一、單選題(1)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“”的原則。A、認(rèn)識(shí)你的客戶B、熟悉你的客戶C、見過你的客戶D、了解你的客戶(2)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、以上都是(3)金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向報(bào)告。A、公安機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)和法院C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)(4)反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日(5)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，處罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處罰款。A、20萬以上50萬以下，1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下，5萬以上10萬以下C、50萬以上500萬以下，5萬以上10萬以下D、50萬以上500萬以下，5萬以上50萬以下(6)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處罰款。A、20萬以上50萬以下，1萬以上5萬以下B、20萬以上50萬以下，5萬以上10萬以下C、50萬以上500萬以下，5萬以上10萬以下D、50萬以上500萬以下，5萬以上50萬以下(7)存量客戶身份證件或者身份證明文件過有效期的，客戶在（）個(gè)月內(nèi)未更新也未提供合理理由的，一律中止辦理柜面業(yè)務(wù)。A、1B、3C、6D、12二、多選題(1)《反洗錢法》的立法宗旨是。A、預(yù)防洗錢活動(dòng)B、維護(hù)金融秩序C、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊洗錢犯罪活動(dòng)(2)當(dāng)客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件時(shí)，你應(yīng)如何處理？A、耐心解釋，宣傳反洗錢法規(guī)B、報(bào)告可疑行為C、不予開戶或不提供金融服務(wù)D、向公司主管或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，請(qǐng)求批示，按照上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求辦理(3)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)的資產(chǎn)包括但不限于：（）A、銀行存款、匯款B、旅行支票、銀行支票C、匯票、信用證D、其他以電子形式證明資產(chǎn)所有權(quán)的法律文件三、判斷題(1)反洗錢，是指為防止違法犯罪分子通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)而制定和實(shí)施的一系列相關(guān)防范措施的行為。(2)根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，外國公民的護(hù)照、臨時(shí)身份證和軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。（√）(3)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為其辦理業(yè)務(wù)并要求其提交新的身份證件或者身份證明文件。（√）(4)對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（√）(5)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（√）附錄資料：不需要的可以自行刪除記敘文基礎(chǔ)知識(shí)（一）記敘文的特點(diǎn)1、概念：以記敘、描寫為主要表達(dá)方式，以寫人記事，寫景狀物為主要內(nèi)容的文章。2、分類：A、按樣式分：通訊、回憶錄、游記、新聞、參觀訪問記、民間故事。B、記敘內(nèi)容分：寫人、敘事、寫景、狀物。（二）記敘的要素和人稱記敘的要素：時(shí)間、地點(diǎn)、人物、事件的起因、經(jīng)過和結(jié)果。A、時(shí)間：一般用時(shí)間詞表示；也有的間接表示事件的發(fā)生時(shí)間。B、地點(diǎn)：單一地點(diǎn)，事件在一處發(fā)生；還有的事件隨情節(jié)發(fā)展而轉(zhuǎn)換。C、人物：有主要人物和次要人物之分。主要人物往往體現(xiàn)文章的中心思想，次要人物幫助形成完整的情節(jié)，并對(duì)主要人物起襯托作用。D、起因：指引發(fā)事件的原因，一般在開頭，也有在后頭（倒敘）E、經(jīng)過：指事件發(fā)展的過程，復(fù)雜事件的經(jīng)過往往包含若干階段，可先概括再綜合。F、結(jié)果：指事件的結(jié)尾，一般也用記敘描寫的表達(dá)方式，它是事件的一部分。如以抒情議論結(jié)尾的不能當(dāng)作結(jié)果。記敘的人稱：A、第一人稱：以“我”、“我們”的身份敘述。“我”是其中的一個(gè)人物，文章記敘的人和事都是“我”的所見、所聞、所想，容易使讀者產(chǎn)生真實(shí)而親切的感覺。文中如有心理活動(dòng)描寫必定是“我”的，其他人物的心理活動(dòng)只能是“我”猜測的，不可直接描寫他人的心理活動(dòng)。B、第二人稱：出現(xiàn)在用第一人稱或第三人稱的敘述中，出于直接抒情的需要。但記敘文通篇一般不采用第二人稱。C、第三人稱：指作者站在“第三者”的立場上把人物的經(jīng)歷和事件的經(jīng)過告訴讀者。文中每人物都有自己的名字或稱謂，沒有“我”這個(gè)代詞。其好處在于人物事件的展開不受時(shí)間和空間的限制，有比較廣闊的活動(dòng)范圍，便于塑造人物形象和表現(xiàn)文章主題，文中每個(gè)人物的心理活動(dòng)都可描寫。（三）記敘的順序記敘的順序指記敘文材料安排方式，一般可分為順敘、倒敘、插敘。1、順敘：記敘的材料按時(shí)間推移、地點(diǎn)轉(zhuǎn)移和事件發(fā)展的先后順序來敘述的方法。用順敘寫的文章、層次、段落和事件發(fā)展的過程基本一致，可從時(shí)間推移、程序推進(jìn)、空間轉(zhuǎn)換等標(biāo)志著手，理清思路。2、倒敘：先把事件的結(jié)果寫出，或先把后發(fā)生的事（或是某個(gè)突出的片斷或結(jié)局）敘述，然后再按事情的發(fā)生發(fā)展記敘，最后落到結(jié)果，使首尾呼應(yīng)。其注意點(diǎn)：①開頭一般先寫結(jié)果，或是由眼前的事物引起回憶；②開始追述時(shí)，文章一般要用一兩句話表明以下要追述以往的事；③追述部分仍按時(shí)間順序?qū)憽?、插敘：在順敘過程中插入與中心思想有關(guān)的事件。分析插敘要把握兩點(diǎn)：一是轉(zhuǎn)入插敘的過渡句。二是由插敘轉(zhuǎn)到順敘的過渡句，它們銜接要自然、完美。閱讀時(shí)要注意插敘前后的過渡性文字。插敘的作用是對(duì)主要情節(jié)或人物描寫起補(bǔ)充、襯托的作用。（四）記敘的中心與材料1、記敘的中心：就是作者憑借記人寫景，給景狀物告訴讀者，自己對(duì)生活的看法。2、中心的把握：（1）、內(nèi)容：一是文章所表現(xiàn)的主要內(nèi)容，二是作者的感受、文章的意義。（2）、方法：抓具體材料:寫人為主的，通過人物的語言、行動(dòng)，從把握人物的性格特征和思想意義入手；敘事為主的，通過事件的起因、經(jīng)過與結(jié)果進(jìn)行歸納，從把握文章通過敘寫的事件所要說明的道理入手；寫景狀物為主的，要根據(jù)所描寫景物的特征，把握文章通過寫景狀物抒發(fā)的感情進(jìn)行分析歸納。抓文章題目抓開頭結(jié)尾抓議論抒情語句記敘的材料(內(nèi)容)：就是根據(jù)需要圍繞中心在寫人記事寫景狀物所敘述的生活內(nèi)容。材料必須為中心服務(wù)。抓記敘的要素：如：寫人為主的材料主要有：①人物的外貌、語言行動(dòng)、心理描寫②人物在社會(huì)生活中的具體表現(xiàn)③人物間的相互關(guān)系④作者對(duì)人物的態(tài)度\感情.記事為主的材料主要有：事件的發(fā)生、發(fā)展、結(jié)果②人物在事件中的表現(xiàn)③場面、細(xì)節(jié)描寫④作者對(duì)事件的態(tài)度.寫景狀物為主的材料有：①景物特征②景物與人的關(guān)系③景物描寫中包含的思想感情④作者對(duì)景物的態(tài)度感情抓關(guān)鍵性詞句（五）記敘的詳略確定記敘的詳略標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)是文章的中心思想。詳寫：就是具體細(xì)致地記敘描寫，使文章中心突出，形象生動(dòng)感人。一般說來，與中心關(guān)系密切，最能表達(dá)中心的材料要詳寫。略寫:是簡潔地介紹某一問題或某些情況，使主體全貌清晰，文章結(jié)構(gòu)完整，敘事脈絡(luò)清楚。略寫的材料，一般是與中心關(guān)系不太的，起輔助、補(bǔ)充、突出中心的作用。（六）記敘文中的表達(dá)方式記敘文是以記敘，描寫為主要表達(dá)方式，另外還用到議論，說明和抒情。1、記敘：交代事件，把人物和事件介紹給讀者，寫出人的活動(dòng)，事件的發(fā)展情況?？煞譃楦爬〝⑹龊途唧w敘述。其作用是使讀者對(duì)人物活動(dòng)和事件發(fā)展的全貌有個(gè)清晰的了解。2、描寫：在敘述過程中，用生動(dòng)形象的語言，用一些修辭方法對(duì)人物，事件和景物加以具體形象的描繪，人以鮮明、生動(dòng)的印象,給人以身臨其境之感，避免了單純記敘的平淡枯燥。描寫分為人物描寫和環(huán)境描寫。人物描寫包括正面描寫和側(cè)面描寫。環(huán)境描寫分為自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境描寫，其作用可交代背景、襯托人物、發(fā)展情節(jié)、渲染氣氛。3、說明：補(bǔ)充記敘文中需要交代的事情。4、議論：記