私人銀行的年度工作總結(jié)民營銀行年度工作總結(jié)隨著時間的流逝，新年的鐘聲已經(jīng)敲響。2014年悄悄過去了。我們辭舊迎新，在這歡樂的氣氛中迎接2015年的到來。在2014年的工作中，雖然我們有一些缺陷和不足，但是我們收獲了很多。為了進一步提高2015年的工作績效，XX分行私人銀行中心的工作績效將再創(chuàng)新高。根據(jù)我行上級領(lǐng)導(dǎo)要求，對XX分行私人銀行中心2014年主要工作內(nèi)容進行了具體總結(jié)，為我行2015年私人銀行中心工作打下堅實基礎(chǔ)?？偨Y(jié)報告如下：一、業(yè)務(wù)經(jīng)營的主要表現(xiàn)與去年相比，今年我行發(fā)展呈現(xiàn)增長態(tài)勢，各項業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新高，走出了一條發(fā)展的上升通道。其主要表現(xiàn)如下：一是存款融資快速增長。到2014年末，本外幣存款總余額預(yù)計超過XX億元，比上年增加XX億元。其中，預(yù)計黃金理財存款增加XX億元，人民幣儲蓄增加XX億元，證券保險存款理財增加XX億元；外匯存款增加了XX億美元。平均每年比去年增加XX億；此外，截至10月末，該行1000萬元及以上私人銀行客戶673家，較年初增加177家；AUM為70.92億元，較年初增加22.64億元。第二，貸款擴張結(jié)構(gòu)優(yōu)化。年末各項貸款超過XX億元左右，比去年增加XX億元，主要為XXX(可根據(jù)客戶銀行明細填寫)；總體而言，信貸資產(chǎn)仍然保持較高質(zhì)量，不良貸款比例低于XX%。綜合利率預(yù)計達到XX%，利率水平比去年高XX位。第三，營業(yè)利潤會翻倍。到今年年底，該行利潤水平預(yù)計達到XX億元，其中人民幣利潤約XX億元，外匯利潤約XX億美元，結(jié)售匯手續(xù)費收入約XX億元。人均利潤XX萬元。與去年的利潤水平相比，該行今年的利潤水平實現(xiàn)了成比例的增長。二、工作業(yè)績及措施：(一)統(tǒng)一調(diào)研思想，明確工作思路(二)堅持公私聯(lián)動，動態(tài)營銷團隊2014年，該行組建了強大的研究團隊，集合全行研究能力強的人員組成強大的研究團隊，針對不同特點的企業(yè)選擇合適的人員進行組合，抱團作戰(zhàn)，上下聯(lián)動，精兵強將。突出競爭優(yōu)勢，抓住全行深入實施企業(yè)文化建設(shè)的機遇，在服務(wù)上大做文章，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引客戶，大力營銷總分行推出的新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，為客戶提供一系列服務(wù)方案，力爭服務(wù)質(zhì)量和規(guī)模突出；該行領(lǐng)導(dǎo)以身作則，帶頭攻關(guān)，堅持合理利用自己的時間拜訪客戶，保證每月拜訪一次重點客戶，重視改善和提升銀企關(guān)系。通過不懈努力，今年該行贏得了一批新的有潛力的項目，為該行在2015年實現(xiàn)業(yè)務(wù)“開門紅”奠定了堅實的基礎(chǔ)。(三)采取有效措施實施營銷舉措2014年，本行細分市場，準確定位，把握重點，積極營銷批發(fā)業(yè)務(wù)。并明確了重點定位目標，建立了一套反應(yīng)靈敏、決策迅速、攻關(guān)有力、服務(wù)到位的營銷機制，創(chuàng)造性地開展各項工作，全面拓展市場。今年堅持品種創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，多方向發(fā)展營銷業(yè)務(wù)。狠抓代客理財資金歸集、農(nóng)村喬遷生存、VIP服務(wù)實施等重點工作，打好本外幣儲蓄存款攻堅戰(zhàn)，著力爭取有價值的私人客戶，大力營銷各類新業(yè)務(wù)。制定了規(guī)范的服務(wù)流程標準，全面提升服務(wù)水平，為儲戶提供熱情誠信的業(yè)務(wù)服務(wù)；此外，該行加大了吸收理財資金的力度，把握理財資金的營銷特點，動員全行員工共同面向周邊商業(yè)企業(yè)、新農(nóng)村家庭、高級客戶開展有吸引力的理財營銷，進一步開展有效的理財資金吸收活動。為提高客戶忠誠度，本行還推出私人業(yè)務(wù)貴賓服務(wù)計劃，開通貴賓優(yōu)先通道，建立貴賓客戶檔案，形成差異化服務(wù)實施，為有價值的私人大客戶提供一系列金融服務(wù)，并加大宣傳力度，以農(nóng)村改造拆遷為契機，開展“溝通走訪”活動，各分行積極參與，深化了對農(nóng)村業(yè)務(wù)市場的滲透，宣傳了本行的服務(wù)理念。通過一系列努力和戰(zhàn)略實施，截至今年年末，該行業(yè)務(wù)水平有了較大提升，較去年增長XX%。(4)加強貸款運作，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。為增強長期發(fā)展后勁，年初以來，我行高度重視加快貸款營銷，積極努力擴大貸款規(guī)模，推進公司存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)。今年，本行啟動了優(yōu)秀客戶貸款營銷，提高了本行長期服務(wù)的重點企業(yè)和私人客戶的授信額度，推出了主動營銷貸款。此外，本行還加強了項目貸款的營銷，加大了按揭貸款、個人消費貸款等低風險貸款的投入。通過擴大增量，將更多貸款投向雙優(yōu)客戶，促進存量優(yōu)化，實現(xiàn)貸款結(jié)構(gòu)的有效調(diào)整。在貸款管理基礎(chǔ)工作中，支行以嚴格執(zhí)行預(yù)警預(yù)報制度為核心，全面提升信貸資產(chǎn)管理水平。此外，該行還嚴把貸款準入關(guān)，在貸款發(fā)放上堅持“雙優(yōu)”策略，對能貸不能貸的堅決拒貸；其次，該行堅持貸款客戶分類管理，主動退出，逐步壓縮一般客戶，主動淘汰劣質(zhì)客戶。我行運用了嚴格的信貸管理制度，使我行的信貸營銷工作取得了良好的業(yè)績。(5)加強內(nèi)部管理，創(chuàng)新管理思路。2014年，本行還著力創(chuàng)新系統(tǒng)管理方式，將嚴格的管理制度與科學的管理理念充分結(jié)合，努力創(chuàng)管理新高。本行成功建立了一系列高效的內(nèi)部管理體系，實現(xiàn)了內(nèi)部管理的一體化、績效考核的數(shù)字化和綜合管理。(6)突出工作主動性，落實營銷績效。今年，該行各分行的工作人員用他們強烈的責任感和使命感以及毅力找到了工作的切入點。思考實際情況，研究措施，積極與相關(guān)人員溝通，從中獲取有價值的信息，并根據(jù)實際情況不斷調(diào)整營銷策略；真正把“走出去”營銷的要求落到實處，挖出了一批高端客戶資源，為年底收官和“開門紅”打好了基礎(chǔ)。為了做好本行的營銷工作，本行員工充分發(fā)揮自己的價值，在工作中找出正確的信息，找出相關(guān)人員，針對具體負責人制定客觀的營銷策略，通過與他們的溝通協(xié)調(diào)，保證本行營銷工作的有效性。此外，世行員工已全面實施了f2014年，本行聚焦經(jīng)營，突出重點，采取切實有效措施，全面推進各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展。我們緊密貫徹“三重一高”和“綜合、多功能、集約化”的經(jīng)營戰(zhàn)略。主要是深化了該行私人銀行的客戶發(fā)現(xiàn)，提升了該行客戶經(jīng)理的專業(yè)能力，為更好地維護客戶利益奠定了基礎(chǔ)，深入實現(xiàn)了成為私人銀行第一品牌的目標。為進一步規(guī)劃和發(fā)展XX分行私人銀行中心的工作，該行制定了具體的細則，如：網(wǎng)點經(jīng)理要帶頭拜訪客戶，安排相關(guān)業(yè)務(wù)營銷活動，城市銀行每周四在私人銀行中心組織會議，各行做好現(xiàn)有客戶的維系和推廣工作，負責守土有責；開展各種主題營銷活動，加強與客戶的聯(lián)系，讓客戶體驗和感知建行的私人銀行服務(wù)，提高客戶的認知度和滿意度等相關(guān)工作要求，在2014年的工作中得到落實，使全行的工作績效得到實質(zhì)性提升。(九)實施高端團營，完善策略和手段。(10)創(chuàng)新團隊管理形式，加強專業(yè)團隊建設(shè)。2014年，本行著力加強專職隊伍建設(shè)。通過鼓勵客戶經(jīng)理自學、培訓(xùn)、競賽等形式，壯大了個人客戶經(jīng)理隊伍，提高了客戶經(jīng)理素質(zhì)。此外，該行還加強了對個人客戶經(jīng)理的評級考核，設(shè)置了排名變動獎懲，由網(wǎng)點經(jīng)理對網(wǎng)點變動情況進行考核。明確個人高端客戶“個人對個人，分級維護”的責任機制，通過獎勵私人銀行新客