc524169037 3.4.

12、11.按種類(lèi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169037 h 32 HYPERLINK l _Toc524169038 3.4.22.按利率統(tǒng)統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169038 h 33 HYPERLINK l _Toc524169039 3.4.33.按到期日日統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169039 h 33 HYPERLINK l _Toc524169040 3.4.44.按金額大大小查詢(xún)統(tǒng)統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc524169040 h 34臺(tái)州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù) . 客戶(hù)需求分析版 本 歷歷 史版本主要修改作者概述本文檔詳細(xì)細(xì)描述臺(tái)州州商業(yè)銀行行各業(yè)務(wù)部

13、部門(mén)的需求求。包括財(cái)財(cái)務(wù)部、計(jì)計(jì)劃部、客客戶(hù)服務(wù)部部等。通過(guò)過(guò)與各業(yè)務(wù)務(wù)部門(mén)的業(yè)業(yè)務(wù)人員、技術(shù)人員員的交流、溝通，通通過(guò)分析各各業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)現(xiàn)有的報(bào)報(bào)表。整理理、分析各各業(yè)務(wù)部門(mén)門(mén)需求的數(shù)數(shù)據(jù)來(lái)源、計(jì)算指標(biāo)標(biāo)、分析角角度、數(shù)據(jù)據(jù)展示方式式等。隨著與業(yè)務(wù)務(wù)人員的不不斷接觸、交流、溝溝通、論證證，對(duì)業(yè)務(wù)務(wù)部門(mén)需求求分析部分分要及時(shí)調(diào)調(diào)整、細(xì)化化。完善的需求求分析文檔檔是系統(tǒng)功功能設(shè)計(jì)的的基礎(chǔ)。財(cái)務(wù)分析需需求財(cái)務(wù)分析由由財(cái)務(wù)部門(mén)門(mén)提出，以以現(xiàn)有的財(cái)財(cái)務(wù)分析報(bào)報(bào)表為基礎(chǔ)礎(chǔ)。主要從從資產(chǎn)業(yè)務(wù)務(wù)分析、負(fù)負(fù)債業(yè)務(wù)分分析、所有有者權(quán)益分分析、財(cái)務(wù)務(wù)收支分析析、財(cái)務(wù)比比率分析五五方面進(jìn)行行分析資產(chǎn)業(yè)務(wù)分分析資產(chǎn)規(guī)

14、模增增長(zhǎng)情況分分析分析角度：機(jī)構(gòu)（總行行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：與上期比較較，計(jì)算增增長(zhǎng)量和增增長(zhǎng)幅度。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增長(zhǎng)量量和增長(zhǎng)幅幅度。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上期期比較）相相比，計(jì)算算增長(zhǎng)幅度度的差異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)算增長(zhǎng)幅幅度的差異異。報(bào)表格式： 資產(chǎn)規(guī)規(guī)模增長(zhǎng)情情況分析表表 年 月 單位：萬(wàn)元元項(xiàng)目本期實(shí)績(jī)比上期增減減比上年同期期增減當(dāng)期全行與與 上期比比較當(dāng)期全行與與上年同期期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異一、盈利資資產(chǎn)1、貸款資資產(chǎn) 2、存放央央行及同業(yè)業(yè) 3、拆借及及債券投資資4、其他盈盈利

15、資產(chǎn)二、非盈利利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：根據(jù)每月的的日均情況況畫(huà)出相應(yīng)應(yīng)的折線圖圖。數(shù)據(jù)來(lái)源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的的科目日結(jié)結(jié)表資產(chǎn)增量變變動(dòng)情況分分析分析角度： 機(jī)構(gòu)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)時(shí)間分析指標(biāo)：與上期比較較，計(jì)算增增量變動(dòng)量量和變化差差異。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增量變變動(dòng)量和變變化差異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上期期比較）相相比，計(jì)算算本行增量量變化差異異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)算本行增增量變化差差異。報(bào)表格式： 資產(chǎn)增增量變動(dòng)情情況分析表表 年年 月 單位：萬(wàn)元元項(xiàng)目本期增量比上期增減減比上年同期期增減當(dāng)期全行與與 上期比比較當(dāng)期全行與與上年同期期比較

16、增量變動(dòng)量量變化差異增量變動(dòng)量量變化差異增量變化差差異差異增量變化差差異差異一、盈利資資產(chǎn) 1、貸款資資產(chǎn) 2、存放央央行及同業(yè)業(yè)3、拆借及及債券投資資4、其他盈盈利資產(chǎn)二、非盈利利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：數(shù)據(jù)來(lái)源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的的科目日結(jié)結(jié)表資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變變動(dòng)情況分分析分析角度： 機(jī)機(jī)構(gòu)（總行行、支行、網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)時(shí)間分析指標(biāo)：統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)資資產(chǎn)規(guī)模占占資產(chǎn)總額額的比例情情況，并畫(huà)畫(huà)出圓餅圖圖。與上期比較較，計(jì)算占占比的變化化情況。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算占比的的變化情況況。與當(dāng)期全行行平均占比比相比，計(jì)計(jì)算占比的的差異。報(bào)表格式：資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變變動(dòng)情況分分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減減比上年同期期增減與當(dāng)期全

17、行行比較實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異一、盈利資資產(chǎn)1、貸款資資產(chǎn) 2、存放央央行及同業(yè)業(yè) 3、拆借及及債券投資資4、其他盈盈利資產(chǎn)二、非盈利利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：根據(jù)每月的的占比情況況畫(huà)出相應(yīng)應(yīng)的折線圖圖。數(shù)據(jù)來(lái)源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的的科目日結(jié)結(jié)表注：產(chǎn)分盈利資資產(chǎn)（分貸貸款資產(chǎn)、存放央行行及同業(yè)、拆借及債債券投資、其他盈利利資產(chǎn)）和和非盈利資資產(chǎn)進(jìn)行分分析。其中中： 資產(chǎn)產(chǎn)總額=資資產(chǎn)負(fù)債表表中的總資資產(chǎn)。 貸款款資產(chǎn)=1122+1123+1124+1125+1126+1127+1128+1129+1130 存放放央行及同同業(yè)=1110+1111+1113+1114+1115+1116+（4407

18、、4408、4411、4412、4413、 4144、4511、4522、4533、4544科目借貸貸軋差數(shù)） 拆借借及債券投投資=1220+1221+1440+1441+1442+1445 盈利利資產(chǎn)=貸貸款資產(chǎn)+存放央行行及同業(yè)+拆借及債債券投資+其他盈利利資產(chǎn)非盈盈利資產(chǎn)=資產(chǎn)總額額-盈利資資產(chǎn)項(xiàng)資產(chǎn)的余余額按照總總行、分行行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)分分開(kāi)，以上上三張報(bào)表表均按照分分行一級(jí)進(jìn)進(jìn)行設(shè)計(jì)，若若統(tǒng)計(jì)總行行的數(shù)據(jù)，則則去掉和當(dāng)當(dāng)期全行比比較欄目。貸款資產(chǎn)專(zhuān)專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)按貸款期限限分類(lèi)分析角度： 機(jī)構(gòu)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)時(shí)間分析內(nèi)容：分短期貸款款（包括短短期信用貸貸款、短期期保證貸款款

19、、短期抵抵押質(zhì)押貸貸款、短期期個(gè)人消費(fèi)費(fèi)貸款）、中長(zhǎng)期貸貸款（包括括中長(zhǎng)期信信用貸款、中長(zhǎng)期保保證貸款、中長(zhǎng)期抵抵押質(zhì)押貸貸款、中長(zhǎng)長(zhǎng)期個(gè)人消消費(fèi)貸款）、貼現(xiàn)、逾逾期貸款。并計(jì)算占比比情況、比比上期增減減情況、比比上年同期期增減情況況。報(bào)表格式：分期限貸款款余額統(tǒng)計(jì)計(jì)表 年 月 單位：萬(wàn)萬(wàn)元貸款種類(lèi)余額占比比上期增減減比上年同期期增減增減額增減幅增減額增減幅一、短期貸貸款1、短期信信用貸款 2、短期保保證貸款3、短期抵抵押質(zhì)押貸貸款4、短期個(gè)個(gè)人消費(fèi)貸貸款二、中長(zhǎng)期期貸款1、中長(zhǎng)期期信用貸款款2、中長(zhǎng)期期保證貸款款3、中長(zhǎng)期期抵押質(zhì)押押貸款4、中長(zhǎng)期期個(gè)人消費(fèi)費(fèi)貸款三、貼現(xiàn)四、逾期貸貸款合計(jì)圖

20、形格式：根據(jù)當(dāng)月的的占比情況況畫(huà)出相關(guān)關(guān)的圓餅圖圖；根據(jù)每月的的日均余額額、占比情情況畫(huà)出相相關(guān)的折線線圖。數(shù)據(jù)來(lái)源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的的科目日結(jié)結(jié)表按貸款方式式分類(lèi)分析角度： 部部門(mén)（總行行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)），時(shí)間間（月、季季、年）分析指標(biāo)：分信用貸款款（包括短短期信用貸貸款、中長(zhǎng)長(zhǎng)期信用貸貸款）、保保證貸款（短短期保證貸貸款和中長(zhǎng)長(zhǎng)期保證貸貸款）、抵抵質(zhì)押貸款款（包括短短期抵質(zhì)押押貸款和中中長(zhǎng)期抵質(zhì)質(zhì)押貸款）、個(gè)人消費(fèi)費(fèi)貸款（包包括短期消消費(fèi)貸款和和中長(zhǎng)期消消費(fèi)貸款）、貼現(xiàn)、逾逾期貸款。并計(jì)算占占比情況、比上期增增減情況、比上年同同期增減情情況。報(bào)表格式：分方式貸款款余額統(tǒng)計(jì)計(jì)表年 月 單位：萬(wàn)

21、萬(wàn)元貸款種類(lèi)余額占比比上期增減減比上年同期期增減增減額增減幅增減額增減幅一、信用貸貸款1、短期信信用貸款2、中長(zhǎng)期期信用貸款款二、保證貸貸款1、短期保保證貸款2、中長(zhǎng)期期保證貸款款三、抵質(zhì)押押貸款1、短期抵抵押質(zhì)押貸貸款2、中長(zhǎng)期期抵押質(zhì)押押貸款四、個(gè)人消消費(fèi)貸款1、短期個(gè)個(gè)人消費(fèi)貸貸款2、中長(zhǎng)期期個(gè)人消費(fèi)費(fèi)貸款五、貼現(xiàn)六、逾期貸貸款合計(jì)圖形格式：根據(jù)當(dāng)月的的占比情況況畫(huà)出相關(guān)關(guān)的圓餅圖圖；根據(jù)每月的的日均余額額、占比情情況畫(huà)出相相關(guān)的折線線圖；數(shù)據(jù)來(lái)源： 按貸款行業(yè)業(yè)分類(lèi)分析析 分析角度：部門(mén)（總行行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)），時(shí)間間（月、季季、年）貸款種類(lèi)（工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸

22、款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資企業(yè)貸款、私營(yíng)企業(yè)及個(gè)體戶(hù)貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、其他貸款）分析指標(biāo)：日均余額和和即時(shí)余額額；貸款種類(lèi)占占比；與上期（上上年同期）的的增減額；與上期（上上年同期）的的增減幅；報(bào)表格式：分行業(yè)貸款款余額統(tǒng)計(jì)計(jì)表 年 月 單單位：萬(wàn)元元貸款種類(lèi)余額占比比上期增減減比上年同期期增減增減額增減幅增減額增減幅一、工業(yè)貸貸款二、商業(yè)貸貸款三、建筑業(yè)業(yè)貸款四、農(nóng)業(yè)貸貸款五、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企企業(yè)貸款六、三資企企業(yè)貸款七、私營(yíng)企企業(yè)及個(gè)體體戶(hù)貸款八、個(gè)人消消費(fèi)貸款九、其他貸貸款合計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)源： 按貸款利率率分類(lèi)分析角度： 部部門(mén)（總行行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)），時(shí)間間（月、季季、年）分析指標(biāo)：分利率統(tǒng)計(jì)計(jì)貸款

23、某個(gè)個(gè)時(shí)點(diǎn)的余余額、某段段時(shí)期的日日均余額，并并計(jì)算加權(quán)權(quán)平均利率率；統(tǒng)計(jì)某段時(shí)時(shí)期的貸款款發(fā)放情況況（借方發(fā)發(fā)生額），并并計(jì)算加權(quán)權(quán)平均利率率。各利率在期期初、日均均、期末總總額中的占占比情況；報(bào)表格式：分利率貸款款余額統(tǒng)計(jì)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單單位：萬(wàn)元元利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比合計(jì)平均利率貸款分利率率發(fā)放情況況統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單位位：萬(wàn)元利率累計(jì)發(fā)放額額占比合計(jì)平均利率按到期日統(tǒng)統(tǒng)計(jì)分析角度： 部部門(mén)（總行行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)），時(shí)間間（時(shí)間段段）分析指標(biāo)：按照貸款到到期日統(tǒng)計(jì)計(jì)各項(xiàng)貸款款的余額及及每筆貸款款明細(xì)；（到到期日可以以是某一日日，

24、也可以以是一段時(shí)時(shí)間。各貸款種類(lèi)類(lèi)在總貸款款的占比；報(bào)表格式：貸款到期余余額統(tǒng)計(jì)表表 年年 月 日至年年 月 日 單位：萬(wàn)萬(wàn)元貸款種類(lèi)余額占比比上年同期期增減增減額增減幅一、短期貸貸款1、短期信信用貸款2、短期保保證貸款3、短期抵抵押質(zhì)押貸貸款二、中長(zhǎng)期期貸款1、中長(zhǎng)期期信用貸款款2、中長(zhǎng)期期保證貸款款3、中長(zhǎng)期期抵押質(zhì)押押貸款三、個(gè)人消消費(fèi)貸款四、貼現(xiàn)五、逾期貸貸款合計(jì)按日計(jì)表科科目統(tǒng)計(jì)每每項(xiàng)資產(chǎn)的的日均余額額分析角度： 部部門(mén)（總行行、支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)），時(shí)間間（月、季季、年）分析指標(biāo)：日均余額；和上期（上上年同期）比比較增減量量；和上期（上上年同期）比比較增減幅幅； 報(bào)表格式： 各項(xiàng)資資

25、產(chǎn)日均余余額變動(dòng)情情況分析表表 年 月 單單位：萬(wàn)元元 項(xiàng)目名稱(chēng)日均余額比上期增減減增減幅比上年同期期增減增減幅合計(jì)負(fù)債業(yè)務(wù)分分析負(fù)債規(guī)模增增長(zhǎng)情況分分析 分析指標(biāo)：與上期比較較，計(jì)算增增長(zhǎng)量和增增長(zhǎng)幅度。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增長(zhǎng)量量和增長(zhǎng)幅幅度。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上期期比較）相相比，計(jì)算算增長(zhǎng)幅度度的差異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)算增長(zhǎng)幅幅度的差異異。報(bào)表格式： 負(fù)債規(guī)規(guī)模增長(zhǎng)情情況分析表表 年年 月 單位：萬(wàn)元元項(xiàng)目本期余額比上期增減減比上年同期期增減當(dāng)期全行與與 上期比比較當(dāng)期全行與與 上年同期期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異一、有

26、息負(fù)負(fù)債1、存款負(fù)負(fù)債2、同業(yè)存存放拆入3、其他有有息負(fù)債二、無(wú)息負(fù)負(fù)債負(fù)債總額圖形格式：根據(jù)每月的的日均情況況畫(huà)出相應(yīng)應(yīng)的折線圖圖。負(fù)債增量變變動(dòng)情況分分析分析角度： 部門(mén)門(mén)（總行、支行、營(yíng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：與上期比較較，計(jì)算增增量變動(dòng)量量和變化差差異。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增量變變動(dòng)量和變變化差異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上期期比較）相相比，計(jì)算算本行增量量變化差異異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)算本行增增量變化差差異。報(bào)表格式： 負(fù)債增增量變動(dòng)情情況分析表表 年 月月 單位：萬(wàn)元元項(xiàng)目本期增量比上期增減減比上年同期期增減當(dāng)期全行與與

27、上期比比較當(dāng)期全行與與上年同期期比較增量變動(dòng)量量變化差異增量變動(dòng)量量變化差異增量變化差差異差異增量變化差差異差異一、有息負(fù)負(fù)債1、存款負(fù)負(fù)債 2、同業(yè)存存放拆入 3、其他有有息負(fù)債二、無(wú)息負(fù)負(fù)債負(fù)債總額負(fù)債結(jié)構(gòu)變變動(dòng)情況分分析分析角度： 部門(mén)門(mén)（總行、分行、網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析內(nèi)容：統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)負(fù)負(fù)債規(guī)模占占負(fù)債總額額的比例情情況。與上期比較較，計(jì)算占占比的變化化情況。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算占比的的變化情況況。與當(dāng)期全行行平均占比比相比，計(jì)計(jì)算占比的的差異。報(bào)表格式：負(fù)債結(jié)構(gòu)變變動(dòng)情況分分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減減比上年同期期增減與當(dāng)期全行行比較實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異一、

28、有息負(fù)負(fù)債1、存款負(fù)負(fù)債2、同業(yè)存存放拆入3、其他有有息負(fù)債二、無(wú)息負(fù)負(fù)債負(fù)債總額圖形格式：根據(jù)各項(xiàng)負(fù)負(fù)債規(guī)模占占負(fù)債總額額的比例畫(huà)畫(huà)出圓餅圖圖。根據(jù)每月的的占比情況況畫(huà)出相應(yīng)應(yīng)的折線圖圖。說(shuō)明：上表中的負(fù)負(fù)債分有息息負(fù)債（分分存款負(fù)債債、同業(yè)存存放拆入、其他有息息負(fù)債）、無(wú)息負(fù)債債（包括應(yīng)應(yīng)繳稅金、其他應(yīng)付付款等），其其中： 存款款負(fù)債=2201+2202+2205+2211+2215+2217+2221+2243同業(yè)業(yè)存放拆入入=2344+2355+2366+2411+2422+2555其他他有息負(fù)債債=2311+2322+2333+2511+2722無(wú)息息負(fù)債=2222+2223+224

29、4+2251+2252+2260+2261+2262+2263+2264+2265+2266+2267+2268+2277+2280項(xiàng)負(fù)債的余余額按照日日均余額和和月末余額額分別統(tǒng)計(jì)計(jì)。各項(xiàng)負(fù)債的的余額按照照總行、分分行、營(yíng)業(yè)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)級(jí)分開(kāi)，以以上三張報(bào)報(bào)表均按照照分行一級(jí)級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)計(jì)總行的數(shù)數(shù)據(jù)，則去去掉和當(dāng)期期全行比較較欄目。存款負(fù)債專(zhuān)專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)按存款來(lái)源源分類(lèi)分析角度： 部門(mén)門(mén)（總行、支行、營(yíng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）、時(shí)間（月月、季、年年）分析指標(biāo)：分為企業(yè)存存款（包括括活期存款款=2011+202201、定定期存款=205）、儲(chǔ)蓄存款款（包括定定期儲(chǔ)蓄存存款=2115、活期期儲(chǔ)蓄存款款=2

30、111+202202）、其他存款款（包括信信用卡存款款=2177、應(yīng)解匯匯款和臨時(shí)時(shí)存款=2243、財(cái)財(cái)政性存款款=2211）。并計(jì)計(jì)算占比情情況、比上上期增減情情況、比上上年同期增增減情況。報(bào)表格式：分來(lái)源存款款余額統(tǒng)計(jì)計(jì)表 年 月月 單位：萬(wàn)萬(wàn)元存款種類(lèi)余額占比比上期增減減比上年同期期增減增減額增減幅增減額增減幅一、企業(yè)存存款1、活期存存款2、定期存存款 二、儲(chǔ)蓄存存款1、活期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款2、定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款三、其他存存款1、信用卡卡存款2、財(cái)政性性存款3、應(yīng)解匯匯款和臨時(shí)時(shí)存款 合計(jì)圖表格式：根據(jù)當(dāng)期占占比情況畫(huà)畫(huà)出相關(guān)的的圓餅圖，根根據(jù)每月的的日均余額額、占比情情況畫(huà)出相相關(guān)的折線線圖按存

31、款期限限分類(lèi)分析指標(biāo)：分為活期存存款（包括括活期存款款=2011、活期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款=211、通知存款款=2022、信用卡卡存款=2217）、定期存款款（包括定定期存款=205、定期儲(chǔ)蓄蓄存款=2215）及及無(wú)息存款款（包括財(cái)財(cái)政性存款款=2211、應(yīng)解匯匯款和臨時(shí)時(shí)性存款=243），并并計(jì)算占比比情況、比比上期增減減情況、比比上年同期期增減情況況。報(bào)表格式：分期限存款款余額統(tǒng)計(jì)計(jì)表 年 月月 單位：萬(wàn)萬(wàn)元存款種類(lèi)余額占比比上期增減減比上年同期期增減增減額增減幅增減額增減幅一、定期存存款1、定期存存款2、活期存存款二、活期存存款1、活期存存款2、活期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款3、信用卡卡存款三、無(wú)息存存款1、財(cái)政

32、性性存款2、應(yīng)解匯匯款和臨時(shí)時(shí)存款合計(jì)說(shuō)明：上表按日均均余額和即即時(shí)余額分分別統(tǒng)計(jì)和和分析。 圖形格式： 根根據(jù)當(dāng)期占占比情況畫(huà)畫(huà)出相關(guān)的的圓餅圖，根根據(jù)每月的的日均余額額、占比情情況畫(huà)出相相關(guān)的折線線圖。按存款利率率分類(lèi)分析指標(biāo)：分利率、期期限統(tǒng)計(jì)定定期存款、定期儲(chǔ)蓄蓄存款某個(gè)個(gè)時(shí)點(diǎn)的余余額、某段段時(shí)期的日日均余額，并并計(jì)算加權(quán)權(quán)平均利率率；統(tǒng)計(jì)某段時(shí)時(shí)期的存款款存入情況況（貸方發(fā)發(fā)生額），并并計(jì)算加權(quán)權(quán)平均利率率； 報(bào)表格式：表-2：定期（儲(chǔ)蓄蓄）存款分分利率余額額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單單位：萬(wàn)元元期限利率期初余額占比日均余額占比期末余額占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年

33、 三年 五年八年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年 合計(jì)表-2：定期（儲(chǔ)蓄蓄）存款分分利率存入入情況統(tǒng)計(jì)計(jì)表 年 月 日至 年 月 日 單單位：萬(wàn)元元期限利率累計(jì)存入發(fā)發(fā)生額占比定期儲(chǔ)蓄三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年單位定期三個(gè)月 六個(gè)月 一年 二年 三年 五年合計(jì) 按到期日統(tǒng)統(tǒng)計(jì)分析指標(biāo)：按照到期日日統(tǒng)計(jì)定期期存款、定定期儲(chǔ)蓄存存款的余額額及每筆存存款明細(xì)。（到期日日可以是某某一日，也也可以是一一段時(shí)間。）報(bào)表格式：定期（儲(chǔ)蓄蓄）存款到到期余額統(tǒng)統(tǒng)計(jì)表 年 月 日至至年 月 日 單位：萬(wàn)元存款種類(lèi)余額占比比上年同期期增減增減額增減幅定期存款 三個(gè)個(gè)月 六個(gè)個(gè)月 一年年期

34、二年年期 三年年期 五年年期定期儲(chǔ)蓄存存款 三個(gè)個(gè)月 六個(gè)個(gè)月 一年年期 二年年期 三年年期 五年年期合計(jì)說(shuō)明： 有關(guān)關(guān)存款數(shù)據(jù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)均均按總行、分行、營(yíng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三三級(jí)分開(kāi)。按日計(jì)表科科目統(tǒng)計(jì)每每項(xiàng)負(fù)債的的日均余額額分析角度： 部部門(mén)（按總總行、分行行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：包括和上期期比較增減減情況、和和上年同期期比較增減減情況。報(bào)表格式： 各項(xiàng)負(fù)負(fù)債日均余余額變動(dòng)情情況分析表表 年 月月 單位位；萬(wàn)元 項(xiàng)目名稱(chēng)日均余額比上期增減減增減幅比上年同期期增減增減幅合計(jì)所有者權(quán)益益分析所有者權(quán)益益規(guī)模增長(zhǎng)長(zhǎng)情況分析析分析角度： 部部門(mén)（按總總行、分行行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)

35、分開(kāi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：與上期比較較，計(jì)算增增長(zhǎng)量和增增長(zhǎng)幅度。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增長(zhǎng)量量和增長(zhǎng)幅幅度。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上期期比較）相相比，計(jì)算算增長(zhǎng)幅度度的差異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)算增長(zhǎng)幅幅度的差異異。報(bào)表格式： 所有者者權(quán)益增長(zhǎng)長(zhǎng)情況分析析表 年 月月 單位：萬(wàn)元 項(xiàng)目本期余額比上期增減減比上年同期期增減當(dāng)期全行和和上期比較較當(dāng)期全行與與上年同期期比較增減量增減幅增減量增減幅實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異一、實(shí)收資資本1、國(guó)家資資本金2、法人資資本金3、個(gè)人資資本金4、其他資資本金二、資本公公積 1、財(cái)產(chǎn)重重估增值 2、資本溢溢價(jià)3

36、、接受捐捐贈(zèng)三、盈余公公積1、法定盈盈余公積2、任意盈盈余公積3、公益金金四、本年利利潤(rùn)五、利潤(rùn)分分配1、盈余公公積補(bǔ)虧2、提取盈盈余公積3、公益金金4、應(yīng)付利利潤(rùn)5、未分配配利潤(rùn)合計(jì)所有者權(quán)益益增量變動(dòng)動(dòng)情況分析析分析角度： 部部門(mén)（按總總行、分行行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：與上期比較較，計(jì)算增增量變動(dòng)量量和變化差差異。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增量變變動(dòng)量和變變化差異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上期期比較）相相比，計(jì)算算本行增量量變化差異異。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)算本行增增量變動(dòng)差差異。報(bào)表格式： 所有者者權(quán)益增量量變動(dòng)情況況分析

37、表 年年 月 單位：萬(wàn)萬(wàn)元 項(xiàng)目本期余額比上期增減減比上年同期期增減當(dāng)期全行 與上上期比較當(dāng)期全行和和 上年同同期比較當(dāng)期全行與與上年同期期比較增量變動(dòng)量量變化差異增量變動(dòng)量量變化差異增量變化差差異差異增量變化差差異差異一、實(shí)收資資本1、國(guó)家資資本金2、法人資資本金3、個(gè)人資資本金4、其他資資本金二、資本公公積 1、財(cái)產(chǎn)重重估增值 2、資本溢溢價(jià)3、接受捐捐贈(zèng)三、盈余公公積1、法定盈盈余公積2、任意盈盈余公積3、公益金金四、本年利利潤(rùn)五、利潤(rùn)分分配1、盈余公公積補(bǔ)虧2、提取盈盈余公積3、公益金金4、應(yīng)付利利潤(rùn)5、未分配配利潤(rùn)合計(jì)所有者權(quán)益益結(jié)構(gòu)變動(dòng)動(dòng)情況分析析分析角度： 部部門(mén)（按總總行、分行

38、行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)權(quán)權(quán)益規(guī)模占占權(quán)益總額額的比例情情況，并畫(huà)畫(huà)出圓餅圖圖。與上期比較較，計(jì)算占占比的變化化情況。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算占比的的變化情況況。與當(dāng)期全行行平均占比比相比，計(jì)計(jì)算占比的的差異。報(bào)表格式： 所有者者權(quán)益結(jié)構(gòu)構(gòu)變動(dòng)情況況分析表年 月項(xiàng)目占比比上期增減減比上年同期期增減與當(dāng)期全行行比較實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)?cè)鰷p量實(shí)績(jī)差異一、實(shí)收資資本1、國(guó)家資資本金2、法人資資本金3、個(gè)人資資本金4、其他資資本金二、資本公公積 1、財(cái)產(chǎn)重重估增值 2、資本溢溢價(jià)3、接受捐捐贈(zèng)三、盈余公公積1、法定盈盈余公積2、任意盈盈余公積3、公益金金四、本年利利

39、潤(rùn)五、利潤(rùn)分分配1、盈余公公積補(bǔ)虧2、提取盈盈余公積3、公益金金4、應(yīng)付利利潤(rùn)5、未分配配利潤(rùn)合計(jì)圖形格式：根據(jù)每月的的占比情況況畫(huà)出相應(yīng)應(yīng)的折線圖圖。說(shuō)明：所有者權(quán)益益的報(bào)表均均按月末余余額進(jìn)行統(tǒng)統(tǒng)計(jì)和分析析。所有者權(quán)益益的數(shù)據(jù)按按照總行、分行、營(yíng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三三級(jí)分開(kāi)，以以上三張報(bào)報(bào)表均按照照分行一級(jí)級(jí)進(jìn)行設(shè)計(jì)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)計(jì)總行的數(shù)數(shù)據(jù)，則去去掉和當(dāng)期期全行比較較欄目。財(cái)務(wù)收支分分析收支規(guī)模增增長(zhǎng)情況分分析分析角度： 部部門(mén)（按總總行、分行行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增長(zhǎng)量量和增長(zhǎng)幅幅度。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)

40、算本行增增長(zhǎng)幅度的的差異。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支規(guī)規(guī)模增長(zhǎng)情情況分析表表 年 月月 單位：萬(wàn)元科目帳戶(hù)名名稱(chēng)收入比上年同期期增減當(dāng)期全行與與上年同期期比較科目帳戶(hù)名名稱(chēng)付出比上期增減減當(dāng)期全行與與上年同期期比較科目帳戶(hù)名名稱(chēng)付出比上期增減減當(dāng)期全行與與上年同期期比較增減量增減幅實(shí)績(jī)差異增減量增減幅實(shí)績(jī)差異增減量增減幅實(shí)績(jī)差異一、營(yíng)業(yè)收收入二、營(yíng)業(yè)支支出3.24取取暖費(fèi)501利息息收入521利息息支出3.25審審計(jì)費(fèi)1、短期信信用貸款利利息收入1、活期存存款利息支支出3.26咨咨詢(xún)費(fèi)2、短期保保證貸款利利息收入2、定期存存款利息支支出3.27綠綠化費(fèi)3、短期抵抵押質(zhì)押貸貸款利息收收入3、活期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存

41、款利利息支出3.28董董事會(huì)費(fèi)4、中長(zhǎng)期期信用貸款款利息收入入4、定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄利息利利息支出3.29財(cái)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)5、中長(zhǎng)期期保證貸款款利息收入入5、通知存存款利息支支出3.30勞勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)6、中長(zhǎng)期期抵押質(zhì)押押貸款利息息收入6、其他利利息支出3.31出出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利利息收入3.32研研究開(kāi)發(fā)費(fèi)費(fèi)8、押匯利利息收入522金融融機(jī)構(gòu)往來(lái)來(lái)利息支出出4、上繳管管理費(fèi)9、個(gè)人消消費(fèi)貸款利利息收入1、中央銀銀行借款利利息支出10、墊款款利息收入入2、再貼現(xiàn)現(xiàn)利息支出出530固定定資產(chǎn)折舊舊費(fèi)11、其他他利息收入入3、同業(yè)存存放利息支支出4、同業(yè)拆拆入利息支支出531提取取準(zhǔn)備502金融融機(jī)構(gòu)往來(lái)來(lái)利

42、息收入入5、境外同同業(yè)往來(lái)利利息支出1、提取呆呆帳準(zhǔn)備1、存放中中央銀行款款項(xiàng)利息收收入6、系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)往來(lái)利息息支出2、提取壞壞帳準(zhǔn)備2、存放同同業(yè)利息收收入7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)現(xiàn)利息支出出3、提取長(zhǎng)長(zhǎng)期投資減減值準(zhǔn)備3、拆放同同業(yè)利息收收入8、其他利利息支出4、提取其其他準(zhǔn)備4、系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)往來(lái)利息息收入5、境外同同業(yè)往來(lái)利利息收入523發(fā)行行債券利息息支出534其他他營(yíng)業(yè)支出出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)現(xiàn)利息收入入1、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)支出7、其他利利息收入527手續(xù)續(xù)費(fèi)支出2、其他營(yíng)營(yíng)業(yè)支出1、代理手手續(xù)費(fèi)支出出511手續(xù)續(xù)費(fèi)收入2、結(jié)算手手續(xù)費(fèi)支出出三、5333營(yíng)業(yè)稅金金及附加1、結(jié)算手手續(xù)費(fèi)收入入3、其他手手續(xù)費(fèi)支出出1、

43、營(yíng)業(yè)稅稅2、委托業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入2、附加3、代理業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入529營(yíng)業(yè)業(yè)費(fèi)用4、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入1、業(yè)務(wù)宣宣傳費(fèi)支出小計(jì)5、銀行卡卡手續(xù)費(fèi)收收入2、業(yè)務(wù)招招待費(fèi)6、其他手手續(xù)費(fèi)收入入3、業(yè)務(wù)及及管理費(fèi)用用四、營(yíng)業(yè)利利潤(rùn)3.1電子子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)費(fèi)加514投投資收益512外匯匯業(yè)務(wù)收入入3.2鈔幣幣運(yùn)送費(fèi) 1、國(guó)國(guó)債利息收收入1、外幣兌兌換收入3.3安全全防衛(wèi)費(fèi) 2、其其他債券利利息收入2、經(jīng)營(yíng)套套匯收入3.4郵電電費(fèi) 3、其其他投資收收益3、結(jié)售匯匯業(yè)務(wù)收入入3.5勞動(dòng)動(dòng)保護(hù)費(fèi)4、其他外外匯業(yè)務(wù)收收入3.6外事事費(fèi)加515營(yíng)營(yíng)業(yè)外收入入3.7印刷刷費(fèi) 1、罰罰沒(méi)款收入入513其他他營(yíng)

44、業(yè)收入入3.8公雜雜費(fèi) 2、固固定資產(chǎn)盤(pán)盤(pán)盈及清理理收入1、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)收入3.9職工工工資 3、出出納長(zhǎng)款收收入2、其他營(yíng)營(yíng)業(yè)收入3.10獎(jiǎng)獎(jiǎng)金 4、其其他營(yíng)業(yè)收收入3.11差差旅費(fèi) 3.12水水電費(fèi)減536營(yíng)營(yíng)業(yè)外支出出3.13租租賃費(fèi) 1、固固定資產(chǎn)盤(pán)盤(pán)虧及清理理?yè)p失3.14職職工福利費(fèi)費(fèi) 2、出出納短款損損失3.15職職工教育經(jīng)經(jīng)費(fèi) 3、其其他營(yíng)業(yè)外外支出3.16職職工工會(huì)經(jīng)經(jīng)費(fèi)3.17稅稅金加560以以前年度損損益調(diào)整3.18修修理費(fèi)3.19會(huì)會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總總額3.20訴訴訟費(fèi)3.21公公證費(fèi)減550所所得稅3.22無(wú)無(wú)形資產(chǎn)攤攤銷(xiāo)3.23遞遞延資產(chǎn)攤攤銷(xiāo)本年純益 收入小計(jì)計(jì)本年純損

45、圖形格式： 根根據(jù)每年的的收支情況況畫(huà)出相應(yīng)應(yīng)的折線圖圖。收支增量變變動(dòng)情況分分析分析指標(biāo)：與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增量變變動(dòng)量和變變化率。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)算本行增增量變化差差異。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支增增量變動(dòng)情情況分析表表 年 月月 單位：萬(wàn)元科目帳戶(hù)名名稱(chēng)收入比上年同期期增減當(dāng)期全行與與上年同期期比較科目帳戶(hù)名名稱(chēng)付出比上年同期期增減當(dāng)期全行與與上年同期期比較科目帳戶(hù)名名稱(chēng)付出比上年同期期增減當(dāng)期全行與與上年同期期比較增量變化量量變化差異增量變化差差異 差異增量變化量量變化差異增量變化差差異 差異增量變化量量變化差異增量變化差差異 差異一、營(yíng)業(yè)收收入二、

46、營(yíng)業(yè)支支出3.24取取暖費(fèi)501利息息收入521利息息支出3.25審審計(jì)費(fèi)1、短期信信用貸款利利息收入1、活期存存款利息支支出3.26咨咨詢(xún)費(fèi)2、短期保保證貸款利利息收入2、定期存存款利息支支出3.27綠綠化費(fèi)3、短期抵抵押質(zhì)押貸貸款利息收收入3、活期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款利利息支出3.28董董事會(huì)費(fèi)4、中長(zhǎng)期期信用貸款款利息收入入4、定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄利息利利息支出3.29財(cái)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)5、中長(zhǎng)期期保證貸款款利息收入入5、通知存存款利息支支出3.30勞勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)6、中長(zhǎng)期期抵押質(zhì)押押貸款利息息收入6、其他利利息支出3.31出出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利利息收入3.32研研究開(kāi)發(fā)費(fèi)費(fèi)8、押匯利利息收入522金融融機(jī)構(gòu)往來(lái)來(lái)

47、利息支出出4、上繳管管理費(fèi)9、個(gè)人消消費(fèi)貸款利利息收入1、中央銀銀行借款利利息支出10、墊款款利息收入入2、再貼現(xiàn)現(xiàn)利息支出出530固定定資產(chǎn)折舊舊費(fèi)11、其他他利息收入入3、同業(yè)存存放利息支支出4、同業(yè)拆拆入利息支支出531提取取準(zhǔn)備502金融融機(jī)構(gòu)往來(lái)來(lái)利息收入入5、境外同同業(yè)往來(lái)利利息支出1、提取呆呆帳準(zhǔn)備1、存放中中央銀行款款項(xiàng)利息收收入6、系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)往來(lái)利息息支出2、提取壞壞帳準(zhǔn)備2、存放同同業(yè)利息收收入7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)現(xiàn)利息支出出3、提取長(zhǎng)長(zhǎng)期投資減減值準(zhǔn)備3、拆放同同業(yè)利息收收入8、其他利利息支出4、提取其其他準(zhǔn)備4、系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)往來(lái)利息息收入5、境外同同業(yè)往來(lái)利利息收入523發(fā)行行債券利息

48、息支出534其他他營(yíng)業(yè)支出出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)現(xiàn)利息收入入1、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)支出7、其他利利息收入527手續(xù)續(xù)費(fèi)支出2、其他營(yíng)營(yíng)業(yè)支出1、代理手手續(xù)費(fèi)支出出511手續(xù)續(xù)費(fèi)收入2、結(jié)算手手續(xù)費(fèi)支出出三、5333營(yíng)業(yè)稅金金及附加1、結(jié)算手手續(xù)費(fèi)收入入3、其他手手續(xù)費(fèi)支出出1、營(yíng)業(yè)稅稅2、委托業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入2、附加3、代理業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入529營(yíng)業(yè)業(yè)費(fèi)用4、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入1、業(yè)務(wù)宣宣傳費(fèi)支出小計(jì)5、銀行卡卡手續(xù)費(fèi)收收入2、業(yè)務(wù)招招待費(fèi)6、其他手手續(xù)費(fèi)收入入3、業(yè)務(wù)及及管理費(fèi)用用四、營(yíng)業(yè)利利潤(rùn)3.1電子子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)費(fèi)加514投投資收益512外匯匯業(yè)務(wù)收入入3.2鈔幣幣運(yùn)送費(fèi) 1、國(guó)國(guó)債利息收收入1、

49、外幣兌兌換收入3.3安全全防衛(wèi)費(fèi) 2、其其他債券利利息收入2、經(jīng)營(yíng)套套匯收入3.4郵電電費(fèi) 3、其其他投資收收益3、結(jié)售匯匯業(yè)務(wù)收入入3.5勞動(dòng)動(dòng)保護(hù)費(fèi)4、其他外外匯業(yè)務(wù)收收入3.6外事事費(fèi)加515營(yíng)營(yíng)業(yè)外收入入3.7印刷刷費(fèi) 1、罰罰沒(méi)款收入入513其他他營(yíng)業(yè)收入入3.8公雜雜費(fèi) 2、固固定資產(chǎn)盤(pán)盤(pán)盈及清理理收入1、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)收入3.9職工工工資 3、出出納長(zhǎng)款收收入2、其他營(yíng)營(yíng)業(yè)收入3.10獎(jiǎng)獎(jiǎng)金 4、其其他營(yíng)業(yè)收收入3.11差差旅費(fèi) 3.12水水電費(fèi)減536營(yíng)營(yíng)業(yè)外支出出3.13租租賃費(fèi) 1、固固定資產(chǎn)盤(pán)盤(pán)虧及清理理?yè)p失3.14職職工福利費(fèi)費(fèi) 2、出出納短款損損失3.15職職工教育經(jīng)經(jīng)費(fèi)

50、 3、其其他營(yíng)業(yè)外外支出3.16職職工工會(huì)經(jīng)經(jīng)費(fèi)3.17稅稅金加560以以前年度損損益調(diào)整3.18修修理費(fèi)3.19會(huì)會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總總額3.20訴訴訟費(fèi)3.21公公證費(fèi)減550所所得稅3.22無(wú)無(wú)形資產(chǎn)攤攤銷(xiāo)3.23遞遞延資產(chǎn)攤攤銷(xiāo)本年純益 收入小計(jì)計(jì)本年純損當(dāng)期（本月月、本季度度或半年度度）收支情情況分析分析角度： 部部門(mén)（按總總行、分行行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算增長(zhǎng)量量和增長(zhǎng)幅幅度。與當(dāng)期全行行平均增幅幅（和上年年同期比較較）相比，計(jì)計(jì)算本行增增長(zhǎng)幅度的的差異。報(bào)表格式：當(dāng)期收支情情況分析表表 年 月月 單位：萬(wàn)元科目帳戶(hù)名名稱(chēng)收入比

51、上年同期期增減當(dāng)期全行與與上年同期期比較科目帳戶(hù)名名稱(chēng)付出比上期增減減當(dāng)期全行與與上年同期期比較科目帳戶(hù)名名稱(chēng)付出比上期增減減當(dāng)期全行與與上年同期期比較增減量增減幅實(shí)績(jī)差異增減量增減幅實(shí)績(jī)差異增減量增減幅實(shí)績(jī)差異一、營(yíng)業(yè)收收入二、營(yíng)業(yè)支支出3.24取取暖費(fèi)501利息息收入521利息息支出3.25審審計(jì)費(fèi)1、短期信信用貸款利利息收入1、活期存存款利息支支出3.26咨咨詢(xún)費(fèi)2、短期保保證貸款利利息收入2、定期存存款利息支支出3.27綠綠化費(fèi)3、短期抵抵押質(zhì)押貸貸款利息收收入3、活期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款利利息支出3.28董董事會(huì)費(fèi)4、中長(zhǎng)期期信用貸款款利息收入入4、定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄利息利利息支出3.29財(cái)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)

52、費(fèi)5、中長(zhǎng)期期保證貸款款利息收入入5、通知存存款利息支支出3.30勞勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)6、中長(zhǎng)期期抵押質(zhì)押押貸款利息息收入6、其他利利息支出3.31出出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利利息收入3.32研研究開(kāi)發(fā)費(fèi)費(fèi)8、押匯利利息收入522金融融機(jī)構(gòu)往來(lái)來(lái)利息支出出4、上繳管管理費(fèi)9、個(gè)人消消費(fèi)貸款利利息收入1、中央銀銀行借款利利息支出10、墊款款利息收入入2、再貼現(xiàn)現(xiàn)利息支出出530固定定資產(chǎn)折舊舊費(fèi)11、其他他利息收入入3、同業(yè)存存放利息支支出4、同業(yè)拆拆入利息支支出531提取取準(zhǔn)備502金融融機(jī)構(gòu)往來(lái)來(lái)利息收入入5、境外同同業(yè)往來(lái)利利息支出1、提取呆呆帳準(zhǔn)備1、存放中中央銀行款款項(xiàng)利息收收入6、系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)往來(lái)利息息

53、支出2、提取壞壞帳準(zhǔn)備2、存放同同業(yè)利息收收入7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)現(xiàn)利息支出出3、提取長(zhǎng)長(zhǎng)期投資減減值準(zhǔn)備3、拆放同同業(yè)利息收收入8、其他利利息支出4、提取其其他準(zhǔn)備4、系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)往來(lái)利息息收入5、境外同同業(yè)往來(lái)利利息收入523發(fā)行行債券利息息支出534其他他營(yíng)業(yè)支出出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)現(xiàn)利息收入入1、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)支出7、其他利利息收入527手續(xù)續(xù)費(fèi)支出2、其他營(yíng)營(yíng)業(yè)支出1、代理手手續(xù)費(fèi)支出出511手續(xù)續(xù)費(fèi)收入2、結(jié)算手手續(xù)費(fèi)支出出三、5333營(yíng)業(yè)稅金金及附加1、結(jié)算手手續(xù)費(fèi)收入入3、其他手手續(xù)費(fèi)支出出1、營(yíng)業(yè)稅稅2、委托業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入2、附加3、代理業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入529營(yíng)業(yè)業(yè)費(fèi)用4、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入

54、1、業(yè)務(wù)宣宣傳費(fèi)支出小計(jì)5、銀行卡卡手續(xù)費(fèi)收收入2、業(yè)務(wù)招招待費(fèi)6、其他手手續(xù)費(fèi)收入入3、業(yè)務(wù)及及管理費(fèi)用用四、營(yíng)業(yè)利利潤(rùn)3.1電子子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)費(fèi)加514投投資收益512外匯匯業(yè)務(wù)收入入3.2鈔幣幣運(yùn)送費(fèi) 1、國(guó)國(guó)債利息收收入1、外幣兌兌換收入3.3安全全防衛(wèi)費(fèi) 2、其其他債券利利息收入2、經(jīng)營(yíng)套套匯收入3.4郵電電費(fèi) 3、其其他投資收收益3、結(jié)售匯匯業(yè)務(wù)收入入3.5勞動(dòng)動(dòng)保護(hù)費(fèi)4、其他外外匯業(yè)務(wù)收收入3.6外事事費(fèi)加515營(yíng)營(yíng)業(yè)外收入入3.7印刷刷費(fèi) 1、罰罰沒(méi)款收入入513其他他營(yíng)業(yè)收入入3.8公雜雜費(fèi) 2、固固定資產(chǎn)盤(pán)盤(pán)盈及清理理收入1、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)收入3.9職工工工資 3、出出納長(zhǎng)款收收

55、入2、其他營(yíng)營(yíng)業(yè)收入3.10獎(jiǎng)獎(jiǎng)金 4、其其他營(yíng)業(yè)收收入3.11差差旅費(fèi) 3.12水水電費(fèi)減536營(yíng)營(yíng)業(yè)外支出出3.13租租賃費(fèi) 1、固固定資產(chǎn)盤(pán)盤(pán)虧及清理理?yè)p失3.14職職工福利費(fèi)費(fèi) 2、出出納短款損損失3.15職職工教育經(jīng)經(jīng)費(fèi) 3、其其他營(yíng)業(yè)外外支出3.16職職工工會(huì)經(jīng)經(jīng)費(fèi)3.17稅稅金加560以以前年度損損益調(diào)整3.18修修理費(fèi)3.19會(huì)會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總總額3.20訴訴訟費(fèi)3.21公公證費(fèi)減550所所得稅3.22無(wú)無(wú)形資產(chǎn)攤攤銷(xiāo)3.23遞遞延資產(chǎn)攤攤銷(xiāo)本年純益 收入小計(jì)計(jì)本年純損收支結(jié)構(gòu)變變動(dòng)情況分分析分析角度： 部部門(mén)（按總總行、分行行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)統(tǒng)計(jì)），時(shí)時(shí)間（月、季、年）分析

56、指標(biāo)：統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)收收支規(guī)模占占收支總額額的比例情情況。與上年同期期比較，計(jì)計(jì)算占比的的變化情況況。與當(dāng)期全行行平均占比比相比，計(jì)計(jì)算占比的的差異。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支結(jié)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情情況分析表表年 月科目帳戶(hù)名名稱(chēng)收入比上年同期期增減當(dāng)期全行與與上年同期期比較科目帳戶(hù)名名稱(chēng)付出比上期增減減當(dāng)期全行與與上年同期期比較科目帳戶(hù)名名稱(chēng)付出比上期增減減當(dāng)期全行與與上年同期期比較上期實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異上期實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異上期實(shí)績(jī)差異實(shí)績(jī)差異一、營(yíng)業(yè)收收入二、營(yíng)業(yè)支支出3.24取取暖費(fèi)501利息息收入521利息息支出3.25審審計(jì)費(fèi)1、短期信信用貸款利利息收入1、活期存存款利息支支出3.26咨咨詢(xún)費(fèi)2、短期保保證貸

57、款利利息收入2、定期存存款利息支支出3.27綠綠化費(fèi)3、短期抵抵押質(zhì)押貸貸款利息收收入3、活期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款利利息支出3.28董董事會(huì)費(fèi)4、中長(zhǎng)期期信用貸款款利息收入入4、定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄利息利利息支出3.29財(cái)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)5、中長(zhǎng)期期保證貸款款利息收入入5、通知存存款利息支支出3.30勞勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)費(fèi)6、中長(zhǎng)期期抵押質(zhì)押押貸款利息息收入6、其他利利息支出3.31出出納費(fèi)7、貼現(xiàn)利利息收入3.32研研究開(kāi)發(fā)費(fèi)費(fèi)8、押匯利利息收入522金融融機(jī)構(gòu)往來(lái)來(lái)利息支出出4、上繳管管理費(fèi)9、個(gè)人消消費(fèi)貸款利利息收入1、中央銀銀行借款利利息支出10、墊款款利息收入入2、再貼現(xiàn)現(xiàn)利息支出出530固定定資產(chǎn)折舊舊費(fèi)11、其

58、他他利息收入入3、同業(yè)存存放利息支支出4、同業(yè)拆拆入利息支支出531提取取準(zhǔn)備502金融融機(jī)構(gòu)往來(lái)來(lái)利息收入入5、境外同同業(yè)往來(lái)利利息支出1、提取呆呆帳準(zhǔn)備1、存放中中央銀行款款項(xiàng)利息收收入6、系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)往來(lái)利息息支出2、提取壞壞帳準(zhǔn)備2、存放同同業(yè)利息收收入7、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)現(xiàn)利息支出出3、提取長(zhǎng)長(zhǎng)期投資減減值準(zhǔn)備3、拆放同同業(yè)利息收收入8、其他利利息支出4、提取其其他準(zhǔn)備4、系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)往來(lái)利息息收入5、境外同同業(yè)往來(lái)利利息收入523發(fā)行行債券利息息支出534其他他營(yíng)業(yè)支出出6、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)現(xiàn)利息收入入1、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)支出7、其他利利息收入527手續(xù)續(xù)費(fèi)支出2、其他營(yíng)營(yíng)業(yè)支出1、代理手手續(xù)費(fèi)支出出511手續(xù)續(xù)費(fèi)

59、收入2、結(jié)算手手續(xù)費(fèi)支出出三、5333營(yíng)業(yè)稅金金及附加1、結(jié)算手手續(xù)費(fèi)收入入3、其他手手續(xù)費(fèi)支出出1、營(yíng)業(yè)稅稅2、委托業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入2、附加3、代理業(yè)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入529營(yíng)業(yè)業(yè)費(fèi)用4、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)費(fèi)收入1、業(yè)務(wù)宣宣傳費(fèi)支出小計(jì)5、銀行卡卡手續(xù)費(fèi)收收入2、業(yè)務(wù)招招待費(fèi)6、其他手手續(xù)費(fèi)收入入3、業(yè)務(wù)及及管理費(fèi)用用四、營(yíng)業(yè)利利潤(rùn)3.1電子子設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)費(fèi)加514投投資收益512外匯匯業(yè)務(wù)收入入3.2鈔幣幣運(yùn)送費(fèi) 1、國(guó)國(guó)債利息收收入1、外幣兌兌換收入3.3安全全防衛(wèi)費(fèi) 2、其其他債券利利息收入2、經(jīng)營(yíng)套套匯收入3.4郵電電費(fèi) 3、其其他投資收收益3、結(jié)售匯匯業(yè)務(wù)收入入3.5勞動(dòng)動(dòng)保護(hù)費(fèi)4、其

60、他外外匯業(yè)務(wù)收收入3.6外事事費(fèi)加515營(yíng)營(yíng)業(yè)外收入入3.7印刷刷費(fèi) 1、罰罰沒(méi)款收入入513其他他營(yíng)業(yè)收入入3.8公雜雜費(fèi) 2、固固定資產(chǎn)盤(pán)盤(pán)盈及清理理收入1、證券買(mǎi)買(mǎi)賣(mài)收入3.9職工工工資 3、出出納長(zhǎng)款收收入2、其他營(yíng)營(yíng)業(yè)收入3.10獎(jiǎng)獎(jiǎng)金 4、其其他營(yíng)業(yè)收收入3.11差差旅費(fèi) 3.12水水電費(fèi)減536營(yíng)營(yíng)業(yè)外支出出3.13租租賃費(fèi) 1、固固定資產(chǎn)盤(pán)盤(pán)虧及清理理?yè)p失3.14職職工福利費(fèi)費(fèi) 2、出出納短款損損失3.15職職工教育經(jīng)經(jīng)費(fèi) 3、其其他營(yíng)業(yè)外外支出3.16職職工工會(huì)經(jīng)經(jīng)費(fèi)3.17稅稅金加560以以前年度損損益調(diào)整3.18修修理費(fèi)3.19會(huì)會(huì)議費(fèi)五、利潤(rùn)總總額3.20訴訴訟費(fèi)3.2