河南農(nóng)商銀行柜面業(yè)務(wù)知識考試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________工號:________________________1、倒退日沖正不允許跨結(jié)息日；不允許（）、不允許跨年。[單選題]*A、跨日B、跨月C、跨季度D、跨利率調(diào)整(正確答案)2、操作柜員對滿頁存折換發(fā)時原因應(yīng)選擇（）。[單選題]*A、滿頁換發(fā)(正確答案)B、結(jié)清沖正重打存單C、掛失換發(fā)D、部提及破損換發(fā)3、單位基本賬戶現(xiàn)金存款時必上傳的影像憑證（）[單選題]*A、現(xiàn)金繳款單(正確答案)B、業(yè)務(wù)憑證C、現(xiàn)金支票D、轉(zhuǎn)賬支票4、單位定期存款起存金額（）元，期限檔次與個人存款一致。[單選題]*A、1000B、1萬(正確答案)C、5萬D、10萬5、凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）。[單選題]*A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、有權(quán)部門人員需憑解凍通知書辦理解凍手續(xù)C、自動解凍(正確答案)D、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍手續(xù)6、按照（）原則，由反洗錢行政主管部門會同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機構(gòu)經(jīng)營特點等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式。[單選題]*A、一行一策B、一業(yè)一策(正確答案)C、一事一策D、一人一策7、保證期間，債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的是否征得保證人同意（）。[單選題]*A、應(yīng)征得保證人同意B、無須征得保證人同意C、口頭同意即可D、書面同意(正確答案)8、下面哪個單位是國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)管部門（）。[單選題]*A、中國人民銀行(正確答案)B、銀保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、人民政府9、對內(nèi)部賬戶開立、變更的核算是由（）進行審核[單選題]*A、運營管理部(正確答案)B、計劃財務(wù)部C、合規(guī)與風險管理部D、業(yè)務(wù)管理部10、下列選項中，哪一項不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的（）。[單選題]*A、為了加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為B、防范和化解銀行業(yè)風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益C、促進銀行業(yè)健康發(fā)展D、確保國有商業(yè)銀行的優(yōu)勢地位，避免國有商業(yè)銀行因經(jīng)營不善而倒閉、破產(chǎn)(正確答案)11、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理，該管理的具體辦法由哪一機構(gòu)制定（）。[單選題]*A、國家人事部B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)(正確答案)C、中國人民銀行D、各地政府按照各地區(qū)的具體情況制定12、目前，下列哪項業(yè)務(wù)不屬于我國商業(yè)銀行經(jīng)營范圍（）。[單選題]*A、從事融資性票據(jù)業(yè)務(wù)(正確答案)B、發(fā)行金融債券C、買賣政府債券、金融債券D、提供信用證服務(wù)及擔保13、設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）。[單選題]*A、10億元人民幣B、1億元人民幣(正確答案)C、0．5億元人民幣D、沒有要求14、銷賬處理主要用于管理（）[單選題]*A、內(nèi)部戶B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬D、錯賬(正確答案)15、個人投資人認購大額存單起點金額不低于（）萬元。[單選題]*A、20B、1000(正確答案)C、50D、516、企業(yè)事業(yè)單位的哪類賬戶只能自主選擇在一家商業(yè)銀行的營業(yè)場所開立？（）[單選題]*A、一般賬戶B、基本賬戶(正確答案)C、臨時賬戶D、專用賬戶17、商業(yè)銀行的會計年度為（）[單選題]*A、自公歷1月1日起至12月31日止(正確答案)B、自陰歷1月1日起至12月30日止C、自公歷12月20日起至次年12月20日止D、由商業(yè)銀行自行確定18、．商業(yè)銀行核心負債比例，即核心負債與負債總額之比，不應(yīng)低于（）。[單選題]*A、100%B、110%C、60%(正確答案)D、130%19、現(xiàn)代經(jīng)濟中，信用活動與貨幣運動緊密相聯(lián)，信用的擴張意味著貨幣供給的（）[單選題]*A、增加(正確答案)B、減少C、不變D、不確定20、下列關(guān)于對公司的說法哪個選項是錯誤的（）[單選題]*A、公司一定是企業(yè)法人B、公司有自己獨立的產(chǎn)C、公司以其全部財產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔責任D、有限責任公司對其公司所負債務(wù)承擔有限責任(正確答案)21、公司的法定代表人不可以由下列哪類人員擔任（）[單選題]*A、董事長B、執(zhí)行量事C、事長(正確答案)D、經(jīng)理22、口頭掛失有效期限（）天。[單選題]*A、5(正確答案)B、10C、3D、723、臨時存款戶最長有效期不得超過（）[單選題]*A、3個月B、6個月C、1年D、2年(正確答案)24、通知存款實際存期不足通知期限的（）[單選題]*A、按存入日通知存款利率計息B、不計息C、按支取日通知存款利率計息D、按活期存款利率計息(正確答案)25、下列屬于大額交易的是（）。[單選題]*A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款(正確答案)B、當日累計支取人民幣18萬元C、個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬26、關(guān)于柜面無紙化系統(tǒng)運行，各行社職責有（）*A、負責制定本行社柜面無紙化相關(guān)規(guī)章制度、完善電子檔案管理實施細則(正確答案)B、負責本行社柜面無紙化日常管理、運營、培訓(xùn)及維護工作(正確答案)C、負責本行社柜面無紙化業(yè)務(wù)的風險防控、審計檢查及問題整改工作(正確答案)D、負責受理柜面無紙化業(yè)務(wù)辦理過程中的投訴，協(xié)助業(yè)務(wù)管理部門做好異議處理、問題反饋工作(正確答案)27、00045-轉(zhuǎn)賬交易支持以下那些業(yè)務(wù)場景的操作（）。*A、有折轉(zhuǎn)客戶賬(正確答案)B、無折轉(zhuǎn)客戶賬(正確答案)C、有折轉(zhuǎn)內(nèi)部賬(正確答案)D、無折轉(zhuǎn)內(nèi)部賬(正確答案)28、16周歲以下的未成年人辦理開戶業(yè)務(wù)，提供資料包括（）。*A、代理人身份證件(正確答案)B、監(jiān)護關(guān)系證明(正確答案)C、戶口簿(正確答案)D、業(yè)務(wù)憑證29、待銷戶”狀態(tài)下，不允許做（）交易，允許做（）交易。*A、存取款(正確答案)B、銷戶(正確答案)C、沖正D、強制結(jié)息30、以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（）。*A、現(xiàn)金實物（50元券）B、經(jīng)辦人有效身份證件(正確答案)C、現(xiàn)金支票正面和背面(正確答案)D、大額提現(xiàn)表31、商業(yè)銀行被宣告破產(chǎn)的，加入清算組的機構(gòu)有（）*A、人民法院院(正確答案)B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)(正確答案)C、審計機關(guān)D、中國人民銀行(正確答案)32、核心賬戶凍結(jié)主要有以下哪幾種方式（）*A、借方全額凍結(jié)(正確答案)B、借方部分凍結(jié)(正確答案)C、賬戶全額凍結(jié)(正確答案)D、賬戶部分凍結(jié)33、商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當做到（）。*A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)(正確答案)34、開戶過程中，產(chǎn)品類型為單位定期存款，當定存金額為100萬時，轉(zhuǎn)賬入資時的金額可以是（）*A、1000元B、1萬元(正確答案)C、50萬元(正確答案)D、100萬元(正確答案)35、下列哪種情況不能發(fā)起存款沖正（）。*A、產(chǎn)品變更(正確答案)B、余額不足(正確答案)C、賬戶凍結(jié)(正確答案)D、主賬戶關(guān)閉(正確答案)36、客戶試圖展現(xiàn)要素主要有（）。*A、客戶號(正確答案)B、證件到期日(正確答案)C、客戶名下賬戶(正確答案)D、客戶賬戶簽約信息(正確答案)37、在賬戶信息修改交易中，可以做以下哪些交易（）*A、賬戶類型變更；(正確答案)B、透支明細；(正確答案)C、過賬限制；(正確答案)D、主賬戶修改(正確答案)38、商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應(yīng)通過（）、（）客戶管理方式科學(xué)界定小微企業(yè)客戶。（）*A、精細化(正確答案)B、標準化C、動態(tài)化(正確答案)D、程序化39、客戶身份識別措施包括哪些方面（）。*A、初次識別(正確答案)B、持續(xù)識別(正確答案)C、重新識別措施(正確答案)D、定期識別E、非自然人客戶受益所有人身份識別(正確答案)40、中國人民銀行對下列單位銀行結(jié)算賬戶實行核準制度*A、基本存款戶(正確答案)B、臨時存款戶(正確答案)C、預(yù)算單位專用存款戶(正確答案)D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶(正確答案)41、商業(yè)銀行、支付機構(gòu)和清算機構(gòu)應(yīng)根據(jù)降費措施（）。*A、部署工作任務(wù)B、制定具體業(yè)務(wù)(正確答案)C、技術(shù)實施方案(正確答案)D、應(yīng)急預(yù)案(正確答案)42、對公活期現(xiàn)金支取20萬元，授權(quán)時上傳的影像資料包括（）*A、現(xiàn)金實物（50元券）B、經(jīng)辦人有效身份證件(正確答案)C、現(xiàn)金支票正面和背面(正確答案)D、大額提現(xiàn)表43、授權(quán)員在進行柜面授權(quán)時，應(yīng)遵循（）原則*A、謹慎性原則(正確答案)B、及時性原則(正確答案)C、獨立性原則(正確答案)44、存款人過世后，該項存款的繼承權(quán)發(fā)生爭議，營業(yè)機構(gòu)可以憑（）辦理過戶和支付業(yè)務(wù)。*A、協(xié)議書B、判決書(正確答案)C、裁定書(正確答案)D、調(diào)解書(正確答案)45、依法具有查凍扣三項權(quán)力的機關(guān)有（）。*A、海關(guān)(正確答案)B、稅務(wù)機關(guān)(正確答案)C、人民法院(正確答案)D、人民檢察院46、金融機構(gòu)應(yīng)當在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。[判斷題]*對錯(正確答案)47、銀行卡清算機構(gòu)免收小微企業(yè)卡、單位結(jié)算卡跨行轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費。[判斷題]*對錯(正確答案)48、對于調(diào)整小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的,應(yīng)當在官方網(wǎng)站、應(yīng)用程序（APP）和營業(yè)網(wǎng)點以醒目方式進行公示。[判斷題]*對(正確答案)錯49、授權(quán)員跨法人調(diào)動或者新崗位不需要使用指紋驗證的，各農(nóng)商銀行指紋管理部門應(yīng)及時刪除已錄入指紋信息。[判斷題]*對(正確答案)錯50、在同一個營業(yè)日，柜員級別、組別、崗位不得擅自變更。[判斷題]*對(正確答案)錯51、柜員跨法人行調(diào)動，應(yīng)由他人發(fā)起柜員機構(gòu)變更申請。[判斷題]*對錯(正確答案)52、通過柜面無紙化系統(tǒng)辦理密碼重置、密碼修改、短信開通、短信變更等業(yè)務(wù)的，客戶仍需填寫“特殊業(yè)務(wù)申請書”，經(jīng)辦柜員同時采集上傳客戶影像、證件、身份核查結(jié)果。（）[判斷題]*對錯(正確答案)53、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，不必更新客戶身份資料。[判斷題]*對錯(正確答案)54、編寫問題單時需明確交易日期、交易時間、經(jīng)辦網(wǎng)點、經(jīng)辦柜員、賬號、金額、業(yè)務(wù)場景、問題提交人、聯(lián)系電話等事項。[判斷題]*對(正確答案)錯55、日終簽退時,系統(tǒng)驗證是否為機構(gòu)內(nèi)最后一名操作柜員，如是最后一名柜員系統(tǒng)提示進入機構(gòu)扎帳和機構(gòu)簽退流程。[判斷題]*對(正確答案)錯56、對于存款人存在可疑情形的，被拒絕開戶的，需網(wǎng)點主管或上級主管部門再次進行復(fù)核[判斷題]*對(正確答案)錯57、單位結(jié)算賬