1、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行現(xiàn)金管理客戶端操作手冊(cè)目 錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc264618379 1歡迎使使用現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)客戶戶端 PAGEREF _Toc264618379 h 1 HYPERLINK l _Toc264618380 1.1系系統(tǒng)簡(jiǎn)介介 PAGEREF _Toc264618380 h 1 HYPERLINK l _Toc264618381 1.2適適用對(duì)象象 PAGEREF _Toc264618381 h 1 HYPERLINK l _Toc264618382 1.3總總體流程程 PAGEREF _Toc264618382 h 1 HYPER

2、LINK l _Toc264618383 2現(xiàn)金管管理業(yè)務(wù)務(wù)介紹 PAGEREF _Toc264618383 h 4 HYPERLINK l _Toc264618384 2.1概概述 PAGEREF _Toc264618384 h 4 HYPERLINK l _Toc264618385 2.2賬賬戶管理理業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc264618385 h 4 HYPERLINK l _Toc264618386 2.3流流動(dòng)性管管理業(yè)務(wù)務(wù) PAGEREF _Toc264618386 h 4 HYPERLINK l _Toc264618387 2.3.11功能描描述 PAGEREF _Toc26

3、4618387 h 4 HYPERLINK l _Toc264618388 2.3.22資金歸歸集 PAGEREF _Toc264618388 h 5 HYPERLINK l _Toc264618389 2.3.33虛擬賬賬簿 PAGEREF _Toc264618389 h 5 HYPERLINK l _Toc264618390 2.3.44內(nèi)部透透支 PAGEREF _Toc264618390 h 5 HYPERLINK l _Toc264618391 2.4信信息服務(wù)務(wù)業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc264618391 h 5 HYPERLINK l _Toc264618392 3補(bǔ)丁插插件

4、安裝裝 PAGEREF _Toc264618392 h 6 HYPERLINK l _Toc264618393 3.1設(shè)設(shè)置企業(yè)業(yè)網(wǎng)銀客客戶端地地址為信信任站點(diǎn)點(diǎn) PAGEREF _Toc264618393 h 6 HYPERLINK l _Toc264618394 3.2安安裝現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)客戶戶端插件件 PAGEREF _Toc264618394 h 8 HYPERLINK l _Toc264618395 3.2.11下載補(bǔ)補(bǔ)丁 PAGEREF _Toc264618395 h 8 HYPERLINK l _Toc264618396 3.2.22安裝補(bǔ)補(bǔ)丁 PAGEREF _Toc2646

5、18396 h 8 HYPERLINK l _Toc264618397 4登錄與與退出 PAGEREF _Toc264618397 h 11 HYPERLINK l _Toc264618398 4.1登登錄集團(tuán)團(tuán)客戶現(xiàn)現(xiàn)金管理理系統(tǒng) PAGEREF _Toc264618398 h 11 HYPERLINK l _Toc264618399 4.2退退出集團(tuán)團(tuán)客戶現(xiàn)現(xiàn)金管理理系統(tǒng) PAGEREF _Toc264618399 h 12 HYPERLINK l _Toc264618400 4.3升升級(jí)集團(tuán)團(tuán)客戶現(xiàn)現(xiàn)金管理理系統(tǒng) PAGEREF _Toc264618400 h 13 HYPERLINK

6、l _Toc264618401 5系統(tǒng)管管理 PAGEREF _Toc264618401 h 14 HYPERLINK l _Toc264618402 5.1概概述 PAGEREF _Toc264618402 h 14 HYPERLINK l _Toc264618403 5.1.11系統(tǒng)管管理簡(jiǎn)介介 PAGEREF _Toc264618403 h 14 HYPERLINK l _Toc264618404 5.1.22操作流流程 PAGEREF _Toc264618404 h 14 HYPERLINK l _Toc264618405 5.1.33用戶劃劃分 PAGEREF _Toc2646184

7、05 h 16 HYPERLINK l _Toc264618406 5.2公公共管理理 PAGEREF _Toc264618406 h 16 HYPERLINK l _Toc264618407 5.2.11功能描描述 PAGEREF _Toc264618407 h 16 HYPERLINK l _Toc264618408 5.2.22適用對(duì)對(duì)象 PAGEREF _Toc264618408 h 17 HYPERLINK l _Toc264618409 5.2.33操作流流程 PAGEREF _Toc264618409 h 17 HYPERLINK l _Toc264618410 5.3業(yè)業(yè)務(wù)管理

8、理 PAGEREF _Toc264618410 h 19 HYPERLINK l _Toc264618411 5.3.11交易審審核 PAGEREF _Toc264618411 h 19 HYPERLINK l _Toc264618412 5.3.22交易查查詢 PAGEREF _Toc264618412 h 20 HYPERLINK l _Toc264618413 5.3.33交易撤撤銷 PAGEREF _Toc264618413 h 22 HYPERLINK l _Toc264618414 6系統(tǒng)操操作 PAGEREF _Toc264618414 h 24 HYPERLINK l _Toc

9、264618415 6.1集集團(tuán)內(nèi)部部轉(zhuǎn)賬 PAGEREF _Toc264618415 h 24 HYPERLINK l _Toc264618416 6.1.11資金上上劃 PAGEREF _Toc264618416 h 24 HYPERLINK l _Toc264618417 6.1.22資金下下?lián)?PAGEREF _Toc264618417 h 26 HYPERLINK l _Toc264618418 6.2參參數(shù)維護(hù)護(hù) PAGEREF _Toc264618418 h 28 HYPERLINK l _Toc264618419 6.2.11賬戶內(nèi)內(nèi)部透支支額度維維護(hù) PAGEREF _Toc

10、264618419 h 28 HYPERLINK l _Toc264618420 6.2.22虛擬賬賬簿余額額調(diào)整 PAGEREF _Toc264618420 h 33 HYPERLINK l _Toc264618421 6.2.33預(yù)算定定支額度度維護(hù) PAGEREF _Toc264618421 h 35 HYPERLINK l _Toc264618422 6.2.44客戶應(yīng)應(yīng)繳收費(fèi)費(fèi)維護(hù)40 HYPERLINK l _Toc264618423 7查詢打打印 PAGEREF _Toc264618423 h 43 HYPERLINK l _Toc264618424 7.1結(jié)結(jié)算賬戶戶查詢 PA

11、GEREF _Toc264618424 h 43 HYPERLINK l _Toc264618425 7.1.11集團(tuán)客客戶總分分關(guān)系查查詢 PAGEREF _Toc264618425 h 43 HYPERLINK l _Toc264618431 7.1.22結(jié)算賬賬戶簽約約產(chǎn)品查查詢 PAGEREF _Toc264618431 h 45 HYPERLINK l _Toc264618432 7.2虛虛擬賬簿簿查詢 PAGEREF _Toc264618432 h 47 HYPERLINK l _Toc264618433 7.2.11虛擬賬賬簿信息息查詢 PAGEREF _Toc264618433

12、 h 47 HYPERLINK l _Toc264618461 7.2.22虛擬賬賬簿交易易明細(xì)查查詢 PAGEREF _Toc264618461 h 49 HYPERLINK l _Toc264618484 7.2.33虛擬賬賬簿計(jì)息息清單查查詢51 HYPERLINK l _Toc264618485 7.3資資金歸集集查詢 PAGEREF _Toc264618485 h 53 HYPERLINK l _Toc264618486 7.3.11資金歸歸集信息息查詢 PAGEREF _Toc264618486 h 53 HYPERLINK l _Toc264618491 7.3.22資金歸歸集交

13、易易明細(xì)查查詢 PAGEREF _Toc264618491 h 55 HYPERLINK l _Toc264618492 7.3.33資金歸歸集余額額查詢 PAGEREF _Toc264618492 h 58 HYPERLINK l _Toc264618493 7.3.44資金歸歸集虛擬擬賬簿余余額查詢?cè)?PAGEREF _Toc264618493 h 60 HYPERLINK l _Toc264618494 7.3.55預(yù)算定定支額度度查詢62 HYPERLINK l _Toc264618495 7.3.66資金歸歸集內(nèi)部部計(jì)息清清單查詢?cè)?PAGEREF _Toc264618495 h 6

14、4 HYPERLINK l _Toc264618496 7.3.77應(yīng)繳實(shí)實(shí)繳收入入登記簿簿查詢 PAGEREF _Toc264618496 h 66 HYPERLINK l _Toc264618497 7.4透透支查詢?cè)?PAGEREF _Toc264618497 h 68 HYPERLINK l _Toc264618498 7.4.11賬戶開開通透支支功能查查詢 PAGEREF _Toc264618498 h 68 HYPERLINK l _Toc264618499 7.4.22賬戶透透支額度度查詢70 HYPERLINK l _Toc264618500 7.4.33賬戶授授信額度度使用明

15、明細(xì)查詢?cè)?1 HYPERLINK l _Toc264618501 7.4.44賬戶透透支額度度調(diào)整查查詢 PAGEREF _Toc264618501 h 73 HYPERLINK l _Toc264618502 7.5收收費(fèi)查詢?cè)?PAGEREF _Toc264618502 h 74 HYPERLINK l _Toc264618503 7.5.11應(yīng)付費(fèi)費(fèi)用明細(xì)細(xì)查詢 PAGEREF _Toc264618503 h 74 HYPERLINK l _Toc264618504 7.5.22費(fèi)用賬賬單明細(xì)細(xì)查詢 PAGEREF _Toc264618504 h 76 HYPERLINK l _Toc

16、264618505 7.5.33欠費(fèi)明明細(xì)查詢?cè)?PAGEREF _Toc264618505 h 78 HYPERLINK l _Toc264618506 8更多支支持82 HYPERLINK l _Toc264618507 8.1郵郵儲(chǔ)銀行行網(wǎng)站82 HYPERLINK l _Toc264618508 8.2聯(lián)聯(lián)系方式式 PAGEREF _Toc264618508 h 83 歡迎使用用現(xiàn)金管管理系統(tǒng)統(tǒng)客戶端端系統(tǒng)簡(jiǎn)介郵儲(chǔ)銀行集集團(tuán)客戶戶現(xiàn)金管管理系統(tǒng)統(tǒng)是依托托我行公公司業(yè)務(wù)務(wù)核心系系統(tǒng)、企企業(yè)網(wǎng)上上銀行系系統(tǒng)、儲(chǔ)儲(chǔ)蓄系統(tǒng)統(tǒng)和匯兌兌系統(tǒng)等等龐大網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)，以以集團(tuán)客客戶為對(duì)對(duì)象、以以賬戶管管理為核

17、核心、以以多種產(chǎn)產(chǎn)品組合合為內(nèi)容容、以協(xié)協(xié)助客戶戶科學(xué)合合理地管管理資金金為目的的的銀行行綜合產(chǎn)產(chǎn)品和服服務(wù)。適用對(duì)象現(xiàn)金管理業(yè)業(yè)務(wù)主要要服務(wù)于于郵儲(chǔ)銀銀行優(yōu)質(zhì)質(zhì)集團(tuán)性性、網(wǎng)絡(luò)絡(luò)型客戶戶。使用用現(xiàn)金管管理業(yè)務(wù)務(wù)的客戶戶開通郵郵儲(chǔ)銀行行企業(yè)網(wǎng)網(wǎng)上銀行行服務(wù)后后，可在在線進(jìn)行行賬戶管管理、資資金調(diào)撥撥、電子子支付、賬賬戶查詢?cè)兊炔僮髯?。客戶戶需簽約約我行企企業(yè)網(wǎng)上上銀行專專業(yè)版，并并選擇企企業(yè)類型型為“雙用戶戶”或“多用戶戶”企業(yè)?？傮w流程 現(xiàn)金管理理業(yè)務(wù)介介紹概述目前我行現(xiàn)現(xiàn)金管理理業(yè)務(wù)包包括：賬賬戶管理理、流動(dòng)動(dòng)性管理理、信息息服務(wù)等等綜合服服務(wù)。隨隨著我行行金融服服務(wù)產(chǎn)品品的不斷斷豐富，現(xiàn)現(xiàn)

18、金管理理業(yè)務(wù)會(huì)會(huì)不斷擴(kuò)擴(kuò)充產(chǎn)品品組合內(nèi)內(nèi)容，最最終發(fā)展展成為能能夠滿足足不同集集團(tuán)企業(yè)業(yè)綜合性性金融服服務(wù)需求求的個(gè)性性化銀行行金融服服務(wù)解決決方案。賬戶管理業(yè)業(yè)務(wù)賬戶管理可可幫助客客戶構(gòu)建建合理賬賬戶體系系、科學(xué)學(xué)配置現(xiàn)現(xiàn)金資源源、方便便客戶及及時(shí)獲取取賬戶余余額和完完備交易易信息等等，具體體服務(wù)包包括賬戶戶梳理、賬賬戶體系系構(gòu)建、賬賬戶查詢?cè)儭①~戶戶信息通通知和對(duì)對(duì)賬等內(nèi)內(nèi)容。流動(dòng)性管理理業(yè)務(wù)功能描述流動(dòng)性管理理是幫助助集團(tuán)企企業(yè)在日日常生產(chǎn)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)過(guò)程中保保持適當(dāng)當(dāng)流動(dòng)性性、提高高集團(tuán)整整體資金金效益、降降低資金金使用成成本的產(chǎn)產(chǎn)品和服服務(wù)，具具體包括括資金歸歸集、虛虛擬賬簿簿、透支支業(yè)

19、務(wù)等等業(yè)務(wù)。資金歸集資金歸集是是我行為為了滿足足集團(tuán)客客戶加強(qiáng)強(qiáng)對(duì)下屬屬企業(yè)資資金控制制，提高高資金使使用效率率，降低低資金成成本的目目的，根根據(jù)與客客戶約定定的賬戶戶層級(jí)關(guān)關(guān)系、日日期、方方式和限限額，為為客戶提提供賬戶戶間資金金自動(dòng)匯匯劃的一一種服務(wù)務(wù)，包括括實(shí)時(shí)歸歸集和批批量歸集集。虛擬賬簿虛擬賬簿是是指客戶戶在同一一結(jié)算賬賬戶下開開設(shè)虛擬擬賬簿、總總賬戶和和虛擬賬賬簿共同同構(gòu)成母母實(shí)子虛虛的現(xiàn)金金池賬戶戶結(jié)構(gòu)，不不但能幫幫助客戶戶實(shí)現(xiàn)同同一結(jié)算算賬戶的的分類明明細(xì)核算算，還可可實(shí)現(xiàn)額額度管理理控制、分分類查詢?cè)兘y(tǒng)計(jì)、資資金內(nèi)部部計(jì)價(jià)等等功能，滿滿足客戶戶對(duì)其資資金分類類別、分分層次的的

20、管理與與核算。內(nèi)部透支企業(yè)內(nèi)部透透支是指指集團(tuán)客客戶與銀銀行簽訂訂集團(tuán)客客戶現(xiàn)金金管理銀銀行協(xié)議議，將從從銀行取取得的授授信額度度與下屬屬公司共共享使用用的借貸貸服務(wù)。解解決集團(tuán)團(tuán)內(nèi)部各各客戶生生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)營(yíng)過(guò)程中中的臨時(shí)時(shí)性資金金需要，實(shí)實(shí)現(xiàn)內(nèi)部部資金結(jié)結(jié)構(gòu)性調(diào)調(diào)劑。信息服務(wù)業(yè)業(yè)務(wù)信息服務(wù)是是指依托托客戶端端集團(tuán)客客戶現(xiàn)金金管理業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)為客戶戶提供各各類信息息的服務(wù)務(wù)，包括括賬戶信信息查詢?cè)?、交易易查詢、流流?dòng)資金金管理查查詢、利利息和費(fèi)費(fèi)用查詢?cè)儭Ｒ苑椒奖闫髽I(yè)業(yè)進(jìn)行經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理理。 補(bǔ)丁插件件安裝設(shè)置企業(yè)網(wǎng)網(wǎng)銀客戶戶端地址址為信任任站點(diǎn)首先查看本本機(jī)系統(tǒng)統(tǒng)版本，如如下圖，點(diǎn)點(diǎn)擊我的的電腦，右

21、右鍵鼠標(biāo)標(biāo)點(diǎn)擊屬屬性，查查看版本本下“Serrvicce PPackk”這個(gè)字字段，如如果為SServvicee Paack 2，則則必須安安裝微軟軟的插件件補(bǔ)丁。點(diǎn)擊我的電電腦，右右鍵鼠標(biāo)標(biāo)點(diǎn)擊屬屬性。將企業(yè)網(wǎng)銀銀網(wǎng)址加加入到可可信任站站點(diǎn)。如如圖操作作，打開開IE瀏瀏覽器，點(diǎn)點(diǎn)擊工具具-IInteerneet選項(xiàng)項(xiàng)-安安全選項(xiàng)項(xiàng)卡-受信任任的站點(diǎn)點(diǎn)-點(diǎn)點(diǎn)擊默認(rèn)認(rèn)級(jí)別-滑塊塊調(diào)整為為低-點(diǎn)擊站站點(diǎn)-將企業(yè)業(yè)網(wǎng)銀客客戶端地地址添加加進(jìn)去-確定定。將企業(yè)網(wǎng)銀銀加入到到可信任任站點(diǎn)。安裝現(xiàn)金管管理系統(tǒng)統(tǒng)客戶端端插件下載補(bǔ)丁如果發(fā)現(xiàn)登登錄現(xiàn)金金管理平平臺(tái)后點(diǎn)點(diǎn)擊菜單單功能沒沒有顯示示功能頁(yè)頁(yè)面，或或

22、者只是是一個(gè)空空白頁(yè)面面，請(qǐng)?jiān)谠诋?dāng)前頁(yè)頁(yè)面的地地址后輸輸入：httpss:/corrp.ppsbcc.coom/nnetbbankk/cmmp/MMicrrosooft.msxxml66_spp1_xx86_chss.mssi并回回車。（注注意：只只有登錄錄企業(yè)網(wǎng)網(wǎng)銀客戶戶端后這這個(gè)地址址才能生生效）安裝補(bǔ)丁按照1步驟驟操作完完后，會(huì)會(huì)有如圖圖對(duì)話框框彈出，直直接運(yùn)行行即可（注注意：如如果發(fā)現(xiàn)現(xiàn)下載的的文件只只有1KKB，則則可能為為文件名名錯(cuò)誤，請(qǐng)請(qǐng)檢查輸輸入的地地址是否否與文檔檔中給出出的地址址相符，文文件真實(shí)實(shí)大小為為1.33MB）。注意事項(xiàng)：如果安裝后后問題仍仍然存在在，或者者無(wú)法登登

23、錄到現(xiàn)現(xiàn)金管理理系統(tǒng)，則則請(qǐng)關(guān)閉閉掉系統(tǒng)統(tǒng)防火墻墻再試一一次。安安裝插件件后再重重新開啟啟防火墻墻。 登錄與退退出登錄集團(tuán)客客戶現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)首先，請(qǐng)您您登錄郵郵儲(chǔ)銀行行企業(yè)網(wǎng)網(wǎng)上銀行行，點(diǎn)擊擊首頁(yè)左左下方的的【現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)】由此進(jìn)入郵郵儲(chǔ)銀行行集團(tuán)客客戶現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)注意事項(xiàng)：（1）集團(tuán)團(tuán)客戶現(xiàn)現(xiàn)金管理理系統(tǒng)內(nèi)內(nèi)嵌于企企業(yè)網(wǎng)上上銀行，進(jìn)進(jìn)入此系系統(tǒng)不需需額外安安裝相應(yīng)應(yīng)數(shù)字證證書及證證書驅(qū)動(dòng)動(dòng)程序。（2）若您您登錄后后超過(guò)110分鐘鐘未操作作，系統(tǒng)統(tǒng)會(huì)自動(dòng)動(dòng)使本次次登錄失失效，需需再次登登錄才能能操作。（3）在登登錄客戶戶端前，請(qǐng)請(qǐng)確認(rèn)您您的計(jì)算算機(jī)已安安裝有效效的防病病毒軟件件。退

24、出集團(tuán)客客戶現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)請(qǐng)您點(diǎn)擊首首頁(yè)右上上方的【退退出】，退退出本系系統(tǒng)您將退回郵郵儲(chǔ)銀行行企業(yè)網(wǎng)網(wǎng)上銀行行首頁(yè)注意事項(xiàng)：（1）請(qǐng)您您盡量使使用【退退出】菜菜單退出出系統(tǒng)，不不要直接接關(guān)閉界界面退出出。（2）若您您操作完完畢或有有事離開開，請(qǐng)及及時(shí)退出出客戶端端，并取取出UKKEY妥妥善保管管。（3）若您您登錄后后超過(guò)110分鐘鐘未操作作，系統(tǒng)統(tǒng)會(huì)自動(dòng)動(dòng)使本次次登錄失失效，需需再次登登錄才能能操作。升級(jí)集團(tuán)客客戶現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)如果您想升升級(jí)您的的集團(tuán)客客戶現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)，可可以在中中國(guó)郵政政儲(chǔ)蓄銀銀行網(wǎng)站站主頁(yè)上上找到系系統(tǒng)升級(jí)級(jí)的有關(guān)關(guān)信息，下下載相應(yīng)應(yīng)版本的的安裝程程序，然然后再

25、執(zhí)執(zhí)行該文文件，根根據(jù)安裝裝提示操操作，升升級(jí)后的的集團(tuán)客客戶現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)將自自動(dòng)安裝裝到您的的電腦中中。 系統(tǒng)管理理概述系統(tǒng)管理簡(jiǎn)簡(jiǎn)介系統(tǒng)管理是是對(duì)現(xiàn)金金管理系系統(tǒng)進(jìn)行行設(shè)置、維維護(hù)和監(jiān)監(jiān)控等管管理工作作，只有有系統(tǒng)管管理員才才有權(quán)限限進(jìn)行操操作。包包括公共共管理和和交易審審核管理理。公共管理用用于設(shè)置置用戶權(quán)權(quán)限、進(jìn)進(jìn)行用戶戶權(quán)限復(fù)復(fù)核和用用戶權(quán)限限查詢；設(shè)置審審批規(guī)則則維護(hù)、進(jìn)進(jìn)行審批批規(guī)則復(fù)復(fù)核和審審批規(guī)則則查詢。業(yè)務(wù)管理用用于用戶戶按照已已設(shè)置的的審批規(guī)規(guī)則進(jìn)行行非查詢?cè)冾愊到y(tǒng)統(tǒng)交易進(jìn)進(jìn)行審核核、查詢?cè)儭⒓俺烦蜂N。操作流程用戶劃分現(xiàn)金管理系系統(tǒng)用戶戶和企業(yè)業(yè)網(wǎng)上銀銀行用戶戶角色一

26、一一對(duì)應(yīng)應(yīng)，分為為多用戶戶企業(yè)管管理經(jīng)辦辦員、管管理復(fù)核核員、操操作員；雙用戶戶企業(yè)經(jīng)經(jīng)辦員、企企業(yè)審核核員。企業(yè)網(wǎng)上銀銀行多用用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員進(jìn)入入現(xiàn)金管管理系統(tǒng)統(tǒng)仍為管管理經(jīng)辦辦員、管管理復(fù)核核員，您您只需為為操作員員設(shè)置用用戶權(quán)限限，產(chǎn)生生操作經(jīng)經(jīng)辦員、操操作審核核員，并并設(shè)置審審批規(guī)則則，操作作經(jīng)辦員員、操作作審核員員便可以以正常使使用系統(tǒng)統(tǒng)了。企業(yè)網(wǎng)上銀銀行雙用用戶企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員、企業(yè)業(yè)審核員員進(jìn)入現(xiàn)現(xiàn)金管理理系統(tǒng)仍仍為企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員、企業(yè)業(yè)審核員員，您只只需設(shè)置置審批規(guī)規(guī)則，便便可以正正常使用用了。公共管理功能描述公共管理主主要功能能：用戶戶權(quán)限管管理、用用戶

27、權(quán)限限復(fù)核、用用戶權(quán)限限查詢、審審批規(guī)則則維護(hù)、審審批規(guī)則則復(fù)核和和審批規(guī)規(guī)則查詢?cè)儭Ｆ渲兄?）多用戶戶企業(yè)中中管理經(jīng)經(jīng)辦員公公共管理理主要功功能包括括用戶權(quán)權(quán)限管理理、用戶戶權(quán)限查查詢、審審批規(guī)則則維護(hù)和和審批規(guī)規(guī)則查詢?cè)儯?）多用戶戶企業(yè)中中管理復(fù)復(fù)核員公公共管理理主要功功能包括括用戶權(quán)權(quán)限復(fù)核核、用戶戶權(quán)限查查詢、審審批規(guī)則則復(fù)核和和審批規(guī)規(guī)則查詢?cè)儯?）雙用戶戶企業(yè)中中企業(yè)經(jīng)經(jīng)辦員主主要功能能包括審審批規(guī)則則維護(hù)和和審批規(guī)規(guī)則查詢?cè)?；雙用用戶企業(yè)業(yè)中企業(yè)業(yè)審核員員主要功功能包括括審批規(guī)規(guī)則復(fù)核核和審批批規(guī)則查查詢。適用對(duì)象公共管理主主要使用用對(duì)象：多用戶戶企業(yè)的的管理經(jīng)經(jīng)辦員和和管理復(fù)

28、復(fù)核員、雙雙用戶企企業(yè)的企企業(yè)經(jīng)辦辦員和企企業(yè)審核核員。操作流程1）如果您您是多用用戶：2）如果您您是雙用用戶：業(yè)務(wù)管理交易審核1）功能描描述此交易用于于審核員員對(duì)經(jīng)辦辦員發(fā)起起的資金金上劃、資資金下?lián)軗?、虛擬擬賬簿余余額調(diào)整整、賬戶戶內(nèi)部透透支額度度維護(hù)、預(yù)預(yù)算定支支額度維維護(hù)、預(yù)預(yù)算定支支額度批批量維護(hù)護(hù)、客戶戶應(yīng)繳收收入維護(hù)護(hù)等交易易進(jìn)行審審核。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：配有有審核權(quán)權(quán)限的業(yè)業(yè)務(wù)復(fù)核核員雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)審核員員3）操作流流程（右右圖）進(jìn)入系統(tǒng)，審審核員點(diǎn)點(diǎn)擊【交交易審核核】菜單單，選擇擇查詢條條件選填填點(diǎn)擊“查詢”按鈕，查查詢待審審核的交交易選中需要審審批的信信息，

29、填填入“審批意意見”點(diǎn)擊“審批”按鈕，確確認(rèn)提交交。注意事項(xiàng)：（1）被審審核通過(guò)過(guò)的交易易立即生生效，而而且不能能撤銷，請(qǐng)請(qǐng)審核員員慎重操操作。（2）如果果審核員員審核拒拒絕，經(jīng)經(jīng)辦員將將重新發(fā)發(fā)起一筆筆交易。交易查詢1）功能描描述此交易用于于經(jīng)辦員員、審核核員對(duì)被被審核過(guò)過(guò)的交易易進(jìn)行查查詢，便便于查詢?cè)儗徍送ㄍㄟ^(guò)、審審核拒絕絕的歷史史記錄。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：業(yè)務(wù)務(wù)操作員員雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員3）操作流流程經(jīng)辦員或?qū)弻徍藛T點(diǎn)點(diǎn)擊【交交易查詢?cè)儭坎藛螁?，選輸輸查詢條條件，點(diǎn)點(diǎn)擊“查詢”選中某一條條記錄，點(diǎn)點(diǎn)擊瀏覽覽按鈕，可可查看明明細(xì)。交易撤銷1）功能描描述此交易用于于經(jīng)辦員

30、員對(duì)已提提交的且且處于待待審核狀狀態(tài)的交交易進(jìn)行行撤銷，可可以撤銷銷的交易易種類包包括資金金上劃、資資金下?lián)軗堋⑻摂M擬賬簿余余額調(diào)整整、賬戶戶內(nèi)部透透支額度度維護(hù)、預(yù)預(yù)算定支支額度維維護(hù)、預(yù)預(yù)算定支支額度批批量維護(hù)護(hù)和客戶戶應(yīng)繳收收入維護(hù)護(hù)等交易易。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：業(yè)務(wù)務(wù)操作員員雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員經(jīng)辦員點(diǎn)擊擊【交易易管理】【交易撤銷】按鈕，顯示處于待審批狀態(tài)的可撤銷交易3）操作流流程選中需要撤撤銷的交交易，點(diǎn)點(diǎn)擊“撤銷”按鈕，系系統(tǒng)提示示是否確確認(rèn)撤銷銷如果確認(rèn)撤撤銷，則則點(diǎn)擊“確定”按鈕，提提示操作作成功注意事項(xiàng)：（1）只有有處于待待審核狀狀態(tài)的交交易才能能被撤銷銷，如

31、果果已被審審核員審審核通過(guò)過(guò)或?qū)徍撕司芙^，則則不能撤撤銷；（2）經(jīng)辦辦員撤銷銷交易后后，該筆筆交易的的記錄將將被刪除除，審核核員在待待審核交交易里將將不會(huì)看看到該筆筆已被撤撤銷的交交易。 系統(tǒng)操作作集團(tuán)內(nèi)部轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬資金上劃1）功能描描述此交易特定定用于客客戶向其其建立有有資金歸歸集關(guān)系系的上級(jí)級(jí)賬戶上上劃資金金，前提提條件是是借、貸貸方賬戶戶均簽約約資金歸歸集產(chǎn)品品，相當(dāng)當(dāng)于手工工進(jìn)行資資金向上上歸集。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：配置置有操作作權(quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員；雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員。3）操作流流程（右右圖）進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【資資金劃撥撥】【資金金上劃】菜菜單。輸輸入相關(guān)關(guān)下?lián)苄判畔ⅲ?/p>

32、點(diǎn)點(diǎn)擊“確定”注意事項(xiàng)：（1）該交交易需要要審核員員審核通通過(guò)后，方方能生效效；（2）資金金上劃交交易只能能用于本本級(jí)向上上一級(jí)賬賬號(hào)調(diào)撥撥資金，不不能跨級(jí)級(jí)別操作作；（3）此交交易用于于對(duì)有資資金歸集集關(guān)系的的上下級(jí)級(jí)調(diào)撥資資金，網(wǎng)網(wǎng)銀端的的行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬用于于向普通通客戶的的資金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬，兩兩者適用用范圍不不同、效效果不同同，請(qǐng)注注意區(qū)別別使用。資金下?lián)?）功能描描述此交易特定定用于客客戶向其其建立有有資金歸歸集關(guān)系系的下級(jí)級(jí)賬戶調(diào)調(diào)撥資金金，前提提條件是是雙方賬賬戶均簽簽約資金金歸集產(chǎn)產(chǎn)品。資資金下?lián)軗苋宰裱Y金歸歸集關(guān)系系，相當(dāng)當(dāng)于手工工進(jìn)行資資金向下下歸集。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：配

33、置置有操作作權(quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員；雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員。3）操作流流程（右右圖）進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【資資金劃撥撥】【資金金下?lián)堋坎瞬藛?。輸輸入相關(guān)關(guān)下?lián)苄判畔ⅲc(diǎn)點(diǎn)擊“確定”注意事項(xiàng)：（1）該交交易需要要審核員員審核通通過(guò)后，方方能生效效；（2）資金金下?lián)芙唤灰字荒苣苡糜诒颈炯?jí)向下下一級(jí)賬賬號(hào)調(diào)撥撥資金，不不能跨級(jí)級(jí)別操作作；（3）此交交易用于于對(duì)有資資金歸集集關(guān)系的的上下級(jí)級(jí)調(diào)撥資資金，網(wǎng)網(wǎng)銀端的的行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬用于于向普通通客戶的的資金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬，兩兩者適用用范圍不不同、效效果不同同，請(qǐng)注注意區(qū)別別使用。參數(shù)維護(hù)賬戶內(nèi)部透透支額度度維護(hù)1）功能描描述此交易用于于已開通通現(xiàn)金管管理產(chǎn)品品的結(jié)算

34、算賬戶內(nèi)內(nèi)部透支支額度的的設(shè)置與與維護(hù)。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：配置置有操作作權(quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員；雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員。3）操作流流程進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【參參數(shù)維護(hù)護(hù)】【賬戶戶內(nèi)部透透支額度度維護(hù)】菜菜單。在在總分關(guān)關(guān)系的層層級(jí)結(jié)構(gòu)構(gòu)樹中選選擇需查查詢的客客戶，再再選擇需需要維護(hù)護(hù)透支額額度的下下級(jí)企業(yè)業(yè)帳號(hào)系統(tǒng)反顯出出結(jié)算賬賬戶名稱稱、額度度管理企企業(yè)賬號(hào)號(hào)、額度度管理企企業(yè)賬戶戶名稱。點(diǎn)擊“查詢?cè)儭卑粹o系統(tǒng)顯示該該下級(jí)企企業(yè)賬戶戶相關(guān)信信息，要要素有：結(jié)算賬賬戶、額額度管理理企業(yè)賬賬戶、幣幣種、額額度管理理方式、可可使用上上級(jí)額度度、核定定可使用用額度。選中該條信信息，點(diǎn)點(diǎn)擊“

35、額度清清零”, 系系統(tǒng)彈出出以下對(duì)對(duì)話框：操作 “額額度清零零” 完畢畢后，為為該下級(jí)級(jí)企業(yè)賬賬戶進(jìn)行行“額度修改改”操作系統(tǒng)彈出以以下對(duì)話話框，輸輸入該賬賬戶可用用透支額額度選擇“確定定”，完成成維護(hù)注意事項(xiàng)：（1）請(qǐng)您您在使用用此交易易之前，確確保您的的集團(tuán)一一級(jí)企業(yè)業(yè)賬戶開開通了法法人透支支業(yè)務(wù)，同同時(shí)上下下級(jí)企業(yè)業(yè)之間按按照于我我行簽訂訂的中中國(guó)郵政政儲(chǔ)蓄銀銀行現(xiàn)金金管理服服務(wù)協(xié)議議建立立了資金金歸集關(guān)關(guān)系；（2）該交交易只針針對(duì)內(nèi)部部透支方方式為“分散式式”的賬戶戶有效，對(duì)對(duì)于“集中式式”的內(nèi)部部透支方方式，執(zhí)執(zhí)行該交交易,系系統(tǒng)會(huì)自自動(dòng)提示示“集中管管理方式式客戶端端無(wú)需設(shè)設(shè)置!”

36、；（3）如果果您是集集團(tuán)一級(jí)級(jí)企業(yè)賬賬戶用戶戶，需查查詢下級(jí)級(jí)企業(yè)賬賬戶的授授信額度度、透支支等情況況，請(qǐng)參參見本客客戶手冊(cè)冊(cè)第六章章【查詢?cè)兇蛴⊥钢Р椴樵儭浚?（4）該交交易只能能用于維維護(hù)下級(jí)級(jí)賬戶的的內(nèi)部透透支額度度；（5）該交交易如果果需要審審核，審審核員審審核通過(guò)過(guò)后，方方能生效效。虛擬賬簿余余額調(diào)整整1）功能描描述此交易用于于調(diào)整同同一結(jié)算算賬戶下下虛擬賬賬簿間的的余額，對(duì)對(duì)于隔日日的余額額調(diào)整，系系統(tǒng)還會(huì)會(huì)自動(dòng)調(diào)調(diào)整虛擬擬賬簿的的積數(shù)，并并逐層更更新匯總總余額與與積數(shù)，通通過(guò)此交交易能夠夠?qū)崿F(xiàn)虛虛擬賬簿簿之間余余額的調(diào)調(diào)整。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：配置置有操作作權(quán)限的的業(yè)務(wù)操

37、操作員；雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員。3）操作流流程進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【參參數(shù)維護(hù)護(hù)】【虛擬擬賬簿余余額調(diào)整整】菜單單。選擇擇賬戶，下下拉框選選擇轉(zhuǎn)出出方虛擬擬賬簿編編號(hào)、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入方虛虛擬賬簿簿編號(hào)（系系統(tǒng)自動(dòng)動(dòng)回顯虛虛擬賬簿簿名稱），輸輸入需要要調(diào)整的的金額、原原交易日日期、摘摘要、附附言等信信息，點(diǎn)點(diǎn)擊“確定”按鈕進(jìn)進(jìn)行操作作注意事項(xiàng)：（1）該交交易需要要審核員員審核通通過(guò)后，方方能生效效；（2）虛擬擬賬簿余余額調(diào)整整是對(duì)同同一個(gè)結(jié)結(jié)算賬號(hào)號(hào)下的虛虛擬賬簿簿之間進(jìn)進(jìn)行余額額調(diào)整；（3）“原原交易日日期”請(qǐng)慎重重輸入。如如果您選選擇的是是當(dāng)前日日期，則則僅僅調(diào)調(diào)整轉(zhuǎn)出出方、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入方的的虛擬賬賬簿

38、余額額；如果果您選擇擇的是某某個(gè)歷史史日期而而不是當(dāng)當(dāng)前日期期，則不不僅調(diào)整整轉(zhuǎn)出方方、轉(zhuǎn)入入方的虛虛擬賬簿簿余額，而而且相應(yīng)應(yīng)調(diào)整虛虛擬賬簿簿的借方方積數(shù)或或貸方積積數(shù)（根根據(jù)歷史史日期至至當(dāng)前日日期的天天數(shù)調(diào)整整），進(jìn)進(jìn)而影響響其應(yīng)收收利息或或應(yīng)付利利息。預(yù)算定支額額度維護(hù)護(hù)1）功能描描述該交易用于于維護(hù)下下級(jí)企業(yè)業(yè)賬戶在在特定時(shí)時(shí)間段內(nèi)的預(yù)算定定支額度度,分“集中式式”和“分散式式”兩種額度管管理方式式?！凹惺绞健庇勺罡吒呒?jí)企業(yè)業(yè)維護(hù)所有下級(jí)級(jí)帳戶額額度, 預(yù)算周周期支持持“0按季季”、“1按月”、“2按旬旬”、“3按周周”、“4不定定期”五種方式；“分散式式”每級(jí)只只可以維維護(hù)下一一

39、級(jí)帳戶戶額度，且只支支持不定定期維護(hù)護(hù)方式。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：配置置有操作作權(quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員；雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員。3）操作流流程預(yù)算定支額額度包括括“新增”、“修改”、“批量維維護(hù)”三支交交易。新增:進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)擊【參數(shù)維護(hù)】【預(yù)算定支額度維護(hù)】菜單。在總分關(guān)系結(jié)構(gòu)樹中選擇客戶，在彈出的客戶帳號(hào)項(xiàng)下選擇“新增”，于彈出的預(yù)算定支額度維護(hù)對(duì)話框中選擇需新增維護(hù)的帳戶,根據(jù)額度管理方式的不同分別選擇預(yù)算周期,輸入生效日期、失效日期、控制金額等信息（系統(tǒng)自動(dòng)回顯交易日期），點(diǎn)擊“確定”按鈕操作。修改:在總分關(guān)系結(jié)構(gòu)樹中選擇客戶，根據(jù)彈出的客戶帳號(hào)選擇“修改”，彈出預(yù)算定支額度

40、維護(hù)對(duì)話框,選擇該帳戶,點(diǎn)擊修改:在總分關(guān)系結(jié)構(gòu)樹中選擇客戶，根據(jù)彈出的客戶帳號(hào)選擇“修改”，彈出預(yù)算定支額度維護(hù)對(duì)話框,選擇該帳戶,點(diǎn)擊“修改”按鈕,分別對(duì)預(yù)算定支額度金額進(jìn)行修改。批量維護(hù):批量維護(hù):在總分關(guān)系結(jié)構(gòu)樹中選擇客戶，根據(jù)彈出的客戶帳號(hào)選擇“批量維護(hù)”，彈出批量維護(hù)對(duì)話框,點(diǎn)擊“導(dǎo)入模板文件”按鈕,選擇“文件下載”,后“保存”,對(duì)下載的文件進(jìn)行編輯后再對(duì)該文件進(jìn)行上傳。 注意事項(xiàng)：（1）該交交易的使使用前提提條件是是，資金金歸集關(guān)關(guān)系中賬賬戶支控控方式設(shè)設(shè)定為“預(yù)算定定支”；（2）該交交易用于于對(duì)下級(jí)級(jí)企業(yè)支支出戶在在特定時(shí)時(shí)間段內(nèi)內(nèi)的預(yù)算算定支額額度進(jìn)行行維護(hù)；（3）“修修改”

41、只能修修改額度度,不能能變動(dòng)起起始和終終止日期期；如果果需要變變更日期期，只能能進(jìn)行“新增”。（4）如變變更原有有額度管管理方式式,需由由額度管管理的上上級(jí)企業(yè)業(yè)向其開開戶行提提出修改改申請(qǐng),由銀行行端批量量刪除客客戶原有有額度后后重新建建立新的的額度管管理方式式；（5）該交交易需要要審核員員審核通通過(guò)后，方方能生效效?？蛻魬?yīng)繳收收入維護(hù)護(hù)1）功能描描述該交易用于于維護(hù)本本級(jí)賬戶戶的應(yīng)繳繳收入2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：配置置有操作作權(quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員；雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員。3）操作流流程（右右圖）下拉框選擇擇功能選選項(xiàng)、賬賬戶、虛虛擬賬薄??；輸入入應(yīng)繳收收入起始始日期、終終止日期期

42、、金額額，點(diǎn)擊擊“確定”按鈕進(jìn)進(jìn)行操作作注意事項(xiàng)：（1）該交交易用于于維護(hù)本本級(jí)賬號(hào)號(hào)應(yīng)繳收收入相關(guān)關(guān)信息；（2）最高高級(jí)別賬賬戶不用用維護(hù)應(yīng)應(yīng)繳收入入；（3）該交交易如果果需要審審核，審審核員審審核通過(guò)過(guò)后，方方能生效效。 查詢打印印結(jié)算賬戶查查詢集團(tuán)客戶總總分關(guān)系系查詢1）功能描描述此交易用于于客戶查查詢本級(jí)級(jí)和下級(jí)級(jí)企業(yè)賬賬戶的層層級(jí)關(guān)系系，以及及賬戶余余額、客客戶經(jīng)理理等信息息。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：管理理經(jīng)辦員員、管理理復(fù)核員員，以及及配置有有查詢權(quán)權(quán)限的業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)辦辦員、業(yè)業(yè)務(wù)審核核員。雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員、企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【查查詢管理理】

43、【結(jié)算算賬戶查查詢】【集集團(tuán)客戶戶總分關(guān)關(guān)系查詢?cè)儭坎藛螁?，點(diǎn)擊擊層級(jí)結(jié)結(jié)構(gòu)樹查查看集團(tuán)團(tuán)客戶總總分關(guān)系系。點(diǎn)擊“查詢?cè)儭保煽梢圆樵冊(cè)儽炯?jí)和和下級(jí)公公司的簽簽約賬戶戶信息。注意事項(xiàng)：（1）需要要下級(jí)公公司開通通現(xiàn)金管管理服務(wù)務(wù)，并且且維護(hù)集集團(tuán)總分分關(guān)系；（2）在集集團(tuán)總分分關(guān)系中中，上級(jí)級(jí)公司是是唯一的的。（3）本交交易支持持?jǐn)?shù)據(jù)以以Exccel格格式文件件導(dǎo)出。結(jié)算賬戶簽簽約產(chǎn)品品查詢1）功能描描述此交易用于于查詢本本企業(yè)簽簽約現(xiàn)金金管理的的賬戶所所開通的的產(chǎn)品信信息。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)：管理理經(jīng)辦員員、管理理復(fù)核員員，以及及配置有有查詢權(quán)權(quán)限的業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)辦辦員、業(yè)業(yè)務(wù)審核核員。

44、雙用戶企業(yè)業(yè)：企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員、企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊窘Y(jié)算賬戶管理】【結(jié)算賬戶簽約產(chǎn)品查詢】菜單。選擇需要查詢的賬號(hào)，點(diǎn)擊“查詢”按鈕注意事項(xiàng)：（1）結(jié)算算賬號(hào)開開通現(xiàn)金金管理服服務(wù)，并并簽約現(xiàn)現(xiàn)金管理理產(chǎn)品；（2）本交交易可以以導(dǎo)出EExceel格式式文件。虛擬賬簿查查詢虛擬賬簿信信息查詢?cè)?）功能描描述此交易用于于查詢某某個(gè)結(jié)算算賬戶開開通的虛虛擬賬簿簿的詳細(xì)細(xì)信息。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【查查詢管

45、理理】【虛擬擬賬簿查查詢】【虛虛擬賬簿簿信息查查詢】菜菜單。下下拉框選選擇結(jié)算算賬號(hào)，選選擇虛擬擬賬簿（不不選則查查詢?nèi)坎浚┘捌淦浼?jí)別，點(diǎn)點(diǎn)擊“查詢”按鈕點(diǎn)擊需查詢?cè)兲摂M賬賬簿編號(hào)號(hào)注意事項(xiàng)：如果您需要要變更虛虛擬賬簿簿信息，請(qǐng)請(qǐng)聯(lián)系開開戶行辦辦理手續(xù)續(xù)。虛擬賬簿交交易明細(xì)細(xì)查詢1）功能描描述此交易用于于查詢某某個(gè)結(jié)算算賬戶的的特定虛虛擬賬簿簿在一定定時(shí)期內(nèi)內(nèi)的交易易信息。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊咎摂M賬簿查詢】【虛擬賬簿明細(xì)

46、查詢】菜單。選擇需要查詢的客戶及對(duì)應(yīng)賬戶，根據(jù)需要選擇虛擬賬簿、虛擬賬薄級(jí)別、借貸標(biāo)志，選輸起始日期、截止日期，不選、不輸則查詢?nèi)啃畔?，點(diǎn)擊“查詢”按鈕點(diǎn)擊需要查查詢的某某一虛擬擬賬簿編編號(hào)，查查詢此虛虛擬賬簿簿交易明明細(xì)注意事項(xiàng)：（1）本交交易用于于查看某某個(gè)結(jié)算算賬戶下下的虛擬擬賬簿發(fā)發(fā)生的交交易，如如果您需需要查看看結(jié)算賬賬戶自身身的交易易明細(xì)，請(qǐng)請(qǐng)選擇資資金歸集集查詢。（2）本交交易支持持?jǐn)?shù)據(jù)以以Exccel格格式文件件導(dǎo)出。虛擬賬簿計(jì)計(jì)息清單單查詢1）功能描描述此交易用于于查詢某某個(gè)結(jié)算算賬戶下下的虛擬擬賬簿在在一定時(shí)時(shí)期內(nèi)的的計(jì)息情情況。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管

47、管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊咎摂M賬簿查詢】【虛擬賬簿計(jì)息清單查詢】菜單。選擇客戶及對(duì)應(yīng)結(jié)算賬戶，根據(jù)需要選擇虛擬賬簿及期級(jí)別、選輸計(jì)息起止日期，（不選、不輸則查詢?nèi)啃畔ⅲ?，點(diǎn)擊“查詢”按鈕點(diǎn)擊需查詢?cè)兊奶摂M擬賬簿編編號(hào)，查查看計(jì)息息的詳細(xì)細(xì)信息注意事項(xiàng)：如果您需要要虛擬賬賬簿計(jì)息息的利息息回單，請(qǐng)請(qǐng)聯(lián)系開開戶行索索取。資金歸集查查詢資金歸集信信息查詢?cè)?）功能描描述此交易用于于查詢客客戶賬號(hào)號(hào)在銀行行端簽約約資金歸歸集產(chǎn)品品的詳細(xì)細(xì)信息，包包括歸集集類型、歸歸集方式式、

48、支付付標(biāo)志等等。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【查查詢管理理】【資金金歸集查查詢】【資資金歸集集信息查查詢】，在在總分關(guān)關(guān)系樹狀狀圖中選選擇客戶戶。選擇擇需查詢?cè)兊馁~號(hào)號(hào)，下拉拉菜單中中選擇虛虛擬賬簿簿，點(diǎn)擊擊“查詢”按鈕選中記錄，點(diǎn)點(diǎn)擊“詳細(xì)”，顯示示詳細(xì)信信息注意事項(xiàng)：（1）該交交易只能能查詢本本級(jí)賬戶戶與上級(jí)級(jí)賬戶之之間的資資金歸集集關(guān)系，最最高級(jí)賬賬戶進(jìn)行行該交易易，查詢信息為為空；（2）如果果查詢條條件只選選擇了賬賬號(hào)，則則查

49、詢?cè)撛撡~戶下下建立的的所有資資金歸集集關(guān)系的的信息；（3）如果果查詢條條件同時(shí)時(shí)輸入了了賬號(hào)和和虛擬賬賬簿編號(hào)號(hào)，則查查詢的是是該虛擬擬賬簿與與上級(jí)賬賬戶的對(duì)應(yīng)虛擬擬賬簿建建立的資資金歸集集關(guān)系信信息；（4）如果果您需要要修改資資金歸集集關(guān)系信信息，請(qǐng)請(qǐng)聯(lián)系開開戶行辦辦理現(xiàn)場(chǎng)場(chǎng)變更手手續(xù)。資金歸集交交易明細(xì)細(xì)查詢1）功能描描述此交易用于于查詢本本企業(yè)賬賬戶與其其上、下下級(jí)賬戶戶間在一一段時(shí)期期內(nèi)發(fā)生生的資金金歸集交交易明細(xì)細(xì)，包括括系統(tǒng)自自動(dòng)歸集集和手工工歸集。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)

50、經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊举Y金歸集查詢】【資金歸集明細(xì)查詢】菜單。在總分關(guān)系樹狀圖中選擇需查詢的客戶，選擇借貸標(biāo)志，起始日期、終止日期為選輸項(xiàng)。點(diǎn)擊“查詢”按鈕注意事項(xiàng)：（1）選擇擇“借”標(biāo)記時(shí)時(shí)，能一一次復(fù)選選多個(gè)賬賬戶查詢?cè)兤滟Y金金歸集交交易明細(xì)細(xì)；（2）選擇擇“貸”或者“借貸”標(biāo)記時(shí)時(shí)，一次次只限查查詢單個(gè)個(gè)賬戶的的資金歸歸集交易易明細(xì)。資金歸集余余額查詢?cè)?）功能描描述此交易用于于查詢客客戶下級(jí)級(jí)賬戶向向其歸集集上存的的金額以以及本級(jí)級(jí)賬戶向向上級(jí)賬賬戶上存存的金額額。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的

51、業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊举Y金歸集查詢】【資金歸集金額查詢】菜單。在總分關(guān)系樹狀圖中選擇需查詢的客戶，選擇賬號(hào)，選輸起止日期注意事項(xiàng)：本交易是按按賬戶查查詢下級(jí)級(jí)資金歸歸集上存存金額，如如果需要要按虛擬擬賬簿（資資金種類類）查詢?cè)兿录?jí)上上存金額額，請(qǐng)查查看【資資金歸集集虛擬賬賬簿余額額查詢】交交易。資金歸集虛虛擬賬簿簿余額查查詢1）功能描描述此交易用于于查詢下下級(jí)賬戶戶向本企企業(yè)歸集集上存的的不同種種類資金金數(shù)量，資資金性質(zhì)質(zhì)根據(jù)虛虛擬賬簿簿區(qū)分。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為

52、有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程（右右圖）點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊举Y金歸集查詢】【資金歸集虛擬賬簿金額查詢】菜單?？偡株P(guān)系樹狀圖中選擇需查詢的客戶，再選擇相應(yīng)賬戶，選擇起止日期和需要查詢的虛擬賬簿點(diǎn)擊“查詢”按鈕注意事項(xiàng)：本交易是按按虛擬賬賬簿（資資金種類類）查詢?cè)兿录?jí)歸歸集上存存金額。預(yù)算定支額額度查詢?cè)?）功能描描述此交易用于于查詢本本企業(yè)賬賬號(hào)的預(yù)預(yù)算定支支額度的的分配情情況和使使用情況況。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)

53、的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊举Y金歸集查詢】【預(yù)算定支額度查詢】菜單?？偡株P(guān)系樹狀圖中選擇需查詢的客戶，再選擇相應(yīng)賬戶，點(diǎn)擊“查詢”按鈕資金歸集內(nèi)內(nèi)部計(jì)息息清單查查詢1）功能描描述此交易用于于查詢客客戶在一一定時(shí)期期內(nèi)因資資金上存存或下?lián)軗芊謩e產(chǎn)產(chǎn)生的貸貸方利息息、借方方利息以以及利息息分配情情況。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊举Y金歸集查詢】【資金歸集內(nèi)部計(jì)息清單查詢】菜單。在總分關(guān)系樹狀圖中選

54、擇需查詢的客戶，選擇賬號(hào)，選輸產(chǎn)品號(hào)和計(jì)息起止日期，點(diǎn)擊“查詢”按鈕應(yīng)繳實(shí)繳收收入登記記簿查詢?cè)児δ苊枋龃私灰子糜谟诓樵兛涂蛻粼谝灰欢〞r(shí)期期內(nèi)本級(jí)級(jí)及下級(jí)級(jí)賬戶應(yīng)應(yīng)上繳金金額、實(shí)實(shí)繳金額額的對(duì)比比情況。2）使用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程點(diǎn)擊【查詢?cè)児芾怼俊举Y金歸集查詢】【應(yīng)繳實(shí)繳收入登記簿查詢】菜單。在總分關(guān)系樹狀圖中選擇需查詢的客戶，選擇賬戶、虛擬賬簿、層級(jí)及日期，點(diǎn)擊“查詢”按鈕 透支查詢賬戶開通透透支功能能查詢1）功能描描述此交易用于于查詢客客戶本級(jí)

55、級(jí)和下級(jí)級(jí)企業(yè)賬賬戶透支支功能開開通情況況。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【查查詢管理理】【透支支查詢】【賬戶開通透支信息查詢】菜單。選擇客戶、賬戶，點(diǎn)擊“查詢”按鈕注意事項(xiàng)：通過(guò)層級(jí)結(jié)結(jié)構(gòu)圖選選擇要查查詢的下下級(jí)賬號(hào)號(hào)，點(diǎn)擊擊查詢，系系統(tǒng)反顯顯出以下下信息：結(jié)算賬賬號(hào)、戶戶名、幣幣種、透透支種類類、透支支取現(xiàn)標(biāo)標(biāo)志、允允許連續(xù)續(xù)隔夜透透支天數(shù)數(shù)、隔夜夜透支利利率、開開通透支支日期；同時(shí)支支持對(duì)已已查詢的的信息進(jìn)進(jìn)行導(dǎo)出出。賬戶透支額額

56、度查詢?cè)?）功能描描述此交易用于于查詢客客戶本級(jí)級(jí)和下級(jí)級(jí)企業(yè)賬賬戶授信信額度情情況。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【查查詢管理理】【透支支查詢】【賬戶透支額度查詢】菜單。通過(guò)層級(jí)結(jié)構(gòu)圖選擇客戶，選擇賬戶，點(diǎn)擊“查詢”按鈕注意事項(xiàng)：通過(guò)層級(jí)結(jié)結(jié)構(gòu)圖選選擇要查查詢的下下級(jí)賬號(hào)號(hào)，點(diǎn)擊擊查詢，系系統(tǒng)反顯顯出以下下信息：賬號(hào)、戶戶名、幣幣種、額額度管理理企業(yè)賬賬號(hào)、額額度管理理企業(yè)名名稱、可可使用上上級(jí)額度度、已使使用上級(jí)級(jí)額度、核核定可使使

57、用額度度、自身身已使用用額度；同時(shí)支支持對(duì)已已查詢的的信息進(jìn)進(jìn)行導(dǎo)出出。賬戶授信額額度使用用明細(xì)查查詢1）功能描描述此交易用于于查詢客客戶本級(jí)級(jí)和下級(jí)級(jí)企業(yè)賬賬戶授信信額度使使用情況況。2）適用對(duì)對(duì)象多用戶企業(yè)業(yè)管理經(jīng)經(jīng)辦員、管管理復(fù)核核員、設(shè)設(shè)定為有有此查詢?cè)儥?quán)限的的業(yè)務(wù)操操作員和和業(yè)務(wù)復(fù)復(fù)核員；雙用戶企業(yè)業(yè)的企業(yè)業(yè)經(jīng)辦員員和企業(yè)業(yè)審核員員。3）操作流流程進(jìn)入系統(tǒng)，點(diǎn)點(diǎn)擊【查查詢管理理】【透支支查詢】【賬戶授信額度使用明細(xì)查詢】菜單。通過(guò)層級(jí)結(jié)構(gòu)圖選擇客戶，選擇賬戶，輸入起始日期、終止日期，點(diǎn)擊“查詢”按鈕注意事項(xiàng)：通過(guò)層級(jí)結(jié)結(jié)構(gòu)圖選選擇要查查詢的下下級(jí)賬號(hào)號(hào)、錄入入查詢的的起止時(shí)時(shí)間，點(diǎn)點(diǎn)擊查詢?cè)儯到y(tǒng)統(tǒng)反顯出出