第7頁共7頁2021年?銀行上半年?資金計劃管?理工作總結(jié)?（一）今?年以來，隨?著糧食市場?的進(jìn)一步放?開和深入，?“三農(nóng)”問?題和糧食安?全問題已日?趨突出，農(nóng)?發(fā)行的管理?職能和業(yè)務(wù)?范圍也發(fā)生?了變化，收?購資金封閉?管理工作面?臨新的形勢?。我行資金?計劃管理工?作在市分行?黨委的正確?領(lǐng)導(dǎo)下，緊?緊圍繞收購?資金封閉管?理這個中心?，適時調(diào)整?工作思路，?以總行的規(guī)?范化管理考?核為工作準(zhǔn)?則，以努力?實現(xiàn)提高信?貸資金運用?效率和切實?防范信貸風(fēng)?險為雙重目?標(biāo)，調(diào)動資?金計劃條線?在崗人員的?工作積極性?，充分發(fā)揮?資金計劃工?作的職能作?用，使我行?資金計劃工?作取得了較?好的成效。?現(xiàn)將___?年上半年資?金計劃管理?工作總結(jié)如?下：一、?統(tǒng)一思想，?明確工作目?標(biāo)，量化和?細(xì)化考核評?比辦法繼?全省分、支?行長會議之?后，市分行?召開了__?_年工作會?議，把風(fēng)險?管理擺在了?全行各項工?作的首位，?明確提出了?年度工作的?指導(dǎo)思想和?努力方向：?以規(guī)范化管?理為基礎(chǔ)，?以風(fēng)險管理?為核心，以?績效管理為?重點，以改?革創(chuàng)新為動?力，以凸現(xiàn)?機關(guān)處室的?指導(dǎo)職能和?服務(wù)職能為?宗旨，靈活?務(wù)實地開展?計劃信貸管?理工作。并?且對照省行?資金計劃處?的考核辦法?，對資金計?劃工作百分?考核內(nèi)容進(jìn)?行了量化和?細(xì)化，從處?室到基層行?都相應(yīng)建立?了計劃管理?人員崗位責(zé)?任制，健全?了各項管理?制度。在百?分考核辦法?中，把資金?計劃工作細(xì)?分為計劃管?理、資金管?理、財政補?貼資金管理?、現(xiàn)金及利?率管理、統(tǒng)?計管理、等?級行管理、?業(yè)務(wù)綜合管?理七大塊，?做到了崗位?落實、人員?落實、責(zé)任?落實、工作?落實，半年?來的工作表?明，年初制?定的工作意?見和考核評?比辦法方向?明確，切合?實際，對做?好全市資金?計劃工作具?有一定的指?導(dǎo)性和針對?性。二、?加強資金營?運管理，提?高資金使用?效益。今?年以來，我?行進(jìn)一步加?強信貸資金?營運管理，?信貸資金回?籠后及時歸?還系統(tǒng)內(nèi)借?款，貸款回?籠和借款下?降基本保持?一致。上半?年每月信貸?資金運用率?均保持在_?__%以上?，信貸資_?__持較高?的營運水平?。1、堅?持資金頭寸?限額管理。?今年以來我?行計劃部門?進(jìn)一步提高?經(jīng)營核算意?識，嚴(yán)格對?資金頭寸的?管理，在省?行核定的資?金頭寸限額?內(nèi)按季核定?基層行的資?金頭寸限額?，并要求在?保證正常業(yè)?務(wù)開展的前?提下，各行?根據(jù)自身情?況在限額內(nèi)?盡量壓縮頭?寸占用，對?不合理占用?及時調(diào)整，?保證了各行?科學(xué)合理占?用頭寸資金?，做到不閑?置、不浪費?。2、完?善資金調(diào)度?管理。在資?金調(diào)度環(huán)節(jié)?上，市縣明?確專人負(fù)責(zé)?資金調(diào)撥管?理工作。在?請調(diào)資金時?，做到資金?調(diào)撥與信貸?計劃的銜接?，增強了資?金與計劃雙?重宏觀調(diào)控?作用，避免?了資金供應(yīng)?脫節(jié)情況的?發(fā)生。今年?以來電子聯(lián)?行資金請調(diào)?系統(tǒng)運行正?常，我行繼?續(xù)堅持“小?額度、勤調(diào)?度”的資金?調(diào)度原則，?尤其是總行?調(diào)整了資金?請調(diào)時間以?后，更加方?便了基層行?的資金使用?，減少了資?金請調(diào)時間?，減少了資?金頭寸占用?，今年上半?年全行共請?調(diào)資金__?_筆___?萬元。同時?我行嚴(yán)格按?上級行的要?求，規(guī)范使?用《中國農(nóng)?業(yè)發(fā)展銀行?信貸資金調(diào)?撥通知書》?、《資金請?調(diào)單》、《?資金申請審?批情況表》?等，建立了?《系統(tǒng)內(nèi)資?金往來臺帳?》，按月通?過電子聯(lián)行?系統(tǒng)與總行?對賬，全年?賬務(wù)無差錯?，保證了資?金的安全運?行。三、?加強統(tǒng)計管?理工作，提?高統(tǒng)計資料?質(zhì)量（一?）我行各級?統(tǒng)計人員克?服統(tǒng)計工作?量比往年有?大幅提增、?統(tǒng)計報表上?報時間節(jié)假?日不順延等?實際情況，?加班加點，?任勞任怨，?保質(zhì)、保量?、按時做好?統(tǒng)計工作。?準(zhǔn)確及時地?上報了省分?行與人民銀?行的各類統(tǒng)?計報表，統(tǒng)?計工作質(zhì)量?有了較大的?提高。（?二）為加強?對現(xiàn)金計劃?執(zhí)行情況的?監(jiān)測和分析?。我行建立?了現(xiàn)金投放?、回籠月度?分析報告制?度，按月對?轄內(nèi)支行、?部現(xiàn)金收支?情況及其特?點進(jìn)行分析?，并對造成?當(dāng)期現(xiàn)金投?放（或回籠?）的原因予?以重點分析?。（三）?我行在統(tǒng)計?管理上始終?堅持按照國?家統(tǒng)計法以?及人民銀行?和農(nóng)發(fā)行的?有關(guān)規(guī)定進(jìn)?行，統(tǒng)計數(shù)?據(jù)完全各支?行（部）會?計部門的各?項報表，堅?持報真情、?報真數(shù)，不?擅自公開發(fā)?表統(tǒng)計資料?和泄露統(tǒng)計?___，在?按時完成好?省分行規(guī)定?的各項統(tǒng)計?資料的同時?，認(rèn)真地做?好當(dāng)?shù)厝嗣?銀行要求上?報的各類統(tǒng)?計報表。?四、加強財?補資金管理?，做好監(jiān)督?撥付工作?今年以來我?行對財政補?貼資金管理?的重點是加?強與財政、?糧食部門的?聯(lián)系，積極?向政府、財?政、糧食主?管部門匯報?糧食銷售、?保管情況，?補貼資金能?否及時撥付?到位直接影?響到我行各?項工作順利?開展。（?一）自糧食?市場放開后?，國有糧食?購銷企業(yè)的?各項財政補?貼已逐步減?少，加上歷?史遺留問題?等因素給糧?食企業(yè)經(jīng)營?和我行收息?率的順利完?成帶來了很?大的難度，?也嚴(yán)重影響?到我行信貸?資產(chǎn)的安全?性和效益性?。在新形勢?下，我行年?初對所轄支?行、部的財?政補貼情況?進(jìn)行了調(diào)查?摸底，及時?掌握各級糧?棉油儲備數(shù)?量、庫存值?的增減變化?及其原因，?對各項補貼?的項目、金?額、來源、?時間要做到?心中有數(shù)。?并對已掌握?的各項財政?補貼政策和?財政補貼資?金撥補情況?，認(rèn)真實施?規(guī)范化操作?，切實加強?財政補貼資?金的督促到?位和監(jiān)督撥?補等管理工?作，按時正?確上報各類?財政補貼報?表及有關(guān)情?況分析；認(rèn)?真及時登記?各類財政補?貼臺帳，確?保臺帳間數(shù)?據(jù)準(zhǔn)確、銜?接。（二?）積極加強?宣傳，密切?與財政、企?業(yè)主管部門?的聯(lián)系，爭?取理解和支?持，為管理?財政補貼資?金營造了良?好的內(nèi)外部?環(huán)境。各支?行、部落實?配備了財政?補貼資金管?理的兼職人?員，積極主?動督促同級?財政和企業(yè)?主管部門及?時撥付財政?補貼資金，?弄清每一筆?補貼資金的?來龍去脈，?及時將補貼?資金到位情?況反饋財政?部門，督促?下?lián)苜Y金，?避免了由于?職責(zé)不清、?信息不對稱?造成補貼資?金滯留的情?況，并與會?計部門積極?配合，做好?柜面監(jiān)督，?共同做好了?財政補貼資?金專戶和撥?付手續(xù)的管?理。（三?）經(jīng)過我行?與當(dāng)?shù)刎斦?部門、企業(yè)?主管部門的?共同努力，?財政補貼資?金到位情況?及監(jiān)測管理?水平有了較?大的提高。?至___月?末，全市應(yīng)?收各項財政?補貼資金_?__萬元，?實收各項財?政補貼資金?___萬元?，財政補貼?資金到位率?___％。?五、監(jiān)測?和分析等級?行管理指標(biāo)?，適時調(diào)整?工作思路?___年度?等級行考核?與以前年度?相比有很大?的調(diào)整，首?先市行要求?各支行認(rèn)真?領(lǐng)會等級行?管理文件，?掌握新的指?標(biāo)精神，并?對考核指標(biāo)?提出反饋意?見，分析各?項指標(biāo)完成?的難易程度?，指導(dǎo)全年?工作。其次?根據(jù)各行按?月經(jīng)營指標(biāo)?的完成情況?，市行對各?行的失分項?進(jìn)行原因和?對策分析，?通過對經(jīng)營?指標(biāo)的監(jiān)測?反映，適時?調(diào)整工作思?路，找出工?作重點，明?確工作方向?，為領(lǐng)導(dǎo)的?預(yù)測決策提?供了保障，?有效提高了?各行的經(jīng)營?管理水平。?六、加大?調(diào)查研究深?度，做好業(yè)?務(wù)經(jīng)營分析?，發(fā)揮業(yè)務(wù)?綜合職能?為了充分發(fā)?揮資金計劃?業(yè)務(wù)部門的?綜合職能作?用，我行十?分注重提高?業(yè)務(wù)經(jīng)營分?析水平，增?強業(yè)務(wù)分析?的實用性，?做好領(lǐng)導(dǎo)的?參謀助手。?通過對所轄?支行、部和?糧食購銷企?業(yè)信貸資金?運用、糧油?物資運動、?信貸資金活?動的變化、?信貸資產(chǎn)結(jié)?構(gòu)變化及存?貸款異常變?化等收購資?金封閉管理?動態(tài)（范本?）情況，深?入分析影響?全行業(yè)務(wù)活?動的各種因?素，并且堅?持靜態(tài)分析?與動態(tài)（范?本）分態(tài)相?結(jié)合、近期?分析與遠(yuǎn)期?分析相結(jié)合?、銀行信貸?業(yè)務(wù)活動分?析與企業(yè)經(jīng)?營活動分析?相結(jié)合、微?觀分析與宏?觀分析相結(jié)?合的分析方?法，緊緊抓?住收購資金?封閉管理重?點和疑點，?揭示規(guī)律，?找出特點，?反映問題，?提出對策，?增強了全行?業(yè)務(wù)經(jīng)營分?析的前瞻性?和指導(dǎo)性。?七、加強?現(xiàn)金和利率?檢查，確保?政策正確執(zhí)?行（一）?今年以來，?我行按照有?關(guān)現(xiàn)金管理?的文件精神?及具體實施?辦法，繼續(xù)?抓好現(xiàn)金管?理工作。一?是做好現(xiàn)金?計劃管理，?現(xiàn)金計劃一?經(jīng)下達(dá)，認(rèn)?真___執(zhí)?行，同時要?做好與當(dāng)?shù)?人行現(xiàn)金投?放計劃的銜?接工作。二?是做好大額?現(xiàn)金支付的?內(nèi)部審批工?作，嚴(yán)格按?照大額現(xiàn)金?支付三級審?批制度。三?是加強糧棉?購銷企業(yè)現(xiàn)?金帳戶管理?，嚴(yán)格控制?糧棉購銷企?業(yè)帳戶現(xiàn)金?的支取，合?理核定企業(yè)?淡旺季庫存?現(xiàn)金限額，?切實改進(jìn)金?融服務(wù)，積?極引導(dǎo)企業(yè)?減少現(xiàn)金使?用。各支行?（部）在信?貸監(jiān)管中強?化了現(xiàn)金管?理，并不定?期地進(jìn)行現(xiàn)?金專項檢查?。市分行也?在利率檢查?的同時對各?支行（部）?進(jìn)行了檢查?。從檢查情?況來看，企?業(yè)現(xiàn)金收支?基本能按照?管理要求執(zhí)?行。（二?）我行利用?多種形式向?購銷企業(yè)宣?傳利率政策?，明確公布?人行規(guī)定的?企業(yè)存款利?率、正常貸?款利率，按?合同利率計?息、按利率?調(diào)整分段計?息以及逾期?貸款、擠占?挪用貸款加?罰息等政策?，指導(dǎo)企業(yè)?計算好利息?收支帳；銀?行內(nèi)部嚴(yán)格?執(zhí)行各項存?貸款利率及?收息政策，?切實維護利?率政策的嚴(yán)?肅性，有效?地發(fā)揮利率?的調(diào)控、激?勵和約束作?用。在嚴(yán)格?執(zhí)行利率政?策的同時，?我行要求各?支行（部）?每季對利率?執(zhí)行情況進(jìn)?行一次自查?，并書面上?報市分行。?市分行也對?各支行（部?）全部貸款?的利率執(zhí)行?情況進(jìn)行了?全面的檢查?，從檢查情?況來看，利?率執(zhí)行情況?基本能按照?國家有關(guān)政?策要求。?八、認(rèn)真做?好夏季信貸?資金需求預(yù)?測，為經(jīng)營?決策服務(wù)。?為進(jìn)一步?做好___?年夏季糧油?收購工作，?保證糧油收?購資金的供?應(yīng)，我行主?動和糧食、?農(nóng)業(yè)等部門?聯(lián)系，搜集?相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)?濟部門的信?息資料，如?農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)?構(gòu)調(diào)整變化?情況，糧棉?油種植面積?變化、產(chǎn)量?變化，糧棉?企業(yè)改革改?制進(jìn)程等。?并深入企業(yè)?，獲取企業(yè)?的經(jīng)營信息?量，為計劃?預(yù)測服務(wù)。?通過對今年?夏季糧油購?銷形勢的分?析，預(yù)計前?期收購進(jìn)度?較慢，收購?時間會拉長?，可能會出?現(xiàn)收糧困難?的現(xiàn)象。隨?著糧食收購?準(zhǔn)入條件放?開，糧食收?購主體呈多?元化，收購?量勢必降低?。結(jié)合多方?面因素考慮?，預(yù)計全市?將收購小麥?約___萬?公斤、收購?油菜籽__?_萬公斤。?回顧__?_年上半年?我行資金計?劃管理工作?，雖然做了?大量的工作?，但是對照?省分行的要?求還有一定?的差距，還?存在一些薄?弱環(huán)節(jié)，主?要表現(xiàn)在：?一是在新形?勢下，全市?計劃在崗人?員的業(yè)務(wù)理?論水平有待?進(jìn)一步充實?，業(yè)務(wù)綜合?素質(zhì)有待進(jìn)?一步提高。?二是所轄各?支行、部每?月（季）財?政補貼資金?到位情況不?甚理想，有?待進(jìn)一步加?大與當(dāng)?shù)刎?政部門協(xié)調(diào)?力度。九?、下半年工?作打算_?__年下半?年我行資金?計劃管理工?作要積極適?應(yīng)當(dāng)前新形?勢，迎接新?挑戰(zhàn)，緊緊?圍繞年初制?訂的資金計?劃管理工作?意見，積極?性地開展工?作，充分發(fā)?揮資金計劃?管理工作的?綜合職能作?用，更好地?為全行的各?項業(yè)務(wù)工作?服務(wù)。（?一）根據(jù)年?初確定的工?作目標(biāo)和考?核內(nèi)容，加?大資金計劃?工作考核力?度，按季向?所轄支行、?部公布考核?指標(biāo)完成情?況，促進(jìn)全?市資金計劃?管理工作的?順利進(jìn)行。?（二）建?立適應(yīng)市場?化要求的信?貸投放預(yù)測?機制。按照?“購得進(jìn)、?銷得出、有?效益”的原?則預(yù)測年、?季度企業(yè)購?銷量，編制?年、季度糧?棉購銷計劃?；根據(jù)糧棉?市場供需情?況和預(yù)期購?銷價格測算?，按照“以?效定貸，以?銷定貸”的?貸款原則預(yù)?測信貸投放?量，編制年?、季度貸款?投放計劃。?同時結(jié)合我?市實際情況?和糧棉市場?變化趨勢，?及時修正年?、季度糧棉?購銷計劃和?貸款投放計