1、基金業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定中國郵政儲(chǔ)蓄銀行分行培訓(xùn)內(nèi)容一、代理基金業(yè)務(wù)規(guī)定二、業(yè)務(wù)流程規(guī)定三、適用原則一、代理基金業(yè)務(wù)規(guī)定序號(hào)業(yè)務(wù)名稱是否免填單是否本人1基金TA開戶本人2基金TA賬戶銷戶 本人3認(rèn)購、申購、贖回免本人4預(yù)約免5撤單免本人6基金轉(zhuǎn)換免本人7分紅方式變更免本人8基金轉(zhuǎn)托管本人一、代理基金業(yè)務(wù)規(guī)定（一）TA賬戶開戶/銷戶身份證件類型身份證、軍官證、士兵證、文職證 （二）代理開放式基金系統(tǒng)：周一至周五，8：30-15：00一、代理基金業(yè)務(wù)規(guī)定（三）系統(tǒng)閉市后，或遇周六、日以及其他證券業(yè)休息日，不受理：基金TA賬戶開戶/銷戶、基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、基金轉(zhuǎn)托管等基金基本業(yè)務(wù)以及

2、基金業(yè)務(wù)撤單。（四）預(yù)約交易不受節(jié)假日限制，但在交易日受開閉市限制。理財(cái)類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)時(shí)間相同。二、業(yè)務(wù)流程規(guī)定（一）個(gè)人客戶必須憑：1.有效身份證件2.已辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折3.理財(cái)類業(yè)務(wù)交易密碼辦理基金業(yè)務(wù)。二、業(yè)務(wù)流程規(guī)定（二）中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代理開放式基金業(yè)務(wù)分基本業(yè)務(wù)和特殊業(yè)務(wù)?；鸾灰椎男畔⒕l(fā)送給基金公司，基金交易信息以基金公司確認(rèn)為準(zhǔn)?；鸹緲I(yè)務(wù) 序號(hào)業(yè)務(wù)名稱1基金TA賬戶開戶、基金TA賬戶銷戶、2認(rèn)購、申購、贖回、3撤單4基金轉(zhuǎn)換5分紅方式變更6基金轉(zhuǎn)托管、7客戶資料變更 二、業(yè)務(wù)流程規(guī)定（三）個(gè)人客戶認(rèn)/申購基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)客戶資金賬

3、戶相應(yīng)金額實(shí)時(shí)扣款。 日終后將認(rèn)/申購信息采用指定方式發(fā)送至基金公司； T+1日日終，系統(tǒng)收到基金公司確認(rèn)信息，對(duì)不成功交易，基金系統(tǒng)對(duì)客戶資金賬戶扣款資金執(zhí)行退款指令； T+2日，基金總中心發(fā)收款通知，資金劃至基金公司。二、業(yè)務(wù)流程（四）個(gè)人客戶贖回所持基金產(chǎn)品份額時(shí)：1.T日日終后系統(tǒng)將贖回交易信息采用指定方式發(fā)送至基金公司；2.T+1日日終，系統(tǒng)收到基金公司確認(rèn)信息。3.對(duì)于成功的交易，T+N日收到贖回款，并劃至客戶資金賬戶，客戶可于T+N+1查詢贖回款到賬情況。4.一般貨幣基金N為1,非貨幣基金N為3，QDII基金N大于等于5。三、適用原則（一）在銷售基金產(chǎn)品前，網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理必須對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果記入系統(tǒng)。三、適用原則（二）在客戶購買基金時(shí)，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和所購買基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配檢驗(yàn)，將基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況視為不匹配，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶