信譽社主辦會計自查報告

根據(jù)施行的方案，在社指導(dǎo)的組織下，我利用工余時間，再次認真地學(xué)習(xí)了我社制定的?XX市XX農(nóng)村信譽社會計、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行方法?、?XX市XX信譽社會計出納人員違規(guī)處分施行細那么?、?XX市XX農(nóng)村信譽合作社平安保衛(wèi)工作管理施行細那么?、?XX市XX農(nóng)村信譽社經(jīng)營管理指標百分制考核方法?、?XX市XX農(nóng)村信譽社會計出納人員操作規(guī)程?、?XX市XX農(nóng)村信譽社20XX年度財務(wù)費用管理施行方法?、?XX市XX農(nóng)村信譽社干部職工勞動管理與違規(guī)處分施行細那么?等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進展了回憶，目的在于查找操作中的破綻和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進展一次全方位的自查。

一、業(yè)務(wù)方面

1、一年多來，本人擔(dān)任XX農(nóng)村信譽社主辦會計一職，在社主任的指導(dǎo)下，負責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨標準，可以隨著業(yè)務(wù)的開展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和標準，結(jié)合本社的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作標準，以加強內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進展培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位才能較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為信譽社的主辦會計，既是會計輔導(dǎo)員，又是二級稽查員，我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，催促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，獲得指導(dǎo)的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終根據(jù)評分情況進展獎優(yōu)罰劣，以此鼓勵會計出納做好本職工作。

3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務(wù)收入，嚴格本錢管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。

4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，防止出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用;二是做好各網(wǎng)點的傳票、會計檔案的搜集、登記、保管工作;三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)視工作;四是及時核對內(nèi)部帳，催促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作;五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務(wù)收支情況進展詳細的分析，便于主任的經(jīng)營決策。

6、可以嚴格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作的十六項根本規(guī)定，保證會計核算到達五無、六相符。

7、能加強內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實際情況，合理制定各網(wǎng)點的庫存限額，在保證資金平安的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強固定資產(chǎn)購建工程的管理，做到有方案、有審議、有報批。定期對固定資產(chǎn)盤查，嚴格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理，比方位于XX新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機、終端設(shè)備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，可以參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點之間或領(lǐng)用人之間進展調(diào)劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進展處理。

8、可以嚴格遵守財經(jīng)紀律及財務(wù)制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務(wù)費用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支;報銷費用嚴格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任雙簽制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴格按會計制度進展，保證會計處理正確、清楚，對違背財務(wù)制度的人和事，能堅持原那么，敢于抵抗，并及時反映和匯報，自覺維護財經(jīng)紀律。

9、隨著信譽社業(yè)務(wù)不斷的開展，各種業(yè)務(wù)程度不斷進步。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會計輔導(dǎo)工作。因此我在純熟根本功的同時，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷進步自己的業(yè)務(wù)程度;熟悉各項會計、出納等制度;適時學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。

10、對于信譽社的文件收發(fā)登記可以認真負責(zé)，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按指導(dǎo)的批示進展相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。

二、三防一保方面

做為一名金融工作者，深知平安保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)三防一保的文件外，還時常關(guān)注社會上的一些金融案件，汲取經(jīng)歷教訓(xùn)，平安防范意識也逐年增強。不管是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能進步警覺。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將平安工作落實到每一個細節(jié)，消除殘留的麻木思想。

營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如平安器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺效勞。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款平安入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況前方才分開。

在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運工作。并能按照要求做好記錄，手持平安防衛(wèi)器械，全程進步警覺，停車時留意觀察外面的情況，確認平安前方才開門下車，杜絕存在麻木大意的思想。

通過認真回憶與總結(jié)，經(jīng)過一段時間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的缺乏之處，許多地方還存在有潛在的平安隱患。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作標準，一一進展整改，確保將每一條款，每一細那么，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出珍貴的意見，我將會虛心承受，及時改正。希望指導(dǎo)