郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程郵政儲匯局業(yè)務(wù)操作與業(yè)務(wù)管理重點網(wǎng)點日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作網(wǎng)點常見問題中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)2整理ppt網(wǎng)點日常操作日初處理流程日終處理流程日常業(yè)務(wù)處理特殊業(yè)務(wù)處理報表和單證中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)3整理ppt網(wǎng)點日初處理流程（1）綜合柜員

操作交易代碼備注簽到柜員號與保險系統(tǒng)的一致，登錄時選擇代理開放式基金系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱588208尾箱號01打印基金業(yè)務(wù)報表605070打印的是T-1日的報表重要憑證管理中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)4整理ppt網(wǎng)點日初處理流程（2）普通柜員操作交易代碼備注簽到柜員號與保險系統(tǒng)的一致，登錄時選擇代理開放式基金系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱588208營業(yè)參數(shù)下載605001每個網(wǎng)點只要有一個人做即可柜員領(lǐng)用重要憑證606509中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)5整理ppt網(wǎng)點日終處理流程（1）普通柜員操作交易代碼備注憑證軋賬（基金）606522該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對柜員上繳現(xiàn)金（基金）6062031、日終時必須全部上繳2、該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費）上繳，不包括保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金3、如該網(wǎng)點當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)6整理ppt柜員上繳現(xiàn)金（保險）5882061、該交易僅完成保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳2、如該網(wǎng)點當(dāng)天有保險業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作憑證日結(jié)（保險）5884911、該交易僅完成保險系統(tǒng)憑證的核對2、如該網(wǎng)點有保險憑證，必須做該交易，如無保險憑證，直接按“發(fā)送”鍵即可完成日結(jié)交易柜員現(xiàn)金軋賬5882081、柜員正式軋賬前建議先進行臨時軋賬，無問題后再進行正式軋賬。2、柜員必須完成正式軋賬才可進行下一步操作。3、因保險、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金額為“0”。4、打印軋賬單尾箱上繳588203柜員簽退589205中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)7整理ppt網(wǎng)點日終處理流程（2）綜合柜員操作交易代碼備注憑證軋賬（基金）606522該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對柜員上繳現(xiàn)金（基金）6062031、日終時必須全部上繳2、該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費）上繳，不包括保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金3、如該網(wǎng)點當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)8整理ppt柜員上繳現(xiàn)金（保險）5882061、該交易僅完成保險系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳2、如該網(wǎng)點當(dāng)天有保險業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作憑證日結(jié)（保險）5884911、該交易僅完成保險系統(tǒng)憑證的核對2、如該網(wǎng)點有保險憑證，必須做該交易，如無保險憑證，直接按“發(fā)送”鍵即可完成日結(jié)交易柜員現(xiàn)金軋賬5882081、正式軋賬前建議先進行臨時軋賬，無問題后再進行正式軋賬。2、必須完成正式軋賬才可進行下一步操作。3、因保險、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金額為“0”。4、打印軋賬單尾箱上繳588203柜員簽退589205中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)9整理ppt網(wǎng)點日常業(yè)務(wù)處理網(wǎng)點基金業(yè)務(wù)中，操作頻率較高的有中間業(yè)務(wù)賬戶的開戶、加辦、認(rèn)購、申購、贖回、分紅方式變更、客戶資料的修改、基金交易明細(xì)查詢、TA銷戶、基金業(yè)務(wù)撤辦、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶、單位凈值查詢等。各個交易具體操作流程請參見操作手冊，略過不提，在此重點將各個常見交易中需要注意的地方予以說明。

中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)10整理ppt業(yè)務(wù)受理時間與范圍基金交易的工作日與證券交易所的交易日相同，為周一至周五，周末及法定節(jié)假日休息。郵政儲蓄受理基金交易的時間為8：30－15：00，中午不休息。（處于認(rèn)購期的基金可以在周末或者法定節(jié)假日接受客戶的委托，但是會在下一個工作日將委托發(fā)給基金公司，是否周末銷售各個基金公司情況不同）T日接受的客戶委托，T＋1日基金公司予以確認(rèn)，T＋2日可在本系統(tǒng)查詢交易結(jié)果。個人業(yè)務(wù)除部分掛失交易外，均可以在全國范圍內(nèi)辦理。（當(dāng)前，中間業(yè)務(wù)交易賬戶銷戶暫只在開戶局辦理。）中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)11整理ppt個人開戶（交易代碼：602001）個人開戶的必輸項：印刷號、姓名、性別、證件種類、證件號碼、密碼、地址、郵編。請建議客戶在開戶時留下正確的手機號和地址郵編，有些基金公司會給客戶寄送對賬單或通過短信發(fā)布凈值。注意：1、一個證件只能開立一個中間業(yè)務(wù)賬戶；2、開戶時建議使用的證件類型有：身份證、軍官證、士兵證。其他證件類型因為無法核對其正確性，盡量不要使用。3、基金公司不接受未滿18歲客戶的開戶。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)12整理ppt基金業(yè)務(wù)加辦（交易代碼：601001）基金業(yè)務(wù)加辦實際上加辦了兩部分內(nèi)容：一是加辦了基金公司的TA賬號，一是加辦了儲蓄賬號。注意：每個基金公司都有自己的TA賬號，如果客戶以前沒有在該公司所在TA系統(tǒng)開戶的（買過該公司基金），“新開TA賬號”要選擇“是”；如果客戶在其他機構(gòu)買過該基金公司的，“新開TA賬號”選擇“否”，并輸入正確的TA賬號。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)13整理ppt基金業(yè)務(wù)加辦（2）2、目前系統(tǒng)只支持郵儲的存折加辦，不支持卡的加辦。如果客戶在郵政儲蓄沒有買過基金，“是否第一次加辦”選擇“是”；如果客戶在郵政儲蓄買過基金（加辦過某基金公司），想買另一基金公司基金，“是否第一次加辦”選擇“否”。3、如果基金加辦被基金公司確認(rèn)失敗，需重新做加辦，“新開TA賬號”選擇“是”，“是否第一次加辦”選擇否。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)14整理ppt基金認(rèn)購（交易代碼：601003）在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。認(rèn)購結(jié)束后，如果募集的基金份額符合要求，基金合同生效，基金進入封閉期，封閉期一般在1－3個月。封閉期間，基金公司會定期公布基金凈值，在系統(tǒng)內(nèi)可查詢。在封閉期內(nèi)，有的基金公司可以進行申購，具體時間由基金公司公告。認(rèn)購交易中有輸入客戶經(jīng)理號的選項。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)15整理ppt基金申購（交易代碼：601004）在開放式基金募集期結(jié)束后，申請購買基金份額的行為稱為基金的申購。一般來說，基金（非貨幣型）申購的手續(xù)費要比基金認(rèn)購手續(xù)費高一些。認(rèn)購交易中有輸入客戶經(jīng)理號的選項。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)16整理ppt基金贖回（交易代碼：601005）贖回是指投資人將已經(jīng)持有的開放式基金單位“賣”給基金管理人，收回資金的行為。贖回的交易界面中，有預(yù)約贖回和巨額贖回的標(biāo)志。如果客戶想當(dāng)日贖回，“預(yù)約贖回標(biāo)志”選擇“否”；如果客戶想約在今后某一日贖回，“預(yù)約贖回標(biāo)志”選擇“是”，并輸入客戶預(yù)約的日期。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)17整理ppt基金贖回（2）巨額贖回是指當(dāng)基金的當(dāng)日凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)出申請份額之和超過基金規(guī)模的10％。此時，基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規(guī)模的10％的情況下，對其余的贖回申請延期辦理。巨額贖回申請發(fā)生時，投資人可選擇順延贖回或取消贖回兩種方式:順延贖回是指投資者對于延期辦理的贖回申請部分，選擇依次在下一個基金開放日進行贖回；選擇“取消”則在當(dāng)日部分贖回后不再對剩下部分贖回。在客戶贖回之前，柜員可以通過基金帳戶信息按帳號查詢（601042），查看客戶有多少可用份額。以按客戶要求“全部贖回”或提醒客戶可能發(fā)生“強制贖回”。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)18整理ppt基金業(yè)務(wù)撤單（交易代碼：601000）基金業(yè)務(wù)撤單是撤銷客戶已經(jīng)申請成功的某些交易。交易中需輸入中間業(yè)務(wù)賬號、印刷號、密碼、原協(xié)議號?？沙穯蔚慕灰子校赫J(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、轉(zhuǎn)托管。預(yù)約贖回交易在預(yù)約日之前都可以撤單，其余的交易只能在當(dāng)日撤單。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)19整理ppt分紅方式變更（交易代碼：601015）客戶在加辦某基金公司時，基金公司將記錄客戶在該基金公司的所有基金默認(rèn)分紅方式，作為以后客戶首次申（認(rèn)）購該基金公司的任一基金品種的默認(rèn)分紅方式。當(dāng)前系統(tǒng)發(fā)送的所有默認(rèn)分紅方式均為“現(xiàn)金分紅”。如果客戶填寫的基金申請表中選擇的分紅方式不為現(xiàn)金分紅，或客戶要求變更分紅方式，可在申（認(rèn)）購做分紅方式變更交易。同一客戶對某支基金當(dāng)日只能做一次分紅方式變更。對某支基金做分紅方式變更之前，客戶應(yīng)先擁有該基金的一定份額。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)20整理ppt客戶資料修改（交易代碼：602007）客戶資料修改可以修改的內(nèi)容有：姓名、性別、證件類型、證件號碼、聯(lián)系電話、地址郵編。客戶資料的修改可以在郵政儲蓄的營業(yè)時間操作，系統(tǒng)將在基金工作日發(fā)給基金公司。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)21整理ppt基金交易明細(xì)查詢基金交易明細(xì)內(nèi)部查詢（交易代碼：601040）該交易用于網(wǎng)點的內(nèi)部查詢，需綜合柜員授權(quán)，必輸項為中間業(yè)務(wù)交易賬號、開始日期、結(jié)束日期、交易結(jié)果?；鸾灰酌骷?xì)客戶查詢（交易代碼：601041）該交易用于客戶的查詢，需輸入密碼，必輸項為中間業(yè)務(wù)交易賬號、開始日期、結(jié)束日期。

以上兩個查詢都是查詢客戶每一筆交易的交易情況，交易結(jié)果有未確認(rèn)、確認(rèn)成功、部分確認(rèn)、確認(rèn)失敗。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)22整理ppt基金賬戶信息查詢基金賬戶信息按賬號查詢（交易代碼：601042）本交易需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬號、密碼，公司代碼可以不填，不填默認(rèn)顯示所有的基金公司?；鹳~戶信息按證件查詢（交易代碼：601043）本交易需要輸入證件號碼和交易密碼。基金賬戶信息按證件內(nèi)部查詢（交易代碼：602040）本交易需要輸入證件號碼，支局長授權(quán)。

以上三個交易查詢的內(nèi)容是一樣的，都是客戶的基金賬戶信息，包括TA賬號、公司代碼、基金代碼、可用份額、總份額，只是查詢的條件不同。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)23整理ppt賬戶明細(xì)按證件內(nèi)部查詢（交易代碼：602040）該交易是一個內(nèi)部查詢，不需客戶輸入密碼，需要輸入身份證號。查詢的結(jié)果包括中間業(yè)務(wù)賬號、公司代碼、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品份額、可用份額等。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)24整理ppt賬戶登記簿查詢（交易代碼：602037）賬戶登記簿中包括開戶登記簿、銷戶登記簿、特殊交易登記簿、掛失登記簿。本交易可選擇某一時間段查詢賬戶登記簿，需要支局長或業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)25整理ppt基金單位凈值查詢（交易代碼：601044）每個開放日根據(jù)市場收盤價所計算出的基金總財產(chǎn)價值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費用后,得到的該基金當(dāng)日凈財產(chǎn)值,再除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的基金單位總數(shù)計算出來的就是基金單位凈值。每日基金單位凈值是在休市后計算的，所以第二天才能看到；在本系統(tǒng)查詢基金凈值時，輸入當(dāng)天的日期，顯示的是前一個工作日的基金單位凈值。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)26整理ppt網(wǎng)點基金業(yè)務(wù)查詢（交易代碼：605031）本交易可查詢已代銷的基金公司、基金品種。各級業(yè)務(wù)操作員都可以查詢。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)27整理ppt基金TA賬戶銷戶（交易代碼：601009）TA銷戶時，需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號、印刷號、證件種類、證件號碼、基金TA賬號。TA銷戶時注意：1、客戶所持有的相應(yīng)基金公司的基金品種份額為0。2、沒有待確認(rèn)的交易。3、沒有有效的定期定額申購申請。4、沒有正在處理的批量交易，如批存款。5、投資者的證件類型與證件號碼必須與加辦時一致。6、如果不知道TA賬號，可通過601042交易查詢。

中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)28整理ppt基金業(yè)務(wù)撤辦（交易代碼：601013）基金業(yè)務(wù)撤辦是撤銷該中間業(yè)務(wù)賬號辦理基金業(yè)務(wù)的資格。該交易需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號、密碼、印刷號、儲蓄賬號、儲蓄密碼、證件類型、證件號碼。

基金業(yè)務(wù)撤辦需注意：1、客戶在郵儲開立的所有TA賬戶都已經(jīng)銷戶，并經(jīng)基金公司確認(rèn)銷戶成功。2、沒有正在處理的批量交易。3、當(dāng)天做了加辦業(yè)務(wù)，不能做撤辦。4、儲蓄賬號、證件類型與號碼必須與加辦時一致。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)29整理ppt中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶（交易代碼：602005）中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬戶、密碼、印刷號。注意：1、當(dāng)前中間業(yè)務(wù)銷戶必須在原開戶局辦理。2、如果中間業(yè)務(wù)賬戶存在加辦關(guān)系，不允許銷戶。3、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶后，營業(yè)員需將中間業(yè)務(wù)賬戶卡收回，并標(biāo)記“作廢”字樣。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)30整理ppt網(wǎng)點特殊業(yè)務(wù)處理密碼更改中間業(yè)務(wù)賬戶卡更換定期定額申購掛失類交易中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)31整理ppt密碼更改（交易代碼：602018）本交易需輸入交易賬號、印刷號、證件種類、證件號碼、原交易密碼、新交易密碼（需輸入2次）。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)32整理ppt中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡更換個人投資者交易卡更換（交易代碼：602014）本交易用于由客戶發(fā)起的交易卡更換，如交易卡損壞、以舊換新等。收取客戶2元錢工本費。換卡后中間業(yè)務(wù)賬號不變。內(nèi)部人員賬戶卡更換（交易代碼：602041）本交易用于內(nèi)部營業(yè)員在辦理開戶時，出現(xiàn)誤輸印刷號、錯打交易卡等需更換賬戶卡的情況。本交易需綜合柜員授權(quán)。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)33整理ppt定期定額申購定期定額申購（交易代碼：601016）定期定額申購變更（交易代碼：601017）定期定額申購撤銷（交易代碼：601018）定期定額申購查詢（交易代碼：601047）定期定額申購是根據(jù)客戶約定的周期、約定的日期、約定的金額，定期為客戶申購相應(yīng)基金的交易。注意約定的日期不能是節(jié)假日、首次申購日期不能小于當(dāng)日。在做定期定額變更和撤銷時，需輸入做定期定額申購時的合同號。合同號可通過定期定額申購查詢交易查詢。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)34整理ppt掛失類交易交易名稱交易代碼手續(xù)費說明個人投資者密碼掛失60201610元個人投資者密碼重置602020到原開戶局或掛失局辦理個人投資者卡臨時掛失60202410元個人投資者卡正式掛失60202210元個人投資者加掛失602025個人投資者卡掛失補發(fā)6020272元到原開戶局或掛失局辦理個人投資者再掛失6020295元個人投資者雙掛失60203310元個人投資者解掛失602031到原開戶局或掛失局辦理中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)35整理ppt網(wǎng)點報表和單證基金交易列表（代1105）基金確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表（代3205）

網(wǎng)點的業(yè)務(wù)報表是在日終時生成的，一般在第二天早上可以查詢、打印?；鸾灰琢斜矸从车氖钱?dāng)天做了哪些基金交易；基金確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表反映的是前一天的基金交易基金公司是否確認(rèn)成功，如果確認(rèn)失敗，可根據(jù)基金公司的確認(rèn)碼來判斷失敗原因。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)36整理ppt郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)涉及的單證：中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡（代1001）（由國家局統(tǒng)一印制）中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶/銷戶/資料變更申請書（個人）（代1002）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶/銷戶/資料變更申請書（機構(gòu)）（代1003）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中間業(yè)務(wù)賬戶批開戶申請書（代1005）（一聯(lián)）中間業(yè)務(wù)交易賬戶掛失/解掛失申請書（代1007）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）代理開放式基金業(yè)務(wù)申辦/申退申請表（代1101）（一聯(lián)）基金業(yè)務(wù)申請表（代1102）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)37整理ppt網(wǎng)點辦理認(rèn)購/申購所涉及的單證個人投資者開戶時客戶填寫的《中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶/銷戶/資料變更申請書（個人）》（代1002）基金業(yè)務(wù)加辦時客戶填寫的《基金業(yè)務(wù)申請表》（代1102）基金業(yè)務(wù)加辦成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代1004）基金認(rèn)購/申購成功后打印的《中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)》（代1004）中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)38整理ppt基金贖回所涉及的單證客戶口頭申請，將中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡交營業(yè)員營業(yè)員審核無誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入密碼打印“中國郵政中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)）

中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)39整理ppt網(wǎng)點每天上繳事后監(jiān)督的單證有：1、各類單證的郵局留存聯(lián)2、作廢憑證3、繳款單4、軋賬單5、T-1日的報表網(wǎng)點主要做的工作為：整理這些需要上繳的單證并上繳中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)40整理ppt事后監(jiān)督的內(nèi)容主要有：上繳的單證、報表上簽章是否完整規(guī)范客戶填寫的單證，是否都有客戶的簽名，填寫是否規(guī)范作廢憑證是否有蓋“作廢”戳記客戶填寫的單證與交易回執(zhí)聯(lián)逐筆勾挑，同時可以借助查詢該網(wǎng)點的流水進行勾挑。軋賬單的軋差金額是否為“0”繳款單上的金額與縣市收到的實際金額是否相同中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)41整理ppt主要內(nèi)容網(wǎng)點日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作網(wǎng)點常見問題中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)42整理ppt業(yè)務(wù)管理人員日常操作人員管理機構(gòu)維護基金業(yè)務(wù)查詢報表查詢、打印中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)43整理ppt人員管理柜員基本信息維護（交易代碼：589201）柜員密碼重置（交易代碼：589202）柜員密碼修改（交易代碼：589203）客戶經(jīng)理維護（交易代碼：606121）中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)44整理ppt柜員基本信息維護（交易代碼：589201）網(wǎng)點支局長、綜合柜員、柜員由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員進行維護，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；各級會計、出納、憑證管理員由本級業(yè)務(wù)管理員維護，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。縣（市）局的業(yè)務(wù)主管、會計主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由市（地）局業(yè)務(wù)管理員維護，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；市（地）局的業(yè)務(wù)主管、會計主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由省級郵政部門業(yè)務(wù)管理員維護，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；省郵政部門的業(yè)務(wù)管理員和業(yè)務(wù)、會計、憑證主管由省中心技術(shù)人員維護；中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)45整理ppt柜員密碼重置（交易代碼：589202）柜員密碼由綜合柜員重置，支局長授權(quán)；綜合柜員、支局長密碼由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；各級出納、會計、憑證管理員的密碼由本級業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)?？h（市）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會計主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重置、主管授權(quán)；市（地）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會計主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重置、主管授權(quán)；省業(yè)務(wù)管理員和主管密碼由本級技術(shù)人員重置；中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)46整理ppt柜員密碼修改（交易代碼：589203）柜員密碼由本人修改?？蛻艚?jīng)理維護（交易代碼：606121）客戶經(jīng)理維護由縣以上的各級業(yè)務(wù)操作員操作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)47整理ppt機構(gòu)維護（交易代碼：606902）對擬開辦基金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點可以統(tǒng)一做入網(wǎng)機構(gòu)維護，也可逐級做入網(wǎng)機構(gòu)維護。逐級維護的流程為：通過入網(wǎng)機構(gòu)管理（代碼606902）交易，省局對市（地）機構(gòu)進行開辦交易，由市（地）對縣（市）機構(gòu)進行開辦交易，最后由縣（市）對營業(yè)網(wǎng)點進行開辦交易。在維護時，如果維護標(biāo)志選擇“本機構(gòu)”，只維護該機構(gòu)本身，如果選擇“包括下屬機構(gòu)”，則對該機構(gòu)下的所有機構(gòu)進行維護。本交易由各級業(yè)務(wù)管理員進行操作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)48整理ppt基金業(yè)務(wù)查詢基金單位凈值查詢（交易代碼：601044）網(wǎng)點基金業(yè)務(wù)查詢（交易代碼：605031）賬戶登記簿查詢（交易代碼：602037）交易流水查詢（交易代碼：605056）

說明：交易流水查詢所有人都可以做，可查詢當(dāng)日流水，也可查詢歷史流水。查詢的條件有機構(gòu)號、柜員號、交易代碼、起止日期、起止時間。查詢流水的交易要占用一定的網(wǎng)絡(luò)帶寬，各級業(yè)務(wù)人員在查詢時盡量多輸入一些查詢條件，以免查詢的數(shù)據(jù)量太大，影響網(wǎng)點的交易速度。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)49整理ppt報表的查詢、打印市縣局業(yè)務(wù)報表報表編號報表名稱代1105基金交易列表(市縣)代3025基金確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表(市縣)代2107基金業(yè)務(wù)清算表(市縣)代2109基金業(yè)務(wù)手續(xù)費結(jié)算表(市縣)中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)50整理ppt市縣局的報表中，基金交易列表可以看到做的所有基金交易的情況；基金確認(rèn)成功/不成功/部分成功交易列表反映的是基金公司的確認(rèn)結(jié)果，如果確認(rèn)失敗，可根據(jù)確認(rèn)碼判斷錯誤原因，并及時聯(lián)系客戶來重新做交易?；饦I(yè)務(wù)清算表中體現(xiàn)的是應(yīng)扣賬金額和應(yīng)入賬金額，業(yè)務(wù)管理人員可根據(jù)此表查看業(yè)務(wù)量?；饦I(yè)務(wù)手續(xù)費結(jié)算表中是統(tǒng)計市縣局每天各個基金品種收取客戶的手續(xù)費。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)51整理ppt省局業(yè)務(wù)報表報表編號報表名稱代2102批處理成功交易列表(儲蓄開戶局)代2102批處理成功交易列表(按基金交易局)代2103批處理不成功交易列表(按儲蓄開戶局)代2103批處理不成功交易列表(按基金交易局)代2106基金業(yè)務(wù)清算表(按市縣)代2109基金業(yè)務(wù)手續(xù)費結(jié)算表(省)與儲蓄實時交易對帳不一致列表中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)52整理ppt在省局的業(yè)務(wù)報表中，有4張批處理的列表，批處理包括批存款、批解止付扣款、批解止付等交易，都是跟儲蓄系統(tǒng)有關(guān)的。如果認(rèn)購或申購確認(rèn)成功，進行批解止付扣款；如果贖回成功，進行批存款；如果認(rèn)購或申購失敗，進行批解止付。批處理成功的，體現(xiàn)在批處理成功列表中；批處理失敗的，體現(xiàn)在批處理不成功列表中。批處理不成功的原因主要有：未返回、可用余額不足、其他系統(tǒng)錯誤等。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)53整理ppt批處理不成功處理流程如下：1、各省中心的基金業(yè)務(wù)人員打印“批處理不成功交易列表”，如果表中有數(shù)據(jù)，查看失敗原因。2、如果交易類型為“批解止扣”，失敗原因為“可用余額不足”，則通知客戶將資金賬戶中的錢補足，并通知總中心重新扣款。3、如果失敗原因為“未返回”或“其他系統(tǒng)錯誤”，由基金業(yè)務(wù)人員通知省儲蓄技術(shù)人員根據(jù)報表提供的信息查明原因并解決。4、各省業(yè)務(wù)人員應(yīng)跟蹤差錯處理的進程，協(xié)助省儲蓄技術(shù)人員盡快解決問題，并將處理結(jié)果通知基金總中心。中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)54整理ppt

基金系統(tǒng)和各省儲蓄系統(tǒng)實時交易對賬不一致包括以下幾方面：1、儲蓄系統(tǒng)有明細(xì)，基金系統(tǒng)沒有對應(yīng)的流水當(dāng)網(wǎng)點向基金總中心發(fā)起基金業(yè)務(wù)加辦、撤辦、基金申購、認(rèn)購等交易時，基金系統(tǒng)向省儲蓄中心發(fā)起加辦、撤辦、止付等交易，由于網(wǎng)絡(luò)等原因，儲蓄成功，但基金系統(tǒng)沒收到應(yīng)答，基金系統(tǒng)向儲蓄系統(tǒng)做恢復(fù)交易又失敗的情況下產(chǎn)生的。