2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理練習(xí)題(一)及答案單選題（共60題）1、銀行常用的資本中，（）反映的是所有者權(quán)益。A.賬面資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.社會(huì)資本D.監(jiān)管資本【答案】A2、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，重大聲譽(yù)事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。A.12B.6C.8D.24【答案】A3、根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》，以下關(guān)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)的說法，不正確的是（）。A.銀團(tuán)貸款的收費(fèi)應(yīng)遵循”誰借款、誰付費(fèi)“的原則，由借款人支付B.銀團(tuán)貸款禁止收取貸款承諾費(fèi)、資金管理費(fèi)C.銀團(tuán)貸款的代理費(fèi)可根據(jù)代理行的工作量按年支付D.銀團(tuán)貸款的安排費(fèi)一般按銀團(tuán)貸款總額的一定比例一次性支付【答案】B4、下列不屬于銀行支票的監(jiān)管要求的是（）。A.檢查有無不具備條件的申請(qǐng)人簽發(fā)支票B.檢查商業(yè)銀行支票的賬表核對(duì)情況.是否存在賬實(shí)不符的情況C.檢查商業(yè)銀行商業(yè)匯票承兌時(shí)的貿(mào)易真實(shí)性證明文件D.檢查商業(yè)銀行對(duì)支票業(yè)務(wù)費(fèi)用的收取是否及時(shí)足額.核算是否正確【答案】C5、監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)無法完成的，經(jīng)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)調(diào)查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】C6、對(duì)于虛擬化、數(shù)字化的網(wǎng)絡(luò)銀行來說，必須加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和（）的監(jiān)管。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B7、根據(jù)《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。A.原則1B.原則2-4C.原則5-12D.原則13【答案】A8、銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中銀行必須以明確的格式、內(nèi)容、語言，對(duì)其提供的產(chǎn)品或服務(wù)向消費(fèi)者進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示屬于()義務(wù)。A.妥善處理客戶交易請(qǐng)求B.交易信息公開C.交易有憑有據(jù)D.遵守相關(guān)法律【答案】B9、根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》，以下關(guān)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)收費(fèi)的說法，不正確的是（）。A.銀團(tuán)貸款的收費(fèi)應(yīng)遵循”誰借款、誰付費(fèi)“的原則，由借款人支付B.銀團(tuán)貸款禁止收取貸款承諾費(fèi)、資金管理費(fèi)C.銀團(tuán)貸款的代理費(fèi)可根據(jù)代理行的工作量按年支付D.銀團(tuán)貸款的安排費(fèi)一般按銀團(tuán)貸款總額的一定比例一次性支付【答案】B10、下列關(guān)于個(gè)人貸款消費(fèi)者權(quán)益說法不正確的是（）。A.消費(fèi)者有權(quán)選擇貸款銀行、貸款產(chǎn)品，有權(quán)自主決定是否貸款B.消費(fèi)者有權(quán)按借款合同約定，提前償還借款合同項(xiàng)下全部或部分借款C.銀行可以預(yù)先在本金中扣除利息D.消費(fèi)者有權(quán)要求銀行告知本人所申請(qǐng)貸款的處理進(jìn)度【答案】C11、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列不屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施的是（）。A.責(zé)令撤換董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利B.責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利C.責(zé)令分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)D.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)【答案】C12、存款規(guī)模小于（）億元人民幣，且未在境內(nèi)外上市和未跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行可以適當(dāng)簡(jiǎn)化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】C13、下列收益率指標(biāo)的計(jì)算方法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)利潤(rùn)率=稅后利潤(rùn)/（所有者權(quán)益+少數(shù)股東權(quán)益）平均余額×l00%B.凈利息收益=凈利息收入/總資產(chǎn)C.非利息收入比例＝非利息收入/營(yíng)業(yè)凈收入×100%D.成本收入比率=（營(yíng)業(yè)支出-營(yíng)業(yè)稅金及附加）/營(yíng)業(yè)凈收入×100%【答案】A14、高風(fēng)險(xiǎn)債券不包括（）。A.信用評(píng)級(jí)在投資級(jí)別以下B.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜C.發(fā)行人經(jīng)營(yíng)杠桿率過低D.債券杠桿率較高【答案】C15、商業(yè)銀行只能向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（）其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，并在銷售文件中明確提示產(chǎn)品適合銷售的投資者范圍，在銷售系統(tǒng)中設(shè)置銷售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】D16、申請(qǐng)人如果不服銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的行政復(fù)議的決定，可以在（）內(nèi)依法提起行政訴訟。A.6個(gè)月B.60日C.15日D.5年【答案】C17、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，且戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，應(yīng)具備的條件不包括（）。A.最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利B.最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄C.最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%D.不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股【答案】C18、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營(yíng)能力、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉及的不相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對(duì)重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時(shí)輪崗D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線【答案】C19、下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行核心一級(jí)資本項(xiàng)目的是（）。A.壞賬準(zhǔn)備B.未分配利潤(rùn)C(jī).重估儲(chǔ)備D.一般損失準(zhǔn)備金【答案】B20、租后的租賃物管理主要是監(jiān)控租賃物運(yùn)營(yíng)維護(hù)狀況、價(jià)值變動(dòng)情況、流通性以及（）等情況，確保租賃物價(jià)值平穩(wěn)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋能力持續(xù)充分。A.審核承租人對(duì)租賃物是否擁有真實(shí)的、完整的、有效的所有權(quán)B.保險(xiǎn)到期續(xù)保C.確保其權(quán)屬不存在爭(zhēng)議D.確保通過相應(yīng)法律協(xié)議【答案】B21、2009年至2010年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)相繼發(fā)布了“三個(gè)辦法一個(gè)指引”，具體是指（）。A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C22、下列關(guān)于金融消費(fèi)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.金融消費(fèi)具有無形性B.金融產(chǎn)品和服務(wù)主要體現(xiàn)為信息的組合C.金融消費(fèi)者對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的消費(fèi)行為只引起當(dāng)期損益D.金融產(chǎn)品與服務(wù)的消費(fèi)過程更多地表現(xiàn)為信息的匯集和傳遞【答案】C23、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，財(cái)務(wù)公司可以開展投資業(yè)務(wù)，下列業(yè)務(wù)中不屬于財(cái)務(wù)公司投資業(yè)務(wù)的是（）。A.投資設(shè)立融資租賃公司B.投資長(zhǎng)期債券C.投資股票D.中央銀行債券及票據(jù)、國(guó)債、企亞債等【答案】A24、商業(yè)銀行（）要定期對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.內(nèi)審部門C.高層管理者D.監(jiān)事會(huì)【答案】B25、（）將社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)作為五大類指標(biāo)之一專門納入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)中。A.《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的意見》B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》C.《中國(guó)銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告》D.《中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引》【答案】B26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的（），執(zhí)行董事會(huì)的決議。A.最終責(zé)任B.直接責(zé)任C.實(shí)施責(zé)任D.監(jiān)督責(zé)任【答案】C27、下列屬于資本充足監(jiān)管指標(biāo)的是（）。A.全部關(guān)聯(lián)度B.杠桿率C.集中度管理D.不良貸款率【答案】B28、（）是商業(yè)銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性、全局性工作。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理【答案】C29、由銀行簽發(fā)的、承諾在見票時(shí)無條件支付票面金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。A.銀行支票B.銀行本票C.商業(yè)匯票D.銀行匯票【答案】B30、商業(yè)銀行規(guī)范披露信息應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.公開性原則【答案】D31、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)突出（）的重要性，其權(quán)重應(yīng)當(dāng)明顯高于其他類指標(biāo)。A.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)和社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)B.經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)和發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)【答案】D32、大筆所有權(quán)轉(zhuǎn)讓指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。A.原則4B.原則5C.原則6D.原則7【答案】C33、商業(yè)銀行的首要職責(zé)是（）。A.保護(hù)存款人的利益B.收益最大化C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.服務(wù)政府【答案】C34、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本管理原則是（）。A.實(shí)現(xiàn)“安全性、流動(dòng)性、盈利性”的三性協(xié)調(diào)B.追求資本回報(bào)C.提升銀行盈利能力D.提升銀行的市值【答案】A35、下列不屬于金融創(chuàng)新應(yīng)堅(jiān)持的原則是（）。A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則B.成本可算原則C.維護(hù)大股東利益原則D.加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原則【答案】C36、固定資產(chǎn)貸款的監(jiān)管要求不包括()。A.強(qiáng)化合同管理B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.全流程管理D.明確法律責(zé)任【答案】D37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處______萬元以上______萬元以下罰款。（）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】A38、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本規(guī)劃應(yīng)至少設(shè)定內(nèi)部資本充足率（）年目標(biāo)。A.3B.4C.1D.2【答案】A39、在投資期限上，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)制訂明確的退出計(jì)劃，在（）年內(nèi)實(shí)現(xiàn)退出。A.1～3B.3～5C.5～7D.7～9【答案】B40、行政訴訟的一審程序不包括()。A.審理前的準(zhǔn)備B.合議庭評(píng)議C.開庭審理D.復(fù)議【答案】D41、關(guān)于信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用或處分的方式，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.信托公司管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，可以依照信托文件的約定，采取投資、出售、存放同業(yè)、買入返售、租賃、貸款等方式進(jìn)行B.信托公司對(duì)委托人、受益人以及所處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法保密義務(wù)、但法律法規(guī)另有規(guī)定或者信托文件另有約定的除外C.信托資金可以進(jìn)行組合運(yùn)用，但組合運(yùn)用應(yīng)當(dāng)有明確的運(yùn)用范圍和投資比例D.信托公司在處理信托事務(wù)時(shí)有權(quán)決定應(yīng)委托他人代為處理，信托文件另有約定的除外【答案】D42、（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的過程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B43、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對(duì)單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】B44、下列選項(xiàng)中，不屬于申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)具備的條件的是()。A.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤(rùn)總額每年不低于2億元人民幣B.最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30％C.現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模D.母公司最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的實(shí)收資本不低于5億元人民幣【答案】D45、一家商業(yè)銀行的貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)注類貸款28億元，次級(jí)類貸款2億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】A46、資產(chǎn)負(fù)債管理中，優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的目的是（）。A.調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債久期結(jié)構(gòu)B.保持全行凈利差空間C.有效控制資金來源成本D.降低和化解期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)【答案】D47、商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)的構(gòu)成不包括()。A.可變薪酬B.股權(quán)激勵(lì)C.固定薪酬D.福利性收入【答案】B48、下列不屬于歐盟金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀的是（）。A.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管B.成立歐洲金融監(jiān)管當(dāng)局，加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管C.構(gòu)建歐洲銀行業(yè)單一監(jiān)管機(jī)制，賦予歐洲央行銀行業(yè)最高監(jiān)管人角色D.審慎監(jiān)管局【答案】D49、下列業(yè)務(wù)中，汽車金融公司可以辦理的是（）。A.辦理汽車售后回租業(yè)務(wù)B.收取購車貸款客戶保證金C.吸收股東1個(gè)月以上的存款D.辦理汽車經(jīng)銷商采購營(yíng)運(yùn)設(shè)備貸款【答案】D50、下列關(guān)于汽車金融公司監(jiān)管指標(biāo)，說法不正確的是（）。A.流動(dòng)性比例是流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，應(yīng)不小于100%B.擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不大于100%C.自用固定資產(chǎn)比例是指自用固定資產(chǎn)余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不小于40%D.對(duì)最大10家客戶的授信余額與注冊(cè)資本之比，應(yīng)不大于50%【答案】C51、以下選項(xiàng)中不屬于行政處罰的是（）。A.吊銷金融許可證B.責(zé)令停業(yè)整頓C.移送司法機(jī)關(guān)D.沒收違法所得【答案】C52、下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)利潤(rùn)率=稅后利潤(rùn)／（所有者權(quán)益+少數(shù)股東權(quán)益）平均余額×100％×折年系數(shù)B.凈利息收益=凈利息收入／總資產(chǎn)C.凈息差＝（利息凈收入＋債券投資利息收入）÷生息資產(chǎn)平均余額×100%×折年系數(shù)D.成本收入比率=（營(yíng)業(yè)支出-營(yíng)業(yè)稅金及附加）／營(yíng)業(yè)凈收入×100％【答案】A53、根據(jù)核算口徑的不同，銀行利潤(rùn)不包括()。A.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)B.非營(yíng)業(yè)利潤(rùn)C(jī).稅前利潤(rùn)D.凈利潤(rùn)【答案】B54、下列屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》首次提出的流動(dòng)性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A.流動(dòng)性覆蓋率B.不良貸款率C.穩(wěn)定資金比率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】A55、（）滋生和蔓延是破壞金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.經(jīng)濟(jì)犯罪D.行政犯罪【答案】A56、銀行在金融創(chuàng)新中，保護(hù)客戶利益的方式是（）。A.充分鼓勵(lì)客戶消費(fèi)，充分信息披露B.客戶競(jìng)爭(zhēng)、客戶資產(chǎn)隔離C.客戶教育，充分信息披露D.充分鼓勵(lì)客戶消費(fèi)，客戶資產(chǎn)隔離【答案】C57、（）是首個(gè)國(guó)際統(tǒng)一的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管定量指標(biāo)，旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少30日的流動(dòng)性需求。A.流動(dòng)性覆蓋率B.特雷諾比率C.夏普比率D.凈穩(wěn)定資金比例【答案】A58、下列不屬于商業(yè)銀行董事會(huì)職責(zé)的是（）。A.制定管理人員的職業(yè)規(guī)范B.制訂資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任C.維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益D.定期評(píng)估并完善商業(yè)銀行公司治理【答案】A59、在監(jiān)管評(píng)級(jí)中流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重為（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C60、（）是指信托公司運(yùn)用資本金開展的業(yè)務(wù)。A.中間業(yè)務(wù)B.委托業(yè)務(wù)C.固有業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C多選題（共30題）1、《內(nèi)部控制——整體框架》提出了內(nèi)部控制的五個(gè)要素，其中包括（）。A.控制環(huán)境B.遵守法律C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.信息與溝通E.外部監(jiān)督【答案】ACD2、單一監(jiān)管周期包括的環(huán)節(jié)有（）。A.制訂監(jiān)管計(jì)劃B.日常監(jiān)測(cè)分析C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)E.監(jiān)管評(píng)級(jí)和總結(jié)【答案】ABCD3、商業(yè)銀行為獲得員工提供的服務(wù)和貢獻(xiàn)而給予的報(bào)酬及相關(guān)支出包括（）。A.績(jī)效薪酬B.基本薪酬C.資本和現(xiàn)金的支出D.中長(zhǎng)期激勵(lì)E.福利性收入【答案】ABD4、塑鋼是鋁合金的可替代商品，根據(jù)塑鋼的銷售量，可大體預(yù)測(cè)鋁合金的需求變化。這種預(yù)測(cè)方法是()。A.相關(guān)類推法B.對(duì)比類推法C.定量預(yù)測(cè)法D.用戶調(diào)查法【答案】A5、健康的含義是指不但沒有軀體疾病，還要有（）A.良好的生理狀態(tài)和較強(qiáng)的社會(huì)適應(yīng)能力B.良好的心理狀態(tài)和較強(qiáng)的社會(huì)適應(yīng)能力C.良好的社會(huì)適應(yīng)狀態(tài)和較強(qiáng)的生活能力D.完整的生理心理狀態(tài)和良好的社會(huì)適應(yīng)能力E.較強(qiáng)的生理功能和心理狀態(tài)及社會(huì)適應(yīng)能力【答案】D6、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的說法正確的有（）。A.流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)如不能有效控制，將有可能損害商業(yè)銀行的清償能力B.從廣義上講，與法律風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)的有違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)C.在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，商業(yè)銀行通常將法律風(fēng)險(xiǎn)管理歸屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理范疇D.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)是指在與非本國(guó)國(guó)民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)于金融往來中，由于他國(guó)（或地區(qū)）經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)變化及其他事件而遭受損失的可能性E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)通常被視為一種綜合性風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABD7、單位通知存款按照提前通知的時(shí)間長(zhǎng)短可以分為()。A.1天通知B.7天通知C.15日通知D.1個(gè)月通知E.2個(gè)月通知【答案】AB8、為確保資產(chǎn)公司的集團(tuán)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)能被（），集團(tuán)母公司應(yīng)要求附屬法人機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略目標(biāo)的設(shè)定符合監(jiān)管導(dǎo)向，并與集團(tuán)的定位價(jià)值、文化及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相一致。A.識(shí)別B.監(jiān)測(cè)C.評(píng)估D.控制E.報(bào)告【答案】ABCD9、下列有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)含義說法不正確的有（）。A.流動(dòng)性是指銀行的某項(xiàng)資產(chǎn)B.流動(dòng)性是指銀行具備充分的儲(chǔ)備以應(yīng)對(duì)需求的能力C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)不具有內(nèi)生性D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是與銀行金融中介功能相伴而生的固有風(fēng)險(xiǎn)E.銀行的基本功能之一就是將存款人的短期資金轉(zhuǎn)化為對(duì)借款人的長(zhǎng)期貸款【答案】AC10、監(jiān)管理念中，提高透明度主要的原因包括（）。A.便于市場(chǎng)約束B.與銀行業(yè)監(jiān)管相得益彰C.有助于增進(jìn)市場(chǎng)信心D.有助于穩(wěn)定市場(chǎng)E.有助于維護(hù)客戶利益【答案】ABC11、目前市場(chǎng)上參與托管清算的受托機(jī)構(gòu)有（）。A.中國(guó)清算行業(yè)協(xié)會(huì)B.同業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)C.專業(yè)中介機(jī)構(gòu)D.特定金融機(jī)構(gòu)E.法院指定的破產(chǎn)清算組【答案】BCD12、關(guān)于慢性胰腺炎的敘述，不正確的是（）A.主要病因國(guó)內(nèi)以膽道疾病為主B.特征是反復(fù)發(fā)作的上腹部疼痛C.伴有胰腺內(nèi)、外分泌功能減退或者消失D.病變?yōu)榭赡嫘愿淖僂.腹痛最常見【答案】D13、下列屬于擔(dān)保貸款的有（）。A.信用貸款B.保證貸款C.抵押貸款D.質(zhì)押貸款E.固定資產(chǎn)貸款【答案】BCD14、績(jī)效考評(píng)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)考評(píng)對(duì)象在特定期間內(nèi)的（）進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理的過程。A.職業(yè)道德B.經(jīng)營(yíng)成果C.投資收益D.風(fēng)險(xiǎn)狀況E.內(nèi)控管理【答案】BD15、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部指施至少應(yīng)當(dāng)包括（）。A.對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控B.部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突C.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況D.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度E.識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品【答案】ABCD16、我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入法規(guī)體系包括（）。A.《行政許可法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《外資銀行管理?xiàng)l例》E.《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》【答案】ABCD17、商業(yè)銀行辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，采用正確的會(huì)計(jì)處理方法，確保各類同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節(jié)能夠（）地在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外記載和反映。A.真實(shí)B.準(zhǔn)確C.完整D.及時(shí)E.充分【答案】ABCD18、20世紀(jì)70年代以來，隨著金融理論的發(fā)展、科技進(jìn)步、市場(chǎng)環(huán)境波動(dòng)、監(jiān)管與放松監(jiān)管、稅收制度、競(jìng)爭(zhēng)加劇以及金融全球化等因素的影響，金融創(chuàng)新成為全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的亮點(diǎn)，（）等層出不窮，極大地提高了金融效率，成為全球金融業(yè)務(wù)發(fā)展的主要推動(dòng)力量。A.制度創(chuàng)新B.組織結(jié)構(gòu)創(chuàng)新C.產(chǎn)品創(chuàng)新D.交易方式創(chuàng)新E.服務(wù)創(chuàng)新【答案】ACD19、為了給顧客提供更多的服務(wù)，鞏固和擴(kuò)大國(guó)外市場(chǎng)占有份額，而到當(dāng)?shù)赝顿Y生產(chǎn)或服務(wù)維修設(shè)施，該類型的投資動(dòng)機(jī)屬于()。A.降低成本導(dǎo)向型動(dòng)機(jī)B.技術(shù)與管理導(dǎo)向型動(dòng)機(jī)C.分散投資風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向型動(dòng)機(jī)D.市場(chǎng)導(dǎo)向型動(dòng)機(jī)【答案】D20、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源的不同，可分為（）。A.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)B.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)C.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.交易性風(fēng)險(xiǎn)E.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABC21、重組型非金業(yè)務(wù)模式是在確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)上，由資產(chǎn)公司與原債權(quán)和債務(wù)企業(yè)達(dá)成協(xié)議，向原債權(quán)企業(yè)收購債權(quán)，同時(shí)與債務(wù)企業(yè)達(dá)成重組協(xié)議，通過對(duì)（）等一系列履約條件的重新安排，以及日