1、保險計劃書第xx小組xx xx xx xx一、公司簡介外包人壽保險股份有限公司（以下簡稱“外包人壽”）是由中國服務(wù)外包管理股份有限公司、中國金融（集團）公司、蘇州CR集團有限責(zé)任公司等九家企業(yè)發(fā)起組建的國有企業(yè)控股的股份制人壽保險公司。外包人壽于2008年11月5日正式成立，現(xiàn)有注冊資本23.18億元。主要經(jīng)營各類人壽保險、健康保險、人身意外傷害保險以及與人身保險相關(guān)的再保險業(yè)務(wù)。外包人壽成立四年多以來，憑借優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和專業(yè)的服務(wù)推動著公司的業(yè)務(wù)規(guī)模和綜合實力在同行業(yè)的排名不斷上升。截止2010年底，外包人壽已累計實現(xiàn)保費收入和總資產(chǎn)雙雙超過百億元，投資收益率連續(xù)三年位居行業(yè)前列。目前，外包人

2、壽已在蘇州開設(shè)分支機構(gòu)，基本形成了覆蓋全國的銷售服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。外包人壽開業(yè)第一年就開通了4006688648服務(wù)熱線，為客戶提供7天24小時不間斷服務(wù)，確保及時、準確的向客戶兌現(xiàn)各項承諾。2009年，外包人壽成為國內(nèi)首家全系統(tǒng)導(dǎo)入ISO9001質(zhì)量管理體系認證標準的壽險公司，在合規(guī)管理和風(fēng)險管理體系建設(shè)方面成為行業(yè)中的佼佼者。（一）客戶家庭基本情況表（二）客戶理財需求（三） 理財方案執(zhí)行結(jié)果的合理評估如按本方案執(zhí)行，正常情況下，會達到以下目標：1.合理規(guī)避了各類風(fēng)險帶王先生家庭生活的沖擊，從而保障了生活品質(zhì)；2.合理進行資產(chǎn)配置，增加家庭結(jié)余，提高償債能力；3.為其子教育作出規(guī)劃，節(jié)省時間與金錢；

3、4.將夫妻雙方各項薪金按月收入，合理規(guī)避多繳的稅金。5.現(xiàn)在合理儲備退休金，確保王強夫婦晚年生活質(zhì)量不會下降。 三、承保方案王韋、宋茜：可以投保外包財富兩全分紅型（A4）4份，計保額40萬，年繳保費7150*4=28600元外包意外傷害險（B）2份，計保額20萬，年繳保費550*2=1100元外包意外傷害醫(yī)療（C1）10份，計保額40萬，年繳保費250*10=2500元外包住院（C2）10份，計保額20萬，年繳保費150*10=1500元外包重疾（C3）2份，計保額20萬，年繳保費1800*1+1600*1=3400元孩子：可以投保外包成長教育金（A2）1份，計保額10萬，年繳保費8000元外包意外傷害險（B）1份，計保額10萬，年繳保費580元外包意外傷害醫(yī)療（C1）5份，計保額20萬，年繳保費280*5=1400元外包住院（C2）5份，計保額10萬，年繳保費80*5=400元合計：保費47480元，保險金額190萬四、計劃特色1.保障全面。既有重大疾病保障，又有一般疾病保障，且每年分紅，是目前國內(nèi)保障項目較全面、內(nèi)容較廣泛的重大疾病險。2.安享機構(gòu)理財優(yōu)勢，具有保障加投資功能。每年有分紅，直至終生 3.外包教育險保障孩子的未來，讓孩子的學(xué)習(xí)之路平坦順暢