基礎(chǔ)模擬卷一（題目）單選題(1)隨著金融危機的不斷蔓延，各國監(jiān)管機構(gòu)逐步形成了對現(xiàn)行金融監(jiān)管體系進行改革的共識，最主要的是對()的重新界定。A、金融衍生產(chǎn)品B、金融監(jiān)管邊界C、金融自由化D、監(jiān)管目標(biāo)(2)下列不屬于有價證券的是（）。A、郵票B、棧單C、封閉基金D、股票(3)證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的()。A、商品憑證B、法律憑證C、貨幣憑證D、資本憑證(4)下列說法正確的有（）。A、證券市場難以化解資本的供求矛盾B、證券市場交易對象僅限于股票，因此又被稱為股票市場C、證券的風(fēng)險與收益成反比關(guān)系D、證券市場是價值直接交換的場所(5)對社會公益基金認(rèn)識不正確的是()。A、將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金B(yǎng)、福利基金、科技發(fā)展基金、企業(yè)年金等都屬于社會公益基金C、對各類基金會的投資對象和范圍，目前并無明確規(guī)定D、基金會應(yīng)當(dāng)按照合法、安全、有效的原則實現(xiàn)基金的保值、增值(6)（）是全球最重要的機構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。A、對沖基金B(yǎng)、商業(yè)銀行C、保險公司D、證券經(jīng)營機構(gòu)(7)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為（）。A、可贖回優(yōu)先股B、股息率可調(diào)整優(yōu)先股C、累積優(yōu)先股D、參與優(yōu)先股(8)決定股票市場價格的是股票的()。A、票面價值B、賬面價值C、清算價值D、內(nèi)在價值(9)公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由()一致同意提出。A、董事會B、高級管理人員C、全體非流通股股東D、全體流通股股東(10)最常用的公司競爭力分析框架是()。A、波特五力模型B、SWOT分析C、產(chǎn)業(yè)競爭分析D、財務(wù)比較分析(11)已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為()。A、未上市流通股份和已上市流通股份B、有限售條件股份和無限售條件股份C、外資股和內(nèi)資股D、普通股票和優(yōu)先股票(12)無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議召開()日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。A、3B、5C、10D、15(13)股票的內(nèi)在價值是（）。A、評估價值B、股票凈值C、股票面值D、股票未來收益的現(xiàn)值(14)根據(jù)我國《公司法》，下列不在股票應(yīng)載明事項之列的是（）。A、股票金額B、股票種類C、股票市值D、公司名稱(15)研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。A、賬面價值B、清算價值C、內(nèi)在價值D、票面價值(16)關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是()。A、針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行B、采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D、采用電子方式記錄債權(quán)(17)在()，我國停止發(fā)行國債。A、20世紀(jì)60年代和70年代B、20世紀(jì)50年代和60年代C、20世紀(jì)80年代和90年代D、20世紀(jì)70年代和80年代(18)中央銀行票據(jù)的期限通常為（）A、1個月～1年B、2個月～2年C、3個月～3年D、4個月～4年(19)歐洲債券是指()。A、借款人在本國境外市場發(fā)行的，以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券B、借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券C、某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券D、某一國家借款人在本國發(fā)行以外幣為面值的債券(20)關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯誤的是()。A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C、債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)(21)關(guān)于債券的特征描述錯誤的是()。A、安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回本金B(yǎng)、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬C、償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D、流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券(22)關(guān)于債券的票面價值描述正確的是()。A、在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B、票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C、票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D、債券票面金額的確定也要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮(23)歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱()。A、揚基債券B、武士債券C、無國籍債券D、熊貓債券(24)用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券為（）。A、武士債券B、揚基債券C、亞洲債券D、熊貓債券(25)按形態(tài)分類，債券不包括（）。A、記賬式債券B、實物債券C、憑證式債券D、息票累積債券(26)契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資行為。A、公約原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理(27)基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例（）計算并累計。A、逐月B、逐年C、逐周D、逐日(28)()是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金資產(chǎn)總值D、基金資產(chǎn)的估值(29)對證券投資基金的認(rèn)識不正確的是()。A、在美國，有50%左右的家庭投資于基金B(yǎng)、基金為中小投資者拓寬了投資渠道C、基金起到了豐富和活躍市場的作用，因而加大了證券市場的風(fēng)險D、與外國機構(gòu)共同組建基金管理公司，有利于監(jiān)管當(dāng)局控制利用外資的規(guī)模和市場開放風(fēng)險(30)基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()。A、3000萬人民幣B、5000萬人民幣C、1億人民幣D、1.5億人民幣(31)關(guān)于基金份額凈值與基金份額價格的關(guān)系，下列說法正確的是（）。A、兩者是完全相等的B、有時兩者的變化是同方向的，有時受到其他因素的影響是反向的C、兩者的變化是完全反方向的D、兩者的變化是完全同方向的(32)對指數(shù)基金認(rèn)識正確的是()。A、投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益減少B、由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險C、對于投資者尤其是機構(gòu)投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具D、指數(shù)基金是20世紀(jì)90年代以來出現(xiàn)的新的基金品種(33)關(guān)于金融衍生工具的基本特征敘述錯誤的是()A、無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具C、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動D、金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度(34)交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期該項金融工具的價格在近期內(nèi)將會（）。A、不變B、下跌C、上漲D、不確定，買入是為了降低風(fēng)險(35)期貨交易所的工作人員操作電腦失誤造成的風(fēng)險屬于金融衍生工具的（）。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、結(jié)算風(fēng)險D、操作風(fēng)險(36)金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。A、規(guī)避風(fēng)險B、增強流動性C、提高收益D、金融產(chǎn)品創(chuàng)新(37)套期保值是指通過在現(xiàn)貨市場和期貨市場之間建立（）的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的交易行為。A、方向相同，數(shù)量相同B、方向相反，數(shù)量不同C、方向相同，數(shù)量不同D、方向相反，數(shù)量相同(38)美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間()。A、可以在權(quán)證失效日之前任何交易日B、可以在失效日當(dāng)日C、可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)D、可以在失效日之后一段規(guī)定時間內(nèi)(39)下面關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的敘述，錯誤的是()。A、可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)C、投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股。而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)D、可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險；對發(fā)行人的風(fēng)險、投資者的收益卻沒有限制(40)第一個股票指數(shù)期貨于1982年在（）推出，標(biāo)志著股指期貨的誕生。A、芝加哥期貨交易所B、芝加哥商品交易所C、美國堪薩斯農(nóng)產(chǎn)品交易所D、紐約期貨交易所(41)長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對________的補償。A、政策風(fēng)險B、購買力風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、信用風(fēng)險(42)中小企業(yè)板的（）是指將中小企業(yè)板塊股票作為一個整體，使用與主板不同的股票編碼。A、運行獨立B、監(jiān)察獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立(43)股息的來源是公司的稅后利潤。通常，稅后利潤按()程序分配。A、提取法定公積金→彌補虧損→對優(yōu)先股股東分配→提取任意公積金→對普通股股東分配B、彌補虧損→提取法定公積金→對優(yōu)先股股東分配→提取任意公積金→對普通股股東分配C、彌補虧損→提取法定公積金→提取任意公積金→對優(yōu)先股股東分配→對普通股股東分配D、提取法定公積金→提取任意公積金→彌補虧損→斗對優(yōu)先股股東分配→對普通股股東分配(44)上海、深圳交易所自2007年1月8日起A、3%B、4%C、5%D、6%(45)發(fā)行人發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券必須滿足最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）。A、6%B、13%C、10%D、5%(46)法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）A、20%B、25%C、30%D、40%(47)證券發(fā)行按照有無中介分類可以分為（）A、公募發(fā)行和私募發(fā)行B、核準(zhǔn)發(fā)行和注冊發(fā)行C、公開發(fā)行和非公開發(fā)行D、直接發(fā)行和間接發(fā)行(48)我們平時所說的道瓊斯指數(shù)是指它的________。A、工業(yè)股價平均數(shù)B、運輸業(yè)股價平均數(shù)C、股價綜合平均數(shù)D、公用事業(yè)股價平均數(shù)(49)關(guān)于證券發(fā)行注冊制論述錯誤的是()。A、要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息B、要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任C、發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊申報后的規(guī)定時間內(nèi)未被證券監(jiān)管機構(gòu)拒絕注冊．即可進行證券發(fā)行，無須再經(jīng)過批準(zhǔn)D、實行證券發(fā)行注冊制應(yīng)向投資者保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價格適當(dāng)(50)證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括()。A、保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險C、保證客戶及證券公司資產(chǎn)的最低獲利水平D、保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時(51)（）是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。A、證券咨詢服務(wù)B、證券投資服務(wù)C、證券保薦業(yè)務(wù)D、證券法律業(yè)務(wù)(52)下面關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯誤的是()。A、又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)C、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)D、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(53)對注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯誤的是()。A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書B、取得注冊會計師證書3年以上C、不超過60周歲D、執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為(54)證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中，不正確的是()。A、凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C、凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%D、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于10%(55)資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格的，資產(chǎn)評估機構(gòu)應(yīng)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿（）年。A、1B、2C、3D、4(56)下面不屬于證券交易所的主要職能的是()。A、為組織公平的集中交易提供保障B、公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布C、對證券交易實行實時監(jiān)控，對內(nèi)幕交易行為進行全面、及時的調(diào)查處理D、對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告(57)下列（）不屬于證券從業(yè)人員誠信信息記錄中基本信息的內(nèi)容。A、姓名、年齡B、教育經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、證券從業(yè)經(jīng)歷C、從業(yè)機構(gòu)、職務(wù)或工作崗位D、婚姻及家庭狀況(58)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、2年B、3年C、5年D、10年(59)直投子公司由下設(shè)基金管理機構(gòu)管理直投基金的，直投子公司應(yīng)當(dāng)持有該基金管理機構(gòu)（）以上股權(quán)或者出資，并擁有管理控制權(quán)。A、30%B、41%C、51%D、55%(60)2011年10月25日，（）制定了《關(guān)于上市公司建立內(nèi)幕信息知情人登記管理制度的規(guī)定》，并自11月25日起A、中國人民銀行B、證券業(yè)協(xié)會C、國務(wù)院D、證監(jiān)會多選題(61)中央銀行作為發(fā)行主體，發(fā)行的證券包括（）。A、中央銀行股票B、金融債券C、公司股票D、出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券(62)證券市場中介機構(gòu)主要包括()。A、證券公司B、證券登記結(jié)算機構(gòu)C、證券服務(wù)機構(gòu)D、證券交易所(63)企業(yè)年金基金資產(chǎn)的投資范圍包括()。A、債券回購B、投資連結(jié)保險產(chǎn)品C、證券投資基金D、股票(64)證券市場中介機構(gòu)不包括（）。A、證券服務(wù)機構(gòu)B、證券公司C、證券業(yè)協(xié)會D、證券市場(65)2011年2月由()發(fā)布了《企業(yè)年金基金管理辦法》。A、勞動和社會保障部B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會D、中國保監(jiān)會(66)政府發(fā)行債券所籌集的資金可以用于()。A、協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)B、彌補財政赤字C、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目D、在戰(zhàn)爭期間用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支(67)下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是()。A、無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B、無面額股票也稱為比例股票或份額股票C、無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減D、我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票(68)股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括()。A、股利政策B、股票分割與合并C、增發(fā)、配股D、轉(zhuǎn)增股本與股份回購(69)所謂有面額股票，是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()。A、票面價值B、股票價格C、股票面值D、票面金額(70)未完成股權(quán)分置改革中，已上市流通股份具體又可分為()。A、境內(nèi)上市人民幣普通股票B、境內(nèi)上市的外資股C、境外上市外資股D、外資持股(71)作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體，在認(rèn)購股份時的出資方式有()。A、貨幣B、實物C、知識產(chǎn)權(quán)D、土地使用權(quán)(72)分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究公司的()。A、盈利性B、安全性C、流動性D、可持續(xù)發(fā)展性(73)我國的《企業(yè)債券管理條例》管理范圍包括了（）。A、公司債券B、企業(yè)債券C、外幣債券D、金融債券(74)債券的特征包括()。A、償還性B、流動性C、安全性D、收益性(75)按付息方式分類，國債分為（）。A、零息式國債B、貼現(xiàn)式國債C、附息式國債D、息票累計式國債(76)債券期限主要根據(jù)（）來確定。A、債券的票面利率B、市場利率變化C、債券變現(xiàn)能力D、資金的使用方向(77)20世紀(jì)80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有()。A、政府債券B、金融債券C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、附權(quán)證債券(78)歐洲債券的描述正確的是()。A、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家B、由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券C、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構(gòu)的批準(zhǔn)(79)以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是（）A、為中小投資者拓寬了投資渠道B、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展C、為機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D、有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險(80)以基金是否可以自由贖回為標(biāo)志，基金可分為（）。A、封閉式基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、公司型基金(81)下列對股票基金認(rèn)識正確的是()。A、股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金B(yǎng)、各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市C、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值D、按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金(82)證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為（）。A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、效益型基金D、成長型基金(83)我國《基金法》規(guī)定，基金披露的信息應(yīng)保證（）。A、準(zhǔn)確性B、完整性C、真實性D、一致性(84)設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A、注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B、主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣C、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)D、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度(85)基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到（），有權(quán)暫停估值。A、基金所持股票被特別處理時B、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時C、開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的情形D、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時(86)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為（）。A、認(rèn)購權(quán)B、美式期權(quán)C、認(rèn)沽權(quán)D、歐式期權(quán)(87)按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()A、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品C、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品D、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品(88)關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是()。A、可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間B、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券C、轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)D、贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件(89)金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的一種對指定金融工具的（）都做出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書面協(xié)議。A、數(shù)量B、規(guī)格C、交割日期D、種類(90)關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()。A、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益C、通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價格有利變動而帶來的利益D、在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標(biāo)(91)期貨價格具有的特點是（）。A、權(quán)威性B、保密性C、連續(xù)性D、預(yù)期性(92)恒生流通精選指數(shù)系列包括()。A、恒生100B、恒生50C、恒生香港25D、恒生中國內(nèi)地25(93)債券的利息收益取決于________。A、付息方式B、債券的票面利率C、公司債務(wù)比重D、公司利潤的增長(94)證券交易的主要交易規(guī)則包括()。A、交易時間、交易單位B、價位、報價方式C、價格決定、漲跌幅限制D、大宗交易(95)固定收益證券綜合電子平臺的交易商包括（）。A、證券公司B、基金管理公司C、商業(yè)銀行D、保險資產(chǎn)管理公司及其它交易參與人(96)我國的基金指數(shù)由()組成。A、恒生基金指數(shù)B、中證基金指數(shù)系列C、上證基金指數(shù)D、深證基金指數(shù)(97)以下可以作為系統(tǒng)風(fēng)險別稱的是________。A、不可分散風(fēng)險B、可規(guī)避風(fēng)險C、可分散風(fēng)險D、不可回避風(fēng)險(98)關(guān)于利率風(fēng)險的描述，正確的是（）。A、利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性B、利率風(fēng)險是固定收益證券的主要風(fēng)險，特別是債券的主要風(fēng)險C、債券面臨的利率風(fēng)險由價格變動風(fēng)險和息票利率風(fēng)險兩方面組成D、利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利(99)發(fā)行人推銷證券的方法包括()。A、自銷B、承銷C、定向發(fā)行D、招標(biāo)發(fā)行(100)證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發(fā)表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須做到()。A、注明所在證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的名稱B、對投資收益作充分估計C、個人真實姓名D、對投資風(fēng)險作充分說明(101)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是()。A、證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)B、具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定C、必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進行D、業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)(102)證券公司受期貨公司委托從事介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù)()。A、協(xié)助辦理開戶手續(xù)B、接受委托為投資者進行證券買賣C、提供期貨行情信息D、提供交易設(shè)施(103)設(shè)立證券公司應(yīng)具備下列條件()。A、主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣兩億元B、有符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本C、有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程D、有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施(104)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項出具法律意見（）。A、首次公開發(fā)行股票及上市B、上市公司發(fā)行證券及上市C、上市公司的收購、重大資產(chǎn)重組以及股份回購D、上市公司實行股權(quán)激勵計劃(105)中國證券業(yè)協(xié)會的誠信信息來源于（）。A、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)傳送的文件B、中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會建立的信息交換渠道C、證券從業(yè)機構(gòu)經(jīng)由中國證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)注冊系統(tǒng)報備D、有關(guān)媒體，經(jīng)證實后予以記錄(106)《中華人民共和國證券投資基金法》中關(guān)于基金份額的申購與贖回的調(diào)整內(nèi)容包括______。A、基金管理人按時支付贖回款項的例外情形B、基金財產(chǎn)中現(xiàn)金或者政府債券的比例C、開放式基金的基金份額的申購、贖回和登記D、基金份額的申購、贖回價格計算(107)下列關(guān)于中國證監(jiān)會權(quán)限的說法正確的是（）。A、進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證B、對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查C、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料D、查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封(108)以下屬于我國證券監(jiān)管體系和自律管理體系的有（）A、證券投資者保護基金公司B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)C、證券交易所D、行業(yè)協(xié)會(109)2006年起施行的《公司法》包括的內(nèi)容有()。A、有限責(zé)任公司的設(shè)立和組織機構(gòu)B、有限責(zé)任公司的股權(quán)轉(zhuǎn)讓C、股份有限公司的設(shè)立和組織機構(gòu)D、股份有限公司的股份發(fā)行和轉(zhuǎn)讓(110)中國證監(jiān)會依據(jù)《證券法》在對證券市場實施監(jiān)督管理中可以履行的職責(zé)有()A、依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理B、依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理C、依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施D、依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處判斷題(111)貨幣證券是有價證券的主要形式。A、正確B、錯誤(112)《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》首次就發(fā)展資本市場的作用、指導(dǎo)思想和任務(wù)進行全面的闡述，對發(fā)展資本市場的政策措施進行整體部署，并提出了‘國九條’。A、正確B、錯誤(113)在我國，社保基金主要由兩部分組成：一部分是社會保障基金；另一部分是社會保險基金。A、正確B、錯誤(114)中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是國債，第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。A、正確B、錯誤(115)股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會議表決通過，公司股票復(fù)牌后，市場稱這類股票為S股。A、正確B、錯誤(116)股票持有者作為股份公司的股東依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，所以股票也是一種物權(quán)證券。A、正確B、錯誤(117)永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。A、正確B、錯誤(118)非累積優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分配的本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。A、正確B、錯誤(119)股票價格的變動通常比實體經(jīng)濟的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，因此，股票價格水平已成為經(jīng)濟周期變動的靈敏信號或稱先導(dǎo)性指標(biāo)。A、正確B、錯誤(120)即使市場有效，債券的平均利率和股票的平均收益率也不相關(guān)。A、正確B、錯誤(121)保證公司債券是以公司的不動產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。A、正確B、錯誤(122)外國債券即指外國發(fā)行的債券。A、正確B、錯誤(123)非流通國債只能是記名國債。A、正確B、錯誤(124)可轉(zhuǎn)換債券的所換股份是發(fā)行人持有的其他公司股份。A、正確B、錯誤(125)貼現(xiàn)債券因為沒有利息，所以沒有任何收益。A、正確B、錯誤(126)基金管理公司可以通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶。A、正確B、錯誤(127)ETF的申購和贖回一般都規(guī)定了數(shù)量限制，使用的是一籃子股票，也可以使用現(xiàn)金。A、正確B、錯誤(128)根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可分為股票型ETF、債券型ETF等。A、正確B、錯誤(129)ETF不一定采用指數(shù)基金模式。A、正確B、錯誤(130)契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有公司董事會，但有基金章程。A、正確B、錯誤(131)證券投資基金是指一種利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。A、正確B、錯誤(132)人民幣利率互換交易是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。A、正確B、錯誤(133)目前，按名義金額計算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。A、正確B、錯誤(134)若參考工具發(fā)生規(guī)定的信用違約事件，則信用保護出售方不須向購買方支付賠償。A、正確B、錯誤(135)目前，與我國證券市場直接相關(guān)的金融遠期交易是全國銀行間債券市場的債券遠期交易。A、正確B、錯誤(136)歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行。A、正確B、錯誤(137)對看漲期權(quán)而言，若市場價格高于協(xié)定價格，期權(quán)的買方執(zhí)行期權(quán)將有利可圖。A、正確B、錯誤(138)用于回購的人民幣債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債以及企業(yè)債券。A、正確B、錯誤(139)中證滬深300指數(shù)計算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。A、正確B、錯誤(140)根據(jù)市場的功能劃分證券市場，可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場。A、正確B、錯誤(141)中證指數(shù)有限公司由上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起成立。A、正確B、錯誤(142)我國內(nèi)地有兩家證券交易所——上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家證券交易所均按公司制方式組成，是非營利性的事業(yè)法人。A、正確B、錯誤(143)購買力風(fēng)險是對不同證券的影響是不同的，最容易受其影響的是固定收益證券。A、正確B、錯誤(144)注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過50周歲。A、正確B、錯誤(145)證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)主要為在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進行交易的證券的代理買賣。A、正確B、錯誤(146)我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會。A、正確B、錯誤(147)取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)5年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。A、正確B、錯誤(148)貨銀對付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風(fēng)險降低到最低程度。A、正確B、錯誤(149)《中華人民共和國公司法》的調(diào)整對象是股份有限公司。A、正確B、錯誤(150)反洗錢預(yù)防監(jiān)控制度的核心是可疑交易報告制度。A、正確B、錯誤基礎(chǔ)模擬卷一（解析）單選題(1)隨著金融危機的不斷蔓延，各國監(jiān)管機構(gòu)逐步形成了對現(xiàn)行金融監(jiān)管體系進行改革的共識，最主要的是對()的重新界定。A、金融衍生產(chǎn)品B、金融監(jiān)管邊界C、金融自由化D、監(jiān)管目標(biāo)專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：30隨著金融危機的不斷蔓延，各國監(jiān)管機構(gòu)逐步形成了對現(xiàn)行金融監(jiān)管體系進行改革的共識，最主要的是對金融監(jiān)管邊界的重新界定。(2)下列不屬于有價證券的是（）。A、郵票B、棧單C、封閉基金D、股票專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：中頁碼：2根據(jù)有價證券的定義，郵票不屬于有價證券。(3)證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的()。A、商品憑證B、法律憑證C、貨幣憑證D、資本憑證專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：1常識題，考察證券的定義。(4)下列說法正確的有（）。A、證券市場難以化解資本的供求矛盾B、證券市場交易對象僅限于股票，因此又被稱為股票市場C、證券的風(fēng)險與收益成反比關(guān)系D、證券市場是價值直接交換的場所專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：3證券的風(fēng)險與收益成正比關(guān)系；證券市場可以化解資本的供求矛盾；證券市場是股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所。(5)對社會公益基金認(rèn)識不正確的是()。A、將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金B(yǎng)、福利基金、科技發(fā)展基金、企業(yè)年金等都屬于社會公益基金C、對各類基金會的投資對象和范圍，目前并無明確規(guī)定D、基金會應(yīng)當(dāng)按照合法、安全、有效的原則實現(xiàn)基金的保值、增值專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：中頁碼：16企業(yè)年金不屬于社會公益基金。(6)（）是全球最重要的機構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。A、對沖基金B(yǎng)、商業(yè)銀行C、保險公司D、證券經(jīng)營機構(gòu)專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：9保險公司是全球最重要的機構(gòu)投資者之一，曾一度超過投資基金成為投資規(guī)模最大的機構(gòu)投資者，除大量投資于各類政府債券、高等級公司債券外，還廣泛涉足基金和股票投資。(7)優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時，能在以后年度補發(fā)的優(yōu)先股，稱為（）。A、可贖回優(yōu)先股B、股息率可調(diào)整優(yōu)先股C、累積優(yōu)先股D、參與優(yōu)先股專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：69此題考察累積優(yōu)先股的定義。(8)決定股票市場價格的是股票的()。A、票面價值B、賬面價值C、清算價值D、內(nèi)在價值專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：56決定股票市場價格的是股票的內(nèi)在價值。(9)公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由()一致同意提出。A、董事會B、高級管理人員C、全體非流通股股東D、全體流通股股東專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：75公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。(10)最常用的公司競爭力分析框架是()。A、波特五力模型B、SWOT分析C、產(chǎn)業(yè)競爭分析D、財務(wù)比較分析專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：中頁碼：59最常用的公司競爭力分析框架是SWOT分析。(11)已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為()。A、未上市流通股份和已上市流通股份B、有限售條件股份和無限售條件股份C、外資股和內(nèi)資股D、普通股票和優(yōu)先股票專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：73已完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，可分為有限售條件股份和無限售條件股份。(12)無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議召開()日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。A、3B、5C、10D、15專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：51無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當(dāng)于會議召開5日前至股東大會閉幕時將股票交存于公司。(13)股票的內(nèi)在價值是（）。A、評估價值B、股票凈值C、股票面值D、股票未來收益的現(xiàn)值專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：56股票的內(nèi)在價值即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。(14)根據(jù)我國《公司法》，下列不在股票應(yīng)載明事項之列的是（）。A、股票金額B、股票種類C、股票市值D、公司名稱專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：46股票應(yīng)載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。(15)研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。A、賬面價值B、清算價值C、內(nèi)在價值D、票面價值專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：56研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價值，并將其與市場價格相比較，進而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。(16)關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的描述，錯誤的是()。A、針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行B、采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C、收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅D、采用電子方式記錄債權(quán)專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：90收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅。(17)在()，我國停止發(fā)行國債。A、20世紀(jì)60年代和70年代B、20世紀(jì)50年代和60年代C、20世紀(jì)80年代和90年代D、20世紀(jì)70年代和80年代專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：89考察我國國債的發(fā)行史。(18)中央銀行票據(jù)的期限通常為（）A、1個月～1年B、2個月～2年C、3個月～3年D、4個月～4年專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：102中央銀行票據(jù)的期限通常在3個月～3年。(19)歐洲債券是指()。A、借款人在本國境外市場發(fā)行的，以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券B、借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券C、某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券D、某一國家借款人在本國發(fā)行以外幣為面值的債券專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：114考察歐洲債券的定義。(20)關(guān)于債券的基本性質(zhì)描述錯誤的是()。A、債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C、債券的流動并不意味著它所代表的實際資本也同樣流動，債券獨立于實際資本之外D、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：77,78債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。(21)關(guān)于債券的特征描述錯誤的是()。A、安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回本金B(yǎng)、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬C、償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D、流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：80，81債券不一定可以按期收回本金。(22)關(guān)于債券的票面價值描述正確的是()。A、在債券的票面價值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B、票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C、票面金額定得較大，有利于小額投資者購買D、債券票面金額的確定也要根據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：78考察債券票面價值的知識。(23)歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱()。A、揚基債券B、武士債券C、無國籍債券D、熊貓債券專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：114考察歐洲債券的知識。(24)用亞洲國家貨幣定值，并在亞洲地區(qū)發(fā)行和交易的債券為（）。A、武士債券B、揚基債券C、亞洲債券D、熊貓債券專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：115考查亞洲債券的定義(25)按形態(tài)分類，債券不包括（）。A、記賬式債券B、實物債券C、憑證式債券D、息票累積債券專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：83考察債券的分類。(26)契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資行為。A、公約原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：122契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資行為。(27)基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例（）計算并累計。A、逐月B、逐年C、逐周D、逐日專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：135基金的托管費用通常按照基金資產(chǎn)凈值一定比例逐日計算并累計。(28)()是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金資產(chǎn)總值D、基金資產(chǎn)的估值專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：137此題考察對基金資產(chǎn)凈值和份額凈值的理解。(29)對證券投資基金的認(rèn)識不正確的是()。A、在美國，有50%左右的家庭投資于基金B(yǎng)、基金為中小投資者拓寬了投資渠道C、基金起到了豐富和活躍市場的作用，因而加大了證券市場的風(fēng)險D、與外國機構(gòu)共同組建基金管理公司，有利于監(jiān)管當(dāng)局控制利用外資的規(guī)模和市場開放風(fēng)險專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：121基金有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展，并不是加大了證券市場的風(fēng)險。(30)基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于()。A、3000萬人民幣B、5000萬人民幣C、1億人民幣D、1.5億人民幣專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：132此題考察基金的受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。(31)關(guān)于基金份額凈值與基金份額價格的關(guān)系，下列說法正確的是（）。A、兩者是完全相等的B、有時兩者的變化是同方向的，有時受到其他因素的影響是反向的C、兩者的變化是完全反方向的D、兩者的變化是完全同方向的專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：中頁碼：137基金份額凈值是基金的內(nèi)在價值，基金份額價格還受供求關(guān)系等因素影響，兩者的變化關(guān)系是不確定的。(32)對指數(shù)基金認(rèn)識正確的是()。A、投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益減少B、由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險C、對于投資者尤其是機構(gòu)投資者來說，指數(shù)基金是他們避險套利的重要工具D、指數(shù)基金是20世紀(jì)90年代以來出現(xiàn)的新的基金品種專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：126指數(shù)基金是20世紀(jì)70年代以來出現(xiàn)的新的基金品種；由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險；投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益增加。(33)關(guān)于金融衍生工具的基本特征敘述錯誤的是()A、無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金，就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具C、金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動D、金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：146-147金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎(chǔ)工具（變量）未來價格（數(shù)值）的預(yù)測和判斷的準(zhǔn)確程度。(34)交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期該項金融工具的價格在近期內(nèi)將會（）。A、不變B、下跌C、上漲D、不確定，買入是為了降低風(fēng)險專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：177交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期該項金融工具的價格在近期內(nèi)將會上漲。(35)期貨交易所的工作人員操作電腦失誤造成的風(fēng)險屬于金融衍生工具的（）。A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、結(jié)算風(fēng)險D、操作風(fēng)險專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：147考察衍生工具伴隨的風(fēng)險。(36)金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）。A、規(guī)避風(fēng)險B、增強流動性C、提高收益D、金融產(chǎn)品創(chuàng)新專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：151金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是規(guī)避風(fēng)險。(37)套期保值是指通過在現(xiàn)貨市場和期貨市場之間建立（）的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流的交易行為。A、方向相同，數(shù)量相同B、方向相反，數(shù)量不同C、方向相同，數(shù)量不同D、方向相反，數(shù)量相同專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：169此題考查套期保值的定義。(38)美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間()。A、可以在權(quán)證失效日之前任何交易日B、可以在失效日當(dāng)日C、可以在失效日之前一段規(guī)定時間內(nèi)D、可以在失效日之后一段規(guī)定時間內(nèi)專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：177美式權(quán)證持有人行權(quán)的時間是可以在權(quán)證失效日之前任何交易日。(39)下面關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的敘述，錯誤的是()。A、可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B、可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)C、投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股。而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)D、可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險；對發(fā)行人的風(fēng)險、投資者的收益卻沒有限制專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：181可轉(zhuǎn)換債券使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險、收益限定在一定的范圍之內(nèi)。(40)第一個股票指數(shù)期貨于1982年在（）推出，標(biāo)志著股指期貨的誕生。A、芝加哥期貨交易所B、芝加哥商品交易所C、美國堪薩斯農(nóng)產(chǎn)品交易所D、紐約期貨交易所專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：1651982年2月24日，美國堪薩斯期貨交易所推出了第一份股票指數(shù)期貨合約——價值線綜合指數(shù)期貨合約。(41)長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對________的補償。A、政策風(fēng)險B、購買力風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、信用風(fēng)險專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：中頁碼：264長期政府債券的利率比短期政府債券利率高，這是對利率風(fēng)險的補償。(42)中小企業(yè)板的（）是指將中小企業(yè)板塊股票作為一個整體，使用與主板不同的股票編碼。A、運行獨立B、監(jiān)察獨立C、代碼獨立D、指數(shù)獨立專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：215中小企業(yè)板的‘代碼獨立’是指將中小企業(yè)板塊股票作為一個整體，使用與主板不同的股票編碼。(43)股息的來源是公司的稅后利潤。通常，稅后利潤按()程序分配。A、提取法定公積金→彌補虧損→對優(yōu)先股股東分配→提取任意公積金→對普通股股東分配B、彌補虧損→提取法定公積金→對優(yōu)先股股東分配→提取任意公積金→對普通股股東分配C、彌補虧損→提取法定公積金→提取任意公積金→對優(yōu)先股股東分配→對普通股股東分配D、提取法定公積金→提取任意公積金→彌補虧損→斗對優(yōu)先股股東分配→對普通股股東分配專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：253股息的來源是公司的稅后利潤。通常，稅后利潤按彌補虧損→提取法定公積金→對優(yōu)先股股東分配→提取任意公積金→對普通股股東分配程序分配。(44)上海、深圳交易所自2007年1月8日起A、3%B、4%C、5%D、6%專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：230上海、深圳交易所自2007年1月8日起對未完成股改的股票（即S股）實施特別的差異化制度化安排，將其漲跌幅比例統(tǒng)一調(diào)整為5%。(45)發(fā)行人發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券必須滿足最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）。A、6%B、13%C、10%D、5%專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：207發(fā)行人發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券必須滿足最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。(46)法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）A、20%B、25%C、30%D、40%專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：255法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的25%。(47)證券發(fā)行按照有無中介分類可以分為（）A、公募發(fā)行和私募發(fā)行B、核準(zhǔn)發(fā)行和注冊發(fā)行C、公開發(fā)行和非公開發(fā)行D、直接發(fā)行和間接發(fā)行專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：200證券發(fā)行按照有無中介分類可以分為直接發(fā)行和間接發(fā)行。(48)我們平時所說的道瓊斯指數(shù)是指它的________。A、工業(yè)股價平均數(shù)B、運輸業(yè)股價平均數(shù)C、股價綜合平均數(shù)D、公用事業(yè)股價平均數(shù)專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：250我們平時所說的道瓊斯指數(shù)是指它的工業(yè)股價平均數(shù)。(49)關(guān)于證券發(fā)行注冊制論述錯誤的是()。A、要求發(fā)行人提供關(guān)于證券發(fā)行本身以及同證券發(fā)行有關(guān)的一切信息B、要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔(dān)法律責(zé)任C、發(fā)行人只要充分披露了有關(guān)信息，在注冊申報后的規(guī)定時間內(nèi)未被證券監(jiān)管機構(gòu)拒絕注冊．即可進行證券發(fā)行，無須再經(jīng)過批準(zhǔn)D、實行證券發(fā)行注冊制應(yīng)向投資者保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價格適當(dāng)專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：201實行證券發(fā)行注冊制并不保證發(fā)行的證券資質(zhì)優(yōu)良，價格適當(dāng)。(50)證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)不包括()。A、保證經(jīng)營的合法合規(guī)及證券公司內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、防范經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險C、保證客戶及證券公司資產(chǎn)的最低獲利水平D、保證證券公司業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的可靠、完整、及時專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：297其他都是證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)。(51)（）是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。A、證券咨詢服務(wù)B、證券投資服務(wù)C、證券保薦業(yè)務(wù)D、證券法律業(yè)務(wù)專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：304證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。(52)下面關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯誤的是()。A、又稱代理買賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)B、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)C、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)D、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：282證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動。(53)對注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯誤的是()。A、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書B、取得注冊會計師證書3年以上C、不超過60周歲D、執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：307取得注冊會計師證書1年以上。(54)證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中，不正確的是()。A、凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%B、凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%C、凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%D、凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于10%專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：301凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%。(55)資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格的，資產(chǎn)評估機構(gòu)應(yīng)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿（）年。A、1B、2C、3D、4專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：311資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格的，資產(chǎn)評估機構(gòu)應(yīng)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年。(56)下面不屬于證券交易所的主要職能的是()。A、為組織公平的集中交易提供保障B、公布證券交易即時行情，并按交易日制作證券市場行情表，予以公布C、對證券交易實行實時監(jiān)控，對內(nèi)幕交易行為進行全面、及時的調(diào)查處理D、對證券交易實行實時監(jiān)控，并按照中國證監(jiān)會的要求，對異常的交易情況提出報告專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：365證券交易所不負(fù)責(zé)對內(nèi)幕交易行為的調(diào)查處理。(57)下列（）不屬于證券從業(yè)人員誠信信息記錄中基本信息的內(nèi)容。A、姓名、年齡B、教育經(jīng)歷、工作經(jīng)歷、證券從業(yè)經(jīng)歷C、從業(yè)機構(gòu)、職務(wù)或工作崗位D、婚姻及家庭狀況專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：374考核證券從業(yè)人員誠信信息記錄中基本信息的內(nèi)容。(58)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、2年B、3年C、5年D、10年專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：329至少保存5年。(59)直投子公司由下設(shè)基金管理機構(gòu)管理直投基金的，直投子公司應(yīng)當(dāng)持有該基金管理機構(gòu)（）以上股權(quán)或者出資，并擁有管理控制權(quán)。A、30%B、41%C、51%D、55%專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：292直投子公司由下設(shè)基金管理機構(gòu)管理直投基金的，直投子公司應(yīng)當(dāng)持有該基金管理機構(gòu)51%以上股權(quán)或者出資，并擁有管理控制權(quán)。(60)2011年10月25日，（）制定了《關(guān)于上市公司建立內(nèi)幕信息知情人登記管理制度的規(guī)定》，并自11月25日起A、中國人民銀行B、證券業(yè)協(xié)會C、國務(wù)院D、證監(jiān)會專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：3582011年10月25日，制定了《關(guān)于上市公司建立內(nèi)幕信息知情人登記管理制度的規(guī)定》，并自11月25日起施行。多選題(61)中央銀行作為發(fā)行主體，發(fā)行的證券包括（）。A、中央銀行股票B、金融債券C、公司股票D、出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券專家解析：正確答案：AD題型：常識題難易度：易頁碼：8中央銀行作為發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票，第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。(62)證券市場中介機構(gòu)主要包括()。A、證券公司B、證券登記結(jié)算機構(gòu)C、證券服務(wù)機構(gòu)D、證券交易所專家解析：正確答案：AC題型：常識題難易度：易頁碼：17-18證券市場中介機構(gòu)主要包括證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)。(63)企業(yè)年金基金資產(chǎn)的投資范圍包括()。A、債券回購B、投資連結(jié)保險產(chǎn)品C、證券投資基金D、股票專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：15考察對企業(yè)年金投資范圍的理解。(64)證券市場中介機構(gòu)不包括（）。A、證券服務(wù)機構(gòu)B、證券公司C、證券業(yè)協(xié)會D、證券市場專家解析：正確答案：CD題型：常識題難易度：易頁碼：17-18證券市場中介機構(gòu)主要有證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)。(65)2011年2月由()發(fā)布了《企業(yè)年金基金管理辦法》。A、勞動和社會保障部B、中國證監(jiān)會C、中國銀監(jiān)會D、中國保監(jiān)會專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：152011年2月由勞動和社會保障部、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會發(fā)布了《企業(yè)年金基金管理辦法》。(66)政府發(fā)行債券所籌集的資金可以用于()。A、協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)B、彌補財政赤字C、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目D、在戰(zhàn)爭期間用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：7政府發(fā)行債券所籌集的資金可以用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目，也可以在戰(zhàn)爭期間用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支。(67)下面關(guān)于無面額股票的闡述正確的是()。A、無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票B、無面額股票也稱為比例股票或份額股票C、無面額股票的價值隨股份公司凈資產(chǎn)和預(yù)期未來收益的增減而相應(yīng)增減D、我國的《公司法》允許發(fā)行無面額股票專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：52我國的《公司法》不允許發(fā)行無面額股票。(68)股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括()。A、股利政策B、股票分割與合并C、增發(fā)、配股D、轉(zhuǎn)增股本與股份回購專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：52-55考察與股票相關(guān)的部分概念。(69)所謂有面額股票，是指在股票票面上記載一定金額的股票。這一記載的金額也稱為()。A、票面價值B、股票價格C、股票面值D、票面金額專家解析：正確答案：ACD題型：常識題難易度：易頁碼：51票面價值又稱股票面值或票面金額。(70)未完成股權(quán)分置改革中，已上市流通股份具體又可分為()。A、境內(nèi)上市人民幣普通股票B、境內(nèi)上市的外資股C、境外上市外資股D、外資持股專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：中頁碼：74這是已上市流通股份的分類。(71)作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體，在認(rèn)購股份時的出資方式有()。A、貨幣B、實物C、知識產(chǎn)權(quán)D、土地使用權(quán)專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：71作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體在認(rèn)購股份時，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價出資。(72)分析公司財務(wù)狀況，重點在于研究公司的()。A、盈利性B、安全性C、流動性D、可持續(xù)發(fā)展性專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：難頁碼：59考察對財務(wù)分析的理解。(73)我國的《企業(yè)債券管理條例》管理范圍包括了（）。A、公司債券B、企業(yè)債券C、外幣債券D、金融債券專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：易頁碼：105考察法律法規(guī)。(74)債券的特征包括()。A、償還性B、流動性C、安全性D、收益性專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：80，81考察債券的特征。(75)按付息方式分類，國債分為（）。A、零息式國債B、貼現(xiàn)式國債C、附息式國債D、息票累計式國債專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：88按付息方式分類，國債分為附息式國債和貼現(xiàn)式國債。(76)債券期限主要根據(jù)（）來確定。A、債券的票面利率B、市場利率變化C、債券變現(xiàn)能力D、資金的使用方向?qū)＜医馕觯赫_答案：BCD題型：常識題難易度：易頁碼：78考察債券期限確定的影響因素。(77)20世紀(jì)80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有()。A、政府債券B、金融債券C、可轉(zhuǎn)換公司債券D、附權(quán)證債券專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：中頁碼：116-117考察我國的國際債券種類。(78)歐洲債券的描述正確的是()。A、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家B、由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券C、歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣D、歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構(gòu)的批準(zhǔn)專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：114常識題，考察歐洲債券的特點。(79)以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是（）A、為中小投資者拓寬了投資渠道B、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展C、為機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D、有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：易頁碼：121考察對證券投資基金作用的理解。(80)以基金是否可以自由贖回為標(biāo)志，基金可分為（）。A、封閉式基金B(yǎng)、契約型基金C、開放式基金D、公司型基金專家解析：正確答案：AC題型：常識題難易度：易頁碼：123以基金是否可以自由贖回為標(biāo)志，基金可分為封閉式基金和開放式基金。(81)下列對股票基金認(rèn)識正確的是()。A、股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金B(yǎng)、各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機和操縱股市C、股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值D、按基金投資的標(biāo)的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金專家解析：正確答案：BC題型：常識題難易度：易頁碼：124，125股票基金是最重要的基金品種；按基金投資的分散化程度劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。(82)證券投資基金根據(jù)組織形式可以分為（）。A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、效益型基金D、成長型基金專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：易頁碼：122證券投資基金根據(jù)組織形式可以劃分為契約型基金和公司型基金。(83)我國《基金法》規(guī)定，基金披露的信息應(yīng)保證（）。A、準(zhǔn)確性B、完整性C、真實性D、一致性專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：140基金披露的信息應(yīng)保證準(zhǔn)確性、完整性、真實性和及時性。(84)設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。A、注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B、主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣C、取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)D、有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度專家解析：正確答案：CD題型：常識題難易度：中頁碼：131注冊資本不得低于一億元人民幣；主要股東最近3年沒有違法記錄。(85)基金管理人雖然必須按規(guī)定對基金凈資產(chǎn)進行估值，但遇到（），有權(quán)暫停估值。A、基金所持股票被特別處理時B、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時C、開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的情形D、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：中頁碼：137暫停估值的情況。(86)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為（）。A、認(rèn)購權(quán)B、美式期權(quán)C、認(rèn)沽權(quán)D、歐式期權(quán)專家解析：正確答案：AC題型：常識題難易度：易頁碼：177按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為買入和賣出期權(quán)。(87)按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為()A、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品C、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品D、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：196此題考查結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品的分類。(88)關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，正確的是()。A、可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間B、可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券C、轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)D、贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件專家解析：正確答案：AD題型：常識題難易度：易頁碼：181-183常識題，考察可轉(zhuǎn)換債券?？赊D(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券；轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。(89)金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的一種對指定金融工具的（）都做出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書面協(xié)議。A、數(shù)量B、規(guī)格C、交割日期D、種類專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：161金融期貨合約是由期貨交易所設(shè)計的一種對指定金融工具的種類、規(guī)格、數(shù)量、交收月份、交收地點都作出統(tǒng)一規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化書面協(xié)議。(90)關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()。A、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的B、人們利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益C、通過金融期權(quán)交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價格有利變動而帶來的利益D、在現(xiàn)實的交易活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標(biāo)專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：易頁碼：176金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。(91)期貨價格具有的特點是（）。A、權(quán)威性B、保密性C、連續(xù)性D、預(yù)期性專家解析：正確答案：ACD題型：常識題難易度：易頁碼：171期貨價格具有權(quán)威性、連續(xù)性和預(yù)期性的特點。(92)恒生流通精選指數(shù)系列包括()。A、恒生100B、恒生50C、恒生香港25D、恒生中國內(nèi)地25專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：易頁碼：246恒生流通精選指數(shù)系列包括恒生50、恒生香港25和恒生中國內(nèi)地25。(93)債券的利息收益取決于________。A、付息方式B、債券的票面利率C、公司債務(wù)比重D、公司利潤的增長專家解析：正確答案：AB題型：常識題難易度：易頁碼：256債券的利息收益取決于付息方式和債券的票面利率。(94)證券交易的主要交易規(guī)則包括()。A、交易時間、交易單位B、價位、報價方式C、價格決定、漲跌幅限制D、大宗交易專家解析：正確答案：ABC題型：常識題難易度：易頁碼：227證券交易的主要交易規(guī)則包括交易時間、交易單位、價位、報價方式、價格決定、漲跌幅限制。(95)固定收益證券綜合電子平臺的交易商包括（）。A、證券公司B、基金管理公司C、商業(yè)銀行D、保險資產(chǎn)管理公司及其它交易參與人專家解析：正確答案：ABD題型：常識題難易度：易頁碼：225不包括商業(yè)銀行。(96)我國的基金指數(shù)由()組成。A、恒生基金指數(shù)B、中證基金指數(shù)系列C、上證基金指數(shù)D、深證基金指數(shù)專家解析：正確答案：BCD題型：常識題難易度：易頁碼：248-250我國的基金指數(shù)由中證基金指數(shù)系列、中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)、上證基金指數(shù)和深證基金指數(shù)組成。(97)以下可以作為系統(tǒng)風(fēng)險別稱的是________。A、不可分散風(fēng)險B、可規(guī)避風(fēng)險C、可分散風(fēng)險D、不可回避風(fēng)險專家解析：正確答案：AD題型：常識題難易度：易頁碼：257系統(tǒng)風(fēng)險又稱不可分散風(fēng)險和不可回避風(fēng)險。(98)關(guān)于利率風(fēng)險的描述，正確的是（）。A、利率風(fēng)險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性B、利率風(fēng)險是固定收益證券的主要風(fēng)險，特別是債券的主要風(fēng)險C、債券面臨的利率風(fēng)險由價格變動風(fēng)險和息票利率風(fēng)險兩方面組成D、利率從兩方面影響證券價格：一是改變資金流向；二是影響公司的盈利專家解析：正確答案：ABCD題型：常識題難易度：易頁碼：258考察對利率風(fēng)險的理解。(99)發(fā)