信用卡中心新員工合規(guī)和保密管理測試題附答案1、根據(jù)（）的原則，員工異常行為管理為我行內(nèi)部控制體系的重要組成部分。A、員工管理B、了解你的員工C、實事求是D、基本管理2、以下哪條不屬于《招商銀行正風肅紀十項鐵律(第二版)》?（）A、嚴禁違規(guī)為本人、親友謀取利益，或者與他人串通謀取利益B、嚴禁參與各類違規(guī)金融活動。C、嚴禁違規(guī)推介、銷售非我行審批的各類金融產(chǎn)品。D、嚴禁利用職務(wù)便利謀取不當利益3、我中心員工嚴禁行內(nèi)外銀行卡信用嚴重不良進入（），即未能還清信用卡最低應(yīng)繳款而延滯時間超過()天。（）A、M1;30天B、M2;60天C、M3;60天D、M3;90天4、以下哪條不屬于《招商銀行從業(yè)人員行為禁令》?（）A、嚴禁越權(quán)、逆程序或在未落實審批條件的情況下辦理業(yè)務(wù)。B、嚴禁違反崗位制約原則混崗兼職，或指使他人、聽從他人指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。C、嚴禁竊取、泄漏、非法使用客戶資料、我行內(nèi)部信息及工作中獲悉的國家秘密D、嚴禁私自推介、違規(guī)銷售非我行審批的各類財富管理產(chǎn)品5、嚴禁通過短信、微信、微博、QQ、行外郵箱等公共網(wǎng)絡(luò)通訊工具轉(zhuǎn)發(fā)、傳遞（）。A、商密一級、商密二級、商密三級B、國家秘密、黨政機關(guān)工作秘密、我行商業(yè)秘密C、絕密、機密、秘密D、國家秘密、黨政機關(guān)工作秘密6、關(guān)于辦公區(qū)域保密資料管理，以下做法正確的是:（）A、為了操作方便，將開機密碼貼于辦公電腦邊B、已生效的合同存放于已上鎖的文件柜中，鑰匙隨身保管C、個人名章存放于未上鎖的抽屜中D、下班后，門禁卡隨意擺放于辦公桌上7、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當（）以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。（）A.遵守法律法規(guī)B.遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范C.遵守法規(guī)、行業(yè)自律D.遵守行業(yè)自律規(guī)范8、員工違規(guī)行為依據(jù)和來源于（）?A.內(nèi)部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為B.外部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為C.內(nèi)、外部各類監(jiān)督檢查D.上級檢查發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)行為9、卡中心員工嚴禁弄虛作假，包括()、虛假整改、()、提供虛假資料辦理業(yè)務(wù)、對外提供虛假單據(jù)或文件等。（）A.虛假履職、虛假業(yè)績;虛假問責B.虛假履職;虛假問責C.虛假問責;虛假履職、虛假業(yè)績D.虛假問責;虛假履職10、查詢客戶資料需嚴格遵守以下哪些安全管理措施:（）A.規(guī)章制度約束、行為控管B.規(guī)章制度約束、系統(tǒng)控制、場地監(jiān)控C.系統(tǒng)控制、場地監(jiān)控D.規(guī)章制度約束、場地監(jiān)控11.擅自使用他人電腦、用戶名、權(quán)限、印章的，替他人或要求別人代簽名的行為都屬于員工異常行為的表現(xiàn)。對錯12.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。對錯13.卡中心員工應(yīng)牢固樹立法律意識，遵守國家法律、法規(guī)，維護法律尊嚴，熟悉、掌握并嚴格遵守有關(guān)銀行工作及銀行從業(yè)人員的適用法律、法規(guī)與條例。對錯14.員工涉嫌觸犯國家法律的，移送司法機關(guān)追究法律責任，同時應(yīng)當按違總行規(guī)行為處理規(guī)定定給予相應(yīng)處理。對錯15.員工在接觸和使用任何計算機資源及其他重要信息資源時須嚴格遵守國家法規(guī)及我行相關(guān)的信息安全規(guī)定，不得有超出崗位職責、授權(quán)范圍或其他危害我行信息安全的行為。對錯16.卡中心員工應(yīng)當尊重并公平對待所有供應(yīng)商，并按公開、公平、公正原則組織采購工作。對錯17.卡中心員工應(yīng)依法合規(guī)收集、管理、使用供應(yīng)商和商業(yè)合作伙伴的各種信息。對錯18.我中心倡導(dǎo)守法合規(guī)、愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡責的合規(guī)文化與職業(yè)操守。對錯19.卡中心員工嚴禁違規(guī)使用信用卡，或協(xié)助其他單位、個人違規(guī)使用信用卡，包括套現(xiàn)、套積分、卡片借給他人使用等。對錯20.業(yè)務(wù)合作方給予的合法折扣、傭金或其他獎勵，員工收到后無需向所在單位負責人報告并及時上繳。對錯21.《合規(guī)手冊》是全行員工必須遵守的基本行為準則，是我行各職能部門及分支機構(gòu)規(guī)范員工行為的基本依據(jù)和評價員工行為的基本標準。對錯22.卡中心員工應(yīng)當積極配合內(nèi)外部監(jiān)督檢查單位按照有關(guān)規(guī)定進行的各類檢查。對錯23.問責管理遵循統(tǒng)分結(jié)合、客觀公正、寬嚴適度、盡職免責的基本原則。對錯24.卡中心員工應(yīng)當嚴格遵守我行有關(guān)保密管理的各項規(guī)定，對工作中獲知的國家秘密、我行和其他機構(gòu)商業(yè)秘密認真做好保密工作。對錯25.卡中心員工舉報違法違規(guī)行為，應(yīng)當客觀真實，不得捏造、歪曲事實，不得誣告、陷害他人。我行提倡實名舉報，對舉報人采取有效的保密措施進行保護。對錯26.我行員工可以在家屬、子女、親友面前談?wù)撐倚械拿孛苁马?。對錯27.我行員工應(yīng)當致力于保護我行的專利、商標、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)。對錯28.員工異常行為已對我行經(jīng)營活動、銀行資產(chǎn)和員工人身安全構(gòu)成潛在危害時，要立即采取措施，調(diào)整或停止其工作，規(guī)避風險。同時，及時向上級報告，但不可越級報告。對錯29.卡中心員工嚴禁違規(guī)為本人、親友謀取利益，或者與他人串通謀取利益，包括但不限于減免利息或費用、調(diào)整賬期、違例發(fā)卡、違例調(diào)額等。對錯30.各級管理人員對下屬員工授權(quán)時，授權(quán)范圍和期限應(yīng)當明確、規(guī)范，符合我行規(guī)章制度。對錯31.違規(guī)行為的處理類型有以下哪些?（）A.批評教育B.經(jīng)濟處罰C.行政處理D.行政處分32.在信用卡使用中，以下哪些行為應(yīng)給予責任人批評教育;造成不良后果的，給予警告至記大過行政處分;造成嚴重后果，給予行政處理、降級至撤職行政處分?（）A.行內(nèi)外信用嚴重不良，未能還清信用卡最低應(yīng)當繳款導(dǎo)致延滯時間超過60天，且無正當理由的。B.違規(guī)使用信用卡套現(xiàn)或套取積分的。C.協(xié)助客戶或他人違規(guī)使用信用卡套現(xiàn)或套取積分的。D.其他違反信用卡使用規(guī)定的。33.以下哪些屬于《招商銀行正風肅紀十項鐵律（第二版）》相關(guān)內(nèi)容?（）A.嚴禁違規(guī)發(fā)放貸款、處置不良資產(chǎn)。B.嚴禁設(shè)立、使用小金庫C.嚴禁挪用、侵占銀行和客戶資金D.嚴禁弄虛作假虛增源文件、隱瞞問題E.嚴禁竊取、泄露各類保密信息F.嚴禁參與賭博活動34.有下列情形之一的，應(yīng)按照《招商銀行問責管理基本規(guī)定》進行問責?（）A.符合我行員工違規(guī)行為處理規(guī)定所列違規(guī)情形應(yīng)問責的。B.符合我行不良資產(chǎn)問責管理制度所列責任行為應(yīng)問責的。C.符合我行案件問責管理制度所列情形應(yīng)問責的。D.已對違規(guī)行為進行處罰的。35.員工應(yīng)當按照授權(quán)范圍和業(yè)務(wù)程序?qū)徤鬓k理業(yè)務(wù)。我行禁止員工有以下行為？（）A.超越授權(quán)辦理業(yè)務(wù)；B.逆程序、減程序操作或暗箱操作；C.未經(jīng)授權(quán)或批準，擅自代其他崗位人員履行職責或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?；D.違反制度規(guī)定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責有關(guān)的物品交與他人，或?qū)⒆约赫莆盏拿艽a等信息告知他人；E.授意、指使、強令、脅迫其他員工違規(guī)操作。36.以下哪些是我中心員工應(yīng)遵守的職業(yè)操守?（）A.熱愛招行，竭誠奉獻B.著眼整體，顧全大局C.敬業(yè)樂業(yè)，扎實工作D.服務(wù)至上，誠實守信E.積極進取，開拓創(chuàng)新37.以下哪些屬于《招商銀行從業(yè)人員行為禁令》的基本禁令?（）A.嚴禁偽造、變造、擅自修改、違規(guī)查詢客戶和業(yè)務(wù)信息。嚴禁竊取、泄漏或非法使用客戶信息、我行商業(yè)秘密和業(yè)務(wù)信息以及工作中獲悉的國家秘密等。B.嚴禁商業(yè)賄賂及不正當交易行為，嚴禁向與本行有業(yè)務(wù)往來或?qū)で髽I(yè)務(wù)機會的單位、個人及客戶索賄受賄，私自收受禮品禮金，或違規(guī)收受營銷獎勵、費用或其他任何形式的利益。C.嚴禁知情不報或掩蓋重大業(yè)務(wù)差錯、責任事故、重大風險、品質(zhì)異常、違規(guī)行為及案件等。D.嚴禁過分計較個人得失的。E.嚴禁由于不履職、不盡職造成嚴重風險、嚴重漏洞、嚴重責任事故或損失等的嚴重違規(guī)行為。38.員工違規(guī)行為積分管理應(yīng)遵循以下哪些原則?（）。A.實事求是、客觀公正B.統(tǒng)一管理、分級實施C.鼓勵自查、懲教結(jié)合D.廉潔從業(yè)、實事求是39.下列哪些內(nèi)容是《招商銀行信用卡中心員工行為禁令》中規(guī)定的?（）A.嚴禁參與洗錢、非法集資、非法經(jīng)營、民間借貸活動（如充當資金掮客、與客戶或利益關(guān)聯(lián)方發(fā)生不正當資金往來等）、黃、賭、毒等違法違規(guī)活動。B.嚴禁經(jīng)商辦企業(yè)、擔任公司法人或股東、未經(jīng)批準在其他經(jīng)濟組織兼職或從事經(jīng)營、管理活動。C.嚴禁上班時間炒股、炒匯或從事其他謀取個人私利的活動。D.嚴禁利用個人信貸資金（如信用卡透支款、住房貸款、汽車貸款、消費貸款等）買賣資本市場產(chǎn)品。E.嚴禁制作偽卡、冒用他人名義或以虛假資料偽冒申請信用卡或辦理業(yè)務(wù)、盜用他人信用卡、代客戶保管信用卡等。F.嚴禁截留收入、虛列支出、設(shè)立“小金庫”以及賬外經(jīng)營活動。40.員工應(yīng)當積極配合內(nèi)外部監(jiān)督檢查單位按照有關(guān)規(guī)定進行的各類檢查，并遵守以下哪些原則?（）A.以客觀事實或自己了解的真實情況為依據(jù)