年零售條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)反洗錢(qián)考試

您的姓名：

支行：

1.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）。

A、中國(guó)人民銀行

B、銀保監(jiān)局

C、金融監(jiān)督管理局

D、國(guó)家安全部

2.業(yè)務(wù)管理部門(mén)是洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）

A、第一道防線

B、第二道防線

C、第三道防線

D、最后一道防線

3.客戶身份資料及交易記錄保存，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A、3

B、5

C、8

D、10

4.在反洗錢(qián)工作中，以下不屬于貸后檢查需要關(guān)注的是（）

A、關(guān)注身份證有效期

B、關(guān)注客戶經(jīng)營(yíng)情況

C、關(guān)注是否按要求做平行作業(yè)

D、關(guān)注貸款用途真實(shí)性

5.根據(jù)天津?qū)徲?jì)局審計(jì)我行反洗錢(qián)工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)日常工作中需要關(guān)注的內(nèi)容（）.

A、客戶聯(lián)系方式是否變更

B、業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)客戶職業(yè)分類是否正確

C、辦理線上貸款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)同時(shí)在信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)中查詢客戶身份信息是否為最新?tīng)顟B(tài)

D、授信額度是否滿足客戶需求

6.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)（）

A、客戶身份識(shí)別（盡職調(diào)查）

B、客戶身份資料和交易記錄保存

C、大額和可疑交易報(bào)告報(bào)送

E、宣傳和教育

7.洗錢(qián)的上游犯罪包括哪些（）

A、金融詐騙犯罪

B、恐怖活動(dòng)犯罪

C、破壞金融管理秩序犯罪

D、走私犯罪

8.業(yè)務(wù)管理部門(mén)承擔(dān)（）、（）、（）等洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理直接責(zé)任。

A、客戶盡職調(diào)查

B、客戶身份資料和交易記錄保存

C、客戶和業(yè)務(wù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制

宣傳和教育

9.以下屬于客戶信息9要素的有（）

A、姓名、性別、國(guó)籍、

B、住所地或者工作單位地址、

C、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。

D、職業(yè)、聯(lián)系方式、

10.以下哪些情況需要對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別（）

A、變更姓名、身份證件等基本信息；

B、變更貸款申請(qǐng)時(shí)使用的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍等；

C、客戶涉及刑事案件信息、作為被告卷入經(jīng)濟(jì)糾紛、重大負(fù)面新聞等；

D、我行先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)、不一致或相互矛盾的。

E、客戶