2019基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題精選4卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：4次

單選題（共100題，共100分）

1.基金管理人在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，為了確保在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策，應(yīng)建立（）

A.投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.業(yè)務(wù)交流制度

D.實(shí)質(zhì)性審查制度

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，為了確保在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策，應(yīng)建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度。

2.關(guān)于機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行備案

C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度

D.該機(jī)構(gòu)有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格

3.關(guān)于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）。

A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外

B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到1000人及以上

C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣

D.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開放式基金需茜足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人；中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

4.以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。

A.基金托管協(xié)議

B.基金招募說明書

C.基金投資預(yù)測說明書

D.基金合同

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同，基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；?中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。公開披露的基金信息禁止對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。

5.關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理

B.投資人申請贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時(shí)，贖回生效

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時(shí)，申購生效

正確答案：A

您的答案：

本題解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A說法錯(cuò)誤。

6.某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下說法正確的是（）。

A.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算

B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為AB兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開立一個(gè)基金賬戶，但設(shè)立兩個(gè)不同的交易賬戶

C.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理AB資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.因AB兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃合并建賬

正確答案：A

您的答案：

本題解析：公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會計(jì)核算。

7.關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.贖回申請未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)

B.對單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

C.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請有困難，可以決定部分延期贖回

D.贖回申請未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計(jì)算贖回金額

正確答案：A

您的答案：

本題解析：延遲至下一開放日辦理轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

8.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人決定部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的百分之十，對其余贖回申請可以延

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上予以公告

C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日辦理

D.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格仍為發(fā)生巨額贖回當(dāng)天的凈值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

9.基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。

A.基金合同

B.基金的招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.法律意見書

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

10.根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券基金

B.金融債券基金

C.政府債券基金

D.企業(yè)債券基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。

11.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。

A.基金管理公司與代銷機(jī)構(gòu)在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi),用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚外來同時(shí)也贈(zèng)送禮物

C.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

D.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元，人民幣以下的等價(jià)值禮物

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金從業(yè)人員不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。

12.在我國，公司型基金的設(shè)立依據(jù)是（）。

A.基金公司章程

B.基金托管協(xié)議

C.基金招募說明書

D.基金合同

正確答案：A

您的答案：

本題解析：公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立。

13.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會、理事會的性質(zhì)與職權(quán)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.協(xié)會章程規(guī)定了理事會的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會報(bào)案

B.理事會是協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)

C.會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定

D.會員大會是協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：會員大會及理事會的職權(quán)由中國證監(jiān)會規(guī)定"干擾項(xiàng)，不個(gè)說法。

14.根據(jù)運(yùn)作方式，可以將證券投資基金分為（）。

A.開放式和封閉式

B.增長型和收入型

C.契約型和公司型

D.主動(dòng)型和被動(dòng)型

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)運(yùn)作方式，可以將證券投資基金分開放式和封閉式。

15.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。以下做法正確的是（）

A.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請

B.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗

C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請

D.甲勸其哥哥取消贖回申請

正確答案：C

您的答案：

本題解析：優(yōu)先確認(rèn)贖回、要求公司確認(rèn)失敗和勸其取消贖回均不符合公平對待客戶的要求，因?yàn)榧椎母绺缫彩羌椎目蛻?，?yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇。

16.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)以防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益為目標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施

B.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)具有主觀性，可以通過內(nèi)部控制完全避免

C.基金管理人內(nèi)部控制體系應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制

D.基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)包含外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中難免會遇到各種風(fēng)險(xiǎn)，為了能規(guī)避經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制體系，其中包括風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。在風(fēng)險(xiǎn)評估基礎(chǔ)上，基金管理人通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容包括：建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)，制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制，制定防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度等。內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，并不能完全避免，故B說法錯(cuò)誤。

17.關(guān)于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證

B.銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金是一種受益憑證

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。

18.下列各項(xiàng)中（）不是基金監(jiān)管的原則。

A.高效監(jiān)管原則

B.適度監(jiān)管原則

C.分類監(jiān)管原則

D.公開、公平、公正監(jiān)管原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金監(jiān)管的基本原則包括六個(gè)方面：高效監(jiān)管，適度監(jiān)管，依法監(jiān)管，審慎監(jiān)管，保障投資人利益原則，公開、公平、公正監(jiān)管原則。

19.以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，合規(guī)的是（）。

A.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)

B.購買上市公司定向增發(fā)的股票

C.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券

D.購買基金托管人的股權(quán)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者括動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

20.關(guān)于開放式基金認(rèn)購，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.認(rèn)購?fù)ǔ２捎媒痤~認(rèn)購方式

B.認(rèn)購?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購方式

C.正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷

D.認(rèn)購的結(jié)果要到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購申請時(shí)，不是直接以認(rèn)購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

21.證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位是由（）確定。

A.中國證監(jiān)會

B.協(xié)會章程

C.證券投資基金法

D.證券交易所

正確答案：C

您的答案：

本題解析：證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位是由《證券投資基金法》確定。

22.根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是（）。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會

B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

C.公募證券投資基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公募證券投資基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。

23.關(guān)于投資者教育的表述中，以下說法正確的是（）

A.投資者教育工作與投資者咨詢業(yè)務(wù)基本相同

B.因監(jiān)管目標(biāo)、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并沒有一個(gè)固定的模式

C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務(wù)環(huán)節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中

D.開展投資者教育工作是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

正確答案：B

您的答案：

本題解析：國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)?僉和投資行為成熟度的層次不_,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

24.根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。

A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.契約型基金與公司型基金

D.公募基金與私募基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。

25.關(guān)于基金市場營銷的特殊性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.對基金產(chǎn)品進(jìn)行收益承諾

B.基金營銷應(yīng)提供持續(xù)的服務(wù)

C.應(yīng)遵守基金銷售的相關(guān)規(guī)定

D.營銷人員應(yīng)廣泛了解和掌握相關(guān)基金知識和投資工具

正確答案：A

您的答案：

本題解析：不得對產(chǎn)品承諾收益或承擔(dān)損失。

26.基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

A.基金公司

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

D.某行業(yè)投資占股票投資的比例

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

27.關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.對簽訂基金代銷協(xié)議的基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，并監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定

B.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音

C.基金申購、贖回和轉(zhuǎn)換均需經(jīng)過客戶的授權(quán)，并被及時(shí)地執(zhí)行

D.評估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴

正確答案：B

您的答案：

本題解析：銷售業(yè)務(wù)控制:1宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。2嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。3申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。4建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，餅亥銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。5制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對榭殳資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。6制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。7制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。8客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

28.目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行

C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)

D.保險(xiǎn)公司

正確答案：C

您的答案：

本題解析：目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

29.關(guān)于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額

B.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額

C.投資者買入封閉式基金份額適用已知價(jià)原則

D.投資申購開放式基金份額適用未知價(jià)原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少。

30.關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯(cuò)誤的是（）

A.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，制定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)

B.均需在基金合同生效的次日，在制定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效的公告

C.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對審計(jì)結(jié)果予以公告，報(bào)中國證監(jiān)會備案

D.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金合同生效公告僅由基金管理人披露。

31.基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。

A.對申購費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠

B.配送少量貨幣基金份額

C.對認(rèn)購費(fèi)率進(jìn)行9折優(yōu)惠

D.贈(zèng)送合作方提供的人身意外保險(xiǎn)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。價(jià)格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)申購客戶的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策等。

32.關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

正確答案：C

您的答案：

本題解析：既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金

33.基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止情形包括（）。

A.征得投資者的同意后推介基金

B.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易

C.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉明細(xì)月報(bào)

D.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金持倉明細(xì)月報(bào)屬于違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。屬于禁止行為之一。

34.在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由（）確定。

A.基金公司章程

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金招募說明書

正確答案：B

您的答案：

本題解析：在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務(wù)由基金合同確定。

35.關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A.投資人遞交申購申請，申購成立

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收至伸購款項(xiàng)，申購生效

C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立

D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項(xiàng)的，申購申請即為成立。

36.保本基金將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會將大部分資金投資于一致的債券。

37.票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場所，按交易方式主要分為（）。

A.直接交易市場和間接交易市場

B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場

C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場

D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

正確答案：D

您的答案：

本題解析：票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分，是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

38.關(guān)于基金從業(yè)人員"保守秘密'’職業(yè)道德規(guī)范的具體要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息

B.無論在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易

C.不得用所獲得的商業(yè)秘密為自己或他人牟取不正當(dāng)?shù)睦?/p>

D.重點(diǎn)要求不得向所在機(jī)構(gòu)以外的人員泄露作為秘密的信息

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金從業(yè)人員保守秘密應(yīng)做到不打聽不屬于自己業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的秘密，不與同事交流已獲知的秘密。

39.下列各項(xiàng)中（）不是基金管理人合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任。

A.及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議

B.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

D.對不合規(guī)現(xiàn)象或問題進(jìn)行懲處

正確答案：D

您的答案：

本題解析：合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：①持續(xù)關(guān)注并正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議；②制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃；③審核評價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；④協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；⑤組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)；⑥積極主動(dòng)地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；⑦收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列；⑧實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和測試；⑨保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。

40.以下各項(xiàng)中（）不是我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

D.依法參與基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)與基金資產(chǎn)的管理

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能由基金管理人承擔(dān)，或者由基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)，不是基金份額持有人的權(quán)利。

41.以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。

A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息

B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)，發(fā)現(xiàn)PPTT上面寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除

C.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金

D.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00前辦完基金申購手續(xù)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。80歲老人不具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力，用全部退休金購買風(fēng)險(xiǎn)較大的股票型基金不符合合規(guī)性要求。

42.證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時(shí)間是（）。

A.在交易時(shí)間內(nèi)實(shí)時(shí)計(jì)算并公布

B.在次日開市前15分鐘計(jì)算并公布

C.在當(dāng)日開市前15分鐘計(jì)算并公布

D.在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布

正確答案：A

您的答案：

本題解析：ETF基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。

43.關(guān)于專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范，以下行為正確的是（）。

A.某基金管理公司的新員工甲，已取得證券從業(yè)資格但尚未獲取基金從業(yè)資格，鑒于該員工在證券公司曾有較為豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，公司聘任期為某重要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

B.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，為方便工作，在宣傳推介活動(dòng)中自稱已取得基金從業(yè)資格

C.某基金銷售機(jī)構(gòu)的員工甲，尚未取得基金從業(yè)資格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動(dòng)

D.某基金管理公司要求員工積極完成中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)，并作為人事考核的參考信息之一

正確答案：D

您的答案：

本題解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。故A、B、C做法均不符合規(guī)定。持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。D做法符合專業(yè)審慎要求。

44.以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。

A.基金投資預(yù)測說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金招募說明書

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1)基金招募說明書。（2)基金合同。（3)基金托管協(xié)議。（4)基金份額發(fā)售公告。（5)基金募集情況。（6)基金合同生效公告。（7)基金份額上市交易公告書。（8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。⑼基金份額申購、贖回價(jià)格。（10)基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告(11)臨時(shí)報(bào)告(12)基金份額持有人大會決議。（13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng)。（14)涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15)澄清公告。（16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

45.擬開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的（）派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

A.證券交易所

B.中國證券登記有限責(zé)任公司

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

正確答案：D

您的答案：

本題解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

46.按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動(dòng)終止。

A.5000萬元

B.1000萬元

C.1億元

D.2億元

正確答案：D

您的答案：

本題解析：發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。

47.金融市場上主要的資金供給者是（）。

A.中央政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

正確答案：D

您的答案：

本題解析：金融市場上主要的資金供給者是居民。

48.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

C.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

D.為金融市場提供流動(dòng)性，降低了交易成本

正確答案：A

您的答案：

本題解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。

(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低父芴成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

49.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的特別會員不包括（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.證券期貨交易所

C.地方基金業(yè)協(xié)會

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。

50.關(guān)于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。

A.QDII基金可投資于境外市場不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭

B.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換

C.QDII基金可投資于公募基金，也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

D.QDII基金可投資于全球概憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

正確答案：C

您的答案：

本題解析：（一）QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具（1）銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。（2）政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。

（3）與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。（4）在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。（5）與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性資產(chǎn)產(chǎn)品。（6）遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

（二）QDII基金的禁止性行為（1購買不動(dòng)產(chǎn)。（2）購買房地產(chǎn)抵押按掲。（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。4）購買實(shí)物商品。5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

51.綜合投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包括的三方面內(nèi)容是（）

A.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育

B.投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、投資法規(guī)教育

C.投資風(fēng)險(xiǎn)教育、投資決策教育、投資保護(hù)教育

D.投資決策教育、投資風(fēng)險(xiǎn)教育、資產(chǎn)配置教育

正確答案：A

您的答案：

本題解析：投資者教育內(nèi)容為：投資決策、資產(chǎn)配置、權(quán)益保護(hù)教育

52.某私募基金于2017年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應(yīng)該妥善保存該私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料。保存期限至少應(yīng)該至（）。

A.2037/10/27

B.2027/10/27

C.2032/10/27

D.2022/10/27

正確答案：B

您的答案：

本題解析：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。

53.關(guān)于封閉式基金以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額可以在證券交易所交易

B.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回

C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D.一般無特定存續(xù)期限

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金一般有固定存續(xù)期限。

54.在基金公司信息披露工作中，通常會設(shè)置專門的信息披露崗位，對相關(guān)業(yè)務(wù)部門提交的信息披露公告進(jìn)行最終審核，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制中的（）。

A.有效性原則

B.相互制約原則

C.成本效益原則

D.獨(dú)立性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查獨(dú)立性原則的內(nèi)容。

55.某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會對風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)；員工乙認(rèn)為，公司管理層對風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會，針對兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。

A.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤

B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤

C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確

D.員工甲的看法正確，員工乙的看法正確

正確答案：D

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本題解析：董事會對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。公司管理層對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，為協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會，如操作風(fēng)險(xiǎn)委員會、股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會、信用風(fēng)險(xiǎn)委員會等。

56.基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

正確答案：C

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本題解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

57.下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是（）

A.基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離

B.各當(dāng)事人按投資業(yè)績參與基金收益的分配

C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資

D.通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：證券投資基金，①是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。基金管理機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)分別作為基金管理人和基金托管人，一般按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比例的管理費(fèi)收入和托管費(fèi)收入。

58.某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內(nèi)容正確的是（）。

A.份額凈值1.000元，每萬份基金累計(jì)收益1.1315元

B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%

C.份額凈值1.000元，偏離度0.0015%

D.每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941

正確答案：D

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本題解析：開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

59.中國證監(jiān)會準(zhǔn)予公開募集基金注冊后，基金的募集期限是（）

A.自管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起三個(gè)月內(nèi)

B.自管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起一年內(nèi)

C.募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場決定，沒有限制

D.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊文件之日起六個(gè)月內(nèi)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起六個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售。

60.某基金經(jīng)理與某券商負(fù)責(zé)人為同學(xué)關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原貝啲是（）。

A.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，該基金公司內(nèi)部評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金

B.該券商在銷售該基金經(jīng)理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓(xùn)會議，邀請?jiān)摶準(zhǔn)ダ韰⒓樱⒎治鍪袌銮闆r和該基金的投資機(jī)會

C.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學(xué)關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進(jìn)行了投資

D.該券商同時(shí)為該基金公司代銷機(jī)構(gòu)，該券商該基金經(jīng)理管理的基金列入重點(diǎn)銷售基金

正確答案：C

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本題解析：在考慮同學(xué)關(guān)系基礎(chǔ)上進(jìn)行投資決定，是違反客戶至上要求的。

61.關(guān)于封閉式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額可以在證券交易所交易

B.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

C.一般無特定存續(xù)期限

D.基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請贖回

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。

62.基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）。

A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績

B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近2個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績

C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績

D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近8個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。（2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。（3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。（4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

63.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.《證券投資基金法》關(guān)于"基金行業(yè)協(xié)會"的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)

B.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會成為會員

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員依據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》和《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會治理

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織。

64.一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，其目的是為了促使證券投資基金（）。

A.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

B.獲得市場可能找到的所有投資機(jī)會

C.獲得資產(chǎn)配置帶來的好處

D.發(fā)揮資金規(guī)模效應(yīng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般需以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，從而使"組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)"成為基金的一大特色。

65.A基金是一只普通開放式證券投資基金，于2016年成立。投資者甲于2017年2月7日上午10:00申購了A基金10150元，申購費(fèi)率1.5%?；鹩?月6日至2月8日的基金份額凈值如下所示：日期：2月6日、2月7日和2月8日分別對應(yīng)的基金份額凈值為2.05、2.0和2.1。假設(shè)該筆申購成功，投資者甲可得到的A基金份額是（）份。

A.4878.05

B.4761.9

C.5000

D.5075

正確答案：C

您的答案：

本題解析：首先確定凈值，該凈值為2月7日凈值2元（即申購當(dāng)天凈值為計(jì)算基數(shù)），然后帶入公式，申購金額/1+申購費(fèi)率=凈申購額；凈申購額/份額凈值=申購份額；10150/（1+1.5%）=10000；10000/2=5000份額。

66.以下不屬于基金管理公司投資管理人員的是（）。

A.基金經(jīng)理

B.公司研究部門負(fù)責(zé)人

C.分管投資的高級管理人員

D.基金會計(jì)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：投資決策委員會一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成，負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項(xiàng)，確定對基金經(jīng)理的權(quán)限，審批超過基金經(jīng)理投資權(quán)限的投資計(jì)劃等?；鸾?jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的投資工作。

67.以下不屬于基金份額持有人大會職權(quán)的是（）。

A.決定調(diào)整基金管理人、基金投管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

B.決定更換基金管理人、基金托管人

C.決定基金的重大投資方案

D.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：（1）決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。（2）決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。（3）決定更換基金管理人、基金托管人。（4）決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）基金合同約定的其他職權(quán)。

68.以下說法不正確的是（）。

A.我國目前的證券投資基金均為契約型基金

B.公司型基金以美國的投資公司為代表

C.封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期，不能轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金

D.完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基金的交易在投資者與基金管理人之間完成

正確答案：C

您的答案：

本題解析：《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。

69.證券交易所在開市后根據(jù)ETF申購、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值。

A.1天

B.30秒

C.1分鐘

D.15秒

正確答案：D

您的答案：

本題解析：證券交易所在開市后根據(jù)ETF申購、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

70.關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評價(jià)方法

C.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

D.銷售機(jī)構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益做出實(shí)質(zhì)性判斷

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價(jià)；過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

71.證券投資基金可分為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金和私募股權(quán)基金

B.公募證券投資基金和私募證券投資基金

C.對沖基金和封閉式基金

D.開放式基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：按不同標(biāo)準(zhǔn)證券投資基金有不同的分類，根據(jù)募集方式分類：根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。其他選項(xiàng)的分類均不存在。

72.公募證券投資基金”利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)"，是指（）

A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余甶基金投資者和基金管理人一起分享”

B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人扣除基金承擔(dān)費(fèi)用后，投資收益歸份額持有人。

73.某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。

A.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

B.贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

C.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份

D.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

正確答案：B

您的答案：

本題解析：單個(gè)開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。本題中，凈贖回超過1000萬構(gòu)成巨額贖回，A、C、D中凈贖回為1100萬，B凈贖回為800萬，故答案選擇B。

74.基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時(shí)，正確的做法是（）。

A.對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行修改

B.根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料

C.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾

D.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

75.我國目前只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

正確答案：B

您的答案：

本題解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

76.基金托管人召集基金份額持有人大會，必需披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.會議形式

B.份額凈值

C.召開時(shí)間

D.審議事項(xiàng)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表夬方式等事項(xiàng)。

77.基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般經(jīng)（）認(rèn)可后公告。

A.證券交易所

B.基金業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。

78.投資者投資10萬元場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認(rèn)購費(fèi)用1%,投資者應(yīng)繳納的凈認(rèn)購金額為（）。

A.10萬元

B.10.1萬元

C.9萬元

D.9.9萬元

正確答案：D

您的答案：

本題解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=10萬/（1+1%）-9.900

79.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

B.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，可人員不得從事基金銷售活動(dòng)

D.負(fù)債基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識和技能，根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。

80.ETF基金上市交易之后，需按（）的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申贖清單。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

正確答案：A

您的答案：

本題解析：按照證券交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單。

81.認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的（）收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的（）收費(fèi)方式。

A.后端，前端

B.后置，前置

C.前置，后置

D.前端、后端

正確答案：D

您的答案：

本題解析：認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。

82.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額發(fā)售，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過（）個(gè)月。

A.6，6

B.3，6

C.6，3

D.3，3

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個(gè)月。

83.關(guān)于分級基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.分級基金的子份額通常可以在交易所上市交易

B.一只分級基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別

C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作

D.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：分級基金的特點(diǎn)：一只基金，多類份額，多種投資工具；A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作；基金份額可在交易所上市交易；內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。

84.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，以下表述正確的是（）

A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

B.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)

C.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管特批“繞彎執(zhí)行

D.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人

正確答案：A

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本題解析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員，任何個(gè)人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利。

85.按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括（）

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放型基金

D.有限合伙型基金

正確答案：C

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本題解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

86.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）。

A.每日鵬評估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B.對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為

D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制

正確答案：B

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本題解析：通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。

87.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度（）之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

A.四月底

B.二月底

C.三月底

D.一月底

正確答案：A

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本題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

88.關(guān)于私募基金管理人報(bào)送信息，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新從業(yè)人員信息

B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期報(bào)送實(shí)際控制人變動(dòng)信息

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定報(bào)送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告

D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新所管私募基金的投資運(yùn)作情況

正確答案：B

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本題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時(shí)填報(bào)并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息、管理私募基金的投資運(yùn)作情況和杠桿運(yùn)用情況，保證所填報(bào)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報(bào)告。

89.關(guān)于基金申購費(fèi)的前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，以下表述正確的是（）。

A.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率

B.前端收費(fèi)方式和后端收費(fèi)方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率

C.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率;后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率

D.前端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率，后端收費(fèi)方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費(fèi)率

正確答案：D

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本題解析：前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

90.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A.1個(gè)月

B.9個(gè)月

C.6個(gè)月

D.3個(gè)月

正確答案：D

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本題解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。

91.關(guān)于中國證監(jiān)會依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。

Ⅰ.中國證監(jiān)會調(diào)查內(nèi)幕交易案件時(shí)可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人買賣證券；

Ⅱ.限制當(dāng)事人買賣證券的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；

Ⅲ.中國證監(jiān)會在調(diào)查取證中，有權(quán)對可能被毀損的文件封存；

Ⅳ.限制被調(diào)查當(dāng)事人買賣證券的，必要時(shí)可以無限期限制其交易。

A.Ⅰ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：D

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本題解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個(gè)交易日。

92.私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。

Ⅰ.確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)；

Ⅱ.確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；

Ⅲ