反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)及答案（共110題）L銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。A.季度Cl年D.兩年2.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A,符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求3.FATF于（A）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》A.20122011201020094,反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（C）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng).委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)A.可疑交易報(bào)告B.宣傳培訓(xùn)C.交易資料保存D.客戶身份識(shí)別36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D.反腐敗公約38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括以下哪一項(xiàng)（C）A.建立客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料交易記錄保存制度C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布A.2003B.2006C.2013D.1990.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.合規(guī)方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)'業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈絡(luò)A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C.恐怖活動(dòng)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)44.按《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國(guó)務(wù)院總理45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）A.經(jīng)營(yíng)管理B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績(jī)指標(biāo).亞太反洗錢組織成立于（B）年A.1995B.1997C.2000D.2003.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)48.《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）A.采集與分析B.分析與報(bào)告C.采集與報(bào)告D.采集、分析與報(bào)告50.FATF的（A）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)作用。A.反洗錢與反恐怖融資建議B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單C.洗錢類型報(bào)告D.最佳實(shí)踐報(bào)告51.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式A.利用銀行業(yè)洗錢B.通過證券業(yè)洗錢C.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A.國(guó)務(wù)院B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.金融監(jiān)管部門.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn).保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性B.可復(fù)核性C.可行性D.可驗(yàn)證性56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A.反洗錢內(nèi)控制度B.客戶身份識(shí)別制度C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度.我國(guó)洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪.（D）年，中國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1998B.2001C.2013D.2003.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A.3B.5C.7D.10.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B.在可疑客戶的一業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告61.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。–）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施A.適當(dāng)B.簡(jiǎn)化C.強(qiáng)化D.一定62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（D）A.合規(guī)部門B.業(yè)務(wù)部門C.內(nèi)審部門D.培訓(xùn)I部門63.國(guó)際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是（D）A.《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》B.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》D.《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》64.（B）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D.反腐敗公約65.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買可流通票據(jù)是洗錢的（A）A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是（C）A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢工作的主觀記錄和資料C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理.FATF在評(píng)估各國(guó)的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦的反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國(guó)家開展相關(guān)工作提供范本。A.反洗錢建議B.不合作國(guó)家和地區(qū)名單C.洗錢類型報(bào)告D.最佳實(shí)踐報(bào)告68.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C.不需要對(duì)客戶保密D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施.聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》A.1999年B.2000年C.2003年D.2006年.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A.定期B,不定期C.長(zhǎng)期D.定期或不定期.客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A.受益人B.托管人C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D.授權(quán)委托人.目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）個(gè)部門。A.19B.23B.現(xiàn)場(chǎng)走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談5.2003年12月27H,修改后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包含（D）A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人“執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免6.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布。A.2003200620131990.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國(guó).亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織8.金融行動(dòng)特別工作組新一輪反洗錢與反恐怖融資體系互評(píng)的依據(jù)是（D）A.40+9項(xiàng)建議C.26D.2573.我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是(A)A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是(B)oA.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì).對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)(A)A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告B.只提交大額交易報(bào)告C.只提交可疑交易報(bào)告D.兩個(gè)報(bào)告均不需要提交76.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是(C)原則A.全面性B.持續(xù)性c.重點(diǎn)識(shí)別D.審慎性.我國(guó)于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員A.2005B.2006C.2007D.2008.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開。A.2003B.2012C.2004D.2013.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.規(guī)范B.規(guī)定C.監(jiān)督D.管理.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù)A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定D.常規(guī)83.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素84.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括（D）A.毒品犯罪B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪C.貪污受賄犯罪D.故意殺人罪85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份識(shí)別措施A.反洗錢B.識(shí)別客戶身份C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.客戶交易資料保存.以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是（D）A.實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自查D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外部監(jiān)督檢查.利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）oA.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.防御外部監(jiān)管C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D.保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，以下表述不正確的是（D）A.金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機(jī)構(gòu)如未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正90.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第一次提出有關(guān)反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）1989年1990年1992年1999年100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者帳戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流的說法錯(cuò)誤的是（C）A.包括金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息B.包括金融機(jī)構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出正確決策D.使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責(zé)和作用.以嚴(yán)格的銀行保密制度而著稱的瑞士，接受國(guó)際通行的反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）2001200420082010104.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》是在（B）1989-10-11990-2-11996-6-11996-2-1106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報(bào)告通常不包括（D）A.涉嫌洗錢的可疑交易B.涉嫌恐怖融資的可疑交易C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易108.國(guó)際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約是在哪一年（A）。A.1988B.199220012003109.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則不包括（B）。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性110.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（C）、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息A.資金來源.經(jīng)濟(jì)狀況C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.資金用途B.40+8項(xiàng)建議C.40條建議D.新40條建議.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)進(jìn)行定期評(píng)估的頻率是（C）A.至少每季度評(píng)估一次B.至少每半年評(píng)估一次C.至少每年評(píng)估一次D.至少每?jī)赡暝u(píng)估一次.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在委托第三方識(shí)別客戶身份時(shí)，委托協(xié)議中應(yīng)包含的內(nèi)容（B）A.雙方不能互相透露客戶信息B.確?？呻S時(shí)獲取客戶完整的身份資料和身份基本信息C.雙方獨(dú)立履行反洗錢義務(wù)D.不恰當(dāng)?shù)目蛻羯矸葑R(shí)別措施.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（A）來自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A.高于B.略高于C.低于D,略低于.《中國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為提高可疑交易報(bào)告工作的有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)的履職要求,以下說法不正確的是（D）A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D.對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交易.下列具有中國(guó)特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是（D）A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極主動(dòng)14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A.季度B.半年C.一年D.三年.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作。A.最高人民法院B.公安部C.中國(guó)人民銀行D.保監(jiān)會(huì).洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額的大小不同B,社會(huì)危害的大小不同C.洗錢次數(shù)的多少不同D.洗錢的手段不同.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C.國(guó)際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu)D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢(shì)18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢績(jī)效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將風(fēng)