WOR格式2015年基金從業(yè)資格考試真題及答案一、單項(xiàng)選擇題（共80題，每題0.5分）以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。按（）的不同，有價(jià)證券可分為政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券。證券購(gòu)買(mǎi)主體 B.證券承銷(xiāo)主體 C.證券發(fā)行主體 D.證券銷(xiāo)售主體以下關(guān)于貨幣證券的說(shuō)法正確的是 （）。貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣管理權(quán)的有價(jià)證券貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣支配權(quán)的有價(jià)證券貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣使用權(quán)的有價(jià)證券證券是指各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的 （）。商品憑證 B.法律憑證 C.貨幣憑證 D.資本憑證公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向 （）公開(kāi)發(fā)行的證券。不特定的社會(huì)公眾投資者 B.特定的機(jī)構(gòu)投資者C.特定的社會(huì)公眾投資者 D.原有的證券持有人證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)公司和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所 C.證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D.證券交易所證券業(yè)協(xié)會(huì)屬于（）。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu) C.自律性組織 D.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分 （）。普通股募和優(yōu)先股票 B.記名股票和無(wú)記名股票有面額股票和無(wú)面額股票 D.份額股票和比例股票&（）指在中國(guó)境外注冊(cè)、在我國(guó)香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票紅籌股B.藍(lán)籌股C.外資股D.國(guó)家股以下關(guān)于記名股票的說(shuō)法不正確的是 （）。是在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票專(zhuān)業(yè)資料整理

WORWOR格式股份有限公司向法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票股份有限公司向發(fā)起人發(fā)行的股票可以另立戶(hù)名公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無(wú)記名股票以下關(guān)于債券的敘述錯(cuò)誤的是（）。發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行人需要在一定時(shí)期付息還本債券反映了發(fā)行者和投資者之間委托代理關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證債券票面上的基本要素不包括（）。債券的票面價(jià)值 B.債券的到期期限C.債券的票面利率 D.債券的持有人名稱(chēng)在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的證券稱(chēng)為 （）。A.股票 B.公司債券 C.商業(yè)票據(jù) D.金融債券（）的利率在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A.零息債券 B.浮動(dòng)利率債券 C.息票累積債券 D.附息債券中央政府債券也稱(chēng)國(guó)債，通常由一國(guó) （）發(fā)行。A.中央銀行 B.財(cái)政部 C.公益機(jī)構(gòu) D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于 （）。A.借入資本 B.自有資本 C.國(guó)有資本 D.個(gè)人資本（）關(guān)系從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來(lái)看，股票反映的是（）關(guān)系，債券反映的是（）（）關(guān)系A(chǔ).信托；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) B.所有權(quán)；信托；債權(quán)債務(wù)C.所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D.債權(quán)債務(wù)；信托;所有權(quán)債券與股票的比較，以下說(shuō)法正確的是 （）。債券和股票都屬于有價(jià)證券盡管從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言?xún)烧叩氖找媛适窍嗷ビ绊懙膫ǔＳ幸?guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負(fù)債專(zhuān)業(yè)資料整理

WOR格式兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是 （）。互換B.期貨C.期權(quán)D.遠(yuǎn)期定向發(fā)行又稱(chēng)（），即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。A.公募發(fā)行 B.私募發(fā)行 C.招標(biāo)發(fā)行 D.承購(gòu)包銷(xiāo)證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷(xiāo)方式是 （）A.代銷(xiāo) B.余額包銷(xiāo) C.全額包銷(xiāo) D.包銷(xiāo)證券包銷(xiāo)是指（）。證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全的承銷(xiāo)方式證券公司在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部退回的方式證券公司將證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷(xiāo)方式根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以 （）確定股票發(fā)行價(jià)格。A.累計(jì)投標(biāo)詢(xún)價(jià)方式B.詢(xún)價(jià)方式 C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式 D.協(xié)商定價(jià)方式TOC\o"1-5"\h\z英國(guó)最具權(quán)威性的股票價(jià)格指數(shù)是 （）。A.金融時(shí)報(bào)指數(shù) B.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù) C.NASDAQ旨數(shù) D.道瓊斯指數(shù)契約型證券投資基金反映的是（）。A.所有權(quán)關(guān)系 B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C.委托代理關(guān)系 D.信托關(guān)系下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說(shuō)法，不正確的是 （）A.流動(dòng)性比基金差 B.投資門(mén)檻比基金高目標(biāo)客戶(hù)群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)較強(qiáng)管理人的收入與其業(yè)績(jī)表現(xiàn)沒(méi)有直接關(guān)系下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是 （）。D.券商集合計(jì)劃D.基金份額持有人A.基金B(yǎng).銀行儲(chǔ)蓄存款 D.券商集合計(jì)劃D.基金份額持有人基金資產(chǎn)的所有者（）A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)28、下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人必須履行的職責(zé) （）A.辦理基金備案手續(xù)A.辦理基金備案手續(xù)B.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式C.WOR格式C.召集基金份額持有人大會(huì)D.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)（）是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)A.投資管理業(yè)務(wù)B.基金募集與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.基金行政業(yè)務(wù)A.投資管理業(yè)務(wù)B.基金募集與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.基金行政業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)30.以下關(guān)于公司型基金的正確表述是()基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)基金公司不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)基金公司不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)C.在國(guó)際上一定不是上市基金C.在國(guó)際上一定不是上市基金D.肯定是圭寸閉基金（）一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，存續(xù)期滿(mǎn)后，可以通過(guò)一定的法定程序延期。封閉式基金 B.公司型基金 C.開(kāi)放式基金 D.契約型基食以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱(chēng)為（）。A.收入型基金 B.平衡型基金 C.開(kāi)放式基金 D.增長(zhǎng)型基金根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)， （）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。50%B.60%C.70%D.80%ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo) ETF的資產(chǎn)不得低于（）。A.基金資產(chǎn)總值的 90%B基金資產(chǎn)凈值的 90%基金資產(chǎn)總值的 70%D基金資產(chǎn)凈值的 70%中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到開(kāi)放式基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起 （）個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)3B.5C.10D.15封閉式基金募集期限屆滿(mǎn)，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 80%^上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金管應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起 （）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。5B.10C.20D.30基金（）是證券投資基金投資的起點(diǎn)。A.募集B.交易C.登記D.贖回基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其 （）適用不同的后端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。A.持有數(shù)量 B.持有期限 C.持有金額 D.是個(gè)人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不得超過(guò)（）。3%B.2.5%C.10%D.5%封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格一般采用 （）元基金份額面值加計(jì) （）元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式1,0.01B.1,,,0.15每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用（）個(gè)基金賬戶(hù)，并只能對(duì)應(yīng)（）個(gè)證券賬戶(hù)或基金賬戶(hù)。2,2B.1,2C.2,1D.1,1封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指 （）價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，（）價(jià)格賣(mài)出申報(bào)價(jià)格優(yōu)先于較高賣(mài)出申報(bào)。A.較高，較低 B.較高，較高 C.較低，較低 D.較低，較高投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在 （）日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。T+0B.T+IC.T+2D.T+3基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后 （）除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金資產(chǎn)估值 D.基金資產(chǎn)交易價(jià)格估值方法的（）是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開(kāi)披露。A.公開(kāi)性B.一致性C.長(zhǎng)期性D.準(zhǔn)確性我國(guó)的基金管理人和基金托管人需要（）對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。A.每日 B.每3個(gè)交易日證券投資基金C.每周 D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說(shuō)法不正確的是 （）。基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比從基金類(lèi)型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高目前我國(guó)大部分基金按照 1.5%的比例集體基金管理費(fèi)指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費(fèi)高于一般水平我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以（）為基礎(chǔ)計(jì)提。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金發(fā)行規(guī)模 D.固定金額以下關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的是 （）。封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于兩次封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配若基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損，則不進(jìn)行分配封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅我國(guó)（）按規(guī)定需在基金合同中約定每年基的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例。專(zhuān)業(yè)資料整理

WOR格式A.封閉式基金開(kāi)放式基金WOR格式A.封閉式基金開(kāi)放式基金契約型基金公司型基金（）是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。A.股票分紅方式 B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為股票C.現(xiàn)金分紅方式 D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額52.2005年3月25日中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知》證監(jiān)基金字【2005】41號(hào)）規(guī)定：“當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自 （）起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自 （）起不享有基金的分配權(quán)益。”A.申購(gòu)當(dāng)日，贖回當(dāng)日 B.申購(gòu)當(dāng)日，下一工作日C.下一工作日，下一工作日 D.下一工作日，贖回當(dāng)日如果投資者在 2005年4月1日（周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日 ）贖回了貨幣市場(chǎng)基金份額，TOC\o"1-5"\h\z那么投資者享有收益的期限至 （）。4月15日B.4月16日C.4月17日 D.4月18日對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入暫不征收 （）。A.營(yíng)業(yè)稅B.企業(yè)所得稅 C.印花稅D.增值稅證券投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí)，按 （）計(jì)算應(yīng)納稅所得額。20%B.30%C.40%D.50%下列收入中要征收企業(yè)所得稅的有 （）。基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入基金從證券市場(chǎng)上獲得的股票利息、紅利收入企業(yè)投資者從基金分配中獲得的債券差價(jià)收入 ，企業(yè)投資者買(mǎi)賣(mài)基金單位獲得的差價(jià)收人基金年度報(bào)吿在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 （）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。5%B.10%C.30%D.50%我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)可以不通過(guò)召開(kāi)基金持有有人大會(huì)審議決定 （）。A.提前終止基金合同 B.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.更換基金管理公司的高級(jí)管理人員 D.更換基金管理人、基金托管人下列哪項(xiàng)不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的主要內(nèi)容 （）。專(zhuān)業(yè)資料整理

WOR格式A.WOR格式A.目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定B.營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)計(jì)C.投資者教育 D.營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析（）是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶(hù)了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷(xiāo)、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷(xiāo)售給客戶(hù)。A.產(chǎn)品B.價(jià)格 C.渠道分銷(xiāo) D.促銷(xiāo)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》出臺(tái)后，（）開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)的發(fā)展方向。A.商業(yè)銀行 B.證券公C.基金管理公司直銷(xiāo)中心 D.證券咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇自己的目標(biāo)市場(chǎng)時(shí)，不必考慮 （）。A.細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性 B.細(xì)分市場(chǎng)的盈利能力C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的資源 D.地區(qū)差異（）多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買(mǎi)某一基金產(chǎn)品。A.人員推銷(xiāo) B.營(yíng)業(yè)推廣 C.廣告促銷(xiāo) D.公共關(guān)系基金銷(xiāo)售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括 （）。向客戶(hù)介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)普及基金相關(guān)法律規(guī)定介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異 （）。A.越大 B.不變C.越小 D.不能判斷在對(duì)多期收益率進(jìn)行衡量和比較時(shí)， （）可以準(zhǔn)確地衡量基金過(guò)往的實(shí)際收益情況，因此，常用于對(duì)基金過(guò)往收益率的衡量上。A.算術(shù)平均收益率 B.移動(dòng)加權(quán)平均收益率C.幾何平均收益率 D.時(shí)間加權(quán)平均收益率債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是 （）。A.同方向變動(dòng) B.反方向變動(dòng) C.無(wú)關(guān)的D.不確定的在對(duì)股票型基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，一般用 （）表示基金的總風(fēng)險(xiǎn)，并用 （）表示基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式貝塔系數(shù)，標(biāo)準(zhǔn)差標(biāo)準(zhǔn)差，貝塔系數(shù)貝塔系數(shù)，貝塔系數(shù) D.標(biāo)準(zhǔn)差，標(biāo)準(zhǔn)差貨幣市場(chǎng)基金包括的潛在風(fēng)險(xiǎn)中，最主要的是 （）的風(fēng)險(xiǎn)。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性 D.流動(dòng)性下列不屬于反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)的是 （）。A.投資組合平均剩余期限 B.貨幣市場(chǎng)工具的信用等級(jí)C.融資比例 D.浮動(dòng)利率債券投資情況()對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，()在基金投資人認(rèn)購(gòu)或由購(gòu)基金后告知基金投資人以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金做為擔(dān)保要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)隱柄風(fēng)險(xiǎn)基金銷(xiāo)售適用性的關(guān)鍵在于（）的風(fēng)險(xiǎn)匹配。A.基金產(chǎn)品和基金管理人 B.基金產(chǎn)品和基金銷(xiāo)售人員C.基金產(chǎn)品和基金管理機(jī)構(gòu) D.基金產(chǎn)品和基金投資人（）保障基金投資人的（）保障基金投資人的合法利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必Markowitz模型，75.1952年，美國(guó)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬柯葳茨在《金融雜志》的一篇文章中提出了著名的其核心是通過(guò)數(shù)量化方法來(lái)確定 （）Markowitz模型，A.最高收益組合 B.最低風(fēng)險(xiǎn)組合 C.最優(yōu)投資組合 D.最佳資產(chǎn)組合基金理財(cái)作為金融理財(cái)一種重要的投資手段，是針對(duì)（）的一種綜合性金融服務(wù)。A.客戶(hù)某時(shí)期 B.客戶(hù)一生 C.客戶(hù)大規(guī)模資金 D.客戶(hù)閑散資金()對(duì)于年輕、收入低、收人大部分用于消費(fèi)的年輕人來(lái)說(shuō)，比較有效的積累投資的方式是()A.基金定期定投 B.以長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具為主C.以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主 D.以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主基金監(jiān)管工作的首要目標(biāo)是 （）。A.保護(hù)基金投資者利益 B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式C.防范和降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起 （）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額（）的贖回費(fèi)。二、多選題（共40題，每題1分）以下各小題所給出的 4個(gè)選項(xiàng)，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為 （）。政府證券 B.金融證券 C.政府機(jī)構(gòu)證券 D.公司證券廣義的有價(jià)證券包括（）。A.金融證券 B.商品證券 C.貨幣證券 D.資本證券資本證券（）。是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)是有價(jià)證券的主要形式是狹義有價(jià)證券有價(jià)證券具有的主要特征是（）。A.期限性 B.收益性C.流動(dòng)性 D.風(fēng)險(xiǎn)性對(duì)非上市證券認(rèn)識(shí)正確的有（）。非上市證券指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所上市條件的證券非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易非上市證券不可以在其他證券交易市場(chǎng)交易憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券證券的機(jī)構(gòu)投資者主要有（）。A.政府機(jī)構(gòu) B.金融機(jī)構(gòu) C.企業(yè)和事業(yè)法人 D.各類(lèi)基金在我國(guó)，社保基金主要由（）組成。A.社會(huì)保障基金 B.社會(huì)保險(xiǎn)基金 C.企業(yè)年金 D.對(duì)沖基金8.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)主要包括8.證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)主要包括()專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式A.證券公司B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) D.證券交易所證券交易所在性質(zhì)上不是（）。A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) C.證券投資人 D.自律性組織證券交易所的主要職責(zé)有（）。提供交易場(chǎng)所與設(shè)施制定交易規(guī)則監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性與合法性確保交易市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，它的主要職責(zé)是 （）。依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場(chǎng)引起股票價(jià)格變動(dòng)的因素包括 （）。A.公司經(jīng)營(yíng)狀況 B.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.政治因素、心理因素和人為操縱因素 D.穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有（）。A.國(guó)庫(kù)券B.記賬式國(guó)債 C.憑證式國(guó)債 D.儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是 （）。A.債券 B.股票C.銀行活期存款單 D.金融衍生工具證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明16.基金持有人享有基金（）等法定權(quán)益。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.資產(chǎn)運(yùn)作管理權(quán)D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)D.資產(chǎn)保管權(quán)()基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括()專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式A.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)與基金不同，銀行理財(cái)產(chǎn)品（）。A.可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入 B.可作為自身負(fù)債的一種受益憑證C.流動(dòng)性較差 D.信息披露程度較低我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列 （）條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程注冊(cè)資本不低于 1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近 3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于于 3億元，取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有的行為包括 （）。將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資披露基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失基金管理公司的主要業(yè)務(wù)為（）。A.基金宣傳 B.投資管理業(yè)務(wù)C.基金運(yùn)營(yíng) D.特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)《證券投資基金法》對(duì)基金資產(chǎn)托管人承擔(dān)職責(zé)的規(guī)定主要包括 （）。A.資產(chǎn)保管 A.資產(chǎn)保管 B.資金清算 C.資產(chǎn)核算D.投資運(yùn)作監(jiān)督下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法正確的有（）A.封閉式基金父易在投資者之間完成開(kāi)放式基金父易在投資者與基金管理人之間完成封閉式基金父易在投資者與基金管理人之間完成專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式開(kāi)放式基金父易在基金管理人之間完成依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為 （）。A.主動(dòng)型基金 B.被動(dòng)型基金 C.混合型基金 D.WOR格式開(kāi)放式基金父易在基金管理人之間完成依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為 （）。A.主動(dòng)型基金 B.被動(dòng)型基金 C.混合型基金 D.保本基金證券投資基金根據(jù)投資目標(biāo)劃分，可以分為 （）。A.成長(zhǎng)型基金 B.效益型基 C.收入型基金 D.平衡型基金平衡型基金具有（）特點(diǎn)。A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入風(fēng)險(xiǎn)、收益介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間兼具成長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)與成長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高以基金為投資對(duì)象的基金類(lèi)型有 （）。A.指數(shù)型基金 B.QDII基金 C.ETF聯(lián)接基金 D.保本基金關(guān)于封閉式基金的交易，以下說(shuō)法正確的是 （）。A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則每份基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.001元人民幣封閉式基金的交易采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式封閉式基金價(jià)格漲跌幅限制比例為 20%封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有 （）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定基金合同期限為 5年以上基金募集金額不低于2億元人民幣基金份額持有人不少于1000人當(dāng)開(kāi)放式基金遇到巨額贖回時(shí)，其處理方式有 （）。A.接受全部贖回 B.拒絕全部贖回 C.部分延期贖回 D.全部延期贖回開(kāi)放式基金費(fèi)用的收取上，目前的兩種計(jì)費(fèi)方式是 （）A.前端模式 B.后端模式 C.金額費(fèi)率 D.凈額費(fèi)率32在我國(guó)承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要有 （）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.證券交易所 C.基金管理公司D.中國(guó)結(jié)算公司專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式投資決策委員會(huì)制定的總體投資計(jì)劃包括以下哪些內(nèi)容 （）。A.基金投資原則 B.基金投資策略基金投資限制 D.基金投資權(quán)限基金資產(chǎn)估值需考慮的因素包括（）。A.估值頻率 B.交易時(shí)間C.價(jià)格操縱及濫估問(wèn)題 D.估值方法的一致性及公開(kāi)性TOC\o"1-5"\h\z封閉式基金的主要的常規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目包括 （）。A.交易傭金 B.經(jīng)手費(fèi) C.轉(zhuǎn)托管費(fèi) D.過(guò)戶(hù)費(fèi)可以計(jì)入證券投資基金費(fèi)用的有 （）。A.基金管理費(fèi) B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi) C.基金上市年費(fèi) D.證券交易費(fèi)用公開(kāi)披露基金信息時(shí)不得有下列行為 （）。在每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 90日內(nèi)編制完成年度報(bào)告就基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) C.詆毀同行 D.承諾最低收益按照《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的 2/3以上通過(guò)的事項(xiàng)包括（）。A.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式 B.改變資金資產(chǎn)組合的比例更換基金管理人或者基金托管人 D.提前終止基金合同在基金銷(xiāo)售環(huán)境的要素中，基金管理人本身的 （）會(huì)對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)生重要的影響。A.股權(quán)結(jié)構(gòu) B.經(jīng)營(yíng)流程 C.經(jīng)營(yíng)策略 D.資本實(shí)力目前，我國(guó)基金銷(xiāo)售的主要渠道有 （）。A.保險(xiǎn)公司 B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C.商業(yè)銀行 D.證券公司三、判斷題（共20題，每題1分）請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用 A表示，錯(cuò)誤的用B表示有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收人，因此有價(jià)證券本身具有價(jià)值。金融期權(quán)的期權(quán)費(fèi)是由購(gòu)買(mǎi)者支付的。在債券發(fā)行的定價(jià)方式中，以?xún)r(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，是以募滿(mǎn)發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后的中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的。公正原則指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有完全平等的權(quán)利。股票、債券、基金都是直接投資工具。專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式在我國(guó)，基金管理人可以由基金管理公司和符合有關(guān)規(guī)定的證券公司擔(dān)任?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的投資操作和基金財(cái)產(chǎn)的保管?；鸸芾砉静恍枰獔?bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢(xún)服務(wù)。封閉基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。從全球基金業(yè)來(lái)看，開(kāi)放式基金已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)、不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò) 3個(gè)月。目前，我國(guó)開(kāi)放式基金由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確定基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率?；鸱蓊~持有人大會(huì)由基金托管人召集，基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金管理人召集。在我國(guó)，基金銷(xiāo)售的主要渠道是證券公司。從事基金評(píng)價(jià)的機(jī)構(gòu)對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的更新間隔應(yīng)少于 1個(gè)月。基金分紅是將基金的一部分派發(fā)給投資者，這部分原本是基金份額凈值的一部分。審慎監(jiān)管原則貫穿于監(jiān)管部門(mén)準(zhǔn)人監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過(guò)程。審慎監(jiān)管原則主要是針對(duì)基金管理人清償能力的監(jiān)管，旨在促進(jìn)基金管理人約束其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，避免產(chǎn)生基金管理人單方面追求高收益而過(guò)分冒險(xiǎn)，最終損害基金投資人利益的惡果?；鸬匿N(xiāo)售宣傳內(nèi)容含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)有關(guān)內(nèi)容的，可同時(shí)聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的核準(zhǔn)代表了中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證?；痄N(xiāo)售人員在投資者不懂業(yè)務(wù)的情況下，為了維護(hù)投資者的利益可以擅自更改投資者的交易指令，或拒絕投資者的交易要求。2013年基金從業(yè)資格考試《基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)》真題三 （2009.6）參考答案一、單項(xiàng)選擇題（共80題，每題0.5分）。1.答案：C；解析：考1.1；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P22.答案：A；解析：考1.1；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P23.答案：B；解析：考1.1；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P14.答案：A；解析：考1.1；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P35.答案：D;解析：考1.5;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11答案：C;解析：考1.5;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式答案：A;解析：考1.8;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P18答案：A;解析：考1.9;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P20答案：C;解析：考1.8;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P19答案：D;解析：考1.14;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P25答案：D;解析：考1.14;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P26答案：D;解析：考1.15;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P27答案：B;解析：考1.15;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P28答案：B;解析：考1.15;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P28答案：B;解析：考1.16;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P30答案：C;解析：考1.16;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P30答案：A;解析：考1.16;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P29答案：A;解析：考1.17;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P32答案：B;解析：考1.20;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P36答案：A;解析：考1.20;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P36答案：D;解析：考1.20;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P36答案：B;解析：考1.20;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P37答案：A;解析：考1.27;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P44答案：D;解析：考2.1;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P48答案：C;解析：考2.3;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P52答案：A;解析：考2.3;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P52答案：D;解析：考2.4;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P54答案：D;解析：考2.8;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P58答案：A;解析：考2.9;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P59答案：A;解析：考2.14;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P63答案：A;解析：考2.14;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P64答案：D;解析：考2.15;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P66答案：B;解析：考2.15;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P6734.答案：B;解析：考34.答案：B;解析：考2.16;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P70專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式35.答案：A;解析:考3.1；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P8736.答案：B；解析：考3.1；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P8737.答案：A;解析:考3.1；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P8538.答案：B；解析：考3.2；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P8939.答案：D；解析:考3.2；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P8940.答案：A;解析:考3.3；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P9041.答案：D；解析:考3.6；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P9242.答案：C；解析:考3.6；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P9243.答案：B；解析：考3.15；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P10344.答案：B；解析：考3.18；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P10945.答案：A；解析:考3.18；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11046.答案：A；解析:考3.18；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P110-11147.答案：D；解析:考3.19；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11148.答案：B；解析：考3.19；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11249.答案：A；解析:考3.21；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11450.答案：B；解析：考3.21；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11451.答案：D；解析:考3.21；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11552.答案：C；解析:考3.21；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11553.答案：C；解析:考3.21；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11554.答案：B；解析：考3.22；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11655.答案：A；解析:考3.22；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11656.答案：D；解析:考3.22；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P11657.答案：D；解析:考3.28；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P12858.答案：B；解析：考3.30；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P13159.答案：C；解析:考3.30；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P13160.答案：C；解析:考4.2；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P13461.答案：D；解析:考4.2；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P13662.答案：D；解析：考4.3；見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P140專(zhuān)業(yè)資料整理WOR格式答案：D;解析：考4.4;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P143答案：B;解析：考4.4;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P146答案：C;解析：考4.5;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P153答案：A;解析：考5.5;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P172答案：C;解析：考5.5;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P172答案：B;解析：考5.6;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P178答案：B;解析：考5.7;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P180答案：D;解析：考5.7;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P182答案：B;解析：考5.7;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P182答案：C;解析：考6.3;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P191答案：D;解析：考6.3;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P191答案：A;解析：考6.4;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P192答案：D;解析：考6.5;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P195答案：B;解析：考6.5;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P195答案：A;解析：考6.5;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P197答案：A;解析：考7.1;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P207答案：C;解析：考7.9;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P231答案：B;解析：考7.10;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P233二、多選題（共40題，每題1分）。答案：ACD;解析：考1.1;見(jiàn)基金銷(xiāo)售教材P2答案：BCD;解析：考1.1