銀行電信詐騙培訓LOGO匯報人：某某某日期：20XX.5.101電信網絡詐騙案件含義、發(fā)展過程02常見電訊網絡詐騙案件的種類及特點03如何開展提示勸阻工作目錄contents電信網絡詐騙案件含義、發(fā)展過程LOGO1什么是電信網絡詐騙案件電信網絡詐騙主要是圍繞銀行卡進行的一種詐騙犯罪，詐騙分子通過給受害人打電話編造一些圈套謊言誘騙受害人將資金轉到詐騙分子賬戶。從電信網絡詐騙案件的作案手法來看，主要依托了當今發(fā)達的銀行網絡系統(tǒng)和通訊系統(tǒng)實施作案，銀行和通訊是此類詐騙案件中不可缺少的環(huán)節(jié)，由此對電信網絡詐騙案件的偵查也主要是針對銀行業(yè)、通訊業(yè)的偵查。從歷年的詐騙犯罪類型來看，我區(qū)詐騙案件遵循了從傳統(tǒng)的街頭迷信、丟包詐騙到電信、網絡新型詐騙的發(fā)展過程。2003年，短信、電信、網絡詐騙陸續(xù)登陸我區(qū)，到2007年“猜猜我是誰”電信詐騙瘋狂發(fā)案，再到目前冒充公檢法工作人員、“購車退稅”詐騙高發(fā)，并夾雜虛假中獎、信用卡透支等20余種詐騙方式，致使大量民眾受騙上當，嚴重沖擊社會誠信，危害廣大人民群眾的切身利益。電信詐騙案件發(fā)展過程電信詐騙案件種類比例近兩年，我區(qū)冒充公安、檢、法等國家工作人員稱受害人涉嫌犯罪實施詐騙的案件占38%；冒充熟人借錢詐騙的案件占18%；冒充工商、稅務部門工作人員“購車退稅”為名實施詐騙的案件占15%；網絡炒股、征婚、訂票、招工等詐騙案件占13%；謊稱孩子被綁架、冒充軍人訂貨等其它詐騙案件占16%。部分案件被騙金額巨大：3月1日，阿克蘇地區(qū)沙雅縣居民唐某被電話詐騙51萬元；3月5日，烏魯木齊市居民徐某被電話詐騙167余萬元；3月20日，昌吉州昌吉市居民徐某被電話詐騙38.37萬元，之后三個月里，烏魯木齊又連續(xù)發(fā)生兩起百萬以上電信詐騙案件。常見電訊網絡詐騙案件的種類及特點LOGO2常見電訊網絡詐騙案件的種類短信詐騙網絡詐騙郵路詐騙電話詐騙目前常見電訊網絡詐騙案件的特點2005年前2006-8年2009年至今手機短信和郵寄信函利用人們貪圖私利的心理實施作案網絡詐騙和呼叫轉移的運用利用人們對親情制作劇本實施作案網絡電話的改號和群撥的運用挑戰(zhàn)國家權力機構，假冒政府部門實施詐騙

電信網絡詐騙案件作案流程圖犯罪頭目電話接聽組被害人取款組犯罪頭目電信詐騙案件涉案資金流向被害人被害人卡號6228480310187820116嫌疑人嫌疑人卡號6228480070137586817取現(xiàn)6228480070147809514線索中斷622848007014532031662284800701375868176228480070123591110現(xiàn)狀電信詐騙犯罪是新型的“不接觸”式的典型犯罪。在當前形勢下，僅靠公安機關一家單從打擊角度無法對電信詐騙案件產生直接影響。由于缺乏公安機關與銀行等電信詐騙犯罪鏈條所涉及部門之間的聯(lián)系機制，公安機關在案發(fā)后無法及時獲取相關犯罪證據(jù)，從而延誤了偵破案件最佳時機。此類案件屬于可防性案件，加大宣傳、作好預防工作，可以從源頭處降低該案件發(fā)生。現(xiàn)狀如何開展提示勸阻工作LOGO3如遇到打著電話，需要轉賬、或神情緊張，要求快速轉賬的市民，進行提示。銀行工作人員在受理每一筆匯款業(yè)務時，都要提高警惕，對客戶要察言觀色，細心詢問客戶匯款原因，并提醒可能存在詐騙案件發(fā)生，從匯款源頭上切斷資金轉移渠道，遏制犯罪分子犯罪行為。如遇到問題，及時與本地110聯(lián)系咨詢，從轉賬環(huán)節(jié)宣傳勸阻群眾上當受騙。1、對各營業(yè)網點大廳經理、保安等工作人員進行培訓。如何開展提示勸阻工作銀行保安人員要學會察言觀色，針對客戶一直持手機通話，情緒緊張等異常情況，要上前提醒警示客戶。如果確定是詐騙行為，客戶仍執(zhí)迷不悟不聽勸告，銀行應停止為其辦理業(yè)務并及時報警，讓公安機關處理。對開通網銀轉帳的同志，特別是中老年人對ATM機的功能和網銀知識是是而非，應引起我們的重視！要及時進行勸導。1、對各營業(yè)網點大廳經理、保安等工作人員進行培訓。如何開展提示勸阻工作三問提示如何開展提示勸阻工作您是否認識您要匯款的人？一問您是否知道您的匯款地區(qū)是哪里?二問您是否知道您的匯款是做什么用的？三問2、各網點ATM機張貼統(tǒng)一、醒目的提示特別是對辦理銀行卡網上業(yè)務的人員進行口頭宣傳；在ATM屏幕插卡后，彈出防騙提示或者語音提示；利用銀行LED顯示屏進行防范宣傳（宣傳內容見附件）；如何開展提示勸阻工作如何開展提示勸阻工作三問提示，簽署告知書直接向指定賬戶匯款ATM機轉賬限額，ATM機播放提示音，對邊打電話邊操作人員進行提示ATM機直接轉賬網銀風險提示，簽署告知書，對明顯不會用網銀的人員進行勸解開通網銀，實施詐騙具體防范宣傳方法注意：柜臺人員如果多問一句“您是否認識打款對方本人”，就會發(fā)現(xiàn)和勸阻可能被騙的群眾1、各銀行金融單位建立防范勸阻工作機制，銀行員工、保安人員對大額轉賬客戶及時提醒勸阻，勸阻不成的立即通知屬地派出所民警到場處置，共同筑牢銀行轉賬這一條最后防線。2、同時，協(xié)助公安機關盡快查明被害人錢款的流向，查明案件涉及的一級賬戶開戶地，進一步查明犯罪團伙落地取款卡相關信息，為偵破電信詐騙案件提供技術支持，以便為人民群眾最大限度挽回經濟損失。如何開展提示勸阻工作工作要點對于一