五月下旬證券從業(yè)資格《證券基礎(chǔ)知識(shí)》同步測(cè)試卷（附答案及解析）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題1分）。1、公司申請(qǐng)公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（）。A、5000萬(wàn)元B、8000萬(wàn)元C、1億元D、2億元【參考答案】：A【解析】公司申請(qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：公司債券的期限為1年以上；公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元；公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。2、證券（）業(yè)務(wù)主要是指在每一營(yíng)業(yè)日中，每個(gè)證券公司成交的證券數(shù)量與價(jià)款分別予以軋抵，對(duì)證券和資金的應(yīng)收或應(yīng)付凈額進(jìn)行計(jì)算的處理過(guò)程。A、清算B、交割C、交收D、登記【參考答案】：A【解析】本題主要考查清算的內(nèi)容，重點(diǎn)掌握。3、對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行自律管理的主體是（）。A、證監(jiān)會(huì)B、證券交易所C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則規(guī)定的適用對(duì)象及自律管理機(jī)構(gòu)、基本準(zhǔn)則、禁止行為、監(jiān)督及懲戒。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P378。4、作為一種大眾化的信托投資工具，各國(guó)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂各不相同，美國(guó)稱(chēng)為（）。A、證券投資信托基金B(yǎng)、共同基金C、單位信托基金D、集合基金【參考答案】：B【解析】單位信托基金是英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)的稱(chēng)謂，日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)稱(chēng)為證券投資信托基金。5、（）對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行小微企業(yè)貸款專(zhuān)項(xiàng)金融債進(jìn)行審批。A、銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、證監(jiān)會(huì)D、保監(jiān)會(huì)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉我國(guó)金融債券的品種和發(fā)行概況。見(jiàn)教材第三章第三節(jié)，P100。6、證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是（）。A、貨幣資本B、實(shí)繳資本C、虛擬資本D、金融資本【參考答案】：B7、金融期貨的（），就是通過(guò)在現(xiàn)貨市場(chǎng)與期貨市場(chǎng)建立相反的頭寸，從而鎖定未來(lái)現(xiàn)金流或公允價(jià)值的交易行為。A、套期保值功能B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C、投機(jī)功能D、套利功能【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握金融期貨的基本功能。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P169。8、債券與股票的比較，錯(cuò)誤的是（）。A、債券和股票都屬于有價(jià)證券B、盡管從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言，二者的收益率是相互影響的C、債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D、債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債【參考答案】：D9、本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券是（）。A、貨幣證券B、商品證券C、資本證券D、債券【參考答案】：A【解析】貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票；另一類(lèi)是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。10、可以提前兌現(xiàn)的債券是（）。A、實(shí)物債券B、憑證式債券C、記帳式債券D、以上都不能【參考答案】：B【解析】憑證式債券提前兌現(xiàn)時(shí)需要到購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)，需要支付2%的手續(xù)費(fèi)。11、關(guān)于地方政府債券論述正確的是（）。A、地方政府債券通?？梢苑譃槭找?zhèn)蛯?zhuān)項(xiàng)債券B、收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券C、地方政府債券是政府債券的形式之一，在我國(guó)建國(guó)前就已存在D、由于我國(guó)1995年起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》規(guī)定地方政府不得發(fā)行地方政府債券，因此，我國(guó)目前的政府債券僅限于中央政府債券【參考答案】：D12、證券持有者在不造成資金損失的前提下，可以用證券換取現(xiàn)金。這表明了證券具有（）。A、期限性B、安全性C、流動(dòng)性D、收益性【參考答案】：C【解析】證券的流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn)。13、套利的理論基礎(chǔ)在于經(jīng)濟(jì)學(xué)中所謂的（）。A、看不見(jiàn)手原理B、一價(jià)定律C、報(bào)酬遞減規(guī)律D、完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理論【參考答案】：B【解析】“一價(jià)定律”意思是：忽略交易費(fèi)用的差異，同一商品只能有一個(gè)價(jià)格。正是因?yàn)槿绱?，才存在套利的機(jī)會(huì)。14、以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、5年以上D、1～3年【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：熟悉《刑法》對(duì)證券犯罪的主要規(guī)定。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P325。15、國(guó)際債券是指（）。A、一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以本國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券B、一國(guó)借款人在本國(guó)證券市場(chǎng)上以本國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券C、一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向外國(guó)投資者發(fā)行的債券D、一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值，向本國(guó)投資者發(fā)行的債券【參考答案】：C【解析】國(guó)際債券的對(duì)象是外國(guó)投資者，以外國(guó)貨幣為面值，在國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)行，所以C選項(xiàng)正確。16、證券交易所實(shí)行（）管理。A、自律B、他律C、主動(dòng)D、被動(dòng)【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握證券交易所的主要職能、一線(xiàn)監(jiān)管權(quán)力、對(duì)證券交易活動(dòng)、會(huì)員、上市公司的自律管理。見(jiàn)教材第八章第三節(jié)，P365。17、定向發(fā)行又稱(chēng)（），即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。一般由債券發(fā)行人與某些機(jī)構(gòu)投資者，如人壽保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、退休基金等直接洽談發(fā)行條件和其他具體事務(wù)，屬直接發(fā)行。A、直接發(fā)行B、私募發(fā)行C、招標(biāo)發(fā)行D、承購(gòu)包銷(xiāo)【參考答案】：B18、證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬(wàn)元B、1億元C、5億元D、10億元【參考答案】：B【解析】本題考核根據(jù)證券公司注冊(cè)資本的最低限額。我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。19、世界上第一個(gè)股票交易所于l602年在（）成立。A、荷蘭的阿姆斯特丹B、美國(guó)的紐約C、美國(guó)的華盛頓D、英國(guó)的倫敦【參考答案】：A20、證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立（）。A、轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用資金賬戶(hù)B、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)C、轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶(hù)D、轉(zhuǎn)融通專(zhuān)用證券賬戶(hù)【參考答案】：A【解析】掌握對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。見(jiàn)教材第七章第四節(jié)，P313。21、我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券持有人所持有的證券上市交易前，應(yīng)當(dāng)全部托管在（）。A、證券公司B、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【參考答案】：D22、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A、實(shí)力雄厚的證券公司B、信托投資公司C、商業(yè)銀行或信托投資公司D、保險(xiǎn)公司【參考答案】：C【解析】掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件。見(jiàn)教材第四章第二節(jié)，P133。23、下列屬于交易所交易的衍生工具的是（）。A、公司債券條款中包含的贖回條款B、公司債券條款中包含的返售條款C、公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款D、在期貨交易所交易的期貨合約【參考答案】：D24、若采?。ǎ┴?cái)政、貨幣政策，通常會(huì)造成股價(jià)下跌。A、政府大幅提高稅率B、中央銀行通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)大量買(mǎi)入證券C、中央銀行降低再貼現(xiàn)率D、中央銀行調(diào)低法定存款準(zhǔn)備金率【參考答案】：A25、資產(chǎn)證券化是（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新的重要成果B、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新的重要成果C、信用創(chuàng)造型劍新的重要成果D、股票創(chuàng)新型創(chuàng)新的重要成果【參考答案】：B26、道一瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)的樣本股包括（）種。A、15B、20C、30D、65【參考答案】：D27、證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A、董事會(huì)B、會(huì)員大會(huì)C、股東大會(huì)D、主席大會(huì)【參考答案】：B28、使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類(lèi)似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整指的是（）。A、嵌入衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、OTC交易的衍生工具D、股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具【參考答案】：A29、僅可以在合格機(jī)構(gòu)投資者范圍內(nèi)交易的ADR是（）。A、一級(jí)有擔(dān)保ADRB、二級(jí)有擔(dān)保ADRC、三級(jí)有擔(dān)保ADRD、144A規(guī)則下的私募ADR【參考答案】：D【解析】有擔(dān)保的ADR分為一、二、三級(jí)公開(kāi)募集ADR和美國(guó)144A規(guī)則下的私募ADR。簡(jiǎn)言之，一級(jí)ADR允許外國(guó)公司無(wú)須改變現(xiàn)行的報(bào)告制度就可以享受公開(kāi)交易證券的好處；想在一家美國(guó)交易所上市的外國(guó)公司可采用二級(jí)ADR；如果要在美國(guó)市場(chǎng)上籌集資本，則須采用三級(jí)ADR。僅可以在合格機(jī)構(gòu)投資者范圍內(nèi)交易的ADR是144A規(guī)則下的私募ADR。30、關(guān)于中小企業(yè)板指數(shù)描述錯(cuò)誤的是（）。A、中小企業(yè)板指數(shù)以全部在中小企業(yè)板上市后并正常交易的股票為樣本B、中小板指數(shù)以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重C、中小板指數(shù)以第100只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點(diǎn)為100點(diǎn)D、中小企業(yè)板指數(shù)屬于綜合指數(shù)類(lèi)【參考答案】：C31、金融期貨交易實(shí)行每（）結(jié)算制度。A、日B、周C、月D、季度【參考答案】：A【解析】熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P159。32、1999年11月4日，美國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)（），標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。A、《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》B、《格拉斯一斯蒂格爾法案》C、《證券交易所法》D、《格林斯潘法》【參考答案】：A33、不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后（）個(gè)工作日內(nèi)按該季營(yíng)業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。A、7B、10C、15D、30【參考答案】：B34、優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱(chēng)為（）。A、參與優(yōu)先股B、累積優(yōu)先股C、可贖回優(yōu)先股D、股息率可調(diào)整優(yōu)先股【參考答案】：B35、國(guó)外證券市場(chǎng)一般以（）作為回購(gòu)交易的報(bào)價(jià)方式。A、年收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、到期回購(gòu)價(jià)【參考答案】：A36、根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股募（）方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A、累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)B、詢(xún)價(jià)C、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)D、協(xié)商定價(jià)【參考答案】：B37、基金管理費(fèi)費(fèi)率大小，通常（）。A、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比B、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比C、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比D、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比【參考答案】：A【解析】基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比?；鹨?guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低；反之，則越高。38、有價(jià)證券是（）的一種形式。A、商品證券B、虛擬資本C、權(quán)益資本D、債務(wù)資本【參考答案】：B39、股票是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是（）。A、設(shè)權(quán)證券B、證權(quán)證券C、要式證券D、資本證券【參考答案】：B40、證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按專(zhuān)項(xiàng)、集合、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模的（）計(jì)算資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。A、8%、8%、5%B、10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理、有關(guān)凈資本及其計(jì)算、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管措施的規(guī)定。見(jiàn)教材第七章第三節(jié)，P302。41、股價(jià)指數(shù)期貨正式產(chǎn)生于（）。A、芝加哥商業(yè)交易所B、芝加哥期貨交易所C、紐約證券交易所D、美國(guó)堪薩斯農(nóng)產(chǎn)品交易所【參考答案】：D【解析】1982年2月24日，美國(guó)堪薩斯期貨交易所推出了第一份股指期貨合約——價(jià)值線(xiàn)綜合指數(shù)期貨（V1I）合約。所以正確答案是D。42、股指期貨交割結(jié)算價(jià)為最后交易日標(biāo)的指數(shù)最后（）小時(shí)的算術(shù)平均價(jià)。A、4B、3C、2D、1【參考答案】：C【解析】考點(diǎn)：掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P168。43、公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由（）提出。A、全體流通和非流通股股東一致同意B、2/3非流通股股東同意C、全體非流通股股東一致同意D、半數(shù)非流通股股東同意【參考答案】：C【解析】股權(quán)分置改革是比較新的內(nèi)容，考生應(yīng)當(dāng)注意。上市公司股權(quán)分置改革遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。相關(guān)股東在平等協(xié)商、誠(chéng)信互諒、自主決策基礎(chǔ)上進(jìn)行，公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意。44、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的（）。A、票面價(jià)值B、賬面價(jià)值C、清算價(jià)值D、內(nèi)在價(jià)值【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉股票票面價(jià)值、賬面價(jià)值、清算價(jià)值、內(nèi)在價(jià)值的不同含義與聯(lián)系。見(jiàn)教材第二章第二節(jié)，P56。45、按照規(guī)定，下列論述不正確的是（）。A、發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷(xiāo)的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷(xiāo)協(xié)議B、發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)C、證券承銷(xiāo)采取代銷(xiāo)或包銷(xiāo)方式D、上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用包銷(xiāo)方式發(fā)行【參考答案】：D46、股票是一種（）憑證。A、債權(quán)B、所有權(quán)C、信托權(quán)D、委托權(quán)【參考答案】：B【解析】考點(diǎn)：掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類(lèi)。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P46。47、下面不是債券基本性質(zhì)的為（）。A、債券屬于有價(jià)證券B、債券是一種虛擬資本C、債券是債權(quán)的表現(xiàn)D、發(fā)行人必須在約定的時(shí)問(wèn)付息還本【參考答案】：D48、股份公司盈利一般的分配順序?yàn)椋ǎ?。[2012年3月真題]A、債權(quán)人本息和稅金—優(yōu)先股股息一普通股紅利B、優(yōu)先股股息一債權(quán)人本息和稅金一普通股紅利C、優(yōu)先股股息—普通股紅利一債權(quán)人本息和稅金D、債權(quán)人本息和稅金一普通股紅利一優(yōu)先股股息【參考答案】：A【解析】本題主要考核優(yōu)先股的概念和公司盈利的分配順序。在股份公司盈利分配順序上，優(yōu)先股票排在普通股票之前。各國(guó)公司法對(duì)此一般都規(guī)定，公司盈利首先應(yīng)支付債權(quán)人的本金和利息，繳納稅金；其次是支付優(yōu)先股股息：最后才分配普通股紅利。49、目前，我國(guó)基金大部分按照（）的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。A、1%B、1.5%C、2%D、2.5%【參考答案】：B50、商品證券是證明持券人對(duì)其證券所代表的商品具有（）的憑證。A、所有權(quán)或使用權(quán)B、租賃權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)C、收益權(quán)或處分權(quán)D、使用權(quán)或轉(zhuǎn)讓權(quán)【參考答案】：A【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或者使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受到法律保護(hù)。51、開(kāi)放式基金的份額資產(chǎn)凈值每（）個(gè)交易日公布一次。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區(qū)別。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P124。52、我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始20世紀(jì)（）年代初期。A、60B、70C、80D、90【參考答案】：C【解析】從1982年首次在國(guó)際市場(chǎng)發(fā)行國(guó)際債券至今，我國(guó)各類(lèi)籌資主體已經(jīng)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行100多次債券。53、根據(jù)規(guī)定，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用的，投資于銀行活期存款、政府債券、中央銀行票據(jù)、政策性銀行債券和貨幣市場(chǎng)基金等資產(chǎn)的賬面余額，合計(jì)不低于本公司上季末總資產(chǎn)的（）。A、12%B、10%C、7%D、5%【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類(lèi)型及投資管理。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P10。54、證券登記結(jié)算公司為證券交易提供凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算參與人應(yīng)該遵照的原則是（）。A、即時(shí)交付B、集中交付C、貨銀對(duì)付D、貨銀交付【參考答案】：C55、（）年，國(guó)務(wù)院決定在規(guī)?？刂频那疤嵯略试S地方政府發(fā)行債券。A、2006B、2007C、2008D、2009【參考答案】：D【解析】考點(diǎn)：熟悉地方債券的發(fā)行主體、分類(lèi)方法以及我國(guó)地方政府債券的發(fā)行情況。見(jiàn)教材第三章第二節(jié)，P95。56、下列敘述正確的是（）。A、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)B、歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多C、歐洲債券和外國(guó)債券在發(fā)行納稅方面不存在差異D、外國(guó)債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行，在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷(xiāo)【參考答案】：B57、根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買(mǎi)賣(mài)（）。A、B股B、政府債券和政府機(jī)構(gòu)債券C、政府債券和金融債券D、信托投資基金【參考答案】：C58、提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的（）收取手續(xù)費(fèi)。A、1‰B、2‰C、3‰D、4‰【參考答案】：B【解析】提前兌取時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2‰收取手續(xù)費(fèi)。59、根據(jù)金融期貨交易所現(xiàn)行制度規(guī)定，股指期貨合約的熔斷幅度為上一交易日結(jié)算價(jià)的（）。A、±5%B、±6%C、±8%D、±10%【參考答案】：B【解析】考生要掌握這個(gè)幅度。60、（）是基金最普遍的分配方式。A、分配現(xiàn)金B(yǎng)、分配基金份額C、分配股票D、分配債券【參考答案】：A【解析】考點(diǎn)：熟悉基金收入的來(lái)源、利潤(rùn)分配方式與分配原則。見(jiàn)教材第四章第四節(jié)，P138。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、金額在（）萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金支付是大額交易。A、5B、10C、15D、20【參考答案】：D【解析】熟悉《反洗錢(qián)法》的調(diào)整范圍、宗旨和主要內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第一節(jié)，P328。2、深圳證券交易所綜合指數(shù)包括（）。A、深證綜合指數(shù)B、深證新指數(shù)C、中小企業(yè)板指數(shù)D、深證成分股指數(shù)【參考答案】：A,B,C3、股份有限公司向（）發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。A、發(fā)起人B、法人C、機(jī)構(gòu)投資者D、個(gè)人投資者【參考答案】：A,B【解析】熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無(wú)面額股票的區(qū)別和特征。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P50。4、《證券法》規(guī)定，欺詐客戶(hù)行為包括（）。A、違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券B、不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件C、挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金D、與他人串通，以事先約定的時(shí)間，價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量【參考答案】：A,B,C5、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系具體表現(xiàn)為（）。A、市場(chǎng)利率下調(diào)，基金收益下降B、市場(chǎng)利率上調(diào)，基金收益下降C、市場(chǎng)利率上調(diào)，基金收益上升D、市場(chǎng)利率下調(diào)，基金收益上升【參考答案】：A,C【解析】市場(chǎng)利率越高，債券的收益就越高，所以以投資債券為主的債券基金的收益越高，所以，A和C選項(xiàng)正確。6、國(guó)際債券的發(fā)行人主要包括（）。A、政府B、國(guó)際組織C、金融機(jī)構(gòu)D、工商企業(yè)【參考答案】：A,B,C,D【解析】國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券的發(fā)行人主要是各國(guó)政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國(guó)際組織等。7、證券交易所在性質(zhì)上不是（）。A、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C、證券投資人D、自律性組織【參考答案】：A,B,C8、中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)是（）。A、暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)B、在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性C、在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模，避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)D、在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問(wèn)題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國(guó)證券交易所市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)。見(jiàn)教材第六章第二節(jié)，P215。9、下列關(guān)于ETF(交易所交易基金)的說(shuō)法中，正確的有（）。A、可以在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易B、申購(gòu)時(shí)用一攬子股票進(jìn)行申購(gòu)C、贖回時(shí)用現(xiàn)金進(jìn)行贖回D、贖回時(shí)用一攬子股票進(jìn)行贖回【參考答案】：A,B,D10、現(xiàn)代金融體系的支柱是（）。A、基金B(yǎng)、銀行業(yè)C、證券業(yè)D、保險(xiǎn)業(yè)【參考答案】：A,B,C,D11、以下關(guān)于債券的說(shuō)法，正確的有（）。A、發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體B、投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體C、發(fā)行人需要在一定時(shí)期付息還本D、反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系【參考答案】：A,B,C,D【解析】債券規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利和義務(wù)包含四個(gè)方面的含義：第一，債券發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體；第二，投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體；第三，發(fā)行人必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)還本付息；第四，債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。12、信息披露制度的意義包括（）。A、有利于約束證券發(fā)行人的行為，促使其改善經(jīng)營(yíng)管理B、有利于證券市場(chǎng)發(fā)行價(jià)格與交易價(jià)格的合理形成C、有利于維護(hù)廣大投資者的合法權(quán)益D、有利于進(jìn)行證券監(jiān)督，提高證券市場(chǎng)效率【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握對(duì)證券發(fā)行及上市、證券交易市場(chǎng)、上市公司、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容。見(jiàn)教材第八章第二節(jié)，P353～354。13、對(duì)《公司法》的修訂，起到完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，健全內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，提高公司運(yùn)作效率作用的是（）。A、從總體要求公司應(yīng)當(dāng)建立權(quán)責(zé)規(guī)范、制度完善、各負(fù)其責(zé)、有效制衡的內(nèi)部管理機(jī)制B、健全董事會(huì)制度，突出董事會(huì)集體決策作用，強(qiáng)化對(duì)董事長(zhǎng)權(quán)力的制約，細(xì)化董事會(huì)會(huì)議制度和工作程序C、強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)作用D、明確了董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的義務(wù)和責(zé)任【參考答案】：A,B,C,D14、導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)包括。（）。A、債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額履行約定的利息支付或者償還本金B(yǎng)、惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣的貶值C、流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失D、債權(quán)人的意外消亡【參考答案】：A,C【解析】掌握債券的定義、票面要素、特征、分類(lèi)。見(jiàn)教材第三章第一節(jié)，P81。15、證券公司設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求正確的是（）。A、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定B、證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證C、證券公司在境外參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D、證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)【參考答案】：A,B,C,D16、通常情況下，（）會(huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲。A、股票的分割B、銷(xiāo)售收入增加C、中央銀行提高利率D、原材料價(jià)格上漲【參考答案】：A,B【解析】C和D選項(xiàng)中的中央銀行提高利率和原材料價(jià)格上漲會(huì)使公司籌資成本和生產(chǎn)成本增加，股價(jià)下跌。17、證券市場(chǎng)按縱向結(jié)構(gòu)關(guān)系，可分為（）。A、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)B、初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)C、發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)D、一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)【參考答案】：B,C,D18、對(duì)基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是（）。A、它們反映的都是債權(quán)債務(wù)關(guān)系B、股票和債券是間接投資工具C、基金也是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具D、基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票【參考答案】：C,D19、符合證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求的是（）。A、證券公司及其從業(yè)人員可以在批準(zhǔn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所之外接受客戶(hù)委托和進(jìn)行清算交割B、禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶(hù)利益的欺詐行為C、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶(hù)招攬、客戶(hù)服務(wù)等活動(dòng)D、證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格【參考答案】：B,D【解析】掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類(lèi)、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。見(jiàn)教材第七章第二節(jié)，P281。20、證券交易的主要交易規(guī)則包括（）。A、交易時(shí)間、交易單位B、價(jià)位、報(bào)價(jià)方式C、價(jià)格決定、漲跌幅限制D、大宗交易【參考答案】：A,B,C,D三、不定項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、目前很多商業(yè)銀行通過(guò)柜臺(tái)銷(xiāo)售的各類(lèi)“掛鉤理財(cái)產(chǎn)品”，其預(yù)期收益與某種（）相聯(lián)系，通過(guò)事先約定的計(jì)算公式進(jìn)行計(jì)算。A、利率B、匯率或者黃金C、股票D、能源價(jià)格【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類(lèi)別、收益與風(fēng)險(xiǎn)。見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P196。2、根據(jù)投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度不同，可以將投資者分為（）。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好型B、風(fēng)險(xiǎn)中立型C、風(fēng)險(xiǎn)回避型D、風(fēng)險(xiǎn)追逐型【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉投資者的風(fēng)險(xiǎn)特征與投資適當(dāng)性。見(jiàn)教材第一章第二節(jié)，P16。3、普通股票股東的義務(wù)有（）。A、公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任B、公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益C、公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益D、公司的實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù)。見(jiàn)教材第二章第三節(jié)，P67。4、首次公開(kāi)發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市主要應(yīng)符合的條件有（）。A、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具備一定的盈利能力B、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)具有一定規(guī)模和存續(xù)時(shí)間C、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)主營(yíng)業(yè)務(wù)突出D、對(duì)發(fā)行人公司治理提出從嚴(yán)要求【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握我國(guó)的股票發(fā)行類(lèi)型和股票發(fā)行條件。見(jiàn)教材第六章第一節(jié)，P204～207。5、根據(jù)我國(guó)《基金法》的規(guī)定，封閉式基金到期可采用（）處理方式。A、封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金B(yǎng)、基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金C、延長(zhǎng)基金合同期限D(zhuǎn)、按基金合同的約定進(jìn)行清盤(pán)【參考答案】：A,C6、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為（）。A、金融遠(yuǎn)期合約B、金融期權(quán)C、金融互換D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【參考答案】：A,B,C,D7、不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)可．以（）。A、采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值B、運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格C、采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并應(yīng)通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性D、由基金管理人主觀隨意估計(jì)【參考答案】：A,B,C【解析】熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。見(jiàn)教材第四章第三節(jié)，P138。8、為保證證券市場(chǎng)的穩(wěn)定。穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排有（）。A、證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(hù)限制交易B、因突發(fā)事件而影響證券交易的正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所可以采取技術(shù)性停牌的措施C、因不可抗力的突發(fā)性事件或者為維護(hù)證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定臨時(shí)停市D、漲跌停板規(guī)定【參考答案】：A,B,C,D9、下列關(guān)于內(nèi)幕交易的說(shuō)法正確的是（）。A、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)資產(chǎn)的10%屬于內(nèi)幕信息B、內(nèi)幕信息的知情人員建議他人買(mǎi)賣(mài)有關(guān)股票或公司債券一般不受法律限制C、涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息為內(nèi)幕信息D、上市公司的收購(gòu)方案和股權(quán)結(jié)構(gòu)重大變化屬于內(nèi)幕信息【參考答案】：C,D【解析】答案為CD、公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)資產(chǎn)的30％才屬于內(nèi)幕信息，所以A選項(xiàng)不正確；內(nèi)幕信息的知情人員建議他人買(mǎi)賣(mài)有關(guān)股票或公司債券是違法的，所以B選項(xiàng)不正確。10、公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從（）方面來(lái)分析。A、公司治理水平與管理層質(zhì)量B、公司競(jìng)爭(zhēng)力C、財(cái)務(wù)狀況D、公司改組或合并【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素，熟悉影響股票價(jià)格變動(dòng)的其他因素。見(jiàn)教材第二章第二節(jié)，P58。11、根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）。A、不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化B、信貸資產(chǎn)證券化C、未來(lái)收益證券化D、債券組合證券化【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握資產(chǎn)證券化的定義、主要種類(lèi)。見(jiàn)教材第五章第四節(jié)，P190。12、符合深圳證券交易所股價(jià)指數(shù)編制規(guī)則是（）。A、深證綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股B、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)，以在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本C、根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)跟蹤和成分股穩(wěn)定性原則，深證100指數(shù)將每年調(diào)整一次成分股D、深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制，通過(guò)對(duì)所有在深圳證券交易所上市的公司進(jìn)行考察，按一定標(biāo)準(zhǔn)選出100家有代表性的上市公司作為成分股，以成分股的可流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用加權(quán)平均法編制而成【參考答案】：A,B【解析】掌握我國(guó)主要的股票價(jià)格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù)。見(jiàn)教材第六章第三節(jié)，P243、248。13、公司可以進(jìn)行股份回購(gòu)的情形有（）。A、公司減少注冊(cè)資本B、與持有本公司股份的其他公司合并C、將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工D、股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份變動(dòng)等與股票相關(guān)的資本管理概念。見(jiàn)教材第二章第一節(jié)，P54。14、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法正確的有（）。A、在轉(zhuǎn)換前是一種公司債券B、轉(zhuǎn)換前體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、轉(zhuǎn)換成股票后具備股票的一般特征D、轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征。見(jiàn)教材第五章第三節(jié)，P181。15、下列對(duì)證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是（）。A、通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金B(yǎng)、由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金C、在美國(guó)稱(chēng)為“證券投資信托基金”D、以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)【參考答案】：A,B,D16、金融期貨的主要交易制度有（）。A、集中交易制度B、標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制C、結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度D、每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則【參考答案】：A,B,C,D17、自2007年11月以來(lái)，人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率均為Shibor，主要的遠(yuǎn)期品種為（）。A、1M×4MB、3M×6MC、8M×12MD、9M×12M【參考答案】：A,B,D【解析】了解現(xiàn)階段我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、外匯遠(yuǎn)期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見(jiàn)教材第五章第二節(jié)，P160。18、關(guān)于證券公司描述正確的是（）。A、在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)B、證券公司既是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者C、在我國(guó)，證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D、美國(guó)對(duì)證券公司的通俗稱(chēng)謂是商人銀行【參考答案】：A,B,C19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFⅡ)在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)可以投資的金融工具有（）。A、在證券交易所掛牌交易的股票B、在證券交易所掛牌交易的債券C、證券投資基金D、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類(lèi)型及投資管理。見(jiàn)教材第一章第二，P10。20、證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）。A、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)C、證券登記結(jié)算公司D、行業(yè)協(xié)會(huì)【參考答案】：A,B,D四、判斷題（共40題，每題1分）。1、將股票的期值按無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率和有效期限折算成今天的價(jià)值，即為股票的現(xiàn)值。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】考點(diǎn)：掌握股票的理論價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的含義及引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因。見(jiàn)教材第二章第二節(jié)，P57。2、股票的賬面價(jià)值是股票票面上標(biāo)明的金額。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】股票的票面價(jià)值是指股票票面上標(biāo)明的金額；股票的賬面價(jià)值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)價(jià)值，又叫每股凈資產(chǎn)。3、外國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)時(shí)，必須依照我國(guó)《公司法》的規(guī)定進(jìn)行清算，未清償債務(wù)之前，不得將其分支機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)移至中國(guó)境外。（）【參考答案】：正確【解析】《公司法》第二十六條規(guī)定，有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體股東認(rèn)繳的出資額。公司全體股東的首次出資額不得低于注冊(cè)資本的20%，也不得低于法定的注冊(cè)資本最低限額，其余部分由股東自公司成立之日起2年內(nèi)繳足；其中，投資公司可以在5年內(nèi)繳足。有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣3萬(wàn)元。法律、行政法規(guī)對(duì)有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額有較高規(guī)定的，從其規(guī)定。4、貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，主要包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是商業(yè)證券；另一類(lèi)是銀行證券。（）【參考答案】：正確5、證券公司信息公開(kāi)披露制度要求證券公司披露基本信息，但財(cái)務(wù)信息可以不公開(kāi)披露。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】考點(diǎn)：掌握我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度及具體要求。見(jiàn)教材第七章第一節(jié)，P281。6、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶(hù)委托，按照客戶(hù)的要求，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。（）【參考答案】：正確7、全額包銷(xiāo)過(guò)程中，承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系是委托——代理關(guān)系。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】只有在代銷(xiāo)的過(guò)程中，承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與證券發(fā)行人之間的關(guān)系才是委托——代理關(guān)系。8、契約型基金設(shè)有董事會(huì)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤9、有面額股票比無(wú)面額股票更易于股票分割?！緟⒖即鸢浮浚哄e(cuò)誤10、封閉式基金與開(kāi)放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)計(jì)算。（）【參考答案】：正確【解析】掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開(kāi)放式基金的定義與區(qū)別。見(jiàn)教材第四章第一節(jié)，P123。11、美國(guó)住房權(quán)益貸款中對(duì)已經(jīng)抵押過(guò)的房產(chǎn)，即使房產(chǎn)總價(jià)扣減凈值后有余額，也不能申請(qǐng)?jiān)儋J款。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】在美國(guó)，對(duì)已經(jīng)抵押過(guò)的房產(chǎn)，若房產(chǎn)總價(jià)扣減凈值后仍有余額，可以申請(qǐng)?jiān)俚盅?2、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全相對(duì)集中、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策與授權(quán)機(jī)制。（）【參考答案】：正確13、社?；鹬饕蓛刹糠纸M成：一是社會(huì)保障基金；二是社會(huì)保險(xiǎn)基金。（）【參考答案】：正確14、大宗交易的成交價(jià)格不作為該證券當(dāng)日的收盤(pán)價(jià)，也不納入指數(shù)計(jì)算，不計(jì)人當(dāng)日行情，因此成交量也不計(jì)入該證券的成交總量。（）【參考答案】：錯(cuò)誤15、從理論上講，當(dāng)期貨合約臨近到期日時(shí)，基差將接近于現(xiàn)貨價(jià)格。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格在走勢(shì)上具有收斂性，即當(dāng)期貨合約臨近到期日時(shí)，現(xiàn)貨價(jià)格與期貨價(jià)格將逐漸趨同16、開(kāi)放式基金通常不上市交易。（）【參考答案】：正確17、2003年5月27日，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外投資者。（）【參考答案】：正確18、債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義中，投資者是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體，發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體。（）【參考答案】：錯(cuò)誤19、股票的市場(chǎng)價(jià)格只與股票的供求關(guān)系有關(guān)。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】在證券市場(chǎng)上，證券價(jià)格的高低是由該證券所能提供的預(yù)期報(bào)酬率的高低來(lái)決定的。股票的市場(chǎng)價(jià)格除了與股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多方面因素的綜合影響20、限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，投資于權(quán)益類(lèi)證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的15%。（）【參考答案】：錯(cuò)誤【解析】限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)