Word——5—xx支行20xx年反洗錢工作自律評(píng)估報(bào)告金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評(píng)估報(bào)告

自律評(píng)估單位名稱：xx銀行xx縣支行

自律評(píng)估單位負(fù)責(zé)人：xx

自律評(píng)估單位地址：xx縣xx鎮(zhèn)xx街xx號(hào)自律評(píng)估時(shí)間跨度：20xx年1月1日至20xx年12月31日自律評(píng)估時(shí)間：20xx年1月4日-6日報(bào)告完成時(shí)間：20xx年1月6日報(bào)告正文：

依據(jù)總行關(guān)于做好20xx年反洗錢自律評(píng)估工作的通知要求，我行于20xx年1月4日至1月6日組織自律評(píng)估小組根據(jù)《四川省金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法（試行）》，對(duì)比反洗錢自律評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)和內(nèi)容仔細(xì)開展了20xx年全年反洗錢自律評(píng)估工作?，F(xiàn)將有關(guān)狀況報(bào)告如下：

一、我行反洗錢自律評(píng)估工作組織開展?fàn)顩r：

為做好本次反洗錢自律評(píng)估工作，我行分管領(lǐng)導(dǎo)召集自律評(píng)

估小組全體成員根據(jù)自律評(píng)估工作的目的和要求，于1月4日-6日嚴(yán)格根據(jù)《洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法》的規(guī)定，重點(diǎn)針對(duì)反洗錢內(nèi)掌握度建設(shè)、客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分狀況、反洗錢宣揚(yáng)培訓(xùn)、反洗錢信息保密狀況、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查等方面對(duì)營業(yè)部、二級(jí)支行20xx年全年反洗錢工作的開展?fàn)顩r進(jìn)行了檢查，仔細(xì)收集整理了有關(guān)反洗錢工作資料，依據(jù)反洗錢工作自律評(píng)估內(nèi)容及扣分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每個(gè)評(píng)估項(xiàng)目逐條進(jìn)行了仔細(xì)打分。

通過對(duì)我行下轄營業(yè)部、2個(gè)二級(jí)支行20xx年全年的大額交易和可疑交易的賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查，未發(fā)覺開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶供應(yīng)存款、結(jié)算等服務(wù)；未發(fā)覺相關(guān)的企事業(yè)單位及個(gè)人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。

二、我行執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本狀況

1、我行成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)，明確了反洗錢牽頭部門為業(yè)務(wù)管理部，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，有效組織了各有關(guān)部門開展反洗錢工作。

2、我行建立了反洗錢內(nèi)掌握度，將客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存、大額交易和可疑交易等反洗錢監(jiān)管法規(guī)和監(jiān)管要求嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理的詳細(xì)操作流程中，將反洗錢工作納入日常合規(guī)檢查和稽核審計(jì)的范疇，并在總行的指導(dǎo)下開展了自查和現(xiàn)場檢查活動(dòng)。

3、我行為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，按規(guī)定履行客戶身份認(rèn)證義務(wù),建立了客戶身份核查制度，嚴(yán)格核查客戶身份真實(shí)性。為個(gè)人客戶開立存款賬戶、個(gè)人結(jié)算賬戶時(shí)嚴(yán)格根據(jù)"存款實(shí)名制'的相關(guān)規(guī)定辦理。對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得為其開立存款賬戶。仔細(xì)的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易準(zhǔn)時(shí)進(jìn)行了監(jiān)控。按規(guī)定期限保存了客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身

份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住宅、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住宅等信息。

4、我行各二級(jí)支行對(duì)大額交易實(shí)行逐筆登記并指定了營業(yè)部主任負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，按規(guī)定每季報(bào)送反洗錢工作報(bào)表。我行從新核心系統(tǒng)自動(dòng)提取可疑交易信息，經(jīng)人工進(jìn)行分析甄別后確認(rèn)上報(bào)，防止不法分子利用我行進(jìn)行洗錢活動(dòng)，對(duì)日常交易進(jìn)行了實(shí)時(shí)有效地監(jiān)測。

5、20xx年我行組織對(duì)一線員工反洗錢業(yè)務(wù)學(xué)問培訓(xùn)學(xué)習(xí)5次，10人次參與了金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)，并對(duì)員工進(jìn)行了轉(zhuǎn)培訓(xùn)。樂觀開展反洗錢宣揚(yáng)月活動(dòng)，通過張貼宣揚(yáng)海報(bào)、利用LED電子顯示屏、在網(wǎng)點(diǎn)支行散發(fā)宣揚(yáng)資料等形式仔細(xì)開展了對(duì)反洗錢學(xué)問和相關(guān)法律法規(guī)的宣揚(yáng)。

6、我行嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)法律、法規(guī)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密，未發(fā)覺有泄密的狀況。

7、我行對(duì)人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、組織開展的調(diào)研和活動(dòng)等監(jiān)督管理工作樂觀協(xié)作。

8、我行仔細(xì)開展了反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查工作，檢查小組每月的業(yè)務(wù)檢查將反洗錢工作納入了檢查范圍，對(duì)檢查發(fā)覺的問題準(zhǔn)時(shí)督促整改，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理，有效的督促了反洗錢制度的執(zhí)行落實(shí)。

三、反洗錢工作存在的問題

1、在詳細(xì)工作中存在部分員工對(duì)可疑交易的分析甄別概念模糊，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的推斷力量；

2、在業(yè)務(wù)操作中存在未準(zhǔn)時(shí)提示客戶更新資料信息的狀況。

四、整改措施

1、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，根據(jù)"一個(gè)規(guī)定,兩個(gè)方法'的要求，連續(xù)加大反洗錢工作力度；

2、加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，通過對(duì)《中國反洗錢案例分析》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型案例分析》的學(xué)習(xí)，提高一線員工和反洗錢人員對(duì)大額支付交易和可疑支付交易的辨別推斷力量，規(guī)范可疑交易報(bào)告的內(nèi)容和要素，確保反洗錢工作的深化開展。

3、針對(duì)在業(yè)務(wù)操作中存在未準(zhǔn)時(shí)提示客戶更新資料信息的狀況，我行已要求營業(yè)部、各二級(jí)支行將信息補(bǔ)填完整。

五、下一步工作方案或支配

1、加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高培訓(xùn)的效果，做到學(xué)以致用，提高員工對(duì)可疑交易及可疑行為分析甄別力量，以提高反洗錢工作的報(bào)送質(zhì)量。

2、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作，做好客戶風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)行強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，準(zhǔn)時(shí)了解高風(fēng)險(xiǎn)客戶資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營狀況等信息。

3、加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，在辦理業(yè)務(wù)和客戶身份識(shí)別過程中，充分利用客戶身份識(shí)別和背景資料，對(duì)客戶的特別交易和行為進(jìn)行人工分析甄別，一旦發(fā)覺可疑行為和交易，準(zhǔn)時(shí)按規(guī)定上報(bào)。