監(jiān)事會(huì)報(bào)告制度第一?章總則第?一條為進(jìn)一?步完善農(nóng)村?信用社旗縣?級(jí)法人機(jī)構(gòu)?監(jiān)事會(huì)工作?制度，規(guī)范?監(jiān)事會(huì)工作?行為，根據(jù)?《商業(yè)銀行?監(jiān)事會(huì)工作?指引》，特?制定本制度?。第二條?本制度適用?于___各?旗縣級(jí)法人?機(jī)構(gòu)（含農(nóng)?商行、農(nóng)合?行、農(nóng)村信?用社）監(jiān)事?會(huì)。第三?條監(jiān)事會(huì)應(yīng)?認(rèn)真履行監(jiān)?督檢查職責(zé)?，對(duì)需要報(bào)?告的事項(xiàng)應(yīng)?及時(shí)報(bào)告_?__自治區(qū)?農(nóng)村信用社?聯(lián)合社（以?下簡稱自治?區(qū)聯(lián)社）或?本機(jī)構(gòu)社員?代表大會(huì)（?股東大會(huì)）?。工作報(bào)告?應(yīng)堅(jiān)持實(shí)事?求是、客觀?公正、及時(shí)?準(zhǔn)確的原則?。監(jiān)事會(huì)工?作報(bào)告分為?定期報(bào)告和?專題報(bào)告。?第四條監(jiān)?事會(huì)對(duì)報(bào)告?事項(xiàng)要確保?真實(shí)，可以?要求相關(guān)機(jī)?構(gòu)予以核實(shí)?，并按照保?密制度要求?做好保密工?作。第五?條監(jiān)事會(huì)上?報(bào)工作報(bào)告?不必通過理?（董）事會(huì)?。第二章?定期報(bào)告?第六條定期?報(bào)告分半年?報(bào)告和年度?報(bào)告。半年?報(bào)告于__?_月底前提?交，年度報(bào)?告在年度終?了后___?個(gè)月內(nèi)提交?。第七條?監(jiān)事會(huì)除根?據(jù)章程規(guī)定?，每年向社?員代表大會(huì)?（股東大會(huì)?）至少報(bào)告?一次工作外?，還應(yīng)向自?治區(qū)聯(lián)社報(bào)?送半年報(bào)?告和年度報(bào)?告。第八?條監(jiān)事會(huì)向?社員代表大?會(huì)（股東大?會(huì)）報(bào)告內(nèi)?容包括：?（一）對(duì)理?（董）事會(huì)?和高級(jí)管理?層及其成員?履職、財(cái)務(wù)?活動(dòng)、內(nèi)部?控制、風(fēng)險(xiǎn)?管理的監(jiān)督?情況；（?二）監(jiān)事會(huì)?工作開展情?況；（三?）對(duì)有關(guān)事?項(xiàng)發(fā)表獨(dú)立?意見的情況?；（四）?其他監(jiān)事會(huì)?認(rèn)為應(yīng)當(dāng)向?社員代表大?會(huì)（股東大?會(huì)）報(bào)告的?事項(xiàng)。第?九條監(jiān)事會(huì)?向自治區(qū)聯(lián)?社報(bào)告內(nèi)容?除向社員代?表大會(huì)（股?東大會(huì)）報(bào)?告內(nèi)容外，?還應(yīng)包括：?（一）資?金運(yùn)營、財(cái)?務(wù)會(huì)計(jì)、重?要合同、重?大事件及案?件、審計(jì)事?項(xiàng)和重大人?事變動(dòng)等基?本情況；?（二）對(duì)理?（董）事會(huì)?決策及執(zhí)行?、股東權(quán)益?維護(hù)、薪酬?管理、信息?披露及維護(hù)?存款人和其?他利益相關(guān)?者利益等情?況發(fā)表具體?監(jiān)督意見；?（三）信?貸管理活動(dòng)?中存在的問?題及分析；?（四）對(duì)?理（董）事?會(huì)、經(jīng)營班?子及成員履?職情況提出?建議；（?五）其它需?要報(bào)告的事?項(xiàng)。第十?條定期報(bào)告?中反映的重?大事項(xiàng)或重?大損失須專?題報(bào)告。?2第三章?專題報(bào)告?第十一條專?題報(bào)告為一?事一報(bào)，主?要針對(duì)理（?董）事會(huì)、?經(jīng)營管理層?___、亂?作為或高級(jí)?管理人員本?身存在的問?題及時(shí)報(bào)送?。對(duì)緊急、?突發(fā)的重大?事項(xiàng)，可以?先口頭報(bào)告?，再書面報(bào)?告。第十?二條專項(xiàng)報(bào)?告的主要內(nèi)?容（一）?理（董）事?會(huì)和高級(jí)管?理層及其成?員在重要經(jīng)?營決策和執(zhí)?行等履行職?務(wù)過程中發(fā)?生或可能發(fā)?生的重大損?失和違__?_律、法規(guī)?、規(guī)章及其?他規(guī)范性文?件的情況；?（二）大?額貸款違規(guī)?決策或操作?行為；（?三）在監(jiān)督?檢查工作實(shí)?踐中就某一?問題形成的?意見、建議?；（四）?監(jiān)事會(huì)對(duì)理?（董）事會(huì)?、經(jīng)營層決?議持不同意?見或理（董?）事會(huì)和高?級(jí)管理層及?其成員對(duì)監(jiān)?事會(huì)決議、?意見或建議?拒絕或拖延?采取相應(yīng)措?施的情況；?（五）對(duì)?當(dāng)期監(jiān)管機(jī)?構(gòu)___和?農(nóng)村信用社?面臨的主要?風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重?點(diǎn)監(jiān)督，調(diào)?查評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)?管理情況，?提出風(fēng)險(xiǎn)管?理意見或建?議；（六?）監(jiān)事會(huì)認(rèn)?為需要報(bào)告?的其他事項(xiàng)?。第十三?條重大損失?是指單項(xiàng)資?產(chǎn)損失__?_萬元以上?或后果嚴(yán)重?的各類資產(chǎn)?損失，主要?包括：（?一）因被詐?騙、盜竊等?原因造成損?失；（二?）因擔(dān)保、?抵押等情況?須承擔(dān)連帶?賠償造成損?失；（三?）對(duì)外投資?或工程項(xiàng)目?造成損失；?（四）企?業(yè)改制、產(chǎn)?權(quán)轉(zhuǎn)讓、臵?換等交易過?程中造成損?失；（五?）因產(chǎn)權(quán)糾?紛經(jīng)有關(guān)部?門裁決后發(fā)?生損失；?（六）不良?資產(chǎn)損失；?（七）因?證券、信托?、期貨等投?資造成損失?；（八）?因其他原因?造成的重大?損失。第?四章報(bào)告處?理第十四?條監(jiān)事會(huì)報(bào)?告是否經(jīng)監(jiān)?事會(huì)研究，?并經(jīng)監(jiān)事會(huì)?成員簽字，?以區(qū)別監(jiān)事?長報(bào)告。?第十五條定?期報(bào)告和書?面專題報(bào)告?一律報(bào)自治?區(qū)聯(lián)社稽核?監(jiān)督委員會(huì)?辦公室，辦?公室指定專?人根據(jù)《公?文處理辦法?》有關(guān)規(guī)定?，參照密件?流程處理。?第十六條?自治區(qū)聯(lián)社?相關(guān)部室應(yīng)?做好工作報(bào)?告的保密工?作，不得_?__。第?五章獎(jiǎng)懲?第十七條監(jiān)?事會(huì)報(bào)告制?度的執(zhí)行情?況納入自治?區(qū)聯(lián)社對(duì)旗?縣法人機(jī)構(gòu)?領(lǐng)導(dǎo)班子及?班子成員年?度考核內(nèi)容?，并兌現(xiàn)獎(jiǎng)?懲。第十?八條監(jiān)事會(huì)?在監(jiān)督過程?中，認(rèn)真履?行監(jiān)督職能?，及時(shí)報(bào)告?發(fā)現(xiàn)的問題?。對(duì)應(yīng)發(fā)現(xiàn)?而未發(fā)現(xiàn)或?發(fā)現(xiàn)問題隱?瞞不報(bào)，導(dǎo)?致農(nóng)村信用?社發(fā)生重大?損失的，自?治區(qū)聯(lián)社將?追究監(jiān)事長?責(zé)任，觸犯?法律的將追?究法律責(zé)任?；對(duì)發(fā)現(xiàn)及?時(shí)、檢查4?到位，成?功避免或挽?回農(nóng)村信用?社發(fā)生重大?事故和重大?損失的，自?治區(qū)聯(lián)社將?予以嘉獎(jiǎng)，?并做為干部?選用和評(píng)優(yōu)?的依據(jù)。?第十九條自?治區(qū)聯(lián)社相?關(guān)部門受理?監(jiān)事會(huì)報(bào)告?后，對(duì)應(yīng)處?理的報(bào)告事?項(xiàng)___個(gè)?工作日內(nèi)提?交分管領(lǐng)導(dǎo)?，分管領(lǐng)導(dǎo)?提出處理或?不處理意見?，___個(gè)?工作日內(nèi)責(zé)?成相關(guān)部門?辦理，相關(guān)?部門___?個(gè)工作日內(nèi)?拿出處理方?案或根據(jù)需?要反饋上報(bào)?機(jī)構(gòu)。對(duì)拖?延、積壓導(dǎo)?