中國銀監(jiān)會

銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資格監(jiān)督管理

系統(tǒng)

操作培訓

中國銀監(jiān)會

銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資格監(jiān)督1培訓內(nèi)容系統(tǒng)介紹系統(tǒng)使用培訓內(nèi)容系統(tǒng)介紹2系統(tǒng)介紹

項目背景說明系統(tǒng)概述與系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務人員法規(guī)依據(jù)系統(tǒng)布署方式高管準入流程介紹系統(tǒng)基本業(yè)務活動系統(tǒng)介紹

項目背景說明3項目背景說明系統(tǒng)名稱：銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資格監(jiān)督管理系統(tǒng)英文名稱：SeniorManagerManagementInformationSystemofCBRC（SMMIS_CBRC）系統(tǒng)建設(shè)目的：為輔助銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員的管理，做好對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資格的準入、日常管理，任職資格終止及任職資格檔案管理等工作。本系統(tǒng)由銀監(jiān)會各監(jiān)管部門提出，由信息中心開發(fā)，目標用戶為銀監(jiān)會、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員基礎(chǔ)檔案由各銀行業(yè)金融機構(gòu)整理，上報給相應銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，由其導入到本系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中。項目背景說明系統(tǒng)名稱：銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資4系統(tǒng)概述通過系統(tǒng)建立全國統(tǒng)一的董事及高級管理人員檔案數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)資源共享和黑名單否決等功能，加強對董事及高級管理人員的管理。通過記錄董事及高級管理人員的考核考試結(jié)果等一系列行為檔案記錄任職行為，建立完整的董事及高級管理人員檔案，對董事及高級管理人員實施連續(xù)性監(jiān)管。通過系統(tǒng)自動審核功能輔助監(jiān)管人員完成對董事及高級管理人員準入的審核，提高工作效率，減少人為因素影響。通過系統(tǒng)對錄入信息的某些選項進行自動識別，判斷高級管理人員是否符合一般性硬件標準，減輕監(jiān)管工作人員的工作量和人為因素的影響。通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)的索引功能查詢不同索引下的目標，根據(jù)不同要求生成各類高級管理人員管理統(tǒng)計報表，實現(xiàn)高級管理人員統(tǒng)計的實時反映性、準確性、高效性。系統(tǒng)采用統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫及基于WEB的查詢機制，旨在建立全國統(tǒng)一的標準化高級管理人員信息的管理系統(tǒng)，達到資源共享，以加強銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)與被監(jiān)管部門之間、上下級銀行業(yè)監(jiān)督管理部門之間相互的工作監(jiān)督、檢查、指導和聯(lián)系。系統(tǒng)的高級管理人員基礎(chǔ)檔案信息由各金融機構(gòu)整理，上報給相應監(jiān)管部門，由相應的監(jiān)管部門導入。根據(jù)審核權(quán)限的不同，下級監(jiān)管部門可以將初審通過的材料通過本系統(tǒng)實現(xiàn)電子化信息上報。系統(tǒng)的更新和維護由監(jiān)管部門按照行政許可的職責分工和權(quán)限分級負責。系統(tǒng)概述通過系統(tǒng)建立全國統(tǒng)一的董事及高級管理人員檔案數(shù)據(jù)庫，5與系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務人員用戶范圍：銀監(jiān)會、36個銀監(jiān)局、296個銀監(jiān)分局

準入審核人員：指市場準入管理部門審核高級管理人員任職資格的各級人員。該部分人員通過查閱擬任人原任職情況、特別是擬任人是否被列入高級管理人員黑名單等情況，輔助實施高級管理人員的審核工作。監(jiān)管人員：包括市場準入管理部門審核人員、現(xiàn)場檢查人員和非現(xiàn)場監(jiān)管人員，通過使用本系統(tǒng)對高級管理人員信息進行統(tǒng)計、分析，輔助實施對高級管理人員及所在金融機構(gòu)的風險監(jiān)控。監(jiān)管機構(gòu)領(lǐng)導人員：指上述準入審核人員和監(jiān)管人員所在監(jiān)管機構(gòu)不承擔具體審核和監(jiān)管職責的領(lǐng)導人員。系統(tǒng)技術(shù)支持人員：負責本系統(tǒng)的維護、業(yè)務人員的使用指導以及特殊授權(quán)．每個監(jiān)管機構(gòu)應配備一個專職系統(tǒng)管理人員．現(xiàn)系統(tǒng)為每個監(jiān)管機構(gòu)預設(shè)了系統(tǒng)管理員密碼：８８８８８８，系統(tǒng)使用后，由各個監(jiān)管部門將自己的密碼進行修改．如密碼丟失，可以上報銀監(jiān)會重置密碼．與系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務人員用戶范圍：銀監(jiān)會、36個銀監(jiān)局、296個6法規(guī)依據(jù)1．《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》2．《中華人民共和國行政許可法》3．《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（待發(fā)）4．《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（銀監(jiān)會修訂、發(fā)布后按新的管理辦法）5．《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員履職監(jiān)管評價辦法》（擬訂中）以下為合作部專用：6．《合作金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（待發(fā)）7．《農(nóng)村信用合作社管理規(guī)定》8．《農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社管理規(guī)定》9．《地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社規(guī)定》（暫行）10．《?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社管理暫行規(guī)定》11．《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》12．《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》

法規(guī)依據(jù)1．《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》7

系統(tǒng)布署方式

系統(tǒng)采用Browser/Server模式，其具體實現(xiàn)如下圖：銀監(jiān)會，銀監(jiān)局，銀監(jiān)分局客戶端銀監(jiān)會及骨干網(wǎng)用戶：84/SMMIS非骨干網(wǎng)用戶：62/SMMIS

系統(tǒng)布署方式

系統(tǒng)采用Browser/Server模式，8高管準入流程介紹收文收文處理電子數(shù)據(jù)采集征詢監(jiān)管意見審核辦結(jié)高管正式任命高管正式履職錄入并保存申請信息（收文來源為金融機構(gòu)來文和下級單位來文）監(jiān)管機構(gòu)進行受理，不受理，補正等操作。受理后錄入待辦高管信息。采集受理的文的所有高管的電子數(shù)據(jù)向申請人以前任職單位征詢意見填寫審核過程信息、審核意見；生成辦文單。如決定部門審核還可進行補正，查看初審信息。如需上報上級單位決定，則上報，如不需上報，則辦公廳錄入保存所收文的辦結(jié)信息，高管任職資格核準完畢。金融機構(gòu)向監(jiān)管部門報任命信息，監(jiān)管部門錄入保存，高管正式履職。高管準入流程介紹收文收文處理電子數(shù)據(jù)采集征詢監(jiān)管意見審核辦結(jié)9系統(tǒng)基本業(yè)務活動

高管基礎(chǔ)信息管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)審核任職資格審核資格收文收文處理重打通知書電子數(shù)據(jù)采集征詢監(jiān)管意見審核辦結(jié)高管正式任命報告制人員管理報告制人員導入（日常管理履職監(jiān)管評價資格考試履職監(jiān)管談話或質(zhì)詢不良記錄庫處罰平職級調(diào)動管轄權(quán)調(diào)整附加信息管理離任審計或經(jīng)濟責任審計報告任職資格終止撤銷許可注銷許可取消許可撤回許可離任管理系統(tǒng)基本業(yè)務活動

日常管理10系統(tǒng)使用系統(tǒng)用戶設(shè)置及賦權(quán)方式金融機構(gòu)數(shù)據(jù)填報及送達方式系統(tǒng)開通前高管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)系統(tǒng)開通后上報高管核準數(shù)據(jù)系統(tǒng)操作演示系統(tǒng)使用系統(tǒng)用戶設(shè)置及賦權(quán)方式11系統(tǒng)用戶設(shè)置及賦權(quán)方式

各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局向銀監(jiān)會上報用戶信息，由銀監(jiān)會集中統(tǒng)一設(shè)置用戶和使用權(quán)限各銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局系統(tǒng)用戶將獲得管轄范圍內(nèi)的系統(tǒng)使用權(quán)限，包括對董事及高級管理人員信息的查看和操作權(quán)限。系統(tǒng)用戶設(shè)置及賦權(quán)方式

各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局向銀監(jiān)會上報用戶12金融機構(gòu)數(shù)據(jù)填報及送達方式金融機構(gòu)用“準入管理客戶端”進行高管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及開通后準入數(shù)據(jù)的填寫，填完后生成ＺＩＰ文件．系統(tǒng)開通前高管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)：目前江蘇和北京已經(jīng)采完數(shù)據(jù)．１１月全國開始采集數(shù)據(jù)．系統(tǒng)開通后上報高管核準數(shù)據(jù)：金融機構(gòu)將電子的ＺＩＰ文件與紙質(zhì)文檔一起提交給監(jiān)管機構(gòu)．金融機構(gòu)數(shù)據(jù)填報及送達方式金融機構(gòu)用“準入管理客戶端”進行高13系統(tǒng)操作演示高管基礎(chǔ)信息管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)審核(操作演示）任職資格審核資格收文（操作演示）收文處理（操作演示）重打通知書（操作演示）電子數(shù)據(jù)采集（操作演示）征詢監(jiān)管意見（操作演示）審核（操作演示）辦結(jié)（操作演示）高管正式任命（操作演示）報告制人員管理報告制人員導入（操作演示）日常管理履職監(jiān)管評價（操作演示）資格考試（操作演示）履職監(jiān)管談話或質(zhì)詢（操作演示）不良記錄庫（操作演示）處罰（操作演示）平職級調(diào)動（操作演示）管轄權(quán)調(diào)整（操作演示）附加信息管理（操作演示）離任審計或經(jīng)濟責任審計報告（操作演示）任職資格終止撤銷許可（操作演示）注銷許可（操作演示）取消許可（操作演示）撤回許可（操作演示）離任管理（操作演示）系統(tǒng)操作演示日常管理14基礎(chǔ)數(shù)據(jù)審核基礎(chǔ)數(shù)據(jù)審核15資格收文資格收文16收文處理收文處理17重打通知書重打通知書18電子數(shù)據(jù)采集電子數(shù)據(jù)采集19征詢監(jiān)管意見征詢監(jiān)管意見20審核審核21辦結(jié)辦結(jié)22高管正式任命高管正式任命23報告制人員導入報告制人員導入24履職監(jiān)管評價履職監(jiān)管評價25資格考試資格考試26資格談話或質(zhì)詢資格談話或質(zhì)詢27不良記錄庫不良記錄庫28處罰處罰29平職級調(diào)動平職級調(diào)動30管轄權(quán)調(diào)整管轄權(quán)調(diào)整31離任審計或經(jīng)濟責任審計報告離任審計或經(jīng)濟責任審計報告32撤銷許可撤銷許可33注銷許可注銷許可34取消許可取消任職資格取消許可取消任職資格35撤回許可撤回許可36離任管理離任管理37現(xiàn)任高管人員檢索現(xiàn)任高管人員檢索38謝謝蒞臨指導！謝謝蒞臨指導！39

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銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資格監(jiān)督管理

系統(tǒng)

操作培訓

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銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資格監(jiān)督40培訓內(nèi)容系統(tǒng)介紹系統(tǒng)使用培訓內(nèi)容系統(tǒng)介紹41系統(tǒng)介紹

項目背景說明系統(tǒng)概述與系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務人員法規(guī)依據(jù)系統(tǒng)布署方式高管準入流程介紹系統(tǒng)基本業(yè)務活動系統(tǒng)介紹

項目背景說明42項目背景說明系統(tǒng)名稱：銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資格監(jiān)督管理系統(tǒng)英文名稱：SeniorManagerManagementInformationSystemofCBRC（SMMIS_CBRC）系統(tǒng)建設(shè)目的：為輔助銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員的管理，做好對銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資格的準入、日常管理，任職資格終止及任職資格檔案管理等工作。本系統(tǒng)由銀監(jiān)會各監(jiān)管部門提出，由信息中心開發(fā)，目標用戶為銀監(jiān)會、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員基礎(chǔ)檔案由各銀行業(yè)金融機構(gòu)整理，上報給相應銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，由其導入到本系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫中。項目背景說明系統(tǒng)名稱：銀行業(yè)金融機構(gòu)董事及高級管理人員任職資43系統(tǒng)概述通過系統(tǒng)建立全國統(tǒng)一的董事及高級管理人員檔案數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)資源共享和黑名單否決等功能，加強對董事及高級管理人員的管理。通過記錄董事及高級管理人員的考核考試結(jié)果等一系列行為檔案記錄任職行為，建立完整的董事及高級管理人員檔案，對董事及高級管理人員實施連續(xù)性監(jiān)管。通過系統(tǒng)自動審核功能輔助監(jiān)管人員完成對董事及高級管理人員準入的審核，提高工作效率，減少人為因素影響。通過系統(tǒng)對錄入信息的某些選項進行自動識別，判斷高級管理人員是否符合一般性硬件標準，減輕監(jiān)管工作人員的工作量和人為因素的影響。通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)的索引功能查詢不同索引下的目標，根據(jù)不同要求生成各類高級管理人員管理統(tǒng)計報表，實現(xiàn)高級管理人員統(tǒng)計的實時反映性、準確性、高效性。系統(tǒng)采用統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫及基于WEB的查詢機制，旨在建立全國統(tǒng)一的標準化高級管理人員信息的管理系統(tǒng)，達到資源共享，以加強銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)與被監(jiān)管部門之間、上下級銀行業(yè)監(jiān)督管理部門之間相互的工作監(jiān)督、檢查、指導和聯(lián)系。系統(tǒng)的高級管理人員基礎(chǔ)檔案信息由各金融機構(gòu)整理，上報給相應監(jiān)管部門，由相應的監(jiān)管部門導入。根據(jù)審核權(quán)限的不同，下級監(jiān)管部門可以將初審通過的材料通過本系統(tǒng)實現(xiàn)電子化信息上報。系統(tǒng)的更新和維護由監(jiān)管部門按照行政許可的職責分工和權(quán)限分級負責。系統(tǒng)概述通過系統(tǒng)建立全國統(tǒng)一的董事及高級管理人員檔案數(shù)據(jù)庫，44與系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務人員用戶范圍：銀監(jiān)會、36個銀監(jiān)局、296個銀監(jiān)分局

準入審核人員：指市場準入管理部門審核高級管理人員任職資格的各級人員。該部分人員通過查閱擬任人原任職情況、特別是擬任人是否被列入高級管理人員黑名單等情況，輔助實施高級管理人員的審核工作。監(jiān)管人員：包括市場準入管理部門審核人員、現(xiàn)場檢查人員和非現(xiàn)場監(jiān)管人員，通過使用本系統(tǒng)對高級管理人員信息進行統(tǒng)計、分析，輔助實施對高級管理人員及所在金融機構(gòu)的風險監(jiān)控。監(jiān)管機構(gòu)領(lǐng)導人員：指上述準入審核人員和監(jiān)管人員所在監(jiān)管機構(gòu)不承擔具體審核和監(jiān)管職責的領(lǐng)導人員。系統(tǒng)技術(shù)支持人員：負責本系統(tǒng)的維護、業(yè)務人員的使用指導以及特殊授權(quán)．每個監(jiān)管機構(gòu)應配備一個專職系統(tǒng)管理人員．現(xiàn)系統(tǒng)為每個監(jiān)管機構(gòu)預設(shè)了系統(tǒng)管理員密碼：８８８８８８，系統(tǒng)使用后，由各個監(jiān)管部門將自己的密碼進行修改．如密碼丟失，可以上報銀監(jiān)會重置密碼．與系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務人員用戶范圍：銀監(jiān)會、36個銀監(jiān)局、296個45法規(guī)依據(jù)1．《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》2．《中華人民共和國行政許可法》3．《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》（待發(fā)）4．《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（銀監(jiān)會修訂、發(fā)布后按新的管理辦法）5．《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員履職監(jiān)管評價辦法》（擬訂中）以下為合作部專用：6．《合作金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（待發(fā)）7．《農(nóng)村信用合作社管理規(guī)定》8．《農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社管理規(guī)定》9．《地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社規(guī)定》（暫行）10．《?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社管理暫行規(guī)定》11．《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》12．《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》

法規(guī)依據(jù)1．《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》46

系統(tǒng)布署方式

系統(tǒng)采用Browser/Server模式，其具體實現(xiàn)如下圖：銀監(jiān)會，銀監(jiān)局，銀監(jiān)分局客戶端銀監(jiān)會及骨干網(wǎng)用戶：84/SMMIS非骨干網(wǎng)用戶：62/SMMIS

系統(tǒng)布署方式

系統(tǒng)采用Browser/Server模式，47高管準入流程介紹收文收文處理電子數(shù)據(jù)采集征詢監(jiān)管意見審核辦結(jié)高管正式任命高管正式履職錄入并保存申請信息（收文來源為金融機構(gòu)來文和下級單位來文）監(jiān)管機構(gòu)進行受理，不受理，補正等操作。受理后錄入待辦高管信息。采集受理的文的所有高管的電子數(shù)據(jù)向申請人以前任職單位征詢意見填寫審核過程信息、審核意見；生成辦文單。如決定部門審核還可進行補正，查看初審信息。如需上報上級單位決定，則上報，如不需上報，則辦公廳錄入保存所收文的辦結(jié)信息，高管任職資格核準完畢。金融機構(gòu)向監(jiān)管部門報任命信息，監(jiān)管部門錄入保存，高管正式履職。高管準入流程介紹收文收文處理電子數(shù)據(jù)采集征詢監(jiān)管意見審核辦結(jié)48系統(tǒng)基本業(yè)務活動

高管基礎(chǔ)信息管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)審核任職資格審核資格收文收文處理重打通知書電子數(shù)據(jù)采集征詢監(jiān)管意見審核辦結(jié)高管正式任命報告制人員管理報告制人員導入（日常管理履職監(jiān)管評價資格考試履職監(jiān)管談話或質(zhì)詢不良記錄庫處罰平職級調(diào)動管轄權(quán)調(diào)整附加信息管理離任審計或經(jīng)濟責任審計報告任職資格終止撤銷許可注銷許可取消許可撤回許可離任管理系統(tǒng)基本業(yè)務活動

日常管理49系統(tǒng)使用系統(tǒng)用戶設(shè)置及賦權(quán)方式金融機構(gòu)數(shù)據(jù)填報及送達方式系統(tǒng)開通前高管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)系統(tǒng)開通后上報高管核準數(shù)據(jù)系統(tǒng)操作演示系統(tǒng)使用系統(tǒng)用戶設(shè)置及賦權(quán)方式50系統(tǒng)用戶設(shè)置及賦權(quán)方式

各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局向銀監(jiān)會上報用戶信息，由銀監(jiān)會集中統(tǒng)一設(shè)置用戶和使用權(quán)限各銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局系統(tǒng)用戶將獲得管轄范圍內(nèi)的系統(tǒng)使用權(quán)限，包括對董事及高級管理人員信息的查看和操作權(quán)限。系統(tǒng)用戶設(shè)置及賦權(quán)方式

各地銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局向銀監(jiān)會上報用戶51金融機構(gòu)數(shù)據(jù)填報及送達方式金融機構(gòu)用“準入管理客戶端”進行高管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及開通后準入數(shù)據(jù)的填寫，填完后生成ＺＩＰ文件．系統(tǒng)開通前高管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)：目前江蘇和北京已經(jīng)采完數(shù)據(jù)．１１月全國開始采集數(shù)據(jù)．系統(tǒng)開通后上報高管核準數(shù)據(jù)：金融機構(gòu)將電子的ＺＩＰ文件與紙質(zhì)文檔一起提交給監(jiān)管機構(gòu)．金融機構(gòu)數(shù)據(jù)填報及送達方式金融機構(gòu)用“準入管理客戶端”進行高52系統(tǒng)操作演示高管基礎(chǔ)信息管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)審核(操