打/擊/電/信/詐/騙/提/高/防/范/能/力謹(jǐn)防電信詐騙zhàpiàn謹(jǐn)防新型網(wǎng)絡(luò)犯罪宣傳教育TheaveragepersonisalwayswaitingforanopportunitytocomeTheaveragepersonisalwayswaitingforanTheaveragepersonisalwayswaitingforanopportunity培訓(xùn)人：小XX時(shí)間：202X/X不輕信不透明不轉(zhuǎn)賬目錄什么是“電信詐騙”？TheaveragepersonisalwayswaitingforanopportunitytocomeThe新形勢(shì)下電信詐騙的演變TheaveragepersonisalwayswaitingforanopportunitytocomeThe常見(jiàn)的詐騙手法及防范措施TheaveragepersonisalwayswaitingforanopportunitytocomeThe什么是“電信詐騙”？第一章增強(qiáng)防范TheaveragepersonisalwayswaitingforanopportunitytocomeTheaverageYOURLOGO提高防范意識(shí)依法嚴(yán)密防范遏止詐騙犯罪“電信詐騙”通過(guò)1電話2網(wǎng)絡(luò)3短信編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為，通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達(dá)到欺騙的目的2016年12月20日，最高法等三部門(mén)發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》再度明確，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元以上的可判刑，詐騙公私財(cái)物價(jià)值50萬(wàn)元以上的，最高可判無(wú)期徒刑。電信詐騙有哪些特點(diǎn)？作案目標(biāo)廣泛化贓款流動(dòng)快速化社會(huì)危害巨大化調(diào)查取證難作案方式信息化作案形式集團(tuán)化調(diào)查取證難電信詐騙犯罪僅是通過(guò)使用通信工具與受害人進(jìn)行聯(lián)系，雙方不進(jìn)行面對(duì)面的直接接觸，受害人對(duì)嫌疑人的了解僅限于電話號(hào)碼、銀行賬號(hào)等，不掌握嫌犯體貌特征和其他痕跡物證電信詐騙有哪些特點(diǎn)？作案方式信息化借助計(jì)算機(jī)、電話等，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，使用VOIP方法網(wǎng)絡(luò)電話等技術(shù)手段，批量群發(fā)短信群撥電話，誘導(dǎo)受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)匯資金，隨后通過(guò)網(wǎng)銀系統(tǒng)在短時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)存，再利用自動(dòng)柜員機(jī)多出分散提現(xiàn)。作案形式集團(tuán)化一是有一套為詐騙網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)提供技術(shù)服務(wù)的人馬。二是有一班專(zhuān)門(mén)撥打誘騙電話的人馬。詐騙犯罪團(tuán)伙在境外設(shè)立窩點(diǎn)，組織一班人員專(zhuān)門(mén)撥打詐騙電話和群發(fā)詐騙短信等4作案目標(biāo)廣泛化電信詐騙作案分子往往在某一時(shí)段內(nèi)集中向某一號(hào)段或者某一地區(qū)撥打電話、發(fā)送短信，侵害對(duì)象除地域集中外，無(wú)其他特定條件，受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，受害面廣泛。電信詐騙有哪些特點(diǎn)？5贓款流動(dòng)快速化從銀行轉(zhuǎn)賬匯款到對(duì)方賬戶資金到賬往往只需要幾分鐘，十幾分鐘的時(shí)間。實(shí)施詐騙成功后，嫌犯會(huì)在資金到賬的第一時(shí)間，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銀行進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移，并按照ATM機(jī)提款上限分解到眾多銀行賬號(hào)中6社會(huì)危害巨大化一方面，由于電信詐騙對(duì)象具有廣泛性，受害群體大，對(duì)社會(huì)都構(gòu)成嚴(yán)重危害；另一方面，其詐騙數(shù)額巨大，動(dòng)輒就是幾十萬(wàn)上百萬(wàn)甚至數(shù)千萬(wàn)元，使受害者蒙受巨大的損失，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序，對(duì)社會(huì)的危害極大。過(guò)于自信的人與我們平時(shí)的認(rèn)知不同有小聰明的人更容易遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙此類(lèi)人有謎一般的認(rèn)知自信，不接受任何反詐宣傳，甚至有些抵觸，自信地認(rèn)為自己不會(huì)笨到被詐騙典型案類(lèi)：貸款詐騙、刷單詐騙、投資理財(cái)詐騙涉世不深的人此類(lèi)人可能還在學(xué)?；蛘邉傋叱錾鐣?huì)，還不能分辨復(fù)雜社會(huì)的真真假假，虛虛實(shí)實(shí)有時(shí)一通電話就能逼得他們嗷嗷大哭，千方百計(jì)來(lái)證明自己清白，直至錢(qián)款被轉(zhuǎn)走典型案類(lèi)：冒充公檢法詐騙、注銷(xiāo)校園貸詐騙、電話冒充熟人詐騙等。如何識(shí)別電信詐騙？未知人物無(wú)法準(zhǔn)確確認(rèn)其身份如過(guò)遇到下面情況，請(qǐng)及時(shí)報(bào)警溝通工具電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等進(jìn)不到真人各種理由要錢(qián)匯款、轉(zhuǎn)賬嚇唬說(shuō)一下嚇唬人的話遇到上述情況=詐騙新形勢(shì)下電信詐騙的演變第二章增強(qiáng)防范TheaveragepersonisalwayswaitingforanopportunitytocomeTheaverageYOURLOGO提高防范意識(shí)依法嚴(yán)密防范遏止詐騙犯罪中獎(jiǎng)詐騙犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員，以手機(jī)短信、打電話、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱(chēng)其中大獎(jiǎng)，叫受害人將“所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”等存入其指定銀行賬號(hào)電信詐騙的各種手段和花樣培訓(xùn)詐騙犯罪份子假冒消防、稅務(wù)、工商、海關(guān)等國(guó)家機(jī)關(guān)、偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文，以傳真形式向公司、企業(yè)等單位發(fā)“培訓(xùn)通知”，要求其派員參加培訓(xùn)，并叫公司、企業(yè)將“培訓(xùn)費(fèi)”打到其指定的銀行卡賬戶上，以騙取錢(qián)款。家人遭遇意外詐騙犯罪份子通過(guò)不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話號(hào)碼，先故意電話滋擾身在外地的家人，待其不耐煩而關(guān)機(jī)后，犯罪份子迅速打通受害人電話，假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義打擊治理盡管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術(shù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展時(shí)代背景下突出成效電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍然高發(fā)，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍是一場(chǎng)持久戰(zhàn)增長(zhǎng)迅猛電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪刑事警情數(shù)占比不斷增大，其中網(wǎng)絡(luò)詐騙增長(zhǎng)迅猛，貸款、刷單、“殺豬盤(pán)”、冒充客服四類(lèi)高發(fā)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案占70%以上境外轉(zhuǎn)移隨著境內(nèi)打擊力度加大，詐騙窩點(diǎn)加快向境外轉(zhuǎn)移，主要盤(pán)踞在緬北地區(qū)和柬埔寨電信詐騙的形勢(shì)特點(diǎn)電信詐騙的形勢(shì)特點(diǎn)發(fā)案持續(xù)上升、詐騙手法層出不窮、犯罪窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移趨勢(shì)明顯、黑灰產(chǎn)規(guī)模劇增是此類(lèi)犯罪的顯著特點(diǎn)60%以上的詐騙都是通過(guò)不法分子制作的手機(jī)APP實(shí)施新的詐騙手法隨著新技術(shù)、新應(yīng)用、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)應(yīng)運(yùn)而生并不斷演變升級(jí)買(mǎi)賣(mài)公民信息、銀行賬戶、手機(jī)卡活動(dòng)十分猖獗，為詐騙團(tuán)伙服務(wù)的技術(shù)平臺(tái)層出不窮，新型洗錢(qián)通道不斷涌現(xiàn)盡管打擊治理工作取得了突出成效，但是，在信息技術(shù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)快速發(fā)展時(shí)代背景下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍然高發(fā)全國(guó)“斷卡”行動(dòng)2020年10月開(kāi)始，公安部會(huì)同人民銀行、工信部、最高檢、最高法等部門(mén)聯(lián)合部署開(kāi)展打擊非法開(kāi)辦、販賣(mài)電話卡、銀行卡的全國(guó)“斷卡”行動(dòng)已打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙7816個(gè)，抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人14.8萬(wàn)名，給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子造成重創(chuàng)跨境電商網(wǎng)絡(luò)詐騙案2020年10月開(kāi)始，公安部會(huì)同人民銀行、工信部、最高檢、最高法等部門(mén)聯(lián)合部署開(kāi)展打擊非法開(kāi)辦、販賣(mài)電話卡、銀行卡的全國(guó)“斷卡”行動(dòng)已打掉“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙7816個(gè)，抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人14.8萬(wàn)名，給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子造成重創(chuàng)打擊電信詐騙犯罪刻不容緩常見(jiàn)的詐騙手法及防范措施第三章增強(qiáng)防范TheaveragepersonisalwayswaitingforanopportunitytocomeTheaverageYOURLOGO提高防范意識(shí)依法嚴(yán)密防范遏止詐騙犯罪掃描二維碼式植入木馬詐騙“掃描二維碼，領(lǐng)取購(gòu)物紅包”，不法分子通過(guò)誘使事主掃描二維碼，進(jìn)入了含有木馬病毒的網(wǎng)站或者是下載了含有木馬病毒的APP利用改號(hào)軟件冒充公檢法等機(jī)關(guān)詐騙這類(lèi)電信詐騙案以“法院傳票、信息泄露、涉及洗錢(qián)”為由，使用改號(hào)軟件偽裝政法機(jī)關(guān)辦公電話，冒充警察、檢察官、法官實(shí)施詐騙掃描二維碼方式植入木馬詐騙“掃描二維碼，領(lǐng)取購(gòu)物紅包”，不法分子通過(guò)誘使事主掃描二維碼，進(jìn)入了含有木馬病毒的網(wǎng)站或者是下載了含有木馬病毒的APP二、QQ/微信聊天或網(wǎng)站客服詐騙通過(guò)引誘事主點(diǎn)擊短信中的鏈接，從而從后臺(tái)下載木馬程序或鏈接釣魚(yú)網(wǎng)站方式獲取事主手機(jī)中的通信錄、短信、銀行卡、支付寶信息等實(shí)施詐騙01案例描述騙子利用“偽基站”偽裝成XX銀行客服號(hào)進(jìn)行詐騙：“尊敬的用戶：您的XX銀行密碼器已被暫停使用，請(qǐng)登入域名www.XXX.cn重新激活，給您帶來(lái)不便敬請(qǐng)諒解！”；02具體分析運(yùn)營(yíng)商的積分兌換一般是話費(fèi)、禮品等，絕對(duì)不會(huì)出現(xiàn)現(xiàn)金形式兌換，更不會(huì)要求提供銀行賬號(hào)、身份證號(hào)、密碼等個(gè)人信息。收到此類(lèi)短信應(yīng)高度警惕，不要隨意點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址，更不要輕易安裝客戶端。03防范措施三、QQ/微信聊天或網(wǎng)站客服詐騙案例描述冒充親友詐騙。利用木馬程序盜取對(duì)方QQ密碼，截取對(duì)方聊天視頻資料后，冒充該QQ賬號(hào)主人對(duì)其親友或好友以“患重病、出車(chē)禍”等緊急事情為名實(shí)施詐騙冒充公司老總詐騙。犯罪分子通過(guò)搜索財(cái)務(wù)人員QQ群，以“會(huì)計(jì)資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒防范措施如不能確定網(wǎng)絡(luò)安全，盡量避免使用公共WIFI保護(hù)好個(gè)人信息，手機(jī)驗(yàn)證碼絕不向他人提供開(kāi)通QQ設(shè)備鎖，壞人即使盜號(hào)也無(wú)法登陸及時(shí)升級(jí)QQ、微信的最新版本四、“機(jī)票改簽/航班取消”、“網(wǎng)上購(gòu)物退款”案例描述這兩大類(lèi)電信詐騙案的最大迷惑之處在于，詐騙分子往往對(duì)你最新的網(wǎng)購(gòu)訂單或者機(jī)票行程資料一清二楚，所以很容易讓人相信對(duì)方是電商或者航空公司的官方客服從而根據(jù)對(duì)方指示錯(cuò)誤操作網(wǎng)銀或者ATM，又或者點(diǎn)擊對(duì)方提供的釣魚(yú)鏈接，被盜取電商賬號(hào)密碼后立即將賬戶資金轉(zhuǎn)走防范措施騙子可能侵入了一些訂票網(wǎng)站或公司的系統(tǒng)，從而掌握你準(zhǔn)確的訂票信息。不要輕信任何來(lái)歷不明的電話和短信建議在手機(jī)端安裝專(zhuān)業(yè)的手機(jī)安全軟件，可攔截識(shí)別絕大多數(shù)詐騙電話和詐騙短信。案例描述五、“猜猜我是誰(shuí)”詐騙犯罪分子獲取受害者的電話號(hào)碼和機(jī)主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰(shuí)”，隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份，并聲稱(chēng)要來(lái)看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢(qián)，很多受害人沒(méi)有仔細(xì)核實(shí)就把錢(qián)打入犯罪分子現(xiàn)該類(lèi)詐騙已升級(jí)為“冒充領(lǐng)導(dǎo)”、“冒充中紀(jì)委工作人員”詐騙防范措施一定要注意保存好個(gè)人信息，為防止個(gè)人信息泄漏，要慎重在公共場(chǎng)所電腦及網(wǎng)絡(luò)上的QQ、微博、微信等可撥打手機(jī)中存儲(chǔ)的好友電話，確認(rèn)是否好友真的換號(hào)碼當(dāng)對(duì)方向你借錢(qián)時(shí)，應(yīng)引起高度警惕。必要時(shí)請(qǐng)立即與警方聯(lián)系六、“淘寶刷信譽(yù)詐騙案例描述犯罪分子在網(wǎng)上發(fā)布刷淘寶信譽(yù)的兼職廣告，引誘受害者在其提供的淘寶店拍下某訂單，并承諾受害者付完款后把訂單款和傭金一并打回到受害者賬戶內(nèi)，但受害者付完款后犯罪分子稱(chēng)要其再接著拍才能返還訂單款，從而詐騙受害者。防范措施所有兼職、淘寶刷鉆、刷信譽(yù)，若要求先支付，交納保證金、稿費(fèi)、押金等100%為虛假招聘，切勿上當(dāng)受騙！12案例描述犯罪分子通過(guò)QQ、短信等方式向用戶發(fā)送中獎(jiǎng)提示信息，并利用在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)置的虛假網(wǎng)站誘導(dǎo)人們誤入中獎(jiǎng)陷阱詐騙分子以讓事主繳納稅費(fèi)、公證費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各種名目實(shí)施匯款的騙局防范措施廣大群眾接到類(lèi)似的可疑短信不要輕易回復(fù)或按照可疑短信的內(nèi)容操作網(wǎng)上銀行等在對(duì)方要求匯款時(shí)，要多方查證、核實(shí)情況或多同親朋商議，不要輕易匯款六、中獎(jiǎng)詐騙案例描述不法分子利用銀行號(hào)碼發(fā)送“密碼器過(guò)期”、“實(shí)名補(bǔ)錄”的有關(guān)信息，并提供虛假的網(wǎng)站鏈接。當(dāng)持卡人信以為真登陸該網(wǎng)站，輸入相關(guān)身份證、網(wǎng)銀用戶名、密碼、動(dòng)態(tài)口令等信息后，卡內(nèi)存款隨即會(huì)被轉(zhuǎn)走。七、偽冒網(wǎng)銀升級(jí)、實(shí)名補(bǔ)錄詐騙防范措施銀行不會(huì)通過(guò)郵件、短信、電話等方式，以系統(tǒng)升級(jí)或身份認(rèn)證工具過(guò)期激活等為由，要求客戶到指定的網(wǎng)頁(yè)修改網(wǎng)銀密碼或進(jìn)行身份驗(yàn)證。在登錄銀行網(wǎng)站時(shí)，最好直接輸入銀行門(mén)戶網(wǎng)站地址，避免通過(guò)搜索鏈接進(jìn)入冒牌網(wǎng)站凡是讓你開(kāi)通網(wǎng)銀接受檢查的凡是自稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)要求匯款的凡是陌生網(wǎng)站要登記銀行卡信息的凡是承諾能幫你代辦各種銀行信用卡的凡是用各種借口引導(dǎo)你用英文界面操作ATM機(jī)的凡是自稱(chēng)公檢法要求匯款的凡是叫你匯款到“安全賬戶”的凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)獎(jiǎng)要你先交錢(qián)的凡是通知“家屬”出事要先匯款的凡是在電話中索要銀行卡信息及驗(yàn)證碼的安全防范小結(jié)打