保險的實習報告范文匯編5篇第一個階段：熟識公司運作，治理流程和合同條款

天和是于20xx年成立的保險經(jīng)紀機構，公司董事長和產壽險部總經(jīng)理都是保險營銷精英出身，目前在上海有一家分公司。產險方面以與中石化合作為根底不斷拓展新業(yè)務，壽險以企業(yè)補充醫(yī)療保險為主逐步推廣企業(yè)年金，客戶有北京市卷煙廠等一些大型企業(yè)。公司規(guī)模不大，人事構造簡潔，內勤人員每個人既負責承保也負責客服，各自按客戶劃分工作范圍和職責。秘書，出納，人事由助理一肩挑。外勤人員負責業(yè)務聯(lián)系，底薪加提成，鼓勵機制簡潔易行。我選擇天和實習，由于它小而員工分工不細，我可以在兩個半月的時間里接觸參加到每一個工作環(huán)節(jié)而不會由于是實習生受到排斥。

承保，客服也好，外勤業(yè)務洽談也好，都需要了解險種和合同條款。所以我首先是學習企業(yè)補充醫(yī)療保險的合同條款。通過一段時間的學習，我感覺各個公司的合同條款相差無幾，都是直接在根本醫(yī)療保險的根底上確定費用保險工程和費用保險層次，只是需要被保險共同分擔的局部可以通過企業(yè)補充醫(yī)療保險讓保險人分攤一局部，這樣能夠再次降低被保險人的費用負擔。比方說，保險公司可報銷的藥品和診療工程完全與根本醫(yī)療全都，都是以《北京市根本醫(yī)療保險和工傷保險藥品名目》為準。保險人只需依據(jù)客戶想要報銷的比例來厘算費率。所以產品差異化不明顯，那么保險公司或中介機構只能靠客戶關系和售后效勞取勝。

其次個階段：承保和客服

在熟識了險種和合同條款之后，接下來我的實習工作就是承保與客服。由于企業(yè)補充醫(yī)療保險是團體險，而且參與了根本醫(yī)療的在職和退休職工都能參加(有些將被保險擴展到職工子女)，所以沒有核保，沒有體檢，保險經(jīng)紀公司需要做的就是統(tǒng)計被保險人的性別，年齡和人數(shù)，依據(jù)企業(yè)保障程度需要和保險公司協(xié)商起草保險合同條款。協(xié)商合同內容是一項艱難的任務，作為經(jīng)紀公司代表客戶，在合同里應盡量考慮到客戶利益，盡量爭取更有利的承保條件，所以必需字斟句酌。比方說新增被保險人的條件，離職被保險人的退費，索賠的期限，保險責任，除外責任等工程。事實證明，每一條每一款雙方都要溝通很多個來回，最終達成全都意見需要一段時間的磨合。而我們在磨合中漸漸熟識了專業(yè)術語，學會了思慮周全。

固然工作往往是穿插的和相互滲透的，在和保險公司就新的協(xié)議進展協(xié)商的同時，客服是不斷穿插其中的。盡管企業(yè)補充醫(yī)療保險費用報銷即理賠是定期進展的，但由于理賠過程中會遇到很多爭議和被保險人困惑的地方，所以常常需要中介機構與雙方進展溝通。我的實習周記里就提到過一個典型的案例，被保險人和保險人雙方就某一種藥品是否屬于報銷范圍意見不全都，而且雙方都收集了相關資料來證明自己的意見是有理有據(jù)的。結果我們通過多方詢問和查找政策規(guī)定，最終才給了客戶滿足的答復。企業(yè)補充醫(yī)療保險的保險期限是一年(類同于財產保險)，客戶稍有不滿足轉而投向其他公司的這種現(xiàn)象是很正常的。這些事例讓我明白，實際工作要求我們不僅熟識合同條款這些看得見的東西，還必需隨時了解與產品相關的政策與規(guī)定，比方說隨時把握可報銷藥品名目的變動狀況，根本醫(yī)療保險的相關政策調整狀況以及醫(yī)療改革試點的相關規(guī)定等等。

第三個階段：電話約見，客戶訪問

漸漸熟識了承保，客服的工作職責和范疇之后，我就開頭企盼做一些更具有挑戰(zhàn)性的工作——電話約見與客戶訪問。表達了個人意向之后，齊總特別欣賞我的士氣和自我挑戰(zhàn)精神，他鼓舞我并且給了我一些建議。平素給學生上課始終停留在講理論的層面上，真正自己去身體力行還是新媳婦坐轎——頭一回。剛開頭問題多多：打電話之前把很多情形都想到了，可是電話一撥通，忘詞了，比頭一次上講臺還緊急;電話通了，人家一聽保險經(jīng)紀公司，啪，掛掉了;找到人力資源處的人，也了解到客戶正在辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險，別人說競爭企業(yè)太多，篩選都選不過來，等明年吧，不知道如何應對了。事后發(fā)覺自己有幾個方面做得不到位：一是對合同條款還是不熟識，所以有點心虛，才會忘詞;二是不懂得迂回曲折，保險兩個字人家忌諱，咱可以盡量不提，只提客戶感興趣的醫(yī)療費用報銷的事;三是企業(yè)競爭太多，選都選不過來，我們何不直接告知它，漏掉了這個可能就錯過了最好的。通過不斷自我反省和齊總建議，現(xiàn)在根本能夠實現(xiàn)突破重重阻礙獲得人力資源處治理人員的聯(lián)系方式，企業(yè)根本狀況，有沒有辦理企業(yè)補充醫(yī)療保險，是否有意向等等一些根本信息。

電話聯(lián)絡之后，勝利地約見了很多此客戶。訪問客戶是一門大學問，最初我只能通過一次約見也許地給客戶介紹企業(yè)補充醫(yī)療是什么，介紹我公司，溝通的時間很短，給我感覺效果不抱負。但是齊總建議我別氣餒，團險單不是一蹴而就的，由于關系到全體員工的福利的政策是需要多方面爭論的，有了第一次接觸，就不愁有下一次。

保險的實習報告篇2

敬重的***教師：

從20xx年*月份我畢業(yè)離開學校的那天算起來，至今已經(jīng)有**天了，我強化自己的專業(yè)技能，我來到了市社會保險治理局進展為期**個月的實習工作。這份工作是我離開學校后，在社會上接觸的第一份工作，現(xiàn)在回憶起當時工作的情景時，內心還感動不已，現(xiàn)將我在治理局的實習狀況匯報如下。

我在**月份的第一天來到了市社會保險治理局進展報道，治理局的王教師接待了我，并為我安排了相關工作。

（一）裝訂封皮

對于初來乍到我來說，一切都是那樣的生疏，我當時還沒有適應從學生到職業(yè)工的身份轉變，無法處理相關的業(yè)務工作，于是王教師就交給我做會計憑證封皮并裝盒的工作，這樣處在大廳內一個隔離區(qū)的位置，做完手中的事可以留意業(yè)務員們的操作，熟識程序的各個環(huán)節(jié)。她先示范了一遍，并填好一張封皮做樣本讓我們統(tǒng)一規(guī)格。然而，我確犯了輕視任務的錯誤：以為只是簡潔的涂抹膠水、蓋章（數(shù)字、憑證類、單位）很簡單，結果是蓋錯數(shù)字、蓋錯位置、粘的封皮不整齊、看起來特別粗糙，真是手忙腳亂、漏洞百出。王教師過來檢查時窘得我滿臉通紅，一身是汗。她沒有批判我，只是語重心長地說，不要急躁，細致、仔細是工作所必需的。這樣，4月份一共19本會計憑證我們花了一天半的時間才完工，暗松一口氣，也對工作有了新的熟悉并產生敬畏之情。

（二）整理檔案盒

下一個任務是整理睬計憑證的檔案盒。由于搬家的原因，檔案盒在柜內散亂無序，不利于查找，15年（會計憑證規(guī)定保存期限）的憑證分列在幾十個柜子里，王教師和我倆一起爬上爬下的，汗流浹背，滿身塵土。整理檔案時我發(fā)覺在1991—20xx年間，20xx年以前的憑證，每本都較薄，每年盒數(shù)較少，20xx年以后憑證都在20本左右，說明辦理社會保險的單位、個人增多了，社會保險進展的很快，正逐步完善。

（三）填寫業(yè)務托付書

“壹貳叁肆伍陸柒捌玖拾零”是會計、出納常常要寫的漢字，填寫銀行的業(yè)務托付書時，需填寫托付日期、業(yè)務類型、匯款方式、托付人、收款人、金額（大小寫）、用途這些內容，不經(jīng)意間，錯誤就留在了托付書上，等銀行將有問題的單子返回來時才發(fā)覺，有寫錯收款人的，如：將“義烏市”寫成“義務市”；有錯別字的，如：將“肆”寫成“四”；有金額未按要求頂頭寫，留下空格的（為防止有人任意篡改金額）；還有將“用途”欄的內容寫入“附加信息欄”中的。填起來簡單，糾錯可是件麻煩事：不僅需要重新寫一份正確的，還得讓出納再跑一趟銀行。急躁、細心真不像說的那么簡潔，必需時時刻刻嚴格要求自己才