銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)考試題一、單項(xiàng)選擇我國銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是：（B）A、 《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》B、 《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》C、 《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》D、 《巴塞爾新資本協(xié)議》根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、 策略風(fēng)險(xiǎn)C、 法律風(fēng)險(xiǎn)D、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”？（C）A、 完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B、 查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)C、 激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng)。、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A、 不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B、 建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C、 嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與封存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D、 加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部檢查制度。（C）A、 制度合理性B、 制度有效性C、 操作合規(guī)性D、 操作全面性存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是。（C）A、 對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款B、 對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款C、 對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款D、 對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查。具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于—個(gè)周期。（A）A、2TOC\o"1-5"\h\zB、 3C、 4D、 1存款檢查的周期為：（B）A、 1-3個(gè)月B、 3-6個(gè)月C、 6-12個(gè)月D、 12-24個(gè)月在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是？（B）A、 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書B、 客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C、 對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D、 對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管，業(yè)務(wù)處理中必須做到“本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人”下列做法是不符合監(jiān)管要求的？（D）A、 嚴(yán)禁行內(nèi)辭退、辭職人員或社會(huì)上的“中間人”代客辦理業(yè)務(wù)B、 銀行必須確保對(duì)發(fā)放各類余額、月底、滿頁對(duì)賬單、回單的崗位與柜面人員相分離C、 對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看D、 對(duì)開戶手續(xù)不符合規(guī)定的，一般不予辦理，但重點(diǎn)客戶、大型客戶等特殊情況除外二、多項(xiàng)選擇根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行可以選擇下列哪些方法對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理？（ABCD）A、 評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制B、 損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集C、 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)D、 新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：（ABCD）A、 部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突B、 定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬C、 主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度D、 對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)懲兼顧的激勵(lì)約束機(jī)制商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括：（ABCD）A、人員因素B、 內(nèi)部流程C、 系統(tǒng)缺陷D、 外部因素根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法哪些是正確的：（AB）A、 對(duì)無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂B、 對(duì)于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理C、 要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考D、 要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的范圍？（ABCD）A、 嚴(yán)禁出具虛假對(duì)賬單、回單、存款證明、證實(shí)書、存單、合同文件等B、 嚴(yán)禁將個(gè)人印章、權(quán)限卡、操作號(hào)、密碼交于他人辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)C、 嚴(yán)禁隨意放置現(xiàn)金我、印章、權(quán)限卡、重要空白憑證和壓數(shù)機(jī)、編押機(jī)等重要物品D、 嚴(yán)禁預(yù)先在重要空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章、公章哪些屬于柜面業(yè)務(wù)人員操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十條禁令”的規(guī)定？（ABCD）A、 嚴(yán)禁違規(guī)辦理任何未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)的業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁逆程序辦理各類業(yè)務(wù)B、 嚴(yán)禁要“虛存實(shí)取'、“虛存虛取”辦理業(yè)務(wù)C、 嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、掩蓋所知道的重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁對(duì)所發(fā)現(xiàn)的、或應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)不作為D、 嚴(yán)禁濫用過渡性科目，嚴(yán)禁隨意調(diào)整、沖正、撤銷賬務(wù)在案件防控方面，下列哪些表述是正確的？（ABCD）A、 各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任B、 要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制C、 對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在年度考評(píng)中一票否決D、 要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（DEF）A、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、 國家風(fēng)險(xiǎn)C、 法律風(fēng)險(xiǎn)D、 信用風(fēng)險(xiǎn)E、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)F、 操作風(fēng)險(xiǎn)G、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)H、 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（ABCDE）A、 組織體系B、 崗位職責(zé)體系C、 業(yè)務(wù)和管理流程體系D、 工具體系E、 考評(píng)獎(jiǎng)懲體系哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）A、 制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門、明確到個(gè)人B、 明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求，指定專人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作C、 嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員D、 完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭(zhēng)取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作三、判斷題銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期；對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（J）在發(fā)生庫款被盜的案件中，若銀行按照上級(jí)要求將金庫守押任務(wù)委托、外包給守押公司，庫房管理責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)通過外包完全轉(zhuǎn)移至守押公司，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。（x）在一級(jí)法人的公司管理原則下，銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議，以文件落實(shí)文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（X）銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（J）銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（X）授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，并采取書面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)發(fā)。（X）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的全過程實(shí)行監(jiān)督，會(huì)計(jì)賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實(shí)、賬表和內(nèi)外賬的六相符。凡賬務(wù)核對(duì)不一致的，應(yīng)當(dāng)立即糾正或報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)處理。（X）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和