第60頁共60頁銀行信貸主管崗位職責〔共5篇〕第1篇：信貸公司運營主管崗位職責信貸公司運營主管崗位職責篇1:小貸公司崗位職責****小額貸款有限責任公司崗位職責,修訂稿,總經(jīng)理崗位職責1、在董事會領導下～貫徹執(zhí)行董事會決議～負責領導、管理本公司全面工作,2、負責組織編制本公司總體經(jīng)營規(guī)劃～制定貸款業(yè)務開展策略、措施～并安排組織施行,3、負責公司年度財務預算、決算及相關重大財務費用開支方案的審批,4、兼管風險管理部、綜合業(yè)務部工作～明確其職責、權(quán)限、并監(jiān)視、檢查、管理其工作任務完成情況,5、組織協(xié)調(diào)各部門工作～聽取各部門工作匯報～提出決策性意見,6、負責上報材料的政策性把關審核及對外行文的簽發(fā)。主持向有關部門、機構(gòu)匯報工作,7、負責制訂本公司企業(yè)文化建立～戰(zhàn)略方針。副總經(jīng)理崗位職責1、協(xié)助總經(jīng)理管理公司全面工作,制定公司開展戰(zhàn)略規(guī)劃～負責制定信貸業(yè)務開展策略、經(jīng)營方案、業(yè)務開展方案,2、組織、監(jiān)視公司各項規(guī)劃和方案的施行,3、負責將公司內(nèi)部管理制度化、標準化,4、組織編制公司年度、季度財務預算決算、年度營銷方案及營銷費用、內(nèi)部利潤指標等方案,5、負責指導公司人才隊伍的建立工作,向總經(jīng)理推薦適宜各個重要崗位的人選,6、負責協(xié)調(diào)公司各部門、客戶及外部聯(lián)絡等工作的協(xié)作關系,7、分管信貸業(yè)務部、方案財務部工作～明確其職責、權(quán)限、并監(jiān)視、檢查、管理其工作任務完成情況,對分管部門的工作負領導責任。8、負責推進企業(yè)文化的建立工作,開展企業(yè)形象宣傳活動,9、在總經(jīng)理缺席時～受托代行總經(jīng)理職務,10、負責各部門特定范圍的管理職能～參加公司管理與營銷會議～發(fā)表工作意見和行使表決權(quán),11、總經(jīng)理臨時受權(quán)的其他工作。財務總監(jiān)崗位職責1.對公司董事會和總經(jīng)理負責～保證公司財務會計活動安康運行。在董事會和總經(jīng)理領導下～總管公司各類財務報表和預算工作。2.負責審定公司利潤方案、資本投資、財務規(guī)劃、開支預算和本錢核定。3.制定和管理公司稅收提交方案及程序。4.建立健全公司內(nèi)部核算的組織、指導和數(shù)據(jù)管理體系～以及核算和財務管理的規(guī)章制度。5.組織公司有關部門開展經(jīng)濟活動分析^p～組織編制公司財務方案、本錢方案。6.在董事會議定的范圍內(nèi)～與總經(jīng)理一起對重大事項進展聯(lián)簽。7.對于企業(yè)的經(jīng)營活動～從財務管理的角度提出意見～對財務人員任用、調(diào)動、獎懲提出建議～完善企業(yè)的財務管理制度和內(nèi)控、內(nèi)審制度～對損害公司資產(chǎn)平安的行為～向董事會提出處理建議。信貸業(yè)務部崗位職責一、信貸業(yè)務部經(jīng)理崗位職責:,直接上級:分管總經(jīng)理,1、在總經(jīng)理受權(quán)范圍內(nèi)全面負責公司信貸方面工作,2、確定信貸崗位工作目的、職責、任務、權(quán)限,保證自己發(fā)放的信貸按目的收回。3、負責公司信貸方案的測算、草擬～按月提出貸款發(fā)放、收回和利息收回方案～報總經(jīng)理審核,4、負責貸款發(fā)放審查,5、處理和協(xié)調(diào)到期貸款、應收利息收回。6、負責對各項業(yè)務的合法性、合理性、真實性和完好性進展認定～指導客戶經(jīng)理做好業(yè)務的調(diào)查工作。7、負責深化企業(yè)調(diào)查～掌握貸款企業(yè)或個人的消費經(jīng)營情況～遇有重大事項及時向總經(jīng)理反映情況～嚴防不良業(yè)務、資產(chǎn)的產(chǎn)生。8、負責貸款風險分類的根底工作以及相關信貸報表的統(tǒng)計分析^p和上報。9、合理調(diào)劑工作安排～確保部門內(nèi)人員分工合理、職責明確、運行高效,負責對客戶經(jīng)理人員的任用、調(diào)動、獎懲提出建議～11、制定年度信貸方案～將信貸資金閑置率控制在最小額度,12、總經(jīng)理交辦的其他工作。二、客戶經(jīng)理崗位職責1、在部門經(jīng)理受權(quán)范圍內(nèi)做好公司信貸方面工作。2、堅持“三包”責任制～做好每一戶貸款的包放、包收、包管理的責任落實工作～按時完成指標考核。3、參與貸款單位有關業(yè)務經(jīng)營和財務管理活動～做好貸前盡職調(diào)查研究和可行性分析^p～保證貸前盡職調(diào)查資料的真實性和完好性。4、做好貸后檢查和管理～定期深化理解掌握借款企業(yè)對貸款的使用情況、消費經(jīng)營情況和擔保保證情況。發(fā)現(xiàn)問題及時向部門領導及有關部門匯報。5、根據(jù)信貸資產(chǎn)監(jiān)測管理方法～按月做好信貸資產(chǎn)記載～準確反映貸款占用形態(tài)～對逾期和催收貸款分戶制出催收方案及施行詳細措施。6、做好貸款企業(yè)的貸款風險度測試工作～準確及時報送信貸各種統(tǒng)計報表～報送年,半年,度工作總結(jié)和專題調(diào)查。7、建立完善貸款檔案～對文件、報表、資料、借款合同及附件資料搜集齊全～分類歸檔～并按企業(yè)經(jīng)濟檔案內(nèi)容按時、準確建立貸款企業(yè)經(jīng)濟檔案。8、兼任在押品保管員～掌管押品保險柜的密碼。方案財務部崗位職責一、財務部經(jīng)理崗位職責:,直接上級:分管總經(jīng)理、財務總監(jiān),1、協(xié)助公司財務總監(jiān)建立健全財務制度～監(jiān)視施行經(jīng)營方案、經(jīng)濟指標完成情況考核方法。2、編列部門費用預算、匯總公司費用預算～報財務總監(jiān)復核。3、日常收支審核～包括核對預算、合同、核準權(quán)限、流程、原始憑證是否符合要求等。4、月資金方案的編制～資金審批流程、權(quán)限的審核～編制資金收支周報、月報及資金運用的分析^p。5、負責工程經(jīng)營的財務管理及本錢控制、工程預算支出的審核、本錢分析^p報表的審核。6、月度、季度、年度財務報表及預算使用情況等報表的審核、報送。7、向總經(jīng)理匯報資金方案執(zhí)行、工程預算執(zhí)行、費用預算執(zhí)行等財務情況及經(jīng)營決策建議。8、負責及協(xié)調(diào)稅務、銀行、及會計師、稅務師事務所相關工作。9、上繳稅費測算、申報審核等涉稅事宜。10、負責財務部人員培訓及本部門管理工作。二、財務會計崗位職責:1、協(xié)助部門財務經(jīng)理搞好本部門的管理工作。2、設置和登記會計帳薄～提供會計信息。3、編制資金的收付及費用支出會計憑證。4、負責債權(quán)債務的核對和清理。5、負責編制月度、季度、年度財務報表及預算使用情況等報表。6、負責各項稅金的計算提取、申報繳納和報表報送。7、負責工資方案的編制和申報～保險及各項基金的提取繳納。8、協(xié)助綜合管理部做好固定資產(chǎn)、財物的增減使用和管理。三、出納崗位職責:1、負責日?，F(xiàn)金的收、付和銀行轉(zhuǎn)帳及與銀行有關的財務工作。2、根據(jù)收、付記帳憑證登記現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳～隨時與銀行核對明細帳目～做到準確無誤。3、隨時整理憑證～記帳后(來自:.zaidian.cOm書業(yè)網(wǎng):信貸公司運營主管崗位職責)及時將憑證移交會計。4、負責每日現(xiàn)金流量的電腦輸入～編制現(xiàn)金日報表～經(jīng)部門經(jīng)理審核后按時發(fā)送公司領導。5、辦理有關登記證書的登記、變更及注銷事宜。6、按規(guī)定開具收據(jù)、發(fā)票。7、妥善保管庫存現(xiàn)金、財務印章、定期存款憑據(jù)和有價證券。8、公私財物不得混淆～資金進出嚴格依制度辦理～嚴禁任何人挪用公款和白條抵庫～確保資金平安。篇2:融資部各崗位職責(定稿)融資部總經(jīng)理崗位職責1、組織搜集、研究與融資相關的國家法律、法規(guī)、方針、政策及相關金融信息～并提出與公司融資相關的對策和建議。2、理解政府、銀行對特定區(qū)域、行業(yè)和企業(yè)可施行的最高優(yōu)惠信貸政策～通過對企業(yè)資產(chǎn)和負債進展全面分析^p～針對不同銀行的特點設計融資工程和方式。3、對銀行給予的每一筆授信、融資進展情況編制臺賬～準確把握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔保情況～確保貸款的及時發(fā)放～滿足公司的用款需求。4、對發(fā)放的每一筆貸款編制臺賬～詳細反響貸款金額、利息和期限～提早通知財務部做好利息、本金的償付。5、負責拓展公司自身融資資～獲得合適公司運作所需的各項融資資～建立良好的溝通機制。6、負責組織公司的投資工程可行性分析^p報告～對工程初選和前期可行性建議書進展審核。7、負責管理和維護公司與銀行及非銀行金融機構(gòu)、投資基金等客戶的公共關系～建立、維護支撐公司融資的統(tǒng)一平臺。8、配合工程的運營～盡快落實工程資金的來去～保證資金的對沖順利、對接順利、盈收順利。9、不斷需找新的載體～滿足公司業(yè)務需要。10、完成上級交辦的其它工作。融資部經(jīng)理崗位職責1、協(xié)助部門總經(jīng)理搜集搜集、研究與工程融資相關的國家法律、法規(guī)、方針及金融信息～并提出對公司工程融資相關的對策與建議。2、協(xié)助部門經(jīng)理負責研究擬定公司工程融資戰(zhàn)略～組織起草詳細工程的融資戰(zhàn)略～融資方案。3、負責尋找融資資本～規(guī)劃工程融資～對工程融資方案進展編制和施行。4、負責對投資工程進展綜合財務評估～完成工程建議書中財務可行性分析^p部份。5、負責對詳細工程進展本錢分析^p、現(xiàn)金流測算～利潤點分析^p～提出投資工程現(xiàn)金流進、出方案。6、負責組織開展投資工程財務后評價～并提出詳細的后評價意見。7、8、負責協(xié)助總經(jīng)理對銀行投資工程的進資款的審查和拔付工作。負責維護并拓展與金融機構(gòu)合作關系～創(chuàng)新融資渠道～引入外部資金～設計合作形式～建立融資合作伙伴信息庫。9、協(xié)助部門總經(jīng)理進展本部門人員的管理與培訓工作～以及內(nèi)外部工作關系的協(xié)調(diào)。融資部主管崗位職責1、協(xié)助部門經(jīng)理建立、開發(fā)和管理公司與平臺公司資金業(yè)務渠道。2、協(xié)助部門經(jīng)理維護與平臺公司、理財客戶的關系。3、對企業(yè)短期及較長期的資金需求進展預測～及時出具分析^p報告～提出相應的應對措施。4、籌劃、設計和施行公司工程融資方案。5、參與融資商務會談～起草相關報告和文件。6、落實工程財務可行性分析^p中相關詳細事務～并提交融資合同審查表。7、歸檔管理各類融資合同及法律文件。8、執(zhí)行融資決策～實現(xiàn)企業(yè)融資的流動性～為資金平衡奠定根底。9、過行資金分析^p和調(diào)配～監(jiān)視各項資金的運作～優(yōu)化資金構(gòu)造～進步資金使用效率。10、按時完成領導交辦的其他工作。融資部專員崗位職責1、協(xié)助部門負責人與各金融機構(gòu)、銀行、政府及相關機構(gòu)聯(lián)絡、接洽。2、負責與外部機構(gòu)建立廣泛的信息來和良好的合作關系。3、協(xié)助上司對融資信息的搜集、整理～融資渠道的建立。4、協(xié)助參與融資商務會談～撰寫相關報告和文件。5、協(xié)助資金主管辦理其他臨時性工作、協(xié)調(diào)工作。6、負責處理公司與融資、貸款相關的各種外部事宜。7、合理進展資金分析^p和調(diào)配～內(nèi)部融資安排。8、負責當日資金進出的臺賬登記～并及時與出納核對余額。9、負責對融資合同的整理～并及時對資金的進出提早做好匯報工作。10、負責部門資金報表的整理～并及時上報。11、及時完成上級交代的各項工作。篇3:信貸管理科崗位職責信貸管理科一、工作職責1、認真貫徹、落實、執(zhí)行、宣傳《住房工積金管理條例》和《住房公積金個人住房貸款管理方法》,2、負責的住房公積金個人住房貸款工作,3、負責對住房公積金個人住房貸款的調(diào)查、審核、和審批等工作,4、負責住房公積金個人住房貸款的清理、回收工作,,、負責擔保保證金的受理、結(jié)算、解付工作,,、負責逾期貸款的催收工作,,、負責個人住房公積金貸款政策研究～個人住房公積金貸款制度、管理方法的修訂和完善,,、負責住房公積金個人住房貸款的檔案管理工作,,、指導各辦事處貸款業(yè)務。二、崗位職責,一,信貸管理科科長職責1、全面主持信貸科日常工作～保證科室的正常運轉(zhuǎn)。按照領導的布置和要求～合理安排信貸科的各項工作～及時向領導反映情況～并提供合理化建議。2、負責按政策規(guī)定對借款申請人進展貸款資格、資信的審核工作～并出具審查意見提交公積金辦公會審批。3、負責組織科室人員辦理貸款發(fā)放～做好貸款本息的回收工作。4、負責組織科室人員做好委托貸款代扣本息的清收和逾期貸款的催收工作～保證資金的及時回收。提出并落實貸款的各種風險防范措施～對已發(fā)生的逾期貸款情況進展分析^p并施行保全措施。5、負責標準全市貸款業(yè)務～建立貸前、貸中、貸后工作制度、檢查和完善貸款、保險、抵押等相關資料的建檔、管理工作。6、負責審查申請住房公積金貸款樓盤的根本情況。7、編制、匯總個貸業(yè)務報表。8、負責貸款擔保保證金的管理工作9、按要求組織科室人員落實領導交辦的其他工作。,二,信貸員崗位職責1、受理委托銀行提供的借款人資料的審核～對借款人借款申請內(nèi)容的真實性提出初審意見。2、受理對批準的貸款申請～錄入電腦建立個人貸款臺賬。3、填制放款通知書～負責對已批準貸款的發(fā)放工作。4、根據(jù)委托銀行扣款情況～及時進展貸款催收工作。5、受理借款人的提早還款申請～計算借款人還款后的貸款期數(shù)、每月還款額。6、負責貸款的使用及回收情況～建立使用及回收情況臺賬。7、負責逾期貸款的催收工作～對逾期貸款進一步深化調(diào)查～書面提出逾期情況分析^p。8、負責貸款人資料的建檔、歸檔工作。9、負責完成其它交辦的工作。康市住房公積金管理中心個人貸款崗位職責及責任追究方法陜西安康市紫陽縣2023-11-0609:20:12閱讀28評論0字號:大中小訂閱安康市住房公積金管理中心個人貸款崗位職責及責任追究方法一、分級審批制度1、貸款審批分級受權(quán)～明確責任。2、必須堅持紙質(zhì)資料與系統(tǒng)審批同步進展。3、業(yè)務程序分為收件、審查、一級審批、二級審批、終審、貸后管理六個環(huán)節(jié)～每環(huán)節(jié)明確一人負責。4、收件由大廳信貸員負責,審查由復查信貸員負責,一級審批由業(yè)務科分管科長負責,二級審批由分管副主任負責,終審由中心主任負責,貸款資料管理由貸后信貸員負責。二、個人住房公積金貸款～一律實行無條件不可推卸連帶歸還貸款本息經(jīng)濟責任擔保制度。貸款可以采取職工公積金結(jié)合保證、代發(fā)工資賬戶結(jié)合保證、抵押、質(zhì)押、置業(yè)公司擔保、抵押加階段性連帶責任保證等符合《安康市住房公積金貸款管理方法》的擔保方式。三、辦理個貸業(yè)務～堅持\"公開、公正、真實、合法\"原那么。各環(huán)節(jié)操作人嚴格按照已有的貸款規(guī)定和條件進展審核～不受其別人關系影響～對自己獨立作出的審批意見負責。四、個貸過程各環(huán)節(jié)責任。1、大廳信貸員負責貸款資料真實性。,1,審查購、建、修、金融機構(gòu)借款合同原件,發(fā)票原件,身份證、結(jié)婚證、戶口本原件,施工合同、預算原件,有關部門批準文件等全部貸款資料的原件。,2,核對資料貸款復印件與原件是否一致～加蓋審查印章～填寫審查日期。,3,在公積金管理系統(tǒng)中查詢借款人及保證人的公積金繳存、貸款等情況。,4,與借款人談話～填寫面談記錄。,5,確認借款人本人填寫《住房公積金貸款申請表》及簽字。,6,審查借款人申請的貸款額度、還款年限、擔保措施是否符合要求。2、復查信貸員負責貸款資料合規(guī)性和完好性,1,復查貸款資料的原件和復印件。,2,復查負責借款人及保證人的公積金繳存、貸款情況。,3,進入房管局預登記系統(tǒng)～查詢商品房交易真實性。,4,進展現(xiàn)場調(diào)查～填寫現(xiàn)場調(diào)查記錄。,5,審查公積金聯(lián)保、工資卡聯(lián)保的保證人身份證原件及復印件～確認保證人簽字。,6,復查借款人申請的貸款額度、還款年限、擔保措施是否符合要求。成合規(guī)、完好的紙質(zhì)貸款資料。,8,貸款資料及擔保資料的系統(tǒng)錄入。3、一級審批負責征信系統(tǒng)查詢和一級審批,1,復查貸款資料的主要原件和復印件。,2,復查貸款資料是否合規(guī)、完好。,3,進入征信系統(tǒng)查詢借款人及保證人的信譽情況。,4,復查借款人申請的貸款額度、還款年限、擔保措施是否符合要求。查貸款資料及擔保資料的系統(tǒng)錄入情況。,6,在公積金管理系統(tǒng)中做一級審批。4、二級審批負責特殊問題處理和二級審批1,檢查貸款資料的主要原件和復印件。,2,處理貸款中出現(xiàn)的特殊問題。,3,檢查一級審批情況。,4,在公積金管理系統(tǒng)中做二級審批。5、終審人決定貸款是否發(fā)放形復,7,,5,,1,檢查貸款資料的主要原件和復印件。,2,形成審批結(jié)論。6、貸后信貸員貸后管理職責。,1,審查貸款資料和保證合同的完好和真實有效。,2,貸款資料齊備后～填寫《委托合同》、《還款清冊》、開具《委托放款憑證》。,3,收回貸款檔案資料～按月匯總～交內(nèi)審。,4,貸款資料檔案和有關權(quán)證按要求整理裝訂入檔～交檔案室。,5,跟蹤借款人信息調(diào)查～將變更信息及時錄入借款人檔案資料內(nèi)。,6,每月10日前從系統(tǒng)中查詢貸款逾期情況～形成逾期～送受委托銀行、擔保公司、律師和中心領導、相關科室。,6,按照逾期采取、信函、上門催收等方式催還～保管催收資料。,7,對進入訴訟程序的逾期貸款～協(xié)助律師辦理有關事務。對逾期貸款的擔保、抵押物進展處置。,8,形成材料～處理呆壞帳。第2篇：銀行信貸部門崗位職責銀行信貸部門崗位職責授信管理部門主管其主要職責：〔1〕組織實施國家和總分行各項信貸政策、制度；〔2〕制定并組織落實本行有關授信風險審查規(guī)章制度；〔3〕組織授信管理部門人員完成正常類授信業(yè)務的盡職審查。對授信分析報告的質(zhì)量情況、授信經(jīng)營部門的授信結(jié)論、審查員的審查意見進行審查，提出明確的審查意見及建議；〔4〕制定、修改授信額度使用的管理規(guī)定和施行方法；2.1.2授信審查崗對授信經(jīng)營部門上報的正常類授信客戶的授信申請進展盡職審查并提出明確的獨立審查意見向上報批，全面揭示所審查授信業(yè)務的風險，對出具的審查意見負責。其主要職責為：〔1〕可行性審查。根據(jù)本手冊相關規(guī)定，審查授信業(yè)務主要風險點及風險防范措施、償債能力、授信安排、授信價格、授信期限、擔保才能等；〔2〕合規(guī)性審查。審查授信業(yè)務是否符合國家和本行信貸政策投向規(guī)定、授信客戶經(jīng)營范圍是否符合授信要求；〔3〕完整性審查。審查授信資料是否完整有效，包括授信客戶貸款卡等信息資料復查、工程批準文件以及需要提供的其他證明資料等；〔4〕審查授信客戶和授信業(yè)務風險等級；〔5〕授信業(yè)務經(jīng)有權(quán)審批人審批同意后，通知授信經(jīng)營部門和放款中心，并將授信額度、風險等級等相關信息輸入CMIS系統(tǒng)；授信業(yè)務被否決的，通知授信經(jīng)營部門；〔6〕審查正常類授信客戶的“定期監(jiān)控報告”、“信貸備忘錄”及風險評級，根據(jù)客戶風險變化情況，提出明確的審查意見，上報審批。如須變更、凍結(jié)授信額度，報高級信貸執(zhí)行官/信貸執(zhí)行官批準后書面通知授信經(jīng)營部門和放款中心；〔7〕主動關注當?shù)亟?jīng)濟、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風險狀況變化，及時向部門負責人溝通、匯報。2.1.3授信管理崗其主要職責：〔1〕貫徹執(zhí)行國家和本行信貸政策、制度以本手冊以及本行現(xiàn)行與本手冊無沖突的制度、規(guī)定為準工作；〔2〕研究擬定授信工作規(guī)劃，研究分析當?shù)亟?jīng)濟形勢和行業(yè)發(fā)展趨勢，調(diào)查分析授信業(yè)務投向；〔3〕擬定并組織施行有關授信管理施行細那么；〔4〕檢查和督導本行正常類授信客戶定期和不定期監(jiān)控工作；〔5〕詳細施行對本行授信人員的業(yè)務培訓和考核；〔6〕檢查和考核授信經(jīng)營部門執(zhí)行授信規(guī)章制度的情況，提出相應的管理建議及整改要求；〔7〕協(xié)助授信經(jīng)營部門發(fā)現(xiàn)或識別授信客戶的特殊預警信號并提出預警措施建議；〔8〕收集整理和上報在授信審查、檢查過程中或通過其他途徑采集的風險信息。2.1.4綜合崗其主要職責：〔1〕對轄內(nèi)公司授信客戶和業(yè)務情況進展統(tǒng)計分析，負責上報上級行、人行和監(jiān)管部門要求的有關授信分析報告、授信業(yè)務調(diào)查報告、各類統(tǒng)計報表等資料；〔2〕完善和維護信息系統(tǒng)的運行及其他綜合管理工作。負責授信業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料積累和本部門文件保管；〔3〕負責CMIS系統(tǒng)管理、維護及授信審批結(jié)論錄入的復核工作。2.2授信經(jīng)營部門2.2.1授信經(jīng)營部門主管其主要職責：〔1〕負責組織客戶經(jīng)理開展市場調(diào)查，維護客戶關系，推進市場拓展；選擇優(yōu)質(zhì)客戶，確定明確的營銷目的；〔2〕組織施行本行信貸風險預警和主動退出機制；〔3〕組織施行本行授信客戶構(gòu)造調(diào)整方案；〔4〕組織施行客戶集團關聯(lián)關系的調(diào)查及集團客戶的客戶信息、業(yè)務信息的搜集、整理、建立和客戶信息系統(tǒng)的維護工作；〔5〕指導、監(jiān)督客戶經(jīng)理貫徹執(zhí)行授信管理相關制度和授信工作人員授信盡職要求；〔6〕根據(jù)客戶經(jīng)理提出的意見，決定是否受理客戶授信申請及組織授信調(diào)查。審核授信分析^p報告，對客戶經(jīng)理授信業(yè)務真實性進展核實，并提出審核意見；〔7〕組織、指導客戶經(jīng)理按要求進行貸后監(jiān)控，審核定期監(jiān)控報告、信貸備忘錄和客戶查訪報告，提出審核意見并及時發(fā)現(xiàn)客戶風險；〔8〕組織、指導客戶經(jīng)理與保全部門共同對問題類授信客戶開展調(diào)查，制定行動計劃、行動方案更改書；〔9〕負責本部門未移交不良資產(chǎn)清收和日常管理；〔10〕組織、指導客戶經(jīng)理及時完成授信業(yè)務風險等級評定等工作；〔11〕組織本部門客戶經(jīng)理做好移交類問題類授信客戶向保全部門的移交工作；會同風險監(jiān)控部催促和指導對正常類授信客戶的授信后監(jiān)控工作，對授信客戶違約或其他不利事項等重大事件，采取控制風險等補救措施。2.2.2客戶經(jīng)理其主要職責：〔1〕受理客戶提出的授信業(yè)務申請，收集有關授信信息資料，對申請人申請授信業(yè)務的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查，并對調(diào)查資料的真實性負責。調(diào)查主要內(nèi)容有：l調(diào)查和驗證客戶提供的身份證明、授信主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況，掌握授信業(yè)務的真實用途，調(diào)查驗證經(jīng)營狀況和償債才能等；l調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等；l調(diào)查核實保證人的擔保資格、代償能力和資信情況；l需要調(diào)查的其他資料?！?〕對客戶和授信業(yè)務進展風險評級和分類，撰寫“授信分析報告”，對授信額度、期限、利率費率和使用方式，以及擔保情況等提出明確意見，經(jīng)部門主管同意后報授信管理部門審查；〔3〕辦理核保、抵質(zhì)押登記及其他發(fā)放貸款的詳細手續(xù)；〔4〕按貸后監(jiān)控政策要求對授信客戶進展定期和不定期監(jiān)控；〔5〕對符合“問題類授信客戶”條件的客戶，制訂“行動計劃”，并根據(jù)批準意見實施；〔6〕對符合移交條件的問題類客戶，負責與資產(chǎn)保全部門辦理移交手續(xù)；〔7〕負責未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；〔8〕對未移交問題類授信客戶與保全部門保全崗共同施行定期和不定期監(jiān)控；〔9〕辦理未移交問題類授信客戶的問題貸款的重組手續(xù)；〔10〕負責在CMIS系統(tǒng)中錄入客戶信息、財務數(shù)據(jù)、風險評級等。做好客戶集團關聯(lián)關系的調(diào)查及集團客戶的客戶信息、業(yè)務信息的搜集、整理、建立和客戶信息系統(tǒng)的維護工作；〔11〕對存在潛在風險的客戶施行監(jiān)察管理，提出申報/退出監(jiān)察名單的理由，負責制定行動方案，并組織、監(jiān)視施行。〔12〕在已施行定期和不定期監(jiān)控的根底上，協(xié)助并配合風險經(jīng)理對“正常類客戶”進行風險評估和風險檢查。2.2.3綜合崗其主要職責：〔1〕負責除移交資產(chǎn)保全部門外的授信客戶信貸副本檔案管理，確保完好齊全、有效；〔2〕負責集中管理對授信客戶的“定期監(jiān)控報告”、“信貸備忘錄”和“查訪報告”復印件；〔3〕負責集中管理問題類授信客戶的相關資料包括監(jiān)控報告、風險評級表、行動計劃書等復印件，并將資產(chǎn)保全部門的審批結(jié)論通知客戶經(jīng)理；〔4〕抵質(zhì)押品權(quán)利憑證保管登記；〔5〕負責制作上報上級行要求的各類統(tǒng)計報表等資料；〔6〕負責授信業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料積累和本部門文件保管。2.3風險監(jiān)控部門2.3.1風險監(jiān)控部門主管其主要職責：〔1〕組織施行總行風險監(jiān)控的各項管理制度和本行相關規(guī)章制度，制定風險監(jiān)控施行細那么；〔2〕組織監(jiān)控本行信貸資產(chǎn)風險變化，搜集、整理、分析^p、提示和上報風險信息；〔3〕組織對本行風險資產(chǎn)含信貸和非信貸資產(chǎn)的風險分類，監(jiān)控、識別和全程跟蹤資產(chǎn)風險及變化；〔4〕在前臺經(jīng)營部門施行定期和不定期監(jiān)控的基礎上，協(xié)助客戶經(jīng)理對列入風險監(jiān)察名單的授信客戶制定減持退出計劃，并進行持續(xù)跟蹤管理；〔5〕負責評估和分析^p本行資產(chǎn)質(zhì)量和風險管理狀況；〔6〕組織施行對本行風險經(jīng)理的日常管理、培訓和考核；〔7〕負責審核對風險監(jiān)察名單列入/退出的申報以及月度監(jiān)控情況；〔8〕負責不良資產(chǎn)的責任認定工作；〔9〕負責放款中心的管理；〔10〕定期組織減值貸款逐筆撥備工作。2.3.2風險監(jiān)控崗負責監(jiān)控本行信貸資產(chǎn)風險變化，并提出相應處理意見，主要職責是：〔1〕根據(jù)采集的風險信息或排查的特殊預警信號，進展風險分類；〔2〕對列入風險監(jiān)察的授信客戶風險狀況和減持退出方案的落實情況進展持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析^p；〔3〕搜集整理和上報在授信風險監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風險信息；〔4〕向授信經(jīng)營部門提示客戶所處行業(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營管理等變化形成的風險信息；〔5〕負責審核本行授信業(yè)務五級分類準確性，監(jiān)控授信客戶情況變化和五級分類遷徙變化。2.3.3風險經(jīng)理負責對進駐的授信經(jīng)營部門正常類授信客戶和列入監(jiān)察名單的客戶的信用風險進行識別、監(jiān)測和報告。主要職責是：〔1〕在前臺授信經(jīng)營部門對授信客戶定期和不定期監(jiān)控的基礎上，通過風險過濾模式，對“正常類客戶”進行風險評估和風險檢查；〔2〕通過風險經(jīng)理的專業(yè)和獨立的判斷，強化識別潛在風險；〔3〕對存在風險預警信號的客戶向相關部門進行風險提示，根據(jù)客戶的風險情況提出風險評級調(diào)整的建議；〔4〕審核需列入/退出本行風險監(jiān)察名單的客戶以及監(jiān)察的月度監(jiān)控情況；〔5〕與相關部門或人員配合制定有效的風險防范或減持退出行動方案；〔6〕對列入風險監(jiān)察客戶行動方案的施行進程和落實情況進展跟蹤、檢查和分析^p；〔7〕采用矩陣雙線匯報模式，實時和定期向風險監(jiān)控部門報告資產(chǎn)質(zhì)量的風險監(jiān)控情況；〔8〕負責牽頭對客戶經(jīng)理的貸后監(jiān)控情況進展再檢查和風險評估。2.3.4綜合崗負責本部門各項業(yè)務數(shù)據(jù)積累、統(tǒng)計、信息系統(tǒng)等管理。主要職責是：〔1〕負責CMIS、RAMIS風險資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)信息的輸入和日常維護工作；〔2〕負責上級行、人行和監(jiān)管部門要求的各種分析^p報告、統(tǒng)計資料的上報工作；〔3〕負責本部門文檔的管理工作；〔4〕其他工作。2.4資產(chǎn)保全部門2.4.1資產(chǎn)保全部門主管其主要職責：〔1〕負責制定資產(chǎn)保全工作規(guī)章制度施行細那么，指導、檢查、評估各項政策制度的執(zhí)行情況；〔2〕負責對已移交至本部門的不良資產(chǎn)清收和管理，組織、指導、審查全行運用清收、訴訟、抵債、出售、核銷等保全和處置方式化解和挽救資產(chǎn)風險的工作；〔3〕負責制定和組織施行本行問題類貸款處置行動方案，防止不良資產(chǎn)繼續(xù)惡化；〔4〕負責組織本部門對須提交風審會審議的資產(chǎn)保全和處置業(yè)務審查工作；〔5〕審核問題類貸款處置方案和問題類授信客戶定期監(jiān)控報告，提出審核意見；〔6〕組織施行對本行資產(chǎn)保全人員業(yè)務技能的培訓和考核；〔7〕負責審核風險監(jiān)察中歸為風險較大的授信客戶的行動方案，并實施問題類貸款管理流程。2.4.2資產(chǎn)保全崗其主要職責：〔1〕負責授信經(jīng)營部門已移交的8-10級問題貸款的清收和管理工作；〔2〕會同授信經(jīng)營部門共同開展對未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；〔3〕辦理本部門管理的不良貸款重組手續(xù)；〔4〕制定已接收的問題類授信客戶“問題貸款行動計劃書”及“行動計劃更改書”，并實施跟蹤；〔5〕負責本部門管理的“問題類授信客戶”定期和不定期監(jiān)控；〔6〕負責以物抵債、核銷后呆帳貸款的管理、處置和追償工作；〔7〕負責對問題類客戶的法律訴訟；〔8〕負責已進入法院強迫執(zhí)行程序的不良資產(chǎn)的清收工作；〔9〕當客戶發(fā)生突發(fā)事件時，如有必要那么應會同授信經(jīng)營部門進行實地調(diào)查，并及時提出預警措施及是否更改原授信方案或行動方案等意見；〔10〕提早介入列入風險監(jiān)察的風險嚴重的授信業(yè)務，主動配合授信經(jīng)營部門從速處置；〔11〕負責已移交至資產(chǎn)保全部門的客戶授信副本檔案的管理工作。2.4.3資產(chǎn)保全審查崗其主要職責：〔1〕對須報送風審會審議的材料進展初審，提出明確的初審意見，并經(jīng)部門負責人同意后報風審會審議或有權(quán)審批人審批。審查的主要第3篇：銀行信貸部門崗位職責銀行信貸部門崗位職責授信管理部門主管其主要職責：〔1〕組織實施國家和總分行各項信貸政策、制度；〔2〕制定并組織落實本行有關授信風險審查規(guī)章制度；〔3〕組織授信管理部門人員完成正常類授信業(yè)務的盡職審查。對授信分析報告的質(zhì)量情況、授信經(jīng)營部門的授信結(jié)論、審查員的審查意見進行審查，提出明確的審查意見及建議；〔4〕制定、修改授信額度使用的管理規(guī)定和施行方法；2.1.2授信審查崗對授信經(jīng)營部門上報的正常類授信客戶的授信申請進展盡職審查并提出明確的獨立審查意見向上報批，全面揭示所審查授信業(yè)務的風險，對出具的審查意見負責。其主要職責為：〔1〕可行性審查。根據(jù)本手冊相關規(guī)定，審查授信業(yè)務主要風險點及風險防范措施、償債能力、授信安排、授信價格、授信期限、擔保才能等；〔2〕合規(guī)性審查。審查授信業(yè)務是否符合國家和本行信貸政策投向規(guī)定、授信客戶經(jīng)營范圍是否符合授信要求；〔3〕完整性審查。審查授信資料是否完整有效，包括授信客戶貸款卡等信息資料復查、工程批準文件以及需要提供的其他證明資料等；〔4〕審查授信客戶和授信業(yè)務風險等級；〔5〕授信業(yè)務經(jīng)有權(quán)審批人審批同意后，通知授信經(jīng)營部門和放款中心，并將授信額度、風險等級等相關信息輸入CMIS系統(tǒng)；授信業(yè)務被否決的，通知授信經(jīng)營部門；〔6〕審查正常類授信客戶的“定期監(jiān)控報告”、“信貸備忘錄”及風險評級，根據(jù)客戶風險變化情況，提出明確的審查意見，上報審批。如須變更、凍結(jié)授信額度，報高級信貸執(zhí)行官/信貸執(zhí)行官批準后書面通知授信經(jīng)營部門和放款中心；〔7〕主動關注當?shù)亟?jīng)濟、行業(yè)發(fā)展趨勢和所審查客戶的風險狀況變化，及時向部門負責人溝通、匯報。2.1.3授信管理崗其主要職責：〔1〕貫徹執(zhí)行國家和本行信貸政策、制度以本手冊以及本行現(xiàn)行與本手冊無沖突的制度、規(guī)定為準工作；〔2〕研究擬定授信工作規(guī)劃，研究分析當?shù)亟?jīng)濟形勢和行業(yè)發(fā)展趨勢，調(diào)查分析授信業(yè)務投向；〔3〕擬定并組織施行有關授信管理施行細那么；〔4〕檢查和督導本行正常類授信客戶定期和不定期監(jiān)控工作；〔5〕詳細施行對本行授信人員的業(yè)務培訓和考核；〔6〕檢查和考核授信經(jīng)營部門執(zhí)行授信規(guī)章制度的情況，提出相應的管理建議及整改要求；〔7〕協(xié)助授信經(jīng)營部門發(fā)現(xiàn)或識別授信客戶的特殊預警信號并提出預警措施建議；〔8〕收集整理和上報在授信審查、檢查過程中或通過其他途徑采集的風險信息。2.1.4綜合崗其主要職責：〔1〕對轄內(nèi)公司授信客戶和業(yè)務情況進展統(tǒng)計分析，負責上報上級行、人行和監(jiān)管部門要求的有關授信分析報告、授信業(yè)務調(diào)查報告、各類統(tǒng)計報表等資料；〔2〕完善和維護信息系統(tǒng)的運行及其他綜合管理工作。負責授信業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料積累和本部門文件保管；〔3〕負責CMIS系統(tǒng)管理、維護及授信審批結(jié)論錄入的復核工作。2.2授信經(jīng)營部門2.2.1授信經(jīng)營部門主管其主要職責：〔1〕負責組織客戶經(jīng)理開展市場調(diào)查，維護客戶關系，推進市場拓展；選擇優(yōu)質(zhì)客戶，確定明確的營銷目的；〔2〕組織施行本行信貸風險預警和主動退出機制；〔3〕組織施行本行授信客戶構(gòu)造調(diào)整方案；〔4〕組織施行客戶集團關聯(lián)關系的調(diào)查及集團客戶的客戶信息、業(yè)務信息的搜集、整理、建立和客戶信息系統(tǒng)的維護工作；〔5〕指導、監(jiān)督客戶經(jīng)理貫徹執(zhí)行授信管理相關制度和授信工作人員授信盡職要求；〔6〕根據(jù)客戶經(jīng)理提出的意見，決定是否受理客戶授信申請及組織授信調(diào)查。審核授信分析^p報告，對客戶經(jīng)理授信業(yè)務真實性進展核實，并提出審核意見；〔7〕組織、指導客戶經(jīng)理按要求進行貸后監(jiān)控，審核定期監(jiān)控報告、信貸備忘錄和客戶查訪報告，提出審核意見并及時發(fā)現(xiàn)客戶風險；〔8〕組織、指導客戶經(jīng)理與保全部門共同對問題類授信客戶開展調(diào)查，制定行動計劃、行動方案更改書；〔9〕負責本部門未移交不良資產(chǎn)清收和日常管理；〔10〕組織、指導客戶經(jīng)理及時完成授信業(yè)務風險等級評定等工作；〔11〕組織本部門客戶經(jīng)理做好移交類問題類授信客戶向保全部門的移交工作；會同風險監(jiān)控部催促和指導對正常類授信客戶的授信后監(jiān)控工作，對授信客戶違約或其他不利事項等重大事件，采取控制風險等補救措施。2.2.2客戶經(jīng)理其主要職責：〔1〕受理客戶提出的授信業(yè)務申請，收集有關授信信息資料，對申請人申請授信業(yè)務的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查，并對調(diào)查資料的真實性負責。調(diào)查主要內(nèi)容有：l調(diào)查和驗證客戶提供的身份證明、授信主體資格等基本情況、產(chǎn)品市場、財務狀況以及產(chǎn)供銷庫存等情況，掌握授信業(yè)務的真實用途，調(diào)查驗證經(jīng)營狀況和償債才能等；l調(diào)查核實抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性、合法性等；l調(diào)查核實保證人的擔保資格、代償能力和資信情況；l需要調(diào)查的其他資料。〔2〕對客戶和授信業(yè)務進展風險評級和分類，撰寫“授信分析報告”，對授信額度、期限、利率費率和使用方式，以及擔保情況等提出明確意見，經(jīng)部門主管同意后報授信管理部門審查；〔3〕辦理核保、抵質(zhì)押登記及其他發(fā)放貸款的詳細手續(xù)；〔4〕按貸后監(jiān)控政策要求對授信客戶進展定期和不定期監(jiān)控；〔5〕對符合“問題類授信客戶”條件的客戶，制訂“行動計劃”，并根據(jù)批準意見實施；〔6〕對符合移交條件的問題類客戶，負責與資產(chǎn)保全部門辦理移交手續(xù)；〔7〕負責未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；〔8〕對未移交問題類授信客戶與保全部門保全崗共同施行定期和不定期監(jiān)控；〔9〕辦理未移交問題類授信客戶的問題貸款的重組手續(xù)；〔10〕負責在CMIS系統(tǒng)中錄入客戶信息、財務數(shù)據(jù)、風險評級等。做好客戶集團關聯(lián)關系的調(diào)查及集團客戶的客戶信息、業(yè)務信息的搜集、整理、建立和客戶信息系統(tǒng)的維護工作；〔11〕對存在潛在風險的客戶施行監(jiān)察管理，提出申報/退出監(jiān)察名單的理由，負責制定行動方案，并組織、監(jiān)視施行?！?2〕在已施行定期和不定期監(jiān)控的根底上，協(xié)助并配合風險經(jīng)理對“正常類客戶”進行風險評估和風險檢查。2.2.3綜合崗其主要職責：〔1〕負責除移交資產(chǎn)保全部門外的授信客戶信貸副本檔案管理，確保完好齊全、有效；〔2〕負責集中管理對授信客戶的“定期監(jiān)控報告”、“信貸備忘錄”和“查訪報告”復印件；〔3〕負責集中管理問題類授信客戶的相關資料包括監(jiān)控報告、風險評級表、行動計劃書等復印件，并將資產(chǎn)保全部門的審批結(jié)論通知客戶經(jīng)理；〔4〕抵質(zhì)押品權(quán)利憑證保管登記；〔5〕負責制作上報上級行要求的各類統(tǒng)計報表等資料；〔6〕負責授信業(yè)務數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料積累和本部門文件保管。2.3風險監(jiān)控部門2.3.1風險監(jiān)控部門主管其主要職責：〔1〕組織施行總行風險監(jiān)控的各項管理制度和本行相關規(guī)章制度，制定風險監(jiān)控施行細那么；〔2〕組織監(jiān)控本行信貸資產(chǎn)風險變化，搜集、整理、分析^p、提示和上報風險信息；〔3〕組織對本行風險資產(chǎn)含信貸和非信貸資產(chǎn)的風險分類，監(jiān)控、識別和全程跟蹤資產(chǎn)風險及變化；〔4〕在前臺經(jīng)營部門施行定期和不定期監(jiān)控的基礎上，協(xié)助客戶經(jīng)理對列入風險監(jiān)察名單的授信客戶制定減持退出計劃，并進行持續(xù)跟蹤管理；〔5〕負責評估和分析^p本行資產(chǎn)質(zhì)量和風險管理狀況；〔6〕組織施行對本行風險經(jīng)理的日常管理、培訓和考核；〔7〕負責審核對風險監(jiān)察名單列入/退出的申報以及月度監(jiān)控情況；〔8〕負責不良資產(chǎn)的責任認定工作；〔9〕負責放款中心的管理；〔10〕定期組織減值貸款逐筆撥備工作。2.3.2風險監(jiān)控崗負責監(jiān)控本行信貸資產(chǎn)風險變化，并提出相應處理意見，主要職責是：〔1〕根據(jù)采集的風險信息或排查的特殊預警信號，進展風險分類；〔2〕對列入風險監(jiān)察的授信客戶風險狀況和減持退出方案的落實情況進展持續(xù)監(jiān)控、檢查和匯總分析^p；〔3〕搜集整理和上報在授信風險監(jiān)控過程中或通過其他途徑采集的風險信息；〔4〕向授信經(jīng)營部門提示客戶所處行業(yè)和市場變化、法律法規(guī)變化、國家政策調(diào)整和客戶經(jīng)營管理等變化形成的風險信息；〔5〕負責審核本行授信業(yè)務五級分類準確性，監(jiān)控授信客戶情況變化和五級分類遷徙變化。2.3.3風險經(jīng)理負責對進駐的授信經(jīng)營部門正常類授信客戶和列入監(jiān)察名單的客戶的信用風險進行識別、監(jiān)測和報告。主要職責是：〔1〕在前臺授信經(jīng)營部門對授信客戶定期和不定期監(jiān)控的基礎上，通過風險過濾模式，對“正常類客戶”進行風險評估和風險檢查；〔2〕通過風險經(jīng)理的專業(yè)和獨立的判斷，強化識別潛在風險；〔3〕對存在風險預警信號的客戶向相關部門進行風險提示，根據(jù)客戶的風險情況提出風險評級調(diào)整的建議；〔4〕審核需列入/退出本行風險監(jiān)察名單的客戶以及監(jiān)察的月度監(jiān)控情況；〔5〕與相關部門或人員配合制定有效的風險防范或減持退出行動方案；〔6〕對列入風險監(jiān)察客戶行動方案的施行進程和落實情況進展跟蹤、檢查和分析^p；〔7〕采用矩陣雙線匯報模式，實時和定期向風險監(jiān)控部門報告資產(chǎn)質(zhì)量的風險監(jiān)控情況；〔8〕負責牽頭對客戶經(jīng)理的貸后監(jiān)控情況進展再檢查和風險評估。2.3.4綜合崗負責本部門各項業(yè)務數(shù)據(jù)積累、統(tǒng)計、信息系統(tǒng)等管理。主要職責是：〔1〕負責CMIS、RAMIS風險資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)信息的輸入和日常維護工作；〔2〕負責上級行、人行和監(jiān)管部門要求的各種分析^p報告、統(tǒng)計資料的上報工作；〔3〕負責本部門文檔的管理工作；〔4〕其他工作。2.4資產(chǎn)保全部門2.4.1資產(chǎn)保全部門主管其主要職責：〔1〕負責制定資產(chǎn)保全工作規(guī)章制度施行細那么，指導、檢查、評估各項政策制度的執(zhí)行情況；〔2〕負責對已移交至本部門的不良資產(chǎn)清收和管理，組織、指導、審查全行運用清收、訴訟、抵債、出售、核銷等保全和處置方式化解和挽救資產(chǎn)風險的工作；〔3〕負責制定和組織施行本行問題類貸款處置行動方案，防止不良資產(chǎn)繼續(xù)惡化；〔4〕負責組織本部門對須提交風審會審議的資產(chǎn)保全和處置業(yè)務審查工作；〔5〕審核問題類貸款處置方案和問題類授信客戶定期監(jiān)控報告，提出審核意見；〔6〕組織施行對本行資產(chǎn)保全人員業(yè)務技能的培訓和考核；〔7〕負責審核風險監(jiān)察中歸為風險較大的授信客戶的行動方案，并實施問題類貸款管理流程。2.4.2資產(chǎn)保全崗其主要職責：〔1〕負責授信經(jīng)營部門已移交的8-10級問題貸款的清收和管理工作；〔2〕會同授信經(jīng)營部門共同開展對未移交問題類授信客戶的清收和管理工作；〔3〕辦理本部門管理的不良貸款重組手續(xù)；〔4〕制定已接收的問題類授信客戶“問題貸款行動計劃書”及“行動計劃更改書”，并實施跟蹤；〔5〕負責本部門管理的“問題類授信客戶”定期和不定期監(jiān)控；〔6〕負責以物抵債、核銷后呆帳貸款的管理、處置和追償工作；〔7〕負責對問題類客戶的法律訴訟；〔8〕負責已進入法院強迫執(zhí)行程序的不良資產(chǎn)的清收工作；〔9〕當客戶發(fā)生突發(fā)事件時，如有必要那么應會同授信經(jīng)營部門進行實地調(diào)查，并及時提出預警措施及是否更改原授信方案或行動方案等意見；〔10〕提早介入列入風險監(jiān)察的風險嚴重的授信業(yè)務，主動配合授信經(jīng)營部門從速處置；〔11〕負責已移交至資產(chǎn)保全部門的客戶授信副本檔案的管理工作。2.4.3資產(chǎn)保全審查崗其主要職責：第4篇：銀行會計主管崗位職責會計主管崗位職責二負責《會計法》一負責本單位會計全面工作協(xié)助主管行長做好本專業(yè)的各項工作。三負責制定年度工作方案和有關措施方法等金融法律、法規(guī)和各項財會制度的貫徹落實。并認真組織施行。四負責會計業(yè)務分工和勞動組合合理設置崗位落實會計內(nèi)控制度標準操作行為。六負責會計人員業(yè)五負責建立健全崗位責任制和工作質(zhì)量考核制度并定期考核評價。務交接的監(jiān)視。七負責組織編制財務收支方案并認真組織施行。八負責定期進展財務分析^p及時提出有關意見。九負責組織會計人員政治、業(yè)務學習、崗位練兵等活動加強思想政治工作進步會計人員素質(zhì)。負責審核并在受權(quán)范圍內(nèi)審批本行各項財務開支。十負責監(jiān)視本行各項財產(chǎn)的購置和管理。十一決存在的問題?？椄黜椮敃ぷ鬟M展檢查和再監(jiān)視及時解十二負責審核各種財務會計報告保證及時、準確上報。.十三十四負責組織好會計年終決算工作。.負責處理司法機關的查詢、凍結(jié)、扣劃開戶單位存款事項。.十五負責開展窗口文明優(yōu)質(zhì)效勞進步效勞質(zhì)量。.十六做好行領導和上級主管部門交辦的其他有關工作。篇2：銀行會計主管員崗位職.十七責】整理wlsh0908朝陽【篇3：銀行會計崗位職責】整理wlsh0908朝陽【銀行會計崗位職責一、支票的購置、保管負責購置轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、電匯憑證等銀行單據(jù)，由主管會計登記票號，自己妥善保管。二、付款方案安排必須有往來會計審核簽字及采購部門提供的請款單，每天根據(jù)領導安排的付款方案，、1到賬期，最終由董事長簽字，才能確認打款。特殊情況下，沒有董事長簽字時，必須經(jīng)相關領導同意，打后再付款，事后必須請董事長補簽。、匯款單填制完成后，由主管會計復核收款方名稱、賬號、日期、用處，審核無誤后，2蓋上財務專用章，然后交給審計部審核匯款金額是否與請款單金額相符，一致后加蓋銀行預留印鑒章，最后登記每筆匯款的資金流向。防止影響采購部保證匯款及時到賬，及時去銀行辦理，填制完當天所有的匯款單后，、3門采購原材料，以致于影響消費。以便做手續(xù)，要及時拿回所有的加蓋銀行清訖章的回單，在銀行辦理完所有的手續(xù)后，、4防止空頭憑證。、把當天的付款手續(xù)，全部整理制證，及時登記銀行日記賬，并結(jié)出余額，做到日清日5結(jié)，賬賬相符，賬證相符，以便現(xiàn)金會計能及時完成現(xiàn)金流量表，發(fā)于董事長，隨時掌握資金的流向，合理安排第二天的付款方案。三、審核記賬憑證整理審核銀行記賬憑證后，蓋上制單人的手章，交于主管會計復核，以便其他會計能及時登記賬簿。四、銷售部門的運費、獎金提成、差旅費的打款開戶行、錄入每個收款人的賬號、每周從農(nóng)行網(wǎng)銀上支付銷售部門的運費，安排好資金，金額、用處，全部錄入完后，由主管會計審核、發(fā)送，完成交易。每月月初根據(jù)銷售部門提供的業(yè)務人員獎金提成及差旅費單據(jù)，填制現(xiàn)金支票，交于銀行辦理打款。五、公司固定、電費及時交納以便和外界保證公司的通訊設施正常使用，交公司的固定費用，號之后，5每月、1正常交流。、根據(jù)手機發(fā)送的短信提示，及時打款交電費，保證電力的正常使用。月末，結(jié)賬前要2拿回電費的增值稅票，及時入賬完本錢月的結(jié)賬工作。六、公司各個銀行每月的貸款結(jié)息工作、每月對自動扣貸款利息的銀行，在扣款日前，保證資金到位，否那么將對公司造成很11大的影響。每月號之后，安排好資金，要還外縣及本縣的利息，完成結(jié)息的工作后，把利20貸款入賬時用復，保管好銀行貸款借據(jù)原件以便日前方便使用。整理留檔，息單及時復印，印件制證。整理公司的每筆貸款及每月的利息單留檔。七、發(fā)行的約款、資金回籠預報第二天將要付款的方案。要給發(fā)行約款，每天下午四點之前，銀行正常工作日期間，每天在資金允許的情況下，都要往發(fā)行回款，完成每月的資金回籠率。八、工資的發(fā)放以及新員工工資卡及時拿回每月中旬以后，及時把工資及新辦卡的員工的身份證復印件遞到銀行，以便工資能按時到賬，新卡辦出來后要及時拿回，發(fā)放到員工手里。九、網(wǎng)銀回單及時拿回制證網(wǎng)上銀行的回單，各銀行的大額支付的回單在銀行打印出來后，要及時編制記賬憑證。十、每月與銀行對賬單對賬，編制銀行余額調(diào)節(jié)表經(jīng)常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單，按月編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表，如發(fā)現(xiàn)未達賬項，要及時查清〔發(fā)生未達賬項有如下幾種情況：銀行已收，企業(yè)未收；銀行已付，企業(yè)未付；企業(yè)已收，銀行未收，企業(yè)已付，銀各個銀行的銀行對賬單每月月初，防止喪失。應妥善保管每月的各個銀行對賬單，。行未付〕及時對賬，加蓋預留印鑒章。十一、正確填制支票以及簽發(fā)支票時應注意的事項純熟掌握銀行存款的各種結(jié)算方正確使用和填制轉(zhuǎn)賬支票，根據(jù)審核后的原始單據(jù)，、1式，發(fā)出的轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票，領款人必須在支票登記本上簽字。過期未用的轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票應及時收回注銷，并加蓋“作廢”戳記。填寫錯誤的轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票應加蓋“作廢”戳記并留存，年終統(tǒng)一裝訂歸檔。轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票遺失時要立即向領導報告，并到銀行辦理掛失手續(xù)。2、簽發(fā)支票時應注明收款單位、用處、金額、日期，并經(jīng)主管會計蓋章前方可使用。如款項用處、必須在支票上寫明收款單位名稱、因特殊情況確需簽發(fā)不填寫金額的轉(zhuǎn)賬支票時，簽發(fā)日期，規(guī)定限額和報銷期限，并由領用支票人在支票登記本上簽字，嚴格控制簽空白支票。十二、賬戶的管理不得將空白轉(zhuǎn)賬支票交給其他單位或個不得將銀行賬戶出借給其他單位或個人使用，、1人簽發(fā)。、收到支票需及時填寫支票進帳單并送銀行，不可延期送票。2十三、匯款信息的及時記錄、辦理匯款，注意帳號的填寫，嚴禁發(fā)生匯款錯1誤的事件。、只要是辦過款的單位，匯款信息必須及時記錄，2第5篇：銀行會計主管崗位職責銀行會計主管崗位職責【篇1：銀行會計主管員崗位職責】朝陽【wlsh0908】整理朝陽【wlsh0908】整理【篇2：會計主管崗位職責】總會計師職責：1全面管理企業(yè)日常財務會計工作2控制預算案，指導制定企業(yè)財務管理政策及工作程序，負責經(jīng)濟合同的制定和執(zhí)行3管理現(xiàn)金流量，管理貸款，負責管理睬計事物、出納、收支核算業(yè)務4監(jiān)視編制預算表、現(xiàn)金流量報告5負責與各部門進展業(yè)務溝通6詳細負責制定每個崗位的工作職責，工作程序，建立各種物資、資金管理制度；7審批財務收支，審閱財務專題報告和會計報表，對重大財務收支方案、經(jīng)濟合同進展會簽。會計主管崗位職責1、按照《會計法》和有關財經(jīng)法規(guī)、政策和制度的規(guī)定，負責組織本企業(yè)的財會人員辦理睬計事物、會計核算，實行會計監(jiān)視。協(xié)助財務經(jīng)理工作，支持會計人員依法行使職權(quán)，發(fā)揮企業(yè)會計機構(gòu)的核算職能、監(jiān)視職能、規(guī)劃職能、控制職能、調(diào)節(jié)職能和評價職能的作用。2、根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目的和整體經(jīng)營規(guī)劃，定期組織有關崗位編制財務收支預算、本錢方案和期間費用方案；3負責的企業(yè)日常財務活動的管理。按期按其編制各種長短期負債的償債方案；開展全面預算管理，嚴格控制財務收支；建立現(xiàn)金和各種銀行存款的內(nèi)部控制制度，經(jīng)常檢查貨幣資金收支和管理情況。4負責按國家有關規(guī)定，嚴格審查應交稅金、應交利潤和其他應交款，催促有關崗位辦理轉(zhuǎn)交手續(xù)，做到按期足額完成上交任務，不挪用、不截流、不拖欠。5定期或不定期向企業(yè)和董事會、監(jiān)事會匯報企業(yè)財務狀況和經(jīng)營成果，提報企業(yè)財務評價。按會計制度規(guī)定，及時向有關方面報送會計報表，認真審查對外報出的會計報表和其他會計資料，保證數(shù)字準確，真實可靠；6、按國家《會計檔案管理方法》的規(guī)定，制定有關崗位專門保管暫存與會計部門的會計檔案，定期立卷按期移交檔案部門歸檔；7監(jiān)視因調(diào)開工作或因故離任的會計工作人員，認真辦理睬計交接手續(xù)，保證會計記錄的連續(xù)性和跨級資料的完好性；8負責按有關規(guī)定，建立財產(chǎn)審查制度，定期組織有關部門共同進展財產(chǎn)清查工作；9組織企業(yè)會計工作人員學習現(xiàn)代企業(yè)會計的理論和方法、業(yè)務技術(shù)，不斷進步會計工作人員素質(zhì)。10承辦董事長、總經(jīng)理及財務經(jīng)理交辦的其他工作?？偝黾{崗位職責：1負責現(xiàn)金收入、票據(jù)及銀行存款的保管、出納、記錄及管理，檢查和清點每日收款點叫來的現(xiàn)金，填制松寬薄，及時存入銀行。2負責管理庫存資金、備用金，掌握結(jié)算付款的管理規(guī)定，并計算收付財務費用；3及時簽收、整理和保管各種支票、匯票和本票等。填制送款薄，及時送存銀行；4檢查一切收、付、繳款業(yè)務憑證，做到有憑證、有審批，手續(xù)完備，工程內(nèi)容清楚齊全，大小寫金額相符，對檢查無誤的憑證及時辦理；5負責編制“企業(yè)每日資金報表”和“銀行存款每日報告表”6嚴格執(zhí)行現(xiàn)金清點盤點制度，每日核對庫存現(xiàn)金和備用金，做到賬款相符，保證現(xiàn)金的平安。7完成財務部經(jīng)理安排的其他事項8嚴格遵守現(xiàn)金管理制度，現(xiàn)金盡量做到日清月結(jié)，月結(jié)盤庫后做現(xiàn)金盤庫表。9負責每日營業(yè)額的追繳，按領導和財務經(jīng)理的安排籌集現(xiàn)金。10負責企業(yè)的工資發(fā)放，按時發(fā)放工資、獎金，并填制有關的記賬憑證及報表。11根據(jù)現(xiàn)金收付憑證，每日登記現(xiàn)金日記賬和輔助記錄12銀行賬務和支票辦理13會計憑證的匯總和管理14備用周轉(zhuǎn)金必須每天核對，不得以白條抵庫，一切營業(yè)收入和現(xiàn)金不準坐支，未經(jīng)財務經(jīng)理批準，不能任意挪用現(xiàn)金，也不能將現(xiàn)金借給任何部門或個人；15負責所得稅扣繳申報事項；一、負責與收銀有關賬目來往的會計師職責；1制定會計操作規(guī)程，控制及平衡預付定金，計算一切應付的傭金。2編制每月的會計應收賬款和應付賬款報告書；3處理睬計爭端及疑問與銷售部經(jīng)理解決逾期已久而應收賬目