（最新版）證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)在線刷題含答案（可下載）1.深圳證券交易所現(xiàn)行的收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日的（）。[2015年11月真題]A.

14：57～15：00B.

14：56～15：00C.

14：58～15：00D.

14：59～15：00【答案】:

A【解析】:深圳證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，14：57～15：00為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。2.根據(jù)國(guó)債的償還期限，可以把國(guó)債分為（）。Ⅰ．短期國(guó)債Ⅱ．中期國(guó)債Ⅲ．長(zhǎng)期國(guó)債Ⅳ．赤字國(guó)債A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，以此為標(biāo)準(zhǔn)，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。短期國(guó)債一般是指償還期限在1年以內(nèi)的國(guó)債，中期國(guó)債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國(guó)債，長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年以上的國(guó)債。3.下列各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，不屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是（）。A.

承銷股票B.

貸款承諾C.

銀行承兌匯票D.

委托貸款【答案】:

A【解析】:商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)主要分為擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類等。貸款承諾屬于承諾類業(yè)務(wù)，銀行承兌匯票屬于的擔(dān)保類業(yè)務(wù)，委托貸款屬于代理投融資服務(wù)類，只有A選項(xiàng)的承銷股票不屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)。4.按基金的組織形式不同，基金可分為（）。[2014年6月真題]A.

契約型基金和公司型基金B(yǎng).

收入型基金和平衡型基金C.

封閉式基金和開(kāi)放式基金D.

股票基金和債券基金【答案】:

A【解析】:基金的分類主要有：①按基金的組織形式，可分為契約型基金和公司型基金；②按基金運(yùn)作方式，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；③按基金的投資標(biāo)的，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等；④按基金的投資理念劃分，可分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金；⑤按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金。5.無(wú)面額股票又可以稱為（）。[2013年3月真題]Ⅰ．權(quán)益股票Ⅱ．比例股票Ⅲ．資產(chǎn)股票Ⅳ．份額股票A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:無(wú)面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。6.典型的間接融資形式便是與（）發(fā)生信用關(guān)系。[2018年3月真題]A.

證券B.

基金C.

信托D.

銀行【答案】:

D【解析】:典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)。因此，典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系。7.我國(guó)現(xiàn)行股票發(fā)行市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者主要有（）。[2012年3月真題]Ⅰ．保險(xiǎn)公司Ⅱ．政策性銀行Ⅲ．社?；稷簦C券投資基金A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券發(fā)行市場(chǎng)上的投資者包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，后者主要是證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、社?；?、證券投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會(huì)團(tuán)體等。8.某股票即時(shí)揭示的賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為：15.6元、1000股，15.50元、800股，15.35元、100股，即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格的數(shù)量分別為：15.25元、500股，15.20元、1000股，15.15元、800股。若此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.50，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。[2014年6月真題]A.

15.35元成交500股，15.50元成交100股B.

15.35元成交200股，15.50元成交400股C.

15.35元成交300股，15.50元成交100股D.

15.35元成交100股，15.50元成交500股【答案】:

D【解析】:連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：①最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；②買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)；③賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。9.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)（）確定的。[2016年3月真題]A.

預(yù)期理論B.

流動(dòng)性理論C.

合理收益理論D.

現(xiàn)值理論【答案】:

D【解析】:股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的?，F(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥?lái)預(yù)期收益，因此，它的價(jià)值取決于未來(lái)收益的大小。10.（），經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。A.

2006年5月B.

2005年5月C.

2003年5月D.

2004年5月【答案】:

D【解析】:2004年5月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。設(shè)立中小企業(yè)板塊的宗旨是為主業(yè)突出、具有成長(zhǎng)性和科技含量的中小企業(yè)提供直接融資平臺(tái)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，也是分步推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)建設(shè)的一個(gè)重要步驟。11.2004年1月31日由（）發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，提出了九方面的綱領(lǐng)性意見(jiàn)，被稱為“國(guó)九條”。[2018年9月真題]A.

國(guó)務(wù)院B.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.

中國(guó)人民銀行D.

國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)【答案】:

A【解析】:2004年1月，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)的改革與發(fā)展作出了全面部署。并對(duì)加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動(dòng)證券公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)提出了明確要求。12.某公司某年度末總資產(chǎn)為180000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為40000萬(wàn)元，長(zhǎng)期負(fù)債為60000萬(wàn)元，該公司發(fā)行在外的股份有20000萬(wàn)股，每股股價(jià)為24元，則該公司每股凈資產(chǎn)為（）元。[2015年3月真題]A.

7B.

4C.

9D.

6【答案】:

B【解析】:每股凈資產(chǎn)也稱為每股賬面價(jià)值或每股權(quán)益。在沒(méi)有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。在這里可以認(rèn)為沒(méi)有優(yōu)先股，因此每股凈資產(chǎn)＝年末凈資產(chǎn)÷發(fā)行在外的年末普通股股數(shù)＝（年末總資產(chǎn)－流動(dòng)負(fù)債－長(zhǎng)期負(fù)債）÷發(fā)行在外的年末普通股＝（180000－40000－60000）÷20000＝4（元）。13.轉(zhuǎn)換比例是指（）。A.

一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)B.

可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格C.

多少比例可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股D.

每份可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前的價(jià)格【答案】:

A【解析】:轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例＝可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。14.下列關(guān)于中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)職責(zé)的論述不正確的是（）。A.

圍繞國(guó)家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，進(jìn)一步明確職能定位，強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)B.

加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管與金融消費(fèi)者保護(hù)，守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線C.

按照簡(jiǎn)政放權(quán)要求，逐步減少并依法規(guī)范事前審批，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，優(yōu)化金融服務(wù)D.

向派出機(jī)構(gòu)適當(dāng)轉(zhuǎn)移監(jiān)管和服務(wù)職能，推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)下沉，更好地發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能【答案】:

B【解析】:中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)將圍繞國(guó)家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，進(jìn)一步明確職能定位，強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管與金融消費(fèi)者保護(hù)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。按照簡(jiǎn)政放權(quán)要求，逐步減少并依法規(guī)范事前審批，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，優(yōu)化金融服務(wù)，向派出機(jī)構(gòu)適當(dāng)轉(zhuǎn)移監(jiān)管和服務(wù)職能，推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)下沉，更好地發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能。15.以下債券信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（）。[2015年3月真題]A.

長(zhǎng)期金融債券B.

短期公司債券C.

短期金融債券D.

國(guó)庫(kù)券【答案】:

D【解析】:政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國(guó)庫(kù)券屬于政府債券的一種。16.信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)受到發(fā)行人的（）等因素的影響。Ⅰ．經(jīng)營(yíng)能力Ⅱ．盈利水平Ⅲ．事業(yè)穩(wěn)定程度Ⅳ．規(guī)模大小A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，是指交易對(duì)手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即受信人不能履行還本付息的責(zé)任而使授信人的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離的可能性，它主要受證券發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)能力、盈利水平、事業(yè)穩(wěn)定程度及規(guī)模大小等因素影響。17.金融機(jī)構(gòu)可以吸收存款和發(fā)行債券，兩者的異同點(diǎn)有（）。Ⅰ．都是金融機(jī)構(gòu)獲得資金來(lái)源的方式Ⅱ．存款的主動(dòng)性在存款戶，金融機(jī)構(gòu)不能完全控制Ⅲ．發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債Ⅳ．對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，發(fā)行債券比吸收存款有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來(lái)源，構(gòu)成了它的負(fù)債。存款的主動(dòng)性在存款戶，金融機(jī)構(gòu)只能通過(guò)提供服務(wù)條件來(lái)吸引存款，而不能完全控制存款，是被動(dòng)負(fù)債；而發(fā)行債券則是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和靈活性。18.證券交易結(jié)算流程的證券交收環(huán)節(jié)包括（）。[2012年6月真題]A.

投資者與投資者之間的證券交收B.

證券公司與結(jié)算參與人之間的證券交收C.

結(jié)算參與人與客戶之間的證券交收D.

結(jié)算參與人與結(jié)算參與人之間的證券交收【答案】:

C【解析】:證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個(gè)結(jié)算過(guò)程不可缺少的環(huán)節(jié)。19.1987年，（）證券公司成立，這是我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司。[2017年9月真題]A.

深圳B.

上海浦東C.

深圳特區(qū)D.

上?！敬鸢浮?

C【解析】:1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。20.基金募集期屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗?；鹉技?，基金管理人應(yīng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A.

15B.

20C.

25D.

30【答案】:

D【解析】:基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，并在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。21.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有（）。[2013年12月真題]Ⅰ．通過(guò)專門賬戶進(jìn)行運(yùn)作Ⅱ．投資范圍有限定性和非限定性之分Ⅲ．集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多Ⅳ．客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多；②投資范圍有限定性和非限定性之分；③客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管；④通過(guò)專門賬戶投資運(yùn)作；⑤較嚴(yán)格的信息披露。22.以下不屬于股票的絕對(duì)估值方法的是（）。A.

股權(quán)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.

企業(yè)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型C.

紅利貼現(xiàn)模型D.

市盈率倍數(shù)法【答案】:

D【解析】:股票的絕對(duì)估值方法包括股權(quán)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、企業(yè)自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型和紅利貼現(xiàn)模型。D項(xiàng)，市盈率倍數(shù)法是股票的相對(duì)估值方法。23.以下關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是（）。[2013年3月真題]Ⅰ．為單一客戶提供的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在簽訂合同時(shí)，應(yīng)在管理合同中約定資產(chǎn)投資方向Ⅱ．定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以是一對(duì)多的投資管理服務(wù)Ⅲ．專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以一對(duì)多Ⅳ．集合資產(chǎn)管理投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)別A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多；投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分；客戶資產(chǎn)必須托管；專門賬戶投資運(yùn)作；比較嚴(yán)格的信息披露。專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多；特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)；通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。24.按照《證券法》的規(guī)定，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)該行使下列（）職責(zé)。Ⅰ．教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)Ⅱ．負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)Ⅲ．依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求Ⅳ．對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:按照《證券法》第一百六十六條規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員及其從業(yè)人員遵守證券法律、行政法規(guī)，組織開(kāi)展證券行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促證券行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；③督促會(huì)員開(kāi)展投資者教育和保護(hù)活動(dòng)，維護(hù)投資者合法權(quán)益；④制定和實(shí)施證券行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、自律規(guī)則或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分或者實(shí)施其他自律管理措施；⑤制定證券行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范，組織從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑥組織會(huì)員就證券行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布證券相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，引導(dǎo)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展；⑦對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑧證券業(yè)協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》第七條，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)。25.根據(jù)證券發(fā)行制度，發(fā)行人申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行（）的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。[2011年3月真題]Ⅰ．企業(yè)債券Ⅱ．可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券Ⅲ．股票Ⅳ．法律、行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:發(fā)行人申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開(kāi)發(fā)行法律，行政法規(guī)規(guī)定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有保薦資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任保薦人。26.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。[2016年7月真題]A.

證券B.

股票C.

期貨D.

基金【答案】:

C【解析】:證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。27.一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)利率提高時(shí)，債券的市場(chǎng)價(jià)格將（）。[2017年9月真題]A.

下跌B(niǎo).

上漲C.

不變D.

不確定【答案】:

A28.LOF與ETF的區(qū)別包括（）。[2017年6月真題]Ⅰ．LOF申購(gòu)、購(gòu)回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票Ⅱ．LOF可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)或交易所申購(gòu)、贖回；而ETF僅可在交易所申購(gòu)、贖回Ⅲ．LOF的投資策略可以是主動(dòng)型，也可以是指數(shù)型；而ETF通常是主動(dòng)式投資管理Ⅳ．ETF一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、贖回交易通常只有大資金才能參與，而普通投資者就可以投資LOFA.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行；③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上）才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易；而LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求；④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。29.目前，財(cái)政部以公開(kāi)招標(biāo)方式發(fā)行（）。A.

記賬式國(guó)債B.

市政債C.

憑證式國(guó)債D.

金融債權(quán)【答案】:

A【解析】:我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式包括公開(kāi)招標(biāo)方式和承購(gòu)包銷方式。具體來(lái)看，憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷方式；儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行可采用包銷或代銷方式；記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用公開(kāi)招標(biāo)方式。30.信用風(fēng)險(xiǎn)是（）的主要風(fēng)險(xiǎn)。[2012年3月真題]A.

債券B.

股票C.

衍生證券D.

基金【答案】:

A【解析】:債券的信用風(fēng)險(xiǎn)就是債券不能到期還本付息的風(fēng)險(xiǎn)。債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等等。31.下列對(duì)于委托受理手續(xù)的說(shuō)法，正確的有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．驗(yàn)證主要對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件（如身份證件等）進(jìn)行核實(shí)Ⅱ．證券經(jīng)紀(jì)商要對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查Ⅲ．在自助委托方式中，如果客戶輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份Ⅳ．在自助委托方式中，需要人工檢驗(yàn)客戶的證券買賣申報(bào)數(shù)量和價(jià)格是否符合交易規(guī)則A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件進(jìn)行核實(shí)，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。32.股票具有（）等特征。[2018年10月真題]Ⅰ．收益性Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)性Ⅲ．流動(dòng)性Ⅳ．永久性A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:股票作為證明股東所持有公司股份的憑證，具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。33.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.

債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B.

債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C.

債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外D.

債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)【答案】:

D【解析】:D項(xiàng)，債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。34.中央銀行通常采用（）等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。[2014年3月真題]Ⅰ．稅收政策Ⅱ．存款準(zhǔn)備金制度Ⅲ．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ⅳ．再貼現(xiàn)政策A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。稅收政策屬于財(cái)政政策。35.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指（）等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。Ⅰ．銀行Ⅱ．信托Ⅲ．保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)Ⅳ．金融資產(chǎn)投資公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:2018年4月，中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》），指出，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。36.下列關(guān)于信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ．如果評(píng)級(jí)委托方或評(píng)級(jí)對(duì)象對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果有異議，可向評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)Ⅱ．信用評(píng)審委員會(huì)受理復(fù)評(píng)后，評(píng)級(jí)小組根據(jù)補(bǔ)充的材料進(jìn)行重新評(píng)級(jí)Ⅲ．復(fù)評(píng)階段評(píng)級(jí)小組無(wú)需重新撰寫評(píng)級(jí)報(bào)告，僅需重新召開(kāi)評(píng)審會(huì)Ⅳ．復(fù)評(píng)結(jié)果為首次評(píng)級(jí)的最終信用級(jí)別，且復(fù)評(píng)僅限一次A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:信用等級(jí)確定后，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將評(píng)級(jí)結(jié)果書面告知受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人。如果受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)書面提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)，并提供補(bǔ)充材料。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)受理復(fù)評(píng)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)從初評(píng)階段開(kāi)始重新執(zhí)行評(píng)級(jí)程序，復(fù)評(píng)結(jié)果為最終信用級(jí)別。根據(jù)復(fù)評(píng)制度第十條，復(fù)評(píng)僅限一次，復(fù)評(píng)結(jié)果為最終評(píng)級(jí)結(jié)果。37.以下屬于證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的禁止性行為的是（）。Ⅰ．挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金Ⅱ．假借客戶的名義買賣證券Ⅲ．違背客戶的委托為其買賣證券Ⅳ．接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第一百三十一條，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第五十七條，證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中禁止下列行為：①違背客戶的委托為其買賣證券；②不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的確認(rèn)文件；③未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券；④為謀取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；⑤其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。Ⅳ項(xiàng)，根據(jù)《證券法》第一百三十四條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。38.證券投資基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是（）。[2018年3月真題]A.

基金的負(fù)債B.

基金的凈資產(chǎn)C.

基金的凈資本D.

基金依法擁有的各類資產(chǎn)【答案】:

D【解析】:基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。估值對(duì)象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權(quán)證等。39.1944年布雷頓森林會(huì)議后，（）成為世界金融中心。A.

倫敦B.

紐約C.

東京D.

華盛頓【答案】:

B【解析】:1944年布雷頓森林會(huì)議宣布成立國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行（世界銀行前身）和國(guó)際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國(guó)際貨幣體系，使美元成為主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。40.我國(guó)的商業(yè)銀行債券包括商業(yè)銀行（）。[2018年5月真題]Ⅰ．普通債券Ⅱ．小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券Ⅲ．次級(jí)債務(wù)Ⅳ．混合資本債券A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:我國(guó)金融債券的品種包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、財(cái)務(wù)公司債券證券、公司債券和債務(wù)、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)。其中，商業(yè)銀行債券又可分為普通債券、次級(jí)債券、混合資本債券和小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券41.歐洲債券是指借款人（）。[2018年12月真題]A.

在歐洲國(guó)家發(fā)行，以該國(guó)貨幣標(biāo)明面值的外國(guó)債券B.

在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券C.

在歐洲國(guó)家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券D.

在本國(guó)發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國(guó)債券【答案】:

B【解析】:歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。42.以下不符合證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的條件是（）。[2014年9月真題]A.

董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰B.

最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定C.

同時(shí)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理與融資融券業(yè)務(wù)的，證券公司凈資本不低于人民幣2億元D.

信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近6個(gè)月未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故【答案】:

D【解析】:證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格；公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)；公司最近2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定；客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)；已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛；已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理；信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試；有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。43.公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，其中（）是股東名冊(cè)的必備事項(xiàng)。[2016年3月真題]Ⅰ．股東的姓名或者名稱及住所Ⅱ．各股東所持股份數(shù)Ⅲ．各股東所持股票的編號(hào)Ⅳ．各股東可以賣出股票的日期A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。44.中證100指數(shù)是以剔除了（）等基本不流通股份后流通股本為權(quán)數(shù)計(jì)算的。[2014年6月真題]Ⅰ．戰(zhàn)略投資者持股Ⅱ．公司創(chuàng)建者、家族和高級(jí)管理者長(zhǎng)期持有的股份Ⅲ．凍結(jié)股份Ⅳ．受限的員工持股A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:公司發(fā)行在外的A股總股本中，限售期內(nèi)的限售股份和以下六類股份屬于基本不流通股份：①公司創(chuàng)建者、家族和高級(jí)管理者長(zhǎng)期持有的股份；②國(guó)有股；③戰(zhàn)略投資者持股；④凍結(jié)股份；⑤受限的員工持股；⑥交叉持股等。45.中央銀行一般性貨幣政策工具主要包括（）。Ⅰ．存款準(zhǔn)備金制度Ⅱ．再貼現(xiàn)政策Ⅲ．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)Ⅳ．短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。46.證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段，是指通過(guò)（）等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。Ⅰ．利率政策Ⅱ．信貸政策Ⅲ．罰款Ⅳ．公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:經(jīng)濟(jì)手段是通過(guò)運(yùn)用利率政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。這種手段相對(duì)比較靈活，但調(diào)節(jié)過(guò)程可能較慢，存在時(shí)滯。47.我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是（）。Ⅰ．保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)Ⅱ．根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)Ⅲ．防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序Ⅳ．運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管目標(biāo)是：①運(yùn)用和發(fā)揮證券市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制其消極作用；②保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)；③防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場(chǎng)的正常秩序；④根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。48.證券公司違規(guī)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。Ⅰ．責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告Ⅱ．對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)督談話，記入監(jiān)管檔案Ⅲ．責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員，并報(bào)告結(jié)果Ⅳ．責(zé)令暫停證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第四十九條規(guī)定，證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度不健全，凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定，或者違規(guī)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法責(zé)令其限期改正，并可以采取下列監(jiān)管措施：①責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告；②對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管談話，記入監(jiān)管檔案；③責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員，并報(bào)告結(jié)果；④責(zé)令暫停證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他監(jiān)管措施。證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫停定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，暫停期間不得簽訂新的定向資產(chǎn)管理合同。49.中國(guó)人民銀行指定辦理銀行間債券登記、托管與結(jié)算的機(jī)構(gòu)是（）。Ⅰ．中國(guó)銀行Ⅱ．上海清算所Ⅲ．中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司Ⅳ．陸金所A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:債券托管是指?jìng)顿Y人基于對(duì)債券托管機(jī)構(gòu)的信任，將其所擁有的債券委托托管人進(jìn)行債權(quán)登記、管理和權(quán)益監(jiān)護(hù)的行為。當(dāng)前債券托管市場(chǎng)上總共有三家托管機(jī)構(gòu)，分別是負(fù)責(zé)銀行間債券市場(chǎng)托管的中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上海清算所），以及負(fù)責(zé)交易所債券市場(chǎng)托管的中國(guó)證券登記結(jié)算公司（中國(guó)結(jié)算公司）。50.下列屬于政府債券的是（）。[2016年5月真題]Ⅰ．中央政府債券Ⅱ．地方政府債券Ⅲ．公債Ⅳ．企業(yè)債券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國(guó)債；地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券。有時(shí)兩者統(tǒng)稱為公債。51.（）可以在證券交易所掛牌交易。[2013年12月真題]Ⅰ．債券Ⅱ．ETFⅢ．封閉式基金Ⅳ．LOFA.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開(kāi)放式基金則通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。此外，近年來(lái)，全球各主要市場(chǎng)均開(kāi)設(shè)了交易所交易基金（簡(jiǎn)稱ETF）或上市開(kāi)放式基金（簡(jiǎn)稱LOF）交易，使開(kāi)放式基金也可以在交易所市場(chǎng)掛牌交易。52.國(guó)際債券的計(jì)價(jià)貨幣往往是（），以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金。[2018年5月真題]A.

外國(guó)貨幣B.

本國(guó)貨幣C.

國(guó)際通用貨幣D.

本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣【答案】:

C【解析】:國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。53.SEAQ系統(tǒng)的特點(diǎn)有（）。Ⅰ．每只股票至少需要1