1.崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到（）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離答案：C解析：崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等2.證券投資基金投資的起點(diǎn)是（）。A.基金變更B.基金交易C.注冊(cè)登記D.基金募集答案：D解析：基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。3.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人B.核準(zhǔn)規(guī)摸的60%以上，份額持有人不少于200人C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣,份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人答案：A解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，基金份額持有人不少于200人。4.ETF與投資者交換的是（）。A.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)B.基金份額與一籃子股票C.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)D.基金份額與現(xiàn)金答案：B解析：ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票，ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。5.ETF的申購是()。A.用ETF份額換取一籃子股票B.用現(xiàn)金換取ETF份額C.用一籃子股票換取ETF份額D.用ETF份額換取現(xiàn)金答案：C解析：ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份顴.贖回時(shí)則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。6.職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的（）是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。A.職業(yè)實(shí)踐B.社會(huì)實(shí)踐C.法律實(shí)踐D.道德實(shí)踐答案：A解析：職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。7.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24答案：C解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。8.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“坐享財(cái)富增長”的表述答案：B解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。9.下列不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：D解析：其他兩項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。10.與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。11.（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則答案：B解析：這是有效性原則的要求。12.基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過督察長進(jìn)行定期檢查答案：D解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。13.證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。A.基金公司人員的聘任B.對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理C.對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D.對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理答案：A解析：考察證券交易所的自律管理。14.因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。A.5B.10C.20D.30答案：B解析：因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。15.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則答案：D解析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。16.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。17.（）是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金答案：A解析：増長型基金是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。18.下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存左的問題是（）。A.受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門B.法律體系健全C.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依。監(jiān)管不力的問題D.深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的困擾、咨產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。答案：B解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面:一是缺乏基本的法律法規(guī)，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門.因此它們實(shí)際上是一種直接投資基金.而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金:三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高:總體而言.這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。19.以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日答案：A解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。20.證卷投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。A.降低投資風(fēng)險(xiǎn)B.利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.獨(dú)立托管保障安全D.降低投資成本答案：D解析：集合投資的優(yōu)點(diǎn)是降低投資成本。21.以下關(guān)于股票基金說法正確的是（）。A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)畺或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金的價(jià)格每一交易日只有1個(gè)價(jià)格；股票基金份額凈值由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成，因此不可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判，從風(fēng)險(xiǎn)來源看，股票基金増加了基金經(jīng)理投資的委托代理兩險(xiǎn)。22.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：B解析：應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。23.貨幣市場(chǎng)基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益答案：B解析：貨幣市場(chǎng)基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和每萬份基金凈收益。24.（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)答案：D解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。25.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。A.可轉(zhuǎn)換債券基金B(yǎng).金融債券基金C.政府債券基金D.企業(yè)債券基金答案：A解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。26.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標(biāo)設(shè)定C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架包含八個(gè)方面:內(nèi)部環(huán)意、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控。27.我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D.CPPI答案：D解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱CPPI。28.基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：D解析：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會(huì)。29.金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過（）進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。A.金融工具B.衍生工具C.貨幣D.商品答案：A解析：金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。30.基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部答案：B解析：基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。31.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。32.投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳送至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.投資者B.銷售機(jī)構(gòu)C.托管人D.管理人答案：B解析：T日，投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。33.當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值或者超過0.5%時(shí)，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A.在年度報(bào)告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告D.請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)答案：C解析：目前，基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息。主要包括以下三類：

1.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或者超過0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事理進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

2.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息，在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中?；鸸芾砣诵枧秷?bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%的信息。

3.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息，在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值34.我國《證券投資基金法》自（）起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日答案：B解析：考察我國基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開始實(shí)施的《證券投資基金法》，為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)全新的發(fā)展階段。35.偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。A.20%～40%B.50%～70%C.40%～60%D.70%～90%答案：B解析：偏股型混合基金中股票的配罝比例通常為50%～70%。36.基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.完整性B.規(guī)范性C.真實(shí)性D.靈活性答案：D解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公開披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。37.QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.境外證券投資信息C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息答案：C解析：投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。38.當(dāng)QDⅡ基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的（）中予以說明。A.定期報(bào)告B.招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同答案：B解析：當(dāng)QDⅡ基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說明書中予以說明。39.基金托管人的工作不包括（）。A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會(huì)C.基金募集失敗返還投資人資金D.符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績(jī)表現(xiàn)答案：C解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。40.基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：D解析：基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。41.基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人答案：A解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。42.下面關(guān)于基金的說法，不正確的是（）。A.基金托管人保管基金B(yǎng).基金管理人保管基金C.基金投資者購買基金D.中介或代理機(jī)構(gòu)服務(wù)基金答案：B解析：參考證券投資基金運(yùn)作關(guān)系簡(jiǎn)圖。來源：91速過考試題庫43.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件答案：D解析：目前基金年報(bào)采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、在指定報(bào)刊上披露摘要兩種方式?；鸸芾砣耸腔鹉甓葓?bào)告的編制者和披露義務(wù)人；基金份額持有人通過閱讀基金年報(bào)，可以了解年度內(nèi)基金管理人和托管人履行職責(zé)的情況、基金經(jīng)營業(yè)績(jī)、基金份額的變動(dòng)等信息，以及年度末基金財(cái)務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息；基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。44.下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)禁止的行為。A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)答案：B解析：此題考察基金銷售人員的行為規(guī)范。45.按投資市場(chǎng)分類，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投資市場(chǎng)分類，股票型基金可分為囯內(nèi)股票型基金、囯外股票型基金和全球股票型基金三大類。46.（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A.公正性B.客觀性C.獨(dú)立性D.專業(yè)性答案：A解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。47.根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由（）獨(dú)立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半答案：A解析：根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金年度報(bào)告應(yīng)由2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。48.基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申淸材料B.在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文答案：D解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。49.有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則、下列說法正確的是（）。A.申購實(shí)行已知價(jià)原則B.贖回原則為金額贖回原則C.開放式基金實(shí)行金額申購，份額贖回D.基金贖回實(shí)行已知價(jià)原則答案：C解析：申購、贖回實(shí)行“為知價(jià)“交易原則；“金額申購、份額贖回”原則。50.證券投資基金的特點(diǎn)不包括（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合籌資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：B解析：證券投資基金的特點(diǎn)：（1）集合理財(cái)、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；（4）嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；（5）獨(dú)立托管、保障安全。51.基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.利潤最大化答案：A解析：需要保證基金行業(yè)高級(jí)管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。52.招募說明書摘要出現(xiàn)在每（）更新的招募說明書中。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月答案：B解析：招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說明書中。53.封閉式基金的報(bào)價(jià)每位為每份基金價(jià)格、基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為(〕元人民幣。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001答案：D解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。54.下列不屬于封閉式基金上市交易條件的是（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B.基金合同期限為5年以上C.基金募集金額不低于3億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人答案：C解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；⑵基金合同期限為5年以上；⑶基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷)基金份額持有人不少于1000人:(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。55.證券投資基金主要將基金不會(huì)投資于（）。A.股票市場(chǎng)B.生產(chǎn)領(lǐng)域市場(chǎng)C.國債市場(chǎng)D.公司債市場(chǎng)答案：B解析：基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價(jià)證券。56.（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.專業(yè)審慎B.客戶至上C.誠實(shí)守信D.守法合規(guī)答案：B解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。57.傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道B.數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷C.產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷D.價(jià)格、渠道、總額、促銷答案：C解析：銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。58.下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合的條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定B.基金合同期限為3年以上C.基金募集金額不低于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于1000人答案：B解析：基金合同期限為5年以上。59.（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則答案：A解析：成本效益原則的定義。60.保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。A.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值B.最低目標(biāo)值C.價(jià)值底線D.安全墊答案：D解析：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。61.關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。A.必須以金額贖回方式進(jìn)行B.贖回申請(qǐng)的辦理開放日為證券交易所交易日C.采取份額贖回的方式D.采取未知價(jià)法答案：A解析：“金額申購、份額贖回”原則。62.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保證基金管理公司不倒閉B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：A解析：我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。63.以下投資基金中，不適合較為保守的投資者的有（）。A.股票基金B(yǎng).偏股型基金C.偏債型基金D.股債平衡型基金答案：A解析：混合基金比較適合較為保守的投資者，偏股型基金、偏債型基金和股債平衡型基金都屬于混合基金。64.基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括（）。A.期末基金資產(chǎn)組合B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的所有股票明細(xì)C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前10名債券明細(xì)答案：D解析：應(yīng)為"期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前5名債券明細(xì)"。65.T日,投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后在（）日統(tǒng)―傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：A解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。66.基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)答案：C解析：基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。67.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶答案：A解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用都較低。68.能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。A.保本基金B(yǎng).LOFC.傘形基金D.ETF答案：D解析：投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。69.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人答案：A解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。70.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.成本效益原則D.考察性原則答案：D解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。71.（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨(dú)立D.相互制約答案：D解析：相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。72.以下關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價(jià)格主要受一級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響答案：B解析：封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上；交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。73.（）機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A.代銷B.直銷C.包銷D.承銷答案：A解析：代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。74.從公司層而看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.專業(yè)資產(chǎn)管理公司B.銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司答案：D解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括：①銀行；②保險(xiǎn)公司；③專業(yè)資產(chǎn)管理公司。75.下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟(jì)C.文化D.法律法規(guī)答案：A解析：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。76.以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。A.小盤股基金B(yǎng).成長型基金C.金融服務(wù)基金D.公用事業(yè)基金答案：C解析：按行業(yè)分類的內(nèi)容77.我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0答案：B解析：我國滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行T+1交割,交收。78.基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行，其中不包括（）。A.授權(quán)制度B.信息披露制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度答案：B解析：技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制的內(nèi)容。79.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯(cuò)誤的是（）。A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運(yùn)作方法D.可以在場(chǎng)外申購或者贖回答案：C解析：ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一指標(biāo)的指數(shù)的ETF(簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF)、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)、采用開放式運(yùn)作方法、可以在場(chǎng)外申購或贖回的基金。80.（）是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。A.道德B.品德C.品質(zhì)D.思想答案：A解析：所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。81.基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)答案：B解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。82.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）。A.受益憑證B.收益憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證答案：A解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。83.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。A.年度報(bào)告B.半年報(bào)告C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)D.重大事項(xiàng)答案：C解析：基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。84.私募基金的合格投資者的凈資產(chǎn)不低于（）萬元的單位。A.500B.2000C.1000D.3000答案：C解析：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。85.按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投資市場(chǎng)的不同，股票型基金可分為國內(nèi)股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。86.根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長可以（）。A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員B.兼任公司理事C.任免公司總經(jīng)理D.列席公司相關(guān)會(huì)議答案：D解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。87.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長原則D.利潤原則答案：B解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測(cè)原則、⑶成長原則、⑷識(shí)別原則、（5）利潤原則。88.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯(cuò)誤的是（）。A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程答案：B解析：合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。89.下列關(guān)于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是().A.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系B.股票價(jià)格的波動(dòng)要小于基金凈值的波動(dòng)C.股票是直接投資工具基金是間接投資工具D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)通常大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為;1,反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系.基金反映的是一種信托關(guān)系:2.所籌資金的投同不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具:3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。通常倩況下.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投品種，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。90.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：基金信息披露的4個(gè)作用;有利于投資者的J價(jià)值判斷；有利于防止利益