《貨幣金融學6》課程教學大綱一、課程基本信息課程名稱：貨幣金融學(MoneyandBanking)課程代碼：FIN200學分：4周學時：3.0-1.0總學時：51二、任課教師、助教、教室等情況（六）考勤：每一位同學除非有特殊情況，例如疾病，否則不能以任何借口不來上課。生病、或參加其他學校活動等情形，請交假條。每一位同學都不允許遲到；若遲到，請課間休息時間再入教室。課堂紀律：課堂教學時，不得干擾教師授課和同學學習；干擾教學的情況包括下列情形：討論與課堂無關的事情、玩手機、或進行其他與本課程無關的事情；干擾教學一次，總評成績中扣除5分。三、教材（一）推薦教材貨幣金融學，（商學院版：原書第2版）(美)弗雷德里克S.米什金（FredericS.Mishkins）ISBN(書號)：978-7-111-34361-8機械工業(yè)出版社貨幣金融學，殷孟波，出版社，ISBN：9787550430112（二）參考教材（對應的英文原版教材，推薦英語好的同學參考使用）EconomicsofMoney,Banking,andFinancialMarkets,(BusinessSchoolEdition,2ndEdition)byFredericS.Mishkins，ISBN：978-0321599889四、課程內容概要《貨幣金融學》是高等財經類專業(yè)學生的核心理論課程。在教材的選擇上，我們采用中西方教材并重，選用（美）米什金（FrederickS.Mishkin）著美國商學院版第四版《貨幣金融學》（TheEconomicsofMoneyBankingandFinancialMarkets），機械工業(yè)出版社2016年出版。并輔以出版社出版的殷孟波教授所著的《貨幣金融學》，雙教材互相參照、結合。本課程的教學，將采用配套的課件，案例，習題。在教學理念上，本課程將充分借鑒國外著名高等學院金融學科國際化的教學理念，讓學生們體驗和適應現(xiàn)代化國際化的教學方法。在教學內容方面，本課程在教授這門課程的經典基礎理論知識的同時也重視向學生介紹這個領域理論前沿以及這個領域中的各種學術爭論。與此同時，在教學過程中我們必須思考：如何結合中國的現(xiàn)實情況，引導學生更深刻地了解中國的金融市場、金融監(jiān)管和貨幣政策的實施，引導學生客觀、理性地看待中國社會現(xiàn)實。專業(yè)課教學中具體如何實施課程思政？要充分運用馬克思主義經濟學原理、習近平新時代中國特色社會主義思想、結合中國的現(xiàn)實國情、讓同學們在學習專業(yè)知識的同時，對祖國的科技進步、國力提升倍感自豪，進一步增強對中國共產黨治國理政、社會制度的優(yōu)越性、無與倫比的社會統(tǒng)籌能力和集中力量辦大事的信心，增強道路自信、理論自信、制度自信、文化自信。在專業(yè)課堂教學中融入對國家社會的責任感與使命感顯得十分有必要。引導學生在專業(yè)學習中深切感受到責任意識，增強為中華崛起而努力學習的責任擔當。通過在專業(yè)課程中有意識地導入思政教育，有助于培養(yǎng)中國特色的社會主義合格建設者和接班人。在授課中引導學生愛國、愛校、愛專業(yè)、愛科學。將專業(yè)知識、中國制度自信傳遞給學生。本課程將在教學中增加大量運用理論來解釋各類經濟現(xiàn)象、特別是中國在經濟轉型期所出現(xiàn)的一些實際問題的案例分析。鼓勵學生開展相關實習、社會調查或其他實踐活動，在實踐教學中培養(yǎng)學生的實踐能力和創(chuàng)新能力。在教學方法與手段方面，本課程將非常重視課堂互動，靈活運用多種教學方法，調動學生學習積極性，促進學生學習能力發(fā)展。課程思政的具體做法：與馬克思主義經濟學的融合學習。要求學生閱讀馬克思《資本論》第一卷，重點引導學生理解馬克思關于貨幣本質的經典論斷；學習馬克思政治經濟學中用剩余價值分配理論所解釋的借貸資本、銀行資本和利率的本質問題；用馬克思主義的社會再生產理論解釋西方世界金融危機為什么反復出現(xiàn)？以及金融危機的本質是什么？馬克思貨幣需求理論與弗里德曼貨幣需求理論的比較等。與習近平新時代中國特色社會主義經濟思想的融合學習。將習近平同志關于金融發(fā)展的重要論述融合到課程講授中，具體包括：（1）堅持金融服務實體經濟是做好金融工作的總體要求。（2）積極穩(wěn)妥推進金融監(jiān)管體制改革，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。（3）完善全球金融治理，彰顯中國在維護全球金融穩(wěn)健發(fā)展中的擔當。（4）滿足人民群眾日益增長的金融需求，發(fā)展普惠金融、科技金融、綠色金融是做好金融工作的重要抓手。課程目標是：1.理論與實踐相結合課程在全面理論闡釋的同時緊密結合中國金融改革的實踐展開分析論述。2.國內分析與國際經驗借鑒相結合課程在討論中國金融改革的同時注意介紹國外成功的經驗教訓。3.歷史介紹與現(xiàn)實分析相結合課程既要分析國際國內金融改革的最新進展，也要兼顧其歷史發(fā)展過程，從而更加全面地論述改革的進程、認識改革的績效。（二）教學內容題目知識點學時（課堂教授）第1章導論1為什么要研究貨幣、銀行和金融市場3第2章金融體系概覽2.1金融市場2.2金融機構2.3國際金融市場3第3章什么是貨幣3.1貨幣的定義與職能3.2貨幣制度的發(fā)展演變過程3.3國際貨幣3第4章理解利率4.1利率的計量64.2利率和回報率的區(qū)別4.3實際利率和名義利率的區(qū)別第5章利率行為5.1資產需求的決定因素35.2債券市場的供給和需求5.3均衡利率的變動情況5.4貨幣市場的供給和需求：流動性偏好理論5.5流動性偏好理論中的均衡利率變動5.6貨幣和利率第6章利率的風險和期限結構6.1利率風險的結構36.2利率的期限結構第8章金融結構的經濟學分析8.1世界各國金融結構的基本特征38.2交易成本8.3信息不對稱8.4次品車問題8.5道德風險如何影響債權合約和股權合約的選擇8.6道德風險如何影響債務市場的金融結構第9章銀行業(yè)與金融機構管理9.1銀行的資產負債表9.2銀行的基本業(yè)務9.3銀行管理的基本原則9.4信用風險管理9.5利率風險管理9.6表外業(yè)務活動3第10章銀行監(jiān)管的經濟學分析10.1信息不對稱與銀行監(jiān)管10.2金融監(jiān)管類別3第16章中央銀行16.1解釋中央銀行的行為16.2中央銀行的結構與獨立性16.3其他國家中央銀行的結構與獨立性3第17章貨幣供給過程17.1貨幣供給過程的三個參與者17.2央行的資產負債表17.3基礎貨幣的控制17.4多倍存款創(chuàng)造17.5決定貨幣供給的因素17.6貨幣供給過程綜述17.7貨幣乘數(shù)3第18章貨幣政策工具18.1準備金市場與聯(lián)邦基金利率18.2常規(guī)貨幣政策工具18.3非常規(guī)貨幣政策工具和量化寬松18.4歐洲央行的貨幣政策工具3第20章外匯市場20.1外匯市場20.2長期匯率20.3短期匯率20.4解釋匯率的變動3第22章貨幣數(shù)量論、通貨膨脹和貨幣需求22.1貨幣數(shù)量論22.2預算赤字和通貨膨脹22.3凱恩斯的貨幣需求理論22.4貨幣需求資產組合理論22.5貨幣需求的實證分析3其他補充章節(jié)其他補充章節(jié)（第七章、第十四章）3課堂報告同學小組課堂報告3課時總計：51學時48（課程講授）+3(課堂討論)備注：如因法定假日調休視具體情況調整教學進度。(三)課程要求1.金融改革動態(tài)、文獻與參考書閱讀作業(yè)：課堂進行隨機抽查回答與提前指定匯報結合方式。2.平時課后作業(yè)：按時規(guī)定的時間交與助教進行批改，隔一周上課時間助教與授課教師進行評講。3.學習指導書的作業(yè)期末進行檢查。

（四）教學安排課程講授內容授課方式作業(yè)(教材)/測驗輔助學習材料1第1章為什么要研究貨幣、銀行和金融市場（3課時）主要教學方法：詳講文獻閱讀第1章的目的是要形成貨幣金融學這門課程的基本認識，通過對現(xiàn)實經濟生活中的金融經濟現(xiàn)象的簡要分析，培養(yǎng)學生對本課程的興趣，引導學生在今后的生活中關注貨幣金融市場。本章重點與難點：貨幣金融學的演化過程、以及貨幣金融學的定義與框架、貨幣金融學的研究方法等。課堂提問：1.讓學生談談自己對金融相關知識的了解和看法，聯(lián)系實際提出問題。1.正確處理傳統(tǒng)金融學和現(xiàn)代金融學的關系2.貨幣供應量統(tǒng)計口徑演變歷程及其影響2第2章金融體系概覽（3課時）第2章將討論金融在經濟中的地位，掌握金融體系的構成：金融市場的功能與結構、金融工具、金融中介機構的功能與類型以及對金融體系的監(jiān)管。本章重點與難點：金融體系的構成、金融市場的分類（重點為資本市場和貨幣市場）、金融中介機構的功能與種類、對金融體系加強管理的原因等。1.如何理解：金融是實體經濟的血脈，為實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措。1.習近平同志關于金融的理論思想3第3章什么是貨幣（3課時）主要教學方法：“熱點新聞引導式”教學方法第3章將深入分析“貨幣”的概念和功能，以及經濟生活中，貨幣是如何度量的。本章重點與難點：貨幣的定義與職能、貨幣制度的發(fā)展演變過程、以及國際貨幣等。講述“貨幣層次”時，選擇一些有關貨幣供給量的數(shù)據(jù)新聞，讓學生們對貨幣構成有一個感性認識，并有興趣具體了解為什么有這么樣的劃分及其特點。在課前安排學生閱讀馬克思《資本論》第一卷中關于貨幣本質的論述。課堂提問：馬克思關于貨幣本質的經典論斷資本論第一卷社會融資總量的內涵及實踐意義盛松成人民銀行網(wǎng)站了解貨幣數(shù)量4-5第4章理解利率（6課時）主要教學方法：詳講第4章將深入分析金融市場中的核心變量利率。介紹利率的不同種類以及之間的關系。本章重點與難點：到期收益率的計算、利率的管制與利率的市場化以及中國利率市場化的發(fā)展情況等。同時也要重點帶領學生學習馬克思政治經濟學中用剩余價值分配理論所解釋的借貸資本、銀行資本和利率的本質問題。課堂提問：中國利率市場化改革的思考中國利率市場進程6第5章利率行為（3課時）主要教學方法：詳講第5章運用微觀經濟學的供給-需求分析法，理解一國的均衡利率是如何決定的，以及均衡利率和其他經濟變量之間的關系。本章的重點理解利率決定理論。作業(yè)：上網(wǎng)收集近3年國債利率趨勢圖，并進行分析。7第6章利率的風險和期限結構（3課時）主要教學方法：詳講第6章的重點在于理解利率的風險和期限結構，特別要學會根據(jù)金融市場發(fā)布的不同的利率收益曲線來對當前和未來的經濟形勢做一些判斷。作業(yè)：計算題8第8章金融結構的經濟學分析（3課時）主要教學方法：詳講學生例舉法第8章將了解金融市場的信息不對稱問題，掌握解決信息不對稱問題的方法。學完本章后，學生將對先行課程《經濟學》中的信息不對稱方面的知識加以鞏固。請學生列舉出關于逆向選擇和道德風險問題的例子，幫助學生復習鞏固先行課程《經濟學》中已學的信息不對稱知識。討論：金融是實體經濟的血脈，為實體經濟服務是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措。金融改革和發(fā)展歷程新中國60年銀行業(yè)發(fā)展歷程回顧9第9章銀行業(yè)與金融機構管理（3課時）主要教學方法：詳講應用型教學法、網(wǎng)頁研究法第9章的重點在于讓學生理解商業(yè)銀行的基本業(yè)務和表外業(yè)務以及商業(yè)銀行管理的基本原則。結合具體的銀行業(yè)務及管理原則，對學生進行應用性教育?？梢岳媚臣业湫豌y行的主頁，對該銀行的業(yè)務和管理進行具體而生動的分析，了解中國國有銀行的一系列改革發(fā)展變化過程。對于金融專業(yè)的學生還可以引入歷年銀行從業(yè)資格考試等真題內容，引發(fā)學生的學習積極性。課堂提問：1.銀行20年內或將消失，你贊同嗎？2.關于分業(yè)經營和混業(yè)經營的討論。1.吳曉波：銀行20年內或將消失?2.金融開放能否讓外資銀行在華“逆襲”？3.中國金融業(yè)迎來開放新格局放開外資銀行持股比例10第10章銀行監(jiān)管的經濟學分析（3課時）主要教學方法：詳講課外閱讀第10章學習掌握銀行監(jiān)管的基本理論、基本內容、分析次貸危機的原因及其對銀行監(jiān)管的啟示。本章重點與難點：金融監(jiān)管的目標與監(jiān)管的原則、金融監(jiān)管的國際準則、巴塞爾協(xié)議等。討論：“健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線”？存款保險制度影響解讀《巴塞爾協(xié)議》簡介巴曙松等：金融監(jiān)管模式的演進11第16章中央銀行和聯(lián)邦儲備體系（3課時）主要教學方法：詳講對比分析法第16章本章學習掌握貨幣政策的目標、工具和實施，理解中央銀行的獨立性。本章重點與難點：中央銀行的相對獨立性以及提高中國央行獨立性的探討。對比分析美聯(lián)儲、歐洲中央銀行的行為和獨立性問題。并且分析中央銀行的獨立性與貨幣發(fā)型量和利率波動之間的關系問題。課堂提問：中國人民銀行的獨立性問題思考？《金融的本質：伯南克四講美聯(lián)儲》歷任美聯(lián)儲主席政策起底及新任美聯(lián)儲主席政策展望2018年第一季度中國貨幣政策執(zhí)行報告12第17章貨幣供給過程（3課時）主要教學方法：詳講演繹推導法、案例分析法第17章本章學習掌握基礎貨幣、貨幣乘數(shù)的概念；理解多倍存款創(chuàng)造過程和影響貨幣供給的因素。本章重點與難點：多倍存款創(chuàng)造過程以及中國貨幣供給的實際情況。推導貨幣供給模型及不同層次貨幣供給模型，給學生留下直觀而深刻的印象；結合我國實際信貸體制演變的具體案例，分析我國實際貨幣供給的變化；分析存貸款關系的實質。課堂討論：中國“M2／GDP過高之謎”。1.基礎貨幣與貨幣乘數(shù)交相影響信貸變動13第18章貨幣政策工具（3課時）主要教學方法：詳講政策分析法、分工合作法第18章學習掌握貨幣政策三大工具的特點、理解歐洲中央銀行的貨幣政策工具。本章重點與難點：貨幣政策工具發(fā)揮作用的機理。結合次貸危機以來我國貨幣政策取向和具體操作實踐，深刻理解貨幣政策的意義，了解傳統(tǒng)工具、非常規(guī)工具、傳導機制。作業(yè)：課前將學生分為幾組，分別收集國內外各主要代表性國家的貨幣政策及實施背景等，比較各國的不同。課堂討論關于中國貨幣政策工具的選擇和創(chuàng)新。田素華：美聯(lián)儲資產負債表縮減的經濟影響與中國應對美聯(lián)儲基準利率的選擇及其對美國經濟發(fā)展的影響央媽七種新武器央行突然懟財政部不積極釋放什么信號？14第20章外匯市場（3課時）主要教學方法：詳講案例分析法第20章外匯市場本章學習掌握匯率的概念和決定機制，了解影響匯率水平的主要因素。本章重點與難點：長期和短期中決定市場匯率的主要因素、匯率制度以及中國匯率制度的改革情況。安排學生