第10頁共10頁保險業(yè)務(wù)自查報告〔共5篇〕第1篇：郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告自查報告為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，詳細(xì)自查情況如下：1、業(yè)務(wù)創(chuàng)辦逐級受權(quán)，受權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，并在上級受權(quán)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)開展業(yè)務(wù)2、不存在違背法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險隱患3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證4、網(wǎng)點獲得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)答應(yīng)證》，張貼在顯要位置。第2篇：代理保險業(yè)務(wù)自查報告[優(yōu)秀]**商業(yè)銀行股份關(guān)于開展代理保險業(yè)務(wù)自查的報告**監(jiān)管分局：為進(jìn)一步查找代理保險業(yè)務(wù)中存在的問題和缺乏，促進(jìn)保險業(yè)務(wù)的合規(guī)有序開展，**商業(yè)銀行根據(jù)代理保險業(yè)務(wù)自查方案要求，結(jié)合轄內(nèi)實際，組織轄內(nèi)機構(gòu)開展了代理保險業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：一、保險業(yè)務(wù)開展情況至2023年7月末，我行共代理保險業(yè)務(wù)**筆，金額**萬元，實現(xiàn)手續(xù)費收入**萬元。今年共出險**戶，金額**萬元，已理賠7戶，金額**萬元，拒賠**戶，金額**萬元，理賠率**%。目前與我行合作的保險公司有五家，分別是中國大地保險股份、聯(lián)社人壽保險股份和中國人壽保險股份，代理的保險業(yè)務(wù)是財險和壽險，當(dāng)借款人因意外事故死亡或殘疾時保險公司負(fù)責(zé)在保險期限內(nèi)代償借款金額，非意外死亡的不在理賠范圍內(nèi)。二、自查情況〔一〕保險公司人員駐點情況。與我行合作的三家保險公司均無保險公司人員駐點情況，各家保險公司明確一名聯(lián)絡(luò)人員，主要負(fù)責(zé)單證的送達(dá)、保險金額的核對、保險理賠等工作。〔二〕銷售行為標(biāo)準(zhǔn)及銷售投資鏈結(jié)保險情況。**商業(yè)銀行目前代理借款人人身意外險、理銷售投資連結(jié)保險等復(fù)雜保險產(chǎn)品，人身意外險是借款人在貸款出賬后自愿投保，保險單證明確說明為人身意外險，不與我行的儲蓄存款相混淆，不以中獎、抽獎、回扣或送實物等方式銷售。〔三〕銷售人員管理與考核情況。根據(jù)《商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》的監(jiān)管要求，我行積極給各行辦理了保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)答應(yīng)證，每個營業(yè)網(wǎng)點在代理保險業(yè)務(wù)前都獲得中國保監(jiān)會頒發(fā)的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)答應(yīng)證，并承受保險公司培訓(xùn)。我行按月對基層信譽社代理保險業(yè)務(wù)進(jìn)展考核，未考核到個人，按季計入績效工資，我行與保險公司結(jié)算手續(xù)費時均據(jù)實開具《保險中介效勞統(tǒng)一發(fā)票》，手續(xù)合規(guī)合法。〔四〕代理保險產(chǎn)品宣傳管理情況。因我行只代理借款人人身意外險，在宣傳上只是對借款人講解參加借意險的好處，并未印制宣傳材料。〔五〕嚴(yán)格保險公司準(zhǔn)入條件。我行在選擇保險公司時，充分考慮保險公司注冊資本、經(jīng)營業(yè)績、社會信譽、理賠效勞、計費標(biāo)準(zhǔn)等各項指標(biāo)，目前與我行合作的主要的三家保險公司，分別是中國**、**人壽保險股份和中國**保險股份?！擦澄倚袩o通過網(wǎng)上、銀行等渠道銷售保險產(chǎn)品的情況?！财摺撤e極處理保險理賠。各網(wǎng)點出現(xiàn)保險事故后，先通過我行中間業(yè)務(wù)人員進(jìn)展報備，中間業(yè)務(wù)人員向保險公司報案，待相關(guān)理賠手續(xù)準(zhǔn)備齊全后，上報保險公司，保險公司再進(jìn)展調(diào)查核實，符合條件的最多1個月內(nèi)理賠，不符合的出具拒賠通知書。今年至6月末共出險**筆，金額**萬元，已理賠*筆，金額**萬元，未處理的尚有**筆，金額**萬元，較去年同期，出險、理賠情況根本持平。三、存在的問題〔一〕宣傳不到位，理賠速度較慢。由于人身意外險的宣傳不到位，往往在借款人非意外死亡后，出現(xiàn)拒賠，或提供的資料不完好，造成理賠緩慢，借款人家屬不理解，造成矛盾，影響了信譽社信譽?！捕硢T工對保險的詳細(xì)知識學(xué)習(xí)不夠，不能滿足客戶更深化的咨詢與效勞，無法適當(dāng)處理保險理賠案件。四、下一步工作措施〔一〕加大宣傳力度，做好解釋工作，讓借款人及家屬充分理解保險產(chǎn)品性質(zhì)，維護(hù)好社會形象，消除不良影響?！捕臣訌妴T工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部操作，做好風(fēng)險防控。親密關(guān)注保險公司每年公司治理狀況、財務(wù)狀況、償付才能充足狀況、內(nèi)控制度健全性和有效性、近兩年受監(jiān)管機構(gòu)處分情況及客戶投訴處理等相關(guān)情況?！踩辰⒂行对V處理機制，與保險分工協(xié)處，催促保險公司建立風(fēng)險處置應(yīng)急預(yù)案，確保能妥善處理保險理賠事件。**商業(yè)銀行股份**年**月**日第3篇：社會保險業(yè)務(wù)檔案自查報告社會保險業(yè)務(wù)檔案自查報告根據(jù)《社會保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定〔試行〕》〔人力資和社會保障部令第3號〕、《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理暫行方法》〔桂人社發(fā)【2023】130號、《廣西壯族自治區(qū)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定〔試行〕》〔桂人社發(fā)【2023】32號〕等文件精神，為了加強和標(biāo)準(zhǔn)我局社會保險業(yè)務(wù)檔案管理，維護(hù)社會保險業(yè)務(wù)檔案真實、完好和平安，促進(jìn)檔案管理工作標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、信息化，發(fā)揮檔案的效勞作用，我股室做了大量細(xì)致的工作，現(xiàn)將我股室社會保險業(yè)務(wù)檔案檢查工作如下：—、認(rèn)識到位、責(zé)任到人。按照《廣西壯族自治區(qū)保險業(yè)務(wù)檔案管理暫行方法》文件精神，局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，設(shè)立了社會保險業(yè)務(wù)檔案管理股，裝備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設(shè)立專職檔案管理人員和兼職社會保險業(yè)務(wù)檔案員，負(fù)責(zé)各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實現(xiàn)信息化管理奠定根底。二、加強管理。我股室根據(jù)《檔案法》及《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定〔試行〕》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合社會保險基金業(yè)務(wù)的特點制定了一系列業(yè)務(wù)檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業(yè)務(wù)檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、互相依存。我局社會保險業(yè)務(wù)檔案將順其自然的走向標(biāo)準(zhǔn)化和標(biāo)準(zhǔn)化，并對社會保險基金各項業(yè)務(wù)管理起到了根底性科學(xué)管理并被完好利用。三、社會保險業(yè)務(wù)檔案歸檔整理情況。根據(jù)《自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理細(xì)那么〔方法〕》的管理要求，本著“集中統(tǒng)一管理，按業(yè)務(wù)險種分類管理”原那么，目前我股室已整理完成2013、2023年各類社會保險業(yè)務(wù)檔案立卷305冊。四、業(yè)務(wù)檔案工作存在問題和今后努力方向。1、問題：是社會保險業(yè)務(wù)工作一直以來重業(yè)務(wù)輕管理，歷年的業(yè)務(wù)檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，如今一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進(jìn)度緩慢。2、社會保險業(yè)務(wù)檔案管理知識還需要進(jìn)一步普及和深化，針對以上缺乏，我股室將在今后的社會保險業(yè)務(wù)檔案管理工作實在加以改良。力爭通過今年市認(rèn)定達(dá)標(biāo)驗收。第4篇：社會保險業(yè)務(wù)檔案自查報告社會保險業(yè)務(wù)檔案自查報告根據(jù)《社會保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定〔試行〕》〔人力資和社會保障部令第3號〕、《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理暫行方法》〔桂人社發(fā)【2023】130號、《廣西壯族自治區(qū)城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定〔試行〕》〔桂人社發(fā)【2023】32號〕等文件精神，為了加強和標(biāo)準(zhǔn)我局社會保險業(yè)務(wù)檔案管理，維護(hù)社會保險業(yè)務(wù)檔案真實、完好和平安，促進(jìn)檔案管理工作標(biāo)準(zhǔn)化、制度化、信息化，發(fā)揮檔案的效勞作用，我股室做了大量細(xì)致的工作，現(xiàn)將我股室社會保險業(yè)務(wù)檔案檢查工作如下：—、認(rèn)識到位、責(zé)任到人。按照《廣西壯族自治區(qū)保險業(yè)務(wù)檔案管理暫行方法》文件精神，局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，設(shè)立了社會保險業(yè)務(wù)檔案管理股，裝備了檔案庫房和檔案電腦管理軟件，設(shè)立專職檔案管理人員和兼職社會保險業(yè)務(wù)檔案員，負(fù)責(zé)各科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔，為實現(xiàn)信息化管理奠定根底。二、加強管理。我股室根據(jù)《檔案法》及《廣西壯族自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定〔試行〕》有關(guān)規(guī)定，結(jié)合社會保險基金業(yè)務(wù)的特點制定了一系列業(yè)務(wù)檔案管理制度，在制度、約制上各股室之間業(yè)務(wù)檔案牽制性，使我局的檔案管理工作有章可循、互相依存。我局社會保險業(yè)務(wù)檔案將順其自然的走向標(biāo)準(zhǔn)化和標(biāo)準(zhǔn)化，并對社會保險基金各項業(yè)務(wù)管理起到了根底性科學(xué)管理并被完好利用。三、社會保險業(yè)務(wù)檔案歸檔整理情況。根據(jù)《自治區(qū)社會保險業(yè)務(wù)檔案管理細(xì)那么〔方法〕》的管理要求，本著“集中統(tǒng)一管理，按業(yè)務(wù)險種分類管理”原那么，目前我股室已整理完成2023、2023年各類社會保險業(yè)務(wù)檔案立卷305冊。四、業(yè)務(wù)檔案工作存在問題和今后努力方向。1、問題：是社會保險業(yè)務(wù)工作一直以來重業(yè)務(wù)輕管理，歷年的業(yè)務(wù)檔案在各股室分散、雜亂尚未整理，如今一次性整理工作量大、涉及面廣、種類繁多、進(jìn)度緩慢。2、社會保險業(yè)務(wù)檔案管理知識還需要進(jìn)一步普及和深化，針對以上缺乏，我股室將在今后的社會保險業(yè)務(wù)檔案管理工作實在加以改良。力爭通過今年市認(rèn)定達(dá)標(biāo)驗收。第5篇：郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告〔全文〕郵政代理保險業(yè)務(wù)自查報告為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業(yè)務(wù)合規(guī)文件運行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動，詳細(xì)自查情況如下：1、業(yè)務(wù)創(chuàng)辦逐級受權(quán)，受權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，并在上級受權(quán)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)開展業(yè)務(wù)2、不存在違背法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險隱患3、代理保險人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證4、網(wǎng)點獲得了《保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)答應(yīng)證》，張貼在顯要位置。與保險系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險投保提示》6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險公司7、投保時按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風(fēng)險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托受權(quán)書等重要文件的行為8、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對于投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件9、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失10、網(wǎng)點日間業(yè)務(wù)及時上繳后督，并留存交接記錄11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料12、建立了客戶投訴及危機事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄13、建立了客戶臺帳14、填寫的客戶信息真實有效，15、操作員密碼定期修改