建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理1概述

建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)（projectrisk）是指由于項(xiàng)目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性，和項(xiàng)目業(yè)主、客戶(hù)、項(xiàng)目組織或項(xiàng)目的某個(gè)當(dāng)事者主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見(jiàn)或控制的因素影響，使項(xiàng)目的最終結(jié)果與當(dāng)事者的期望產(chǎn)生背離，并存在給當(dāng)事者帶來(lái)?yè)p失的可能性。風(fēng)險(xiǎn)管理（riskmanagement）是人們?yōu)榱瞬糠只蛉康販p少或避免意外損失，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)、評(píng)估、預(yù)防和控制的過(guò)程。

國(guó)際上把風(fēng)險(xiǎn)管理看作是建設(shè)工程項(xiàng)目管理的重要組成部分，把風(fēng)險(xiǎn)管理和目標(biāo)控制視為項(xiàng)目管理的兩大基礎(chǔ)。1．1風(fēng)險(xiǎn)的概念風(fēng)險(xiǎn)（risk），即可能發(fā)生的危險(xiǎn)。第一種定義將風(fēng)險(xiǎn)同建立在隨機(jī)因素上的事件的可能結(jié)果的變化幅度聯(lián)系起來(lái)，也就是事件不同結(jié)果的數(shù)量越多，則此事件風(fēng)險(xiǎn)越大。第二種定義將風(fēng)險(xiǎn)同可能損失的不確定度聯(lián)系起來(lái)，這樣描述風(fēng)險(xiǎn)：可預(yù)測(cè)損失變化的幅度越大，則風(fēng)險(xiǎn)越大?？偠灾?，風(fēng)險(xiǎn)就是人們不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)系統(tǒng)（可以是簡(jiǎn)單系統(tǒng)，也可以是復(fù)雜系統(tǒng)），包括造成失敗的可能性和由這種失敗而導(dǎo)致的損失或后果。在討論風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)時(shí)，應(yīng)該明確幾個(gè)相關(guān)概念：風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)損失，以及三者之間的關(guān)系。1.2風(fēng)險(xiǎn)的屬性1．風(fēng)險(xiǎn)的客觀性2．風(fēng)險(xiǎn)是可以識(shí)別的，因而也是可以控制的3．風(fēng)險(xiǎn)事件的隨機(jī)性4．風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性1）預(yù)期收益的大小2）投入的大小3）項(xiàng)目活動(dòng)主體的地位和擁有的資源5．風(fēng)險(xiǎn)的可變性1）風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化2）風(fēng)險(xiǎn)后果的變化3）出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)6．風(fēng)險(xiǎn)與收益是一體的、共生的1．3風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)1．按風(fēng)險(xiǎn)后果劃分1）純粹風(fēng)險(xiǎn)（purerisk）2）投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)（speculativerisk）2．按風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源劃分1）自然風(fēng)險(xiǎn)（naturalrisk）2）人為風(fēng)險(xiǎn)（personalrisk）①行為風(fēng)險(xiǎn)（behavioralrisk）②經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（economicrisk）③技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（technologyrisk）④政治風(fēng)險(xiǎn)（politicalrisk）⑤組織風(fēng)險(xiǎn)（organizationrisk）3．按風(fēng)險(xiǎn)是否可管理劃分：1）可管理風(fēng)險(xiǎn)2）不可管理風(fēng)險(xiǎn)4．按風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象劃分1）財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)（propertyrisk）2）人身風(fēng)險(xiǎn)（liferisk）3）責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)（liabilityrisk）1.4風(fēng)險(xiǎn)管理的概念風(fēng)險(xiǎn)管理的定義：風(fēng)險(xiǎn)管理是研究風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)的一門(mén)新興管理學(xué)科，各經(jīng)濟(jì)單位通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并在此基礎(chǔ)上優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施有效的控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致的后果，期望達(dá)到以最少的成本獲得最大安全保障的目標(biāo)。1．5風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理的一般目標(biāo)可以按風(fēng)險(xiǎn)事故的實(shí)際發(fā)生為界，分為損前目標(biāo)和損后目標(biāo)。（1）損前目標(biāo)1）經(jīng)濟(jì)合理目標(biāo)。2）安全狀況目標(biāo)3）社會(huì)責(zé)任目標(biāo)（2）損后目標(biāo)1）維持生存的目標(biāo)2）保持建設(shè)工程正常進(jìn)行的目標(biāo)3）實(shí)現(xiàn)既定計(jì)劃的目標(biāo)4）實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目?jī)?yōu)化的目標(biāo)5）履行社會(huì)職責(zé)目標(biāo)1．6風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)準(zhǔn)則所謂目標(biāo)準(zhǔn)則既是指項(xiàng)目在確立風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。1）符合建設(shè)項(xiàng)目總目標(biāo)的原則2）量力而行的原則。3）不因貪小而失大的原則。4）成本效益比較的原則。1．7風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容根據(jù)的實(shí)施范圍，在項(xiàng)目?jī)?nèi)部可以劃分為進(jìn)度、質(zhì)量、造價(jià)、財(cái)產(chǎn)和人身等方面。（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（riskdiscernment）（2）風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)（riskestimation）（3）風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇（4）執(zhí)行與評(píng)估1．8風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理其他職能的關(guān)系項(xiàng)目管理職能主要包括投資控制、進(jìn)度控制、質(zhì)量控制、合同管理、信息管理、組織協(xié)調(diào)。1．風(fēng)險(xiǎn)管理與進(jìn)度控制的關(guān)系2．風(fēng)險(xiǎn)管理與質(zhì)量控制的關(guān)系3．風(fēng)險(xiǎn)管理與成本控制的關(guān)系4．風(fēng)險(xiǎn)管理與合同管理、索賠管理的關(guān)系5．風(fēng)險(xiǎn)管理與協(xié)調(diào)各方的關(guān)系6．風(fēng)險(xiǎn)管理與文檔管理的關(guān)系2建建設(shè)設(shè)項(xiàng)項(xiàng)目目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)因因素素分分析析風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別別、、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)估估計(jì)計(jì)和和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)是是風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理的的重重要要內(nèi)內(nèi)容容，，可可以以稱(chēng)稱(chēng)之之為為風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分分析析（（RiskAnalysis）），，風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分分析析幫幫助助辨辨識(shí)識(shí)、、度度量量、、量量化化和和評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)后后果果。。目目的的在在于于搞搞清清項(xiàng)項(xiàng)目目活活動(dòng)動(dòng)在在哪哪些些方方面面、、哪哪些些位位置置、、什什么么時(shí)時(shí)間間會(huì)會(huì)出出現(xiàn)現(xiàn)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，，哪哪些些地地方方潛潛伏伏著著風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，，并并對(duì)對(duì)其其進(jìn)進(jìn)行行量量化化排排序序，，然然后后給給出出應(yīng)應(yīng)對(duì)對(duì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)的的備備選選方方案案。。所所以以風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)管管理理的的第第一一個(gè)個(gè)關(guān)關(guān)鍵鍵步步驟驟————風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)分分析析中中首首先先要要解解決決的的第第一一個(gè)個(gè)問(wèn)問(wèn)題題，，就就是是風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)辨辨識(shí)識(shí)，，即即建建立立起起全全面面的的多多目目標(biāo)標(biāo)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)層層次次框框架架體體系系。。2．．1風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)辨辨識(shí)識(shí)1．實(shí)實(shí)地地考考察察2．使使用用第第二二手手資資料料3．德德?tīng)枲柗品疲ǎ―elphi））法4．事事故故樹(shù)樹(shù)法法5．合合同同風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)和和人人力力資資源源風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)辨辨識(shí)識(shí)舉舉例例2．．2風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)估估計(jì)計(jì)和和評(píng)評(píng)價(jià)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)估估計(jì)計(jì)（（riskmeasurement））是是指指在在風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別別的的基基礎(chǔ)礎(chǔ)上上，，通通過(guò)過(guò)對(duì)對(duì)收收集集的的大大量量的的詳詳細(xì)細(xì)資資料料加加以以分分析析，，運(yùn)運(yùn)用用概概率率論論和和數(shù)數(shù)理理統(tǒng)統(tǒng)計(jì)計(jì)，，估估計(jì)計(jì)和和預(yù)預(yù)測(cè)測(cè)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)發(fā)生生的的概概率率和和損損失失幅幅度度，，并并給給出出明明確確的的量量化化描描述述，，也也就就是是建建立立風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)模模型型。。1．風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事事件件發(fā)發(fā)生生概概率率的的估估計(jì)計(jì)2．風(fēng)險(xiǎn)損損失的估估計(jì)2．3風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)估計(jì)方方法1、盈虧虧平衡分分析（profitandlossbalanceanalysis）2、敏感感性分析析（sensitivityanalysis））3、概率率分析（（probabilityanalysis）3建建設(shè)項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)（riskassessment），也就是在在對(duì)各種種風(fēng)險(xiǎn)大大小進(jìn)行行度量的的基礎(chǔ)上上，考慮慮它們的的共同作作用以及及對(duì)項(xiàng)目目進(jìn)程的的影響。。不僅涉涉及風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)事件發(fā)發(fā)生的概概率可能能性和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件件發(fā)生將將引起的的損失數(shù)數(shù)額后果果，而且且要考慮慮項(xiàng)目主主體對(duì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的承承受能力力。通過(guò)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)，可可以確定定風(fēng)險(xiǎn)的的大小順順序，輕輕重緩急急；可以以將風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)發(fā)生的的概率和和損失后后果進(jìn)一一步量化化，減少少風(fēng)險(xiǎn)估估計(jì)的不不確定性性；可以以發(fā)現(xiàn)各各風(fēng)險(xiǎn)事事件間的的內(nèi)在聯(lián)聯(lián)系，避避免事故故連環(huán)發(fā)發(fā)生，為為事半功功倍地防防控風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)打下基基礎(chǔ)；還還可以更更好把握握不同風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)之間間、風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)與機(jī)遇遇之間的的相互轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)化條件件，將風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)變成成機(jī)會(huì)，，并且確確實(shí)抓住住機(jī)會(huì)。。3．1風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和和步驟工程項(xiàng)目是是否成功要要看它是否否達(dá)到了事事先設(shè)定的的目標(biāo)。我我們對(duì)項(xiàng)目目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行行評(píng)價(jià)，當(dāng)當(dāng)然也要看看風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)實(shí)現(xiàn)的威脅脅程度，也也就是說(shuō)工工程項(xiàng)目風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)是和項(xiàng)項(xiàng)目目標(biāo)相相關(guān)的。所所以相對(duì)于于工程項(xiàng)目目目標(biāo)的體體系特征，，不同的項(xiàng)項(xiàng)目主體就就必然會(huì)有有不同的項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，，同時(shí)項(xiàng)目目目標(biāo)又是是多方面的的，比如對(duì)對(duì)業(yè)主而言言，項(xiàng)目目目標(biāo)就包括括：工期最最短、造價(jià)價(jià)最低、質(zhì)質(zhì)量滿意等等。確定風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)判斷的過(guò)過(guò)程?？陀^觀風(fēng)險(xiǎn)是從從經(jīng)驗(yàn)主義義的角度研研究風(fēng)險(xiǎn)事事件的實(shí)際際結(jié)果，依依賴(lài)于大量量的歷史風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)紀(jì)錄。。與之相比比，主觀風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)發(fā)生的可能能性進(jìn)行有有意識(shí)的判判斷的一種種心理或精精神活動(dòng)。。例如將社社會(huì)政治和和經(jīng)濟(jì)環(huán)境境的復(fù)雜整整體簡(jiǎn)化成成一個(gè)單一一抽象的指指標(biāo)。主觀觀風(fēng)險(xiǎn)的形形成會(huì)受分分析者的個(gè)個(gè)人特性的的影響，因因而可能會(huì)會(huì)影響到分分析和決策策過(guò)程的客客觀性。3．2風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)價(jià)方法1．主觀評(píng)評(píng)分法2．層次分析法法3．模糊評(píng)價(jià)法法4．等風(fēng)險(xiǎn)圖法法5．決策樹(shù)法6．PERT法4建設(shè)項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制制建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)干變?nèi)f化，，形式多樣又又出其不意。。防范風(fēng)險(xiǎn)的的手段有多種種，有積極防防范，也有消消極防范，但但防范并非對(duì)對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的唯唯一辦法。許許多時(shí)候風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)防不勝防，，僅靠防范是是不能獲得最最大安全的，，因此產(chǎn)生了了諸如風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移（risktransference）），風(fēng)險(xiǎn)自留留（riskretention）等管理技技術(shù)。4．1概概述風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)術(shù)多種多樣，，但歸納起來(lái)來(lái)不外乎以下下兩種最基本本的手段。1）采用風(fēng)險(xiǎn)措措施來(lái)降低項(xiàng)項(xiàng)目的預(yù)期損損失或使這種種損失更具有有可測(cè)性，從從而改變風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。2）運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手手段，即財(cái)務(wù)務(wù)對(duì)策來(lái)處理理有可能會(huì)發(fā)發(fā)生的損失。。4．2損損失回避損失回避試圖圖在項(xiàng)目系統(tǒng)統(tǒng)內(nèi)割斷入和和物與危險(xiǎn)的的聯(lián)系，消除除損失發(fā)生的的可能性。常常用回避形式式有兩種：1）完全拒絕絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。。2）拋棄早先先承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。4．3損損失控制對(duì)損失控制的的分析方法有有：①根據(jù)控控制目的，損損失控制可以以分為損失預(yù)預(yù)防和損失減減輕兩種。前前者以降低損損失頻率為目目的，后者以以縮小損失幅幅度為目的；；②根據(jù)措施施的性質(zhì)，損損失控制又可可分為工程物物理法和人們們行為法。前前者以消除風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)的物理性性質(zhì)為控制著著眼點(diǎn)。4．4