[商業(yè)銀行制度管理骨干培訓(xùn)]制度現(xiàn)狀制度特征制度編寫制度評(píng)審制度維護(hù)[商業(yè)銀行制度管理骨干培訓(xùn)]制度現(xiàn)狀1一、制度現(xiàn)狀■全行制度數(shù)量及分布

■我行制度管理特點(diǎn)

■制度評(píng)審與管理歷程2022/11/212一、制度現(xiàn)狀■全行制度數(shù)量及分布

■我行制度管理特點(diǎn)■2005年7月統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（份數(shù)）：

（一）全行制度數(shù)量及分布全行總行（26個(gè)部門）分行（26家分行）制度總數(shù)111201457，占13%9663，占87%1.有效制度8917127476432.失效制度2203183，占8.3%2020，占91.7%平均數(shù)量214563712022/11/213■2005年7月統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（份數(shù)）：

（一）全行制度數(shù)量及分（二）我行制度管理現(xiàn)狀

總行，制度數(shù)量超過150份的有三個(gè)部室，合計(jì)708份，而排在末尾的三個(gè)部室制度數(shù)量總和為10份

分行，發(fā)布制度數(shù)量最多的分行超過1200份，而最少的分行不足100份■制度管理的觀念相差較大2022/11/214（二）我行制度管理現(xiàn)狀總行，制度數(shù)量超過150份的有三個(gè)部全行，失效制度總量達(dá)2203份，占制度總量的20%，幾乎所有分行和總行部室都存在著失效制度，這些無效和廢止的制度充斥我行運(yùn)營的各個(gè)環(huán)節(jié)，制約了業(yè)務(wù)開展和管理活動(dòng)的績效

■制度維護(hù)的意識(shí)不強(qiáng)

總行，總行失效制度最多的部室也有47份之多，失效制度占比超過20%的總行部室有7個(gè)

分行，最多的分行失效或作廢的制度超過600份，失效制度占比排在前三位的分行依次為52%、36%和34%2022/11/215全行，失效制度總量達(dá)2203份，占制度總量的20%，幾乎所有（三）我行制度評(píng)審、管理歷程規(guī)范制度評(píng)審有關(guān)事項(xiàng)總行試評(píng)審改革制度管理體系行長辦公會(huì)全行制度評(píng)審全行制度梳理制度管理初稿制度管理規(guī)定發(fā)文2004.6.2805.1.2605.4.405.4.2905.8.242006.3.62022/11/216（三）我行制度評(píng)審、管理歷程規(guī)范制度評(píng)審改革制度管理體系全二、制度特征■制度的作用■制度的形式■制度層級(jí)圖■管理流程2022/11/217二、制度特征■制度的作用■制度的形式■制度層級(jí)圖■管■溝通意圖、統(tǒng)一行動(dòng)

?滿足要求和質(zhì)量改進(jìn)

?提供適宜的培訓(xùn)

?重復(fù)性和可追溯性

?提供客觀證據(jù)

?評(píng)價(jià)管理體系的有效性和持續(xù)適宜性（一）制度的作用制度的形成不是目的，它應(yīng)是一項(xiàng)增值的活動(dòng)2022/11/218■溝通意圖、統(tǒng)一行動(dòng)

?滿足要求和質(zhì)量改進(jìn)

制度是大部分重復(fù)性勞動(dòng)（75%--95%）（一）制度的作用制度的形成不是目的，它應(yīng)是一項(xiàng)增值的活動(dòng)2022/11/219制度是大部分重復(fù)性勞動(dòng)（75%--95%）（一）制度的作用制形式：記錄、規(guī)范、程序文件、圖樣、報(bào)告、標(biāo)準(zhǔn)

媒體：紙張，計(jì)算機(jī)磁盤、光盤或其他電子媒體，

照片或標(biāo)準(zhǔn)樣品，或它們的組合

制度名稱：制度、規(guī)定、規(guī)范、辦法、規(guī)程、實(shí)施

細(xì)則（屬于強(qiáng)制性制度）及指南、指引（屬

于指導(dǎo)性制度）等（二）制度的形式■信息及其承載媒體2022/11/2110形式：記錄、規(guī)范、程序文件、圖樣、報(bào)告、標(biāo)準(zhǔn)

媒體：紙張，計(jì)外部制度：國家法律、法規(guī)，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)要求等

內(nèi)部制度：正式制度，部門內(nèi)部制度等■制度來源2022/11/2111外部制度：國家法律、法規(guī)，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)管■制度來源流程圖標(biāo)準(zhǔn)格式?jīng)Q策過程開始多個(gè)文檔磁盤文檔終止連線2022/11/2112流程圖標(biāo)準(zhǔn)格式?jīng)Q策過程開始多個(gè)文檔磁盤文檔終止連線2022/最高準(zhǔn)則和基本方針等各專業(yè)的基本制度及要求等各專業(yè)運(yùn)作規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)等管理要求管理辦法的細(xì)化或操作實(shí)施細(xì)則等管理憲章基本制度規(guī)定、辦法等操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則等制度層級(jí)圖（三）我行管理制度層級(jí)圖（參考）各專業(yè)類制度2022/11/2113最高準(zhǔn)則和基本方針等各專業(yè)的基本制度及要求等各專業(yè)運(yùn)作規(guī)程、制度立項(xiàng)制度發(fā)布制度評(píng)審制度起草制度再評(píng)審制度作廢制度維護(hù)管理流程切記:制度評(píng)審是制度管理的重要關(guān)口（四）我行制度管理流程2022/11/2114制度立項(xiàng)制度制度制度起草制度制度作廢制度維護(hù)管理流程切記:制三、制度編寫■制度的主要內(nèi)容■編寫的基本原則■起草的策略■制度基本格式范本2022/11/2115三、制度編寫■制度的主要內(nèi)容■編寫的基本原則■起草的策■制度由標(biāo)題和正文兩部分組成

■標(biāo)題一般有兩種構(gòu)成形式

一種由事由和文種構(gòu)成，如《財(cái)務(wù)制度》、

《保密制度》、《值班制度》

一種是由起草部門，事由和文種構(gòu)成，如

《辦公室禮品管理制度》等（一）制度的主要內(nèi)容2022/11/2116■制度由標(biāo)題和正文兩部分組成

■標(biāo)題一般有兩種構(gòu)成形式

由總則、分則/流程、附則組成

■總則是關(guān)于制定制度的指導(dǎo)思想、目的等項(xiàng)

內(nèi)容的說明

■分則是規(guī)范項(xiàng)目，是制度的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容，是

要求遵守的行為規(guī)范，具有流程的特征

■附則用以提出執(zhí)行的要求等事項(xiàng)制度正文2022/11/2117由總則、分則/流程、附則組成

■總則是關(guān)于制定制度的指導(dǎo)思總則：

制度制定的目的

適用范圍

指導(dǎo)思想或管理原則

職責(zé)

定義或術(shù)語附則：

是否有細(xì)則制定要求

制度解釋權(quán)

印發(fā)及其他需說明的事項(xiàng)等制度正文圖解：分則/流程：

管理/操作方式方法

監(jiān)督檢查要求等2022/11/2118總則：

制度制定的目的

適用范圍

指導(dǎo)思想或管理原則

職責(zé)

（二）編寫的基本原則■組織結(jié)構(gòu)和規(guī)模相適應(yīng)原則

■一般和特殊相結(jié)合原則

■民主和公開原則基本原則■簡明化原則

■系統(tǒng)化原則

■過程化原則2022/11/2119（二）編寫的基本原則■組織結(jié)構(gòu)和規(guī)模相適應(yīng)原則

■一般和■需要分行制定實(shí)施細(xì)則的制度，可考慮將制定權(quán)

限下放至分行，在制度僅提有關(guān)的管理要素

■對(duì)于全行統(tǒng)一由信息技術(shù)系統(tǒng)處理的操作手冊(cè)類

要求，可以由起草部門編制指南類資料下發(fā)（三）起草的策略總體策劃和系統(tǒng)安排的思想2022/11/2120■需要分行制定實(shí)施細(xì)則的制度，可考慮將制定權(quán)

限下■制度的編制應(yīng)以做事為主線

■以崗位責(zé)任制為基準(zhǔn)

■以崗位或人員為起點(diǎn)

■按過程方法，構(gòu)成制度的整體要求起草原則2022/11/2121■制度的編制應(yīng)以做事為主線

■以崗位責(zé)任制為基準(zhǔn)

■以（四）制度基本格式范本（1）2022/11/2122（四）制度基本格式范本（1）2022/11/2122制度基本格式范本（2）2022/11/2123制度基本格式范本（2）2022/11/2123制度基本格式范本（3）2022/11/2124制度基本格式范本（3）2022/11/2124四、制度評(píng)審（一）前提條件（二）基本要求（三）制度評(píng)審流程（四）制度評(píng)審要點(diǎn)（五）后續(xù)跟蹤和溝通2022/11/2125四、制度評(píng)審（一）前提條件（二）基本要求（三）制度評(píng)審流程（（一）制度評(píng)審的前提條件■如經(jīng)過充分協(xié)商不能取得一致意見的，應(yīng)在上報(bào)的制度送審稿上說明情況和理由■必須是最終定稿，且對(duì)會(huì)簽/會(huì)審部門提出的所有意見進(jìn)行了回復(fù)2022/11/2126（一）制度評(píng)審的前提條件■如經(jīng)過充分協(xié)商不能取得一致意見的總行制度評(píng)審情況表2004.6-2007.9日期評(píng)審數(shù)量數(shù)量前三位總行部門數(shù)量后三位總行部門2007.1.1-9.30125份零售21，人力資源16，計(jì)財(cái)1350份離岸1，投資銀行1，辦公室12006.1.1-12.31186份零售40，會(huì)計(jì)22，公司2183份電話銀行1，年金中心1，風(fēng)險(xiǎn)控制12005.1.1-12.31144份零售36，會(huì)計(jì)25，人力資源1778份監(jiān)保1，辦公室1，電話銀行12004.6.28-12.3187份計(jì)財(cái)18，國際15，零售1143份稽核1，信用卡1，信息技術(shù)1542份2022/11/2127總行制度評(píng)審情況表2004.6-2007.9日期評(píng)審數(shù)量數(shù)■是否符合法律法規(guī)和外部監(jiān)管要求等

■是否符合基本要求，包括制度內(nèi)容、架構(gòu)

■是否與本行有關(guān)制度協(xié)調(diào)一致、接口清晰

■是否正確處理了各相關(guān)部門反映的意見

■需要評(píng)審的其他內(nèi)容

不符合上述要求的，可以緩辦或者退回（二）制度評(píng)審基本要求2022/11/2128■是否符合法律法規(guī)和外部監(jiān)管要求等

■是否符合基本要求（三）制度評(píng)審流程制度評(píng)審基本流程1制度送審3制度評(píng)審4反饋和溝通2造冊(cè)登記2022/11/2129（三）制度評(píng)審流程制度評(píng)審基本流程1制度送審3制度評(píng)主要標(biāo)題用語與內(nèi)容是否匹配：

■控制類制度用語：制度、規(guī)定、規(guī)范類；辦法、

規(guī)程、實(shí)施細(xì)則等

■指導(dǎo)性制度用語：手冊(cè)、指南、指引等

■兩類概念的內(nèi)涵：（1）暫行、試行

（2）管理、操作（四）制度評(píng)審要點(diǎn)——對(duì)標(biāo)題的評(píng)審2022/11/2130主要標(biāo)題用語與內(nèi)容是否匹配：

■控制類制度用語：制度、規(guī)定制度名稱：

擬文部門：

提交時(shí)間：

聯(lián)系人姓名及電話：對(duì)反饋的時(shí)間要求及其他要求：

部門負(fù)責(zé)人：制度評(píng)審部門受理人員：受理時(shí)間：編號(hào)：評(píng)審意見（可加附頁）：

評(píng)審人員：擬文部門對(duì)評(píng)審的反饋意見（可加附頁）：

擬定人員：部門負(fù)責(zé)人：時(shí)間：時(shí)間：制度評(píng)審部門反饋意見或最終確認(rèn)情況：

評(píng)審人員：負(fù)責(zé)人：時(shí)間：時(shí)間：注：1.根據(jù)具體情況，參考的反饋時(shí)間為：一般文件2-3個(gè)工作日，復(fù)雜文件5個(gè)工作日，大型文件半個(gè)月。2.本表與發(fā)文稿等一并保存。制度評(píng)審意見表2022/11/2131制度名稱：擬文部門：提交時(shí)間：聯(lián)系人姓名及電話：對(duì)反饋制度評(píng)審情況登記表編號(hào)提交部門提交日期/時(shí)間制度名稱初評(píng)人復(fù)核負(fù)責(zé)人20070121資產(chǎn)托管部2007.9.24上午商業(yè)銀行托管資產(chǎn)賬戶管理辦法陳XX唐XXXXX有個(gè)溝通和反復(fù)的過程2022/11/2132制度評(píng)審情況登記表編號(hào)提交提交日期/時(shí)間制度名稱初評(píng)人復(fù)核負(fù)評(píng)審意見樣本對(duì)《商業(yè)銀行社保基金托管項(xiàng)下協(xié)議存款業(yè)務(wù)管理辦法》的評(píng)審意見總行XX部：

該文明確了社?；鹜泄茼?xiàng)下的協(xié)議存款業(yè)務(wù)的開辦和流程，易于理解，但在管理職責(zé)、協(xié)議流程和監(jiān)督管理等方面，以下問題值得商榷：一、標(biāo)題部分（一）制度運(yùn)行不宜采用試行。制度下發(fā)就必須執(zhí)行，且我行對(duì)試行、暫行也沒有相應(yīng)的管理要求，故所有制度下發(fā)不存在“試行”、“暫行”問題，建議刪除“試行”字樣。二、總則部分（二）規(guī)范描述的順序和要求。應(yīng)確保我行各項(xiàng)制度描述的一致性和規(guī)范化，總則作為制度的總攬，目前統(tǒng)一規(guī)定的描述內(nèi)容和順序?yàn)槟康?目標(biāo)（含依據(jù)）、適用范圍、管理原則/指導(dǎo)思想、職責(zé)、有關(guān)定義等內(nèi)容。

2022/11/2133評(píng)審意見樣本2022/11/2133（三）有關(guān)職責(zé)應(yīng)明確。該業(yè)務(wù)從下至上依次包括經(jīng)辦行、分行相關(guān)部室、總行相關(guān)部室和行長室，請(qǐng)將上述涉及單位一一明確，以防止制度一發(fā)咨詢不斷的浪費(fèi)資源現(xiàn)象，尤其是行長室，因其屬于最高決策層，該辦法中用行長室的概念存在分管決策和集體決策兩種可能，請(qǐng)明確。文中的分行代理業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員也請(qǐng)明確其資格和權(quán)限，對(duì)其個(gè)人身份最好備案，因?yàn)檫@是溝通的主要途徑。三、管理/操作流程（四）增加向社保機(jī)構(gòu)報(bào)價(jià)的保密要求。因價(jià)格屬于市場中的商業(yè)秘密，請(qǐng)考慮對(duì)報(bào)價(jià)前、后的具體要求，也可防止惡性同業(yè)競爭的不利局面。（五）業(yè)務(wù)審批表上報(bào)的可操作性問題。第十二條中，要求經(jīng)辦行當(dāng)日填寫《商業(yè)銀行社?；鹜泄茼?xiàng)下協(xié)議存款業(yè)務(wù)審批表》，并上報(bào)總行公司銀行部。一是上報(bào)的方式含糊，如當(dāng)天傳真有核對(duì)原件問題，郵寄有可能當(dāng)天不能收到；二是該表（見附件2）中經(jīng)辦行似乎為分行，是不是支行不存在該業(yè)務(wù)的申報(bào)問題？三是，相關(guān)部門都審批，審批的依據(jù)和目的是什么，沒有明確，易產(chǎn)生隨意性行為，結(jié)果可能不甚理想。2022/11/2134（三）有關(guān)職責(zé)應(yīng)明確。該業(yè)務(wù)從下至上依次包括經(jīng)辦行、分行相關(guān)（六）利率的時(shí)間性和管理問題。該項(xiàng)業(yè)務(wù)從申請(qǐng)到最終資金到賬，時(shí)間跨度有可能長達(dá)半個(gè)月（含周六、七或公休日），利率是否有可能變化較大，由于金額較大，如有，請(qǐng)考慮對(duì)策。另外，基準(zhǔn)利率由兩個(gè)部門共同確定（資金交易部和計(jì)劃資金部），沒有主次之分，會(huì)出現(xiàn)爭執(zhí)以誰為主的問題，設(shè)定仲裁也無必要，請(qǐng)考慮。（七）對(duì)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理問題。對(duì)業(yè)務(wù)涉及跨部門管理流程的問題，涉及基金托管部、公司銀行部等，應(yīng)增加對(duì)業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督控制職責(zé)，如考慮定期或年終的匯總上報(bào)某責(zé)任部門，以對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行控制和改進(jìn)。另，所有附件應(yīng)標(biāo)明保管地點(diǎn)和期限（年限）。

上述意見，供參考！200X年X月X日2022/11/2135（六）利率的時(shí)間性和管理問題。該項(xiàng)業(yè)務(wù)從申請(qǐng)到最終資金到賬，主要是總則是否覆蓋了規(guī)定的基本要求：■目的/目標(biāo)：該制度即定的目標(biāo)，如是細(xì)則可直接引用文件名■適用范圍：該制度涉及的業(yè)務(wù)種類或組織機(jī)構(gòu)范圍■管理原則/指導(dǎo)思想：屬于規(guī)范該活動(dòng)的方向性要求，要求精練，有指導(dǎo)意義■職責(zé)/權(quán)限：依次描述順序?yàn)榭傂新氊?zé)、總行有關(guān)部門職責(zé)、分行職責(zé)、分行有關(guān)部門職責(zé)，一般為1～2句概括性要求■定義/術(shù)語：避免前后制度中出現(xiàn)不同的概念，尤其是對(duì)業(yè)務(wù)概念的解釋應(yīng)一致——對(duì)總則的評(píng)審2022/11/2136主要是總則是否覆蓋了規(guī)定的基本要求：——對(duì)總則的評(píng)審2022主要是管理/操作流程是否符合過程方法、管理的系統(tǒng)方法和基于事實(shí)的決策方法三個(gè)基本要求（見后續(xù)）：■可操作性要求：這是制度的根本要求，體現(xiàn)其是否科學(xué)■管理的概念應(yīng)統(tǒng)一：如同意、批準(zhǔn)、審核；報(bào)批、報(bào)備等■管理流程的完整性：如PDCA循環(huán)、閉環(huán)管理原則等■管理的成本和風(fēng)險(xiǎn)的考慮：主要是相互匹配原則■管理的例外原則：體現(xiàn)“柔性管理”思想，防止生硬■不合格的處理應(yīng)考慮：違反規(guī)定的處置權(quán)限和流程要求——對(duì)流程的評(píng)審2022/11/2137主要是管理/操作流程是否符合過程方法、管理的系統(tǒng)方法和基于事■是否需要制定實(shí)施細(xì)則：需要的，應(yīng)要求，并規(guī)定上報(bào)的方式是報(bào)備還是報(bào)批■質(zhì)量記錄及保存年限：工作報(bào)告、報(bào)表或有關(guān)記錄等，應(yīng)注明保管單位、保管年限，必要時(shí)還應(yīng)對(duì)保管條件做出特定的要求■引用文件：列明文件名稱，如果較多，一般不超過三份文件■解釋單位/部門：我行制度的解釋權(quán)屬于制定部門，（1）制度的規(guī)定需要進(jìn)一步明確具體含義的；（2）制度制定后出現(xiàn)新的情況，需要明確適用制度依據(jù)的■制度生效施行要求：一般為明確的日期，“一事通”的效力——對(duì)附則的評(píng)審2022/11/2138■是否需要制定實(shí)施細(xì)則：需要的，應(yīng)要求，并規(guī)定上報(bào)的方式—■注意方式和方法

■可能需要幾個(gè)來回

■必要時(shí)，公開征求意見（五）后續(xù)跟蹤和溝通2022/11/2139■注意方式和方法

■可能需要幾個(gè)來回

■必要時(shí)，公開征有效性管理：

■方式：制度有效性控制采取制度匯總清單的管理方式

■頻次：每年初，在“一事通”中公示有效制度清單

■要求：總、分行各部室每年底負(fù)責(zé)對(duì)下發(fā)的各類制度

進(jìn)行清理、補(bǔ)充和完善，由總、分行合規(guī)部

門予以發(fā)布，作為全行來年工作的主要依據(jù)五、制度維護(hù)2022/11/2140有效性管理：

■方式：制度有效性控制采取制度匯總清單的管理方■管理層不夠重視

■抄襲行為

■制度的操作性差

■與制度整體要求適用性不夠

■缺少系統(tǒng)培訓(xùn)

■缺少監(jiān)控

■不注重改進(jìn)制度績效不佳的主要原因2022/11/2141■管理層不夠重視

■抄襲行為

■制度的操作性差

■與方法一：擬定一個(gè)人負(fù)責(zé)分粥事宜分粥制度方法五：每個(gè)人輪流值日分粥，分粥的那個(gè)人要最后一個(gè)領(lǐng)粥方法二：大家輪流主持分粥，每人一天方法三：大家選舉一個(gè)信得過的人主持分粥方法四：選舉一個(gè)分粥委員會(huì)和一個(gè)監(jiān)督委員會(huì)人性神話與制度價(jià)值道德標(biāo)準(zhǔn)與制度設(shè)計(jì)2022/11/2142方法一：擬定一個(gè)人負(fù)責(zé)分粥事宜分粥制度方法五：每個(gè)人輪流值日●建立“商業(yè)銀行制度管理體系”有助于提升整體管理能力

●通過對(duì)制度的系統(tǒng)管理，可以促進(jìn)對(duì)管理方式的深刻感悟●客觀運(yùn)用制度管理結(jié)果，將有助于持續(xù)改進(jìn)管理質(zhì)量結(jié)束語●建立“商業(yè)銀行制度管理體系”有助于提升整體管理能力

●43[商業(yè)銀行制度管理骨干培訓(xùn)]制度現(xiàn)狀制度特征制度編寫制度評(píng)審制度維護(hù)[商業(yè)銀行制度管理骨干培訓(xùn)]制度現(xiàn)狀44一、制度現(xiàn)狀■全行制度數(shù)量及分布

■我行制度管理特點(diǎn)

■制度評(píng)審與管理歷程2022/11/2145一、制度現(xiàn)狀■全行制度數(shù)量及分布

■我行制度管理特點(diǎn)■2005年7月統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（份數(shù)）：

（一）全行制度數(shù)量及分布全行總行（26個(gè)部門）分行（26家分行）制度總數(shù)111201457，占13%9663，占87%1.有效制度8917127476432.失效制度2203183，占8.3%2020，占91.7%平均數(shù)量214563712022/11/2146■2005年7月統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（份數(shù)）：

（一）全行制度數(shù)量及分（二）我行制度管理現(xiàn)狀

總行，制度數(shù)量超過150份的有三個(gè)部室，合計(jì)708份，而排在末尾的三個(gè)部室制度數(shù)量總和為10份

分行，發(fā)布制度數(shù)量最多的分行超過1200份，而最少的分行不足100份■制度管理的觀念相差較大2022/11/2147（二）我行制度管理現(xiàn)狀總行，制度數(shù)量超過150份的有三個(gè)部全行，失效制度總量達(dá)2203份，占制度總量的20%，幾乎所有分行和總行部室都存在著失效制度，這些無效和廢止的制度充斥我行運(yùn)營的各個(gè)環(huán)節(jié)，制約了業(yè)務(wù)開展和管理活動(dòng)的績效

■制度維護(hù)的意識(shí)不強(qiáng)

總行，總行失效制度最多的部室也有47份之多，失效制度占比超過20%的總行部室有7個(gè)

分行，最多的分行失效或作廢的制度超過600份，失效制度占比排在前三位的分行依次為52%、36%和34%2022/11/2148全行，失效制度總量達(dá)2203份，占制度總量的20%，幾乎所有（三）我行制度評(píng)審、管理歷程規(guī)范制度評(píng)審有關(guān)事項(xiàng)總行試評(píng)審改革制度管理體系行長辦公會(huì)全行制度評(píng)審全行制度梳理制度管理初稿制度管理規(guī)定發(fā)文2004.6.2805.1.2605.4.405.4.2905.8.242006.3.62022/11/2149（三）我行制度評(píng)審、管理歷程規(guī)范制度評(píng)審改革制度管理體系全二、制度特征■制度的作用■制度的形式■制度層級(jí)圖■管理流程2022/11/2150二、制度特征■制度的作用■制度的形式■制度層級(jí)圖■管■溝通意圖、統(tǒng)一行動(dòng)

?滿足要求和質(zhì)量改進(jìn)

?提供適宜的培訓(xùn)

?重復(fù)性和可追溯性

?提供客觀證據(jù)

?評(píng)價(jià)管理體系的有效性和持續(xù)適宜性（一）制度的作用制度的形成不是目的，它應(yīng)是一項(xiàng)增值的活動(dòng)2022/11/2151■溝通意圖、統(tǒng)一行動(dòng)

?滿足要求和質(zhì)量改進(jìn)

制度是大部分重復(fù)性勞動(dòng)（75%--95%）（一）制度的作用制度的形成不是目的，它應(yīng)是一項(xiàng)增值的活動(dòng)2022/11/2152制度是大部分重復(fù)性勞動(dòng)（75%--95%）（一）制度的作用制形式：記錄、規(guī)范、程序文件、圖樣、報(bào)告、標(biāo)準(zhǔn)

媒體：紙張，計(jì)算機(jī)磁盤、光盤或其他電子媒體，

照片或標(biāo)準(zhǔn)樣品，或它們的組合

制度名稱：制度、規(guī)定、規(guī)范、辦法、規(guī)程、實(shí)施

細(xì)則（屬于強(qiáng)制性制度）及指南、指引（屬

于指導(dǎo)性制度）等（二）制度的形式■信息及其承載媒體2022/11/2153形式：記錄、規(guī)范、程序文件、圖樣、報(bào)告、標(biāo)準(zhǔn)

媒體：紙張，計(jì)外部制度：國家法律、法規(guī)，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)要求等

內(nèi)部制度：正式制度，部門內(nèi)部制度等■制度來源2022/11/2154外部制度：國家法律、法規(guī)，行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)管■制度來源流程圖標(biāo)準(zhǔn)格式?jīng)Q策過程開始多個(gè)文檔磁盤文檔終止連線2022/11/2155流程圖標(biāo)準(zhǔn)格式?jīng)Q策過程開始多個(gè)文檔磁盤文檔終止連線2022/最高準(zhǔn)則和基本方針等各專業(yè)的基本制度及要求等各專業(yè)運(yùn)作規(guī)程、標(biāo)準(zhǔn)等管理要求管理辦法的細(xì)化或操作實(shí)施細(xì)則等管理憲章基本制度規(guī)定、辦法等操作規(guī)程、實(shí)施細(xì)則等制度層級(jí)圖（三）我行管理制度層級(jí)圖（參考）各專業(yè)類制度2022/11/2156最高準(zhǔn)則和基本方針等各專業(yè)的基本制度及要求等各專業(yè)運(yùn)作規(guī)程、制度立項(xiàng)制度發(fā)布制度評(píng)審制度起草制度再評(píng)審制度作廢制度維護(hù)管理流程切記:制度評(píng)審是制度管理的重要關(guān)口（四）我行制度管理流程2022/11/2157制度立項(xiàng)制度制度制度起草制度制度作廢制度維護(hù)管理流程切記:制三、制度編寫■制度的主要內(nèi)容■編寫的基本原則■起草的策略■制度基本格式范本2022/11/2158三、制度編寫■制度的主要內(nèi)容■編寫的基本原則■起草的策■制度由標(biāo)題和正文兩部分組成

■標(biāo)題一般有兩種構(gòu)成形式

一種由事由和文種構(gòu)成，如《財(cái)務(wù)制度》、

《保密制度》、《值班制度》

一種是由起草部門，事由和文種構(gòu)成，如

《辦公室禮品管理制度》等（一）制度的主要內(nèi)容2022/11/2159■制度由標(biāo)題和正文兩部分組成

■標(biāo)題一般有兩種構(gòu)成形式

由總則、分則/流程、附則組成

■總則是關(guān)于制定制度的指導(dǎo)思想、目的等項(xiàng)

內(nèi)容的說明

■分則是規(guī)范項(xiàng)目，是制度的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容，是

要求遵守的行為規(guī)范，具有流程的特征

■附則用以提出執(zhí)行的要求等事項(xiàng)制度正文2022/11/2160由總則、分則/流程、附則組成

■總則是關(guān)于制定制度的指導(dǎo)思總則：

制度制定的目的

適用范圍

指導(dǎo)思想或管理原則

職責(zé)

定義或術(shù)語附則：

是否有細(xì)則制定要求

制度解釋權(quán)

印發(fā)及其他需說明的事項(xiàng)等制度正文圖解：分則/流程：

管理/操作方式方法

監(jiān)督檢查要求等2022/11/2161總則：

制度制定的目的

適用范圍

指導(dǎo)思想或管理原則

職責(zé)

（二）編寫的基本原則■組織結(jié)構(gòu)和規(guī)模相適應(yīng)原則

■一般和特殊相結(jié)合原則

■民主和公開原則基本原則■簡明化原則

■系統(tǒng)化原則

■過程化原則2022/11/2162（二）編寫的基本原則■組織結(jié)構(gòu)和規(guī)模相適應(yīng)原則

■一般和■需要分行制定實(shí)施細(xì)則的制度，可考慮將制定權(quán)

限下放至分行，在制度僅提有關(guān)的管理要素

■對(duì)于全行統(tǒng)一由信息技術(shù)系統(tǒng)處理的操作手冊(cè)類

要求，可以由起草部門編制指南類資料下發(fā)（三）起草的策略總體策劃和系統(tǒng)安排的思想2022/11/2163■需要分行制定實(shí)施細(xì)則的制度，可考慮將制定權(quán)

限下■制度的編制應(yīng)以做事為主線

■以崗位責(zé)任制為基準(zhǔn)

■以崗位或人員為起點(diǎn)

■按過程方法，構(gòu)成制度的整體要求起草原則2022/11/2164■制度的編制應(yīng)以做事為主線

■以崗位責(zé)任制為基準(zhǔn)

■以（四）制度基本格式范本（1）2022/11/2165（四）制度基本格式范本（1）2022/11/2122制度基本格式范本（2）2022/11/2166制度基本格式范本（2）2022/11/2123制度基本格式范本（3）2022/11/2167制度基本格式范本（3）2022/11/2124四、制度評(píng)審（一）前提條件（二）基本要求（三）制度評(píng)審流程（四）制度評(píng)審要點(diǎn)（五）后續(xù)跟蹤和溝通2022/11/2168四、制度評(píng)審（一）前提條件（二）基本要求（三）制度評(píng)審流程（（一）制度評(píng)審的前提條件■如經(jīng)過充分協(xié)商不能取得一致意見的，應(yīng)在上報(bào)的制度送審稿上說明情況和理由■必須是最終定稿，且對(duì)會(huì)簽/會(huì)審部門提出的所有意見進(jìn)行了回復(fù)2022/11/2169（一）制度評(píng)審的前提條件■如經(jīng)過充分協(xié)商不能取得一致意見的總行制度評(píng)審情況表2004.6-2007.9日期評(píng)審數(shù)量數(shù)量前三位總行部門數(shù)量后三位總行部門2007.1.1-9.30125份零售21，人力資源16，計(jì)財(cái)1350份離岸1，投資銀行1，辦公室12006.1.1-12.31186份零售40，會(huì)計(jì)22，公司2183份電話銀行1，年金中心1，風(fēng)險(xiǎn)控制12005.1.1-12.31144份零售36，會(huì)計(jì)25，人力資源1778份監(jiān)保1，辦公室1，電話銀行12004.6.28-12.3187份計(jì)財(cái)18，國際15，零售1143份稽核1，信用卡1，信息技術(shù)1542份2022/11/2170總行制度評(píng)審情況表2004.6-2007.9日期評(píng)審數(shù)量數(shù)■是否符合法律法規(guī)和外部監(jiān)管要求等

■是否符合基本要求，包括制度內(nèi)容、架構(gòu)

■是否與本行有關(guān)制度協(xié)調(diào)一致、接口清晰

■是否正確處理了各相關(guān)部門反映的意見

■需要評(píng)審的其他內(nèi)容

不符合上述要求的，可以緩辦或者退回（二）制度評(píng)審基本要求2022/11/2171■是否符合法律法規(guī)和外部監(jiān)管要求等

■是否符合基本要求（三）制度評(píng)審流程制度評(píng)審基本流程1制度送審3制度評(píng)審4反饋和溝通2造冊(cè)登記2022/11/2172（三）制度評(píng)審流程制度評(píng)審基本流程1制度送審3制度評(píng)主要標(biāo)題用語與內(nèi)容是否匹配：

■控制類制度用語：制度、規(guī)定、規(guī)范類；辦法、

規(guī)程、實(shí)施細(xì)則等

■指導(dǎo)性制度用語：手冊(cè)、指南、指引等

■兩類概念的內(nèi)涵：（1）暫行、試行

（2）管理、操作（四）制度評(píng)審要點(diǎn)——對(duì)標(biāo)題的評(píng)審2022/11/2173主要標(biāo)題用語與內(nèi)容是否匹配：

■控制類制度用語：制度、規(guī)定制度名稱：

擬文部門：

提交時(shí)間：

聯(lián)系人姓名及電話：對(duì)反饋的時(shí)間要求及其他要求：

部門負(fù)責(zé)人：制度評(píng)審部門受理人員：受理時(shí)間：編號(hào)：評(píng)審意見（可加附頁）：

評(píng)審人員：擬文部門對(duì)評(píng)審的反饋意見（可加附頁）：

擬定人員：部門負(fù)責(zé)人：時(shí)間：時(shí)間：制度評(píng)審部門反饋意見或最終確認(rèn)情況：

評(píng)審人員：負(fù)責(zé)人：時(shí)間：時(shí)間：注：1.根據(jù)具體情況，參考的反饋時(shí)間為：一般文件2-3個(gè)工作日，復(fù)雜文件5個(gè)工作日，大型文件半個(gè)月。2.本表與發(fā)文稿等一并保存。制度評(píng)審意見表2022/11/2174制度名稱：擬文部門：提交時(shí)間：聯(lián)系人姓名及電話：對(duì)反饋制度評(píng)審情況登記表編號(hào)提交部門提交日期/時(shí)間制度名稱初評(píng)人復(fù)核負(fù)責(zé)人20070121資產(chǎn)托管部2007.9.24上午商業(yè)銀行托管資產(chǎn)賬戶管理辦法陳XX唐XXXXX有個(gè)溝通和反復(fù)的過程2022/11/2175制度評(píng)審情況登記表編號(hào)提交提交日期/時(shí)間制度名稱初評(píng)人復(fù)核負(fù)評(píng)審意見樣本對(duì)《商業(yè)銀行社?；鹜泄茼?xiàng)下協(xié)議存款業(yè)務(wù)管理辦法》的評(píng)審意見總行XX部：

該文明確了社保基金托管項(xiàng)下的協(xié)議存款業(yè)務(wù)的開辦和流程，易于理解，但在管理職責(zé)、協(xié)議流程和監(jiān)督管理等方面，以下問題值得商榷：一、標(biāo)題部分（一）制度運(yùn)行不宜采用試行。制度下發(fā)就必須執(zhí)行，且我行對(duì)試行、暫行也沒有相應(yīng)的管理要求，故所有制度下發(fā)不存在“試行”、“暫行”問題，建議刪除“試行”字樣。二、總則部分（二）規(guī)范描述的順序和要求。應(yīng)確保我行各項(xiàng)制度描述的一致性和規(guī)范化，總則作為制度的總攬，目前統(tǒng)一規(guī)定的描述內(nèi)容和順序?yàn)槟康?目標(biāo)（含依據(jù)）、適用范圍、管理原則/指導(dǎo)思想、職責(zé)、有關(guān)定義等內(nèi)容。

2022/11/2176評(píng)審意見樣本2022/11/2133（三）有關(guān)職責(zé)應(yīng)明確。該業(yè)務(wù)從下至上依次包括經(jīng)辦行、分行相關(guān)部室、總行相關(guān)部室和行長室，請(qǐng)將上述涉及單位一一明確，以防止制度一發(fā)咨詢不斷的浪費(fèi)資源現(xiàn)象，尤其是行長室，因其屬于最高決策層，該辦法中用行長室的概念存在分管決策和集體決策兩種可能，請(qǐng)明確。文中的分行代理業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員也請(qǐng)明確其資格和權(quán)限，對(duì)其個(gè)人身份最好備案，因?yàn)檫@是溝通的主要途徑。三、管理/操作流程（四）增加向社保機(jī)構(gòu)報(bào)價(jià)的保密要求。因價(jià)格屬于市場中的商業(yè)秘密，請(qǐng)考慮對(duì)報(bào)價(jià)前、后的具體要求，也可防止惡性同業(yè)競爭的不利局面。（五）業(yè)務(wù)審批表上報(bào)的可操作性問題。第十二條中，要求經(jīng)辦行當(dāng)日填寫《商業(yè)銀行社?；鹜泄茼?xiàng)下協(xié)議存款業(yè)務(wù)審批表》，并上報(bào)總行公司銀行部。一是上報(bào)的方式含糊，如當(dāng)天傳真有核對(duì)原件問題，郵寄有可能當(dāng)天不能收到；二是該表（見附件2）中經(jīng)辦行似乎為分行，是不是支行不存在該業(yè)務(wù)的申報(bào)問題？三是，相關(guān)部門都審批，審批的依據(jù)和目的是什么，沒有明確，易產(chǎn)生隨意性行為，結(jié)果可能不甚理想。2022/11/2177（三）有關(guān)職責(zé)應(yīng)明確。該業(yè)務(wù)從下至上依次包括經(jīng)辦行、分行相關(guān)（六）利率的時(shí)間性和管理問題。該項(xiàng)業(yè)務(wù)從申請(qǐng)到最終資金到賬，時(shí)間跨度有可能長達(dá)半個(gè)月（含周六、七或公休日），利率是否有可能變化較大，由于金額較大，如有，請(qǐng)考慮對(duì)策。另外，基準(zhǔn)利率由兩個(gè)部門共同確定（資金交易部和計(jì)劃資金部），沒有主次之分，會(huì)出現(xiàn)爭執(zhí)以誰為主的問題，設(shè)定仲裁也無必要，請(qǐng)考慮。（七）對(duì)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理問題。對(duì)業(yè)務(wù)涉及跨部門管理流程的問題，涉及基金托管部、公司銀行部等，應(yīng)增加對(duì)業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督控制職責(zé)，如考慮定期或年終的匯總上報(bào)某責(zé)任部門，以對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行控制和改進(jìn)。另，所有附件應(yīng)標(biāo)明保管地點(diǎn)和期限（年限）。

上述意見，供參考！200X年X月X日2022/11/2178（六）利率的時(shí)間性和管理問題。該項(xiàng)業(yè)務(wù)從申請(qǐng)到最