風險控制部?部長年度工?作總結(jié)_?__年，在?公司各位領(lǐng)?導及同仁的?支持配合下?，本人__?_部門積極?開展風險控?制工作，認?真履行了風?險控制部部?長的職責，?在公司項目?投資、已投?項目管理等?重點風險控?制方面取得?了一定的成?效，為公司?的投資業(yè)務?提供了決策?依據(jù)。本人?___年主?要工作內(nèi)容?如下：一?、完善風控?流程，加強?風控制度建?設風險控?制部成立于?___年末?，由于成立?的時間較短?，風控工作?一直處于不?斷探索與改?進的過程中?，直至目前?已經(jīng)形成較?為完整的流?程。經(jīng)多?次溝通，并?征求投資部?各位同仁的?意見，結(jié)合?風控工作實?際，進一步?修訂了《風?險控制制度?》，完善了?流程中的格?式文本，如?《風險評估?意見》、《?風險評估報?告》、《投?資部項目質(zhì)?量分析自評?表》等。并?在《風險控?制制度》的?基礎(chǔ)上，將?風控工作流?程融入投資?管理制度，?使風控工作?變得日?；?與具體化，?進一步規(guī)范?公司項目投?資工作的同?時，也完善?了公司的風?險控制體系?。二、加?強投資風險?監(jiān)督，揭示?擬投資項目?風險1、?___部門?員工及時收?集投資各部?的項目立項?資料，并進?行初步風險?分析，并與?投資部門交?流意見以便?投資部更好?地篩選項目?。2、_?__、督導?部門員工在?獲得項目具?體資料后做?進一步的風?險分析，并?向公司內(nèi)審?會出具擬投?資項目的風?險評估意見?，為內(nèi)審會?提供決策依?據(jù)。3、?___擬投?資項目的現(xiàn)?場風控調(diào)查?，并與投資?部多次溝通?，落實項目?可能存在的?風險點，在?此基礎(chǔ)上撰?寫項目風險?評估報告提?交至投資決?策委員會與?風險控制委?員會，作為?項目判斷依?據(jù)。4、?___風險?控制委員會?的會務工作?，匯總風險?控制委員會?的評審意見?，并按月向?風險控制委?員會報送工?作簡報，以?便委員及時?了解公司投?資情況。?5、督導風?險控制制度?的具體實施?，并監(jiān)督項?目投資嚴格?按照業(yè)務流?程規(guī)范操作?。三、匯?總已投項目?情況，加強?已投項目管?理1、_?__年已投?資項目的資?料收集與匯?總，對每一?家企業(yè)__?_年的經(jīng)營?情況都進行?了具體的分?析，并撰寫?《已投項目?___年經(jīng)?營情況報告?》，以便管?理層更好地?了解已投項?目的進展。?2、實時?___已投?資項目風險?點，多次與?項目負責人?、企業(yè)方溝?通情況，并?提出相應的?建議，必要?時與律師商?議解決措施?。___撰?寫相關(guān)的專?項情況報告?。如……?四、加強法?務事項管理?，控制法務?風險1、?多次與法律?顧問溝通協(xié)?調(diào)，督促其?及時為我公?司處理法務?事項，包括?合同的審核?與出具法律?意見、項目?投資的法律?風險咨詢等?。2、建?議聘請了法?律服務機構(gòu)?指派律師在?公司坐班，?有效提高公?司法務事項?的處理效率?。五、加?強與中介機?構(gòu)的聯(lián)系，?協(xié)助其他部?門的工作?1、根據(jù)項?目調(diào)查的需?要，為投資?部門在投資?過程中涉及?的財務、稅?務問題提供?咨詢，并聯(lián)?系中介機構(gòu)?進行法務與?財務盡職調(diào)?查。2、?為公司基金?募資事宜提?供財務、稅?務相關(guān)協(xié)助?工作，并督?促法律顧問?提供法務支?持。3、?就公司資產(chǎn)?評估、審計?、驗資等事?宜聯(lián)系事務?所并就相關(guān)?問題進行溝?通協(xié)調(diào)。?六、提高個?人素質(zhì)，加?強團隊建設?1、順利?引入兩名專?業(yè)人才，并?定期進行培?訓，傳授相?關(guān)業(yè)務知識?，以提高部?門人員的業(yè)?務水平，為?建設高效的?風控團隊、?提高風控工?作質(zhì)量奠定?基礎(chǔ)。2?、不斷加強?自我建設，?注意學習投?資行業(yè)相關(guān)?制度，參加?相關(guān)培訓以?實時掌握新?知識。3?、定期__?_部門內(nèi)部?討論會議，?對投資項目?、已投項目?、風控工作?方式等內(nèi)容?進行交流，?既有利于提?高部門人員?業(yè)務水平，?也有利于提?高風控工作?的效率、完?善投資與風?控的流程。?七、__?_年的工作?計劃與努力?的方向_?__年，本?人在領(lǐng)導和?同仁的支持?下，保證了?風險控制工?作的順利開?展，但是由?于種種原因?的存在，風?險控制工作?也存在一些?不足之處：?而一年來公?司投資業(yè)務?蓬勃發(fā)展，?由于風控部?人手有限、?精力有限，?難免存在一?些疏漏；風?控工作與投?資工作如何?銜接也是難?點之一。?總結(jié)過去，?展望未來，?本人將努力?改正不足之?處，從以_?__面進一?步加強風險?控制工作：?1、嚴格?按照相關(guān)制?度開展風險?控制工作，?進一步規(guī)范?風險控制流?程，完善公?司風險控制?體系。2?、引進專業(yè)?人才，壯大?風控工作團?隊，提高風?控工作效率?。3、進?一步加強已?投資項目的?管理，對已?投資項目進?行全面的梳?理，加強項?目的深度分?析，為管理?層提供決策?依據(jù)。風?險控制部?風險控制部?工作職責?一、認真貫?徹執(zhí)行國家?金融方針、?政策及法律?法規(guī)和社里?各項風險控?制制度。?二、建立風?險防范與預?警體系，有?效預防和控?制我社經(jīng)營?與業(yè)務風險?，對全社信?貸業(yè)務存在?的問題及時?進行風險提?示；三、?負責對全社?信貸業(yè)務的?相關(guān)政策及?監(jiān)管意見的?傳達，接受?和配合相關(guān)?部門對信貸?業(yè)務的檢查?；四、負?責對公司金?融部、個人?金融部、票?據(jù)貼現(xiàn)中心?的信貸業(yè)務?及業(yè)務執(zhí)行?情況進行檢?查，必要時?需要對上報?貸款___?委員會的貸?款進行盡職?調(diào)查，預防?和控制操作?風險；五?、負責對公?司金融部、?個人金融部?授權(quán)范圍外?的貸款資料?和調(diào)查情況?進行貸前調(diào)?查、貸中_?__、貸后?抽查；負責?對授權(quán)范圍?內(nèi)貸款的貸?后抽查工作?；六、負?責定期__?_、召開審?貸會議，做?好會議記錄?，及時根據(jù)?會議精神出?具___并?交付相應部?門辦理；?七、負責對?全社已起訴?的不良貸款?進行清收、?化解工作；?八、負責?對收取的抵?債資產(chǎn)妥善?保管，確保?抵債資產(chǎn)安?全，盡快實?現(xiàn)抵債資產(chǎn)?向貨幣資產(chǎn)?的有效轉(zhuǎn)化?；九、負?責及時向總?經(jīng)理匯報我?社重大信貸?決策并揭示?信貸風險隱?患；十、?配合董事會?風險控制與?關(guān)聯(lián)交易委?員會做好信?貸風險預警?與調(diào)整工作?；十一、?負責完成領(lǐng)?導交辦的其?他工作。?風險控制部?部門職責?一、進銷存?經(jīng)營業(yè)務監(jiān)?控1.進?貨監(jiān)控2?.銷售監(jiān)控?3.價格?監(jiān)控4.?乾坤計算機?業(yè)務系統(tǒng)監(jiān)?控及操作?二、項目立?項（詳見經(jīng)?營業(yè)務項目?立項流程）?1.項目?意向分析?2.項目內(nèi)?容3.項?目客戶分析?4.項目?審批表5?.按項目立?項流程送交?管委會審批?6.項目?立項或復議?退回7.?項目跟蹤?8.項目小?結(jié)及分析?三、合同監(jiān)?控（詳見合?同審批流程?）1.合?同意向2?.合同草鑒?3.合同?審批4.?合同簽訂?5.合同執(zhí)?行6.合?同臺帳：①?未執(zhí)行②已?執(zhí)行未定③?執(zhí)行完畢但?欠款④全完?畢四、貨?款管理1?.除現(xiàn)款現(xiàn)?貨以外貨款?的管理2?.執(zhí)行合同?回款的管理?3.進貨?管理：執(zhí)行?進貨合同，?采購款審批?①預付、?訂貨②執(zhí)?行付款③?貨到完全，?完畢4.?銷售管理?①執(zhí)行合同?發(fā)貨完畢?②銷售款回?籠及進度?③款到齊完?畢5.數(shù)?量及質(zhì)量異?議①異議?立項②跟?蹤處理③?處理結(jié)果是?（1）已解?決無損失；?（2）已?解決有損失?；（3）?未解決④?總結(jié)經(jīng)驗教?訓，制定防?范措施五?、物流管理?1.運費?2.其他?費用六、?墊資管理?1.對合同?中約定墊資?的管理2?.對合同中?未約定墊資?的管理七?、客戶管理?1.按資?金客戶分類?：①特約?信用客戶，?按時預付貨?款的客戶?②一般信用