1、 辦理出口收結(jié)匯業(yè)務(wù)客戶須知尊敬的客戶：為加強(qiáng)跨境資金流動監(jiān)管、完善出口收結(jié)匯的真實(shí)性審核，國家外匯管理局、商務(wù)部、海關(guān)總署聯(lián)合頒布了出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法（匯發(fā)200829號）、關(guān)于實(shí)施有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200831號）以及關(guān)于實(shí)行企業(yè)貨物貿(mào)易項下外債登記管理有關(guān)問題的通知（匯發(fā)200830號），決定于2008年7月14日正式實(shí)施出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查制度，10月1日起實(shí)施進(jìn)口延期付匯登記制度。自7月14日起，原“關(guān)注企業(yè)”政策同時取消。上述政策的調(diào)整，對您今后的出口收匯和預(yù)收貨款的收結(jié)匯將產(chǎn)生較大的影響，對您在我行的業(yè)務(wù)流程也會帶來一定變化。在新政策實(shí)行后，為了便于您能繼續(xù)在我行順暢辦理業(yè)務(wù)

2、，特將相關(guān)事項提示如下：一、從7月14日起，所有貨物貿(mào)易項下的出口收匯，包括所有貿(mào)易融資收入（入核查帳戶時間需區(qū)別對待）、深加工結(jié)轉(zhuǎn)、保險理賠款、離岸賬戶劃轉(zhuǎn)等全都要進(jìn)入“出口收匯待核查賬戶”（以下簡稱“待核查賬戶”）。只要您在我行已開有經(jīng)常項目外匯賬戶，就由我行直接為您開立“待核查賬戶”，不需任何手續(xù)。如果您未在我行開立過經(jīng)常項目外匯賬戶，請您提供全套開戶資料并提交開戶申請書。如果您從未在任何銀行開立過經(jīng)常項目外匯賬戶，請您盡早攜帶營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等材料到金華市外匯管理局辦理經(jīng)常項目外匯賬戶登記備案手續(xù)，再來我行按規(guī)定開戶。金華市外匯管理局地址：光南路726號，人民銀行一樓大廳。聯(lián)系

3、電話、從7月14日起，所有“待核查賬戶”中的款項，都要經(jīng)過銀行在海關(guān)電子口岸“出口收匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”（以下簡稱“核查系統(tǒng)”）中進(jìn)行分類核對和核減后才能結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)到經(jīng)常項目外匯賬戶。如要退匯，憑外匯局“核準(zhǔn)件”到銀行辦理核減后退回。為了保證您能及時結(jié)匯或用匯，并隨時掌握核查系統(tǒng)中的可收匯數(shù)據(jù)，如果您沒有電子口岸操作員IC卡，請您盡快到中國電子口岸數(shù)據(jù)中心杭州分中心辦理。該中心地址：杭州黃龍路7號1樓大廳15號窗口。聯(lián)系電話三、按照國家外匯管理局的規(guī)定，凡是錯入“待核查賬戶”的款項，銀行不得自行沖賬，必須由企業(yè)提供外匯局“核準(zhǔn)件”方能變更

4、。為此，需要在入賬前對您的收匯款項性質(zhì)進(jìn)行準(zhǔn)確的認(rèn)定，為了保證您的切身利益，請您務(wù)必配合我行做好以下工作：（一）請?zhí)峁﹥蓚€以上的聯(lián)系人和暢通的聯(lián)系方式，以便于我行能隨時和您取得聯(lián)系。（二）請您務(wù)必要求您的匯款人在匯款附言中明確款項性質(zhì)。如果是貨物貿(mào)易項下的款項，請統(tǒng)一在附言中寫“GOODS”，如果為非貨物貿(mào)易項下，請統(tǒng)一在附言中寫“NONTRADE”。我行將以此信息為準(zhǔn)分類入賬，因此，請?zhí)嵴埬目蛻舯ＷC信息的正確性。（三）您可以提前將一段時期內(nèi)要收匯的款項以清單形式提供給我行，清單需注明貨幣金額、是否出口貿(mào)易收匯、匯款人、匯款人國別、聯(lián)系人的名字、電話。（四）如果您的收匯是“轉(zhuǎn)口貿(mào)易”項下，為

5、了防止錯入“待核查賬戶”，請您務(wù)必事先書面通知我行。（五）如果您有軟件出口業(yè)務(wù)，報關(guān)出口的請您確認(rèn)為“貿(mào)易出口收匯”，如以網(wǎng)上傳輸方式出口的對應(yīng)收匯請確認(rèn)為“非貿(mào)易出口收匯”。（六）對于進(jìn)口付匯下的退回款，請您正確確認(rèn)并提供您的原付匯核銷單，我行憑原付匯核銷單為您解付，并進(jìn)行申報。（七）對于無法確定款項性質(zhì)的收匯，我行將在收匯當(dāng)日以書面通知的形式與您聯(lián)系，請務(wù)必盡早回復(fù)。請以書面形式確認(rèn)，并加蓋企業(yè)公章或財務(wù)章。以上七項要求，是為了保證您盡早結(jié)匯、用匯，不因入錯賬戶而產(chǎn)生不必要的損失，請務(wù)必盡力配合。如因您的確認(rèn)有誤而造成的損失，我行將不承擔(dān)責(zé)任。四、對于信用證項下或已在匯款附言中明確性質(zhì)的收

6、匯等，為了您能及時得到“待核查賬戶”的入賬信息，盡早結(jié)匯或用匯，您可以利用申請開通我行的網(wǎng)上銀企對賬系統(tǒng)或網(wǎng)上銀行，隨時查詢掌握賬戶余額的信息。五、“待核查賬戶”中的資金不得直接用于支付，只能用于結(jié)匯、劃轉(zhuǎn)經(jīng)常項目外匯賬戶或經(jīng)外匯局核準(zhǔn)的退匯。 “待核查賬戶”在銀行間不得進(jìn)行劃轉(zhuǎn)，包括同名同性質(zhì)賬戶的劃轉(zhuǎn)， 該賬戶亦不得進(jìn)行直接支付、歸還銀行貸款、進(jìn)行外匯理財操作、質(zhì)押等。賬戶余額按活期存款計息。活期存款利息可以劃入經(jīng)常項目外匯賬戶或結(jié)匯入人民幣結(jié)算賬戶。六、您的出口收匯中如包含國內(nèi)銀行扣費(fèi)，將由銀行扣費(fèi)完成后將余款進(jìn)入“待核查賬戶”。七、“核查系統(tǒng)”是按“一般貿(mào)易項下”、“進(jìn)料加工貿(mào)易項下”

7、、“其他貿(mào)易項下”、“來料加工貿(mào)易項下”、“預(yù)收貨款項下”、“無貨物報關(guān)項下”分類設(shè)定可收匯額（企業(yè)實(shí)際可用匯額，下同）。因此，您在前來我行辦理“待核查賬戶”資金的結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)前，請先到“核查系統(tǒng)”上查看一下您各類業(yè)務(wù)項下的可收匯額，以便正確填寫“出口收匯說明”，不至因到銀行后發(fā)現(xiàn)額度不夠而浪費(fèi)您的寶貴時間。八、您到我行辦理“待核查賬戶”資金劃轉(zhuǎn)或結(jié)匯時，請您提供以下材料：（一）“一般貿(mào)易項下”、“進(jìn)料加工貿(mào)易項下”、“其他貿(mào)易項下”、“預(yù)收貨款項下”的結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，請?zhí)峁┥w有單位公章的出口收匯說明（正本，以下同），并帶上您的電子口岸IC卡。（二）“來料加工貿(mào)易項下”的“可收匯額”，是由外匯局根據(jù)

8、您的來料加工出口報關(guān)數(shù)據(jù)乘以相應(yīng)比例核定的，如果您在此比例內(nèi)結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，請?zhí)峁┥w有單位公章的出口收匯說明并帶上您的電子口岸IC卡即可。如果您的來料加工項下實(shí)際收匯比例超過了外匯局核定的比例，除上述兩項外，請您另提供：對應(yīng)的出口合同，加蓋海關(guān)驗訖章的出口貨物報關(guān)單（收匯核銷聯(lián)）正本，以及加蓋企業(yè)公章的復(fù)印件。（三）“無貨物報關(guān)項下”的結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)，“核查系統(tǒng)”中對此項沒有“可收匯額”，請?zhí)峁┥w有單位公章的出口收匯說明，并帶上您的電子口岸IC卡，同時還需提供蓋有銀行業(yè)務(wù)公章的涉外收入申報單正本、郵寄貨物清單，由我行將您的申報單號和收匯金額錄入系統(tǒng)。九、按外匯管理局最新政策調(diào)整，對于進(jìn)入“待核查賬戶”

9、的出口收匯，銀行不能立即出具出口收匯核銷專用聯(lián)，必須經(jīng)核查后方可出具（即結(jié)匯或劃入經(jīng)常項目外匯賬戶時出具），因此我行會在款項進(jìn)入“待核查賬戶”同時將出口收匯水單、國際收支申報單(貿(mào)易融資申報仍按目前的國際收支申報規(guī)定，在收匯后才能出申報單)連同未蓋章的出口收匯核銷專用聯(lián)一并交給您，請您在前來我行進(jìn)行“待核查賬戶”的核減時，將相應(yīng)金額的未蓋章出口收匯核銷專用聯(lián)一并帶來由我行為您蓋章（相應(yīng)金額指您提交的“出口說明書”中“一般貿(mào)易”“進(jìn)料加工”“其他貿(mào)易”的金額總和），金額可以有少許出入。十、預(yù)收貨款業(yè)務(wù)。自2008年7月14日起，為保證您能盡早使用預(yù)收貨款，自2008年7月14日起，新簽約的合同有

10、預(yù)收貨款條款的，應(yīng)在合同簽約之日起15個工作日內(nèi)，登錄“貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)”進(jìn)行預(yù)收貨款合同登記，在預(yù)收貨款入賬戶后的15個工作日內(nèi)，再登錄“貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)”進(jìn)行預(yù)收貨款提款登記；如果您在合同中未約定（包括7月14日前簽約的）但實(shí)際發(fā)生預(yù)收貨款的，請在預(yù)收貨款入賬之日起15個工作日內(nèi)，登錄“貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)”同時辦理預(yù)收貨款的合同登記和提款登記。網(wǎng)址：。如確實(shí)需要請外匯局提高可收匯額比例的，如船舶、大型成套設(shè)備、出口買方信貸等，請攜帶書面申請、出口合同和其他相關(guān)材料向當(dāng)?shù)赝鈪R局申請。造船企業(yè)另需提供：銀行保函、銀行對該筆保函項下預(yù)收資金的監(jiān)管措施：如銀企簽訂的預(yù)收資金監(jiān)管協(xié)議、船舶

11、主機(jī)的采購合同或落實(shí)證明等。（金華市外匯管理局資本項目處電話從已登記的預(yù)收貨款相關(guān)的貨物出口報關(guān)或該筆預(yù)收貨款退匯之日起15個工作日內(nèi)，請及時登錄貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)辦理登記注銷手續(xù)。十一、如果您的貨物已于2007年12月31日前出口報關(guān)，而您的收匯于2008年7月14日以后收到，請您先到當(dāng)?shù)赝鈪R管理局辦理核銷等手續(xù)，然后憑外匯管理局的處理意見到我行辦理業(yè)務(wù)。請?zhí)顚憽俺隹谑諈R說明書”和攜帶電子口岸IC卡，以及外匯局處理意見書?！俺隹谑諈R說明書”中請將相應(yīng)結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)金額填在“其他貿(mào)易項下”的“其中2008年7月13日前出口但7月14日后收匯的金額”內(nèi)。十二、所有貿(mào)易

12、融資業(yè)務(wù)都納入新政策管理范圍。如果您在我行沒有開立經(jīng)常項目外匯賬戶，而您要在我行做貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，請您事先開立“待核查賬戶”。十三、“轉(zhuǎn)口貿(mào)易”項下收匯和轉(zhuǎn)讓信用證收入不計入“待核查賬戶”。十四、遠(yuǎn)期結(jié)匯納入“出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查”，款項匯入時須入“待核查賬戶”，請您及時來我行辦理核減及交割。十五、您的現(xiàn)鈔收入不進(jìn)入待核查賬戶，但是在您來我行結(jié)匯時，由我行為您在“核查系統(tǒng)”中進(jìn)行相應(yīng)金額的核注。十六、在7月14日到8月4日的系統(tǒng)試運(yùn)行期間，如遇系統(tǒng)故障，在您來我行進(jìn)行“待核查賬戶”資金的劃轉(zhuǎn)或結(jié)匯時，除提交“出口收匯說明書”和電子口岸IC卡外，還需提供加蓋海關(guān)驗訖章的出口貨物報關(guān)單（收匯核銷聯(lián)）正

13、本，事后無需補(bǔ)核減。8月4日正式運(yùn)行后，如遇系統(tǒng)故障，亦請帶上述材料，并在系統(tǒng)故障解決后，由我行為您在“核查系統(tǒng)”上作相關(guān)類別的補(bǔ)核減。十七、如果您的一筆收入款中包含有不同性質(zhì)的款項，按照從大原則進(jìn)入相應(yīng)賬戶。如有新的變化，我行將及時通知您。十八、在7月14日政策開始執(zhí)行時，“核查系統(tǒng)”中您有一個初始“可收匯額”，體現(xiàn)在“其他貿(mào)易項下”的額度內(nèi)。由外匯局和海關(guān)根據(jù)您以前的應(yīng)收匯和已收匯情況為您核定。十九、如果您曾是“關(guān)注企業(yè)”，自7月14日起，您在經(jīng)常項目外匯賬戶中的余額可以結(jié)匯，不必再按照關(guān)注企業(yè)結(jié)匯的規(guī)定辦理。二十、如果您已入“待核查賬戶”的款項需要退回，請憑外匯局的沖減核銷證明到我行辦理。如果為預(yù)收貨款或錯匯款，我行將直接從待核查賬戶中